Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 1/16

Libres de nos choix et de nos partenaires, notre force est notre indépendance.

Antoine Grammatico

AApppprroocchhee ppaattrriimmoonniiaallee gglloobbaallee

Organisation et stratégie patrimoniale

Ingénierie juridique et fiscale

Formation

Étude Patrimoniale Confidentielle

• • • • •

Recueil d’informations

Mobile : 0 683 320 981 - Messagerie vocale : 0 368 346 331

Bureau Centre Alsace : 4, place de Lattre de Tassigny 68000 Colmar

Courriel : serfi.patrimoine@gmail.com - Télécopie : 0 368 343 000

Connaître SERFI Patrimoine, ses partenaires et téléchargement de documents :

www.finance-conseil.net espace privé 1 : SERFI-_ _ _ _ _

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 2/16

SYNOPTIQUE DES DIVERS DISPOSITIFS

FINANCIERS, FISCAUX ET DE PRÉVOYANCE

Ce schéma est une aide pour mieux visualiser l’objet et la périodicité des divers dispositifs d’épargne et de

prévoyance ainsi que leur hiérarchisation dans une situation patrimoniale équilibrée et prospective. Avant

tout investissement, il est indispensable de connaître le bon usage et les limites de chaque dispositif.

Assurances Dépendance

Assurances Décès

Invalidité

Assurances Complémentaires Santé/AV/Retraite

F.C.P.I.

Dépenses du quotidien - Besoins de 2 à 4 mois

Comptes courants

Espèces

N.P.

P.E.R.P.

L.M.N.P. / L.M.P.

Épargne Retraite Garantie de revenus à vie

Épargne Long terme Indisponible entre 8 à 15 ans

Épargne moyen terme - Besoins de 4 à 8 ans

Épargne de précaution - Besoins de 4 mois à 4 ans

Scellier(s) Demessine

Girardin IR IS Ind Malraux M.H.

S.C.I. S.C.P.I. O.P.C.I.

ASSURANCE VIE F/L P.E.P. Assurance

P.E.L. Comptes-titres P.E.A.

ASSURANCE V IE L Livret A Livret B L.E.P.

L.D.D. Livret jeune C.E.L.

Comptes à terme Contrats de Capitalisation

F.I.P. AVP Immo É.M.P. Assurances Garantie Scolarité

Assurances Perte de Revenus (d’Exploitation)

9 8 7 6 5 4 3 2 1 0

9 8 7 6 5 4 3 2 1 0

0000052/5500000000Équil ibre0 0 0 0 0 0 0 0 35/45. | . . . . | . . . . |

Dynamique Prudent

Acquisition

de la résidence

principale

Énergies

Matières Premières AchatVente & Promo. Immo

%

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 3/16

NOM DU PLACEMENT : DATE : Feuille à dupliquer et à renseigner pour chaque investissement réalisé. Pour chaque placement et investissement vous

devez pouvoir répondre à chacune de ces dix questions. Si ce n’est pas le cas il y a un risque potentiel inconnu.

Pourquoi j’ai effectué ce placement (Objectifs et Besoins, voir page 9 - Résultats attendus) ?

Pour qui j’ai effectué ce placement (De mon vivant et en cas de décès) ?

Dans quoi est placée mon épargne (Actifs : avantages & inconvénients - Supports & Lieux) ?

À qui est confié mon argent et qui seront mes interlocuteurs (Entreprises, Gérants, …) ?

Comment les rendements sont-ils obtenus (Obligation, Plus value, Indexation, Fiscalité, …) ?

Quels sont les risques à court, moyen et long terme (Évaluation, Comparaison et Contrôles) ?

Comment le capital et les intérêts sont-ils sécurisés (Mutualisation du risque, Assurances, …) ?

Quelle est la stratégie de sortie (Quand et Comment : totalement, partiellement, rente) ?

Quel est le plus de cet investissement (Sa valeur ajoutée, Sa différentiation, …) ?

Quels sont les frais à court, moyen et long terme (Évaluation, Comparaison et Contrôles) ?

Notes, remarques, questions, demandes, … (Inscrire au verso si besoin) :

Règles de Vigilance de l’Autorité de Marchés Financiers

Tout produit affichant un rendement supérieur au taux monétaire comporte a priori un risque sensible. Les informations communiquées par votre intermédiaire doivent être claires et compréhensibles.

L’adage ‘’N’investissez que dans ce que vous comprenez’’ vous évitera bien des déconvenues. Obtenez un maximum d’informations sur les intermédiaires qui vous proposent le produit (habilitations, agréments, identité, siège social, ...). Posez-vous la question de savoir comment, et par qui, est réalisée la valorisation (prix d’achat ou de vente) du produit proposé.

Compte tenu de leurs caractéristiques intrinsèques, certains investissements présentent un risque élevé d’absence de liquidité à la revente du produit. Il est donc impératif de se renseigner précisément sur les règles ou mécanismes mis en place qui permettent la revente du produit.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 4/16

NOTATION DE L’INFORMATION SUR LES PLACEMENTS

(SYNTHÈSE) T

ota

l

25

Su

r 1

00

10 Q

ue

ls s

on

t

tou

s l

es

fra

is ?

1

9 Q

ue

l e

st

so

n p

lus

?

2

0 L

ors

qu

e l

a q

ue

sti

on

n’a

pa

s

ob

ten

u u

ne

ré

po

ns

e d

éta

illé

e

8 Q

ue

lle

es

t

la s

tra

tég

ie

de

so

rtie

?

3

7 C

om

me

nt

le

ca

pit

al

et

les

inté

rêts

so

nt-

ils

sé

cu

ris

és

?

4

6 Q

ue

ls s

on

t

les

ris

qu

es

?

4

2 o

u 1

Si

la r

ép

on

se

ob

ten

ue

es

t p

art

iell

e o

u n

on

dé

mo

ntr

ée

5 C

om

me

nt

les

re

nd

em

en

ts

so

nt-

ils

ob

ten

us

?

3

4 À

qu

i e

st

co

nfi

é m

on

arg

en

t ?

3

3 D

an

s q

uo

i

es

t p

lac

ée

mo

n é

pa

rgn

e ?

2

4 L

ors

qu

e l

a r

ép

on

se

es

t b

ien

ex

pli

cit

ée

et

bie

n c

om

pri

se

2 P

ou

r q

ui

?

1

1 P

ou

rqu

oi

ce

pla

ce

me

nt

?

2

Pla

ce

me

nt

Co

eff

icie

nt

Ba

rèm

e d

e n

ota

tio

n

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 5/16

État civil

Vous

• Prénoms : .............................................................. • Nom : ......................................................................

• Date de naissance : .............................................................. • Lieu naissance : ......................................................................

• Situation Familiale : Marié Célibataire Divorcé Veuf Pacsé Union Libre

Votre conjoint

• Prénoms : .............................................................. • Nom naissance : ......................................................................

• Date de naissance : .............................................................. • Lieu naissance : ......................................................................

Coordonnées (résidence fiscale et postale) Dispositions

• Adresse : ................................................................ • Date de mariage : ......................................................

.................................................................................. • Lieu de mariage : ......................................................

.................................................................................. • Pays de première résidence du couple :

......................................................

.................................................................................. • Régime matrimonial : ......................................................

(joindre copie du contrat de mariage)

• Pays : .......................................................... Communauté légale avant 01/02/1966

• Tél. fixe : ......................................................... Communauté légale après 01/02/1966

• Mobile : ......................................................... Communauté universelle

• Télécopie : ......................................................... Séparation de biens

• Courriel : ......................................................... Participation aux acquêts

@ ........................................................ • Donation entre époux : Oui Non

Situation Fiscale

Imposition en France : (joindre copies de l’avis d’imposition et des déclarations n°2042, 2042 C, 2044, 2035, 2031, …)

Revenus nets imposables : ………………..………..… Imposition IRPP n-1 & n-2 : ………………………………..………….

TMI : …………………………………….................….. Nombre de parts fiscales : ………...………………………..…………

ISF : ........................................................................ (joindre copie de la déclaration n°2725)

IS : .......................................................................... Nom de l’expert comptable : ……….………………………………………

Adresse : ……………………………………………………………………………..……………………………………………………………..

Tél. fixe : …………………………………….. Courriel : ………………………………………………………………………………………...

Non-résident :

Déclaration au centre des non-résidents ? Oui Non Projet de retour en France ? Oui Non Si oui, dans quel délai ? …..…… ans

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 6/16

Vos proches

Enfants, petits-enfants, parents, … (qui seront vos héritiers)

Nom - Prénom Sexe Date de naissance

Lien de parenté

Si enfants d’un premier l i t , préciser

A charge ? Jusqu’en ?

Les libéralités consenties (Joindre les copies des actes de donation, testament, …) Précisez les caractéristiques des donations et testaments : Date de la libéralité, bénéficiaires, biens concernés, …

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Situation professionnelle

Monsieur Madame

• Activité : .......................................................... • Activité : .........................................................

• Société : .......................................................... • Société : .........................................................

• Etes-vous : Salarié Non salarié • Etes-vous : Salarié Non salarié

• Depuis ? ……………. ……………….. • Depuis ? ……………. ………………..

Votre Patrimoine

Biens d’usage (résidence principale, résidence secondaire, meubles meublants, autres, …)

Résidence principale, vous êtes : Propriétaire Locataire Si vous êtes locataire, s’agit-il : D’un logement de fonction

Caractéristiques Localisation

Valeur

(en EUR)*

Détenteur **

Forme de détention***

Remboursement emprunt : préciser la mensualité de crédit

Joindre impérativement les tableaux d’amortissement

(*) Si l’apport de Mr ou de Mme est autre que 50/50 le préciser et préciser l’origine des fonds en commentaires

(**) Mr-Mme (***) Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 7/16

Immobilier de rapport (Locatif, OPCI, SCI, SCPI, …)

Caractéristiques Localisation

Dispositif fiscal

(Besson, Girardin, Lmnp,

Malraux, Robien, Scellier, …)

Dates d’achat et de 1ère location

Valeur

(en EUR)*

Détenteur**

Forme de détention***

Loyers mensuels nets de charges

Remboursement emprunt : préciser la mensualité de crédit

Joindre impérativement les tableaux d’amortissement

(*) Si l’apport de Mr ou de Mme est autre que 50/50 le préciser et préciser l’origine des fonds en commentaires

(**) Mr-Mme (***) Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété

Total des revenus fonciers ou déficits fonciers de l’année en cours : ...........................................

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Biens professionnels (Droits sociaux, commerces …) Placements fonciers et divers (GFA, Forêts, …)

Désignation Valeur

(en EUR)

Détenteur*

Forme de détention*

Charges associées (crédits en cours…)**

Particularités

(distribution des dividendes, pacte d'actionnaires, …).

(*)Mr/Mme/Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété (**) Si l’Assurance Invalidité Décès couvre 1 ou 2 têtes + à quelle hauteur

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Assurances hors assurance vie (joindre les situations de compte)

(Contrats en euros, multi-supports, assurances décès, contrats de prévoyance, Loi Madelin, Article 83, PEP assurance …)

Désignation Épargne mensuelle

Valeur de rachat ou

capital assuré

Date de souscription

Date de terme

Assuré Bénéficiaires en cas de décès

Particularités *

*Taux de rendement garanti, primes, démembrement, …

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 8/16

Assurances vie (joindre les situations de compte)

Établissement émetteur

Montant versement

(en EUR)

Périodicité

(Unique, mensuel,

trimestriel, …)

Valeur de rachat ou

capital assuré

Date de souscription

Date de terme Assuré Particularités *

*Taux de rendement garanti, primes, démembrement, …

Bénéficiaires en cas de décès :

Supports : Nom des fonds, N°ISIN (FR0010101010), % de détention de chaque fond dans le contrat d’assurance vie

Bénéficiaires en cas de décès :

Supports : Nom des fonds, N°ISIN (FR0010101010), % de détention de chaque fond dans le contrat d’assurance vie

Bénéficiaires en cas de décès :

Supports : Nom des fonds, N°ISIN (FR0010101010), % de détention de chaque fond dans le contrat d’assurance vie

Bénéficiaires en cas de décès :

Supports : Nom des fonds, N°ISIN (FR0010101010), % de détention de chaque fond dans le contrat d’assurance vie

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Si plus de quatre contrats d’assurance vie, imprimer cette page autant de fois que nécessaire.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 9/16

Produits bancaires (PEL, PEP bancaire, PEE, CEL … ) (joindre les situations de compte)

Désignation Epargne

mensuelle Valeur

(en EUR)

Détenteur* Forme de détention*

Date d'ouverture

Date de terme

Particularités **

(*) Mr-Mme (*) Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété **Taux de rendement garanti, primes, démembrement, …

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Valeurs mobilières (OPCVM, portefeuille en direct, PEA, obligation, FCPI, … ) (joindre les situations de compte)

Désignation Epargne mensuelle

Valeur

(en EUR)

Détenteur* Forme de détention*

Revenus distribués

Fiscalité ou revenu ** Taux de revalorisation

(*) Mr-Mme (*) Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété ** PFL, IR, actions internationales …).

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Disponibilités (comptes courants, comptes à terme, SICAV de trésorerie, livrets et CODEVI) (joindre les situations de compte)

Désignation Valeur

(en EUR)

Détenteur*

Forme de détention*

Particularités (Différés, …).

(*) Mr-Mme (*) Communauté, Indivis ou Pleine propriété, Usufruit, Nue propriété

Commentaires : .....................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

........................................................................................................................................................................................

Capacité d'épargne mensuelle tous placements confondus : ................................................. €uros

Capacité d'épargne mensuelle hors placements actuels : .................................................. €uros

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 10/16

Vos Objectifs Objectifs De : Moindre intérêt à Prioritaire Observations

Création de capital

Épargne de précaution

Étude des enfants

Achat d'immobilier - Résidence Princ.

Achat d'immobilier - Investissement Loc.

Investissement professionnel

Autres projets : ……………………………………………………………………

Horizon de placement en années < 2 2-8 > 8>12

Somme pouvant y être consacrée Initiale ………..…. € + …….….. € / mois

Capital envisagé à terme ………………………………… €uros

Valorisation des avoirs

Rendement

Revenus complémentaires

Réaliser un projet :………………………………………………………..………

Transmettre

Disponibilité

Autres : ……………………………………………………………………………..

Revenus réguliers

Immédiats O U I N O N

Différés O U I N O N

À la retraite (revenus souhaités) âge : ……… ans ………….€ / mois

Optimisation fiscale IRPP ISF IS

Prévoyance (préciser vos besoins) I T T : ……………..…………€ / mois P T I A : ………….……………€ / mois

Décès : ………………………€ / mois Dépendance : …………………€ / mois

Autres

Succession De : Moindre intérêt à Prioritaire

But de préparation de la transmission

Protéger votre conjoint

Protéger vos enfants

Préserver votre patrimoine

Éviter l'indivision

Favoriser un héritier, un proche, …

Diminuer l'impôt de succession

Préserver le bien professionnel

Provisionner l'impôt de succession

Qui sont vos héritiers et particularités éventuelles

Votre conjoint

Vos enfants (premier lit éventuellement)

Vos petits enfants

Autres : ……………………………….

Autres : ……………………………….

Autres : ……………………………….

Mode de gestion Produit 1 Produit 2

Orientation :

Produit 1 : …………………………

Produit 2 : …………………………

Prudente (recherche de sécurité) ……….…… % ……….…… %

Équilibrée ……….…… % ……….…… %

Dynamique (recherche de rendement) ……….…… % ……….…… %

Type de gestion de vos contrats

Vous souhaitez participer à la gestion O U I N O N

Vous souhaitez une gestion déléguée O U I N O N

Produit : assurance vie, contrat de capitalisation, épargne retraite, Loi Madelin, Article 83, PEP assurance, …

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 11/16

Prévisionnel simplifié de votre Budget familial (sur 12 mois)

Charges / Dépenses Produits / Ressources

Dépenses courantes de vie (Toutes)

Épargne (Livrets, assurances vie, ...)

Besoins actuels Ressources actuelles

€uros 100%

€uros 100%

Inscrire tous les engagements non suspensibles :

Loyer – Impôts – Crédits *– Contrats de prévoyance *

Assurances habitation, véhicules, … – Mutuelles

Dépenses de scolarités annuelles

Pensions alimentaires et autres*

….., ….., …..

* Une ligne par produit

Inscrire toutes les recettes de toute nature :

Salaires * – Rémunération diverses *

Loyers * – Produits financiers divers *

Pensions alimentaires et autres *

….., ….., …..

* Une ligne par produit

Ce condensé de votre budget familial est une vision très simplifiée mais réelle de votre niveau de vie actuel ; il sera une aide pour la réflexion et la compréhension de vos opérations patrimoniales en cours et éventuellement à venir.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 12/16

Prévisionnel estimé de votre Budget familial en __ __ __ __

Charges / Dépenses Produits / Ressources

Dépenses courantes de vie (Toutes)

Épargne (Livrets, assurances vie, ...)

Besoins futurs Ressources futures

€uros 100%

€uros 100%

Inscrire tous les engagements non suspensibles :

Loyer – Impôts – Crédits *– Contrats de prévoyance *

Assurances habitation, véhicules, … – Mutuelles

Pensions alimentaires et autres*

….., ….., …..

* Une ligne par produit

Inscrire toutes les recettes de toute nature :

Retraites * – Rémunération diverses *

Loyers * – Produits financiers divers *

Pensions alimentaires et autres *

….., ….., …..

* Une ligne par produit

Cette estimation de votre budget familial à la date de votre retraite doit être une vision réaliste de votre niveau de vie futur ; elle sera une aide pour la réflexion et la compréhension de vos opérations patrimoniales en cours et éventuellement à venir.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 13/16

Commentaires, compléments d’informations, demandes diverses, … :

01 ................................................................................................................................................................................................................................

02 ................................................................................................................................................................................................................................

03 ................................................................................................................................................................................................................................

04 ................................................................................................................................................................................................................................

05 ................................................................................................................................................................................................................................

06 ................................................................................................................................................................................................................................

07 ................................................................................................................................................................................................................................

08 ................................................................................................................................................................................................................................

09 ................................................................................................................................................................................................................................

10 ................................................................................................................................................................................................................................

11 ................................................................................................................................................................................................................................

12 ................................................................................................................................................................................................................................

13 ................................................................................................................................................................................................................................

14 ................................................................................................................................................................................................................................

15 ................................................................................................................................................................................................................................

16 ................................................................................................................................................................................................................................

17 ................................................................................................................................................................................................................................

18 ................................................................................................................................................................................................................................

19 ................................................................................................................................................................................................................................

20 ................................................................................................................................................................................................................................

21 ................................................................................................................................................................................................................................

22 ................................................................................................................................................................................................................................

23 ................................................................................................................................................................................................................................

24 ................................................................................................................................................................................................................................

25 ................................................................................................................................................................................................................................

Nota : Pour une analyse patrimoniale juste, il est indispensable de nous fournir une copie des justificatifs demandés.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 14/16

Organigrammes, tableaux synoptiques, … :

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

Nota : Si plusieurs SCI ou Sociétés, en faire l’organigramme et noter les liaisons qu’il peut y avoir entre les sociétés ainsi

que les détenteurs de parts et %. Si famille recomposée ou enfants de plusieurs lits faire un arbre généalogique simplifié.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 15/16

CHRONOLOGIE DE L’ENTRETIEN PATRIMONIAL

Selon les objectifs poursuivis, le temps dont on dispose, l'épargne que l'on est prêt à mobiliser et son tempérament face au risque, les solutions d'épargne et de prévoyance seront totalement différentes. Cependant rien ne pourra ce faire sans une étude patrimoniale claire et détaillé et la participation active des investisseurs. Le premier entretien est donc une phase déterminante qu’il faut réaliser étape par étape pour bien informer les investisseurs, les écouter, pouvoir analyser leurs besoins, leur proposer une solution adaptée et des produits de qualité sûrs et performants.

1100 ssiitteess WWeebb ppoouurr mmiieeuuxx ccoommpprreennddrree llaa ggeessttiioonn ppaattrriimmoonniiaallee

www.lafinancepourtous.com

Site institutionnel qui traite de tous les grands thèmes des finances personnelles. C’est aussi un instrument pédagogique destiné à

guider chacun dans la définition de ses besoins, l’élaboration de ses projets et la définition de sa stratégie d’épargne ou de placement pour mieux gérer son patrimoine, comprendre et choisir les produits financiers.

www.cbanque.com Site informatif financé par la publicité, découpé en différentes rubriques : Actualités (AFP), Blogs, Calculatrice en ligne, Crédits, Forums de discussion, Placements. Son contenu explicatif et didactique conserve une position neutre et objective pour donner aux visiteurs les éléments pour qu’ils fassent leurs propres choix. Nota : les Blogs et Forums sont libres et certaines informations sont trompeuses.

www.ffsa.fr

Site fédératif non commercial, référence de l’assurance, riche en informations, on y trouve tout ce qui peut concerner l’assurance, sous toutes ses formes. Les liens des partenaires (38) et vers des sites utiles (163) sont également forts utiles et parfois remarquables.

www.impot.gouv.fr

Référence absolue, on y trouve toutes les réponses aux questions relatives à : Ses impôts ; Impôt sur le revenu, Taxe d'habitation, Taxe foncière

(bâti et non bâti), Taxe sur les logements vacants, Impôt de Solidarité sur la Fortune, Contributions sociales, … Ses préoccupations ; Famille, Logement,

Patrimoine, Pension alimentaire, Frais professionnels, …

www.morningstar.fr Informations, analyses et conseils pour investir en bourse. Actualité de la finance, performances des fonds d'investissement, commentaires et conseils... Leader d'analyses des fonds dans le monde, on présente sur celui-ci tous les fonds existants (possibilité de créer gratuitement des alertes).

A découvrir également pour la richesse de leur contenu :

www.fiscalonline.com ►Actualités et informations fiscales, on peut y trouver de nombreuses réponses justes aux questions les plus diverses

www.lesechos.fr ► Le Web de l’économie, tout y est

www.leparticulier.fr ► Informations patrimoniales et juridiques

www.notaires.fr ► Exemplaire, compréhensible, éducatif

www.espacefr.com ► Logiciels gratuits et Hit parade des sites

La mei l leure

opportunité

du moment

de groupe

Réf lexion

col lect ive

en interne

de groupe

1h30

1h30

2h00

1h30

1h00

Présentation Gestion Patrimoniale (+ et -)

Information sur les d ivers disposit i fs financiers, fiscaux et de prévoyance

Présentation investisseurs

Radiographie du patrimoine Expression des besoins

Proposition

V a l i d a t i o n

Suivi régulier

B é n é f i c e

..Recherche.. de produit (s).

.Analyse–Synthèse.

Préconisation / Conseils

MMiisseess eenn ggaarrddee

V a l i d a t i o n

Nota : Le Particulier & Les Notaires sont aussi deux applications pour mobile et deux des meilleures revues de vulgarisation mensuelle.

Document personnel et confidentiel en disposition de la loi n°78-17 du 06/01/1978, art 25 et suivants. Page 16/16

Récapitulatif des copies de documents à fournir :

État civil

Carte nationale d’identité recto/verso (ou passeport)

o Livret de famille complet

o Contrat de mariage ou PACS

o Jugement de divorce ou acte de séparation de corps et de biens

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

Avis d’imposition et déclarations des années 2012 et 2013

Revenus 2042 ou 2042 C

o Bénéfices Non Commerciaux et assimilés 2035 ou 2037 (Professions libérales et sociétés non soumises à l’I.S.)

o Revenus fonciers et baux 2044 (Location non meublé) ou de S. C. I. 2072

o Régime simplifié d’imposition 2031 (Location Meublé Non Professionnel et entreprises soumises à l’I.S.)

o Bilan simplifié 2033 (Exploitants individuels sous conditions et les Sociétés Civiles de Moyens, entre autres statuts)

o I. S. F. 2725

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

Succession

o Actes de donation Testament

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

Tableaux d’amortissement des crédits en cours (immobiliers, personnels, consommation, revolving, …)

Situation des comptes du patrimoine financier et autres documents

o Assurances vie (tous les contrats)

o Assurances décès (tous les contrats)

o Contrats de prévoyance (tous les contrats)

o Loi Madelin, Article 83, 39, PEP assurance, …

o PEL, PEP bancaire, PEE, CEL, …

o Portefeuilles en direct, PEA, obligations, FCPI, …

o Comptes à terme, SICAV de trésorerie, livrets et CODEVI

o Livrets bancaires

o Comptes courants (les trois derniers mois de tous les comptes si besoin de financement)

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

o …………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………..

Ce récapitulatif est une aide pour vous permettra de collecter les documents nécessaires à la bonne analyse de votre situation

patrimoniale. La copie des comptes courants est utile car leur analyse permettra de valider la réalité de vos dépenses et ressources.

Une copie papier n’est pas indispensable, tous les justificatifs peuvent être numérisés au format Pdf et la CNI en Jpg ou Png.

Liste de documents non

exhaustive, à adapter à

votre situation personnelle.

o Crédit 1 …………………………………………………………

o Crédit 2 …………………………………………………………

o Crédit 3……………………………………………….…………

o Crédit 4……………….…………………………………………

o Crédit 5………………….………………………………………

o Crédit 6…………………….……………………………………