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Guide Entreprise E-Banking 1

Direction des Instruments de Paiement et de la Monétique 122


Table des matières

I. Introduction .................................................................................................................................. 3

II. Première connection au site BNA e-banking ...................................................................... 4

III. Consultation ............................................................................................................................. 6

III.1 Solde des comptes .................................................................................................................... 6

III.1.1 Recherche d’opérations ........................................................................................................... 7

III.1.2 Téléchargement des opérations ............................................................................................. 9

IV. Transfert .................................................................................................................................. 12

IV.1 Envoyer vos remises à votre banque .................................................................................... 12

IV.1.1 Virement DGI ARTS : ........................................................................................................... 12

IV.1.2 Virement EDI ......................................................................................................................... 14

IV.2 Vos fichiers envoyés ................................................................................................................. 15

IV.3 Télécharger vos compte-rendus d’exécution ....................................................................... 20

V. Virements .................................................................................................................................... 21

V.1 Virement de compte à compte ................................................................................................. 21

V.2 Signature des virement .............................................................................................................. 25

V.3 Historique des virements ponctuels ......................................................................................... 27

VI. Services................................................................................................................................... 28

VI.1 Commande de chéquiers ........................................................................................................ 28

VI.2 Historique des commandes de chéquires ............................................................................ 31

VI.3 Impression RIB .......................................................................................................................... 32

VI.4 Cours des devises .................................................................................................................... 34

VI.5 Liste des agences .................................................................................................................... 35

VII Administration ........................................................................................................................... 36

VII.1 Changement de mot de passe .............................................................................................. 36

VII.2 Messages personnel ............................................................................................................... 38


I. Introduction

Le E-Banking est une solution de banque en ligne, mettant à la disposition de la clientèle de

la Banque de nombreux services qui lui permettent de gérer à distance ses comptes, et ce

24H/24 et 7jrs/7.

Ce guide est élaboré afin d’orienter et accompagner les clients de la BNA pour la réalisation

de chaque service proposé sur le site « e-banking.BNA ».

Pour toutes demandes d’informations ou de réclamations, ci-après les coordonnées de notre

call center :

Par téléphone en appelant le 023.35.37.84/023.35.37.13

(coût d’un appel local)


II. Première connection au site BNA e-banking

La visite guidée disponible sur le site est accessible gratuitement pour toute personne

souhaitant avoir une idée du produit via le bouton Démonstration.

Pour accéder au compte abonné, il suffit d’introduire le numéro d’abonnement communiqué

par le chargé de clientèle, et utiliser ensuite le Clavier Virtuel afin d’introduire le code secret,

puis cliquer sur Valider.


Pour une meilleure sécurisation, le système impose le changement du mot de passe dès la

première connexion.

Pour remplir ces champs, il faut introduire les chiffres à partir du Clavier Virtuel puis cliquer

sur valider.

NB : L’opération ne peut être enregistrée qu’en cliquant sur le bouton valider.

Le bouton Annuler est prévu pour annuler l’opération.

Une fois l’opération validée, un message de confirmation apparaît sur l’écran comme suit :


III. Consultation

III.1 Solde des comptes

Ce service est accessible via le menu Consultation

Après avoir sélectionné l’option « solde de vos comptes », affichage des informations

suivantes :

Libellé et numéro du compte

Titulaire du compte

Date du solde

Devise du solde

Solde

Pour avoir le relevé d’opération du compte, il suffit de cliquer sur le libellé du compte

« COMPTE COURANT ENTREPRISE » ; Un tableau récapitulatif des informations est

affiché ainsi que le détail des opérations relatives au compte (voir image ci-dessous)


III.1.1 Recherche d’opérations

Il est possible de rechercher une opération sur le compte en fonction de certains critères, et

ce en appuyant sur le bouton « Rechercher » comme suit :


La recherche se fait en fonction d'un ou plusieurs critères à spécifier dans le formulaire mis à

la disposition du client abonné.

Les critères disponibles sont:

Intervalle de date d'opération ou de date de valeur

Montant minimum et maximum

Code opération

Exemple de recherche d’opération par montant Minimum et Maximum : la recherche se fait

comme suit :

Remplir les deux champs Montant Min et Max puis cliqué sur le bouton « Rechercher »

Ci-après le résultat de la recherche


III.1.2 Téléchargement des opérations

Afin de télécharger le relevé d’opérations du compte cliquer sur le bouton « Télécharger »

Sélectionner le format voulu dans la liste déroulante du menu « Format du fichier »


Exemple le format MS Excel : sélectionner le format MS Excel puis cliquer sur le bouton

«Télécharger»

Un message d’indication du téléchargement en cours apparaîtra sur l’écran ainsi que la

fenêtre de dialogue suivante s’affichera sur écran une fois le téléchargement du relevé

terminé, il est possible à ce moment d’ouvrir, d’enregistrer le relevé de compte ou alors

annuler l’opération.


Ci-après le résultat du téléchargement du relevé en format PDF

COMPTE COURANT ENTREPRISE 100436030000009000

DATE OPERATION Code OPERATION LIBELLE DATE VALEUR MONTANT DEVISE

27/09/2015 044 RET CHQ GUI 9999999 26/09/2015 -10 000,00 DZD

24/09/2015 015 FACTURATION PERIODIQ 23/09/2015 -1 170,00 DZD

15/09/2015 950 OP DIVERSE SORTCH 24570 15/09/2015 24 570,00 DZD

07/09/2015 365 SORT CHQ 9999999 07/09/2015 55 692,00 DZD

07/09/2015 365 SORT CHQ 9999999 07/09/2015 -140,4 DZD

06/09/2015 461 EXTRAIT DE 05/09/2015 -58,5 DZD

27/08/2015 044 RET CHQ GUI 9999999 26/08/2015 -10 000,00 DZD

19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 61 659,00 DZD

19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 49 140,00 DZD

19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 -140,4 DZD

19/08/2015 365 SORT CHQ 9999999 19/08/2015 -140,4 DZD


IV. Transfert

IV.1 Envoyer vos remises à votre banque

Ce service est accessible via le menu transfert

IV.1.1 Virement DGI ARTS :

Afin de procéder au chargement du fichier de virement relatif à la télédéclaration fiscale

récupéré de la plateforme JIBAYATIC, il suffit de cliquer sur l’option « Envoyer vos remises

à votre banque », affichage de l’écran suivant :


Sélectionner le type de remise « DGARTS- VIR DGI ARTS », par la suite cliquer sur

parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de

passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur « envoyer ».

Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l’utilisateur est habilité à

signer des envois de fichiers), visualisation d’un message de confirmation détaillant la date

et l’heure de l’envoi du fichier comme illustré ci-après.

NB :

A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d’envoi et non pas une signature sur

le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut « en attente de 1ère

signature ».


Il est possible à tout moment de contrôler l’état des fichiers envoyés en cliquant sur « Vos

fichiers envoyés » à partir du menu transfert.

IV.1.2 Virement EDI

Pour envoyer vos fichiers (virement ou prélèvement), cliquer sur l’option « Envoyer vos

remises à votre banque », affichage de l’écran suivant :

Sélectionner le type de remise « VIRMNT – VIREMENT FORMAT ALG », puis cliquer sur

parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de

passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur « envoyer ».


Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l’utilisateur est habilité à

signer des envois de fichiers), visualisation d’un message de confirmation détaillant la date

et l’heure de l’envoi du fichier comme illustré ci-après.

NB :

A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d’envoi et non pas une signature sur

le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut « en attente de 1ère

signature ».

IV.2 Vos fichiers envoyés

Il est possible à tout moment de contrôler l’état des fichiers envoyés en cliquant sur « Vos

fichiers envoyés » à partir du menu transfert.

L’ accès à l’historique de vos fichiers envoyés se présente sous la forme d’un tableau

détaillant vos envois en fournissant les informations suivantes :

L’opération : virement / prélevement

Le compte d’émission

La date d’envoi

Le montant global

La devise utilisée

Le nombre d’ordres

L’état de la transaction


NB :

A ce stade, le fichier est envoyé uniquement pour contrôle. Vos ordres de virements ou de

prélevement ne sont pas encore traités. Vous devez impérativement signer vos fichier afin

que votre banque puisse traiter vos ordres de virements / prélèvement.

IV.3 Signature des lots

Une fois le fichier envoyé, vous pourrez, si vous êtes habilité à le faire, le signer en cliquant

sur « signature des lots » dans le menu.

Le bouton Audit permet l’affichage du détail du virement:


Le bouton signer permet d’entamer le processus de signature du virement « fichier

envoyé » :


Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur « confirmer ».

Dans ce cas, le virement déposé nécessite une deuxième signature, il est impératif que

l’utilisateur ayant les privilèges du deuxième signataire effectue la validation du virement,

dans le cas contraire ce dernier ne sera pas transmis à la Banque pour exécution.



Le virement dépossé passe en état « signé ».


IV.3 Télécharger vos compte-rendus d’exécution

Ce service est accessible via le menu transfert, il permet de télécharger les fichier n’ayant

pas pu être exécutés par la Banque. Le fichier téléchargé contient le motif de rejet.


V. Virements

V.1 Virement de compte à compte

Ce service est accessible via le menu Virements

Après avoir sélectionné l’option « Virement compte à compte » vous aurez sur votre écran

un formulaire à renseigner reprenant les informations nécessaires au virement (voir ci-

dessous l’imprime écran)

Sélectionner le numéro de compte à débiter et le numéro de compte à créditer dans les listes

déroulantes « compte à débiter », « compte à créditer » (respectivement) (voir les imprimes

écran).


Une fois avoir remplis toute les informations demandées appuyer sur le bouton valider

Le bouton Valider Pour les informations saisis pour le virement de compte à compte

Le bouton Annuler Pour le virement

Une fois avoir validé vous aurez sur votre écran un récapitulatif des informations saisies afin

de les confirmer (voir ci-dessous l’imprime écran) :


Le bouton Confirmer Pour confirmer les informations renseignées ainsi que l’opération du

virement de compte à compte et cela en introduisant le code secret avec le clavier virtuel en

utilisant la souris

Le bouton Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l’introduction du code

secret

Le bouton Annuler Pour annuler l’opération du virement de compte à compte

Une fois avoir confirmé les renseignements du virement compte à compte l’écran suivant

s’affichera sur votre écran :


A ce niveau, le virement émis est en état :

« signé » : Vous apposez l’unique signature (si vous etes l’unique signataire des

virements).

Ou

« 1ère signature » vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes

habilité à apposer une 1ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera

éxécuté après signature et validation du « 2ème signataire ».

« 2ème signataire » : Pour la signature du virement (2ème signataire), cliquez dans le

menu sur « Virement » puis « Signature des virements ».

Dans ce service, les clients ont la possibilité de créer des virements favoris, dans la limite de

dix pour chaque type de virements. Une fois le virement favori sélectionné, le formulaire sera

pré-initialisé.

Il est possible à tout moment de modifier un ou plusieurs champs de saisie du virement

favoris (exemple: virement de loyer avec modification de la date d’exécution).


V.2 Signature des virement

Ce service est accessible via le menu Virements

A ce niveau, le virement émis est en état :

« signé » : Vous apposez l’unique signature (si vous êtes l’unique signataire des

virements).

Ou

« 1ère signature » vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes

habilité à apposer une 1ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera

éxécuté après signature et validation du « 2ème signataire ».

« 2ème signataire » : Pour la signature du virement (2ème signataire), cliquez dans le

menu sur « Virement » puis « Signature des virements ».

La liste des virements émis est affichée. Séléctionner le virement à signer puis cliquer sur

« valider ».

Le détail du virement sélectionné pour signature s’affiche.



Le virement passe en état « signé », comme illustré dans la figure ci-après.


V.3 Historique des virements ponctuels

Ce service est accessible à partir du menu Virements

En sélectionnant l’option « Historique des virements ponctuels », affichage d’un tableau

récapitulatif de tous les virements effectués à partir du compte abonné.


VI. Services

VI.1 Commande de chéquiers

Ce service est accessible via le menu services

Une fois avoir sélectionné l’option « commande de chéquiers », affichage d’un formulaire à

renseigner :

Sélectionner le numéro de compte à partir de la liste déroulante « compte chèque N° » ainsi

que le type de chéquiers à partir de la liste déroulante « Type de chéquiers » tout en

précisant le nombre de chéquiers à commander.

Cliquer ensuite sur valider.


Le client abonné peut annuler sa commande de chéquier en cliquant sur le bouton

« annuler ».

Une fois la demande de chéquiers validée, affichage d’un résumé d’informations introduites :


Cliquer sur le bouton :

Confirmer Pour enregistrer les informations renseignées, la confirmation n’est effective

qu’après avoir introduit le code secret en utilisant le clavier virtuel.

Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l’introduction du code secret.

Annuler Pour annuler informations renseignées avant l’introduction du code secret.

Une fois avoir confirmé les renseignements de la commande de chéquiers, affichage du

récapitulatif suivant :


VI.2 Historique des commandes de chéquires

Ce service est accessible via le menu Services

Une fois avoir sélectionné l’option « Historique des commande de chéquiers », affichage

d’un tableau récapitulatif des commandes chéquiers faites sur la plateforme E-Banking.

Il est possible de faire d’autres commandes de chéquier en cliquant sur le bouton Nouveau


VI.3 Impression RIB


Une fois avoir sélectionné l’option « impression de RIB » affichage d’un formulaire à

renseigner :


Une fois avoir validé le formulaire renseigné, cliquer sur imprimer pour éditer le RIB, ou sur

annuler pour ne pas lancer l’impression.


VI.4 Cours des devises


Une fois avoir sélectionné l’option « Cours des devises», affichage de l’écran suivant :


VI.5 Liste des agences


Une fois avoir sélectionné « Liste des agences » affichage du menu suivant :

L’affichage des agences se fait une fois avoir sélectionné la région, détail ci-après:

Le nom de chaque agence

Code agence

L’adresse de l’agence

Ville

Code postal

Numéro de téléphone de l’agence

Adresse mail de l’agence

Numéro de Fax de l’agence


VII Administration

VII.1 Changement de mot de passe

Ce service est accessible via le menu Administration

Sélectionner à partir du menu Administration, l’option changement de votre mot de passe


Renseigner les champs relatifs au mot de passe, en utilisant le clavier virtuel, cliquer ensuite

sur valider.

Un message de confirmation du mot de passe modifié est par la suite affiché.


VII.2 Messages personnel

Ce service est accessible via le menu Administration

Une fois avoir sélectionné l’option « Message personnels» affichage de vos messages reçus.

Cliquez sur le message souhaité pour le consulter.


Exemple de message « Présence d’ordre à signer »

Cliquez sur le lien pour le consulter

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