solutions de financement du commerce des pays africains ... · solutions de financement du commerce...
TRANSCRIPT
Membre e du Groupe de la Banque Islamique
Développement
Solutions de Financement du Commerce
des pays africains membres de la BID pour
Le développement de l’ Afrique
Un tour d’horizon des propositions de Financement
du Commerce par l’ITFC
Journée du secteur privé, Douala, Cameroun
L’ Institution
1
Content
7
2
3
4
6
5
Copyright © ITFC 2012
Sommaire
Financement de ITFC en Afrique
Mécanismes de Financement
Critères d’éligibilité
TCPP
Les Prix Reçus par ITFC
Structure du Groupe BID
Copyright © ITFC 2012 3
Structure du Groupe IDB
Etablie en
1975
1981 1999 1994 2008
Copyright © ITFC 2012
ITFC: Institution International Islamique
du Financement du Commerce
> Opérationnel depuis le 1er
Muharram, 1429H (10 Janvier,
2008G);
> Capital Autorisé de US$3 Milliards;
> Capital Souscrit de US$750 million;
> Capital Libéré de US$672 million.
Notre Mission
“ Notre Existence: Être le Précurseur du
développement des échanges commerciaux entre les
pays membres de l’OCI et avec le reste du monde ”
Notre Vision
“ ITFC se veut d’être le leadeur des solutions de financement
du commerce pour les pays membres de l’OCI ”
Copyright © ITFC 2012
Les objectifs de ITFC
> encourager et stimuler le commerce entre pays membres de l’OCI
et Agir en catalyseur de leur intégration commerciale
> réagir de manière adéquate et appropriée aux besoins de nos
clients avec des solutions innovatrices respectant les dispositions
de la Shariah sur le commerce islamique (Les lois islamiques sur le
commerce)
> être l’institution de référence pour la solution aux besoins de
financement commerciaux pour la Uma islamique
> Maintenir un niveau de profit sur capital investi acceptable pour nos
actionnaires.
Copyright © ITFC 2012
Notre Présence dans le Monde
56 Pays
membres
4
Continents
MENA
Afrique Sub-
saharienne Asie
Asie Centrale
Copyright © ITFC 2012
Nos Atouts de ITFC
Expérience établie
Plus de 30ans d’expérience de financement du commerce promotion & Cooperation
Notation AAA
Membre du Groupe BID
Rôle de Catalyseur dans la promotion du commerce intra-OCI Le commerce internationale
Solutions à Effet Financement Structuré du Commerce PMEs/PMMDs
Présence Géographique
56 Etats membres dans 4 continents
Expertise technique
identification ,
montage Arrangeur
Copyright © ITFC 2012
64%
36%
Intra-Trade Trade with Non-Member Countries
ITFC Approbations par Origine des importations
Les échanges Commerciaux entre
les Pays Membres en 1433H(2012G)
Copyright © ITFC 2012
Les Approbations de ITFC
0.00
0.50
1.00
1.50
2.00
2.50
3.00
3.50
4.00
4.50
1429H 1430H 1431H 1432H 1433H
2.502.17
2.55
3.03
4.47
> Les approbations cumulées de ITFC/IDB en 1433H: US$41.2 bn.
> Les approbations totales de ITFC depuis 2008: US$14.72 bn.
(US$ billion)
11
Nos Approbations des opérations
du commerce par Région de 2008-2012
(US$ million)
Half Year
12
-
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
1429H 1430H 1431H 1432H 1433H
1,281 1,477 1,544 1,959
1,743 990 530 849
879
1,171
235 160
161
195
209
ASIA/CIS MENA Sub-Saharan Africa
2,5002,170
2,5503,033
Copyright © ITFC 2012
4,466
Copyright © ITFC 2012
Approbation du Commerce en faveur des Pays
en Afrique Sub-saharienne sur la période 2008-2012
Les approbations du financement du commerce par ITFC en Afrique Sub-saharienne sur la période
2008-2012 soit un total de 860 millions
0
50
100
150
200
250
1428H 1429H 1430H 1431H 1432H 1433H
Approbation en Million $
Copyright © ITFC 2012
> En1433H (2012G), les opérations de commerce financées en faveur
des LDMCs ont atteint US$ 2.264,35 million représentant 51% du total
des opérations de commerce financées dans cette même année.
(US$ million)
Approbations pour les Pays Membres les moins Développés (LDMCs)
LDMCs
Other
51% 49%
Approbations des Operations de commerce
en faveur des Pays Membres les Moins
Développés(LDMCs) en 2012
Afrique de l’Ouest Intervention ITFC dans certains pays fares
Nigeria
Les financements de ITFC au Nigeria ont ete essentiellement fait directement dans les secteurs de l’industrie et du petrole pour un total de $ 235 million.
Gambia
Le total des financement pour la Gambie a atteint le montant de $ 161 million depuis la création de la banque. Ces financements ont été pour l’essentiel des opérations d’importation de produits pétroliers, dans le secteurs de l’ énergie. Il est à noter qu’un financement de la campagne d’arachide d’un montant de 14 million $ en 2010 a value á ITFC Prix pour son innovation et son impact développemental en zone rurale.
Cameroon
ITFC s’est engagée à soutenir le renforcement du fonds de roulement engrais de la filière cotonnière camerounaise à compter de la campagne 2011-12 et ce jusqu’en 2015 pour montant annuel 13 million € . ITFC accorde une importance particulière à ce financement pour sa contribution à la lutte contre la pauvreté et le développement rural au Cameroun.
Copyright © ITFC 2012
Approbation du Commerce par Pays en Afrique
Sub-saharienne sur la période 1975-2012
Les approbations du financement du commerce par IDB/ITFC en Afrique Sub-saharienne par pays
sur la période 1975-2012 (in US$ millions)
375
213
334
235
161 147
160
227
76
56 53 40 39
30 40
20 17 17 20 7
46
3 5
25
50 40
5
Mill
ion
$
Copyright © ITFC 2012
Projection 2013 des Financements Afrique
Sud Sahara: 400 million de $
Type de financement Afrique Sud Saharienne %
Souverain 100 25.0
Garantie Bancaire 190 47.50
Financement non sécurisé - -
Financement Structuré 110 27.50
Assurance Crédit - -
TOTAL 400 100%
Copyright © ITFC 2012
Source des Financements de ITFC
Capital de ITFC
Fonds BADEA pour le
commerce
Autres Fonds Multilatéraux
Fonds Mudaraba de la BID
Copyright © ITFC 2012
Modes de Financement
> Murabaha: achat et revente avec marge
> Bai Ajel: Vente à Tempérament
> Istisna’a: Contrat de construction
> Ijarah: Crédit -bail
Copyright © ITFC 2012
Financement Direct
(1) Un accord de financement Murabaha est signé entre ITFC et le
bénéficiaire
-D’autres parties peuvent aussi cosigner l’accord de Murabaha
(2) ITFC paie directement le prix d’achat au fournisseur.
(3) Le bénéficiaire paie le prix de vente directement à ITFC selon un
échéancier de remboursement.
ITFC prends directement le risque crédit du bénéficiaire.
Copyright © ITFC 2012
Financement Direct
Copyright © ITFC 2012
Ligne de Financement
(1) Des lignes de financement sont octroyées à des Institutions Financières
locales agissant comme des agents/ intermédiaires (Lignes d’agence)
(2) Un accord cadre est signé entre ITFC et les bénéficiaires finaux( clients des
institutions financières )
(3) Lignes d’agence servent à financer PMEs locales
Copyright © ITFC 2012
Financement Murabaha à 2 étapes
(1) Un accord de financement Murabaha est signé d’abord entre ITFC ( bailleur
de fonds/vendeur primaire) et un établissement financier(acheteur)
(2) L’établissement financier/Banque locale (Vendeur secondaire)
ultérieurement signera des accords Murabaha complémentaires avec ITFC
et le bénéficiaire
(3) L’établissement financier/Banque locale (Vendeur secondaire) offre sa
garantie bancaire pour le financement.
(4) Le Paiement du prix d’achat se fait directement au fournisseur par ITFC
(5) Le bénéficiaire paie le prix de vente directement à ITFC
ITFC prends le risque direct de la banque locale.
Et la Banque locale le risque crédit du bénéficiaire
Copyright © ITFC 2012
Financement Murabaha à 2 étapes
Copyright © ITFC 2012
Cofinancement et Syndication
Copyright © ITFC 2012
Financement Structuré du
Commerce
> C’est un financement adossé à un actif courant tangible( Collatéral): le
Financement Structuré (FSC) est une partie intégrante d’un schéma de
Financement Murabaha du Commerce (Importations et Exportations) dans lequel
le processus d’acquisition, de gardiennage, de relâche et de vente du produit
financé est sous le control et la sécurité d’une compagnie de Tierce
Détention.
> C’est une technique de gestion du risque et de la liquidité motivante pour la
mobilisation des fonds.
> Transactions sécurisées : car faisant intervenir la notion de tierce détention
(couverture du risque produit) + auto liquidation (Cash flow provenant des créances
ou ventes sécurisées);
> Solutions adaptées pour plus impact: Solution à l’accès difficile aux marchés
financiers et auprès banques dans les Pays Membres les Moins Développés
(LDMCs). ITFC propose de ce fait des financement appropriées pour répondre aux
besoins des clients.
> Produits ciblés (Coton, divers produits pétroliers, intrants, riz, cacao…): Matières
Premières et Produits stratégiques des pays membres ayant un impact sur le
niveau de vie des populations(réduction de la Pauvreté, sécurité alimentaire…)
surtout dans les zones rurales :
Copyright © ITFC 2011
> Les financements structurés du commerce ou STF ont évolués de 70m
US$ (3% du total des approbations) en 1430H (2008G) à 611m US$
(14% du total des approbations) en1433H(2012G).
0
100
200
300
400
500
600
700
1430H 1433H
70
611
(US$ million)
27
873%
Financement Structuré du
Commerce
Copyright © ITFC 2012
Nos Critères d’éligibilité
> Bénéficiaire: toute compagnie publique ou privé (avec une forte
capacité de générer des revenus en dollars ou autres devises)
légalement incorporée et régulièrement en conformité avec les lois du
pays membre).
> Produits: Matières Premiers et biens de premières nécessités
acceptables pour ITFC ou tout produit non en contraction avec les
recommandations des lois islamiques sur le commerce.
> Source d’approvisionnement: Pays membres et non membres de
l’OCI/BID mais de préférence les pays membres.
> Monnaies de Financement: Dollar Américain (de préférence) et l’euro
Copyright © ITFC 2012
Garanties et Sécurités Acceptables
> Gouvernement/Souveraine des pays membres
> Garantie Bancaire acceptable pour ITFC
> Assurance Crédit Export acceptable pour ITFC
> Assignation de Créances acceptable pour ITFC
> Garantie de la société mère acceptable pour ITFC
Copyright © ITFC 2012
Les éléments de requête de financement
La demande de requête de financement doit indiquer les informations
suivantes:
> Le nom légal de la compagnie
> Le secteur d’activité
> Le Montant de la requête
> Les indications sur le période de financement et le mécanisme de
remboursement
> Les informations de base ou les spécifications techniques des produits à
financer
> La source d’approvisionnement du produit ou des produits à financer
> Les Rapports annuels et Etats financiers datant de 3 à 5 ans
Copyright © ITFC 2012
Conditions et requête de Financement
> Banques et/ou Institutions Financière
> pays membres et non-membres
> Le Montant de la requête et délai de remboursement
> Les Rapports annuels et Etats financiers
ITFC finance les produits importés (Standard), les stocke dans les entrepôts, sous le contrôle et la sécurité d’une compagnie spécialisée dans la tierce détention
Lettre de Tierce Détention(TD) sous le nom de ITFC(Transfer du titre propriété)
Paiement (compte de collection) avant toute relâche Partielle du ou ds produits
Schéma des flux dans une opération
d’importation
Fournisseur
ITFC
Stockage du
Produit/bien
Compagnie de Tierce Détention
Bénéficiaire
Accord Murabaha
Lettre de Tierce
Détention
Vente du
Produit/bien
Achat du
Produit/bien
Paiement
(Compte
Collection )
$
ITFC finance l’achat et/ou le transformation des matières premières
Produits stockés dans les entrepôts, sous control d’une compagnie de Tierce Détention
Une Lettre de Tierce de Détention (TD) est émise au nom de ITFC (titre de propriété sur le produit)
Contrats de Vente avec des acheteurs Présélectionnés et acceptables pour ITFC et délégués à ITFC
Nantissement des créances au nom de ITFC
Relâche Partielle des produits contre un mécanisme de paiements acceptable pour toutes les parties
Fournisseurs
ITFC
Achat du Produit
Stockage du
Produit Compagnie de Tierce Detention
Acheteurs internationaux
Transformation
et/ou Vente du
Produit
Accord
Murabaha
Lettre de Tierce
Detention
Vente du
Produit
Nantissement
des créances
Paiement
(Collection Acc)
Schéma des flux dans une opération
d’exportation
Bénéficiaire
34
Initiatives ITFC pour le financement
islamique du commerce en Afrique
Sub-saharienne(ASS)
1. Accroitre nos relations commerciales
2. Initier des solution de ventes commerciales
3. Devenir Partenaires avec TCPP & GTRC pour former capacité pour Promouvoir le commerce
4. Initier des Partenariats avec d’autres institutions
financières
5. Créer des synergies dans l group de la BID pour la réduction de la
pauvreté/Sécurite Alimentaire
6. Former des capacités pour une croissance durable
But Stratégique: être le Leadeur des solutions de financement du commerce
en ASS
• Renforcement des capacités pour un développement durable
• du commerce national
• Formation, études techniques etc.
Programme de Coopération et de Promotion
du Commerce (PCPC)
Facilitation des
echanges
commerciales
• Contribuer au renforcement de l’intégration économique à
travers le déverrouillage des barrières commerciales, à son
harmonisation, et le développement des infrastructure
commerciales etc.
Renforcement
des Capacités
Développent des
Produits
Stratégiques
• Développer les capacités de production et la compétitivité internationale
des produits à fort potentiel d’exportation/ avantage comparatif.
• Étude Technique sur «La redynamisation du secteur de l'arachide ».
Promotion de
Commerce
Copyright © ITFC 2012
• Vise le renforcement de la coopération commerciale et les
échanges intra-OCI en améliorant la compétitivité sur les marchés
internationaux.
•Acheteurs/vendeurs, salons & forums internationaux etc.
Copyright © ITFC 2012 36
Structured Trade
Finance:
$25m Sugar Deal for
the import of raw
sugar in Indonesia
Structured Trade
Finance:
$25m Sugar Deal for
the import of raw
sugar in Indonesia
Syndicated
Murabaha:
$27m Cotton Deal in
Côte d’Ivoire
Structured Trade
Finance:
$25m Sugar Deal for
the import of raw
sugar in Indonesia
Best Islamic Trade
Finance
Bank/Institution
ITFC Awards and Accolades
2008
2009
2010
2011
Syndicated
Murabaha: $50m
Sugar Deal in Sudan
Syndicated
Murabaha:
$50m Sugar Deal in
Sudan
Syndicated
Murabaha:
$50m Sugar Deal in
Sudan
Best Islamic Trade
Finance
Bank/Institution
Best Development
Financial Institution
(DFI) Middle East
Africa DoY:
Syndicated Murabaha
Groundnut
Deal in The Gambia
Structured
Murabaha:
$40m Wheat Deal in
Kazakhstan
Murabaha DoY:
2 Step Murabaha
Finance in Favor of
Mauritania to Reach
SMEs
Most Innovative DoY:
A Pre-Export Financing
for the Indonesian
Coffee Sector
Syndicated Murabaha:
US$420m for the Import
of Crude Oil and Refined
Pertoleum Products for
Bangladesh
Best Islamic Trade
Finance
Bank/Institution
Copyright © ITFC 2011
Contacts et Adresses
Nazeem Noordali
Directeur General
Te: +966 2 464 8286
Lamin Sanneh Information Générale
Directeur General Adjoint Tel: +966 2 637 1400
Afrique, CSF Fax: +966 2 637 1064
+966 2 464 8279 [email protected]
[email protected] P.O. Box 55335, Djeddah 21534
Royaume d’Arabie Saoudite(KSA)
Moussa Toure Site Web: www.itfc-idb.org
Chargé des Operations Email: [email protected]
Afrique francophone, CSF
Te: +966 2 464 8294
Développer le commerce et améliorer la vie
Copyright © ITFC 2012 38
MERCI!