©Geert DELRUE

1

Notariat et transactions immobilières

Criminalistique - indicateurs de blanchiment de capitaux dans

les opérations immobilières

Geert DELRUE

©Geert DELRUE

2

Lutte contre le blanchiment de capitaux et le

financement du terrorisme

“Like Money is the Oxygen of Economy, Money is Also

the Oxygen of Crime”

©Geert DELRUE

3

EUROPÉENNE

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

PROFESSIONNELS

SAFE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

Á

BLANCHIR

E

M

P

I

R

I

Q

U

E

P

R

É

V

R

É

P

R

T

Y

P

O

L

O

G

I

E

S

LOI

ANTI-

BLANCHIMENT

CODE

PÉNALDESCRIPTION

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

INTERNATIONALE

NATIONALE

DESCRIPTION

NATIONALE

L

É

G

A

L DISPOSITIONS RÉPRESSIVES

DISPOSITIONS PRÉVENTIVESACTEURS

ACTEURS

GÉNÉRALES

SPÉCIFIQUES

CADRE LÉGAL

CRIME

TYPOLOGIES

STRUCTURE DU BLANCHIMENT

CHAÎNE DE DÉCLARATION,

D’ENQUÊTE

ET DE POURSUITES JUDICIAIRES

ACTEURSCADRE EMPIRIQUE

SIMPLE

ORGANISÉ

©Geert DELRUE

4

Ie PARTIE

CADRE LÉGAL

CONTENU

IIe PARTIE

CADRE EMPIRIQUE

IIIe PARTIE

CONCLUSIONS

©Geert DELRUE

5

DISPOSTIONS RÉPRESSIVES00

Ie PARTIE

CADRE LÉGAL

CONTENU

DISPOSITIONS PRÉVENTIVES

LES ACTEURS00

©Geert DELRUE

6

DISPOSITIONS PRÉVENTIVESEUROPÉENNE

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

DISPOSITIONS

ANTI-

BLANCHIMENT

INTERNATIONALE

NATIONALE

DESCRIPTION

T

Y

P

O

L

O

G

I

E

S

PROFESSIONNELS

SAFE

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

Á

BLANCHIR

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M

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Q

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V

R

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P

R

CRIME

CODE

PÉNALDESCRIPTION

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

NATIONALE

L

É

G

A

L

©Geert DELRUE

7

DISPOSTIONS RÉPRESSIVES00

Ie PARTIE

CADRE LÉGAL

DISPOSITIONS PRÉVENTIVES

LES ACTEURS00

©Geert DELRUE

8

EUROPÉENNE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

DISPOSITIONS

ANTI-

BLANCHIMENT

DESCRIPTION

INTERNATIONALE

NATIONALE

DESCRIPTION

NATIONALECRIME

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

PROFESSIONNELS

SAFE

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

à

BLANCHIR

E

M

P

I

R

I

Q

U

E

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V

R

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L

O

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E

S

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

L

É

G

A

L

DISPOSITIONS PRÉVENTIVES

CODE

PÉNAL

©Geert DELRUE

9

DISPOSITIONS RÉPRESSIVES

Ie PARTIE

CADRE LÉGAL

DISPOSITIONS PRÉVENTIVES

QUI SONT LES ACTEURS?

©Geert DELRUE

10

EUROPÉEN

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

PROFESSIONNELS

SAFE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

à

BLANCHIR

E

M

P

I

R

I

Q

U

E

P

R

É

V

R

É

P

R

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P

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L

O

G

I

E

S

CRIME

DESCRIPTION

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

INTERNATIONAL

NATIONAL

DESCRIPTION

NATIONAL

L

É

G

A

L

ACTEURS

ACTEURS

GÉNÉRALES

SPÉCIFIQUES

ACTEURS

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11

VOLET PRÉVENTIF

déclarants

Financial Services and Markets Authority –FSMA

Banque Nationale

autorités disciplinaires et de contrôle

CTIF (FIU)

…

VOLET RÉPRESSIF

autorités judiciaires

− Parquet fédéral− Procureur du roi− Juge d’instruction

− OCSC

police

- Police Judiciaire Fédérale

- Police locale- …

ACTEURS NATIONAUX

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1212

PRÉVENTIF

Conseil d’Europe, Moneyval

Groupe d’ Egmont

Groupe d’Action Financière – GAFI

FMI

FIUs

Nations Unies

…

RÉPRESSIF

Interpol

Europol

Eurojust

…

ACTEURS INTERNATIONAUX

©Geert DELRUE

13

STRUCTURE

IIe PARTIE

CADRE EMPIRIQUE

©Geert DELRUE

14

P

R

É

V

R

É

P

R

EUROPÉENNE

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

PROFESSIONNELS

SAFE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

à

BLANCHIR

E

M

P

I

R

I

Q

U

E

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P

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L

O

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S

CRIME

DISPOSITIONS

ANTI-

BLANCHIMENT

CODE

PÉNALDESCRIPTION

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

INTERNATIONALE

NATIONALE

DESCRIPTION

NATIONALE

L

É

G

A

L

CADRE LÉGAL

CADRE EMPIRIQUE

©Geert DELRUE

15

CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE

STRUCTURE

INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES

IIe PARTIE

CADRE EMPIRIQUE

BLANCHIMENT – STRUCTURE

COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?

©Geert DELRUE

1616

individus/

organisations

criminellesDÉLITS

AVANTAGES

PATRIMONIAUX ILLÉGAUX

OU CRIMINELS

L

É

G

A

L

I

L

L

É

G

A

L

INTÉGRATION

EMPILEMENT

INJECTION

TROIS ÉTAPES

TRANSACTIONS (FINANCIÈRES)

TYPOLOGIES - TECHNIQUES

ÉCONOMIE

LÉGALE

MODÈLE EMPIRIQUE

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17

CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE

INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES

IIe PARTIE

CADRE EMPIRIQUE

BLANCHIMENT – STRUCTURE

COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?

©Geert DELRUE

18

CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE

INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES

IIe PARTIE

CADRE EMPRIQUE

BLANCHIMENT – STRUCTURE

COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?

©Geert DELRUE

19

EUROPÉENNE

POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE

PROFESSIONNELS

SAFE

LIGNE DE TEMPS DU CRIME

AVANTAGES

PATRIMONIAUX

CRIMINELS

MACHINE

à

BLANCHIR

E

M

P

I

R

I

Q

U

E

P

R

É

V

R

É

P

R

T

Y

P

O

L

O

G

I

E

S

CRIME

DISPOSITIONS

ANTI-

BLANCHIMENT

CODE

PÉNALDESCRIPTION

PROFESSIONNELS

SAFE

ÉCONOMIE

LÉGALE

INTERNATIONALE

NATIONALE

DESCRIPTION

NATIONALE

L

É

G

A

L

GÉNÉRALES

SPÉCIFIQUES

©Geert DELRUE

20

CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE

INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES

IIe PARTIE

CADRE EMPIRIQUE

RISK-BASED APPROACH

BLANCHIMENT – STRUCTURE

CONFORMITÉ

©Geert DELRUE

21

CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE

Présomptionde blanchiment

Indications graves

Déclarants

déclaration

Cellule de Traitement des Informations Financières

rapportage

Police

Enquête

Parquet

Poursuites judiciaires

Tribunal

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22

IIIe PARTIE

CONCLUSIONS

©Geert DELRUE

2323

LE NUMÉRIQUE EN GÉNÉRAL

NOUVEAUX MOYENS DE PAIEMENTS

• Prepaid Cards• Online Banking• Mobile Payments • Web-Money (Bitcoin,)• Ukash• Digital Precious Metals

• Internet Payment Systems

• …

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2424

Merci pour votre attention

geert.delrue@telenet.be

©Geert DELRUE

25

© Geert DELRUECette deuxième édition révisée

traite la législation préventive (loi

anti-blanchiment du 11 janvier

1993, les nouvelles 40 Recom-

mandations du GAFI, indicateurs

de blanchiment, typologies…)

ainsi que la législation répressive

(Code pénal, le gel des avoirs, la

saisie et la confiscation, …)

COMMANDER:Courriel: info@maklu.beFax: 0032 3 233 26 59

Somersstraat 13-152018 Anverswww.maklu.be

©Geert DELRUE

26

© Geert DELRUECette troisième édition révisée

traite la législation préventive (loi

anti-blanchiment du 11 janvier

1993, les nouvelles 40 Recom-

mandations du GAFI, indicateurs

de blanchiment, typologies…)

ainsi que la législation répressive

(Code pénal, le gel des avoirs, la

saisie et la confiscation, …)

COMMANDER:Courriel: info@maklu.beFax: 0032 3 233 26 59

Somersstraat 13-152018 Anverswww.maklu.be

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2727

FORMATION ANTI-BLANCHIMENT

CD 1 – Cadre légal et institutionnel CD 2 – Reconnaître des trans-actions atypiques

Site Webwww.loiblanchiment.be

avec teste de connaissance

2704-12-2012

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2828

ANTI WITWASOPLEIDING

CD 1 – Wettelijk en institutioneelkader

CD 2 – Atypische verrichtingen herkennen

Websitewww.witwaswet.be

met kennistest

28