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Gamme PrivéeSICAV et FCPAttijariwafa bank

Avertissement L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait qu’un investissement en OPCVM subit les évolutions et les aléas des marchés. En conséquence, le souscripteur est averti que la performance d’un OPCVM peut ne pas être conforme à ses objectifs et que son capital investi (déduction faite des éventuelles commissions de souscription et/ou de rachat) peut ne pas lui être totalement restitué. D’une manière générale, les performances passées d’un OPCVM ne préjugent pas des performances futures.

Les fiches signalétiques et les notes d’informations visées par le CDVM des OPCVM cités dans le présent document sont disponibles aux fins de consultation auprès d’Attijariwafa Bank et de Wafa Gestion.

SommAIre

• Présentation

• Attijari Patrimoine Taux

• Attijari Patrimoine Multigestion

• Attijari Patrimoine Diversifié

• Attijari Patrimoine Valeurs

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Madame, Monsieur,

Nous avons le plaisir de vous présenter la nouvelle gamme OPCVM du Groupe Attijariwafa bank

spécifiquement dédiée à la clientèle privée.

Cette gamme, constituée de 4 OPCVM, a été élaborée en complément de la gamme des 7 SICAV et FCP

accessibles à la clientèle des particuliers et des professionnels.

L’objectif recherché est de vous offrir l’accès aux meilleures stratégies de gestion de portefeuille, grâce

à l’expertise de notre filiale, Wafa Gestion, premier gestionnaire pour compte de tiers au Maroc.

Votre conseiller habituel se tient à votre entière disposition pour vous accompagner dans vos choix

d’investissement et pour vous tenir constamment informés sur l’évolution de votre patrimoine.

Principaux avantages de la nouvelle gamme oPCVm

Une identification plus claire …

… à travers un dénominateur commun « Attijari Patrimoine », suivi de la classe d’actif et/ou de la

stratégie d’investissement ;

Un processus d’allocation plus efficient …

… avec un positionnement adéquat sur la courbe des taux obligataires ; et,

… une sélection d’actions cotées aux excellents fondamentaux ; et,

… une combinaison des meilleurs oPCVm de la place ;

Un levier de performance plus élargi …

… grâce à la possibilité d’investir à l’international 10% de l’actif net de chaque oPCVm sur des valeurs

négociables dans les pays de l’oCDe.

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PreSeNtAtIoN

APERÇU DE LA NOUVELLE GAMME

FOcUs sUR LEs FichEs OPcVM

Volatilité modérée

AttIJArI PAtrImoINe tAUX AttIJArI PAtrImoINe mULtIGeStIoN AttIJArI PAtrImoINe DIVerSIFIe AttIJArI PAtrImoINe VALeUrS

Volatilité élevée

Moyen terme Long terme

VoUS eteS ?

Un particulier conseillé par la Banque Privée

VoS ProJetS ?

Vous souhaitez constituer une épargne ou réaliser un projet à moyen terme.

LA SoLUtIoN

Attijari Patrimoine Diversifié vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages

suivants :

• Un ratio rendement/risque optimal ;

• Un investissement équipondéré entre des produits de taux et des actions cotées ayant pour objectif

de profiter des phases haussières du marché actions, tout en bénéficiant de la volatilité modérée

du marché obligataire ;

• Une capitalisation intégrale des dividendes et des coupons perçus.

A QUeL AUtre PLACemeNt PeUt IL etre ComPAre ?

Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de surperformer sur 5 ans, les produits d’épargne-retraite.

QUeLLe eSt LA PerFormANCe AtteNDUe ?

Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de référence

(50% MASI + 50% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 5 ans minimum.

De QUoI eSt IL ComPoSe ?

Attijari Patrimoine Diversifié est composé d’actions, et produits de

taux sans que la proportion d’actions cotées n’atteigne 60% ou que la

proportion d’obligations n’atteigne 90% de ses actifs.

CommeNt Le PoSItIoNNer DANS LA GAmme ?

FichE siGNALétiqUE

cOMMENt sOUscRiRE ?

Au moment de la souscription, assurez-vous de : • posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams

convertibles (pas de compte sur carnet) ; • disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est

nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte titres disponible à votre agence habituelle ;

• prendre connaissance des modalités de souscription et de rachat (horaires de réception des ordres) ;

• remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès de votre conseiller habituel.

qUELLE FiscALitE ?

• 20% pour les personnes physiques résidentes sur le profit net imposable, retenu à la source et libératoire de l’impôt sur le Revenu.

• 20% pour les personnes physiques non résidentes en l’absence de l’existence d’une convention tendant à éviter la double imposition.

• Profit net imposable = Prix de rachat (quantité x Valeur Liquidative) - Prix de revient - commissions de souscription et/ou de rachat

• cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants et entre époux, frères et sœurs.

cOMMENt s’iNFORMER ?

Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel : • votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;• votre rapport hebdomadaire de performance ;• votre rapport mensuel de gestion.

PENsEZ-Y …

si vous souhaitez un investissement plus dynamique avec un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari Patrimoine Valeurs.

• Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine

Diversifié.

• Nature juridique : SICAV

• Code Maroclear : MA0000030694

• Date et référence de l’agrément : 11/06/09 sous la

référence AG/OP/050/2009

• Date de création : 17/07/1997

• Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani,

Casablanca

• Durée de vie : 99 ans

• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre

• Apport initial : 5 000 000 DH

• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH

• Durée de placement recommandée : 5 ans

• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK

• Souscripteurs concernés : Personnes physiques.

• Gestionnaire : WAFA GESTION

• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK

• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK

• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK

• Commissaire aux comptes : SAAIDI et ASSOCIES

• Classification : Diversifiée

• Indice de référence : 50% MASI + 50% MBI MT

• Stratégie d’investissement : La SICAV investira en

action, obligation et titres de créances.

• Date de commercialisation : 05/09/1997

• Périodicité de calcul de la valeur liquidative

quotidienne:, chaque vendredi ou, si celui-ci est

férié le premier jour ouvré suivant.

• Lieu de réception des demandes de souscriptions

et de rachats : agences et siège social

d’Attijariwafa bank.

• Les demandes de souscriptions et de rachats

sont reçues chaque jour ouvré de 8h jusqu’à

16h, aux agences et siège social d’Attijariwafa

bank et exécutées sur la base de la prochaine

valeur liquidative.

• Affectation des résultats : Capitalisation intégrale

des résultats.

• Les commissions de souscriptions s’élèvent à

3%HT maximum des montants souscrits dont

0,20% incompressible, acquis à la SICAV.

• Les commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT

maximum des montants rachetés, dont 0,20%

incompressible, acquis à la SICAV.

• Pour les rachats effectués par un actionnaire

qui a présenté une demande de souscription

enregistrée sur la même valeur liquidative et

portant sur le même nombre d’actions, le prix de

rachat est égal à la valeur liquidative.

• Frais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net

• Date et référence de visa : 04/11/2009 sous la

référence VI/OP/062/2009

AttIJArI PAtrImoINe DIVerSIFIe

SICAV

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Votre besoin

Rendementespéré

Produit répondant àvotre objectif

Dénominationdu produit

Fiscalitéapplicable

suivre l’évolution

de vosplacements

Allocationd’actifs

Les Actions, le meilleur sur la durée ?

LEs ActiONs, LE MEiLLEUR sUR LA DURéE ?

iNVEstiR EN 1 FOis OU éPARGNER RéGULièREMENt ?Un placement régulier dans Attijari Patrimoine Valeurs, vous permet, outre le fait de ne pas utiliser toutes

vos liquidités, de :

- réduire l’impact des fluctuations du marché actions ;

- de bénéficier de l’alternance des cycles boursiers ; et,

- de réaliser une performance supérieure.

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PreSeNtAtIoN

POURqUOi PRéFéRER UN FONDs DE FONDs PLUtôt qUE DE FAiRE sA PROPRE séLEctiON ?… Parce que seul un professionnel de la gestion peut déceler, effectuer et suivre une sélection rigoureuse des

expertises de gestion externes, porteuses de rendements supplémentaires ;

… Parce qu’un fonds de fonds permet une diversification des sociétés et expertises de gestion et possède une

exposition réactive aux évolutions des marchés ;

… Parce qu’un gérant ne peut pas être le meilleur tout le temps, et parce que certains oPCVm sont plus favorisés

dans certaines phases de marché ;

… Parce qu’un fonds de fonds bénéficie d’une exonération fiscale à chaque arbitrage.

oPCVm opération Date Quantité Valeur

liquidative montant

Brut Plus ou

moins Value Fiscalité

montant Net

SICAV Actions X Souscription 03/04/2009 7 000 4 070,14 28 490 980,00

SICAV Actions X Rachat 24/07/2009 7 000 4 411,63 30 881 410,00 2 390 430,00 358 564,50 30 522 845,50

SICAV Monétaire A Souscription 03/04/2009 1 000 2 127,66 2 127 660,00

SICAV Monétaire A Rachat 23/10/2009 1 000 2 175,14 2 175 140,00 47 480,00 9 496,00 2 165 644,00

FCP Obligataire Court Terme B Souscription 03/04/2009 1 000 3 264,34 3 264 340,00

FCP Obligataire Court Terme B Rachat 23/10/2009 1 000 3 344,02 3 344 020,00 79 680,00 15 936,00 3 328 084,00

FCP Obligataire Moyen Terme Z Souscription 03/04/2009 5 805 2 776,29 16 117 020,00

FCP Obligataire Moyen Terme Z Rachat 23/10/2009 5 805 2 858,58 16 594 732,91 477 712,91 95 542,58 16 499 190,33

Portefeuille oPCVm en direct

Somme des souscriptions 50 000 000,00

Somme des rachats 52 995 302,91

Plus values réalisées brutes 2 995 302,91

Total fiscalité prélevée 479 539,08

Plus values réalisées nettes 2 515 763,83

Taux de rendement réalisé 5,03%

Portefeuille Attijari Patrimoine multigestion

Plus values réalisées brutes 2 995 302,91

Total fiscalité prélevée 0,00

taux de rendement réalisé 5,99%

Soit un différentiel de 479 539,08

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Attijari Patrimoine multigestion versus portefeuille oPCVm en direct

VoUS eteS ?

Un particulier conseillé par la Banque Privée.

VoS ProJetS ?

Vous souhaitez valoriser votre capital à moyen terme en toute sécurité.

LA SoLUtIoN

Attijari Patrimoine Taux vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages suivants :

• Un positionnement optimal sur la courbe des taux obligataires ;

• Une allocation rationnelle entre des obligations émises ou garanties par l’Etat et des titres de créance

émis par des grandes entreprises privées de première signature.


Attijari Patrimoine Taux a pour objectif de surperformer sur 3 ans, les placements en Bons du Trésor ou

en Titres de Créances Négociables.


Attijari Patrimoine Taux a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Moroccan Bonds Index

(MBI) Moyen Terme, indice composé à 100% en Bons du Trésor.


Attijari Patrimoine Taux est composé à hauteur de 100% en Bons du Trésor, Bons

de Sociétés de Financement, Certificats de Dépôt et Obligations privées et/ou

garanties par l’Etat.






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FichE siGNALétiqUE

AttIJArI PAtrImoINe tAUX

SICAVDénomination sociale : Attijari Patrimoine Taux







Casablanca





• Durée de placement recommandée : à partir de 2 ans


• Souscripteurs concernés : Personnes physiques





• Commissaire aux comptes: Cabinet A.SAAIDI

et ASSOCIES

• Classification : Obligations moyen et long terme

• Sensibilité : comprise entre 1,1 et 5

• Indice de référence : 100% MBI MT

• Stratégie d’investissement : la SICAV investira son actif

à hauteur de 90% minimum, en titres de créances

• Date de commercialisation : décembre 1995

• Périodicité de calcul de la valeur liquidative :

Hebdomadaire, le vendredi de chaque semaine ou,

si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant


et de rachats : Attijariwafa bank

• Les demandes de souscriptions et de rachats sont

reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h,

aux agences d’Attijariwafa bank et exécutées sur

la base de la prochaine valeur liquidative


des résultats


3%HT maximum des montants souscrits dont 0%

incompressible, acquis à la SICAV


maximum des montants rachetés, dont 0%






rachat est égal à la valeur liquidative


• Date et référence de visa : 30/11/2009 sous

la VI/OP/063/2009

cOMMENt sOUscRiRE ?






qUELLE FiscALitE ?







PENsEZ-Y …

si vous souhaitez un investissement plus diversifié avec un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari Patrimoine multigestion.

9

VoUS eteS ?


VoS ProJetS ?

Vous souhaitez investir dans les meilleurs OPCVM de la place, tout en profitant des opportunités offertes

à la fois par le marché actions et le marché des taux.

LA SoLUtIoN

Attijari Patrimoine Multigestion vous permet de bénéficier des avantages suivants :

• Un accès permanent aux meilleurs gérants du marché en un seul OPCVM ;

• Un moteur de performance optimal grâce à son algorithme d’allocation entre la poche taux et la poche

actions ;

• Une exonération fiscale de l’OPCVM sur les plus-values réalisées à chaque arbitrage effectué.


Attijari Patrimoine Multigestion a pour objectif de surperformer sur 4 ans les produits d’épargne

-retraite.


Attijari Patrimoine Multigestion a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de

référence (40% MASI + 60% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 4 ans minimum.


Attijari Patrimoine Multigestion est composé des meilleurs OPCVM actions, diversifiés,

obligataires moyen et long terme, obligataires court terme et monétaires de la

place.






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FichE siGNALétiqUE

cOMMENt sOUscRiRE ?






qUELLE FiscALitE ?






Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;• votre rapport hebdomadaire de performance ;• votre rapport mensuel de gestion.

PENsEZ-Y …

si vous êtes à la recherche d’une plus grande exposition au marché actions avec un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari Patrimoine Diversifié

Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine

Multigestion.







Casablanca





• Durée de placement recommandée : à partir de 3 ans








et ASSOCIES



• Stratégie d’investissement : La SICAV investira

son actif exclusivement en OPCVM




si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant



d’Attijariwafa bank


reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h, aux

agences et siège social d’Attijariwafa bank et exécutées

sur la base de la prochaine valeur liquidative


des résultats



0,20% incompressible, acquis à la SICAV












AttIJArI PAtrImoINe mULtIGeStIoN

SICAV

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12

VoUS eteS ?


VoS ProJetS ?

Vous souhaitez constituer une épargne ou réaliser un projet à moyen terme.

LA SoLUtIoN

Attijari Patrimoine Diversifié vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages

suivants :

• Un ratio rendement/risque optimal ;

• Un investissement équipondéré entre des produits de taux et des actions cotées ayant pour objectif

de profiter des phases haussières du marché actions, tout en bénéficiant de la volatilité modérée du

marché obligataire ;

• Une capitalisation intégrale des dividendes et des coupons perçus.


Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de surperformer sur 5 ans, les produits d’épargne-retraite.


Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de référence

(50% MASI + 50% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 5 ans minimum.


Attijari Patrimoine Diversifié est composé d’actions, et produits

de taux sans que la proportion d’actions cotées n’atteigne 60% ou

que la proportion d’obligations n’atteigne 90% de ses actifs.


Actions50%

Produits de taux50%

FichE siGNALétiqUE

cOMMENt sOUscRiRE ?






qUELLE FiscALitE ?







PENsEZ-Y …

si vous souhaitez un investissement plus dynamique avec un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari Patrimoine Valeurs.

• Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine

Diversifié







Casablanca





• Durée de placement recommandée : 5 ans







• Commissaire aux comptes : Cabinet A.SAAIDI

et ASSOCIES



• Stratégie d’investissement : La SICAV investira en

action, obligation et titres de créances



hébdomadaire, chaque vendredi ou, si celui-ci est

férié le premier jour ouvré suivant





reçues chaque jour ouvré de 8h jusqu’à 16h, aux

agences et siège social d’Attijariwafa bank et exécutées

sur la base de la prochaine valeur liquidative


des résultats















AttIJArI PAtrImoINe DIVerSIFIe

SICAV

13

VoUS eteS ?


VoS ProJetS ?

Vous souhaitez constituer une épargne à long terme, compléter ou anticiper votre retraite.

LA SoLUtIoN

Attijari Patrimoine Valeurs vous permet de valoriser votre capital avec les avantages suivants :

• Une espérance de rendement élevée avec pour objectif de surperformer l’inflation ;

• Un réinvestissement des dividendes en franchise d’impôts ;

• Un choix de valeurs basé sur des fondamentaux solides ;

• Une gestion déléguée à des spécialistes.


Attijari Patrimoine Valeurs a pour objectif de mieux performer sur 5 ans un portefeuille actions géré en

direct.


Attijari Patrimoine Valeurs a pour objectif de réaliser à terme une meilleure rentabilité que le MASI.


Attijari Patrimoine Valeurs est composé à hauteur de 100% en actions cotées.






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FichE siGNALétiqUE

AttIJArI PAtrImoINe VALeUrS

SICAV• Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine valeurs



• Date et référence de l’agrément : 11/06/2009 sous


• Date de création : 10 /02/1995


Casablanca





• Durée de placement recommandée : Supérieure

à 5 ans








et ASSOCIES

• Classification : ACTIONS

• Indice de référence : 100% MASI

• Stratégie d’investissement : la SICAV investira son

actif à hauteur de 60% minimum, en titres d’action

• Date de commercialisation : Décembre 1995



si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant.





reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h,

aux agences et siège social d’Attijariwafa Bank et

exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative


des résultats















cOMMENt sOUscRiRE ?






qUELLE FiscALitE ?







PENsEZ-Y …

si vous possédez déjà des actions cotées en direct, prenez contact avec votre conseiller habituel, pour une « solution sur mesure ».

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Votre conseiller à la Banque PrivéeSiteweb : www.attijariwafabank.com

Wafa Gestion : Tél. 0522 54 50 54 - Fax : 0522 26 63 79

ContaCts

Houssein BELCADI Responsable Clientèle Privée 0522 54 50 43 [email protected]

Taib MAATAResponsable Clientèle des Particuliers et des Professionnels

0522 54 50 77 [email protected]

Sanae HALLOULYConseiller Clientèle des Particuliers et des Professionnels


Tarik MAAROUFConseiller Clientèle des Particuliers et des Professionnels


attijariwafa bank - wafagestion.com et documentation/plaquette opcvm... · l’objectif recherché...

Documents