Download - Et maintenant l’XML
22 mars 2012
Et maintenant l’XML
Philippe Blanchet
22 mars 2012 P.2Et maintenant l’XML ! |
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Objectif
Vous informer
Répondre à vos questions
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Que voulez vous savoir ?
Avez-vous des questions ?
…en un mot
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L’XML et l’ISO 20022 en un slide
22 mars 2012 P.5Et maintenant l’XML ! |
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L’XML et l’ISO 20022 en un slide
XML : un langage informatique
Support de développement de beaucoup d’applications aujourd’hui dont les fichiers échangés sur les paiements
Normalisé par l’ISO ISO 20022
Aujourd’hui, formats de fichier, support des échanges SEPA
A terme, utilisation généralisée
Aujourd’hui vous utilisez des formats CFONB ou SWIFT,
avec le SEPA, vous commencez à utilisez les formats ISO 20022 en XML.
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Pourquoi s’intéresser aux formats de fichier ?
« Cachés » par vos logiciels ou vos intégrateurs : le format de fichier est le véhicule d’instructions et de reporting
Il est important de connaître :
- ce qu’il est possible de faire en passant une instruction à la banque
- l’ensemble des informations mises à disposition par la banque et que peuvent exploiter vos logiciels de rapprochement ou de trésorerie
- La signification précise de certaines données échangées afin de ne pas se tromper dans les développements informatiques (exemple référence)
22 mars 2012 P.7Et maintenant l’XML ! |
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XML ne veut pas dire SEPA
SEPA XML
Mais
XML SEPA
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Les format des virements
Utilisé pour le SEPA
mais aussi pour :
Les virements internationaux
Les virements de trésorerie
Les virements déplacés
Les VCOMs
…
Problème de version
pain.001.001.02 ou pain.001.001.03
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Une utilisation obligatoire et/ou conseillée
A partir du 1er février 2014 (pour les pays de la zone euro), obligation d’émettre des fichiers ISO 20022, pour exécuter des opérations SEPA (virements et prélèvements)
Utilisation fortement conseillée des formats ISO20022 pour le reporting des opérations
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Qu’existe-t-il comme reporting ?
3 grands types de reporting :
pain.002 CFONB560
camt.054 CFONB240
camt.053 CFONB120
Le relevé de compte
Les relevés d’opération
Les avis de prise en charge
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BIC Optionnel ou BIC ignoré ?
Les banques devront calculer le BIC de la banque du bénéficiaire à partir de l’IBAN bénéficiaire fourni par l’Entreprise.
Mais que doivent-elles faire si le BIC est fourni par l’Entreprise ?
• L’ignorer ?
• Le contrôler Le rejeter s’il est erroné ? Le forcer ?
22 mars 2012 P.12Et maintenant l’XML ! |
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d’autres questions ?