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Guide HSBCnet

Gestion des paiements en ligne Février 2016

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produits et/ou services évoqués dans le présent document.

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Sommaire AVANT DE COMMENCER ..................................................................................................................... 4

PARTIE 1 - LES DIFFERENTS TYPES DE PAIEMENTS ..................................................................... 5 TRANSFERT DE COMPTE A COMPTE ......................................................................................................................... 5 PAIEMENT ZONE EURO ........................................................................................................................................... 5 PAIEMENT PRIORITAIRE .......................................................................................................................................... 5

PARTIE 2 - CREATION D’UN PAIEMENT ............................................................................................. 6

TRANSFERT DE COMPTE A COMPTE .......................................................................................................................... 6 Détails de l’instruction ..................................................................................................................................... 8 Détails du transfert (facultatif) ......................................................................................................................... 9 Détails du contrat de change (facultatif) .........................................................................................................10 Compte rendu balance des paiements (facultatif) ..........................................................................................10

PAIEMENT ZONE EURO ..........................................................................................................................................11 Détails de l’instruction ....................................................................................................................................13 Détails du bénéficiaire ....................................................................................................................................13 Informations additionnelles (facultatif)............................................................................................................14

PAIEMENT PRIORITAIRE .........................................................................................................................................15 Détails de l’instruction ....................................................................................................................................17 Détails de la banque du bénéficiaire ..............................................................................................................18 Détails du bénéficiaire ....................................................................................................................................19 Information pour le bénéficiaire (facultatif) .....................................................................................................20 Instructions pour la banque (facultatif) ...........................................................................................................20 Détails de la banque intermédiaire (facultatif) ................................................................................................21 Compte-rendu balance des paiements (facultatif) .........................................................................................22 Avis (facultatif) ...............................................................................................................................................23 Code instruction (facultatif) ............................................................................................................................23 Détail du contrat de change (facultatif) ..........................................................................................................23 Information donneur d’ordre ...........................................................................................................................24 Spécificités par devises .................................................................................................................................25 Correspondance avec le message Swift MT103 envoyé ...............................................................................27

PARTIE 3 – VALIDATION D’UN PAIEMENT ....................................................................................... 28

SERVICE DE VALIDATION DES PAIEMENTS EN ATTENTE ..............................................................................................28 CONDITIONS PERMETTANT DE VALIDER UN PAIEMENT ................................................................................................29

Calcul automatique de la date de valeur ........................................................................................................29 SYNTHESE DES PAIEMENTS EN ATTENTE DE VALIDATION............................................................................................30

Consulter le détail d’un paiement ...................................................................................................................31 Consulter l’activité d’un paiement ..................................................................................................................32 Autoriser un paiement ....................................................................................................................................33 Renvoyer un paiement pour correction ..........................................................................................................34 Rejeter un paiement .......................................................................................................................................34

PARTIE 4 – CORRECTION D’UN PAIEMENT ..................................................................................... 36

SERVICE DE CONSULTATION DES STATUTS ...............................................................................................................36 SYNTHESE DES PAIEMENTS A CORRIGER ..................................................................................................................37

Réparer un paiement .....................................................................................................................................37 Rejeter un paiement .......................................................................................................................................37

PARTIE 5 – CONSULTATION DU STATUT D’UN PAIEMENT ........................................................... 38

SERVICE DE CONSULTATION DES STATUTS ...............................................................................................................38 Consulter le détail d’un paiement ...................................................................................................................40 Consulter l’activité d’un paiement ..................................................................................................................41

3

Avant de commencer Le service de paiement HSBCnet permet au client de saisir les différents types de paiement

suivant :

• les transferts de Compte à Compte ;

• les paiements Zone Euro ;

• les paiements prioritaires.

En fonction de votre rôle dans votre entreprise, votre administrateur système peut configurer des

droits particuliers en matière de création de paiement. Ces droits peuvent être affectés à des

comptes particuliers ou non.

Pour effectuer un paiement via HSBCnet, vous aurez besoin d’avoir :

• l’accès au formulaire de saisie des paiements ;

• l’accès au compte que vous souhaitez débiter ;

• les droits nécessaires pour l’opération que vous souhaitez effectuer (interrogation,

préparation à partir d’une modèle, préparation simple, validation, …)

HSBC recommande, par mesure de sécurité, que la personne qui créé le paiement ne puisse pas

le valider.

4

Partie 1 - Les différents types de paiements

Transfert de Compte à Compte Les transferts de Compte à Compte sont des paiements entre deux comptes différents attachés

aux contrats HSBCnet du client. Les comptes peuvent être hébergés dans plusieurs pays. Dès

que le transfert est validé par le client, celui-ci est envoyé à la banque pour exécution dans les

meilleurs délais (en fonction des heures de cut-off des devises utilisées).

Opération unitaire : 1 débit = 1 crédit

Paiement Zone Euro Les clients titulaire de comptes HSBC en Euro dans les pays de la zone SEPA peuvent effectuer

des paiements Zone Euro (SCT – SEPA Credit Transfer). Utilisez cette option si la devise du pays

destinataire est l’Euro. Les paiements Zone Euro sont moins onéreux que les Paiements

Prioritaires en Euro.

Ces opérations nécessitent que le client dispose du BIC et de l’IBAN du compte à créditer, et que

les opérations soient systématiquement en mode SHARE (les frais de virement sont

obligatoirement partagés).

Opération unitaire ou multi-bénéficiaires : 1 débit = N crédits

Paiement Prioritaire Les Paiements Prioritaires sont utilisés pour les virements « High-Value » :

• Virement commerciaux de gros montant,

• Virement en devise,

• Virement urgent (code URGP),

• Virement de trésorerie (code INTC).

Les principales caractéristiques des Paiements Prioritaires sont les suivantes:

• Ils peuvent être domestiques ou internationaux,

• Ils peuvent être en Euro ou dans une autre devise,

• Ils peuvent être immédiats ou différés.

Dès que le transfert est validé par le client, celui-ci est envoyé à la banque pour exécution dans

les meilleurs délais (en fonction des heures de cut-off des devises utilisées).

Opération unitaire : 1 débit = 1 crédit

5

Partie 2 - Création d’un paiement Cette partie explique comment saisir :

• les transferts de Compte à Compte ;

• les paiements Zone Euro ;

• les paiements prioritaires.

Transfert de compte à compte Les transferts de Compte à Compte sont des paiements entre deux comptes différents attachés

aux contrats HSBCnet du client. Les comptes peuvent être dans plusieurs pays. Dès que le

transfert est validé par le client, celui-ci est envoyé à la banque pour exécution dans les meilleurs

délais (en fonction des heures de cut-off).

Une fois sur votre espace de travail, rendez-vous dans la section « Paiements et transferts » puis

sur « Créer un Paiement ».

Selectionner le type de paiement : Transfert Compte à Compte.

Selectionner le compte à débiter (attention vous ne pourrez plus le modifier par la suite).

6

Cliquez sur le bouton « Créer une instruction de paiement » pour faire apparaitre la page

suivante :

7

Détails de l’instruction

Compte débité : vous l’avez sélectionné sur l’écran précédant et il ne peut plus être changé sans

réinitialisation du paiement.

Compte crédité : sélectionnez le compte bénéficiaire dans la liste déroulante. Le compte doit

déjà être enregistré dans votre profil HSBCnet et vous devez être habilité à effectuer ce type

d’opération sur ce compte.

Montant du transfert : sélectionnez la devise et le montant du transfert. Si vous sélectionnez

l’option « ou équivalent à » saisissez le montant dans la devise du compte crédité.

Vous avez la possibilité d’effectuer un paiement unitaire ou un paiement périodique :

Paiement unitaire :

Sélectionnez la date de valeur en vous aidant

éventuellement du calendrier.

Elle ne peut pas être antérieure à la date du jour et

vous pouvez sélectionner jusqu’à 45 jours à l’avance.

Si aucune date n’est sélectionnée, HSBCnet indiquera

automatiquement le premier jour ouvré.

Paiement périodique :

Après avoir cliqué sur « Définir des transferts périodiques », les informations suivantes

apparaissent :

Date du premier transfert : sélectionnez la date de valeur du premier transfert en vous aidant


8

Fréquence de transfert : sélectionnez la fréquence souhaitée du

transfert, parmi les possibilités suivantes : Quotidien, Hebdomadaire,

Toutes les 2 semaines, Mensuel, Chaque fin de mois, Tous les 2

mois, Tous les 3 mois, Tous les 6 mois et Annuellement.

A chaque échéance, HSBCnet ajustera la date du transfert pour que

celui-ci soit effectué un jour ouvré.

Vous avez la possibilité de définir :

• Un nombre de transferts précis à exécuter,

• Des transferts périodiques pour une durée illimitée (vous pourrez arrêter, par la suite,

votre transfert à tout moment),

• Des transferts périodiques jusqu’à une date définie.

Dans le cas où la dernière échéance serait d’un montant différent des autres, vous pouvez

renseigner le montant de celle-ci dans la case « Montant du transfert final ».

Dans le cas où votre transfert génère des frais (pour une opération de change par exemple), vous

pouvez choisir si les frais seront débités sur le Compte Crédité ou sur le Compte Débité.

Référence pour votre compte : Indiquez la référence que vous souhaitez attribuer à ce

paiement.

Détails du transfert (facultatif)

Vous pouvez ajouter jusqu’à 4 détails du transfert concernant votre paiement en utilisant les

codes détails suivants :

Codes détails Description /INV/ Numéro de facture (suivi de la date, la référence et le détail de la facture) /ROC/ Numéro de commande /RFB/ Référence pour le client bénéficiaire /IPI/ Référence unique relatif à une instruction de paiement international

Utilisez plusieurs fois le même code si vous n’avez pas assez de place sur une seule ligne.

9

Détails du contrat de change (facultatif)

Dans le cas où vous bénéficiez d’un contrat de change avec la banque du compte débité ou avec

la banque du compte crédité, renseignez les champs « Numéro de contrat de change » et

« Passé avec » (ces champs ne sont pas exploités pour les opérations à partir de compte

français).

Compte rendu balance des paiements (facultatif)

Bien que la saisie de ces champs soit facultative, certains pays exigent des renseignements

complémentaires pour les virements internationaux. Si nécessaire, utilisez les codes suivants :

Compte-rendu balance des paiements Description

/BENEFRES/ Pays du bénéficiaire

/ORDERRES/ Pays de l’émetteur

En France, vous avez obligation de renseigner les codes économiques Banque de France

(demandez à votre interlocuteur PCM la liste à jour) pour tous les paiements hors zone SEPA qui

dépassent 50 000€.

Dans ce cas, sélectionnez /ORDERRES/, ensuite FR France et renseignez le code économique

dans le champ libre : par exemple E04 pour les services de construction.

Si le pays du bénéficiaire exige un suivi spécifique, vous pouvez utiliser une deuxième ligne. Dans

ce cas indiquez /BENEFRES/, sélectionnez le pays du bénéficiaire et indiquez une référence

selon la réglementation en vigueur dans le pays du compte du bénéficiaire.

10

Paiement Zone Euro Les clients possédant des comptes HSBC en Euro dans les pays de la zone SEPA peuvent

effectuer des paiements Zone Euro (SCT – SEPA Credit Transfert). Utilisez cette option si la

devise du pays destinataire est l’Euro. Les paiements Zone Euro sont moins onéreux que les

Paiements Prioritaires en Euro.

Ces opérations nécessitent que le client dispose du BIC et de l’IBAN du compte à créditer, et que

les opérations soient systématiquement en mode SHARE (les frais de virement sont

obligatoirement partagés).



Selectionner le type de paiement : Paiement Zone Euro.


11


suivante :

Conseil : Lors de la saisie de plusieurs bénéficiaires, sauvegardez fréquemment votre saisie

12




Date de débit : sélectionnez la date de valeur en vous

aidant éventuellement du calendrier.





Votre référence de relevé : Indiquez la référence que vous souhaitez attribuer à cette remise

(ex : « Salaire Novembre 2015 »).

Détails du bénéficiaire

Vous pouvez saisir entre 1 et 50 bénéficiaires.

Si vous souhaitez réutiliser la liste de bénéficiaires ultérieurement, utilisez le module « créer un

modèle de paiement ».

Comptes crédités : Pour chaque compte crédité, vous devez saisir à minima le nom du bénéficiaire, le montant et l’IBAN du bénéficiaire.

Nom du bénéficiaire : Saisissez jusqu’à 24 caractères alphanumériques.

Montant : Saisissez le montant en Euro.

IBAN du bénéficiaire : Renseignez l’IBAN (il se compose de caractères alphanumériques

et a une longueur fixe par pays (ex : 27 caractères pour la France, 22 caractères pour

l'Allemagne).

BIC du bénéficiaire : Renseignez le code BIC de votre bénéficiaire (il est composé de 8

ou 11 caractères). Si vous ne le connaissez pas, cliquez sur le bouton « Rechercher » afin

de trouver le code BIC/SWIFT dans l’annuaire des codes SWIFT. Il est mis à jour une fois

par mois.

Référence du bénéficiaire : Renseignez une référence pour votre bénéficiaire (ex : une

référence fournisseur). La taille maximale de ce champ est de 24 caractères.

13

Informations additionnelles (facultatif)

En cliquant sur le lien « Add additional information », vous pouvez saisir pour chaque bénéficiaire les informations suivantes :

Informations sur le règlement : Renseignez des informations pour votre bénéficiaire (ex : des

instructions pour une commande). La taille maximale de ce champ est de 140 caractères.

Adresse du bénéficiaire : Même si l’adresse du bénéficiaire est facultative en France, elle est

obligatoire pour les virements transfrontaliers.

Objet du paiement : Sélectionnez l’objet du

paiement dans la liste déroulante.

Avis : Il est possible d’ajouter pour chaque bénéficiaire de paiement un avis qui sera envoyé par

e-mail au moment de la validation du paiement (6 adresses e-mail maximum par bénéficiaire).

Cet e-mail n’est pas une confirmation de paiement. Il informe seulement le bénéficiaire que le

paiement a été initié, et ne remplace en aucun cas une confirmation formelle de la banque.

14

Paiement prioritaire Les Paiements Prioritaires, sont utilisés pour les virements dit « High-Value » :

• Virement commerciaux de gros montant,

• Virement en devise,

• Virement urgent (code URGP),

• Virement de trésorerie (code INTC).

Ils peuvent être domestiques ou internationaux, en Euro ou dans une autre devise, immédiats ou

différés.

Dès que le transfert est validé par le client, celui-ci est envoyé à la banque pour exécution dans

les meilleurs délais (en fonction des heures de cut-off des devises utilisées).



Selectionner le type de paiement : Paiement Prioritaire.

Selectionner le pays de la banque du bénéficiaire.


15


suivante :

16




Montant du transfert : sélectionnez la devise et le montant du transfert. Si vous sélectionnez

l’option « ou équivalent à » sélectionnez la devise du compte débité.

Vous avez la possibilité d’effectuer un paiement unitaire ou un paiement périodique :

Paiement unitaire :

Sélectionnez la date de valeur en vous aidant






Paiement périodique :

Après avoir cliqué sur « Configurer les paiements périodiques », les informations suivantes

apparaissent :

17

Date du premier paiement : sélectionnez la date de valeur du premier transfert en vous aidant


Fréquence du paiement: sélectionnez la fréquence souhaité du

transfert, parmi les possibilités suivantes : Quotidien, Hebdomadaire,

Toutes les 2 semaines, Mensuel, Chaque fin de mois, Tous les 2

mois, Tous les 3 mois, Tous les 6 mois et Annuellement.

A chaque échéance, HSBCnet ajustera la date du transfert pour que

celui-ci soit effectué un jour ouvrable.

Vous avez la possibilité de définir :

• Un nombre de paiements précis à exécuter,

• Des transferts périodiques pour une durée illimitée (vous pourrez arrêter, par la suite,

votre transfert à tout moment),

• Des transferts périodiques jusqu’à une date définie.

Dans le cas où votre transfert génère des frais (pour une

opération de change par exemple), vous pouvez choisir si les

frais seront : à votre charge (OUR) débités sur votre compte, à

la charge du bénéficiaire (BEN) ou partagés (SHARE).

Référence pour votre compte : Indiquez la référence que vous souhaitez attribuer à ce

paiement.

Détails de la banque du bénéficiaire

Identifiant de la banque du Bénéficiaire : Indiquez le code

BIC de la banque du bénéficiaire ou le code banque local (le

code banque diffère d’un pays à l’autre, par exemple pour la

France, le code local est le couple Code banque + Code

agence présent sur le relevé d’identité bancaire de votre

bénéficiaire).

18

Cliquez sur le bouton « Obtenir les Coordonnées » pour voir afficher les détails sur la banque.

Exemple avec le code BIC « CCFRFRPP » (HSBC France) :

Si vous ne possédez pas le code banque ou le code BIC du bénéficiaire, vous pouvez cliquer sur

le lien « Rechercher par nom ».

Détails du bénéficiaire

Vous ne pouvez saisir qu’un seul bénéficiaire pour un paiement prioritaire.

Nom du bénéficiaire : Saisissez jusqu’à 30 caractères alphanumériques.

Adresse du bénéficiaire : Même si l’adresse du bénéficiaire est facultative en France, elle est

obligatoire pour les virements transfrontaliers et pour certains paiements en devises.

Numéro de compte ou IBAN du bénéficiaire : Renseignez le numéro de compte ou l’IBAN (ce

dernier se compose de caractères alphanumériques et a une longueur fixe par pays ;ex : 27

caractères pour la France, 22 caractères pour l'Allemagne).

La zone « Envoyé par » permet de recevoir une notification dès que le paiement est pris en

charge. Cette fonctionnalité n’est valable que dans certains pays, elle n’est pas valable en France.

19

Information pour le bénéficiaire (facultatif)

Vous pouvez renseigner des informations pour votre bénéficiaire, par exemple une référence

fournisseur. Utilisez plusieurs fois le même code si vous n’avez pas assez de place sur une seule

ligne. Les codes bancaires présents dans la liste déroulante sont à votre disposition :

Codes détails Description /INV/ Numéro de facture (suivi de la date, la référence et le détail de la facture) /ROC/ Numéro de commande /RFB/ Référence pour le client bénéficiaire /IPI/ Référence unique relatif à une instruction de paiement international

Instructions pour la banque (facultatif)

Vous pouvez renseigner des informations pour la banque, par exemple URGP pour indiquer à la

banque qu’il s’agit d’un paiement urgent. Utilisez plusieurs fois le même code si vous n’avez pas

20

assez de place sur une seule ligne (30 caractères par ligne). Les codes bancaires présents dans

la liste déroulante sont à votre disposition :

Codes détails Description /INS/ Instructions d’exécution de la transaction pour la banque de l’émetteur /ACC/ Instructions spécifiques pour la banque gérant le compte /INT/ Instructions pour la banque intermédiaire /REC/ Instructions pour la banque du bénéficiaire /URGP/ Afin que le virement soit traité plus rapidement qu’un virement standard

il faut renseigner le code URGP.

Cela ne garantit pas que le bénéficiaire reçoive le virement le jour

même, car cela dépend également de la banque du bénéficiaire.

/RTGS/ Transaction de trésorerie en Euro à envoyer sur le réseau TARGET 2 (en France).

Détails de la banque intermédiaire (facultatif)

Cette partie vous permet de renseigner les informations concernant la banque intermédiaire.

Emplacement de la banque intermédiaire : Sélectionnez le pays de la banque intermédiaire.

Identifiant de la banque du intermédiaire : Indiquer le code

BIC de la banque du bénéficiaire ou le code banque local. Le

code banque diffère d’un pays à l’autre, par exemple pour la

France, le code local est le couple Code banque + Code

agence présent sur le relevé d’identité bancaire de votre

bénéficiaire.

Cliquez sur le bouton « Obtenir les Coordonnées » pour voir afficher les détails sur la banque.

Exemple avec le code BIC « MRMDUS33 » (HSBC USA) :

21

Compte-rendu balance des paiements (facultatif)

Bien que la saisie de ces champs soit facultative, certains pays exigent des renseignements

complémentaires pour les virements internationaux. Si nécessaire, utilisez les codes suivants :

Compte-rendu balance des paiements Description

/BENEFRES/ Pays du bénéficiaire

/ORDERRES/ Pays de l’émetteur

Par exemple, en France, vous avez obligation de renseigner les codes économiques Banque de

France (demandez à votre interlocuteur PCM la liste à jour) pour tous les paiements hors zone

SEPA qui dépassent 50 000€.

Dans ce cas, sélectionnez /ORDERRES/, ensuite FR France et renseignez le code économique

dans le champ libre : par exemple E04 pour les services de construction.

Si le pays du bénéficiaire exige un suivi spécifique, vous pouvez utiliser une deuxième ligne. Dans

ce cas indiquez /BENEFRES/, sélectionnez le pays du bénéficiaire et indiquez une référence

selon la réglementation en vigueur dans le pays où le compte du bénéficiaire est ouvert.

22

Avis (facultatif)

Il est possible d’ajouter un avis qui sera envoyé par e-mail au moment de la validation du

paiement (6 adresses e-mail maximum par bénéficiaire). Cet e-mail n’est pas une confirmation de

paiement. Il informe seulement le bénéficiaire que le paiement a été initié, et ne remplace en

aucun cas une confirmation formelle de la banque.

Code instruction (facultatif)

Utilisez cette partie pour donner des instrutions à HSBC. Utilisez plusieurs fois le même code si

vous n’avez pas assez de place sur une seule ligne (29 caractères par ligne).

Le code INTC permet de créer un virement de trésorerie. Ce type de paiement peut être utilisé

uniquement entre les comptes d’une même société ou de filiales d’un même groupe.

Détail du contrat de change (facultatif)

23

Cette partie vous permet d’indiquer les informations relatives à un (ou deux) contrat(s) de change

que vous auriez souscrit auprès d’HSBC pour un paiement international.

Numéro de contrat : Saisissez la référence de votre contrat de change.

Montant acheté : Saisissez le montant à utiliser (suite à votre contrat de change) sur ce paiement

international.

Information donneur d’ordre

En fonction du statut de votre entreprise (institution financière, assurance, gestionnaire, …), la

saisie des informations concernant le donneur d’ordre est obligatoire.

Si ces champs n’apparaissent pas c’est que vous n’êtes pas soumis à cette obligation (HSBC

indiquera automatiquement dans le paiement, le nom et l’adresse du propriétaire du compte

débité).

24

Spécificités par devises

Paiement en Renminbi chinoise (CNY) Concernant les paiements en Renminbi, les autorités chinoises imposent la saisi de l’objet du

paiement. Lorsque le pays de la banque du bénéficiaire est la Chine et que la devise du paiement

est CNY …

… le champ Objet du paiement CNY apparaît dans la partie 7 :

Le détail des codes bancaires spécifiques aux paiements CNY est disponible en cliquant sur le

lien « View descriptions ».

Paiement en Roupie indienne (INR) et en Dinar jordanien (JOD) Concernant les paiements en Roupie indienne (INR) ou en Dinar jordanien (JOD), pour éviter un

délai de traitement de l’opération par la banque du bénéficiaire, vous pouvez indiquer le motif de

paiement dans la partie 4 sans selectionner de code bancaire (INV, ROC, …) :

25

Paiement en Rouble russe (RUB) Concernant les paiements en Rouble russe, les autorités russes imposent la saisi :

• du VO Code (Currency Operation code)

• du VAT Code (Value Added Tax)

• du Legal Status of bénéficiary (Statut de la société bénéficiaire)

• du INN (Identifiant taxe),

du KPP (Code enregistrement fiscal russe)

et du KIO (Code de l’entreprise étrangère)

Le VO Code (Currency Operation code) et le VAT Code (Value Added Tax) doivent être indiqués

dans les lignes de la partie 4 sans selectionner de code bancaire (INV, ROC, …) :

Le Legal Status of bénéficiary (Statut de la société bénéficiaire) doit précéder le nom du

bénéficiaire dans la partie 3. Les types de structures possibles sont : OOO, ZAO, OAO ou LLC,

LTD, OJSC, JSC.

Les codes INN (Identifiant taxe), KPP (code enregistrement fiscal russe) et KIO (Code de

l’entreprise étrangère) sont à indiquer dans les champs adresse du bénéficiaire dans la partie 3 :

26

Correspondance avec le message Swift MT103 envoyé

La saisie d’un paiement prioritaire sur HSBCnet permet l’envoi d’un message interbancaire Swift

MT103. Voici la correspondance des champs :

Champs à saisir Tag Swift 1. Détail de l’instruction Compte débité Montant du paiement Devise du paiement Date de valeur Ou équivalent à Référence pour votre compte Frais (BEN, SHARE, OUR)

50K 32A 32A 32A 33B 20 71A

2. Détail de la banque du bénéficiaire Identifiant de la banque du bénéficiaire (code Swift)

57A

3. Détail du bénéficiaire Numéro du compte Nom du bénéficiaire Adresse du bénéficiaire

59 (ligne 1) 59 (ligne 2) 59 (ligne 3, 4 et 5)

4. Information pour le bénéficiaire Information sur le règlement 70 (4 lignes) 5. Information pour la banque Instruction à la banque 72 (5 lignes) 6. Détail de la banque intermédiaire Identifiant de la banque intermédiaire (code Swift) Numéro de compte de la banque intermédiaire

56 56

7. Compte-rendu balance des paiements Compte-rendu balance des paiements Objet du paiement (devise CNY)

77B 77B

9. Code instruction Code instruction 23E (4 lignes) 11. Information donneur d’ordre Nom donneur d’ordre Adresse du donneur d’ordre / Numéro de compte / Identifiant

50K 50K

27

Partie 3 – Validation d’un paiement Utilisez le service de validation des paiements en attente pour autoriser, renvoyer en correction ou

rejeter un ordre de paiement.

Les informations concernant les paiements rejetés, annulés ou exécutés sont conservées

pendant 35 jours.

La phase d’autorisation commence à partir du moment où HSBCnet reçoit un ordre de paiement

correct et que cet ordre est prêt à être validé. Le nombre de paiements en attente est indiqué au

niveau du client : il est possible qu’un utilisateur, en fonction de ses droits, n’ai pas la possibilité

de tous les voir.

Service de validation des paiements en attente Une fois sur votre espace de travail, rendez-vous dans la section « Paiements et transferts » puis

sur « Autorisation Paiement ».

Ce service permet de choisir le paiement ou le modèle à valider ou à rejeter. Il permet également

de renvoyer le paiement à la personne qui l’a préparé dans le cas où une correction est

nécéssaire.

28

Le système transfère le paiement à un valideur autorisé possédant les habilitations nécéssaires.

Une fois validé, le paiement est soit envoyé au valideur suivant, soit envoyé à la banque. Le

service permet d’accèder aux fonctionalités suivantes :

• Voir le détail d’un paiement ;

• Selectioner un paiement et l’autoriser ;

• Selectionner un paiement et le renvoyer à la personne qui l’a saisie pour que celle-ci y

applique des modifications (correction) ;

• Selectionner un paiement et le rejeter.

Conditions permettant de valider un paiement Les valideurs doivent :

• Avoir les habilitations sur le compte à débiter ;

• Avoir une autorisation journalière suffisante ;

• Etre assigné à un groupe de signature habilité pour ce type de transaction.

Calcul automatique de la date de valeur

Les valideurs peuvent soumettre des paiements dont la date de traitement n’est pas renseignée

ou est dépassée. Dans ce cas-là le système proposera automatiquement la prochaine date de

traitement possible. Les valideurs auront le choix d’accepter ou non cette nouvelle date et

continuer le traitement du paiement. Cette fonctionnalité simplifie le procéssus de validation dans

la mesure où la personne qui a saisi le paiement n’est pas obligée de réparer les paiements dont

les dates sont dépassées.

Le calcul automatique est disponible pour :

• Les paiements de Compte à Compte,

• Les paiements Zone Euro (unitaire et multi-bénéficiaires),

• Les paiements Prioritaires.

Cependant, le calcul automatique n’est pas disponible pour :

• Les paiements utilisant le service « Get Rate »,

• Les paiements créés à partir de modèles restreints.

29

Synthèse des paiements en attente de validation Pour accéder à la synthèse des

paiements en attente de validation,

cliquez sur la ligne correspondante :

Après avoir cliqué sur le type de paiement souhaité, la page suivante apparaît :

L'astérisque indique que l'instruction a été créée à partir d'un modèle/ bénéficiaire restreint.

Le symbole "+" signifie que l'instruction est une instruction financière compensable.

Les instructions marquées ont été modifiées depuis la saisie initiale. Veuillez porter une

attention particulière aux détails du paiement avant de l'autoriser.

Les consignes estampillées D comprennent une déclaration de la TVA.

30

Les consignes estampillées T comprennent des taxes retenues à la source ou le paiement de la

TVA.

Le symbole "dollar" indique que l'instruction est éligible pour "Get Rate". En cliquant sur

"Autoriser", le système vous proposera, sous réserve de disponibilité, un taux de change en

temps réel.

Les instructions portant la mention S comprennent des documents justificatifs.

Les instructions portant la mention R sont des instructions automatiques.

Les instructions portant la mention F sont des paiements urgents.

Pour autoriser, rejeter ou faire corriger un paiement, cliquez

sur la flèche dans la colonne action de l'instruction.

Pour consulter les détails d'un paiement, cliquez sur le montant de l'instruction.

Consulter le détail d’un paiement

Voici un exemple de la page de détails :

31

Consulter l’activité d’un paiement

En cliquant sur le bouton Consulter l’activité du paiement, retrouvez l’ensemble des opérations

effectuées relatives à ce paiement.

32

Autoriser un paiement

En cliquant sur le lien ou le bouton Autoriser, la page suivante apparaît avec les principales

informations concernant le paiement. Cliquez sur le bouton Accepter pour autoriser le paiement

et le soumettre au valideur suivant (dans le cadre des règles définies dans votre groupe de

signature) ou à la banque (si vous êtes le dernier valideur).

33

Renvoyer un paiement pour correction

En cliquant sur le lien ou le bouton Envoyer pour correction, la page suivante apparait :

Indiquez ici les informations permettant à la personne qui a saisi le paiement de le corriger.

Le paiement sera alors renvoyé pour correction et pourra être modifié.

Rejeter un paiement

En cliquant sur le lien ou le bouton Rejeter, la page suivante apparaît :

34

Après chacune des actions, vous recevez un accusé de réception, comme celui-ci :

35

Partie 4 – Correction d’un paiement Utilisez le service de correction des paiements, pour consulter et/ou modifier un ordre de

paiement qui a été précédemment renvoyé en correction par un valideur.

Lorsque certains paiements ont été saisis de façon incomplète ou incorrecte, ils nécessitent des

modifications.

Service de consultation des statuts Une fois sur votre espace de travail, rendez-vous dans la section « Paiements et transferts » puis

sur « Paiements ».

Pour accéder à la liste des

paiements à corriger cliquez sur la

ligne correspondante dans la partie

Synthèse des actions en cours :

36

Synthèse des paiements à corriger La page suivante apparaît :


Pour consulter les détails de l'événement d'un paiement, cliquez sur le statut de l'instruction.

Réparer un paiement

Pour corriger un paiement, cliquez sur la flèche dans la

colonne action de l'instruction. Vous pourrez alors modifier

les informations relatives à votre paiement. Vous serez

redirigé vers la page de saisie correspondant au type de

paiement (les informations pré-saisies seront reprises).

Rejeter un paiement

Si vous le souhaitez, au lieu de corriger le paiement vous pouvez le rejeter définitivement.

37

Partie 5 – Consultation du statut d’un paiement Utilisez le module de consultation du statut des paiements pour consulter les ordres de paiements

en fonction de leurs statuts.

Service de consultation des statuts Une fois sur votre espace de travail, rendez-vous dans la section « Paiements et transferts » puis

sur « Paiements ».

Pour chaque type de paiement vous pouvez consulter les paiements

avec le statut souhaité :

• Reçu et traité par la banque • En date future • Rejeté • En attente • Instruction automatique

38

Après avoir cliqué sur l’un de ces statuts de paiement, la page suivante apparait :

Une fois sur cette page, vous pouvez facilement passer d’un statut à l’autre et d’un type de

paiement à l’autre en utilisant le menu du haut :


Pour consulter les détails de l'événement d'un paiement, cliquez sur le statut de l'instruction.

Le symbole "+" signifie que l'instruction est une instruction financière compensable.

Les instructions portant la mention S comprennent des documents justificatifs.

Les instructions portant la mention F sont des paiements urgents.

39

Consulter le détail d’un paiement

Après avoir cliqué sur le montant de l'instruction, la page suivante apparaît (exemple).

40

Consulter l’activité d’un paiement

En cliquant sur le bouton Consulter l’activité du paiement, retrouvez l’ensemble des opérations

effectuées relatives à ce paiement (exemple).

HSBC France - Société Anonyme au capital de 337 189 135 euros - SIREN 775 670 284 RCS Paris Siège social : 103, avenue des Champs-Elysées - 75008 Paris Banque et intermédiaire en assurance immatriculé auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance - www.orias.fr) sous le n° 07 005 8

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gestion des paiements en ligne - hsbc · hsbc s'engage à prendre des mesures raisonnables...

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