attijariwafa bank assemblée générale ordinaire 2015attijariwafa bank attijariwafa bank vs masi du...

2015

Attijariwafa bank

Assemblée Générale Ordinairedu jeudi 28 avril 2016 à 11 h 00

Con

tact

: In

form

atio

n Fi

nanc

ière

et R

elat

ions

Inve

stis

seur

s -

Ibtis

sam

Abo

uhar

ia, e

-mai

l : i.

abou

hari

a@at

tijar

iwaf

a.co

m

ir@

attij

ariw

afa.

com

GUIDE DE L

’ACTIONNAIRE

Attijariwafa bank en chiffres 3

Résultats au 31 décembre 2015 5

Comment participer à l’Assemblée Générale ? 6

Informations pratiques 8

Ordre du jour de l’Assemblée 9

Projets de résolutions 10

Tableau de bord de l’actionnaire 12

Lexique de l’actionnaire 12

Demande d’envoi de documents et renseignements 13

SOMMAIRE

Attijariwafa bank Résultats au 31 décembre 20153

› 17 223 collaborateurs

› 2 811 agences au Maroc

› 219 agences au Maghreb Arabe

› 73 points de vente en Europe et au Moyen-Orient

› 320 agences en Afrique de l’Ouest

› 111 agences en Afrique Centrale

Attijariwafa bank en chiffres

MASI Flottant ATTIJARIWAFA BANK

65

90

115

140

165

190

31/12/09 06/09/10 13/05/11 17/01/12 22/09/12 25/09/13 02/02/14 09/10/14 15/06/15 19/02/16

AWB : +50,7%MASI : +21,2%

2010AWB : -14,0%MASI : -12,9%

2011

AWB : -10,6%MASI : -15,1%

2012

AWB : -2,6%MASI : -2,6%

2013

AWB : +12,8%MASI : +5,6%

2014 AWB : -1,8%MASI : -7,2%

2015

AWB : +0,6%MASI : +3,3%

2016

Base 100Déc 09

Évolution du cours de l’actionAttijariwafa bank

Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 19/02/2016

Tableau de bord de l’actionnaire

Attijariwafa bank 2013 2014 2015

Cours 305 344 338

P/B 1,87x 1,97x 1,86x

PER 14,99x 16,08x 15,28x

DY 3,11 % 2,91 % 3,26%

Nombre d'actions 203 527 226 203 527 226 203 527 226

Capitalisation boursière (en millions de dirhams) 62 076 70 013 68 772

1ère capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 68,8 milliards de dirhams au 31 décembre 2015.

Actionnariatau 31 décembre 2015

Groupe SNI Institutionnels nationaux Flottant et autres

Santusa holding s.l. Personnel de la banque(Grupo Santander)

47,9 %

15,2 %

5,3 %

2,6 %

29,0 %

Fitch Rating Juillet 2015

Long-term en devises BB+

Short-term en devises B

Long-term en monnaie locale BBB-

Short-term en monnaie locale F3

Perspective stable

Capital Intelligence Août 2015

Long-term BBB-

Short-term A3

Financial Strength BBB

Perspective stable

Standard & Poor’s Décembre 2015

Long-term BB

Short-term B

Perspective stable

Comité de Direction et de Coordination

Conseil d’Administration au 31 décembre 2015

M. Mouaouia ESSEKELLI Responsable de la Banque Transactionnelle Groupe

M. Hassan BERTAL Responsable du Marché des Entreprises

M. Omar GHOMARI Responsable du Capital Humain Groupe

Mme Wafaa GUESSOUS Responsable Logistique et Achats Groupe

M. JAMAL AHIZOUNE Responsable de la Banque de Détail à l’International

M. Youssef ROUISSI Responsable Banque de Financement & d'Investissement Groupe

M. Younes BELABED Responsable Supports & Moyens du Pôle Banque de Détail

Mme Saloua BENMEHREZ Responsable de la Communication Groupe

M. Ismail EL FILALI Responsable Audit Général Groupe

Mme Malika EL YOUNSI Responsable du Conseil Juridique Groupe

M. Badr ALIOUA Responsable de la Banque Privée

M. Rachid KETTANI Responsable Finances Groupe

Mme Soumaya LRHEZZIOUI

Responsable des Systèmes d’Information Groupe

M. Driss MAGHRAOUI Responsable du Marché des Particuliers & Professionnels

M. Mohamed SOUSSI Responsable des Services et Traitements Groupe

Entités centrales Direction Générale

M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général

M. Omar BOUNJOU DG-Responsable du Pôle Banque de Détail

M. Ismail DOUIRI DG-Responsable du Pôle Finances, Technologie et Opérations

M. Boubker JAI DG-Responsable du Pôle Banque de Financement et Investissement, de Marchés des Capitaux & Filiales Financières

M. Talal EL BELLAJ DG-Responsable de la Gestion Globale des Risques

M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général

M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président

M. Mounir EL MAJIDI Administrateur - Représentant SIGER

M. Hassan OURIAGLI Administrateur - Représentant SNI

M. Abdelmjid TAZLAOUI Administrateur

M. José REIG Administrateur

M. Abed YACOUBI SOUSSANE Administrateur

M. Aldo OLCESE SANTONJA Administrateur

M. Manuel VARELA Administrateur - Représentant Santander

M. Aymane TAUD Administrateur

Mme Wafaa GUESSOUS Secrétaire du Conseil

Rating

Réseau

M. Saâd BENJELLOUN Responsable de la Région du Grand Casablanca

M. Saâd BENWAHOUD Responsable de la Région Nord-Ouest

M. Said SEBTI Responsable de la Région Nord-Est

M. Mohamed BOUBRIK Responsable de la Région Sud-Ouest

M. Fouad MAGHOUS Responsable de la Région Sud

M. Rachid EL BOUZIDI Responsable du Marché des MRE

M. Hassan BEDRAOUI DG Attijariwafa bank Europe


Le Conseil d’Administration d’Attijariwafa bank s’est réuni le 23 février 2016, sous la présidence de M. Mohamed El Kettani pour examiner l’activité et arrêter les comptes au 31 décembre 2015.

Performances satisfaisantes et durables,grâce au modèle bancaire diversifié et à la gestion anticipative des risques

› Total bilan consolidé 411,1 milliards de dirhams +2,3 %› Fonds propres consolidés 41,2 milliards de dirhams +2,0 %› Produit net bancaire 19,0 milliards de dirhams -2,3 %› Résultat d'exploitation 8,0 milliards de dirhams +0,8 %› Résultat net consolidé 5,3 milliards de dirhams +3,1 %› Résultat net part du Groupe 4,5 milliards de dirhams +3,4 %› Nombre de clients 7,9 millions

› Total réseau 3 534 agences dans 24 pays

› Effectif total 17 223 collaborateurs

1er Financeur de l’économie1er Collecteur de l’épargne

Répartition géographique de l’épargne collectée à fin décembre 2015

Répartition géographique des créditsdistribués à fin décembre 2015

1er réseau de services bancaires et financiersau Maroc et en Afrique

Répartition géographique du réseaude distribution à fin décembre 2015

(1) Total dépôts clientèle consolidés + Encours de gestion d’actifs + Encours de bancassurance(2) International : Maghreb Arabe (Tunisie, Mauritanie), UEMOA (Sénégal, Burkina-Faso, Mali, Côte-d’Ivoire, Togo, Niger, Guinée Bissau et Bénin), CEMAC (Cameroun, Congo et Gabon), Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas,

Italie et Espagne), Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli.

Communiqué d’Attijariwafa bankRÉSULTATS au 31 décembre 2015

Maroc81,5 %

International 2

18,5 %

Maroc77,5 %

International 2

22,5 %

Maroc79,5 %

International 2

20,5%

Maroc

Hors Maroc

Grâce à sa stratégie de diversification des métiers et des géographies et à sa politique anticipative en matière de gestion des risques, Attijariwafa bank affiche en 2015 des résultats en croissance, dans un environnement toujours marqué par une faible demande de crédits au Maroc.

DES RÉSULTATS CONSOLIDÉS EN CROISSANCE

La marge d’intérêt et la marge sur commissions enregistrent en 2015 des progressions de 3,4 % et de 4,3 % respectivement profitant de la bonne performance des activités commerciales au niveau des différents pôles du Groupe (Banque au Maroc, Sociétés de Financement Spécialisées, Assurance et Banque de Détail à l’International).

Impacté par les revenus non récurrents réalisés en 2014 par la Banque des Marchés de Capitaux, le produit net bancaire s’établit à 19,0 milliards de dirhams en recul de 2,3 % par rapport à 2014.

Le résultat d’exploitation enregistre, pour sa part, une amélioration de 0,8 % à 8,0 milliards de dirhams, porté par la hausse maîtrisée des charges générales d’exploitation (+3,5%) et la baisse significative du coût du risque (-26,9 %).

Le résultat net part du Groupe s’accroît de 3,4% à 4,5 milliards de dirhams. La rentabilité financière se maintient aux meilleurs standards avec un RoE de 14,8 % et un RoA de 1,3 %. Les fonds propres consolidés totalisent 41,2 milliards de dirhams.

UNE POLITIQUE PROACTIVE EN MATIÈRE DE GESTION DES RISQUES

Attijariwafa bank recueille en 2015 les fruits de sa politique anticipative en matière de gestion des risques intégrant notamment la détection des risques potentiels et leur surveillance rapprochée. Au terme de l’exercice 2015, cette approche a permis le recul du coût du risque couplé à l’amélioration du taux de couverture consolidé (71,9 % en 2015 contre 68,5% en 2014).

UNE FORTE CROISSANCE DE LA BANQUE DE DÉTAIL À L’INTERNATIONALL’exercice 2015 a été caractérisé par une progression soutenue de la contribution de la Banque de Détail à l’International au résultat net part du groupe (+30,6 %). Cette performance s’explique par une croissance organique élevée notamment au niveau des filiales de tailles importantes, par la poursuite du déploiement

des programmes d’intégration, de transformation et de synergies lancés à l’issue de chaque acquisition et par le renforcement de la participation dans le capital des filiales sénégalaise (CBAO) et ivoirienne (SIB) à 83% et à 75 % respectivement.

Par ailleurs, Attijariwafa bank poursuit son développement africain avec l’ouverture en 2015 d’une succursale de la CBAO au Bénin complétant ainsi la présence géographique dans la région UEMOA.

Le Groupe renouvelle également son engagement envers le développement du commerce et des investissements croisés entre les pays africains et co-organise, en partenariat avec Maroc Export, le 25 et 26 février 2016 la 4ème édition du Forum International Afrique Développement sous le thème « Agriculture et Électrification : mobiliser les énergies » : plus de 1 200 opérateurs économiques représentant 20 pays africains seront au rendez-vous.

Le Conseil d'Administration a félicité l'ensemble des équipes du Groupe pour les performances réalisées au titre de l’année 2015. Le Conseil d’Administration a par ailleurs décidé de convoquer l’Assemblée Générale Ordinaire des Actionnaires, pour soumettre à son approbation les comptes au 31 décembre 2015 et lui proposer la distribution d’un dividende de 11 dirhams par action.

Le Conseil d’AdministrationCasablanca, le 23 février 2016

255,1

déc 14 déc 15

252,9

-0,8 %

356,8 378,9

déc 14 déc 15

+6,2 % +6,1 %2 636

695

2 811

723

3 331 3 534

déc 14 déc 15

Épargne totale collectée1 (MAD Mrds ) Crédits totaux distribués (MAD Mrds ) Nombre total d'agences

Modalités de participationSi l’actionnaire souhaite participer à l’Assemblée, il peut se présenter sans formalités préalables, muni simplement de sa carte d’identité nationale.

S’il ne souhaite pas assister à l’Assemblée, il peut s’y faire représenter en renvoyant le formulaire joint à la présente convocation au Back Office Titres d’Attijariwafa bank, par courrier, à l’Angle rues Dar El Koutni et rue Al Jounaid, Maârif Extension, Casablanca, ou par fax au 05 22 99 21 08. Par ce formulaire, il donne pouvoir à une tierce personne ou au Président de l’Assemblée d’accomplir les formalités requises.

Formalités préalables à accomplir pour participer à l’AssembléePour pouvoir participer à l’Assemblée, l’actionnaire doit justifier de la propriété ou de la représentation d’au moins 10 (dix) actions. Seuls les titulaires d’actions dont la propriété est justifiée, 5 jours au moins avant le jour de l’Assemblée, par une inscription ou une attestation délivrée par un organisme habilité, peuvent y assister.

Comment remplir le formulaire ?Si l’actionnaire a choisi de donner pouvoir au Président de l’Assemblée ou à une tierce personne, il doit :

Q renseigner son nom, prénom et adresse dans les espaces prévus à cet effet ;

Q indiquer le nombre d’actions détenues ;

Q indiquer le nom de la personne à laquelle il donne pouvoir ;

Q dater et signer le formulaire en faisant précéder la signature de la mention « Bon pour pouvoirs » ;

L’actionnaire a la possibilité de désigner une deuxième personne pour le représenter, au cas où la première ne peut pas assister à l’Assemblée.

Comment participer à l’Assemblée Générale ?


POUVOIRS

Assemblée Générale Ordinaired'Attijariwafa bank du jeudi 28 avril 2016

توكيـالت

الجمعية العامة العادية للتجاري وفا بنكالخميس 28 أبريل 2016

Je soussigné (e) .......................................................................................................................

Adresse ............................................................................................................................................

Propriétaire de (1) ....................................................................................................................

Actions ............................................................................................................................................

Agissant en qualité d’actionnaire d’Attijariwafa bank constitue pour mandataire sans faculté de substituer

M. (Mme) ............................................................................................................................................

ou à son défaut M. (Mme) ..................................................................................................

pour me représenter à l’Assemblée Générale Ordinaire convoquée pour le Jeudi 28 avril 2016 à 11h00 au siège social sis 2, boulevard Moulay Youssef à Casablanca. En conséquence, assister à ladite Assemblée Générale Ordinaire, signer la feuille de présence et toutes autres pièces, prendre part à toutes délibérations, émettre tous votes et généralement, faire le nécessaire.

Le présent pouvoir conservera tous ses effets pour toutes les Assemblées successivement réunies à l’effet de délibérer sur le même ordre du jour en cas de remise pour défaut de quorum ou toute autre cause.

Fait à ...................................................., le .................................................................................

Signature (2)

(1) Nombre d’actions en toutes lettres(2) Faire précéder la signature de la mention manuscrite « Bon pour pouvoirs »

أنا املوقع )ة( أسفله.....................................................................................................................

............................................................................................................................................ العنوان

مالك )ة( لـ )1(................................................................................................................................

أسهم................................................................................................................................................

بصفتي مساهما في التجاري وفا بنك أعني كوكيل،ودون إمكانية إحالل شخص آخر محله

............................................................................................................................ السيد )السيدة(

أو في حالة مانع أعني السيد )السيدة( ................................................................................

لينوب عني في الجمعية العامة العادية املستدعاة ليوم الخميس 28 أبريل 2016 على بالدار 2، شارع موالي يوسف الكـائن الساعة الحـادية عشرة صباحا بمقر الشركة أوراق وتوقيع الـمذكورة، العادية العامة الجمعية في الحضور لذلك، تبـعا البيضاء. الحضور وجميع الوثائق األخرى، واملشاركة في جميع املداوالت، والتصويت، وعموما

القيام بكل ما هو ضروري.سيحتفظ هذا التوكيل بكل صالحياته في الجمعيات املنعقدة بالتوالي قصد التداول النصاب اكتمال لعدم العامة الجمعية تأجيل حالة في األعمال جدول نفس في

القانوني أو ألي سبب آخر.

....................................................... في............................................................................. وحرر بـ

التوقيع )2(

)1( عدد األسهم باألحرف

)2( يجب أن يكون التوقيع مسبوقا بالعبارة الخطية »صالح للتوكيل«

Les droits de l’actionnaireLes droits conférés par la détention d’actions Attijariwafa bank sont les suivants :

Q un droit pécuniaire : la détention d’actions donne droit à un dividende dont le montant est approuvé le jour de l’Assemblée Générale ;

Q un droit à l’information : l’action confère à son porteur le droit de demander des informations concernant la banque et ses résultats ;

Q un droit de vote : à chaque action correspond un droit de vote qui peut être exercé le jour de l’Assemblée Générale par l’actionnaire, pour se prononcer sur les résolutions soumises à l’ordre du jour.

RecommandationsLa séance du 28 avril 2016 démarrera à 11 h 00 précises, et les actionnaires seront accueillis à partir de 10 h 30.

Il est par conséquent conseillé :

Q de se présenter à l’avance à la salle de l’Assemblée, muni de sa carte d’identité nationale pour signer la feuille de présence ;

Q de bien vouloir se conformer aux indications données en séance sur les modalités de vote.

S’informer sur Attijariwafa bankLe Secrétariat du Conseil d’Attijariwafa bank met à la disposition des actionnaires l’ensemble des documents institutionnels et financiers édités par le Groupe.

Ces documents peuvent être récupérés par différents moyens, selon la convenance des actionnaires :

Q au siège de la banque, sis 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc ;

Q par téléphone, au 05 22 46 97 15 ;

Q par fax, au 05 22 46 99 22.

Attijariwafa bank s’engage ainsi à fournir à ses actionnaires une information régulière et efficace, conformément aux meilleurs standards internationaux et à la réglementation en vigueur.

Informations pratiques


› Lecture des rapports du Conseil d’Administration et des Commissaires aux Comptes et approbation des comptes de l’exercice clos au 31 décembre 2015.

› Approbation des conventions visées à l’article 56 et suivants de la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05 et la loi 78-12.

› Affectation du résultat.

› Quitus aux Administrateurs et aux Commissaires aux Comptes.

› Fixation des jetons de présence alloués aux membres du Conseil d’Administration.

› Ratification de la cooptation d’un nouvel Administrateur.

› Pouvoirs en vue des formalités légales.

› Questions diverses.

Les actionnaires réunissant les conditions exigées par l’article 117 de la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05 et la loi 78-12, peuvent déposer ou adresser, au siège social contre accusé de réception dans le délai de dix jours à compter de la publication de cet avis, l’inscription de projets de résolutions à l’ordre du jour.

La description des procédures que les actionnaires doivent suivre pour participer et voter à l’assemblée, ainsi que le formulaire de vote par procuration ou par correspondance, sont disponibles sur le site internet de la société : www.attijariwafa.com, conformément aux dispositions des articles 121 et 121 bis de la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05 et la loi 78-12.

Ordre du jour de l’Assemblée

Première résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture du rapport de gestion du Conseil d’Administration et le rapport des Commissaires aux Comptes sur l'exercice clos au 31 décembre 2015, approuve expressément les états de synthèse dudit exercice tels qu'ils lui ont été présentés, ainsi que les opérations traduites dans ces états ou résumées dans ces rapports se soldant par un bénéfice net de 3.666.607.863,90 dirhams*.

Deuxième résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture du rapport spécial des Commissaires aux Comptes, sur les conventions relevant des articles 56 et suivants de la loi 17/95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05 et la loi 78-12, approuve successivement les conventions qui y sont mentionnées.

Troisième résolutionL'Assemblée Générale sur proposition du Conseil d'Administration décide d’affecter le bénéfice de l’exercice qui s’élève à 3.666.607.863,90 comme suit :

Résultat net de l’exercice 3.666.607.863,90*

Report des exercices précédents 6.351.438,40

BÉNÉFICE DISTRIBUABLE 3.672.959.302,30

RÉPARTITION :

Dividende statutaire 6 % 122.116.335,60

Somme nécessaire pour porter le dividendepar action à 11 dirhams 2.116.683.150,40

SOIT UN TOTAL DE DISTRIBUTION DE 2.238.799.486,00

Mise en réserves extraordinaires 1.434.000.000,00

Report à nouveau 159.816,30

En conséquence, l’Assemblée Générale Ordinaire décide d’attribuer à chacune des actions composant le capital social, pour une année de jouissance, un dividende de 11 dirhams qui sera mis en paiement à partir du 1er juillet 2016, au siège de la banque conformément à la réglementation en vigueur.

Projet de résolutionsde l’Assemblée Générale Ordinaire

* Résultat net d’Attijariwafa bank Maroc (hors succursales à l’étranger). Le résultat net agrégé s’élève à KMAD 3 665 418.


Quatrième résolutionEn conséquence des résolutions précédentes, l’Assemblée Générale confère aux membres du Conseil d’Administration, quitus définitif et sans réserve, de leur gestion pendant l’exercice dont les comptes ont été ci-dessus approuvés et aux Commissaires aux Comptes pour leur mandat durant ledit exercice.

Cinquième résolutionL'Assemblée Générale fixe le montant des jetons de présence à allouer aux membres du Conseil d’Administration au titre de l’exercice 2016 à 4.000.000 DH.

Le Conseil d’Administration répartira cette somme entre ses membres, dans les proportions qu’il jugera convenables.

Sixième résolutionL’Assemblée Générale, ratifie la cooptation, décidée par le Conseil d’Administration du 7 septembre 2015, de Monsieur Aymane TAUD en qualité d’Administrateur, son mandat expirera par conséquent le jour de l’Assemblée Générale qui statuera sur les comptes de l’exercice 2021.

Septième résolutionL'Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d’un original ou d’une copie des présentes pour accomplir les formalités de publicité ou autres prescrites par la loi.

Action : l’action est une part du capital de la banque. Elle a une durée de vie illimitée et confère à son porteur un droit au bénéfice et à la participation à la gestion de l’entreprise (droit de vote).

Résultat net part du groupe : bénéfice (ou perte) net(te) consolidé(e) de la banque, après déduction des profits correspondant aux participations minoritaires.

Bénéfice par action : le bénéfice par action est l’enrichissement d’un actionnaire détenant une action au cours d’un exercice. Il est calculé en rapportant le bénéfice net au nombre d’actions de la banque.

Dividende : partie des bénéfices réalisés par le Groupe qui sert à rémunérer les actionnaires. Il est proposé par le Conseil d’Administration et validé par l’Assemblée Générale.

PER : le Price Earning Ratio est le rapport entre le cours de l’action et le bénéfice net par action. Il permet de voir combien de fois le cours de l’action capitalise le bénéfice.

RoE (Return on Equity) : ratio de rendement des fonds propres, il mesure le rapport entre le bénéfice net et les fonds propres déterminant ainsi la rentabilité de ces fonds.

AMMC : Autorité Marocaine du Marché des Capitaux est l’autorité de régulation des marchés financiers marocains. Elle veille à élaborer les règlements des marchés, à protéger l’épargne investie en valeurs mobilières, à surveiller l’information financière délivrée aux investisseurs et aux actionnaires, et enfin à proposer des mesures visant à améliorer le bon fonctionnement des marchés.

Année 2013 2014 2015

Cours de clôture 305 344 338Capitalisation boursière à la clôture (KDH) 62 075 804 70 013 366 68 771 850Maximum de la période 345 349 382Minimum de la période 300 303 325Cours moyen pondéré (DH) 317,7 330,6 342,1Volume moyen quotidien Marché Central (MDH) 26,0 22,8 28,2Volume moyen quotidien Marché de Blocs (MDH) 0,0 1,1 6,2Performance de l'action -2,6 % 12,8 % -1,8 %Rendement des fonds propres 15,4 % 14,6 % 14,8 %Dividende 9,5 10 11PER 14,99x 16,08x 15,28xRendement des dividendes 3,11 % 2,91 % 3,26 %

Tableau de bord de l’actionnaire

Lexique de l’actionnaire


Assemblée Générale Ordinaire du 28 avril 2016

Formulaire à adresser à : Attijariwafa bank Secrétariat du Conseil 2, bd Moulay Youssef, Casablanca Fax : 05 22 46 99 22

Je soussigné(e)

Nom et prénom ..................................................................................................................................................................................................................

Adresse .........................................................................................................................................................................................................................................

titulaire de .................................... actions

prie Attijariwafa bank de lui faire parvenir, en vue de l’Assemblée Générale Ordinaire convoquée pour le jeudi 28 avril 2016, les documents et renseignements suivants :

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

Fait à ................................................................... le ............................................................... 2016

Signature

Demande d’envoi de documents et renseignements

13التجـاري وفـا بنك النتـائج إلى غـاية 31 دجـنبر 2015

الجمعية العامة العادية ليوم 28 أبريـل 2016التجاري وفا بنك استـمـارة يتـعني إرسالها إلى : كتـابة الـمجلس

2، شارع موالي يوسف، الدار البيضاء الفاكس : 22 99 46 22 05

أنا املوقع )ة( أسفله :اإلسم العائلي و الشخصي : .................................................................................................................................................................................................................................العنوان : .........................................................................................................................................................................................................................................................................

املالك )ة( ل .................................................................................. سهم

ألتمس من التجاري وفا بنك أن يرسل إلي قصد حضور الجمعية العامة العادية املستدعاة ليوم الخميس 28 أبريل 2016 املستندات واملعلومات التالية :

.............................................................................................................................................................................................................................................................................................

..............................................................................................................................................................................................................................................................................................

.................................................................................................................................................................................................................................................

حرر في ..............................................................................................بتاريخ ................................................................................. 2016

التوقيع

طلب إرسال الـمستندات والـمعلومات

سهم : السهم هو جزء من رأسمال البنك. ومدة وجوده غير محدودة ويعطي لحامله حقا في األرباح وفي املشاركة في تدبير املقاولة )حق التصويت(.

حصة املجموعة من صافي األرباح : الربح )أو الخسارة( الصافي املوطد للبنك، بعد خصم األرباح املتطابقة مع املساهمات األ قلية.

الربح عن كل سهم : الربح عن كل سهم هو ما يكسبه مساهم يتوفر على سهم أثناء السنة املالية. ويقع احتسابه تناسبا مع صافي األرباح مع عدد أسهم البنك.

الربح الـموزع للسهم : الجزء من األرباح التي حققتها املجموعة والتي تستعمل لجازية املساهمني. ويقترحها مجلس اإلدارة وتعتمدها الجمعية العامة.

PER )مضاعف ربحية السهم( : وهي النسبة فيما بني سعر السهم و صافي األرباح عن كل سهم. ويتيح معرفة عدد املرات التي يعمل السهم على رسملة الربح.

ROE )العائد على حقوق املساهمني( : وهو ينسوب مردود مجموع حقوق املساهمني، يمكن من قياس النسبة بني صافي األرباح وبني مجموع حقوق املساهمني، محددا بذلك مردودية هذه األموال.

الهيئة املغربية لسوق الرساميل )AMMC( : تسهر على إعداد تنظيمات األسواق وحماية االدخار املستثمر بالقيم املنقولة، ومراقبة اإلعالم املالي املقدم للمستثمرين واملساهمني، وتقترح أخيرا التدابير الرامية إلى تحسني سير األسواق املالية.

املصدر : التجاري للوساطة

201320142015السنوات

305344338سعر السهم )بالدراهم(

850 771 36668 013 80470 075 62رسملة السوق )بآالف الدراهم(

345349382السعر األقصى للفترة )بالدراهم(

300303325السعر األدنى للفترة )بالدراهم(

317,7330,6342,1متوسط السعر املرجح )بالدراهم(

26,022,828,2الحجم اليومي املتوسط في السوق املركزية )بماليني الدراهم(

0,01,16,2الحجم اليومي املتوسط في سوق الكتل )بماليني الدراهم(% 1,8-% 12,8% 2,6-أداء السهم

% 14,8% 14,6% 15,4العائد على حقوق املساهمني

9,51011الربح املوزع للسهم )بالدراهم(

PER 14,99x16,08x15,28x )مضاعف ربحية السهم(

% DY3,11 %2,91 %3,26 )عائد أرباح األسهم(

دلـيـل الـمـسـاهم

معـجـم الـمـسـاهم


القرار الرابعتحفظ وبدون تاما إبراء اإلدارة مجلس أعضاء ذمة العامة الجمعية تبـرئ السابقة، للقـرارات تبـعا التي تمت املصادقة على حساباتها أعاله كما تبرئ املالية البنك خالل السنة بخصوص إدارتهم ألعمال

الـمالية. السنة الحسابات بخصوص مهامهم خالل نفس ذمة مراقبي

القرار الخامستحدد الجمعية العامة مبلغ 000 000 4 درهم ألعضاء مجلس اإلدارة كمقابل عن الحضور للسنة املالية

.2016

وسيعمل مجلس اإلدارة على توزيع هذا املبلغ بني أعضائه، وفق النسب التي يراها مالئمة.

القرار السادس الطود أيمن السيد بتعيني 2015 شتنبر 7 بتاريخ اإلدارة مجلس قرار على العامة الجمعية تصادق في ستبت التي العامة الجمعية انعقاد يوم ستنتهي انتدابه ومدة اإلدارة مجلس في عضوا بصفته

.2021 املالية حسابات السنة

القرار السابع تعطي الجمعية العامة جميع الصالحيات لحامل أصل هذا املحضر أو نسخة منه قصد القيام بإجراءات

قانونا. عليها املنصوص وغيرها اإلشهار

القرار األولاملالية السنة بشأن الحسابات مراقبي وتقرير اإلدارة مجلس لتقرير استماعها بعد العامة، الجمعية إن تقديمها تم كما املالية الحسابات تقارير على صريح بشكل تصادق ،2015 دجنبر 31 في املنتهية للجمعية، كما تصادق على العمليات املبينة و امللخصة في هذه التقارير والتي أسفرت عن ربح صاف قدره

3.666.607.863,90 درهم*.

القرار الثانيفي إليها املشار االتفاقات بشأن الحسابات ملراقبي الخاص للتقرير استماعها بعد العامة، الجمعية إن بالقانون وتتميمه تغييره تم كما املساهمة بالشركات املتعلق 17-95 القانون من يليها وما 56 املادة

20/05 والقانون 12-78، تصادق على االتفاقات الواردة فيه.

القرار الثالثتقرر الجمعية العامة طبقا القتراح مجلس اإلدارة، تخصيص صافي األرباح 3.666.607.863,90 درهم

على النحو التالي :)بالدرهم(

3.666.607.863,90* صافي أرباح السنة الـمالية 6.351.438,40 مرحل من السنوات الـمالية السابقة

3.672.959.302,30 األرباح القـابلة للتوزيعتـوزيع األرباح :

122.116.335,60 أرباح نظامية للمساهمني 6%

2.116.683.150,40الـمبلغ الالزم لـرفع الربح الـموزع على الـمساهمني

إلى 11 درهم للسهم2.238.799.486,00 أي مجموع األرباح الـموزعة 1.434.000.000,00 احتياطيات استثنـائية

159.816,30 مرحـل من جديد

املشكلة األسهم من سهم كل عن درهم 11 بمبلغ أرباح توزيع العادية العامة الجمعية تقرر وعليه، 2016 يوليوز فاتح ابتداء من األرباح االنتفاع. وسيتم تسديد هاته بالنسبة لسنة من الشركة لرأسمال

العمل. بها الجاري للقوانني البنك طبقا بمقر

مشروع قرارات الجمعية العامة العادية

* صافي األرباح للتجاري وفابنك باملغرب )باستثناء الفروع املتواجدة خارج املغرب(. يبلغ صافي األرباح املجمعة 418 665 3 ألف درهم.


‹ تالوة تقرير مجلس اإلدارة وتقرير مراقبي الحسابات واملصادقة على حسابات السنة املالية املنتهية في 31 دجنبر 2015 ؛

‹ املصادقة على االتفاقات املشار إليها في املادة 56 وما يليها من القانون 95-17 املتعلق بشركات املساهمة كما تم تغييره وتتميمه بالقانون 20/05 والقانون 12-78 ؛

تخصيص النتائج ؛ ›

إبراء ذمة أعضاء مجلس اإلدارة ومراقبي الحسابات ؛ ›

تحديد املقابل عن الحضور ألعضاء مجلس اإلدارة ؛ ›

املصادقة على تعيني متصرف جديد في املجلس ؛ ›

الصالحيات املفوضة للقيام باإلجراءات القانونية ؛ ›

نقط مختلفة. ›

95-17 املتعلق بشركات املساهمة كما تم تغييره وتتميمه 117 من القانون يمكن للمساهمني املستوفني للشروط املقررة في املادة بواسطة القانون 20/05 والقانون 12-78، أن يطلبوا إدراج مشاريع قرارات في جدول األعمال، وذلك بواسطة رسالة مضمونة مع

إشعار بالتوصل داخل أجل العشرة أيام املوالية لنشر هذا اإلعالن وتوجه هاته الرسالة للمقر الرئيسي للبنك.

قراراتها، على والتصويت العامة الجمعية في املشاركة أجل من املساهمني طرف من اتباعها يجب التي املساطر على لالطالع التالي : العنوان على للشركة اإللكتروني املوقع زيارة يرجى الوكالة، طريق عن أو باملراسلة التصويت استمارة وكذا

95-17 املتعلق بشركات املساهمة القانون 121 مكرر من 121 و www.attijariwafa.com، وذلك طبقا ملقتضيات الفصلني

كما تم تغييره وتتميمه بالقانون 20/05 والقانون 78-12.

جدول أعمال الجمعية

حقوق املساهمالحقوق التي تخولها حيازة أسهم التجاري وفا بنك هي اآل تية :

حق مادي : إن امتالك األسهم يمنح حقا في الربح عن كل سهم الذي تصادق عليه الجمعية العامة ؛

حق االطالع : يعطي كل سهم الحق في طلب املعلومات الخاصة بالبنك و بنتائجه ؛ حـق التصويت : يعطـي كل سهم حقا في التصويت يـمكن ممارسته يوم انعقـاد الجمعية

العامة.

توصيات2016 على الساعة الحادية عشرة صباحا و سيتم استقبال الـمساهمني 28 أبريل ستنعقد جلسة

ابتـداءا من الساعة العاشرة والنصف صباحا.و لذا، يستحسن :

الحضور مسبقا إلى قاعة الجمعية مرفقا ببطاقة التعريف الوطنية قصد توقيع ورقة الحضور ؛ االمتثال لإلرشادات املعطاة أثناء الجلسة حول كيفية التصويت ؛

إذا رغب املساهم في تتبع الجمعية باللغة العربية، سيسلم له جهاز إستماع يسمح بتتبع الترجمة الفورية.

الحصول على معلومات حول التجاري وفا بنكيضـع مكـتب مجلس التجاري وفا بنك رهن إشـارة مسـاهميه جميع الوثائق املؤسسية واملالية

للـمجموعة و غيرها.يمكن الحصول على هذه الوثائـق :

بمقر البنك الكائن بـ 2، شارع موالي يوسف، الدار البيضاء، املغرب عبر الهاتف على الرقم : 15 97 46 22 05

عبر الفاكس على الرقم : 22 99 46 22 05يتعهد التجاري وفابنك بهذا على تقديم معلومات دورية وفعالة ملساهميه، طبقا ألهم املعايير الدولية.

معلومات عملية


POUVOIRS

Assemblée Générale Ordinaired'Attijariwafa bank du jeudi 28 avril 2016

توكيـالت

الجمعية العامة العادية للتجاري وفا بنكالخميس 28 أبريل 2016

Je soussigné (e) .......................................................................................................................

Adresse ............................................................................................................................................

Propriétaire de (1) ....................................................................................................................

Actions ............................................................................................................................................

Agissant en qualité d’actionnaire d’Attijariwafa bank constitue pour mandataire sans faculté de substituer

M. (Mme) ............................................................................................................................................

ou à son défaut M. (Mme) ..................................................................................................

pour me représenter à l’Assemblée Générale Ordinaire convoquée pour le Jeudi 28 avril 2016 à 11h00 au siège social sis 2, boulevard Moulay Youssef à Casablanca. En conséquence, assister à ladite Assemblée Générale Ordinaire, signer la feuille de présence et toutes autres pièces, prendre part à toutes délibérations, émettre tous votes et généralement, faire le nécessaire.

Le présent pouvoir conservera tous ses effets pour toutes les Assemblées successivement réunies à l’effet de délibérer sur le même ordre du jour en cas de remise pour défaut de quorum ou toute autre cause.

Fait à ...................................................., le .................................................................................

Signature (2)

(1) Nombre d’actions en toutes lettres(2) Faire précéder la signature de la mention manuscrite « Bon pour pouvoirs »

أنا املوقع )ة( أسفله.....................................................................................................................

............................................................................................................................................ العنوان

مالك )ة( لـ )1(................................................................................................................................

أسهم................................................................................................................................................

بصفتي مساهما في التجاري وفا بنك أعني كوكيل،ودون إمكانية إحالل شخص آخر محله

............................................................................................................................ السيد )السيدة(

أو في حالة مانع أعني السيد )السيدة( ................................................................................

لينوب عني في الجمعية العامة العادية املستدعاة ليوم الخميس 28 أبريل 2016 على بالدار 2، شارع موالي يوسف الكـائن الساعة الحـادية عشرة صباحا بمقر الشركة أوراق وتوقيع الـمذكورة، العادية العامة الجمعية في الحضور لذلك، تبـعا البيضاء. الحضور وجميع الوثائق األخرى، واملشاركة في جميع املداوالت، والتصويت، وعموما

القيام بكل ما هو ضروري.سيحتفظ هذا التوكيل بكل صالحياته في الجمعيات املنعقدة بالتوالي قصد التداول النصاب اكتمال لعدم العامة الجمعية تأجيل حالة في األعمال جدول نفس في

القانوني أو ألي سبب آخر.

....................................................... في............................................................................. وحرر بـ

التوقيع )2(

)1( عدد األسهم باألحرف

)2( يجب أن يكون التوقيع مسبوقا بالعبارة الخطية »صالح للتوكيل«

إجراءات الـمشاركةإذا رغب املساهم في املشاركة في الجمعية، يمكنه أن يتقدم بدون القيام بإجراءات مسبقة، يكفي

اإلدالء ببطاقة تعريفه الوطنية.

إن لم يرغب في حضور الجمعية يمكن أن يمثل فيها عبر إرسال اإلستمارة املرفقة بهذا اإلستدعاء إلى مكتب السندات و البورصة، عبر البريد إلى عنوان : زاوية زنقة دار الكتني وزنقة الجنيد،

املعاريف تمديد - الدار البيضاء، أو عبر الفاكس إلى الرقم 08 21 99 22 05.

بواسطة هذه اإلستمارة سيعطي املساهم التوكيل لشخص آخر أو لرئيس الجمعية.

اإلجراءات املتعني القيام بها مسبقا قصد املشاركة في الجمعية

من أجل الحضور في الجمعية، يجب امتالك أو تمثيل عشرة أسهم على األ قل، و يلزم إثبات صفة املساهم 5 أيام على األ قل قبل يوم انعقاد الجمعية، بواسطة وثيقة مسلمة من

طرف هيئة رسمية.

كيفية ملء اإلستـمارةفي حالة إعطاء التوكيل لرئيس الجمعية أو لشخص آخر، يجب أن :

يكتب إسمه العائلي و الشخصي و عنوانه في الخانات املخصصة ؛ يحدد عدد األسهم الـممتلكة ؛

يحدد إسم الشخص الذي يـمثله ؛ يحدد التاريخ و يوقع اإلستمارة و يكتب قبل التوقيع عبارة "صالح للتوكيل".

يمكن للمساهم تعيني شخص ثان لتمثيله إن تعذر على الشخص األول حضور الجمعية.

كيفية الـمشاركة في الـجمعية العامة


هنأ مجلس اإلدارة جميع الفرق العاملة بمجموعة التجاري وفا بنك على املنجزات املحققة برسم 2015. كما قرر مجلس اإلدارة دعوة سنة الجمعية العامة العادية للمساهمني لالنعقاد ليعرض عليها مصادقة الحسابات املحصورة إلى غاية 31 دجنبر 2015، وتقترح توزيع عائد

قدره 11 درهما للسهم الواحد.

مجلس اإلدارةالدارالبيضاء، في 23 فبراير 2016

اجـتمع مجلس إدارة التجاري وفا بنك يوم الثالثاء 23 فبراير 2016، تحت رئاسة السيد محمد الكتاني، قصد دراسة نشاط البنك وحصر حساباته إلى غاية 31 دجنبر 2015.

نتـائج مـرضية ومنجـزات مستـدامـة،بفـضل نمـوذج بنـكي متنـوع وتـدبيـر استبـاقي للمخـاطـر

درهم411,1‹ إجمالي الحصيلة الموطدة % 2,3+مليار درهم41,2‹ مجموع حقوق المساهمين % 2,0+مليار

درهم19,0‹ صافي مجموع اإليرادات المصرفية % 2,3-مليار درهم8,0‹ نتيجة االستغـالل % 0,8+مليار

درهم5,3‹ صافي األرباح % 3,1+مليار درهم4,5‹ حصة المجموعة من صافي األرباح % 3,4+مليار

مليون 7,9‹ عدد الزبناء فرع في 24 بلد534 3‹ عدد فروع المجموعة

موظف 223 17 ‹ مجموع الموظفين

ل األول لالقـتصاد الـممـوِّ الـمستقطب األول لإلدِّخار

التوزيع الجغرافي لإلدِّخار املستقطب إلى غاية متم دجنبر 2015

التوزيع الجغرافي للقروض الـممنوحةإلى غاية متم دجنبر 2015

أوسـع شبكـة فـروع في الـمغربو في إفـريـقيا

التوزيع الجغرافي للفروعإلى غاية متم دجنبر 2015

)1( مجموع ودائع الزبناء املوطدة + القيمة الجارية لألصول تحت التدبير + القيمة الجارية ملوجودات التأمني البنكي.)2( على الصعيد الدولي : املغرب العربي )تونس، موريتانيا(، االتحاد االقتصادي والنقدي لدول غرب إفريقيا )السينغال، بوركينا فاسو، مالي، كوت ديفوار، الطوغو، النيجر، غينيا بيساو والبنني(، املجموعة االقتصادية و النقدية لدول وسط إفريقيا )الكامرون، الكونغو والغابون(، أوروبا )بلجيكا، فرنسا، أملانيا، هولندا، إيطاليا و إسبانيا(، دبي، الرياض، لندن وطرابلس الغرب.

للتجاري وفا بنك بيان النتائج إلى غـايـة 31 دجنبر 2015

الـمغرب81,5 %

على الصعيد الدولي 218,5 %


على الصعيد الدولي 222,5 %


على الصعيد الدولي 220,5%

خارج املغرباملغرب

+6,1 %2 636

695

2 811

723

3 331 3 534

دجنبر 15دجنبر 14

255,1


252,9

-0,8 %

356,8 378,9


+6,2 %

العدد اإلجمالي للفروعإجمالي القروض الـممنوحة )بماليير الدراهم(إجمالي اإلّدخار املستقطب1 )بماليير الدراهم(

سجلت التجاري وفا بنك في سنة 2015 تطورا إيجابيا في نتائجها، على الرغم من الظرفية التي ال زالت تتسم بضعف الطلب على القروض باملغرب، وذلك بفضل استراتيجيتها التي تستند على تنويع املهن واملناطق الجغرافية التي تشتغل

بها املجموعة وكذا سياستها االستباقية لتدبير املخاطر.

تطور النتائج املوطدةسجل هامش الفوائد والهامش على العموالت في سنة 2015 تطورا بلغ على التوالي %3,4 و %4,3 وذلك بفضل األداء الجيد لألنشطة التجارية على صعيد مختلف أقطاب املجموعة )البنك باملغرب، شركات التمويل املتخصصة، التأمني

وبنك التقسيط على الصعيد الدولي(.بلغ صافي مجموع اإليرادات املصرفية 19,0 مليار درهم، مسجال تراجعا نسبته %2,3 مقارنة مع سنة 2014 وذلك بفعل تأثير املداخيل االستثنائية املحققة في سنة 2014 من

طرف بنك األسواق املالية.وسجلت بدورها نتيجة االستغالل تحسنا نسبته %0,8 لتبلغ 8,0 مليار درهم، وذلك بفضل االرتفاع املحكم للتكاليف العامة لالستغالل )%3,5+( واالنخفاض امللحوظ لكلفة

املخاطر )26,9%-(.وبلغت حصة املجموعة من صافي األرباح 4,5 مليار درهم بارتفاع نسبته %3,4. وظلت املردودية املالية في مستوى أفضل

املعايير بعائد على حقوق املساهمني نسبته %14,8 وعائد على األصول نسبته %1,3. كما بلغت حقوق املساهمني

املوطدة 41,2 مليار درهم.

سياسة استباقية في مجال تدبير املخاطرشرع التجاري وفا بنك خالل سنة 2015 في قطف ثمار سياسته االستباقية في مجال تدبير املخاطر والتي تتضمن أساسا الكشف عن املخاطر املحتملة ومراقبتها عن كثب. ومكنت بالتالي هذه املقاربة من خفض كلفة املخاطر باإلضافة إلى تحسني نسبة التغطية املوطدة )%71,9 في 2015

مقابل %68,5 في 2014(.

نمو قوي لبنك التقسيط على الصعيد الدولي

تميزت السنة املالية 2015 بتطور مستدام ملساهمة بنك التقسيط الدولي في حصة املجموعة من صافي األرباح )30,6%+(. ويعزى هذا اإلنجاز من جهة للنمو القوي على مستوى أكبر املصارف التابعة للمجموعة، مواصلة تفعيل برامج الدمج والتحويل، وتعزيز أوجه التكامل التي يتم إطالقها عند شراء أي مصرف جديد وكذا تدعيم املساهمة في رأسمال SIB الشركة البنكية لغرب إفريقيا بالسينغال( و( CBAO)الشركة اإليفوارية للبنك بالكوت ديفوار( لتصل بالتوالي إلى

%83 و %75 في املصرفني التابعني.

من ناحية أخرى، واصلت مجموعة التجاري وفا بنك تطورها في إفريقيا خالل سنة 2015 عبر فتح فرع جديد للشركة البنكية لغرب إفريقيا بالبنني لتكمل حضورها الجغرافي في منطقة

االتحاد االقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا.وتجدد املجموعة كذلك التزامها بتطوير التجارة واالستثمارات البينية بني البلدان اإلفريقية وتنظم الدورة الرابعة للمنتدى الدولي إفريقيا والتنمية يومي 25 و 26 فبراير 2016 والذي اختير له هذه السنة موضوعي » الفالحة والكهرباء : .»Maroc Export « تعبئة الطاقات« وذلك بشراكة معوسيعرف امللتقى مشاركة أزيد من 200 1 فاعل اقتصادي

يمثلون 20 دولة إفريقية.

الوحـدات الـمركـزية الـمديـرية العـامـة

الشبـكــة

مجـلـس اإلدارة إلى غـايـة 31 دجنبر 2015

لجنـة اإلدارة والتنسيـق

Fitch Rating2015 يوليوز

+BBأمد طويل بالعمالت األجنبية

Bأمد قصير بالعمالت األجنبية

-BBBأمد طويل بالعملة املحلية

F3أمد قصير بالعملة املحلية

مستقرأفق

Capital Intelligence2015 غشت

-BBBأمد طويل

A3أمد قصير

BBBقوة مالية

مستقرأفق

Standard & Poor’s2015 دجنبر

BBأمد طويل

Bأمد قصير

مستقرأفق

التصنيـف

الرئيس الـمديـر العـامالسيد محمد الكتانينائب الرئيسالسيد أونطونيو إيسكاميز طوريس

متصرف - ممثل سيجيرالسيد محمد منير املجيديمتصرف - ممثل الشركة الوطنية لالستثمارالسيد حسن الورياغلي

متصرفالسيد عبد املجيد الطازالويمتصرفالسيد جوزي ريـج

الرئيس الـمديـر العـامالسيد محمد الكتانيمدير عام - قطب بنك التقسيطالسيد عمر بونجوع

مدير عام - قطب املالية والتكنولوجيا والعملياتالسيد إسماعيل الدويريمدير عام - قطب بنك التمويل واالستثمار السيد أبوبكر الجاي

وأسواق املال والشركات املالية التابعة للمجموعة

مدير عام - اإلدارة الشاملة للمخاطرالسيد طالل البالج

مسؤول عن جهة الدار البيضاء الكبرىالسيد سعد بنجلون التويميمسؤول عن جهة الشمال الغربيالسيد سعد بنوحود

مسؤول عن جهة الشمال الشرقيالسيد سعيـد السبـتيمسؤول عن جهة الجنوب الغربيالسيد محمد بوبريكمسؤول عن جهة الجنوبالسيد فؤاد مغوس

مسؤول عن سوق الخدمات املتقدمة للمغاربة السيد رشيد البوزيدياملقيمني بالخارج

مدير عام التجاري وفا بنك أوروباالسيد حسن بدراوي

متصرفالسيد عابد اليعقوبي سوسانمتصرف السيد آلدو أولسيز سانتونجا

متصرف - ممثل سانتانديرالسيد مانويل فاريالمتصرفالسيد أيمن الطـود

كاتبة املجلسالسيدة وفاء كسوس

مسؤول عن بنك املعامالت املصرفية السيد معاوية الصقليللمجموعة

مسؤول عن سوق املقاوالتالسيد حسن برطـالمسؤول عن املوارد البشرية للمجموعةالسيد عمر الغماريمسؤولة عن اللوجيستيك واملشترياتالسيدة وفاء كسوسمسؤول عن بنك التقسيط على الصعيد الدوليالسيد جمال أحيزون

مسؤول عن بنك التمويل واالستثمارالسيد يوسف الرويسي مسؤول عن الدعامات ووسائـل قطـب بنـك السيد يونس بلعابـد

التقسيطمسؤولة عن التواصل لدى املجموعةالسيدة سلوى بن محـرز

مسؤول عن التدقيق العام للمجموعةالسيد إسماعيل الفيـالليمسؤولة عن االستشارة القانونية لدى السيدة مليكة اليونسي

املجموعةمسؤولة عن بنك الخواص الـمميزينالسيد بدر عليوة

مسؤول عن مالية املجموعةالسيد رشيد الكتـانيمسؤولة عن النظم املعلوميات للمجموعةالسيدة سومية الغزيويمسؤول عن سوق الخواص واملهنيني السيد إدريس املغراويمسؤول عن الخدمات وإنجاز العمليات السيد محمد السوسي

للمجموعة


47,9 %

15,2 %

5,3 %

2,6 %

29,0 %

املؤشرات األساسية للتجاري وفا بنك

‹ 223 17 مـوظـف

‹ 811 2 وكالة في املغرب

‹ 219 وكالة في املغرب العربي

‹ 73 نقطة بيع في أوروبا وفي الشرق األوسط

‹ 320 وكالة في إفريقيا الغربية

‹ 111 وكالة في إفريقيا الوسطى

الـمسـاهمـونإلى غـايـة 31 دجنبر 2015

األسهم املتداولة في البورصة مؤسسات وطنية مجموعة الشركة الوطنية لالستثمار

الـموظفون سانتـاندير 65

90

115

140

165

190

31/12/09 06/09/10 13/05/11 17/01/12 22/09/12 25/09/13 02/02/14 09/10/14 15/06/15 19/02/16

2010

2011

2012

2013

2014 التجاري وفا بنك : 1,8%-التجاري وفا بنك : %12,8+مازي : 7,2%-

مازي : 5,6%+

التجاري وفا بنك : 2,6%-مازي : 2,6%-



التجاري وفا بنك : 50,7%+مازي : 21,2%+

2015

2016

التجاري وفا بنك مازيالتجاري وفا بنك : 0,6%+

مازي : 1,1%-

التجاري وفا بنك : 0,6%+مازي : 3,3%+

قاعـدة 100دجنبر 09

رسملة السوق األولى في القطاع البنكي في املغرب : 68,8 مليار درهم إلى غاية 31 دجنبر 2015.

التجـاري وفا بنـكتطــور سـعــر السـهـم

من 31/12/2009 إلى 19/02/2016 التجاري وفا بنك مقارنة مع مؤشر مازي

201320142015التجاري وفا بنك

305344338 سعر السهم

P/B1,87x 1,97x 1,86x (القيمة الدفترية)

PER14,99x16,08x15,28x (مضاعف ربحية السهم)

DY3,11 %2,91 %3,26% (الربح للسهم)

226 527 203 226 527 203 226 527 203 عدد األسهم

772 68 013 70 076 62 رسمـلة السـوق (بماليني الدراهم)

مـؤشـرات السـوق (البـورصـة)

3املؤشرات األساسية للتجاري وفا بنك

5النـتـائج إلى غاية 31 دجنبر 2015

6كيفيـة الـمشـاركة في الـجمعية العـامة

8معلـومات عمليـة

9جـدول أعمـال الـجمعيـة

10مشـروع القـرارات

12دليـل الـمسـاهم

12معجـم الـمسـاهم

13طلـب إرسـال الـمستنـدات و الـمعلـومات

الـفـهـــرس

التجاري وفا بنكش.م. رأسمالها 260 272 035 2 درهم - مقرها اإلجتماعي : 2، شارع موالي يوسف - 20000 الدار البيضاء - املغرب

الهاتف 88 88 29 22 5 (0) 212+ / 69 41 22 22 5 (0) 212+ - ت.س 333 - ت.ض 01085221

www.attijariwafabank.com

i.abo

uhar

ia@

attij

ariw

afa.

com

: ني

تروإللك

د ابري

الا -

هريأبو

ام تس

ابن :

مريستث

املمع

ت القا

العة و

الي امل

اتوم

ملعلا

ir@

attij

ariw

afa.

com

التـجاري وفـا بنـكش.م. رأسمالها 260 272 035 2 درهم - مقرها اإلجتماعي : 2، شارع موالي يوسف - 000 20 الدار البيضاء - املغرب

الهاتف 88 88 29 22 5 (0) 212+ / 69 41 22 22 5 (0) 212+ - س.ت 333 - ت.ض 01085221www.attijariwafabank.com

الــمــســاهــم مــرشــد

2015

التجـاري وفـا بنـكالعـاديـة الـعـامـة الجمعـية الخميس 28 أبـريل 2016 على الساعة الحـادية عـشرة صباحا

attijariwafa bank assemblée générale ordinaire 2015attijariwafa bank attijariwafa bank vs masi du...

Documents