tpm2015: crowdfunding - poser les bases de votre projet de financement participatif: clés de...
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Photos: www.journaldugeek.com alternatives.blog.lemonde.fr [email protected]
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[Les bases du crowdfunding] Les pratiques de crowdfunding typologies dimensions exemples Les avantages financiers du crowdfunding pour les porteurs de projets pour les investisseurs Les avantages extra-financiers du crowdfunding pour les porteurs de projets pour les investisseurs Les facteurs clés de succès
[Le prototypage de campagne] La conception d’une campagne de crowdfunding
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Adapté par Vincent Grèzes (Source primaire : Dietrich, A., Amrein, S., (2015) Crowdfunding Monitoring Switzerland 2015, FH Luzern, Swisscom
“The first crowdfunding platform in Switzerland, Cashare, was founded in 2008.”
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Pionnier
Développement de l’offre et diversification
Dimensions: Démographie des entreprises de crowdfunding
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Typologie des pratiques de crowdfunding
Appellation Description Avantages Exemples
Crowdinvesting
Financement participatif en contre partie d’une prise de capital Projet de 400’000 – 500’000 CHF
Nouvelle forme d’investissement et démocratisation de l’activité d’investisseur
Bee invested, c-crowd, Companisto, investiere, Raizers, Swiss-Crowd, Swiss Starter
Crowdsupporting Crowddonating
Financement participatif sous forme de don (sans contrepartie) ou en échange d’une récompense (précommande, avantage en nature, …)
Valider une idée Précommandes Buzz
100-days, Basellandschaftliche Kantonalbank (active since late 2014 with the platform miteinander-erfolgreich.ch), Conda, Donobot, Fairfundr, Feinfunding, Fengarion, GivenGain, GoHeidi, “I believe in you”, Indiegogo, International Create Challenge, Kickstarter, LémaNéo, Moboo, Progettiamo, ProjektStarter, Sosense, Startnext, wemakeit.
Crowdlending Financement participatif sous forme de prêt
Emprunt simple et transparent Diversification des sources de financement
Cashare (also active in reward-based crowdfunding), CreditGate24, direct-lending, Veolis (also active in other areas), Wecan.Fund.
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Source : SCA (2015) Livre blanc Le crowdfunding en Suisse 2015
Exemple Crowdinvesting Photo: http://duboisfils.ch/
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Typologie des pratiques de crowdfunding
Appellation Description Avantages Exemples
Crowdinvesting
Financement participatif en contre partie d’une prise de capital Projet de 400’000 – 500’000 CHF
Nouvelle forme d’investissement et démocratisation de l’activité d’investisseur
Bee invested, c-crowd, Companisto, investiere, Raizers, Swiss-Crowd, Swiss Starter
Crowdsupporting Crowddonating
Financement participatif sous forme de don (sans contrepartie) ou en échange d’une récompense (précommande, avantage en nature, …)
Valider une idée Précommandes Buzz Charité, soutien de causes
100-days, Basellandschaftliche Kantonalbank (active since late 2014 with the platform miteinander-erfolgreich.ch), Conda, Donobot, Fairfundr, Feinfunding, Fengarion, GivenGain, GoHeidi, “I believe in you”, Indiegogo, International Create Challenge, Kickstarter, LémaNéo, Moboo, Progettiamo, ProjektStarter, Sosense, Startnext, wemakeit.
Crowdlending Financement participatif sous forme de prêt
Emprunt simple et transparent Diversification des sources de financement
Cashare (also active in reward-based crowdfunding), CreditGate24, direct-lending, Veolis (also active in other areas), Wecan.Fund.
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Source : SCA (2015) Livre blanc Le crowdfunding en Suisse 2015
Exemple Crowdsupporting Photo: https://tacave.ch/
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Exemple Crowddonating Photo: https://tacave.ch/
Source : Journal du Net, 19/11/15, Facebook se lance dans le crowdfunding avec Fundraiser http://www.journaldunet.com/ebusiness/le-net/1167675-facebook-se-lance-dans-le-crowdfunding-avec-fundraiser/?utm_source=hootsuite
«L'outil est en phase de test aux Etats-Unis, en collaboration avec une trentaine d'ONG dont WWF.»
Exemple Crowddonating Photo: http://www.journaldunet.com
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Typologie des pratiques de crowdfunding
Appellation Description Avantages Exemples
Crowdinvesting
Financement participatif en contre partie d’une prise de capital Projet de 400’000 – 500’000 CHF
Nouvelle forme d’investissement et démocratisation de l’activité d’investisseur
Bee invested, c-crowd, Companisto, investiere, Raizers, Swiss-Crowd, Swiss Starter
Crowdsupporting Crowddonating
Financement participatif sous forme de don (sans contrepartie) ou en échange d’une récompense (précommande, avantage en nature, …)
Valider une idée Précommandes Buzz Charité, soutien de causes
100-days, Basellandschaftliche Kantonalbank (active since late 2014 with the platform miteinander-erfolgreich.ch), Conda, Donobot, Fairfundr, Feinfunding, Fengarion, GivenGain, GoHeidi, “I believe in you”, Indiegogo, International Create Challenge, Kickstarter, LémaNéo, Moboo, Progettiamo, ProjektStarter, Sosense, Startnext, wemakeit.
Crowdlending Financement participatif sous forme de prêt
Emprunt simple et transparent Diversification des sources de financement
Cashare (also active in reward-based crowdfunding), CreditGate24, direct-lending, Veolis (also active in other areas), Wecan.Fund.
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Source : SCA (2015) Livre blanc Le crowdfunding en Suisse 2015
Exemple Crowdlending Photo: http://www.eric-emery.ch/
HES-SO Valais-Wallis Page 12 Source : Dietrich, A., Amrein, S., (2015) Crowdfunding Monitoring Switzerland 2015, FH Luzern, Swisscom
Dimensions: Evolution des compagnes financées par types, nombres et montants de 2008 à 2014
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Source : Dietrich, A., Amrein, S., (2015) Crowdfunding Monitoring Switzerland 2015, FH Luzern, Swisscom
“In the reward-based crowdfunding & crowd-donating segment, 854 campaigns were funded in 2014 out of a total of 1434 campaigns launched, which is equal to a 60% success rate.”
Dimensions: Répartition des campagnes et des fonds par types de crowdfunding en 2014
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Source : Dietrich, A., Amrein, S., (2015) Crowdfunding Monitoring Switzerland 2015, FH Luzern, Swisscom
Dimensions: Distribution des campagnes de crowdsupporting et de crowddonating par catégorie en volumes (taille des cercles) et en nombres (couleurs)
HES-SO Valais-Wallis Page 15 Photos :succession.comprendrechoisir.com
Les avantages financiers du Crowdfunding
2. Pour les investisseurs
1. Pour les porteurs de projets
HES-SO Valais-Wallis Page 16 Source: http://www.lefigaro.fr/secteur/high-tech/2014/08/02/32001-20140802ARTFIG00102-la-salade-de-
patates-recolte-finalement-55500dollars-sur-kickstarter.php
Sa blague lui a rapporté gros: le projet de Zack Danger Brown, qui souhaitait au départ récolter
10 dollars pour réaliser une salade de pommes de
terre, s'est clôturé, avec 55.490 dollars.
Son créateur promet de reverser l'argent à une œuvre caritative.
1. Pour les porteurs de projets
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Source : https://www.kickstarter.com/projects/597507018/pebble-time-awesome-smartwatch-no-compromises
La motivation première est de combler un
besoin de financement (crowdlending,
crowdinvesting), ce qui peut également
constituer un tour initial de financement (reward-based,
donating).
1. Pour les porteurs de projets
HES-SO Valais-Wallis Page 18 Source : https://miteinander-erfolgreich.ch
2. Pour les investisseurs
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«Dans le crowdinvesting et le crowdlending, le but est presque exclusivement financier. Les investisseurs escomptent en contrepartie de l’investissement un rendement conforme au risque.»
- Crowdinvesting : retour sur investissement, appréciation et dividendes
- Crowdlending : paiement d’intérêts et remboursement de prêt
HES-SO Valais-Wallis Page 19 Photos : www.bolero.fr http://www.agoravox.fr www.idmanic.ca
Les avantages extra-financiers du Crowdfunding
2. Pour les investisseurs
1. Pour les porteurs de projets
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- visibilité aux niveaux valaisan, helvétique et international en devenant un cas d’étude,
- engage un dialogue direct avec les clients,
- les bons projets augmentent la notoriété et l’image de l’entreprise,
- l’esprit de communauté auprès des personnes ayant soutenu le projet.
Le succès des contreparties, composées principalement de bons ou de forfaits de l’hôtel, a permis de valider la pertinence du concept et de s’assurer que l’offre trouve ses clients.
Sources : Grèzes, V. 2015, BHP 2015
1. Pour les porteurs de projets
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1. Pour les porteurs de projets
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2. Pour les investisseurs
Source : BHP Hanser und Partner AG (2015) Crowdfunding – nouvelles possibilités pour les financements du public, Document de travail à l’intention de Forum Suisse Tourisme 2015, SECO; Photo : https://www.cashare.ch/de/creative_project/funding/840
«Essentiellement en matière de
crowdsupporting et de
crowddonating, les incitations vont
des incitations purement
philanthropiques, avec la possibilité
d’obtenir un produit spécial, à
un prix préférentiel, au
simple plaisir, p.ex. d’entrer dans
un «club», ou d’obtenir une distinction.
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Facteurs clés de
Image: www.jeuneinvestisseurimmobilier.com [email protected]
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Sources : Mollick 2013 (48500 projets Kickstarter), Grèzes 2015, FH Lucern 2015, FH Chur 2014 Photos: www.gestiondeprojet.net www.weka.fr www.centreintelligenceemotionnelle.com www.lhpconseil.com www.sowioo.com
Qui ? Pour quel motif ? Qualités du porteur de projet et des motifs - Choix du type de
crowdfunding - Expériences et compétences
notamment pour les campagnes de crowdinvesting et de crowdlending
- Taille du réseau social - Garantir la transparence et la
sécurité des investissements (rôle de la plateforme)
- Définir les règles de propriété intellectuelle (rôle de la plateforme avec le porteur de projet)
Quelle cible ? Quelle motivation ? Qualité des communautés ciblées en fonction de la qualité du projet (caractère local pour le tourisme)
Comment ? Filtre ? Qualité du suivi de la communication - Faire vivre la campagne avant,
pendant et après le financement - Présentation sur la page d’accueil de
la plateforme - Informations continues sur
l’avancement, bouche-à-oreille online - Renforcer la confiance des
investisseurs pour qu’ils soutiennent le projet
- Chercher à capter le maximum d’investisseurs dès les premiers jours pour augmenter la confiance des suiveurs par un signal de popularité
Quoi ? Pourquoi ? Qualité du projet - Objectif simple et facile à
comprendre: impacts du financement et efficacité de l’action de soutien clairs
- Objectif financier raisonnable: suffisant et réaliste
- Orthographe, et éléments de présentation (vidéo présentant les motivations et le produit/service, etc.)
- Contreparties équitables et intéressantes: sans distraire de l’essentiel
- Prévisions financières pour les crowdinvesting et crowdlending
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Crowdfunding Design
Photos www.erniedavismechanical.com ziebabuilders.com
onechroniqueshow.com Vinc
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Conception d’une campagne de Crowdfunding
Source : Grèzes, V. (2015) adapté du modèle de crowdsourcing présenté par Rosselet U. (2012) Who framed Crowdsourcing ? Workshop session, Lift Conference 2012 [email protected]
Motivation / WHY ? Comment motiver le public ?
Ex.: Aboutissement personnel, Altruisme, Statut social, Distinction,
avantage, Compensation...
Filtre / HOW ? Les canaux de communication sont-ils adaptés au public cible?
Motif / WHAT FOR ? Choix du type de crowdfunding. Cohérence de la cause, objectif raisonnable, efficacité de l’action,…
Foule / WHO ? Quel est le public cible ?
(Experts /Grand public
/Autres…)
Activité / WHAT ? Quel problème cherche-t-on à résoudre? Combien de financement est requis ?
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Exemple de Crowdfunding Design
Sauna
Clients
Motivation / WHY ?
Filtre / HOW ?
Motif / WHAT FOR ? Foule / WHO ?
Activité / WHAT ? Entreprises locales
Renforcer l’attractivité du boutique hôtel
Elargir les services
Créer un concept écologique
Bains à remous,
Alimentation électrique solaire
20.- Une heure de sauna scandinave
Bons cadeaux de 50.-
à 200.-
250.- Une nuit et petit-déjeuner
300.- Escapade
romantique
9’500 CHF
Population autochtone
Volonté de stretch goals
Tous moyens : newsletters,
plateforme, presse écrite, radio, réseaux sociaux (FB, Twitter,
LinkedIn), site de l’entreprise
Crowd-supporting
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Sources et Références - Dietrich, A., Amrein, S. (2015) Crowdfunding Monitoring Switzerland 2015, FH Luzern, Swisscom, www.hslu.ch/crowdfunding - Swiss Crowdfunding Association (2015) Livre Blanc : Le Crowdfunding en Suisse 2015, HEG Genève, PwC, www.swisscrowdfundingassociation.ch - Beier, M., Früh, S., Wagner, K. (2014) Crowdfunding für Unternehmen – Plattformen, Projekte und Erfolgsfaktoren in der Schweiz, Forschungsbericht HTW Chur, http://ssrn.com/abstract=2430147 - Beier, M., Wagner, K. (2014) Wann sind Crowdfunding-Kampagnen im Tourismus erfolgreich? Forschungsbericht HTW Chur - BHP Hanser und Partner AG (2015) Crowdfunding – nouvelles possibilités pour les financements du public, Document de travail à l’intention de Forum Suisse Tourisme 2015, SECO - Grèzes, V. (2015) Best Practice : Maya Boutique Hôtel. Leçons du premier cas de crowdfunding dans le tourisme en Suisse, in: Jahrbuch der Schweizer Hotellerie - Mollick, E. (2013) The Dynamics of Crowdfunding: An exploratory study. Journal of Business Venturing, 29, 16. - Lamine, C. (2014) Facteurs de succès et d’échec des campagnes de crowdfunding: les enseignements de la base de données KissKissBankBank, Mémoire en vue de l'obtention du titre de Master en ingénieur de gestion, School of Management, Université catholique de Louvain
Plus d’informations - FINMA https://www.finma.ch/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/faktenblaetter/faktenblatt-crowdfunding.pdf?la=en - Portail PME du SECO http://www.kmu.admin.ch/finanzielles/03702/03761/03888/index.html?lang=fr
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