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Organisent un

Séminaire de formation sur la Finance Islamique

Du Mercredi 15 au Vendredi 17 Février 2012

Au Palais des Congrès de Niamey

Séminaire :

LieuLieuLieuLieu : Palais des Congrès – Rond-point Kennedy

GroupeGroupeGroupeGroupe : ce séminaire s’adresse à un groupe de 40 personnes maximum

DuréeDuréeDuréeDurée : Trois(3) jours

DateDateDateDate : du Mercredi 15 au Vendredi 17 Février 2012

Programme :

L’essor de la finance islamique aujourd’hui n’est plus à démontrer au regard de son intérêt certain dans un contexte post crise financière mondiale ses avantages et ses perspectives augurant de lendemains meilleurs. Force est de constater qu’elle représente actuellement plus de 1 000 milliards de USD avec des prévisions de l’ordre de 4 000 milliards de dollars en 2020, et un taux de croissance annuel à deux chiffres. Elle gagnera encore plus de place, une fois les mécanismes de régulation et les normes comptables complètement coordonnées au niveau international.

La crise financière de 2008 a réitéré l’intérêt du monde de la finance en ce qui est désormais libellé comme finance éthique.

L’Afrique de l’Ouest compte des pays ayant une population à plus de 95% musulmane qui constitue un potentiel de développement important pour la finance islamique. Elle constitue également par sa stabilité, un ensemble de pays émergents prêts à accueillir les investissements directs avec des taux de rentabilité intéressants pour les investisseurs et une contribution réelle au financement du développement de ces pays. A ce titre le Niger est une référence.

La finance islamique, à tous points de vue, présente de formidables opportunités, et pourrait contribuer de manière significative à aider les populations à sortir de la pauvreté. Elle a une particularité qui repose sur des principes de partage des profits, donc s’insère naturellement à nos traditions de solidarité et d’entraide. Elle bannit également l’incertitude, la spéculation, l’intérêt, et l’usure ou les revenus issus de secteurs illicites.

Enfin, elle semble très adaptée aux besoins de croissance des pays en développement à l’instar du Niger, à travers les Sukuks ou obligations islamiques, nouvelle opportunité de financement des infrastructures et de la croissance. Ce séminaire de référence organisé sur le sujet traitera des préoccupations suivantes :

→ Qu’est-ce que la finance islamique ? Quels en sont les principes et fondements ? → Que propose-t-elle de différent par rapport à la finance classique ? → En quoi peut-elle contribuer à un lendemain meilleur pour les populations

nigériennes ?

→ Comment contribuer, aux niveaux personnel et institutionnel à l’essor de cette discipline ?

Philosophie de la formation

Cette formation vise à amener chaque participant à une maîtrise des concepts fondamentaux de la finance islamique à jour des dernières évolutions au niveau mondial. A travers des analyses conceptuelles et études de cas, il s’agira de comprendre et maîtriser les concepts et les mécanismes des opérations financières islamiques La formation donne l’agrément en :

→ Conseiller en financement islamique pour les régulateurs et institutions du gouvernement

→ Banquier Islamique agréé de grade 1 du Diplôme Supérieur de Finance Islamique-DSFI de l’Institut

→ Chef de Projet en finance islamique pour les institutions de Micro-finance

→ Conseiller en projet assurance islamique ou Takaful, ou conseiller pour un dossier juridique

Module 1 Module 1 Module 1 Module 1

Module 2Module 2Module 2Module 2

Introduction à la Jurisprudence Introduction à la Jurisprudence Introduction à la Jurisprudence Introduction à la Jurisprudence Financière Islamique (Fiqh al Financière Islamique (Fiqh al Financière Islamique (Fiqh al Financière Islamique (Fiqh al Mouhamalat)Mouhamalat)Mouhamalat)Mouhamalat) : : : :

Introduction Générale aux banques Introduction Générale aux banques Introduction Générale aux banques Introduction Générale aux banques islamiques, aux contrats et islamiques, aux contrats et islamiques, aux contrats et islamiques, aux contrats et produits produits produits produits financiers islamiquesfinanciers islamiquesfinanciers islamiquesfinanciers islamiques

� Introduction au droit musulman : une mise en perspective historique

� Rappel des principes de la finance islamique

� Les sources du droit musulman � La finance islamique comme collection d’idéaux-types contractuels

� La hiérarchie des normes en islam � La finance islamique comme finance structurée

� Le droit musulman dans les principales écoles de la pensée juridique islamique

� Murabaha et tawarruk

� Charia, fatwa, fiqh: des concepts difficiles

� Musawama, Wakala

� Les desseins de la Charia � Ijara (oua iqtina’ et muntahia bittamlik) � Les catégories de fiqh, ou jurisprudence

islamique � Bai’ bithaman âjil

� Fiqh al-mu’amalat ou jurisprudence commerciale

� Musharakah et mudharaba

� La place de la finance dans le droit islamique

� Salam

� Les contrats financiers islamiques à l’aune du droit

� Istisna’a

� La place des jurisconsultes dans le secteur financier islamique

� Wa’ad et ‘Urboun

Module 3Module 3Module 3Module 3

Module 4Module 4Module 4Module 4

Les banques islamiques: principes, produits, Les banques islamiques: principes, produits, Les banques islamiques: principes, produits, Les banques islamiques: principes, produits, fonctions, gestionfonctions, gestionfonctions, gestionfonctions, gestion

Les compagnies de Takâful : principes, Les compagnies de Takâful : principes, Les compagnies de Takâful : principes, Les compagnies de Takâful : principes, produits, fonction, gestionproduits, fonction, gestionproduits, fonction, gestionproduits, fonction, gestion

� Théorie et pratique de la banque � Théorie et pratique du Takâful

� Histoire et géographie des banques islamiques

� Histoire et géographie des compagnies de Takâful

� Organisation des banques islamiques � Organisation des compagnies d’assurance islamiques

� La place des Shari’ah Boards dans les banques islamiques

� La place des Shari’ah Boards dans les sociétés de Takâful

� La gouvernance des banques islamiques � La gouvernance des sociétés de Takâful

� Les métiers de la banque islamique � Les métiers de l’assurance islamique

� Produits et marketing bancaires islamiques

� Produits et marketing de l’assurance Shari’ah -compliant

� Normes comptables et réglementaires appliquées aux banques islamiques

� Normes comptables et réglementaires appliquées aux compagnies de Takâful

� Les banques islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance

� Les compagnies d’assurance islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance

� Les banques islamiques face à la crise � Les compagnies de Takâful face à la crise

� Normes comptables et réglementaires appliquées aux compagnies de Takâful

� Les compagnies d’assurance islamiques en pratique : état des lieux, cartographie et performance

� Les compagnies de takaful face à la crise

Module 5Module 5Module 5Module 5

Module 6Module 6Module 6Module 6

Sukuks et marchés de capitaux Sukuks et marchés de capitaux Sukuks et marchés de capitaux Sukuks et marchés de capitaux iiiislamiquesslamiquesslamiquesslamiques

Etude de cas pratique : fonctionnement Etude de cas pratique : fonctionnement Etude de cas pratique : fonctionnement Etude de cas pratique : fonctionnement d’une institution financière islamique dans d’une institution financière islamique dans d’une institution financière islamique dans d’une institution financière islamique dans un cadre juridique conventionnel : le cas du un cadre juridique conventionnel : le cas du un cadre juridique conventionnel : le cas du un cadre juridique conventionnel : le cas du NigerNigerNigerNiger

� Rappels : principes, institutions et cartographie de l’industrie financière islamique

� Rappels : la finance islamique comme finance contractuelle

� Les compartiments de la finance islamique : intermédiation bancaire islamique vs marchés islamiques désintermédiés

� Les idéaux-types contractuels de la finance islamique au crible du droit applicable

� Le marché monétaire islamique � La finance islamique sous droit anglais

� Le marché hypothécaire islamique � Les sukuk sous droit anglais

� Crédits et banque islamiques � Réception de la finance islamique en droit français

� Investissements et fonds islamiques : marchés obligataires et actions Charia-compatibles

� Sukuk et fiducie

� Focus sur le marché des sukuk � Le juge et la Charia

� Hybrides et dérivés islamiques � Juridicité des normes chariatiques en droit positif : common law vs droit civil

� Les banques d’affaires islamiques � Prospective : les aménagements nécessaires au droit français pour l’accommodement de la finance islamique

� Finance islamique et fiscalité

� Le cas de la zakatLe cas de la zakatLe cas de la zakatLe cas de la zakat

Livrable

Chaque participant recevra le support de la formation sous format électronique après le séminaire. Un certificat cosigné par les formateurs sera délivré pour servir et valoir ce que de droit.

Ce séminaire s’adresse aux participants suivants :

→ Professionnels de Banque et Finance → Cadres de l’Administration, des Ministères et des Agences du Gouvernement

→ Administrateurs d’Entreprises et Directeurs Financiers → Juristes d’affaires, institutions de régulation de la finance, cadres d’Entreprises, etc. → Cadres et dirigeants de l’industrie financière → Consultants et analystes financiers → Opérateurs économiques → Auditeurs et tout cadre désirant cerner les enjeux de la finance islamique

Coût

FormuleFormuleFormuleFormule :::: Formation sur 3333 trois jours 6 pauses Café 3 déjeuners d’affaires sur place Equipement séminaire fourni

MMMMontantontantontantontant :::: Prix normal : 500 000 F CFA Remise : 150 000 F CFA Prix à l’inscription : 350350350350 000 F CFA000 F CFA000 F CFA000 F CFA

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Lieu de la formation Palais des congrèsPalais des congrèsPalais des congrèsPalais des congrès de Niameyde Niameyde Niameyde Niamey Rond-point Kennedy

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Expérience et références des 2 cabinets : ils nous ont fait confiance

→ Banque Mauritanienne pour Le Commerce International (BMCI), Mauritanie

→ Société Nigérienne de Banque (SONIBANK), Niger

→ Ecobank, Bénin

→ Banque de l'Habitat du Bénin, Benin

→ Banque Internationale pour le Mali, Mali

→ Association Professionnelle Des Banques et Etablissements Financiers du Mali, Mali

→ Banque Commerciale du Burkina, Burkina Faso

→ Banque Internationale du Burkina (BIB), Burkina Faso

→ Société Générale de Banques en Guinée, Guinée – Conakry

→ Ecobank, Guinée – Conakry

→ Société Générale de Banques en Côte D'Ivoire, Côte d’Ivoire

→ Bridge Bank Group, Côte d’Ivoire

→ Central Insurance Broker Agency (CIBA), Sénégal

→ Ministère de l'Economie et des Finances, Sénégal

→ Saudi Telecom Co., Arabie Saoudite

→ Rawabi Dubai Company, Emirats Arabes Unis

→ Groupe Recherche Finance Islamique en Afrique (GREFIA), France

→ Africa Islamic Finance Corporation, Sénégal

→ Banque Régionale de Solidarité, Sénégal

→ Groupement Interbancaire Monétique de l'Union Economique et Monétaire Ouest Africaine- GIM UEMOA

→ AXA

→ Institut Africain de Management (IAM)

→ Fonds Impulsion Microfinance, Sénégal

→ Ernst & Young, Sénégal

→ Banque De l'Habitat du Sénégal S.A., Sénégal

→ Bank of Africa, Sénégal

→ Intercontinental Life Insurance Co.

→ Allianz Senegal Assurances

→ Banque Sahelo-Saharienne Pour l'Investissement et le Commerce, Sénégal

→ Compagnie Générale d'Assurance (CGA)

→ CNSS Niger

→ Ministère des Finances & Trésor National Niger

→ Haut-Commissariat à la Modernisation de l’Etat, Niger

→ FED

→ CIPRES : Conférence Interafricaine de la Prévoyance Sociale

→ CESAG

→ Programme Banque Mondiale, 1986 à 1990

→ Banque Mondiale, Ministère de la Tutelle Mai 1987 (Niamey)

→ En collaboration avec l'USAID : Programme USAID 1990 – 1993

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Intervenants

CoCoCoCo----animateur duanimateur duanimateur duanimateur du séminaireséminaireséminaireséminaire, , , , PDG AIIFPDG AIIFPDG AIIFPDG AIIF

M. M. M. M. MOUHAMADOU Lamine MBACKEMOUHAMADOU Lamine MBACKEMOUHAMADOU Lamine MBACKEMOUHAMADOU Lamine MBACKE : : : :

Apres un MBA et plus de 15 ans d’expérience dans les institutions bancaires internationales (Sacks, City Bank..), M. Mbacke a fondé en 2009 le Premier Institut Africain de Finance Islamique en Afrique .M. MBACKE organise annuellement le Forum International de la Finance Islamique dans l’Afrique de l’Ouest dont le 1er s’est tenu en janvier 2010 a Dakar et a été présidé par les présidents Ahmad Mohamad Ali de la BID et le Président du Sénégal Maitre Abdoulaye Wade du Sénégal.

La 2ème édition du forum a eu lieu en juin 2011 avec les mêmes personnalités.

Diplômé du Bahrain Institute of Banking and Finance (BIBF) et du General Council For Islamic Banks and Financial Institution (CIBAFI), M. Mbacke est aujourd’hui considéré comme un des plus grands spécialistes de la finance islamique en Afrique Francophone.

CoCoCoCo----animateur du animateur du animateur du animateur du séminaireséminaireséminaireséminaire,,,, Associé ExécutifAssocié ExécutifAssocié ExécutifAssocié Exécutif du du du du Cabinet KMCCabinet KMCCabinet KMCCabinet KMC

M. M. M. M. Kader KANEYEKader KANEYEKader KANEYEKader KANEYE ::::

Expert Comptable Diplômé et Associé Exécutif de KMC SA, Kader KANEYE est spécialiste certifié en Audit Financier et en Organisation/Audit de Systèmes d’Information. Il a également suivi plusieurs formations en normes IAS/IFRS, et participe depuis 2005 à des missions d’audit, de conseil et d’assistance à des organisations de toutes dimensions en Afrique de l’ouest.

Il dispose d’une connaissance approfondie des problématiques liées au Contrôle Interne, et ses compétences spécifiques s’étendent aux secteurs Banque et Microfinance. Dans ce cadre, Kader développe une expertise technique pointue en finance islamique raisonnée dans le contexte spécifique de la réglementation de l’espace UEMOA.

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Fiche d’inscription au Séminaire

Nom de Nom de Nom de Nom de l’organismel’organismel’organismel’organisme ::::

Coordonnées professionnellesCoordonnées professionnellesCoordonnées professionnellesCoordonnées professionnelles ::::

1. Prénom et Nom du participant :

FonctionsFonctionsFonctionsFonctions ::::

EmailEmailEmailEmail : Tel. Personnel: Tel. Personnel: Tel. Personnel: Tel. Personnel ::::

2. Prénom et Nom du participant :

FonctionsFonctionsFonctionsFonctions ::::

EmailEmailEmailEmail : : : : Tel. PersonnelTel. PersonnelTel. PersonnelTel. Personnel ::::

3. Prénom et Nom du participant :

FonctionsFonctionsFonctionsFonctions ::::

EmailEmailEmailEmail : Tel. Personnel: Tel. Personnel: Tel. Personnel: Tel. Personnel ::::

A remplir par l’autorité habilitée :

Je, soussigné/e M. / Mme :

Fonctions :

Valide les inscriptions ci-dessous

Au séminaire sur la finance islamique des 15, 16 et 17 Février 2012 à Niamey, République du Niger.

DateDateDateDate : signature et tampon: signature et tampon: signature et tampon: signature et tampon

Prière de NOUS RETOURNER CE FORMULAIRE PAR FAX AU + 227 20 73 73 99 Ou par mail à formation.financeislamique@kmcformation.financeislamique@kmcformation.financeislamique@kmcformation.financeislamique@kmc----ac.comac.comac.comac.com