©Geert DELRUE
1
Notariat et transactions immobilières
Criminalistique - indicateurs de blanchiment de capitaux dans
les opérations immobilières
Geert DELRUE
©Geert DELRUE
2
Lutte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme
“Like Money is the Oxygen of Economy, Money is Also
the Oxygen of Crime”
©Geert DELRUE
3
EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
Á
BLANCHIR
E
M
P
I
R
I
Q
U
E
P
R
É
V
R
É
P
R
T
Y
P
O
L
O
G
I
E
S
LOI
ANTI-
BLANCHIMENT
CODE
PÉNALDESCRIPTION
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
INTERNATIONALE
NATIONALE
DESCRIPTION
NATIONALE
L
É
G
A
L DISPOSITIONS RÉPRESSIVES
DISPOSITIONS PRÉVENTIVESACTEURS
ACTEURS
GÉNÉRALES
SPÉCIFIQUES
CADRE LÉGAL
CRIME
TYPOLOGIES
STRUCTURE DU BLANCHIMENT
CHAÎNE DE DÉCLARATION,
D’ENQUÊTE
ET DE POURSUITES JUDICIAIRES
ACTEURSCADRE EMPIRIQUE
SIMPLE
ORGANISÉ
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4
Ie PARTIE
CADRE LÉGAL
CONTENU
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
IIIe PARTIE
CONCLUSIONS
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5
DISPOSTIONS RÉPRESSIVES00
Ie PARTIE
CADRE LÉGAL
CONTENU
DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
LES ACTEURS00
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DISPOSITIONS PRÉVENTIVESEUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
DISPOSITIONS
ANTI-
BLANCHIMENT
INTERNATIONALE
NATIONALE
DESCRIPTION
T
Y
P
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L
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G
I
E
S
PROFESSIONNELS
SAFE
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
Á
BLANCHIR
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Q
U
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V
R
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P
R
CRIME
CODE
PÉNALDESCRIPTION
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
NATIONALE
L
É
G
A
L
©Geert DELRUE
7
DISPOSTIONS RÉPRESSIVES00
Ie PARTIE
CADRE LÉGAL
DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
LES ACTEURS00
©Geert DELRUE
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EUROPÉENNE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
DISPOSITIONS
ANTI-
BLANCHIMENT
DESCRIPTION
INTERNATIONALE
NATIONALE
DESCRIPTION
NATIONALECRIME
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
à
BLANCHIR
E
M
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R
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Q
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L
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S
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
L
É
G
A
L
DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
CODE
PÉNAL
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9
DISPOSITIONS RÉPRESSIVES
Ie PARTIE
CADRE LÉGAL
DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
QUI SONT LES ACTEURS?
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EUROPÉEN
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
à
BLANCHIR
E
M
P
I
R
I
Q
U
E
P
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V
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L
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I
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S
CRIME
DESCRIPTION
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
INTERNATIONAL
NATIONAL
DESCRIPTION
NATIONAL
L
É
G
A
L
ACTEURS
ACTEURS
GÉNÉRALES
SPÉCIFIQUES
ACTEURS
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VOLET PRÉVENTIF
déclarants
Financial Services and Markets Authority –FSMA
Banque Nationale
autorités disciplinaires et de contrôle
CTIF (FIU)
…
VOLET RÉPRESSIF
autorités judiciaires
− Parquet fédéral− Procureur du roi− Juge d’instruction
− OCSC
police
- Police Judiciaire Fédérale
- Police locale- …
ACTEURS NATIONAUX
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1212
PRÉVENTIF
Conseil d’Europe, Moneyval
Groupe d’ Egmont
Groupe d’Action Financière – GAFI
FMI
FIUs
Nations Unies
…
RÉPRESSIF
Interpol
Europol
Eurojust
…
ACTEURS INTERNATIONAUX
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STRUCTURE
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
©Geert DELRUE
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P
R
É
V
R
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P
R
EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
à
BLANCHIR
E
M
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L
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G
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S
CRIME
DISPOSITIONS
ANTI-
BLANCHIMENT
CODE
PÉNALDESCRIPTION
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
INTERNATIONALE
NATIONALE
DESCRIPTION
NATIONALE
L
É
G
A
L
CADRE LÉGAL
CADRE EMPIRIQUE
©Geert DELRUE
15
CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
STRUCTURE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ET SPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
©Geert DELRUE
1616
individus/
organisations
criminellesDÉLITS
AVANTAGES
PATRIMONIAUX ILLÉGAUX
OU CRIMINELS
L
É
G
A
L
I
L
L
É
G
A
L
INTÉGRATION
EMPILEMENT
INJECTION
TROIS ÉTAPES
TRANSACTIONS (FINANCIÈRES)
TYPOLOGIES - TECHNIQUES
ÉCONOMIE
LÉGALE
MODÈLE EMPIRIQUE
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
©Geert DELRUE
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPRIQUE
BLANCHIMENT – STRUCTURE
COMMENT RECONNAÎTRE DES TRANSACTIONS A-TYPIQUES ?
©Geert DELRUE
19
EUROPÉENNE
POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
PROFESSIONNELS
SAFE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
à
BLANCHIR
E
M
P
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R
I
Q
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V
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Y
P
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L
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G
I
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S
CRIME
DISPOSITIONS
ANTI-
BLANCHIMENT
CODE
PÉNALDESCRIPTION
PROFESSIONNELS
SAFE
ÉCONOMIE
LÉGALE
INTERNATIONALE
NATIONALE
DESCRIPTION
NATIONALE
L
É
G
A
L
GÉNÉRALES
SPÉCIFIQUES
©Geert DELRUE
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
INDICATEURS GÉNÉRAUX ETSPÉCIFIQUES
IIe PARTIE
CADRE EMPIRIQUE
RISK-BASED APPROACH
BLANCHIMENT – STRUCTURE
CONFORMITÉ
©Geert DELRUE
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CHAÎNE DE DÉCLARATION ET D’ENQUÊTE
Présomptionde blanchiment
Indications graves
Déclarants
déclaration
Cellule de Traitement des Informations Financières
rapportage
Police
Enquête
Parquet
Poursuites judiciaires
Tribunal
©Geert DELRUE
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IIIe PARTIE
CONCLUSIONS
©Geert DELRUE
2323
LE NUMÉRIQUE EN GÉNÉRAL
NOUVEAUX MOYENS DE PAIEMENTS
• Prepaid Cards• Online Banking• Mobile Payments • Web-Money (Bitcoin,)• Ukash• Digital Precious Metals
• Internet Payment Systems
• …
©Geert DELRUE
25
© Geert DELRUECette deuxième édition révisée
traite la législation préventive (loi
anti-blanchiment du 11 janvier
1993, les nouvelles 40 Recom-
mandations du GAFI, indicateurs
de blanchiment, typologies…)
ainsi que la législation répressive
(Code pénal, le gel des avoirs, la
saisie et la confiscation, …)
COMMANDER:Courriel: [email protected]: 0032 3 233 26 59
Somersstraat 13-152018 Anverswww.maklu.be
©Geert DELRUE
26
© Geert DELRUECette troisième édition révisée
traite la législation préventive (loi
anti-blanchiment du 11 janvier
1993, les nouvelles 40 Recom-
mandations du GAFI, indicateurs
de blanchiment, typologies…)
ainsi que la législation répressive
(Code pénal, le gel des avoirs, la
saisie et la confiscation, …)
COMMANDER:Courriel: [email protected]: 0032 3 233 26 59
Somersstraat 13-152018 Anverswww.maklu.be
©Geert DELRUE
2727
FORMATION ANTI-BLANCHIMENT
CD 1 – Cadre légal et institutionnel CD 2 – Reconnaître des trans-actions atypiques
Site Webwww.loiblanchiment.be
avec teste de connaissance
2704-12-2012
©Geert DELRUE
2828
ANTI WITWASOPLEIDING
CD 1 – Wettelijk en institutioneelkader
CD 2 – Atypische verrichtingen herkennen
Websitewww.witwaswet.be
met kennistest
28
