principales conditions tarifaires 2017 - … · • business débit immédiat ... distance (hors...

PR INC IPA LES COND I T IONS TAR I FA IRES 2017EXTRAIT DES CONDITIONSGÉNÉRALES DE BANQUE EN VIGUEUR AU 1ER JANVIER 2017

Ces tarifs sont exprimés en euro HT

AGRICULTEURS

SOMMAIRE- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Fonctionnement des comptes au quotidien

Gestion au quotidien

Placements

Crédits

International

Assurances professionnelles

Résoudre un litige

Appendice

Numéros d’urgence

P 4

P 8

P 10

P 12

P 13

P 14

P 14

P 15

P 16

DATES DE VALEUR SUR LES OPÉRATIONS COURANTES

Versement d’espèces (J = date d’opération)

Retrait d’espèces au guichet de votre Caisse Régionale

Virement interne sur un compte de votre Caisse Régionale

Virement interbancaire crédit

Virement interbancaire débit

Remise de chèques (J = date d’opération)

Paiement par chèque (J = date d’opération)

Remise de LCR (J = date de remise ; E = date d’échéance)• remise plus de 7 jours avant échéance• remise 7 jours ou moins avant échéance

Paiement LCR (J = date du règlement)

Remise de prélèvements (remise au moins 5 jours avant l’échéance)

Prélèvement sur votre compte (E = date d’échéance)

Remise par TPE (J = date de remise)

Transfert ou paiement de chèquesà destination de l’étranger (J = date du transfert)

TENUE ET SUIVI DE COMPTE

Commission de plus fort découvert du mois

Commission de mouvement de débit calculée sur les mouvements débiteurs du mois

Frais de tenue de compte (tarif mensuel)

Frais de recherche de document :• De moins d’un an• De plus d’un an

Relevés de compte• Mensuel• Quinzaine (coût mensuel)• Décadaire (coût mensuel)• Quotidien (coût mensuel)

Frais de retour NPAI

Certification des comptes

1,20 €

min. 45,67 €

0,085 % (mini. mensuel 5 €)

J

J

J

J

J

J

E

0,070 %

J

J + 1 ouvré

E

J

E + 3 ouvrés

J + 10 ouvrés

J+1 ouvré

8,95 €

GRATUIT

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min. 12,33 €

2,40 €

12,85 €

10,20 €

113,00 €

4

FONCTIONNEMENT DES COMPTES AU QUOTIDIEN


OPÉRATIONS D’ENCAISSEMENT ET ESCOMPTE

Prélèvements SEPA(1)

Support télétransmission• Par remise• Par prélèvement

Pack Prélèvement Confort

Prélèvement SDD B to B

Remise et comptage des espèces

Versement espèces non conforme

Effets à l’encaissement ou à l’escompte

Support papier• Par remise• Par effet

Support télétransmission EDI ou Internet (PRO GESTION)• Par remise • Par effet

Gestion des effets

Prorogation

Cession de créance loi DaillyCommission de service (par créance)

Commission de notification (par créance)

Commission de remise par bordereau

Affacturage pro

Retour ImpayésChèque

Prélèvement

Effet

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5

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0,37 €

7,70 €

0,40 €

Nous consulter

5,45 €

8,00 €5,00 €

0,46 €

12,00 €

4,40 €

5,65 €

7,00 €

Nous consulter

17,00 €

17,50 €

GRATUIT

GRATUIT

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GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

PAIEMENTS ET MOUVEMENTS DE FONDS

VirementsVirement SEPA(1) permanent en euros• Frais de mise en place

- En agence- Par internet

• Frais par virement permanent

Frais par virement SEPA(1) occasionnel en euros• En agence• Par internet

Virement de trésorerie papier

Virement de trésorerie télétransmis (EDI)

Virement télétransmis (EDI) :• Par remise• Par opération

Cartes Bancaires

Cotisation annuelle• Business Débit Immédiat• Business Débit Différé• Business Exécutive

Paiement et retrait dans l’Espace Économique Européen (2) (par opération)• Paiement• Frais par retrait d’espèces : - Aux distributeurs automatiques de billets du Crédit Agricole - Aux distributeurs automatiques de billets d’une autre banque : Les 3 premiers retraits du mois À compter du 4ème retrait du mois

Carte bancaireVous bénéficiez d’une réduction de 50 % sur la cotisation annuelle dès la deuxième carte BUSINESS ou BUSINESS EXÉCUTIVE souscrite pour un même compte.

BON PLAN

5,20 €

3,90 €

15,40 €

7,65 €

0,23 €

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VirementsPour vos virements occasionnels ou permanents, pensez à utiliser Crédit Agricole En Ligne pour bénéficier d’une tarification avantageuse.

BON PLAN

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47,00 €55,00 €

130,00 €

1,00 € par retrait

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5,45 €

13,00 €

58,40 €

15,00 €

48,80 €

48,80 €

8,60 €43,00 €

montant de l’ordre de paiement rejeté

20,00 €

21,50 €

30,00 €50,00 €

20,00 €

13,36 %

TRCAM + 2,00 %

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Chèques

Chéquier standard (retrait agence)

Chéquier professionnel

Frais d’émission d’un chèque de banque

Oppositions

Opposition faite par le titulaire de la carte

Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque pour usage abusif

Capture en cas de refus de restitution carte après notification

Frais d’opposition chèque(s) ou chéquier par l’émetteur

Frais de mainlevée d’opposition Banque de France

Frais de déclaration d’opposition Banque de France

Incidents de fonctionnement du compte

Commission journalière d’intervention sur fonctionnement irrégulier du compte• Par instance traitée• Maximum / jour

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision : • Montant inférieur ou égal à 20 €• Montant supérieur à 20 €

Frais de rejet d’effet au paiement

Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :• Montant inférieur ou égal à 50 €• Montant supérieur à 50 €

Frais par prélèvement rejeté pour un motif autre que l’absence de provision

Agios sur découvert non autorisé au 30/09/2016Ce taux est révisable trimestriellement et calculé sur la base du taux d’usure (Art. L.313.3 du code de la consommation).

Taux du découvert en compte professionnelTaux de Référence Crédit Agricole Mutuel de 3,63 % au 30/09/2016. Ce taux est susceptible d’évolution.

GRATUIT

GRATUIT

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Crédit Agricole En Ligne (Internet, téléphone mobile)(3)

ACTION PRO (consultation compte courant, épargne, titres, prêts en cours, téléchargement des relevés, virements externes unitaires).

PRO GESTION(ACTION PRO + informations et ordres de bourse, virements sur liste, consultation et gestion des effets)

GESTION AU QUOTIDIEN

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LE COMPTE À COMPOSER AGRI

Un socle : cotisation mensuelle selon les flux confiés

Crédit Agricole En Ligne PRO GESTION, Date de valeur «J» sur les remises de chèques et d’effets (à l’échéance), mise en place des prélèvements, frais de tenue de compte, Commission de mouvement, Sécuricompte Pro PLUS.Au choix du client : e-relevé, relevé de compte bi-mensuel, info solde journalier par mail ou SMS, information de mise à disposition des moyens de paiement par mail ou SMS.

• Flux inférieur ou égal à 75 000 €• Flux compris entre 75 001 € et 150 000 €• Flux compris entre 150 001 € et 300 000 €• Flux compris entre 300 001 € et 750 000 €• Flux compris entre 750 001 € et 1 500 000 €• Flux compris entre 1 500 001 € et 3 000 000 €

Des modules pour répondre à vos besoins

Une formule adaptée à vos besoins Avec le Compte à Composer AGRI, profitez d’une offre modulaire sur mesure au tarif avantageux toute l’année.

BON PLAN

PLACEMENT PROGRAMMÉ

Virement automatique de la trésorerie excédentaire vers des produits de placement.

2,00 € / mois

PLACEMENT DYNAMISÉ

Optimisation de la gestion de trésorerie par souscription et rachat d'OPCVM

9,00 € / mois

TRÉSORERIESIMPLIFIÉE

Sécuriser son besoin de trésorerie ponctuel au travers d’une Ouverture de Crédit (OC) et de divers avantages tarifaires.

Prix selonle niveau de l'OC

et des flux confiés

FRAIS D'UTILISATION DES SERVICES DE BANQUE À DISTANCE (hors coût du fournisseur d’accès à Internet)

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16,45 €/mois

19,50 €/mois

21,55 €/mois

26,70 €/mois

37,00 €/mois

51,45 €/mois

10,80 €/mois

GRATUIT


Services SMS

Alerte solde débiteur

Alerte mise à disposition des moyens de paiement

Solutions de certificats électroniques

Site expert des professionnels agricolesService pleinchamp.com

EQUIPEMENT MONÉTIQUE

TERMINAL DE PAIEMENT ELECTRONIQUE (TPE)

SMART TPE

De 14,90 € à 36,00 € / mois en fonction du niveau de services et des options

retenues. Nous consulter.

LOCATION TPE FIXE

LOCATION TPE PORTABLE

LOCATION TPE GPRS

LOCATION TPE EDITEUR LECTEUR DE CHÈQUES

LOCATION TPE INTERNET (E-TRANSACTIONS)

Pleinchamp.com (coût selon fournisseur d’accès Internet).Avec pleinchamp.com, le site expert des professionnels agricoles, facilitez-vous la gestion quotidienne de votre exploitation. Retrouvez l’information agricole locale, nationale, européenne et internationale, mise à jour quotidiennement par 600 partenaires.

BON PLAN

Smart TPE Utilisez votre SMARTPHONE comme TPE (Terminal de Paiement Électronique) grâce à un dispositif léger et facilement transportable. Encaisser par Carte Bancaire devient alors possible aussi bien au domicile de vos clients que dans votre local professionnel.

BON PLAN

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---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------0,75 €/mois

0,30 €/mois

Nous consulter

10,00 €/mois


PLACEMENTS À TERME

Dépôt à terme, bon de caisse

Certificat de dépôt négociable---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

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GRATUIT

GRATUIT

PLACEMENTS

VOUS ÊTES AUTONOME DANS LE CHOIX DE VOS PLACEMENTS ET ÊTES ACTIF SUR LES MARCHÉS FINANCIERS

L’OFFRE INVEST STORE INTÉGRAL*

EST FAITE POUR VOUS

Droits de garde

Ordres de bourse France par internet

Ordre < 1 100 € 0,99 €

Ordre > ou = 1 100 € 0,09 %

Ordres de bourse étrangèrepar internet

0,45 %(minimum de 27,50 €)

Service à Règlement Différé 0,024 %/jour

* Abonnement gratuit (80 € si moins de 24 ordres exécutés par an).** Droits de garde plafonnés à 208,33 € par compte-titres ou PEA.

GRATUIT

VOUS ÊTES AUTONOME DANS LE CHOIX DE VOS PLACEMENTS ET ÊTES PEU ACTIF SUR LES MARCHÉS FINANCIERS (moins de 24 ordres par an)

L’OFFREINVEST STORE INITIAL**

EST FAITE POUR VOUS

Droits de garde fixes

Tarification par compte-titres

(CTO -PEA) 20,83 €

Tarification par compte-titres

(CTO -PEA) composé exclusivement de

Parts sociales, CCI CA Toulouse 31, Actions Crédit Agricole SA

Droits de garde proportionnels

Parts sociales, CCI CA Toulouse 31, Actions

Crédit Agricole SA

Sicav, FCP et emprunts du Groupe

Crédit Agricole

0,12 % sur encours

et 3,42 €/ligne

Autres actions fran-çaises, Sicav, FCP et

emprunts hors Groupe Crédit Agricole

0,30 % sur encours

et 3,42 €/ligne

Valeurs étrangères1,20 %

sur encours et 3,42 €/ligne

Ordres de bourse France par internet

0,69 %(minimum de 5,83 € par ordre)

Ordres de bourse étrangèrepar internet

0,69 %(minimum de 30,00 €)

GRATUIT

GRATUIT

SUIVI

Imprimé fiscal unique

Duplicata Imprimé Fiscal Unique

Relevé titres

BILAN PATRIMONIAL

EPARGNE SALARIALE

Plan d’épargne inter-entreprise (PEI) ou plan d’épargne retraite collectif inter-entreprise (PERCOI)• Forfait annuel :

- PEI ou PERCOI seul- PEI + PERCOI

ÉPARGNE RETRAITE

13,80 €

389,00 €

125,00 €199,00 €

PLACEMENTS

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GRATUIT

GRATUIT

Nous consulter

Per Convergence (PEI + PERCOI)Une solution d’épargne qui vous donne, ainsi qu’à vos salariés, l’opportunité de constituer progressivement un capital de façon souple et libre, dans un cadre fiscal avantageux.* * selon conditions contractuelles et législation en vigueur.

BON PLAN

Prediagri RetraiteConstituez-vous progressivement une épargne retraite qui sera transformée en complément de revenu garanti à vie au moment de votre retraite, tout en faisant des économies d’impôts et de charges sociales.

BON PLAN

* Abonnement gratuit (80 € si moins de 24 ordres exécutés par an).** Droits de garde plafonnés à 208,33 € par compte-titres ou PEA.

FRAIS DE DOSSIER

Crédit d’investissement (en % du montant)• Minimum• Maximum

Lignes de trésorerie et de cautionnement bancaire

Mise en place (en % du montant)• Minimum• Maximum

Renouvellement à l’identique (en % du montant)• Minimum • Maximum

FRAIS DE CAUTIONNEMENT BANCAIRE (GARANTIES DONNÉES)

Caution pré-accordée

Caution hors ligne

Caution complexe

AUTRES SERVICES LIÉS AU CRÉDIT

Désolidarisation de prêt

Réédition de document concernant un prêt

Décompte de remboursement anticipé de prêt

Changement de compte à débiter

Mise en place des clauses souplesse

Mainlevée ou changement de garantie

Information annuelle aux cautions

Réaménagement de crédit

Attestation de prêt soldé

CRÉDITS

1,00 %115,00 €

1400,00 €

0,50 %115,00 €500,00 €

0,25 %60,00 €

250,00 €

39,00 €

100,00 €

Nous consulter

113,00 €

19,40 €

19,40 €

41,00 €

113,00 €

113,00 €

29,90 €

0,50 % du capital restant dûMinimum 300,00 €

Maximum 1500,00 €

19,40 €

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CRÉDITS

VIREMENTS REÇUS

Virement hors SEPA(1) en € ou en devises

VIREMENTS ÉMIS Virement hors SEPA(1) en € ou en devises• Occasionnel en agence

• Par télétransmission (EDI)

TOUS VIREMENTS ÉMIS OU REÇUS EN DEVISES Commission de change : 0,05 % du montant • Minimum • Maximum

Mise en place d’un virement permanent hors SEPA(1) en € ou en devises

AUTRES OPÉRATIONS

PAIEMENTS CARTES À L’ÉTRANGER

Dans un pays de l’Espace Economique Européen (EEE) (2)

soumis au règlement Européen n° 924/2009

Dans les autres pays

RETRAITS CARTES À L’ÉTRANGER

Dans un pays de l’Espace Economique Européen (EEE)(2)

soumis au règlement Européen n° 924/2009

Frais par retrait d’espèces par carte internationale de retrait • Aux distributeurs automatiques de billets du Crédit Agricole• Aux distributeurs automatiques de billets d’une autre banque

- Les 3 premiers retraits du mois- À compter du 4ème retrait du mois

Dans les autres paysRetrait d’espèces au distributeur

Retrait d’espèces au guichet

≤ 50 000 €> 50 000 €

≤ 50 000 €> 50 000 €

≤ 50 000 €> 50 000 €

18,70 € 30,85 €

22,15 €33,50 €

13,40 €18,80 €

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INTERNATIONAL

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GRATUIT

GRATUIT

GRATUIT

14,40 €20,60 €

5,20 €

Nous consulter

1,95 % du montant + 0,20 €avec minimum 0,54 €

1,00 € par retrait

2,50 % du montant + 3,35 €

6,75 €

SECURIHELP AGRI

Assurance en cas d’arrêt total d’activité suite àun coup dur matériel accidentel, Décès, PTIA, Hospitalisation

L’agence est à la disposition du Client pour lui fournir tous les renseignements qu’il pourrait souhaiter sur le fonctionnement de son compte et sur l’utilisation des services mis à sa disposition ou pour répondre à ses éventuelles réclamations.

Si aucune solution amiable n’a pu être trouvée, le Client a aussi la possibilité de faire appel au service Client qui s’efforcera de trouver la meilleure solution à son différend, en écrivant à l’adresse de la Caisse régionale, 6 place Jeanne d’Arc 31000 TOULOUSE ou en téléphonant au 05 61 26 97 49 (appel non surtaxé) du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h ou au moyen du formulaire en ligne disponible sur le site internet de la Caisse, www.ca-toulouse31.fr, (coût selon fournisseur d’accès Internet).

L’agence ou le service Client accusera réception de la réclamation dans les 48 heures et s’efforcera d’apporter au client une réponse dans un délai maximum de 30 jours.

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ASSURANCES PROFESSIONNELLES(4)

6,00 €/mois

RÉSOUDRE UN LITIGE

POUR VOS BIENS PROFESSIONNELSMultirisque agricole, assurances matériels roulants (automoteurs agricoles, véhicules professionnels, camions),Assurances Climatiques Nous consulter

POUR VOUS ET VOS PROCHESAssurance Protection des Revenus, Assurance Décès, Valeur Prévoyance, Garanties des Accidents de la Vie,Complémentaire Santé Individuelle Nous consulter

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(1) Le SEPA (Single Euro Payments Area) est un instrument de paiement en euros entre pays de l’Espace Economique Européen (EEE) + Suisse + Monaco, soumis au règlement numéro 924/2009, avec code BIC, SWIFT, IBAN complet et frais partagés.Pays de la zone SEPA :• Pays de l’Union Européenne en zone euro : Allemagne, Autriche, Belgique, Chypre (partie grecque), Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Portugal, Slovaquie, Slovénie.• Pays de l’Union Européenne en zone non euro : Bulgarie, Croatie, Danemark, Hongrie, Pologne, République Tchèque, Roumanie, Royaume Uni, Suède.• Pays de l’AELE (Association Européenne de Libre Echange) : Islande, Norvège, Liechtenstein et Suisse.• Pour la France : départements et régions d’outre-mer (Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion et Mayotte), territoires de Saint-Pierre-et-Miquelon, Saint-Barthélemy et la partie française de Saint-Martin.• La principauté de Monaco.

(2) Espace Economique Européen : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République Tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède.

(3) Hors frais de télécommunication, selon votre fournisseur d’accès et le barème en vigueur des opérateurs.

(4) Contrat assuré par PACIFICA, filiale d’assurance dommages du Crédit Agricole Assurances - S.A. au capital entièrement libéré de 281 415 225 €, entreprise régie par le code des assurances - Siège social : 8/10, boulevard de Vaugirard 75724 PARIS Cedex 15 - 352 358 865 RCS Paris.

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Déclarer un sinistre auprès de PACIFICA(4)

Faire opposition sur un chèque ou chéquier, signaler la perte, le vol ou l’utilisation frauduleuse de sa carte bancaire

NUMÉROS D’URGENCE

disponibles sur www.ca-toulouse31.fr(coût selon fournisseur d’accès Internet)

^ÎPRINCIPALES CONDITIONS TARIFAIRES 2017

Toute modification de tarif est communiquée par écrit aux clients deux mois avant son entrée en vigueur. L’absence de contestation dans les deux mois vaudra acceptation. Chaque client de la Caisse régionale reçoit l’extrait des conditions générales de banque par courrier ou par mail. La souscription de certains produits et services est soumise à conditions et/ou à l’accord de la Caisse régionale.Renseignez-vous auprès de votre agence. Nos conditions tarifaires sont consultables dans l’ensemble de nos agences et sur Internet www.ca-toulouse31.fr (coût selon fournisseur d’accès Internet).

MENTIONS LEGALESDocument édité par Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel Toulouse 31. Sociétécoopérative à capital variable,- Agréée en tant qu’établissement de crédit. Société de Courtage d’Assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurances sous le numéro 07 022 951 - Siège social : 6, place Jeanne-d’Arc - BP 40535 – 31005 TOULOUSE CEDEX 6 - 776916207 RCS TOULOUSE. - Agréée et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 61, rue Taitbout - 75436 Paris Cedex 09. Voir le site : www.apcr.banque-france.fr (coût selon fournisseur d’accès Internet).- Contrôlée par Crédit Agricole S.A. : 12, place des Etats Unis 92545 Montrouge Cedex - Contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers : 17, place de la Bourse - 75082 PARIS CEDEX 02.

Crédit photo Thinkstock

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