22 mars 2012

Et maintenant l’XML

Philippe Blanchet

22 mars 2012 P.2Et maintenant l’XML ! |

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Objectif

Vous informer

Répondre à vos questions

22 mars 2012 P.3Et maintenant l’XML ! |

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Que voulez vous savoir ?

Avez-vous des questions ?

…en un mot

22 mars 2012 P.4Et maintenant l’XML ! |

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L’XML et l’ISO 20022 en un slide

22 mars 2012 P.5Et maintenant l’XML ! |

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L’XML et l’ISO 20022 en un slide

XML : un langage informatique

Support de développement de beaucoup d’applications aujourd’hui dont les fichiers échangés sur les paiements

Normalisé par l’ISO ISO 20022

Aujourd’hui, formats de fichier, support des échanges SEPA

A terme, utilisation généralisée

Aujourd’hui vous utilisez des formats CFONB ou SWIFT,

avec le SEPA, vous commencez à utilisez les formats ISO 20022 en XML.

22 mars 2012 P.6Et maintenant l’XML ! |

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Pourquoi s’intéresser aux formats de fichier ?

« Cachés » par vos logiciels ou vos intégrateurs : le format de fichier est le véhicule d’instructions et de reporting

Il est important de connaître :

- ce qu’il est possible de faire en passant une instruction à la banque

- l’ensemble des informations mises à disposition par la banque et que peuvent exploiter vos logiciels de rapprochement ou de trésorerie

- La signification précise de certaines données échangées afin de ne pas se tromper dans les développements informatiques (exemple référence)

22 mars 2012 P.7Et maintenant l’XML ! |

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XML ne veut pas dire SEPA

SEPA XML

Mais

XML SEPA

22 mars 2012 P.8Et maintenant l’XML ! |

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Les format des virements

Utilisé pour le SEPA

mais aussi pour :

Les virements internationaux

Les virements de trésorerie

Les virements déplacés

Les VCOMs

…

Problème de version

pain.001.001.02 ou pain.001.001.03

22 mars 2012 P.9Et maintenant l’XML ! |

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Une utilisation obligatoire et/ou conseillée

A partir du 1er février 2014 (pour les pays de la zone euro), obligation d’émettre des fichiers ISO 20022, pour exécuter des opérations SEPA (virements et prélèvements)

Utilisation fortement conseillée des formats ISO20022 pour le reporting des opérations

22 mars 2012 P.10Et maintenant l’XML ! |

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Qu’existe-t-il comme reporting ?

3 grands types de reporting :

pain.002 CFONB560

camt.054 CFONB240

camt.053 CFONB120

Le relevé de compte

Les relevés d’opération

Les avis de prise en charge

22 mars 2012 P.11Et maintenant l’XML ! |

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BIC Optionnel ou BIC ignoré ?

Les banques devront calculer le BIC de la banque du bénéficiaire à partir de l’IBAN bénéficiaire fourni par l’Entreprise.

Mais que doivent-elles faire si le BIC est fourni par l’Entreprise ?

• L’ignorer ?

• Le contrôler Le rejeter s’il est erroné ? Le forcer ?

22 mars 2012 P.12Et maintenant l’XML ! |

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d’autres questions ?