RAPPORT ANNUEL2018

2018, année du bicentenaire, a été une année exceptionnelle au cours de laquelle une activité commerciale très dynamique a côtoyé un travail de mémoire collectif avec nos clients, nos sociétaires, nos collaborateurs et nos partenaires.

La célébration de notre bicentenaire a jalonné l’année avec des moments d’échanges et de fête : concert à la Seine musicale, dîner pour nos partenaires avec feux d’artifice à la Tour Eiffel, soirée festive au Grand Palais pour l’ensemble de nos collaborateurs… L’occasion de renforcer nos liens autour de notre histoire commune. D’autres événements ont également marqué cette année comme la remise du Prix du Bicentenaire récompensant des projets innovants pour imaginer la France du futur. La Caisse d’Epargne Ile-de-France a voulu faire de 2018 une année commémorative tournée vers l’avenir.

Jamais, nous, professionnels de la banque, n’avons eu à changer aussi rapidement, tant le rythme des innovations technologiques s’accélère. Rester innovante, se réinventer, écrire le futur, tels sont les défis de la Caisse d’Epargne Ile-de-France aujourd’hui. Dans un contexte toujours plus complexe lié à la révolution numérique, notre banque fait preuve d’agilité et de créativité face aux nouvelles concurrences. Pour anticiper les besoins des clients, nous poursuivons notre transformation digitale avec engagement. Source d’opportunités et d’ouverture, le digital bouleverse les services bancaires qui offrent aux clients simplicité, autonomie et efficacité. Nous mettons tout en œuvre pour être à la hauteur de leurs attentes et répondre efficacement avec des outils concrets accessibles via notre banque en ligne et nos applications mobiles (virements immédiats, signature électronique, relevés dématérialisés…).

Forte de son histoire et de son expertise, la Caisse d’Epargne Ile-de-France est aujourd’hui en pleine mutation technologique pour assurer la satisfaction présente et future de ses clients. Les résultats 2018 soulignent une situation financière solide avec un PNB de 1 107 M€ et un résultat net de 228 M€ en hausse de 14 % par rapport à 2017. Cette performance, signe du dynamisme de notre territoire, consolide notre ambition : accompagner le développement de la région en construisant un avenir durable.

Didier PataultPrésident du directoire

Daniel de BeaurepairePrésident du COS

LE PARIS DE L’AVENIR

Le résultat net de la CEIDF progresse de 14 %

EN 2018

La CEIDF a fêté ses 200 ans

La CEIDF accélère sa transformation digitale

CHIFFRES CLÉS

3 000 000 CLIENTS

700 000 SOCIÉTAIRES

4 900 COLLABORATEURS

430 AGENCES

30 CENTRES D’AFFAIRES

1 107 M€ PRODUIT NET BANCAIRE

66,3 % COEFFICIENT D’EXPLOITATION

228 M€ RÉSULTAT NET

46,1 Md€ ENCOURS DE CRÉDIT

5,3 Md€ FONDS PROPRES PART DU GROUPE

66,7 Md€ TOTAL DU BILAN

Didier PataultPrésident du directoire

Pascal ChabotMembre du directoire Pôle Développement Régional, Organisation et Informatique

François de LaportalièreMembre du directoire Pôle Ressources

Alain DavidMembre du directoire Pôle Finances et Services Bancaires

David NowickiMembre du directoire Pôle Banque de Détail

Marion DewagenaereSecrétaire Générale

LA GOUVERNANCE

Le Directoire

1 – SLE PARIS ESTMarie-Véronique Le Fevre

2 – SLE PARIS OUESTDaniel de Beaurepaire

3 – SLE SEINE-ET-MARNEThierry Regnault de Montgon

4 – SLE YVELINESPierre Jean Blard

5 – SLE ESSONNELaurent Béteille

6 – SLE HAUTS-DE-SEINECaroline Degagny

7 – SLE SEINE-ST-DENISPatrick Béchet

8 – SLE VAL-DE-MARNEDidier Dousset

9 – SLE VAL D’OISEPhilippe Sueur

12

3

5

67

84

99 SOCIÉTÉS LOCALES D’ÉPARGNE (SLE)

En tant que banque coopérative, la Caisse d’EpargneIle-de-France ouvre 100 % de son capital à ses clients via la souscription de parts sociales auprès des SLE. Ils deviennent alors sociétaires et exercent leur droit de vote lors des Assemblées Générales. Les sociétaires ont élu 135 administrateurs qui ont désigné à leur tour un président pour leur SLE.

Le Conseil d’Orientation et de Surveillance (COS)

REPRÉSENTANTS DES SLECyril Bayvet SLE Paris Ouest

Marie-Véronique Le Fevre Eric GavotySLE Paris Est

Thierry Regnault de Montgon SLE Seine-et-Marne

Odile VernetCatherine Manon-MilletSLE Yvelines

Laurent BéteilleMonique GermainSLE Essonne

Guillaume Drancy SLE Hauts-de-Seine

Patrick BéchetSLE Seine-Saint-Denis

Annie Le FrancMonique Kim-GallasSLE Val-de-Marne

Philippe SueurSLE Val-d'Oise

CENSEURSAlain Gournac, SénateurJean-Jacques Jegou Patrick Wajsman

REPRÉSENTANTSDES SALARIÉSLiliane Calixte Aurélie Moure

REPRÉSENTANT DES SALARIÉS SOCIÉTAIRESLucien Valverde

REPRÉSENTANT DES COLLECTIVITÉSTERRITORIALESCommune d’Issy-les- Moulineaux représentée par Ludovic Guilcher, Adjoint au Maire

Président Daniel de BeaurepaireSLE Paris Ouest

Vice-PrésidenteCaroline DegagnySLE Hauts-de-Seine

INNOVER POUR SES CLIENTS

ParticuliersEn 2018, la Caisse d’Epargne Ile-de-France, toujours plus proche de ses clients, a tenu à partager avec eux la célébration de son bicentenaire. Des opérations de proximité ont ainsi marqué l’année comme la création de cartes bancaires aux couleurs du « bicentenaire » ou la personnalisation de la façade de l’agence parisienne Auguste Blanqui.

Le regard toujours porté sur l’avenir, la Caisse d’Epargne Ile-de-France poursuit sa stratégie digitale au travers des usages de la banque mobile. Les questions de sécurisation et d’autonomie sont au cœur des projets pour offrir aux clients toujours plus de services à partir d’un ordinateur, d’un Smartphone ou d’une tablette : virements internes et externes, gestion des cartes bancaires, consultation des comptes, relevés dématérialisés…

Dans les quelque 430 agences réparties sur les 8 départements franciliens, les conseillers ont à cœur de mettre leur expertise au service de leurs interlocuteurs. Forts des valeurs « Esprit de Service », leur ambition est d’améliorer constamment la satisfaction clients en étant à leur écoute pour mieux les aider à réaliser leurs projets. Ainsi en 2018, 5,9 Md€ de crédits immobiliers et 1,1 Md€ au titre des crédits à la consommation ont été accordés.

ProfessionnelsProfession libérale, TPE, franchisé, start-up, artisan ou commerçant… Quelle que soit l’activité, la Caisse d’Epargne Ile-de-France accompagne ses clients pour répondre à leurs besoins professionnels et privés. Elle joue pleinement son rôle de banquier financeur de l’économie locale avec en 2018 l’octroi de 1,4 Md€ à ses clients professionnels.

La révolution numérique impacte l’activité de toutes les entreprises. La Caisse d’Epargne Ile-de-France se montre très dynamique pour répondre à ce nouvel enjeu : le Crédit Digital Pro, solution de crédit préaccordé ou encore Boost’ Fid, solution de fidélisation de leur clientèle et de développement de leur chiffre d’affaires qui transforme la carte bancaire en carte de fidélité.

La Caisse d’Epargne Ile-de-France soutient les entrepreneurs dans toutes les étapes de leur projet : création, investissement, développement de l’activité, cession et transmission. Ainsi, en 2018, elle a accompagné 7 000 nouveaux professionnels dans la réalisation de leur projet en Ile-de-France.

Gestion Privée / Banque PrivéeAvec la Gestion Privée et la Banque Privée, la Caisse d’Epargne Ile-de-France développe une offre de services adaptée à ses clients patrimoniaux. En 2018, 109 Gestionnaires de Patrimoine et 22 Directeurs de Clientèle Gestion Privée s’engagent dans un suivi alliant proximité, confiance et efficacité avec notamment le passage en relation unique : chaque client bénéficie d’un interlocuteur dédié.Soucieuse de sa qualité et de sa modernité, la Caisse d’Epargne Ile-de-France propose des services innovants à ses clients en Gestion Privée et en Banque Privée.

La Caisse d’Epargne Ile-de-France a fêté ses 200 ans en 2018.

Son histoire confirme son engagement constant au service de chaque

client. Aujourd’hui, elle continue d’écrire avec détermination son avenir en

proposant un accompagnement innovant et une offre empreinte

d’avancées digitales.

5,9 Md€ CRÉDITS IMMOBILIER ACCORDÉS

1,1 Md€ CRÉDITS À LA CONSOMMATION

1,1 Md€ EXCÉDENTS DE COLLECTE

INVESTIR DANS SA REGION

Acteur de l’économie régionaleEn 2018, la Caisse d’Epargne Ile-de-France maintient son rang de 1re banque du logement social et 1er financeur privé des collectivités territoriales. Avec 30 centres d’affaires répartis sur tout le territoire et plus de 12 000 clients entreprises et institutionnels, elle se positionne aussi comme un acteur de premier plan de l’immobilier professionnel.

Financement des transports, des travaux d’aménagement, accompagnement des entreprises… en 2018, la production de crédits sur les différents marchés de la Banque du Développement Régional a atteint 3,6 Md€. Ce montant, en progression par rapport à 2017, démontre l’engagement de la Caisse d’Epargne Ile-de-France en tant que banquier partenaire et le dynamisme économique de la région.

Expertise et proximité au service des clientsLa Caisse d’Epargne Ile-de-France dispose d’un large éventail d’expertises lui permettant d’apporter des solutions sur mesure à l’ensemble des besoins de ses clients. Banque de proximité, la satisfaction client est au cœur des démarches et guide la stratégie de services mise en place pour proposer les meilleures solutions et le meilleur accompagnement possible.

En marche vers les Jeux Olympiques Paris 2024L’attribution des Jeux Olympiques de 2024 à Paris représente une opportunité supplémentaire de développement pour toute la région. En tant que Banquier du Grand Paris, la Caisse d’Epargne Ile-de-France dispose de plusieurs atouts pour faire la différence : une très bonne connaissance du terrain, les compétences et l’expérience pour financer tout type de projet.

Depuis plus de 200 ans, la Caisse d’Epargne Ile-de-France a traversé

les époques en étant un partenaire majeur des acteurs de l’économie régionale

et en poursuivant toujours le même objectif, à savoir être utile sur son

territoire.

Aujourd’hui banquier du Grand Paris, elle accompagne la transformation

de l’Ile-de-France en termes d’aménagements, d’équipements et

d’infrastructures et est très présente auprès de l’ensemble des acteurs

économiques régionaux (entreprises, institutionnels, collectivités territoriales,

professionnels de l’immobilier, bailleurs sociaux, associations…).

3,6 Md€ CRÉDITS ACCORDÉS

1,8 Md€ EXCÉDENTS DE COLLECTE

12 600 CLIENTS DONT 7 100 ENTREPRISES

ACCOMPAGNER LA SOCIÉTÉ

Banque responsable et solidaireLa Caisse d’Epargne Ile-de-France fait siens les enjeux humains et économiques d’aujourd’hui. En juin dernier, elle obtient le label égalité AFNOR qui reconnaît l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes. Par le biais d’associations comme Parcours Confiance, elle apporte un soutien bancaire aux personnes en situation d’exclusion au travers de l’attribution de microcrédits (250 accordés en 2018). Elle œuvre également pour favoriser l’insertion par l’emploi et aider les populations les plus fragiles grâce à des actions de pédagogie financière : conférences, ateliers, rendez-vous conseil (2 000 personnes sensibilisées en 2018).

Banque coopérativeEn tant que banque coopérative, le capital de la Caisse d’Epargne Ile-de-France appartient à ses clients via la souscription de parts sociales auprès de 9 Sociétés Locales d’Epargne (SLE) ; le prix d’une part sociale étant de 20 euros. Les 9 SLE détiennent 100 % du capital soit 2,375 Md€.   Chaque année, les sociétaires exercent leur droit de vote lors des Assemblées Générales organisées en juin. Chaque sociétaire a droit à une voix, quel que soit le nombre de parts sociales détenues. Les 687 000 sociétaires sont représentés par 135 administrateurs qui ont à leur tour désigné un président pour chaque SLE.

La Caisse d’Epargne Ile-de-France s’attache à bâtir une relation de qualité et de confiance avec ses sociétaires en maintenant des échanges privilégiés grâce au site Internet dédié, au Club Sociétaires, au Sociétariat Magazine et à des conférences thématiques.

Banque mécèneEn 2018, la Caisse d’Epargne Ile-de France, reconnue Grand Mécène de la Culture, a soutenu 40 projets solidaires et culturels bénéficiant à plus de 50 000 personnes.Les enjeux d’accessibilité à la culture et de lutte contre les exclusions conduisent la Caisse d’Epargne Ile-de-France à intervenir dans de nombreux domaines tels que la culture et la solidarité. Elle continue ainsi à soutenir l’association SAIS 92 qui œuvre pour la scolarisation des enfants handicapés. Sur le plan culturel, la Caisse d’Epargne Ile-de-France a confirmé son engagement en faveur des projets orientés vers les jeunes. Ainsi, près de 4 000 spectateurs de moins de 28 ans ont pu assister gratuitement les lundis soir à des représentations à la Comédie-Française. L’opération Carte Jeune au Théâtre de Chaillot a été reconduite. Et au Grand Palais, les expositions du printemps ont ouvert leurs portes gratuitement aux moins de 26 ans les premiers mercredis de chaque mois. La Caisse d’Epargne Ile-de-France accompagne également le projet Demos qui permet à des enfants éloignés de l’enseignement artistique de participer à la formation d’un orchestre pour présenter plusieurs concerts dont un à la Philharmonie de Paris.

Construire l’avenir c’est aussi prendre soin du passé. Cette conviction pousse la Caisse d’Epargne Ile-de-France à participer à la préservation du patrimoine de la région. En 2018, elle continue notamment à soutenir les travaux de rénovation du Musée Carnavalet, lieu emblématique retraçant l’histoire de Paris.

Banque partenaire de projets d’avenirLa Caisse d’Epargne Ile-de-France a profité de son bicentenaire pour s’associer à deux événements innovants. Tout d’abord, elle a organisé avec la France des Solutions, le Prix du Bicentenaire, visant à récompenser des porteurs d’initiatives innovantes et constructives (associations, entreprises, collectivités locales…) dans les domaines économiques, sociétaux et environnementaux. Puis, elle a soutenu la 1re cérémonie des Re.start awards qui distingue des entrepreneurs qui ont connu l’échec et ont su rebondir.

La responsabilité sociétale et environnementale (RSE)

de la Caisse d’Epargne Ile-de-France est un enjeu majeur.

En 2018, elle poursuit ses actions pour diminuer son empreinte locale,

participer à l’innovation sociétale et développer une coopération active.

700 000 SOCIÉTAIRES

50 000 BÉNÉFICIAIRES DES OPÉRATIONS DE MÉCÉNAT

250 DOSSIERS DE MICROCRÉDITS

Caisse d’Epargne Ile-de-France - 26/28, rue Neuve Tolbiac - 75013 Paris - Tél. : + 33 (0)1 58 06 60 00 Banque coopérative - articles L. 512-85 et suivants du Code Monétaire et Financier - Capital 2 375 000 000 euros - 382 900 942 RCS Paris

www.caisse-epargne-ile-de-france.fr

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