rap annuel 2007-2008 version1mai · soit de janvier 2008 à janvier 2009. ... − national magazine...

Rapport annuel 2007 - 2008

RAPPORT ANNUEL 20072008

CHAIRE GROUPE INVESTORS EN PLANIFICATION FINANCIÈRE

Maurice Gosselin, Titulaire

Avril 2008

Table des matières

MOT DU TITULAIRE ............................................................................................................................ 1

PRÉSENTATION DE LA CHAIRE GROUPE INVESTORS EN PLANIFICATION FINANCIÈRE ........................... 2

MISSION .................................................................................................................................................... 2 FONCTIONNEMENT ...................................................................................................................................... 3 COMITÉ DIRECTEUR ...................................................................................................................................... 4

BILAN DES RÉALISATIONS ................................................................................................................... 5

PROSPECTUS .............................................................................................................................................. 7 SITE WEB ET VEILLE EN PLANIFICATION FINANCIÈRE ............................................................................................ 8 BOURSES D’ADMISSION ET D’ÉTUDES ............................................................................................................... 9 COURS DE FORMATION UNIVERSITAIRE EN PLANIFICATION FINANCIÈRE PERSONNELLE .............................................. 11 APPEL À PROPOSITIONS ............................................................................................................................... 12 CONGRÈS ANNUEL DE L’IQPF ...................................................................................................................... 13 ACTIVITÉS DE QUESTION RETRAITE ................................................................................................................ 14 CONFÉRENCES DE LA CHAIRE GROUPE INVESTORS EN PLANIFICATION FINANCIÈRE ................................................... 16 INTERVENTIONS AUPRÈS DES MÉDIAS ET ORGANISMES EXTERNES ......................................................................... 17

SITUATION FINANCIÈRE ................................................................................................................... 18

DÉPENSES 2007‐2008 .............................................................................................................................. 18 PRÉVISIONS BUDGÉTAIRES 2008‐2009 ......................................................................................................... 20

APERÇU DES ACTIVITÉS 2008‐2009 ................................................................................................... 22

ANNEXE 1 ........................................................................................................................................ 24

ANNEXE 2 ........................................................................................................................................ 26

ANNEXE 3 ........................................................................................................................................ 27

ANNEXE 4 ........................................................................................................................................ 28

Mot du titulaire

L’année 2007-2008 a marqué un nouveau départ pour la Chaire Groupe Investors en planification financière.

Lors de ma nomination comme titulaire de la Chaire en mars 2007, il y avait beaucoup à faire pour assurer la continuité et l’atteinte des objectifs de celle-ci. J’avais aussi comme mandat d’accroître la visibilité de la Chaire dans le domaine de la planification financière. En ce sens, je crois sincèrement que les réalisations 2007-2008 ont été à la hauteur des attentes, car plusieurs activités ont été tenues et de nombreux projets ont été mis de l’avant. La production d’un prospectus en anglais et en français, la mise à jour continue et active du site Web de la Chaire et la création d’un portail spécialisé permettant une veille informationnelle en planification financière témoignent de l’engagement et du dynamisme de notre équipe.

En ce qui concerne les volets formation, recherche et promotion de la profession, la Chaire a contribué, entre autres, au développement d’un nouveau cours en planification financière personnelle, au financement d’un projet de « Sondage sur les attitudes et comportements de la population québécoise en matière de planification financière de la retraite » et à l’organisation de conférences.

Un des défis de la Chaire réside dans la complexité et la difficulté à réunir des chercheurs de disciplines complémentaires pour contribuer à l’avancement des connaissances en planification financière. C’est d’ailleurs une des prochaines étapes qui sera franchie par la Chaire, à savoir rassembler des membres de différentes disciplines et financer des projets de recherche.

Finalement, j’aimerais souligner la généreuse contribution financière de Services Financiers Groupe Investors inc. sans laquelle la Chaire n’existerait pas. De plus, je tiens à remercier les représentants de la Chaire, les partenaires, la Faculté des sciences de l’administration et le comité directeur pour leur collaboration et leur soutien.

C’est donc avec plaisir que je vous présente ce rapport annuel de la Chaire Groupe Investors en planification financière qui fait état des efforts investis et des projets réalisés au cours de l’année 2007-2008.

Maurice Gosselin Titulaire

Chaire Groupe Investors en planification financière 2 Rapport annuel 2007‐2008

Présentation de la Chaire Groupe Investors en planification financière

Mission

Créée en 1998, la Chaire Groupe Investors en planification financière a pour mission de promouvoir et soutenir la formation, la recherche et la diffusion des connaissances dans le domaine de la planification financière grâce à un regroupement multidisci-plinaire de professeurs, de chercheurs et de praticiens.

Les activités de la Chaire reposent sur cinq objectifs orientés vers la sensibilisation des individus, des familles et des entreprises à l’autonomie et à la sécurité financière.

Objectifs

Offrir une formation générale en planification financière personnelle

Axes d’intervention Initiation et sensibilisation des jeunes adultes, futurs professionnels, à l’impor-tance de la planification financière personnelle.

Favoriser le développement de la carrière en planification financière

Développement et renouvellement des programmes de formation de niveau universitaire en planification financière.

Stimuler la recherche multidisciplinaire en planification financière personnelle

Regroupement de chercheurs et praticiens de disciplines complémentaires; et soutien à des projets de recherche en lien avec la planification financière personnelle.

Évaluer et améliorer les connaissances financières des individus

Études pour évaluer et comprendre les compétences financières des individus en matière de gestion financière.

Diffuser des connaissances en planification financière personnelle

Création d’une interface entre les chercheurs, les praticiens et les individus afin de jouer un rôle de premier plan dans l’échange et la diffusion des connaissances entre ces différents intervenants.


Fonctionnement

La Chaire Groupe Investors en planification financière réalise ses activités avec un partenaire hautement impliqué dans le domaine de la planification financière :

Groupe Investors inc. est une société du groupe d'entreprises de Société financière IGM inc.

Institution financière intégrée et chef de file au Canada en matière de services financiers personnels. Leur principal objectif consiste à aider les particuliers et les entreprises à planifier leur sécurité financière en leur offrant des conseils et des produits financiers de qualité avec un réseau de plus de 3 800 conseillers professionnels (www.groupeinvestors.com).

Le programme des activités de la Chaire Groupe Investors en planification financière est évalué et approuvé annuellement par le comité directeur de la Chaire. À cet effet, le comité directeur assure la surveillance des fonds, autorise les dépenses ainsi que les prévisions budgétaires pour l’année à venir, et veille à ce que la Chaire se conforme aux politiques et règlements de l’Université Laval.

Au niveau du support financier, la Chaire Groupe Investors en planification financière bénéficie d’une généreuse contribution de Services Financiers Groupe Investors inc.

Dans le but de supporter le titulaire de la Chaire dans la gestion administrative et financière, la coordination des activités, l’animation du site web, etc., madame Tina Richard a été embauchée comme professionnelle à temps partiel de septembre à décembre 2007; contrat qui s’est poursuivi à temps plein pour une période d’un an, soit de janvier 2008 à janvier 2009.


Comité directeur

Le comité directeur de la Chaire Groupe Investors en planification financière est composé de neuf membres : trois représentants de l’Université Laval, incluant le titulaire de la Chaire, un représentant du doyen de la Faculté des sciences de l’administration (FSA), trois représentants choisis par le Groupe Investors et deux représentants d’organismes dont les intérêts sont compatibles avec ceux de la Chaire.

UNIVERSITÉ LAVAL

Gilles BERNIER Professeur titulaire, Département finance et assurance, FSA Fayez Fouad BOCTOR Vice-doyen à la recherche et aux affaires académiques, FSA Représentant du doyen Maurice GOSSELIN Professeur titulaire, Directeur École de comptabilité, FSA Titulaire de la Chaire Groupe Investors en planification financière Jean-Marc SURET Professeur titulaire, École de comptabilité, FSA

SERVICES FINANCIERS GROUPE INVESTORS INC.

Jean-Claude BACHAND Président – Conseil consultatif de direction, Québec Marcel MARTIN Vice-président Québec Claude PAQUIN Vice-président principal, Québec

FONDS QUÉBÉCOIS DE LA RECHERCHE SUR LA NATURE ET LES TECHNOLOGIES

Pierre PRÉMONT Président-directeur général

AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS

Jean ST-GELAIS Président-directeur général


Bilan des réalisations

Dans le déploiement de ses activités1, la Chaire a fait un grand pas en avant au niveau de la formation, de la promotion de la carrière de planificateur financier et de la diffusion de connaissances en matière de planification financière personnelle. Entre autres, la production d’un prospectus en français et en anglais définissant la mission et les objectifs de la Chaire Groupe Investors en planification financière a contribué à faire connaître sa démarche auprès des gens du milieu et des médias. Les réalisations et activités ayant contribué aux objectifs, à la visibilité et au rayonnement de la Chaire sont :

Production d’un prospectus français et anglais

Animation du site Web

− Veille en planification financière, chroniques, revue de presse de l’actualité, événements en planification financière, activités de la Chaire, liens utiles, etc.

− Projet de site Web indépendant offrant plus de latitude

− Portail spécialisé « Finance et assurance » sur le site de la bibliothèque de l’Université permettant une veille informationnelle à jour sur l’avancement des recherches et des connaissances

Octroi de bourses d’admission et d’études

− Financement de neuf bourses pour un total de 14 000 $

Mise sur pied d’un cours de formation universitaire en planification financière personnelle s’adressant à l’ensemble des étudiants de premier cycle du campus

− Offert par Internet dès l’automne 2008 CTB-23385 Introduction à la planification financière personnelle

− Cours crédité dans près de 178 programmes de premier cycle

Lancement d’un appel à propositions de recherche

− 1 projet reçu du Département des sciences comptables, Université Laval

1 La liste des documents imprimés ou publiés dans le cadre des activités de la Chaire se trouve à

l’Annexe 1 du présent rapport (documents remis séparément).


Participation au Congrès annuel de l’IQPF 2007

− Animation d’une session de formation niveau 2

Participation aux activités de Question Retraite :

− Brochures sur les investissements en vue de la retraite

− Colloque Question Retraite 2008

− Enquêtes et sondages

− Module d’apprentissage en ligne

Organisation de conférences – thème « Carrière planificateur financier »

− Conférencier invité le 23 janvier 2008

M. Serge Cossette, CMA, Pl. Fin. Directeur de division, Québec Services Financiers Groupe Investors inc.

− Conférencier invité le 19 mars 2008

M. Éric Brassard, CA, Pl. Fin. Brassard, Goulet, Yargeau Services financiers intégrés

Interventions auprès des médias et organismes externes :

− Radio-Canada

− Finance et Investissement

− Les Affaires

− National Magazine Awards Foundation/Les Prix du magazine canadien

Production d’un avis écrit sur la création d’un Ordre des planificateurs financiers à la demande de l’Office des professions du Québec


Prospectus

Il est primordial de faire connaître la mission, les objectifs et les axes d’intervention de la Chaire Groupe Investors en planification financière. Dans cette perspective, la production d’un prospectus a été réalisée au cours de l’automne 2007 et un envoi massif a été effectué par la poste en janvier 2008. Une version française et anglaise a été produite pour avoir une plus grande portée, par exemple lors d’événements (congrès, colloques, conférences). Objectif :

Énoncer la mission, les objectifs ainsi que les axes d’intervention de la Chaire Groupe Investors en planification financière.

Résultats visés :

Informer les professionnels qui œuvrent dans le domaine de la planification financière et les médias.

Promouvoir les activités de la Chaire afin de créer un réseau d’intervenants liés à la planification financière : institutions financières, planificateurs financiers, journalistes, cabinets comptables, enseignants, chercheurs, etc.

Offrir une plus grande visibilité à la Chaire dans de multiples milieux et créer des contacts en vue d’échanger et diffuser des connaissances entre les différents intervenants.


Site Web et veille en planification financière

Depuis l’automne 2007, le site de la Chaire Groupe Investors en planification financière est très actif. Les mises à jour se font au fur et à mesure que des activités ou des changements surviennent. Il présente des nouveautés à savoir une veille en planification financière personnelle, des chroniques, une « Revue de presse » de l’actualité, dont une partie est consacrée à la planification financière des PME, des événements en planification financière (congrès, colloques, conférences), les activités de la Chaire ainsi qu’une liste de liens utiles.

Un nouveau visuel et une nouvelle navigation… La Chaire Groupe Investors en planification financière aura, au printemps 2008, un micro site indépendant offrant une plus grande latitude quant à la présentation de ses activités et à l’espace pour diffuser des informations ayant trait uniquement à la Chaire et non à la Faculté ou à l’Université. Ce projet de micro site se fera dans les deux langues : français et anglais, ce qui permettra une grande visibilité à l’externe. En effet, les moteurs de recherche Internet pointeront le site de la Chaire même si la recherche est effectuée avec des termes anglophones.

Également, un nouveau portail spécialisé a été créé en avril 2008 sur le site de la bibliothèque de l’Université. Le portail « Finance et assurance » permet de consulter les périodiques les plus influents et les bases de données les plus importantes dans le domaine, des fils RSS ainsi que les dictionnaires et livres électroniques liés à la discipline. Un hyperlien est spécifiquement dédié à la planification financière. Il permet de voir l’ensemble des volumes et des revues de la bibliothèque qui traitent de planification financière. Pour consulter le site : www.bibl.ulaval.ca/mieux/chercher/portails/administration/adm_finance. Objectif :

Devenir une ressource pour les intervenants en planification financière.

Résultats visés :

Informer et diffuser des connaissances en matière de planification financière.

Offrir une veille de l’actualité et une veille informationnelle à jour en matière de recherche et d’avancement des connaissances en planification financière personnelle.

Attirer les internautes de la communauté anglophone.


Bourses d’admission et d’études

La Chaire Groupe Investors en planification financière contribue aux bourses d’admission et d’études depuis déjà cinq ans. Un appui important pour la profession et les études en services financiers. Cette implication au programme des bourses contribue à la mention de la Chaire dans plusieurs véhicules d’information. La liste des bourses offertes est publiée sur plusieurs sites Internet de l’Université et dans divers dépliants sur le campus; ce qui permet non seulement de susciter l’intérêt des étudiants qui désirent effectuer des études en services financiers, mais aussi les étudiants d’autres facultés. De plus, la liste des lauréats des bourses est publiée dans le journal Le Soleil, et ce, pour chaque session. En 2007-2008, la Chaire a financé neuf bourses pour un total de 14 000 $. Le tableau ci-dessous présente la liste des lauréats. Pour l’automne 2007, cinq candidatures ont été reçues pour la bourse de 1er cycle et aucune pour le 2e cycle. En ce qui a trait à l’hiver 2008, une seule candidature a été reçue pour la bourse de 1er cycle et aucune pour le 2e cycle. La liste des essais et mémoires des lauréats de 2e cycle se trouve à l’Annexe 2.

Tableau des lauréats 2007-2008

Session Bourse Montant Lauréat

Hiver 2008 Études 1er cycle 1 500 $ Julie Vincent

Automne 2007 Admission 1er cycle 1 000 $ Sarah Paquet

Études 1er cycle 1 500 $ Mathieu Marois

Études 1er cycle 1 500 $ Nicholas Masselotte

Hiver 2007* Études 1er cycle 1 500 $ Sandra Beaulieu

Études 1er cycle 1 500 $ Jessie Prince-Beaulieu

Études 2e cycle 2 500 $ Véronique Bouchard

Études 2e cycle 2 000 $ Miary Nirina Rakotomalala

2e versement Études 2e cycle 1 000 $ Sylvain Perron

* Les montants des bourses de l’hiver 2007 ont été calculés dans la présente année financière, puisque les chèques ont été émis après la fin de l’année financière, soit après le 31 mars 2007.


Compte tenu de la qualité des dossiers reçus au cours des deux dernières sessions, la Chaire a décidé de resserrer les critères de sélection pour les bourses d’études de 1er cycle et d’augmenter la moyenne d’admission des dossiers à 3,5 plutôt que 3,0/4,33. De plus, comme les bourses d’admission ne garantissent pas la continuité dans le cheminement services financiers, la Chaire offre depuis l’hiver 2008 une seule bourse d’admission du même montant, soit 1 000 $; ce qui laisse une plus grande marge de manœuvre pour les bourses d’études. Selon les chiffres approximatifs de la Direction des programmes de premier cycle de la Faculté, le nombre d’étudiants actifs dans le programme de majeure en services financiers est passé de 68 à l’automne 2007 à 74 pour l’hiver 2008. Objectifs :

Bourses d’admission de 1er cycle

Promouvoir l’excellence des résultats scolaires et les études universitaires en sciences de l’administration, concentration services financiers, à l’Université Laval auprès des étudiants de niveau collégial.

Bourses d’études 1er et 2e cycles

Encourager la rigueur et l’assiduité dans les études pour les étudiants ayant acquis 45 crédits et plus au baccalauréat dans la concentration services financiers; et encourager les étudiants gradués à faire de la recherche dans le domaine de la planification financière et les sujets connexes.

Résultats visés :

Contribuer à l’avancement des connaissances et du savoir en planification financière.

Promouvoir la formation en services financiers et la carrière de planificateur financier.

Maintenir une visibilité certaine auprès de la communauté universitaire et des médias.


Cours de formation universitaire en planification financière personnelle

Un nouveau cours pour l’ensemble des étudiants de premier cycle est présentement en développement : le cours CTB-23385 Introduction à la planification financière personnelle sera offert par Internet dès l’automne 2008. Il sera crédité dans l’ensemble des programmes de premier cycle offerts à l’Université Laval, soit dans près de 178 programmes. Le cours s’adresse aux étudiants de premier cycle qui sont dans des programmes qui ont peu ou pas de cours en administration. Le plan de promotion préparé a donc visé l’ensemble de la communauté et la publicité s’est faite par voie de communiqué, courrier électronique, publicité dans la section « Cours » du journal de la communauté universitaire ainsi que par une affiche 11 x 17 couleur.

Ce nouveau cours relève de l’École de comptabilité et est développé en collaboration avec la Chaire Groupe Investors en planification financière. Le responsable de la formation sera M. Jean-François Larocque, CA, fiscaliste. Objectif :

Initier et sensibiliser les futurs professionnels aux notions propres de la planification financière personnelle afin qu’ils aient une vue d’ensemble cohérente par rapport aux différents services financiers offerts sur le marché.

Résultats visés :

Permettre à un plus grand nombre d’individus d’être sensibilisés à l’importance de l’autonomie et la sécurité financière, et leur donner les outils pour y parvenir.

Susciter l’intérêt des individus face à la planification financière personnelle.


Appel à propositions

Un appel à propositions a été lancé en février 2008 auprès de quelques institutions d’enseignement universitaires. Outre l’Université Laval, les établissements qui ont reçu l’appel sont l’École des Hautes Études Commerciales à Montréal (HEC Montréal), l’Université du Québec à Montréal (UQÀM) et l’Université de Sherbrooke. La date limite de réception des projets était le 11 avril dernier. À cet effet, un projet a été soumis par trois professeurs de la Faculté des sciences de l’administration, Université Laval. Le projet qui s’intitule « La gestion fiscale d’un régime enregistré épargne retraite » est sous la direction de Mme Suzanne Paquette, CA et professeure de fiscalité, et deux codemandeurs MM. Daniel Coulombe et Jean-François Guimond. Ledit projet sera présenté à la réunion annuelle du comité directeur le 15 mai prochain. Objectif :

Appuyer les initiatives de recherche sur des questions reliées aux sujets suivants :

les produits offerts par le secteur des services financiers;

la distribution des produits et services financiers;

la profession de planificateur financier;

le comportement des individus en matière de planification financière;

la planification de la retraite des « baby-boomers »;

la planification de la vente d’entreprises;

la planification de la retraite des 25-35 ans.

Résultats visés :

Offrir un financement à des projets de recherche pertinents au domaine de la planification financière personnelle et faire avancer le savoir dans ce domaine ainsi que les domaines connexes.

Permettre la réalisation de projets de recherche concertés, et à ce titre, rassembler des chercheurs de disciplines complémentaires.

Diffuser des connaissances en planification financière.


Congrès annuel de l’IQPF

La Chaire a commandité et participé au Congrès annuel de l’IQPF au Centre des congrès de Rimouski les 7 et 8 juin 2007 avec l’animation d’une session de formation niveau 2 sur la planification financière personnelle dans le contexte de la relève des PME. Cette session a été donnée conjointement par la Chaire Groupe Investors en planification financière et les Services Financiers Groupe Investors inc.

Responsables de la formation : Susan Gerrett et Carl Thibeault (collaboration Aurélie Desfleurs)

Description de la formation :

« Un large éventail de placements est disponible tant pour la PME que pour son propriétaire, mais de nombreux chefs d'entreprise font les mauvais choix faute de conseils appropriés. Une analyse accompagnée d'une bonne planification permet pourtant de sélectionner les placements en vue d'optimiser les revenus et les avoirs de la compagnie et de l'individu. Cette formation basée sur une étude de cas vous aidera à identifier les éléments qui auront un impact sur la diversification, le risque et la fiscalité du portefeuille de placements de l’entreprise et de l'individu. Prendre conscience des problématiques propres aux PME vous permettra d'offrir des conseils ciblés, de mettre en place les stratégies de placement appropriées et d'identifier les cas à référer à un spécialiste. »

Une autre formation est actuellement en préparation pour le prochain Congrès annuel de l’IQPF qui se tiendra au Manoir Richelieu, dans la région de Charlevoix, les 5 et 6 juin prochain. Cette formation s’intitule : « Relève familiale : éléments de planification financière ». Elle sera donnée par madame Susan Gerrett et MM. Maurice Gosselin et Carl Thibeault. Objectif : Offrir une formation (crédits UFC) sur un sujet d’actualité en planification financière personnelle aux professionnels œuvrant dans le domaine.

Résultats visés :

Contribuer à l’échange de savoir en planification financière personnelle.

Assurer une certaine visibilité et un rayonnement de la Chaire auprès des gens du milieu.

Échanger et créer des contacts avec les gens du milieu.


Activités de Question Retraite

Le groupement se concentre sur les travailleurs de 25 à 45 ans ayant un revenu supérieur à 25 000 $. Il vise également à sensibiliser les employeurs à l’importance de régimes complémentaires de retraite.

Les activités de Question Retraite sont étroitement liées aux objectifs de la Chaire Groupe Investors en planification financière. Pour soutenir leurs activités, Question Retraite forme des comités de travail pour chaque projet développé. Le titulaire de la Chaire, monsieur Maurice Gosselin, fait partie du comité de direction de Question Retraite en tant que membre administrateur. Pour les comités de travail « Enquêtes et sondages », et « Colloque Question Retraite », madame Tina Richard agit à titre de représentante de la Chaire depuis janvier 2008. En ce qui a trait au comité de travail « Module d’apprentissage en ligne », madame Aurélie Desfleurs a été la représentante de la Chaire. Finalement, pour le comité de travail « Brochure sur les investissements en vue de la retraite », monsieur Jean-François Larocque et madame Suzanne Paquette ont été les représentants de la Chaire Groupe Investors en planification financière. Voici une brève description des projets auxquels la Chaire participe. Objectif :

Contribuer à l’échange de connaissances, d’information et de services en tant que partenaires.

Résultats visés : Brochure sur les investissements en vue de la retraite

La brochure Mieux investir pour accumuler davantage en vue de la retraite a été imprimée en 40 000 exemplaires, dont 28 500 exemplaires ont été distribués avec la revue Mes finances personnelles publiée par le magazine Protégez-vous. Cette brochure a été produite dans le but de démontrer les avantages dont les individus bénéficient en investissant dans un REER et de les inciter à le faire le plus tôt possible.

En outre, la brochure a été distribuée par les partenaires de Question Retraite, dont la Chaire Groupe Investors en planification financière, et a fait l’objet d’articles sur le sujet. Pour consulter la brochure en ligne (également en version anglaise) :

www.questionretraite.com/outils/publications


Colloque Question Retraite

Le premier colloque de Question Retraite se tiendra le 9 octobre prochain. L’objectif principal de ce colloque est de sensibiliser les intervenants aux besoins de la clientèle 25-45 ans. La programmation développée est sous forme de formation (crédits UFC en conformité) pour les professionnels impliqués dans la planification financière de la retraite. Les activités prévues permettront d’informer les participants sur les besoins de la population québécoise en termes de planification financière de la retraite. Dans ce contexte, une description détaillée des résultats obtenus du projet Enquêtes et Sondages, particulièrement ceux qui touchent les non-retraités, sera présentée afin de cibler lesdits besoins auprès des intervenants. Pour de plus amples détails sur le colloque, visiter la page d’accueil de Question Retraite :

www.questionretraite.com/accueil

Enquêtes et sondages

La Chaire Groupe Investors en planification financière a offert un financement de 10 000 $ au projet « Sondage sur les attitudes et comportements de la population québécoise en matière de planification financière de la retraite ». Ce sondage a été effectué par téléphone auprès de 2 407 répondants au Québec en décembre 2007 et janvier 2008 par la société SOM Recherches et sondages. Fait intéressant, le sondage révèle que 69 % des québécois se disent beaucoup ou assez intéressés par la planification de la retraite. D’autres résultats éloquents sont présentés dans la section « Faits saillants » du rapport d’analyse du sondage (voir Annexe 3). Ces résultats donnent des indicatifs importants sur les orientations à prendre pour sensibiliser davantage les individus et pourraient faire l’objet d’une recherche intéressante.

Pour consulter les autres sondages de Question Retraite :

www.questionretraite.com/actualites/resultats-de-sondages

Module d’apprentissage en ligne

Les résultats du projet Enquêtes et sondages servent à alimenter le module d’apprentissage en ligne ÉducRetraite afin d’outiller et renforcer les connaissances des individus en planification financière de la retraite. La participation de la Chaire à ce projet permet de connaître les différents sujets reliés à la retraite qui sont en évolution actuellement, particulièrement au niveau des perceptions et des intentions des individus en matière de planification financière de la retraite.

Les outils de Question Retraite se trouvent au site Internet suivant :

www.questionretraite.com/outils


Conférences de la Chaire Groupe Investors en planification financière

Les deux conférences organisées par la Chaire à la session d’hiver 2008 sous le thème de la « Carrière de planificateur financier » ont accueilli 60 participants pour la première, et 35 participants pour la seconde. La Chaire remercie les conférenciers pour leur collaboration dans le cadre de cette activité. Deux excellentes présentations qui ont grandement suscité l’intérêt des participants et qui ont permis sans aucun doute de promouvoir et d’appuyer la profession de planificateur financier. Conférence du 23 janvier 2008 :

Conférencier invité : Monsieur Serge Cossette, CMA, Pl. Fin. Directeur de division, Québec Services Financiers Groupe Investors inc.

Conférence du 19 mars 2008 :

Conférencier invité : Monsieur Éric Brassard, CA, Pl. Fin. Brassard Goulet Yargeau, Services financiers intégrés

Objectif :

Promouvoir la profession de planificateur financier et la formation en services financiers.

Résultats visés :

Informer les étudiants en services financiers des possibilités de carrière en planification financière, des divers dangers liés à l’appât du gain, des types de rémunération, etc.

Sensibiliser les étudiants au fait que détenir un titre comptable est un excellent atout pour œuvrer dans le domaine de la planification financière.


Interventions auprès des médias et organismes externes

Sommaire des interventions

Commentaire effectué auprès de Radio-Canada concernant l’article de Protégez-vous sur l’enquête des conseillers financiers.

Avis écrit envoyé à l’Office des professions du Québec sur la possibilité de création d’un Ordre des planificateurs financiers.

Commentaire effectué auprès de Les Affaires.

Commentaire effectué auprès de Finance et Investissement sur la question de fusion des entreprises de gestion de placements et de patrimoine.

Participation comme membre du jury au National Magazine Awards Foundation/Les Prix du magazine canadien : évaluation et attribution des pointages dans la catégorie Journalisme de service, Finances et économie.

Objectif :

Faire part de l’opinion de la Chaire sur des sujets d’actualité.

Résultats visés :

Offrir une certaine visibilité et accroître la notoriété.

Créer un réseau de contacts, possibilité d’associations avec des organismes reliés de près ou de loin à la planification financière.


Situation financière

Le soutien financier de la Chaire Groupe Investors en planification financière est un fonds de capitalisation dont l’état des dépenses et des revenus est préparé par la Fondation de l’Université Laval aux mois de mai et novembre chaque année.

Le détail des dépenses et des prévisions budgétaires annuelles est préparé par le titulaire de la Chaire. Les deux tableaux dans les pages qui suivent exposent les frais encourus pour l’année 2007-2008 ainsi que les prévisions pour l’année 2008-2009.

Dépenses 20072008

Notes explicatives relatives aux dépenses de l’année 2007-2008 A. Formation – Bourses d’études : les demandes d’émission de chèques pour les

bourses de premier et deuxième cycles de l’hiver 2007 ont été soumises après la fin de l’année financière du budget 2006-2007; soit après le 31 mars 2007. Les dépenses apparaissent donc sur le présent budget ce qui explique l’écart dans le tableau des dépenses et des revenus 2007-2008. De plus, les bourses de 2e cycle ont été octroyées en totalité alors qu’elles auraient dû être versées en deux versements égaux de 1 000 $ ou 1 250 $; soit un premier versement lors de la présentation du projet d’essai ou de mémoire et un autre lors du dépôt du mémoire ou de l’essai.

B. Administration – reprographie : l’écart de dépenses s’explique par la réalisation de la promotion d’un plus grand nombre d’activités pour la Chaire. Le montant sera réajusté pour la prochaine année. Il en va de même pour les frais de « Volumes, livres, périodiques ».

C. Autres dépenses : l’embauche d’une personne professionnelle a exigé l’achat d’un équipement informatique. Les frais de « Consultation/traduction » correspondent à la traduction en anglais du nouveau prospectus imprimé en décembre dernier.

D. Salaire employée professionnelle : le salaire et les charges sociales de madame

Tina Richard, coordonnatrice, ont été entièrement assumés par l’Université Laval pour l’année 2007-2008.


Description Prévisions Dépenses réelles Écarts

Formation Bourses d'admission et d'études 10 000 $ 14 000 $ (4 000 $)Cours d'introduction en planification financièrepersonnelle 5 000 $ 0 $ 5 000 $

Recherche Appui à des projets de recherche et veille enPFP 30 000 $ 0 $ 0 $Question Retraite - Enquête et sondage -- 10 000 $ 20 000 $Appel à propositions -- 0 $ 0 $

Activités de la professionCommandite Congrès annuel de l'IQPFRimouski, juin 2007 - Budget 2006-2007 6 000 $ 0 $ 0 $Commandite Congrès annuel de l'IQPFCharlevoix, juin 2008 -- 6 000 $ 0 $Question Retraite 3 000 $ 0 $ 3 000 $Frais de déplacement (participation congrès,séminaires et colloques) 2 000 $ 938 $ 1 062 $Organisation du colloque 2008 2 000 $ 0 $ 2 000 $

Administration Fournitures générales 200 $ 0 $ 200 $Frais postaux 200 $ 13 $ 187 $Frais de réception 1 500 $ 151 $ 1 349 $Prime du titulaire (charges sociales incluses) 11 500 $ 9 303 $ 2 197 $Reprographie (prospectus, affiches) 500 $ 1 959 $ (1 459 $)Secrétariat 300 $ 0 $ 300 $Télécommunications 500 $ 0 $ 500 $Volumes, livres, périodiques -- 207 $ (207 $)

Autres dépenses Consultation/traduction -- 267 $ (267 $)Équipement informatique -- 2 191 $ (2 191 $)TOTAUX 72 700 $ 45 029 $ 27 671 $

Dépenses et revenus - FO 070208en date du 21 avril 2008

Chaire Groupe Investors en planification financière


Prévisions budgétaires 20082009

Voici le solde des comptes en date du 21 avril 2008 (voir à l’Annexe 4 l’état des dépenses et revenus de la Fondation de l’Université Laval) :

Fonds disponibles sur le compte FO 070208 de la Chaire au 21 avril 2008 13 007 $

Fonds de roulement disponible à la Fondation de l’Université Laval au 30 novembre 2007 154 581 $

Fonds capitalisé à la Fondation de l’Université Laval au 30 novembre 2007 1 067 283 $


Chaire Groupe Investors en planification financière Prévisions budgétaires pour l’année 2008-2009

Description Prévisions C H A R G E S Formation

Bourses d’admission et d’études Cours de planification financière personnelle

10 000 $ 5 000 $

Sous-total 15 000 $ Recherche Appui à des projets de recherches (incluant la veille sur la PFP) 30 000 $ Activités de la profession Commandite Congrès de l’IQPF 2009 Question Retraite Colloque Question Retraite en octobre 2008 Frais de déplacement (congrès, séminaires et colloques) Organisation des conférences de la Chaire

6 000 $ 3 000 $ 3 000 $ 2 000 $

300 $ Sous-total 14 300 $

Administration Fournitures générales Frais postaux Frais de réception Prime du titulaire (charges sociales incluses) 40 % salaire professionnel (charges sociales incluses) Reprographie Secrétariat Télécommunications Volumes, livres et périodiques

200 $ 200 $

1 500 $ 11 500 $ 20 812 $ 1 500 $

300 $ 500 $ 300 $

Sous-total 36 812 $ Total des charges 96 112 $ Moins : surplus 2007-2008 27 671 $ Total 2008-2009 68 441 $

R E C E T T E S

Surplus 2007-2008 Apport du fonds de roulement FO 070208

27 671 $ 75 000 $

Total des recettes

102 671 $ Moins : total des prévisions budgétaires

Surplus 96 112 $

6 559 $


Aperçu des activités 20082009

La prochaine année s’annonce bien remplie et dans sa lancée vers de plus hauts sommets, la Chaire Groupe Investors en planification financière continuera à concentrer ses efforts et orienter ses activités vers la promotion et le soutien de la formation, la recherche, l’appui à la profession et la diffusion des connaissances en planification financière personnelle. À cet effet, voici le sommaire des activités prévues pour 2008-2009 : Formation

Octroi de bourses d’admission et d’études de 1er et 2e cycles

Mise sur pied d’un cours de formation universitaire en planification financière personnelle s’adressant à l’ensemble des étudiants de premier cycle du campus

− Offert par Internet dès l’automne 2008 CTB-23385 Introduction à la planification financière personnelle (Maurice Gosselin, Jean-François Larocque)

− Cours crédité dans près de 178 programmes de premier cycle

Développement d’une formation en planification financière personnelle dans le contexte de l’université du troisième âge (Michel Gendron, Maurice Gosselin, Carl Thibeault)

Veille en planification financière personnelle

Animation du site Web

− Veille en planification financière, chroniques, revue de presse de l’actualité, événements en planification financière, activités de la Chaire, liens utiles, etc. (Maurice Gosselin, Tina Richard)

− Projet de site Web indépendant offrant plus de latitude

− Portail spécialisé avec mise à jour continue, veille informationnelle sur l’avancement des recherches et des connaissances


Recherche

Appui à des projets de recherche facultaire, interuniversitaire ou autres

Appel à propositions de recherche pour solliciter de nouveaux projets (hiver 2009)

Activités de la profession

Participation au Congrès annuel de l’IQPF les 5 et 6 juin 2008

− Formation en préparation « Relève familiale : éléments de planification financière » (Susan Gerrett, Maurice Gosselin , Carl Thibeault)


− Brochures sur les investissements en vue de la retraite

− Colloque Question Retraite octobre 2008

− Enquêtes et sondages

− Module d’apprentissage en ligne

− Projet de chroniques avec les résultats du dernier sondage effectué par Question Retraite

Organisation des conférences de la Chaire automne 2008 et hiver 2009

Interventions auprès des médias et organismes externes

− Projet de collaboration avec le journal Finance et Investissement


Annexe 1

Liste des documents imprimés ou publiés dans le cadre

des activités de la Chaire

Prospectus français et anglais (envoyé par la poste en janvier 2008)

Dépliant 2007 des bourses de la Faculté des sciences de l’administration : publicités dans le journal Le Soleil avril 2007, décembre 2007 et communiqué 28 novembre 2007

Dépliant 2008 des bourses de la Faculté des sciences de l’administration : publicité dans le journal Le Soleil avril 2008

Promotion d’un nouveau cours de formation universitaire en planification financière personnelle s’adressant à l’ensemble des étudiants de premier cycle du campus :

− Affiche 11 x 17 couleur apposée sur 56 babillards à travers le campus − Communiqué 13 mars 2008 : envoyé par courriel à près de 7 000

personnes et publié sur le site de nouvelles de la FSA − Nouvelle publiée dans la section « Cours » du journal de la commu-

nauté universitaire Au fil des événements édition du 3 avril 2008

Appel à propositions de recherche lancé en février 2008 dans quatre établissements d’enseignement universitaire incluant l’Université Laval : HEC Montréal, UQÀM et Université de Sherbrooke

Participation au Congrès annuel de l’IQPF en juin 2007 : mention de la contribution de la Chaire et du Groupe Investors en tant que partenaires financiers au congrès dans :

− Le Planif avec lien vers notre site Internet dans plusieurs éditions de février à juin 2007

− Remerciements de l’IQPF édition du 19 juin 2007 − La Cible édition mars et juin 2007 − Objectif Conseiller publicité parue dans l’édition d’avril 2007 − Info-Congrès plusieurs éditions avril, mai et juin 2007 − Programme d’activités du congrès, site Internet IQPF, allocutions

prononcées, feuillet dans le porte-document du congrès, etc.


Annexe 1 (suite)


− Brochure sur les investissements en vue de la retraite intitulée « Mieux INVESTIR pour ACCUMULER davantage en vue de la RETRAITE » publiée en 2007

− Publicité 11 x 17 couleur « j’ai mon plan » pour le mois des REER (février 2008)

Organisation de conférences – thème « Carrière planificateur financier » :

− Affiche 11 x 17 couleur pour la conférence du 23 janvier 2008 − Affiche 11 x 17 couleur pour la conférence du 19 mars 2008

Production d’un avis écrit sur la création d’un Ordre des planificateurs financiers à la demande de l’Office des professions du Québec (décembre 2007)


Annexe 2

Titres d’essais et de mémoires

Lauréats des bourses d’études de 2e cycle Chaire Groupe Investors en planification financière

Projets d’essais et mémoires acceptés à l’hiver 2007, Mmes Bouchard et Rakotomalala, et à l’hiver 2006, M. Perron

Véronique Bouchard (2 500 $) – Inscrite à la session hiver 2008

Titre de l’essai : « Modélisation stochastique de la dégradation des infrastructures dans l'évaluation des risques dans les coûts de projet »

Miary Nirina Rakotomalala (2 000 $) – Diplômée de janvier 2008

Titre de l’essai : « Le point sur la litéracie financière: l'éducation financière améliore‐t‐elle le niveau de litéracie financière chez les individus? »

Sylvain Perron (1 000 $ 2e versement) – Diplômé de l’été 2007

Titre de l’essai : « Évaluation de la pertinence pour un entrepreneur de participer à un régime de retraite individuel (RRI) dans le cadre de sa planification financière personnelle. »


Annexe 3

Faits saillants des résultats du :

« Sondage sur les attitudes et comportements

de la population québécoise en matière de planification financière de la retraite »

issus du rapport d’analyse de SOM

présenté à Question Retraite en mars 2008 (voir pages 8 à 14 qui suivent)

Préambule

Intérêt des Québécois en matière de planification de la retraite Connaissances des Québécois en matière de retraite

Attitudes des Québécois face à la retraite Comportements des Québécois face à la retraite Caractéristiques des répondants


Annexe 4

rap annuel 2007-2008 version1mai · soit de janvier 2008 à janvier 2009. ... − national magazine...

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