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ScalaRèglement de gestion des fonds d’investissement de la branche 23

Version 001

Date 29 juin 2018

1.1. Descriptiongénéraledesfonds 41.2. Politiqued’investissementdesfonds 41.3. Valeurdel'unité 41.3.1. Traitementdesprimesetautresfluxentrants. 41.3.2. Traitementdesrachatsetautresfluxsortants 41.3.3. Changementdemodedeplacement(switch) 51.3.4. Valeurdel’unité 51.3.5. Fréquenceducalculdelavaleurdel'unité 51.3.6. Endroitetfréquencedelapublicationdelavaleurdel'unité 51.3.7. Suspensionducalculdelavaleurdesunités,desaffectationset

desprélèvements 51.3.8. Monnaiedelavaleurdel'unité 61.4. Liquidation,fusionouremplacementd’unfonds 61.5. Modificationdurèglementdegestiondesfondsetde

lacompositiondesfonds 61.6. Frais 61.6.1. FraisprélevésparNNSA 61.6.1.1. Fraisd’entrée 61.6.1.2. Fraisdesortie 71.6.1.3. Fraisdegestion 71.6.1.4. Chargesfinancières 71.6.2. Autresfrais 71.6.3. Révisiondesfrais 71.7. Classederisque 71.8. Rachatetchangementderèglesdeplacementetdemode

deplacement 71.9. Devise 71.10. Divers 7

Définitions 9

Sommaire

Règlement Fonds d’investissement de la branche 23

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Annexes valables pour la gamme de fonds destinée aux indépendants et aux salariés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10NNBLemergingmarketsfund 11NNCarmignaccommoditiesfund 13NNCarmignacemergentsfund 15NNCarmignacpatrimoinefund 17NNFinancieredel'Echiquieragressorfund 19NNDNCAinvesteurosefund 20NNEtheneaethna-aktivfund 22NNFidelityamericafund 23NNFidelitypacificfund 24NNFidelityworldfund 25NNFlossbachvonStorchmultipleopportunitiesIIfund 26NNFundsForGoodarchitectstrategyfund 27NNInvescoglobalinvestmentgradecorporatebondfund 29NNInvescopaneuropeanequityfund 31NNJPMorganeuroliquidityfund 32NNM&Gdynamicallocationfund 34NNM&Goptimalincomefund 36NNLifeEurofixedincomefund 38NNLifeGlobalsustainableequityfund 39NNLifeMultiInvestLow 41NNLifeMultiInvestMedium-Low 43NNLifeMultiInvestMedium 45NNLifeMultiInvestHigh 47NNLifePatrimonialaggressivefund 49NNLifePatrimonialbalancedfund 50NNLifePatrimonialbalancedeuropeansustainablefund 52NNLifePatrimonialdefensivefund 54NNLifeSelectdividendfund 55NNRvalorFfund 56NNSkagenkon-tikifund 58NNTriodossustainablebondfund 59NNTriodossustainableequityfund 61NNTrusteamoptimumfund 63

Annexes valables pour la gamme de fonds destinée aux salariés . . . . . . . . . . . . . . . . . 65NNBlackrockiSharescoreMSCIworldfund 66NNBlackrockiSharescoreS&P500fund 68NNBlackrockiSharesMSCIeuropeSRIfund 70


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Partie 11.1. Description générale des fondsL’objectifdesfonds,ci-aprèsdéfinis,estd’apporter,àmoyenouàlongterme,uneplus-valuesurlesmontantsversésdansvotrecontratenprofitantdesopportunitésd’investissementoffertessurlesmarchésfinanciers.Vousbénéficierezd’unegestionprofessionnelledeportefeuillesdevaleursmobilièreset/oud’autresactifsfinanciersliquides.Ladiversificationdesportefeuillesquicomposentlesfondsacommeobjectifunelimitationdesrisquesinhérentsàtoutinvestissement,sanstoutefoislesexcluretotalement.

NNSAnegarantitaucunrendementetlerisquefinancierdesinvestissementsenbranche23estentièrementsupportéparlesaffiliés/assurés.

Eneffet,encequiconcernel’assurancedegroupepourlestravailleurssalariés,unrendementminimumdoitêtregarantiparl’Organisateurencasdesortie,depensionoud’abrogationconformémentàlaloirelativeauxpensionscomplémentaires.

1.2. Politique d’investissement des fondsLapolitiqued’investissementdiffèreselonlesfonds.VouspouvezlaretrouverparfondsdanslesFichesdefondsjointesenannexe.

Legestionnairedufondspeutprendretouteslesmesuresetfairetouteslesopérationsqu’iljugeraitutilesàl’accomplissementetaudéveloppementdesobjectifsdufonds.

1.3. Valeur de l'unité1.3.1. Traitementdesprimesetautresfluxentrants.Lesfondssontalimentéssoitparlesprimespatronaleset/oupersonnelles,soitparleréinvestissementdelaparticipationbénéficiaire,soitparuneattributiondanslecadredelacouverture"exonérationdeprimesencasd’incapacitédetravail",soitparl’attributiond’unbonusdesurvie.

Lesprimesvie/décèssontinvesties,aprèsdéductiondestaxesetdesfraisd'entrée,danslesfondslibrementchoisisparlepreneurd’assuranceoul’affilié1parmiceuxquisontproposésdanslecadreducontratScala.

Lesprimesnettessontconvertiesenuncertainnombredepartsdesfondschoisis,appelées«unités».

Laconversiondemontantsmonétairesenunitésliéesàunmodedeplacementdelabranche23s’opèreàla(première)datedevalorisationcoïncidantavecou

suivantladatedutraitementadministratifdel’opérationconcernéeparNNSA,maisauplustôtlepremierjourouvrabledeNNSAsituéaprèsladated’effetdel’opérationconcernéeetauplustardàla(première)datedevalorisationcoïncidantavecousuivantletroisièmejourouvrabledeNNSAsituéaprèsladated’effetdel’opérationconcernée.Lesdatesd’effetdesdifférentesopérationssontlessuivantes:• paiementdeprimes:ladatevaleurdelaprimesurlecomptebancairedeNNSA(sitoutefoislepaiementdeprimes’effectued’uneautremanièrequecelleindiquéeparNNSA,ladated’effetdupaiementdeprimeestl’éventuelledateultérieureàlaquelleNNSAidentifieladestinationdupaiementdeprime);

• attributionsdanslecadredelacouverture"exonérationdeprimesencasd’incapacitédetravail":ladateàlaquellel’attributionestdueparNNSA,maisauplustôtladateàlaquelleiln’ypasouplusdecontestationquantàl’interventiondeNNSA;

• participationbénéficiaire:ladatefixéeparl’assembléegénéraledesactionnairesdeNNSA;

• bonusdesurvie:lepremierjourdechaquemois.

1.3.2. Traitementdesrachatsetautresfluxsortants

Lerachat(partransfert),ledécès,leterme,larésiliationetlesavancesentraînentlaconversiond'uncertainnombredepartsdesfondsconcernésenmonnaie.

Lesprimesderisqueentraînentladiminutiond'uncertainnombredepartsdesfondsconcernés.

Laconversiond’unitésliéesàunmodedeplacementdelabranche23enmontantsmonétairess’opère,encasdedécèsdanslecadredelacouverture«capitaldécès»,surlabasedesvaleursd’unitéslesplusrécentesconnuesàladatedudécès.

Pourlesautresopérations,laconversiond’unitésliéesàunmodedeplacementdelabranche23enmontantsmonétairess’opèreàla(première)datedevalorisationcoïncidantavecousuivantladatedutraitementadministratifdel’opérationconcernéeparNNSA,maisauplustôtlepremierjourouvrabledeNNsituéaprèsladated’effetdel’opérationconcernéeetauplustardàla(première)datedevalorisationcoïncidantavecousuivantletroisièmejourouvrabledeNNSAsituéaprèsladated’effetdel’opérationconcernée.

Encequiconcernelesprimesderisqueetlesfrais,NNSApeutopérerlaconversionàunedatedevalorisationultérieure.Lesdatesd’effetdesdifférentesopérationssontlessuivantes:

1 Comme indiqué dans les conditions particulières du « Règlement de Pension ».


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• primesderisque:lepremierjourdechaquemois;• résiliation:ladatederéceptionparNNSAdelalettrerecommandéevalableetdeséventuelsautresdocumentsjugésnécessaires;

• paiementdelavaleurderachat:ladatederéceptionparNNSAdelademandederachatouderetraitvalableetdeséventuelsautresdocumentsjugésnécessairesouladatederachatultérieuresouhaitée,tellequ’éventuellementmentionnéesurlademandederachatouderetrait;

• rachatpartransfert:ladatederéceptionparNNSAdelademandevalableetdeséventuelsautresdocumentsjugésnécessaires;

• décès:ladatedudécès(voircependantlesConditionsGénéralesScalaencasdedéclarationtardivedudécès);

• versementauterme(différé):ladatederéceptionparNNSAdelaquittancetermesignéeetdeséventuelsautresdocumentsjugésnécessairesmaisauplustôtàladatetermeducontrat;

• Switchversuneformed'investissementdelabranche21encasd'avance:ladatederéceptionparNNSAdel’acted’avancesignéetdeséventuelsautresdocumentsjugésnécessaires.

1.3.3. Changementdemodedeplacement(switch)

Danslecadred’unchangementdemodedeplacement,lesréservesinvestiesdansunmodedeplacementdéterminésont,aprèsretenued’éventuelsfraisdechangementetimpôts,totalementoupartiellementliquidées(fluxsortant)etlemontantquienrésulteestréinvestiauseindumêmecompted’assurancemaisdansunouplusieursautresmodesdeplacement(fluxentrant).• Encequiconcernelefluxsortant,lesrèglesdupoint1.3.2s’appliquent,aveccommedated’effetladatederéceptionparNNSAdelademandevalabledechangementdemodedeplacement.

• Encequiconcernelefluxentrant,lesrèglesdupoint1.3.1s’appliquent,aveccommedated’effetladatedevalorisationdufluxsortant.Lefluxentrantaffectéàdesunitésliéesàunmodedeplacementdelabranche23peutcependantégalements’effectueràsadated’effetouàladatedevalorisationultérieureàlaquelleNNSAestinforméedurésultatmonétairedufluxsortant.

1.3.4. Valeurdel’unitéLavaleurd’inventaired’unfondsdépenddelavaleurdesactifsdufonds,quisontessentiellementdespartsdansunouplusieursfondssous-jacents,sansjamaisêtregarantie.

Lavaleurd’inventaired'unfondssous-jacentest

déterminéeparlegestionnairedefonds.

Cettevaleurpeutéventuellementêtreaugmentéeparl'octroidedividendes(aprèsretenuedestaxesetdesimpôts).

NNSAseréserveledroitdedéduiredecettevaleurdesfraisdegestionetdeschargesfinancières.LesfraisdegestiondéduitsparNNSAsontstipulésparfondsdanslesFichesdefondsjointesenannexe.

Cecidonnelavaleurfinaledel'unitéd'unfondsdeScala.

1.3.5. Fréquenceducalculdelavaleurdel'unitéLavaleurdel'unitéest,saufcirconstancesexceptionnelles,calculéedefaçonjournalièrepourcertainsfondsetdefaçonjournalièrepourd’autresfonds.VouspouvezretrouvercetteinformationdanslesFichesdefondsjointesenannexe.

1.3.6. Endroitetfréquencedelapublicationdelavaleurdel'unité

Lavaleurdel’unitépeutêtreconsultéesurlesite www.nn.be.Surcesite,unemiseàjourdelavaleurd’unitéesteffectuée,saufcirconstancesexceptionnelles,defaçonjournalièrepourcertainsfondsetdefaçonhebdomadairepourd’autrefonds.Lafréquencedepublicationsuitlafréquencedecalculdelavaleurdel’unité.Voirci-dessuspoint1.3.5.Cesvaleurssontdonnéesàtitreindicatif.

1.3.7. Suspensionducalculdelavaleurdesunités,desaffectationsetdesprélèvements

Danschacundescassuivants,lecalculdelavaleurdel’unitéd’unfondspeutêtresuspenduetladatedevalorisationainsiêtrereportéejusqu’aupremierjoursuivant,auquellavaleurdel’unitédufondspeutêtrecalculée:• Lorsqu'unebourseouunmarchésurlequelunepartsubstantielledel'actifdufondsestcotéeounégociéeouunmarchédeschangesimportantsurlequelsontcotéesounégociéeslesdevisesdanslesquelleslavaleurdesactifsnetsestexprimée,estfermépouruneraisonautrequepourcongérégulieroulorsquelestransactionsysontsuspenduesousoumisesàdesrestrictions;

• Lorsqu'ilexisteunesituationgravetellequeNNSAnepeutpasévaluercorrectementlesavoirset/ouengagements,nepeutpasnormalementendisposerounepeutpaslefairesansporterunpréjudicegraveauxintérêtsdespreneursd'assurance,affiliés/assurésoudesbénéficiairesdufonds;

• LorsqueNNSAestincapabledetransférerdesfonds

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ouderéaliserdesopérationsàdesprixouàdestauxdechangenormauxouquedesrestrictionssontimposéesauxmarchésdechangesouauxmarchésfinanciers;

• Lorsd'unretraitsubstantieldufondsquiestsupérieurà80%delavaleurdufondsouà1.250.000euros2.

Encasd’unetellesuspensionducalculdelavaleurdel’unité,touslescalculsettouteslesopérationspourcefondssontsuspendus.

Lepreneurd’assuranceadroitauremboursementdesprimesverséespendantlapériodedesuspension,diminuéesdessommesconsomméespourlacouverturedurisque.

1.3.8. Monnaiedelavaleurdel'unitéLavaleurdel'unitéestexpriméeeneuro.

1.4. Liquidation, fusion ou remplacement d’un fonds

NNSAseréserveledroitderemplacer,fusionnerouliquiderunfonds(sous-jacent),notammentdanslecasoù:• lavaleurdesactifsdufondsdescendendessousde5.000.000euros;

• lefondsnepermetpasounepermettraplusd’obtenirunrendementraisonnableouidentique,comptetenudunombredesproduitssimilairesdisponiblessurlesmarchésfinanciersoulorsqu’ilexistedeschancesquelacontinuationdufondsnepuisseplussedéroulerdansdesconditionsderisqueacceptables;

• lefondssous-jacentnerépondplusàlapolitiqued’investissementdufonds;

• lefondsestliquidéoufusionneavecunouplusieursautresfonds;

• unouplusieursfondssous-jacentssontliquidésoufusionnentavecunouplusieursautresfondssous-jacents;

• lagestionfinancièred’unouplusieursfondssous-jacentsn’estplusassuréeparlegestionnairedefondsinitial;

• desrestrictionssurlestransactions,entravantlemaintiendesobjectifsdufonds,sontimposéespourunouplusieursfondssous-jacents;

• ...

Encasdeliquidationd’unfonds(sous-jacent),NNSAseréserveledroitdetransférersansfraislesactifsinvestisdanscefonds(sous-jacent)versunautrefonds(sous-jacent)répondantàdescaractéristiquessimilaires.

Demême,danslecasd’unefusiondefonds(sous-jacents),NNSAseréserveledroitdetransférer

sansfraislesactifsinvestisverslefonds(sous-jacent)issudecettefusion,s’ilrépondàdescaractéristiquessimilairesaufondsinitial.

Enfin,danslecasd’unremplacementdefonds(sous-jacent),NNSAseréserveledroitdetransférersansfraislesactifsinvestisverslefonds(sous-jacent)remplaçantlefondsinitial,s’ilrépondàdescaractéristiquessimilairesaufondsinitial.

Sontconsidéréscommedesfonds(sous-jacents)ayantdescaractéristiquessimilaires,notammentlesfonds(sous-jacents)dontlapolitiqued’investissementestsimilaireàcelledufonds(sous-jacent)àliquider,àremplacerouàfusionner,maisdontlefondssous-jacentest(éventuellement)différent.

Encasdeliquidationoufusiond’unfonds,NNSAinformeralepreneurd’assuranceetlesaffiliés/assurésconcernés.Silepreneurd’assuranceoul’affilié/l’assurén’acceptepasletransferteffectuédanslecadredelaliquidationoufusiondufonds,ilauralapossibilitédedemander,sansfraisniindemnité,selonlesmodalitéscommuniquéesparNNSAàcemoment,soitlaliquidationdelavaleurderachatthéorique(seulementpossiblepourlesindépendants),soituntransfertinterneversun/desautre(s)fondsqueNNSAluiproposera.

1.5. Modification du règlement de gestion des fonds et de la composition des fonds

NNSApeut,pourdesraisonsjustifiéesetsansporteratteinteauxdroitsdespreneursd’assurance,desaffiliés/assurésetdesbénéficiaires,modifierunilatéralementleprésent«Règlementdegestiondesfondsd’investissementdelabranche23»deScala.

Ainsi,NNSApeutnotammentdéciderdefaireappelàd’autresgestionnairesdefondsoudépositaires,d’investirdansd’autresfonds(sous-jacents)semblables,demodifierlacompositiondesfonds,oudemodifierladénominationdesfonds.

LaversionlaplusrécentedeceRèglementdegestiondesfondspeutêtreconsultéesurlesitewww.nn.be.

1.6. Frais1.6.1. FraisprélevésparNNSA1.6.1.1. Fraisd’entréeLesfraisd’entréeprélevésparNNSAsontappliquéssurleversementaprèsdéductiondetaxe.Nousvousrenvoyonsàcetégardauxfichesd'infofinancièrerespectivesdesproduitsScala.

2 Ce montant est indexé en fonction de l'indice santé des prix à la consommation (base 1988 = 100). L'indice à prendre en considération est celui du deuxième mois du trimestre précédant la date de la réduction.

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1.6.1.2. Fraisdesortie• Rachats:

○ Encasderachat,leséventuel(le)sretenueslégales,frais,indemnitéderachatetautressommesquiseraientencoredu(e)sàNNSAouàdestiers(commeuncréanciergagiste)sontimputé(e)s.Saufdispositionimpérativecontraire,l’indemnitéderachat,tantencasderachattotalquepartiel,est,parcontratdistinct(compted’assurance),égaleaumaximumde:

▪ 75,00euros(cemontantestindexéselonl’indicesanté(base1988=100);l’indiceprisencompteestceluidu2emoisdutrimestrequiprécèdeladatederachat)

et ▪ 5%dumontantdesréservesbrutesrachetées.

○ Encasderachataucoursd’unedescinqannéesquiprécèdentletermeouàl’occasiondelaprépensionoudelapensionanticipéedel’affilié/assuré,lesecondtermen'estpasappliquéetl’indemnitéderachatestdèslorslimitéeaumontantforfaitaireindexésusviséde75,00euros.

• Modificationd’unmodedeplacement: ○ Gratuit1foisparan;ensuiteparmodificationsupplémentaire:37,18euroslapremièrefois,111,55eurosladeuxièmefoiset185,92euroslesfoissuivantes.

1.6.1.3. FraisdegestionLesfraisdegestionprélevésparNNSAdiffèrentselonlesfonds.VouspouvezlesretrouverdanslesFichesdefondsjointesenannexe.

1.6.1.4. ChargesfinancièresLeschargesfinancièressontdesfraisrelatifsàlagestionfinancièredufondsinterne(exemples:fraisliésauxtransactions,lesdroitsdegardesliésaucomptetitre,lesfraisbancaires).

1.6.2. AutresfraisPourlesautresfraisprélevésparlesgestionnairesdefonds,ilestrenvoyéauprospectusdechaquefondssous-jacent.

1.6.3. RévisiondesfraisCesfraisnesontpasfixesetpeuventêtrerevus.

1.7. Classe de risqueL'indicateursynthétiquederisquepermetd'apprécierleniveauderisquedufondsparrapportàd'autres.Ilindiquelaprobabilitéquecefondsenregistredespertesencasdemouvementssurlesmarchés.Unfondspeutêtreclassédanslesclassesderisquessuivantes:• classederisque1sur7,quiestlaclassederisquela

plusbasse• classederisque2sur7,quiestlaclassederisquebasse

• classederisque3sur7,quiestlaclassederisqueentrebasseetmoyenne

• classederisque4sur7,quiestlaclassederisquemoyenne

• classederisque5sur7,quiestlaclassederisqueentremoyenneetélevée

• classederisque6sur7,quiestlaclassederisqueélevée

• classederisque7sur7,quiestlaclassederisquelaplusélevée

Autrementdit,lespertespotentiellesliéesauxfutursrésultatsdufondssesituentàunniveau:• 1=trèsfaible• 2=faible• 3=entrefaibleetmoyen• 4=moyen• 5=entremoyenetélevé• 6=élevé• 7=trèsélevé

Laclassederisquedufondspeutévolueraufildutemps.Laclassederisquelaplusrécenteestmentionnéedanslafichedufondsconcernédisponiblesurlesitewww.nn.be.

1 .8 . Rachat et changement de règles de placement et de mode de placement

Acesujet,nousvousrenvoyonsauxmodalitésetconditionsdécritesdanslesConditionsGénérales.

1.9. DeviseLesfondssontvaloriséseneuro.Lesactifsdesfonds(sous-jacents)quiseraientcotésdansuneautredevisesontconvertiseneuroauderniercoursdechangeconnu,saufsicelui-ciestgarantiparuncontratdechange.

1.10. DiversLesFichesdefondsjointesenannexefontpartieintégrantedu«Règlementdegestiondesfondsd’investissementdelabranche23»deScalaquiaseulvaleurjuridique.

Cerèglementestdisponiblesurlesitewww.nn.beoupeutêtreobtenusursimpledemandepartoutpreneuretassuré/affiliéauprèsdeNNSA,AvenueFonsny38,1060Bruxelles.

UnrésumédesFichesdefondspeutêtreremisauxpreneursd’assuranceetauxaffiliés/assurés.Cerésumén’aaucunevaleurjuridique.

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Letexteintégralduprospectusdechaquefondssous-jacentpeutêtreobtenupartoutpreneuretassuré/affiliéauprèsdeNNSA,AvenueFonsny38,1060Bruxellessursimpledemande.

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Annexes

Fiches des fonds d'investissement de la branche 23 de SCALA

Définitions

ADR LesADR(AmericanDepositoryReceipts)sontdescertificatsnégociablesémisetdétenusparunebanqueaméricainereprésentantdestitrescorrespondantàuncertainnombred’actionsétrangères.

Affilié Onentendparaffilié:Letravailleursalariéquiappartientàlacatégoriedupersonnelpourlaquellel’Organisateurainstauréuneassurancedegroupeetquiremplitlesconditionsd’affiliationprévuesdanslerèglementdepension,ainsiquel’ancientravailleurquicontinueàbénéficierdedroitsactuelsoudifférésconformémentaurèglementdepension(ouquiatransférésesréservesdanslastructured’accueilWelcomePlan).

Date d’échéance Ladateàlaquelleuneprestationdoitavoirlieuouuneprimeestduesuivantlesdispositionsdesconditionsparticulières.

NN NNSA

ETF ExchangeTradedFundoufondsindicielcoté.Ilsreflètentlaperformancedufondssous-jacentqu'ilsreprésentent.Laperformancedel'ExchangeTradedFunds(ETF)suitcelled'unindice,d'unemarchandiseoud'uneactionenbourse.

FCP FondsCommundePlacement

GDR UnGDRestcomparableàunADR.Cecertificatnégociableestémisetdétenuparlesbanqueslocalesd’unpaysdonnéetreprésentelestitresdepropriétéd’uncertainnombred’actionsétrangères.

Prix d’entrée Leprixauqueluneunitéd’unfondsd’investissementpeutêtreattribuéeaucontrat.

Prix de sortie Leprixauqueluneunitéd’unfondsd’investissementpeutêtrereprise.

Jour de valorisation

LejouroùNNSAdéterminelavaleurdu(des)fondsd’investissementpourfixerleprixd’entréeetleprixdesortie.

OPC OrganismedePlacementCollectif

OPCVM OrganismedePlacementCollectifenValeursMobilières

Organisateur L’entrepriseoulapersonnemoralequiconclutl’assurancedegroupeavecNNSAauprofitdesesaffiliés.

SICAV Sociétéd’InvestissementàCapitalVariable

Switch Modificationdumoded’investissement

Valeur du contrat Lavaleurtotaledesunitésattribuéesaucontrat,calculéeauprixdesortie

Unité Partunitairedufondsd’investissement

Enannexevoustrouverezunaperçudetouslesfondsproposés.Ceux-cinesontpasnécessairementtousreprisparl’Organisateur.Lesfondseffectivementutiliséspourlefinancementdel'engagementdepensionsontreprisdanslaconventiondepension.

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Fiches des fonds d'investissement de la branche 23 de Scala Annexes valables pour la gamme de fonds destinée aux indépendants et aux salariés


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Annexes


NN BL emerging markets fund

Fonds interne NNBLemergingmarketsfund

Fonds sous-jacent BLEmergingMarkets

Date de constitution du fonds interne

10/10/2013

Durée du fonds interne

Illimitée

Compagnie NNSA,AvenueFonsny38,1060Bruxelles,Belgique

Gestionnaire du fonds sous-jacent

BanquedeLuxembourgInvestmentsSA,7,BoulevardPrinceHenri,L-1724Luxembourg

Objectif du fonds interne

Accroissementdel’actifàlongterme

Politique d’investissement du fonds interne

LefondsinterneNNBLemergingmarketsfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentBLEmergingMarkets.

Cefondssous-jacentBLEmergingMarketsmixteinvestitàconcurrencedeminimumdeuxtiersdesesactifsnetsenactions,titresdecréancesetinstrumentsdumarchémonétaired’émetteursétablisouexerçantunepartieprépondérantedeleuractivitédansdespaysémergents.Lefondssous-jacentBLEmergingMarketsinvestitàtoutmomentau-delàde60%etjusqu’à100%desactifsnetsenactions.Danslecadredelaréalisationdesonobjectif,lefondssous-jacentBLEmergingMarketspeutinvestiraumaximum10%desesactifsnetsenfondsd’investissementouverts.Enoutre,lefondssous-jacentBLEmergingMarketspeutinvestirentitresdecréancesémisougarantisparunEtatoupardesorganismesinternationauxàcaractèrepublicautresquedespaysémergents.Lefondssous-jacentBLEmergingMarketspeutégalementavoirrecoursàdesproduitsdérivésàtitredecouvertureoud’optimisationdel’expositionduportefeuille.Lesinvestissementssontréaliséssanslimitationgéographique,sectorielleoumonétaire.LesinvestissementsseferontprincipalementdansdestitresémisenDollar,endeviseslocalesouenEuro.Enprincipe,lerisquedechangen’estpascouvert.Cependant,dansdescasexceptionnelsetselonlesperspectivesd’évaluation,certainesdevisespeuventêtrecouvertes.Lesobligationsetautrestitresassimiléspeuventêtreémisougarantispardessociétés,desEtatsoud’autresentités.Leportefeuilleestgéréd’unemanièrediscrétionnairesansutiliserunevaleurderéférence(benchmark).Ils’agitd’actionsdecapitalisation.Lesrevenusetgainsencapitalsontréinvestis.

Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportendéans10années.Unepartiedesfraisdedistributiondecettepartdufondssous-jacentestreverséeàlasociétéFundsForGood,sociétéfinancièreparticulièrequireverse10%desesrevenusavecunmaximumde50%desespropresbénéficesàdesprojetssociétaux,àtraverslefondsphilanthropiqueGenerationForGoodabritéàlaFondationRoiBaudoin.Cefondsphilanthropiqueapourmissiond’aiderdesentrepreneursdemilieuxdéfavorisésàréaliserleursprojetsd’entreprisesenleurdonnantaccèsàdufinancementetdel’accompagnement.

Prospectus du fonds sous-jacent

http://tools.morningstar.be/be/snapshotpdf/default.aspx?Site=be&id=F000001ZFP&currencyid=EUR

Devise du fonds interne

Euro

Classe de risque Lesclassesderisqueenbranche23varientde1à7,laclassederisque7étantlaplusrisquée.Laclassederisquedufondspeutévolueraufildutemps.Laclassederisquelaplusrécenteestmentionnéedanslafichedufondsconcernédisponiblesurlesitewww.nn.be.

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Annexes


Frais de gestion prélevés par la Compagnie

0,96%surbaseannuelle.Cesfraissontprélevésdelavaleurd’unitédufondssous-jacenttellequedéterminéeparlegestionnairedezfonds.

Frais d'entrée / de sortie / de switch prélevés par la Compagnie

Cf.«Règlementdegestiondesfondsd’investissementdelabranche23»deSCALA

CetteFichedefondsfaitpartieintégrantedu«Règlementdegestiondesfondsd’investissementdelabranche23deScala».SeuleladernièreversiondecetteFichedefondsavaleurlégale.LadernièreversiondecetteFichedefondspeutêtreconsultéesurlesitewww.nn.be.

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Annexes


NN Carmignac commodities fund

Fonds interne NNCarmignaccommoditiesfund

Fonds sous-jacent CarmignacPortfolioCommodities


01/07/2008


Illimitée



CarmignacGestionSA,PlaceVendôme24,75039ParisCedex01,France


L'objectifdufondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccestdesurperformersonindicateurderéférencesuruneduréesupérieureà5ansetdebénéficierdesmeilleuresopportunitésmondialesgrâceàunepolitiquedegestionactiveetdiscrétionnaire.

L'IndicateurderéférenceestunecombinaisondesdifférentsindicesMSCIsuivantscalculésdividendesnetsréinvestis:45%MSCIACWorldOilGas&ConsumNR(USD),5%MSCIACWorldEnergyEquipmentNR(USD),40%MSCIACWorldMetals&MiningNR(USD),5%MSCIACWorldPaper&ForestProductsNR(USD),5%MSCIACWorldChemicalsNR(USD),depuisle01/07/2013inclus.IlestrebalancétrimestriellementetconvertienEuropourlespartsEURetlespartshedgées,dansladevisederéférencedelapartpourlespartsnonhedgées.


LefondsinterneNNCarmignaccommoditiesfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommodities.

Lefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccestunfondsd'actionsinternationalesinvestisurl'ensembledusecteurdesressourcesnaturelles(énergie,métauxprécieux,métauxdebase,matièrespremièresagricolesetbois).Lessociétésdanslesquelleslefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccinvestitinvestitopèrentdanslesecteurdesmatièrespremières,desactivitésd'extraction,deproduction,d'enrichissementet/oudetraitement.Ellespeuventêtreégalementdessociétésspécialiséesdanslaproductionetlesservicesouéquipementspourl'énergie.Lefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccinvestitsurlesplacesfinancièresdumondeentier.

L'investissementdanslesobligationscontingentesconvertibles(«CoCos»)estautorisédanslalimitede10%del'actifnet.LesCoCossontdesinstrumentsdedettesubordonnéescomplexesréglementésethétérogènesdansleurstructuration.Pourplusd'informationsveuillezconsulterleprospectus.

Ladécisiond'acquérir,deconserveroudecéderlestitresdecréancenesefondepasmécaniquementetexclusivementsurleurnotationmaiségalementsuruneanalyseinternereposantnotammentsurlescritèresderentabilité,decrédit,deliquiditéoudematurité.

Legestionnairepourrautilisercommemoteursdeperformancedesstratégiesditesde«RelativeValue»,visantàbénéficierdela«valeurrelative»entredifférentsinstruments.Despositionsvendeusespeuventégalementêtreprisesàtraversdesproduitsdérivés.

Cettepartestunepartdecapitalisation.

Autresinformations:-Lefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccutilisedesinstrumentsfinanciersàterme,fermeetconditionnel,envuedecouvrir,arbitreret/ouexposerleportefeuilleauxrisquessuivants(directementouviaindices):devises,taux,actions(toustypesdecapitalisations),ETF,dividendes,volatilitéetvariance(ensembledanslalimitede10%del'actifnetpourcesdeuxdernièrescatégories),etimatièrespremières.Lesinstrumentsdérivésutiliséssontlesoptions(simples,àbarrière,binaires),lescontratsàtermeferme(futures/forward),lesswaps(parmilesquellesdesswapsdeperformance)etlesCFD(contractfordifference),suruneouplusieursvaleurssous-jacentes.

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Annexes


-Lefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccpeutinvestirdansdespartsouactionsd'OPCdanslalimitede10%del'actifnet.

-Cefondssous-jacentCarmignacPortfolioCommoditiesAEURAccpourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant5ans.


http://www.Carmignac-gestion.fr/_docs/publication/1273/Pub89440.pdf


Euro



0,96%surbaseannuelle.Cesfraissontprélevésdelavaleurd’unitédufondssous-jacenttellequedéterminéeparlegestionnairedefonds.




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Annexes


NN Carmignac emergents fund

Fonds interne NNCarmignacemergentsfund

Fonds sous-jacent CarmignacEmergents


01/07/2008


99ans



CarmignacGestionSA,PlaceVendôme24,75039Paris Cedex01,France


Lefondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAccapourobjectifdesurperformersonindicateurderéférence,suruneduréesupérieureà5ans.L'indicateurderéférenceestleMSCIEMNR(USD),calculédividendesnetsréinvestis(indiceMorganStanleydesmarchésémergents).


LefondsinterneNNCarmignacemergentsfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentCarmignacEmergents.

Lescaractéristiquesessentiellesdufondssous-jacent(OPCVM)sontlessuivantes:-Lefondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAccestunfonds«actionsinternationales»,exposéenpermanenceàhauteurde60%del'actifaumoinsenactions,dont2/3serontémisespardessociétésoudesémetteursayantleursiègeouexerçantunepartieprépondérantedeleuractivitédansdespaysémergents.L'actifpeutégalementcomporterdesactifsobligataires,destitresdecréancesouinstrumentsdumarchémonétairelibellésendeviseoueneuro,desobligationsàtauxvariables.Lesproduitsdetauxsontutilisésdanslalimitede40%del'actif,àtitredediversificationencasd'anticipationnégativesurl'évolutiondesactions.

-L'investissementdanslesobligationscontingentesconvertibles(«CoCos»)estautorisédanslalimitede10%del'actifnet.LesCoCossontdesinstrumentsdedettesubordonnéecomplexesréglementésethétérogènesdansleurstructuration.

-Ladécisiond'acquérir,deconserveroudecéderlestitresdecréancenesefondepasmécaniquementetexclusivementsurleurnotationmaiségalementsuruneanalyseinternereposantnotammentsurlescritèresderentabilité,decrédit,deliquiditéoudematurité.

-Legestionnairepourrautilisercommemoteursdeperformancedesstratégiesditesde«RelativeValue»,visantàbénéficierdela«valeurrelative»entredifférentsinstruments.

-Cefondssous-jacentestunfondsdecapitalisation.

Autresinformations:-Lefondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAccutilisedesinstrumentsfinanciersàterme,fermeetconditionnel,envuedecouvrir,arbitreret/ouexposerleportefeuilleauxrisquessuivants(directementouviaindices):devises,taux,actions(toustypesdecapitalisations),ETF,dividendes,volatilité,variance(ensembledanslalimitede10%del'actifnetpourcesdeuxdernièrescatégories)etmatièrespremières(danslalimitemaximumde20%del'actif).Lesinstrumentsdérivésutiliséssontlesoptions(simples,àbarrière,binaires),lescontratsàtermeferme(futures/forward),lesswaps(parmilesquellesdesswapsdeperformance)etlesCFD(contractfordifference),suruneouplusieursvaleurssous-jacentes.

-L'expositionglobaleauxinstrumentsdérivésestcontrôléeparleniveauanticipéd'effetdelevierde2coupléàlalimitedeVaRdufondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAcc,quinedoitpasêtresupérieureà2foiscelledel'indicateurderéférence.

-Lefondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAccpeutêtreinvestidansdespartsouactionsd'OPCdanslalimitede10%del'actifnet.

-Cefondssous-jacentCarmignacEmergentsAEURAccpourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant5ans.

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Annexes



http://www.Carmignac-gestion.fr/_docs/publication/1273/Pub88474.pdf


Euro







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Annexes


NN Carmignac patrimoine fund

Fonds interne NNCarmignacpatrimoinefund

Fonds sous-jacent CarmignacPatrimoinepartA


01/07/2008


99ans



CarmignacGestionSA,24,PlaceVendôme,75039ParisCedex01,France


Surperformersonindicateurderéférencesuruneduréesupérieureà3ans.L'Indicateurderéférenceestl'Indicecompositesuivant:pour50%l'indicemondialMSCIACWORLDNR(USD),calculédividendesnetsréinvestisetpour50%l'indicemondialobligataireCitigroupWGBIAllMaturitiescalculécouponsréinvestis.L'indicateurestrebalancétrimestriellementetconvertienEuropourlespartsEURetlespartshedgées,dansladevisederéférencedechaquepart,pourlespartsnonhedgées.


LefondsinterneNNCarmignacpatrimoinefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentCarmignacPatrimoinepartA.Lefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccestunfonds«diversifié»dontlesmoteursdeperformancesontlessuivants:-Lesactions:lefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccestexposéaumaximumà50%del'actifnetenactionsinternationales(toutescapitalisations,sanscontraintesectorielleougéographique,paysémergentsinclusdanslalimitede25%del'actifnet).

-Lesproduitsdetaux:l'actifnetdufondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccestinvestide50%à100%enproduitsobligatairesàtauxfixeet/ouvariable,publicset/ouprivésetenproduitsmonétaires.Lanotationmoyennedesencoursobligatairesdétenusparlefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccseraaumoins«InvestmentGrade»selonl'échelled'aumoinsunedesprincipalesagencesdenotation.Lesproduitsdetauxdespaysémergentsnedépasserontpas25%del'actifnet.

-Lesdevises:Lefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccpeututiliserenexpositionetencouverture,lesdevisesautresqueladevisedevalorisationdufondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAcc.

L'investissementdanslesobligationscontingentesconvertibles(«CoCos»)estautorisédanslalimitede15%del'actifnet.LesCoCossontdesinstrumentsdedettesubordonnéecomplexesréglementésethétérogènesdansleurstructuration.

Ladécisiond'acquérir,deconserveroudecéderlestitresdecréancenesefondepasmécaniquementetexclusivementsurleurnotationmaiségalementsuruneanalyseinternereposantnotammentsurlescritèresderentabilité,decrédit,deliquiditéoudematurité.

Legestionnairepourrautilisercommemoteursdeperformancedesstratégiesditesde«RelativeValue»,visantàbénéficierdela«valeurrelative»entredifférentsinstruments.Despositionsvendeusespeuventégalementêtreprisesàtraversdesproduitsdérivés.

Cefondsestunfondsdecapitalisation.

Autresinformations:-Lasensibilitéglobaleduportefeuilledeproduitsetinstrumentsdetauxestcompriseentre-4et+10.Lasensibilitéestdéfiniecommelavariationencapitalduportefeuille(en%)pourunevariationde100pointsdebasedestauxd'intérêts.

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Annexes


-Lefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccutilisedesinstrumentsfinanciersàterme,fermeetconditionnel,envuedecouvrir,arbitreret/ouexposerleportefeuilleauxrisquessuivants(directementouviaindices):devises,crédit(danslalimitede10%del'actifnet),taux,actions,ETF,dividendes,volatilité,variance(ensembledanslalimitede10%del'actifnetpourcesdeuxdernièrescatégories)etmatièrespremières(danslalimitemaximumde10%del'actif).Lesinstrumentsdérivésutiliséssontlesoptions(simples,àbarrière,binaires),lescontratsàtermeferme(futures/forward),lesswaps(parmilesquellesdesswapsdeperformance)etlesCFD(contractfordifference),suruneouplusieursvaleurssous-jacentes.L'expositionglobaleauxinstrumentsdérivésestcontrôléeparleniveauanticipéd'effetdelevierde2coupléeàlalimitedeVaRdufondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAcc,quinedoitpasêtresupérieureà2foiscelledel'indicateurderéférence.

-Lefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccpeutêtreinvestidansdespartsouactionsd'OPCdanslalimitede10%del'actifnet.

-Cefondssous-jacentCarmignacPatrimoineAEURAccpourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant3ans.


http://www.Carmignac-gestion.fr/fr/Carmignac-patrimoine-a-eur-acc


Euro







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NN Financiere de l'Echiquier agressor fund

Fonds interne NNFinancieredel'Echiquieragressorfund

Fonds sous-jacent EchiquierAgressor


01/07/2008


Indéterminée



Financièredel’Echiquier,Avenued'Iéna53,75116Paris,France




LefondsinterneNNFinancieredel'Echiquieragressorfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentAgressor.

Agressorestunfondsdynamiquerecherchantlaperformanceàlongtermeàtraversl’expositionsurlesmarchésdesactionseuropéennes.

Lagestiondufondss’appuied’abord:-surunesélectionrigoureusedetitres(«stockpicking»)obtenueautraversdelamiseenoeuvred’unprocessusquipasseparlarencontredirecteaveclesentreprisesdanslesquelleslefondsinvestit;

-surdesopérationsde«trading»,surdesvaleursàcourttermeenfonctiondesopportunitésdemarché.

Agressorestexposéàhauteurde60%minimumenactionseuropéennes.Lefondsestexposésurdescapitalisationsdetoutetailleetdetoutsecteur.

Agressorpourraintervenirsurdesinstrumentsfinanciersàtermenégociéssurlesmarchésréglementéseuropéens.

Agressorseréservelapossibilitéd’investiràhauteurde40%maximumenproduitsdetaux(obligationsetinstrumentsmonétaires).


http://www.fin-echiquier.fr/upload/pdf/funds/fr/PCAGRESSOR10-02-2012.pdf


Euro







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NN DNCA invest eurose fund

Fonds interne NNDNCAinvesteurosefund

Fonds sous-jacent DNCAInvestEurosePartA


03/07/2017


Illimitée



DNCAFinanceLuxembourg,1Placed'Armes,L-1136,Luxembourg


Cefondsdiversifiéchercheàaméliorerlarentabilitéd'unplacementpatrimonialparunegestionactivedesactionsetobligationsdelazoneeuro,envisantàsurperformerl'indicateurderéférencecomposite20%Eurostoxx50+80%FTSEMTSGlobalcalculédividendesetcouponsréinvestis,surlapériodedeplacementrecommandée(minimum3ans).Zoned'investissement:Unioneuropéenne


LefondsinterneNNDNCAinvesteurosefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentDNCAInvestEurosePartA.

Cefondssous-jacentviseàsurperformerl'indicateurderéférencecomposite20%Eurostoxx50+80%FTSEMTSGlobalcalculédividendesetcouponsréinvestis,surlapériodedeplacementrecommandée.

Cefondssous-jacentdiversifiéchercheràaméliorerlarentabilitéd'unplacementpatrimonialparunegestionactivedesactionsetobligationsdelazoneeuro.Iloffreunalternativeauxsupportsenobligations,enobligationsconvertiblesetauxfondseneurosmaissansgarantieencapital.

Lefondssous-jacentpeutinvestiràtoutmoment:-jusqu'à100%desonactifnetdansdesproduitsdetauxlibelléseneuros,dusecteurprivéoupublic,detoutesnotationsounonnotésdontaumoins50%entitresdecréancedelacatégorie"investmentgrade"(c'estàdiredenotationsupérieureouégaleàA-3pourlecourttermeouBBB-pourlelongtermeouéquivalent.Lasociétédegestionnerecourrapassystématiquementàdesnotationsd'agencesdenotationpourjustifiersesdécisionsd'investissementetpeutprocéderàsapropreanalysecrédit.

Lefondssous-jacentpeutinvestirdansdestitresdecréancesspéculatifs(c'est-à-diren'appartenantpasàlacatégorie"investmentgrade"ounonnotés)dont5%maximumdansdestitresdégradés(c'est-à-diredenotationinférieureàCCCselonStandard&Poor'souéquivalent).-jusqu'à35%desonactifnetenactionsdesociétésdetoutecapitalisation,libelléeseneuros,ayantleursiègesocialdansunpaysdel'OCDE,dontdesactionsdesociétésdontlacapitalisationestinférieureà1milliardd'eurosdanslalimitede5%del'actifnet.

Ladurationduportefeuilleestlimitéeà7ans.Danslalimitede10%desonactifnet,lefondssous-jacentpeutrecouriràdesOPCVMet/ouFIA.Afinderéalisersonobjectifdegestion,lefondssous-jacentpourrarecouriràdestitresintégrantdesdérivés(exemples:obligationsconvertibles,bonsdesouscription)dansunbutdecouvertureet/oud'expositionaurisquedetaux,sansrecherchedesurexposition.


http://www.dnca-investments.com/funds/dnca-invest-eurose/PRS-dnca-invest-eurose/download_doc_fund?locale=fr-BE&country_code=BE


Euro

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NN Ethenea ethna-aktiv fund

Fonds interne NNEtheneaethna-aktivfund

Fonds sous-jacent Ethna-AktivFund


08/03/2012


Illimitée



ETHENEAIndependentInvestorsS.A,rueGabrielLippmann9a,5365Munsbagh,Luxembourg


Réaliseruneplus-valueintéressanteeneuros,entenantcomptedescritèresdestabilitédelavaleur,desécuritéducapitaletdeliquiditédel’actifdufonds


LefondsinterneNNEtheneaethna-aktivfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentEthna-AktivFund.

Lefondssous-jacentEthnaAktivFundinvestitsonactifdansdestitresdetoutessortes,parmilesquelsfigurentdesactions,desobligations,desinstrumentsdumarchémonétaire,descertificatsetdesdépôtsàterme.Lapartenactions,fondsenactionsettitresassimilablesàdesactionsnedoitpasdépasserauglobal49%del’actifnetdufonds.

L’investissementdansd’autresfondsnedoitpasdépasser10%del’actifdufondssous-jacentEthnaAktivFund.L’acquisitionestprincipalementaxéesurdesactifsd’émetteursayantleursiègedansunÉtatmembredel’OCDE.

Lefondssous-jacentEthnaAktivFundpeutavoirrecoursàdesinstrumentsfinanciers,dontlavaleurdépenddescoursfutursd’autresélémentsd’actifs(«produitsdérivés»)afindecouvriroud’accroîtresonactif.

Desinformationsdétailléesrelativesauxpossibilitésdeplacementdufondssusmentionnéesetlecaséchéantàd’autressolutionsdeplacementsontdisponiblesdansleprospectusactuellementenvigueur.

Cefondssous-jacentEthnaAktivFundnedistribuepassesbénéficesauxinvestisseurs,maislesréinvestit.


http://ethnafunds.rdts.de/pdf/fund/VKP_Ethna%20-%20AKTIV%20E_ETI_130112_EN.pdf


Euro







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NN Fidelity america fund

Fonds interne NNFidelityamericafund

Fonds sous-jacent FidelityFunds-AmericaFundA-Acc-EU


31/08/2015


Illimitée



Fidelity(Luxembourg)


Dégagerunecroissanceducapitalàlongtermeavecunbasniveauderevenuanticipé.


LefondsinterneNNFidelityamericafundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentFidelityFunds-AmericaFund.

Lapolitiqued’investissementdufondssous-jacentFidelityFunds-AmericaFund:-Aumoins70%desactifssontinvestisenactionsdesociétésaméricaines.-Peutinvestirendehorsdeszonesgéographiquesetsectorielles,desmarchésetdescatégoriesd'actifsprincipauxdufondssous-jacent.

-Peututiliserdesdérivéspourréduirelesrisquesoulescoûtsoupourgénérerducapitaloudesrevenussupplémentairesselonleprofilderisquedufondssous-jacent.

-Lefondssous-jacentestentièrementlibredeseschoixentermesd’investissementsdanslecadredesesobjectifsetpolitiquesd’investissement.

-Lerevenuestcapitalisédanslecoursdel'action.-Cefondssous-jacentpourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientdevendreleursactionsdufondssous-jacentdansles5ans.Uninvestissementdanslefondssous-jacentdoitêtreconsidérécommeunplacementàlongterme.


https://www.chartbook.fid-intl.com/statutory/documents/FF/fr/FF_Full_Fre.pdf


Euro







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Annexes


NN Fidelity pacific fund

Fonds interne NNFidelitypacificfund

Fonds sous-jacent FidelityFunds-PacificA-AccFund


31/08/2015


Illimitée





Viseàdégagerunecroissanceducapitalàlongtermeavecunbasniveauderevenuanticipé.


LefondsinterneNNFidelitypacificfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentFidelityFunds-PacificFund.

Lapolitiqued’investissementdufondssous-jacentFidelityFunds-PacificFund:-Aumoins70%serontinvestisdansdestitresdesociétésdelarégionAsiePacifique,ycompris,maisnonlimitéauJapon,Australie,Chine,HongKong,Inde,Indonésie,Corée,Malaisie,NouvelleZélande,Philippines,Singapour,TaïwanetThaïlande.

-Lefondssous-jacentpeutinvestirsonactifnetdirectementenActionsAetBchinoises.-Peutinvestirendehorsdeszonesgéographiquesetsectorielles,desmarchésetdescatégoriesd'actifsprincipauxdufondssous-jacent.







Euro







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NN Fidelity world fund

Fonds interne NNFidelityworldfund

Fonds sous-jacent FidelityFunds-WorldAFund


31/08/2015


Illimitée





Viseàdégagerunecroissanceducapitalàlongtermeavecunbasniveauderevenuanticipé.


LefondsinterneNNFidelityworldfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentFidelityFunds-WorldFund.

Lapolitiqued’investissementdufondssous-jacentFidelityFunds-WorldFund:-Aumoins70%desactifssontinvestisenactionsdesociétésàtraverslemonde.-Legestionnairen'estpaslimitédanssonchoixdesociétés,quecesoitsurleplangéographique,entermesdetailleoudesecteurd'activité.Lasélectiondestitresseraavanttoutbaséesurladisponibilitéd'opportunitésd'investissementattrayantes.

-Peutinvestirendehorsdeszonesgéographiquesetsectorielles,desmarchésetdescatégoriesd'actifsprincipauxdufondssous-jacent.







Euro







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NN Flossbach von Storch multiple opportunities II fund

Fonds interne NNFlossbachvonStorchmultipleopportunitiesIIfund

Fonds sous-jacent FlossbachvonStorch-MultipleOpportunitiesIIRT


31/08/2015


Indéterminée



FlossbachvonStorchInvestS.A.


Accroissementdel’actifàlongterme.Lefondssous-jacentFlossbachvonStorch–MultipleOpportunitiesIIapourobjectifderéaliseruneplus-valueintéressante,entenantcomptedurisqued’investissement.Sastratégied’investissementestdéterminéesurlabased’uneanalysefondamentaledesmarchésfinanciersmondiaux.


LefondsinterneNNFlossbachvonStorchmultipleopportunitiesIIfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentFlossbachvonStorch-MultipleOpportunitiesIIRT.

Ilinvestitsesactifsdansdestitresdetoutessortes,quicomprennentdesactions,desobligations,desinstrumentsdumarchémonétaire,descertificatsetd’autresproduitsstructurés(parexempledesobligationsconvertiblesoudesobligationsàbonsdesouscription),desfondscibles,desproduitsdérivés,delatrésorerieetdeséquivalentsdetrésorerieetdesdépôtsàtermefixe.

Aumaximum20%desesactifsnetspeuventêtreinvestisindirectementdanslesmétauxprécieux.L’investissementdansd’autresfondsnedoitpasdépasser10%desesactifs.

Ilpeutavoirrecoursàdesinstrumentsfinanciersdontlavaleurdépenddescoursfutursd’autresélémentsd’actifs(«instrumentsdérivés»)afindecouvriroud’accroîtresonactif.


http://www.fvsinvest.lu/documents/api/productDocument/LU1038809395/17566/en


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NN Funds For Good architect strategy fund

Fonds interne NNFundsForGoodarchitectstrategyfund

Fonds sous-jacent FundsForGoodArchitectStrategy


10/10/2013


Illimitée



BanquedeLuxembourgInvestmentsSA,7,BoulevardPrinceHenri,L-1724Luxembourg


-Appréciationducapitalàlongtermeautraversd’unportefeuillediversifié,toutenmaintenantlimitélerisquedepertedecapitaletunniveaudevolatilitéinférieuràceluidesmarchésd’actions.

-Acôtédesonobjectiffinancier,lefondssous-jacentpoursuitunobjectifphilanthropiqueparl’intermédiairedelasociétéFundsforGoodS.A.quiestrémunéréeàcettefin.Aprèsdéductiondesesfraisdefonctionnement,FundsforGoodS.A.paieunmontantcorrespondantauminimumauplusgrandmultipleentre50%desesbénéficeset10%desonchiffred’affairesàdesprojetssociétaux.Danslecadredecefondssous-jacent,lesdonssontdirigésverslefonds«GenerationforGood»(abritéàlaFondationRoiBaudouin)dontl’objectifestlaluttecontrelapauvreté,enallouantdesprêtsd’honneuràdespersonnesprécariséesayantunprojetd’entreprise,leurpermettantainsidedémarrerleuractivité.


LefondsinterneNNFundsForGoodarchitectstrategyfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentFundsforGoodArchitectStrategyB.

Lefondssous-jacent,géréparBLI-BanquedeLuxembourgInvestmentsS.A.,investitprincipalementdansdesfondsd’investissementquiàleurtourinvestissentdansdifférentesclassesd’actifs,tellesquedesactions,obligations,instrumentsdumarchémonétaireoudansd’autresvaleursmobilières.

Lesinvestissementssontréaliséssanslimitationgéographique,sectorielleoumonétaire.

Lefondssous-jacentpourrainvestirenproduitsdérivésàdesfinsdecouverture,respectivementd’optimisationdelagestiondeportefeuille.

Lesfondssous-jacentssontsélectionnéssurbasedecritèresquantitatifsetqualitatifs.Lesuivisefaitgrâceàdescontactsréguliersaveclesgestionnairesdechacundesfondssous-jacents,l’objectifétantd’investirdansdesfondssous-jacentscorrespondantaumieuxauxthématiques,styles,régions,secteursreprésentatifsdesconvictionsdugestionnaire.

Leportefeuilleestgéréd’unemanièrediscrétionnairesansutiliserunevaleurderéférence(benchmark).Ils’agitd’actionsdecapitalisation.Lesrevenusetgainsencapitalsontréinvestis.

Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportendéans3années.


http://www.fundsforgood.eu/fr/financial-architects/architect-strategy


Euro


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Annexes


NN Invesco global investment grade corporate bond fund

Fonds interne NNInvescoglobalinvestmentgradecorporatebondfund

Fonds sous-jacent InvescoFunds-InvescoGlobalInvestmentGradeCorporateBondFundA(EURHedged)AccumulationEUR


03/07/2017


Illimitée



InvescoManagementS.A.,37AAvenueJFKennedy,L-1855Luxembourg


Lefondsapourobjectifdegénérerunrendementetuneappréciationàlongtermeducapital.-Lefondsinvestiraprincipalementdansdestitresdecréancedequalitéélevéeémispardessociétésdumondeentier.

-Lefondss'exposeraàcesactifsautraversdeproduitsdérivés(instrumentscomplexes)etsonexpositiontotalenedépasserapasdeuxfoislavaleurdufonds.

-Danslerespectdesesobjectifs,lefondsfaitl'objetd'unegestionactivesansqu'aucunecontrainteneluisoitimposéeparunindicateurderéférence.


LefondsinterneNNInvescoglobalinvestmentgradecorporatebondfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentInvescoGlobalInvestmentGradeCorporateBondFundA(EURHedged)AccumulationEUR.

Cefondssous-jacentvise,àmoyenetlongterme,àobtenirunrendementtotalquisoitcompétitifetoffreunecertainesécuritéducapitalparcomparaisonaveclesactions.Lefondssous-jacentinvestiraaumoinsdeuxtiersdesonactiftotalenobligationsd’entreprisedepremièrequalité.

Lefondssous-jacentpourrainvestirjusqu’àuntiersdesonactiftotalenespèces,quasi-espècesetautrestitresdecréance.

BienqueleConseillereninvestissementsn’aitpasl’intentiond’acheterdetitresdefondspropres,ilestpossiblequedetelstitressoientdétenusparsuited’opérationssurtitresouautresconversions.

Lefondssous-jacentpeutaussiseconstitueruneexpositionauxinstrumentsdérivésàdesfinsd’investissementetdegestionefficacedeportefeuille.Cesinstrumentsdérivéspeuventincluredesdérivéssurcrédit,tauxetdevisesetpeuventêtreutiliséspourprendredespositionslonguesetcourtes.

Ilestprévuquelesplacementsdansdesdevisesautresquel’USDsoientcouvertscontrecettedeviseàladiscrétionduConseillereninvestissements.

Cefondsnedistribuepasdedividendes.Lesrevenussontcapitalisés.

Recommandation:Lefondspourraitnepasvousconvenirsivousprévoyezderetirervotreapportavant5ans.


http://www.fr.invesco.be/CE/Legal-Documents/Funds/F_Prospectus-and-addendum_FR.pdf


Euro

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Annexes


NN Invesco pan european equity fund

Fonds interne NNInvescopaneuropeanequityfund

Fonds sous-jacent InvescoPanEuropeanEquityFund


31/08/2015


Illimitée



InvescoManagementS.A.




LefondsinterneNNInvescopaneuropeanequityfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentInvescoPanEuropeanEquityFund.

Lefondssous-jacentInvescoPanEuropeanEquityFundviseàobtenirdesplus-valuesàlongtermeeninvestissantdansunportefeuilled’actionsoutitresdefondspropresdesociétéseuropéennesenmettantl’accentsurlesgrandesentreprises.Aumoins70%del’actiftotaldecefondssous-jacent(horsliquiditésdétenuesàtitreaccessoire)serontinvestisdansdesactionsouinstrumentsdefondspropresdesociétésayantleursiègedansunpaysd’Europeoudansunpayssituéhorsd’EuropemaisquiexercentleursactivitésdefaçonprédominanteenEuropeoudeholdingsdontlesparticipationssontinvestiesdefaçonprédominantedansdessociétésdontlesiègesetrouvedansunpayseuropéen.Iln’existepasderépartitiongéographiqueprédéterminéeetlapondérationdecefondssous-jacentobéitàdesrèglessouplesens’attachantavanttoutaujugementportésurlesdifférentessociétésetàdesconsidérationsgénéralessurl’économieoul’activité.Cefondssous-jacentpeutinvestirjusqu’à30%desonactiftotaldansdesespècesetquasi-espèces,dansdesinstrumentsdumarchémonétaire,dansdesactionsettitresdefondspropresémispardessociétésouautresentitésneremplissantpaslecritèreci-dessusoudansdestitresdecréance(ycomprislestitresdedetteconvertibles)émanantd’émetteursdumondeentier.


http://www.fr.invesco.be/CE/Legal-Documents/Funds/F_Prospectus-and-addendum_FR.pdf


Euro







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NN JPMorgan euro liquidity fund

Fonds interne NNJPMorganeuroliquidityfund

Fonds sous-jacent JPMorganLiquidityFunds-EuroLiquidityFund


22/02/2017


Illimitée



JPMorganAssetManagement(UK)LimitedPrincipalplaceofbusinessat60VictoriaEmbankment,London,EC4Y0JP,UnitedKingdom(authorisedandregulatedbytheFinancialConductAuthority(FCA))


LefondschercheàoffrirunrendementenEURcomparableauxtauxdumarchémonétaireenvigueurtoutencherchantàpréserveruncapitalenadéquationaveccestauxetàmaintenirundegrédeliquiditéélevé.


LefondsNNJPMorganeuroliquidityfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentJPMorganLiquidityFunds-EuroLiquidityFund.

Lefondssous-jacentinvestiral'intégralitédesesactifs,horsliquiditésetdépôts,dansdestitresdecréancedecourteéchéancelibellésenEUR.

Lefondssous-jacentpeutêtreexposéàdesinvestissementsàrendementnulounégatifdansdesconditionsdemarchédéfavorables.

L'échéancemoyennepondéréedesinvestissementsduFondssous-jacentn'excéderapas60joursetl'échéanceinitialeourésiduelledestitresindividuelsaumomentdeleuracquisitionnedépasserapas397jours.

Lestitresdecréancedelongueéchéanceserontnotésauminimum«A»etlestitresdecréancedecourteéchéanceauminimum«A-1»selonlescritèresdeStandard&Poor'souassortisd'unenoteéquivalenteoctroyéeparuneautreagencedenotationindépendante.

Lefondssous-jacentpourraégalementinvestirdansdestitresnonnotésdequalitécomparableàceuxvisésci-dessus.

Lefondssous-jacents'efforceradeconserverunequalitédecréditmoyennedeAAAouéquivalentetellequ'assignéeparaumoinsuneagencedenotation.

Lefondssous-jacentpourraàtoutmomentconcluredesTransactionsdepriseenpensionavecdesinstitutionsfinancièresdepremierplanspécialiséesdanscetyped'opérations.LesactifsservantdesûretéauxTransactionsdepriseenpensionincluront,entreautres,desempruntsd'Etat,deladetted'entreprise,desactionsetdestitresadossésàdesactifs(ABS)etàdescréanceshypothécaires(MBS).CessûretésserontuniquementlibelléesenEURet,lecaséchéant,devrontêtredequalitéinvestmentgrade.Ellesnedevrontrépondreàaucunecontrainteenmatièred’échéance.

Cefondssous-jacentconstitueun«Fondsmonétairecourtterme»ausensdelarecommandationCESR/10-049del'ESMA(tellequ'amendéeentantquedebesoin)etrespecteradèslorscetterecommandation.Desexigencessupplémentairessonttoutefoisdéfiniesdanslapolitiqued'investissement.

Dansdesconditionsdemarchénormales,lefondssous-jacentoffrirauneliquiditéquotidienne.

LeGestionnairefinancierestlibred'acheteretvendredestitrespourlecomptedufondssous-jacentdanslerespectdeslimitesfixéesdanssesObjectifetpolitiqued'investissement.

Cefondsnedistribuepasdedividendes.

Sivoussouhaitezdesexplicationsàproposdecertainstermesutilisésdanscedocument,veuillezvousreporterauglossairemisàvotredispositionsurwww.jpmorganassetmanagement.com.

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Annexes



https://am.jpmorgan.com/gb/en/asset-management/gim/liq/products/d/jpm-euro-liquidity-institutional-flex-dist-lu0836346345


Euro







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Annexes


NN M&G dynamic allocation fund

Fonds interne NNM&Gdynamicallocationfund

Fonds sous-jacent M&G(L)DynamicAllocationAEURAcc


31/08/2015


Illimitée



M&GSecuritiesLimited,c/oRBCI&TS,14PortedeFrance,L-4360Esch-sur-Alzette,Luxembourg


Générerdesrendementstotauxpositifssurdespériodesdetroisansàtraversunegestionsoupled’unportefeuillediversifiéd’actifsdumondeentier.Note:Iln’existeaucunegarantiequelefondsobtienneunrendementpositifsurcespériodesousurtouteautrepériodeetlesinvestisseurssontsusceptiblesdenepasrécupérerlemontantinvestiàl’origine


LefondsinterneNNM&Gdynamicallocationfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentM&G(L)DynamicAllocationAEURAcc.

Lefondssous-jacentadopteuneapproched’investissementhautementflexible,aveclapossibilitéd’investirentoutelibertédansdifférentstypesd’actifs.L’approchecombinedestravauxderechercheapprofondisafindedéterminerlavaleurdesactifsàmoyenetlongtermes,avecl’analyseducomportementémotionneldesinvestisseursenréponseàdesévènementsdanslebutdecernerlespossibilitésd’investissement.Silesgestionnairesdefondssous-jacentestimentquelespossibilitéssontlimitéesàquelquesdomaines,lefondssous-jacentpeutêtrefortementconcentrésurcertainsactifsoumarchés.Detellesstratégiespeuventsetraduirepardesfluctuationsplusimportantesentermesdeperformancesàcourttermedufondssous-jacent.Néanmoins,lastratégiedufondssous-jacentreposesurlapréservationducapital.Lefondssous-jacentinvestitdansunegammed’actifsdumondeentier,notammentdansdesactionsdesociétés,destitresàrevenufixe,d’autresfonds,desliquidités,deswarrants(permettantaugestionnairedefondssous-jacentd’acheterdesactionsàunprixfixejusqu’àunedatedéterminée)etdesinstrumentsdumarchémonétaire(parexemple,destitresdecréanceavecdeséchéancesd’unanoumoins)etdesdevises.Lefondssous-jacentaccèdeàcesactifsdirectementetindirectementparl’entremised’instrumentsdérivésquisontdesinstrumentsfinanciersdontlavaleurestliéeauxmouvementsanticipésdesprixfutursd’actifssous-jacents.Lesinstrumentsdérivéssontutiliséspouratteindrel’objectifd’investissementdufondssous-jacentetpourréduirelesrisquesetlescoûts,etgénérerducapitalet/oudesrevenussupplémentaires.Lefondssous-jacentpeutégalementutiliserdesinstrumentsdérivéspourgénéreruneffetdelevierdumarché(afind’êtreexposéàdesinvestissementsdépassantlavaleurnetted’inventairedufondssous-jacent).

Informations supplémentaires Lefondssous-jacentpeutinvestirplusde35%dansdestitresémisougarantisparunÉtatdel’EEEoud’autrespaysfigurantdansleprospectusdufondssous-jacent.Cetteexpositionpeutêtrecombinéeavecl’utilisationd’instrumentsdérivésdanslecadredelapoursuitedel’objectifdufondssous-jacent.Cefondssous-jacentpermetau(x)gestionnaire(s)defondssous-jacentdefairedeschoixdiscrétionnaireslorsqu’il(s)décide(nt)quelsinvestissementsdoiventêtredétenusparlefondssous-jacent.


http://www.mandg.be/private-investors/-/media/Literature/Europe/Prospectuses/Belgium/MandG-Dynamic-Allocation-Fund_Prospectus.pdf

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Euro







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Annexes


NN M&G optimal income fund

Fonds interne NNM&Goptimalincomefund

Fonds sous-jacent M&GOptimalIncomeFundEuroClassA-HGrossSharesAcc(Hedged)


31/08/2015


Illimitée



M&GSecuritiesLimited,c/oRBCI&TS,14PortedeFrance,L-4360Esch-sur-Alzette,Luxembourg




LefondsinterneNNM&Goptimalincomefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentM&GOptimalIncomeFundEuroClassA-HGrossSharesAcc(Hedged).

Lefondssous-jacentestunfondsflexibledontaumoins50%serainvestidansdestitresàrevenufixe.Lefondssous-jacentadopteuneapproched’investissementflexible,aveclapossibilitéd’investirentoutelibertédansunelargegammedetitresàrevenufixe,chaquefoisquelegestionnairedefondssous-jacentyentrevoitdesopportunitésànesurtoutpasmanquer.Unepartiedufondssous-jacentpeutégalementêtreinvestiedansdesactionsdelasociétélorsquelegestionnairedefondssous-jacentestimequeleurvaleurestplusimportantequecelledeladettedelasociété.Lesinstrumentsdérivéspeuventêtreutiliséspouratteindrel’objectifd’investissementduFondssous-jacentetpourréduirelesrisquesetlescoûts,ainsiquepourgénérerducapitalet/oudesrevenussupplémentaires.Lesinstrumentsdérivéssontdesinstrumentsfinanciersdontlavaleurestliéeauxmouvementsanticipésdesprixfutursd’actifssous-jacents.Lefondssous-jacentpeutégalementutiliserdesinstrumentsdérivéspourgénéreruneffetdelevierdumarché(afind’êtreexposéàdesinvestissementsdépassantlavaleurnetted’inventairedufondssous-jacent).Lefondssous-jacentestégalementenmesured’investirdansd’autresfonds,desinstrumentsdumarchémonétaire(parexemple,destitresdecréancequiserontremboursésdansundélaid’unanoumoins)etdesliquidités.

Informations supplémentairesLefondssous-jacentpeutinvestirplusde35%dansdestitresémisougarantisparunÉtatdel’EEEoud’autrespaysfigurantdansleprospectusdufondssous-jacent.Cetteexpositionpeutêtrecombinéeavecl’utilisationd’instrumentsdérivésdanslecadredelapoursuitedel’objectifdufondssous-jacent.Cefondssous-jacentpermetau(x)gestionnaire(s)defondssous-jacentdefairedeschoixdiscrétionnaireslorsqu’il(s)décide(nt)quelsinvestissementsdoiventêtredétenusparlefondssous-jacent.

Ils'agitd'unfondsdecapitalisation.Lesrevenussontcapitalisésdanslecoursdel'action.


http://www.mandg.be/private-investors/-/media/Literature/Europe/Prospectuses/Belgium/MandG-Optimal-Income-Fund_Prospectus.pdf


Euro


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Annexes


NN Life Euro fixed income fund

Fonds interne NNLifeEurofixedincomefund

Fonds sous-jacent NN(L)EuroFixedIncomePCapEUR


14/11/2017


Illimitée



NNInvestmentPartnersSchenkkade65,Postbus90470,2509LLDenHaag,Nederland


Lefondssous-jacententendgénérerdesplus-valuesengérantactivementunportefeuilleobligataireetmonétairecomposéprincipalement(auminimum2/3desactifs)d’obligationsetd’instrumentsdumarchémonétairelibelléseneurosetviseàsurperformerl’indicederéférence,leBloombergBarclaysEuroAggregate,surunepériodedeplusieursannées.


LefondsinterneNNLifeEurofixedincomefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)EuroFixedIncomePCapEUR.

Lefondssous-jacentinvestitessentiellementdansunportefeuillediversifiéd'obligationseuropéenneslibelléeseneuros.Ilinvestitdanslestitresd'Étatetlesobligationsd'entreprisesdequalitésupérieure(notationsallantdeAAAàBBB-).Sonobjectifestd'enregistreruneperformancesupérieureàcelledelavaleurderéférenceBloombergBarclaysEuroAggregate,surunepériodedeplusieursannées.Lesdécisionsdeplacementreposentsurlavisionquelegestionnairedufondsadel'évolutiondestauxd'intérêt,desperspectivesdedifférentspaysetdesobligationsd'entreprises.Leprocessusd'investissementestbasésuruneanalyseapprofondieducontextemacroéconomique,delasituationdesmarchésetdesdonnéesfourniesparsesmodèles.Afindelimiterlerisquedufondssous-jacent,desmesuresrigoureusesdesuividesrisquessontappliquées.


https://api.nnip.com/DocumentsApi/files/IWG_012489


Euro







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Annexes


NN Life Global sustainable equity fund

Fonds interne NNLifeGlobalsustainableequityfund

Fonds sous-jacent NN(L)GlobalSustainableEquityPCAPEUR


14/11/2017


Illimitée





Lefondssous-jacentviseàsurperformersonindicederéférence,leMSCIWorld(Net),surunepériodedeplusieursannées.Lefondssous-jacentinvestitprincipalementdansunportefeuillediversifiécomposéd’actionset/oud'autresvaleursmobilières(warrantssurvaleursmobilièresjusqu’àconcurrencede10%desesactifsnetsetobligationsconvertibles)émisespardessociétésquimènentunepolitiquededéveloppementdurableetoeuvrentàlafoisdanslerespectdesprincipessociaux(telsquelesdroitsdel’homme,lanon-discrimination,laluttecontreletravaildesenfants)etdesprincipesenvironnementauxaveclapoursuited’objectifsfinanciers.Lasélectiondestitresduportefeuilleestbaséesurlessociétésquiremplissentlemieuxlacombinaisondecescritères,engrandepartiedéterminéeparuneapproche«best-in-class».


LefondsinterneNNLifeGlobalsustainableequityfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)GlobalSustainableEquityPCAPEUR.

Lefondssous-jacentpeutinvestirjusqu’à25%desesactifsnetsdansdesactionsetautresdroitsdeparticipationnégociéssurlemarchérusse«MoscowInterbankCurrencyExchange–RussianTradeSystem»(MICEX-RTS).Lefondssous-jacentseréserveledroitd’investirjusqu’à20%desesactifsnetsdansdestitresrégisparlaRègle144A.Lefondssous-jacentpourraégalementinvestir,àtitreaccessoire,dansd’autresvaleursmobilières(ycomprisdeswarrantssurvaleursmobilièresjusqu’à10%desesactifsnets),instrumentsdumarchémonétaire,partsd’OPCVMetd’autresOPCainsiquedansdesdépôts,telquedécritdanslaPartieIIIduprospectus.Toutefois,leséventuellesparticipationsdansdesOPCVMetOPCnepourrontdépasser,autotal,10%desesactifsnets.Lorsquelefondssous-jacentinvestitenwarrantssurvaleursmobilières,ilestànoterquelavaleurnetted’inventairepeutfluctuerdavantagequesilefondssous-jacentétaitinvestidanslesactifssous-jacents,etce,enraisondelavolatilitéaccruedelavaleurduwarrant.

Auxfinsderéalisationdesesobjectifsd’investissement,lefondssous-jacentpourraégalementfaireusaged’instrumentsfinanciersdérivéstelsque(sansquecetteénumérationsoitlimitative):-desoptionsetdescontratsàtermesurvaleursmobilièresouInstrumentsdumarchémonétaire,-descontratsàtermeetoptionssurindicesboursiers,-descontratsàterme,optionsetswapssurtauxd’intérêt,-desswapsdeperformance,-descontratsàtermesurdevisesetdesoptionssurdevises.


https://api.nnip.com/DocumentsApi/files/IWG_012489


Euro

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Annexes


NN Life Multi Invest Low

Fonds interne NNLifeMultiInvestLow

Fonds sous-jacent NNLifeMultiInvestLow


03/07/2017


Illimitée



NNSA,AvenueFonsny38,1060Bruxelles,Belgique


Lefondsviseàgénérerunaccroissementdel’actifàmoyentermegrâceàunegestiondiversifiéeorientéeprincipalementsurlesobligations.


Lefondssélectionnedesfondsauseindelagammebranche23deNNpourinvestirsonactifdefaçondiversifiée.

Lapolitiqued’investissementdufondsNNLifeMultiInvestLowviseàinvestirl’actifcommesuit:-20%enactions.-80%enobligations.

Limites:LefondsNNLifeMultiInvestLowpeutinvestirsonactifselonleslimitessuivantes:-Minimum0%etmaximum30%enactions.-Minimum60%etmaximum100%enobligations.-Minimum0%etmaximum25%dansdesespècesouautresinstrumentdumarchémonétaire.-Minimum0%etmaximum10%enautresproduitsdanslesquelslesfondssous-jacentssontsusceptiblesd’investir.

Mensuellement,lecomitéd’investissementdeNNvérifiera,surbasedesinformationsdisponibles(surBloomberg),quelarépartitionstratégiquedesactifsinvestisNNLifeMultiInvestLowrespectentleslimitesdécritesci-dessus.Si,suiteàdescirconstancesdemarchéouautres,larépartitionstratégiquedesactifsinvestisdansleNNLifeMultiInvestLownerespecteplusceslimites,lecomitéd'investissementamaximum3moispourajusterlarépartitionstratégiquedesactifsdetellesortequeceslimitessoientànouveaurespectées.Desexplicationsplusdétailléesconcernantlefonctionnementducomitéd’investissementsontdisponiblessursimpledemandeauprèsdeNNSA.

LefondsNNLifeMultiInvestLowinvestitexclusivementdansdesfondsactivementcommercialisésauseindelagammebranche23deNN,àsavoir:

NN BL emerging markets fund NN Life Patrimonial balanced european sustainable fund NN Skagen kon-tiki fund

NN Carmignac commodities fund NN Life Patrimonial defensive fund NN Triodos sustainable bond fund

NN Carmignac emergents fund NN Fidelity pacific fund NN Triodos sustainable equity fund

NN Carmignac patrimoine fund NN Fidelity world fund NN Liquidity Fund

NN Life Select dividend fund NN Financiere de l'Echiquier agressor fund NN Blackrock iShares core S&P 500 fund

NN Ethenea ethna-aktiv fund NN Flossbach von Storch multiple opportunities II fund NN Blackrock iShares core MSCI world fund

NN Fidelity america fund NN Funds For Good architect strategy fund NN Blackrock iShares MSCI europe SRI fund

NN Life Euro fixed income fund NN Invesco pan european equity fund NN DNCA invest eurose fund

NN Life Global sustainable equity fund NN M&G dynamic allocation fund NN Trusteam optimum fund

NN Life Patrimonial aggressive fund NN M&G optimal income fundNN Invesco global investment grade corporate bond fund

NN Life Patrimonial balanced fund NN R valor F fund

Voustrouverezégalementunaperçurésumédesdifférentsfondssous-jacentsdansledocumentd’informationnoncontractuel«Gammedesfondsenbranche23EBdisponibleschezNN»disponiblesurwww.nn.be.

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Annexes


Pouruncomplémentd’informationsconcernantlapolitiqued’investissementoulaclassederisquedecesfondssous-jacents,veuillezconsulterlesfichesdefondsdechaquefondssous-jacentreprisesdansleprésentrèglementdegestiondelabranche23ainsiquelesinformationsdisponiblessurnotresitewww.nn.be.

Cefondsneversepasdedividende.

Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant 3ans.


DisponiblesursimpledemandeauprèsdeNNSA,AvenueFonsny38,1060Bruxelles,Belgique


Euro

Classe de risque Lesrisquesrelatifsàcefondssontconstituésdesrisquesmoyensdechaquefondssous-jacent,pondérésselonl’importancedelapartd’actifinvestidanschacundecesfondssous-jacents.Laclassederisqueestnotammentcalculéesurbasedelavolatilitédel’actifdufonds.Lesclassesderisqueenbranche23varientde1à7,laclassederisque7étantlaplusrisquée.Laclassederisquedufondspeutévolueraufildutemps.Laclassederisquelaplusrécenteestmentionnéesurlesitewww.nn.be.






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Annexes


NN Life Multi Invest Medium-Low

Fonds interne NNLifeMultiInvestMedium-Low

Fonds sous-jacent NNLifeMultiInvestMedium-Low


03/07/2017


Illimitée





Lefondsviseàgénérerunaccroissementdel’actifàmoyentermegrâceàunegestiondiversifiéequimetl’accentsurdesobligations.



Lapolitiqued’investissementdufondsNNLifeMultiInvestMedium-Lowviseàinvestirl’actifcommesuit:-35%enactions.-65%enobligations.

Limites:LefondsNNLifeMultiInvestMedium-Lowpeutinvestirsonactifselonleslimitessuivantes:-Minimum25%etmaximum45%enactions.-Minimum35%etmaximum75%enobligations.-Minimum0%etmaximum15%dansdesespècesouautresinstrumentdumarchémonétaire.-Minimum0%etmaximum10%enautresproduitsdanslesquelslesfondssous-jacentssontsusceptiblesd’investir.

Mensuellement,lecomitéd’investissementdeNNvérifiera,surbasedesinformationsdisponibles(surBloomberg),quelarépartitionstratégiquedesactifsinvestisNNLifeMultiInvestMedium-Lowrespectentleslimitesdécritesci-dessus.Si,suiteàdescirconstancesdemarchéouautres,larépartitionstratégiquedesactifsinvestisdansleNNLifeMultiInvestMedium-Lownerespecteplusceslimites,lecomitéd'investissementamaximum3moispourajusterlarépartitionstratégiquedesactifsdetellesortequeceslimitessoientànouveaurespectées.Desexplicationsplusdétailléesconcernantlefonctionnementducomitéd’investissementsontdisponiblessursimpledemandeauprèsdeNNSA.

LefondsNNLifeMultiInvestMedium-Lowinvestitexclusivementdansdesfondsactivementcommercialisésauseindelagammebranche23deNN,àsavoir:




NN Carmignac patrimoine fund NN Fidelity world fund NN JPMorgan euro liquidity fund


NN Ethenea ethna-aktiv fund NN Flossbach von Storch multiple opportunities II fund NN BlackRock iShares Core MSCI World







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Lefondsneversepasdedividende.

Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant5ans.




Euro







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NN Life Multi Invest Medium

Fonds interne NNLifeMultiInvestMedium

Fonds sous-jacent NNLifeMultiInvestMedium


03/07/2017


Illimitée





Lefondsviseàgénérerunaccroissementdel’actifàmoyenetàlongtermegrâceàunegestionéquilibréeentreactionsetobligations.



Lapolitiqued’investissementdufondsNNLifeMultiInvestMediumviseàinvestirl’actifcommesuit:-50%enactions.-50%enobligations.

Limites:LefondsNNLifeMultiInvestMediumpeutinvestirsonactifselonleslimitessuivantes:-Minimum40%etmaximum60%enactions.-Minimum20%etmaximum60%enobligations.-Minimum0%etmaximum10%dansdesespècesouautresinstrumentdumarchémonétaire.-Minimum0%etmaximum10%enautresproduitsdanslesquelslesfondssous-jacentssontsusceptiblesd’investir.

Mensuellement,lecomitéd’investissementdeNNvérifiera,surbasedesinformationsdisponibles(surBloomberg),quelarépartitionstratégiquedesactifsinvestisNNLifeMultiInvestMediumrespectentleslimitesdécritesci-dessus.Si,suiteàdescirconstancesdemarchéouautres,larépartitionstratégiquedesactifsinvestisdansleNNLifeMultiInvestMediumnerespecteplusceslimites,lecomitéd'investissementamaximum3moispourajusterlarépartitionstratégiquedesactifsdetellesortequeceslimitessoientànouveaurespectées.Desexplicationsplusdétailléesconcernantlefonctionnementducomitéd’investissementsontdisponiblessursimpledemandeauprèsdeNNSA.

LefondsNNLifeMultiInvestMediuminvestitexclusivementdansdesfondsactivementcommercialisésauseindelagammebranche23deNN,àsavoir:













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Euro







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Annexes


NN Life Multi Invest High

Fonds interne NNLifeMultiInvestHigh

Fonds sous-jacent NNLifeMultiInvestHigh


03/07/2017


Illimitée





Lefondsviseàgénérerunaccroissementdel’actifàmoyenetàlongtermegrâceàunegestiondiversifiéequimetl’accentsurlesactions.



Lapolitiqued’investissementdufondsNNLifeMultiInvestHighviseàinvestirl’actifcommesuit:-80%enactions.-20%enobligations.

Limites:LefondsNNLifeMultiInvestHighpeutinvestirsonactifselonleslimitessuivantes:-Minimum70%etmaximum100%enactions.-Minimum0%etmaximum30%enobligations.-Minimum0%etmaximum10%dansdesespècesouautresinstrumentdumarchémonétaire.-Minimum0%etmaximum10%enautresproduitsdanslesquelslesfondssous-jacentssontsusceptiblesd’investir.

Mensuellement,lecomitéd’investissementdeNNvérifiera,surbasedesinformationsdisponibles(surBloomberg),quelarépartitionstratégiquedesactifsinvestisNNLifeMultiInvestHighrespectentleslimitesdécritesci-dessus.Si,suiteàdescirconstancesdemarchéouautres,larépartitionstratégiquedesactifsinvestisdansleNNLifeMultiInvestHighnerespecteplusceslimites,lecomitéd'investissementamaximum3moispourajusterlarépartitionstratégiquedesactifsdetellesortequeceslimitessoientànouveaurespectées.Desexplicationsplusdétailléesconcernantlefonctionnementducomitéd’investissementsontdisponiblessursimpledemandeauprèsdeNNSA.

LefondsNNLifeMultiInvestHighinvestitexclusivementdansdesfondsactivementcommercialisésauseindelagammebranche23deNN,àsavoir:













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Euro







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Annexes


NN Life Patrimonial aggressive fund

Fonds interne NNLifePatrimonialaggressivefund

Fonds sous-jacent NN(L)PatrimonialAggressive-PCapEUR


15/03/2018


Illimitée





Cecompartimentinvestitdansdesplacementsoffrantunecroissanceàlongterme.Cecompartimentviseàsurperformer,surunepériodeplusieursannées,l'Indicederéférence,dontlacompositionestlasuivante:75%MSCIWorld(Net),25%BarclaysEuroAggregate.


LefondsinterneNNLifePatrimonialaggressivefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)PatrimonialAggressive-PCapEUR.

Lefondssous-jacentestunfondsdefondsquiinvestitessentiellementdansunportefeuilleinternationaldiversifiédefondsd'actionsetdefondsinvestisdansdesinstrumentsàrevenufixe.Ilestpossibled'utiliserégalementd'autresinstrumentsfinancierspouratteindrelesobjectifsd'investissement.Lefondssous-jacentpeutégalementinvestirdirectement,jusqu'à20%desesactifsnets,enChinecontinentaleviaStockConnect,leprogrammed'accèsréciproqueauxmarchésparl'intermédiaireduquellesinvestisseurspeuventnégocierdestitresdonnés.Lefondssous-jacentestactivementgérésurlabased'unprofild'investissementde25%enobligationslibelléeseneuros(valeurderéférenceBloombergBarclaysEuroAggregate)et75%enactionsinternationales(valeurderéférenceMSCIWorldNR).

L'objectifdugestionnairedefondsestd'êtreplusperformantquelavaleurderéférencecombinéesurunepériodedeplusieursannées.Ilmetl'accentsurunecroissancestableducapital.Lefondssous-jacentviseàaccroîtrelavaleuràtraverstroisapproches:(1)lasélectiond'actionsetd'obligationsetunesélectionentrecesdeuxcatégories,(2)unesélectiondefondsparmidifférentsfondsd'investissementNNInvestmentPartnerset(3)desdécisionsconcernantladiversificationduportefeuilleetlagestiondesrisques.

Lefondsn'apasvocationàverserdedividende.Lesbénéficesserontintégralementréinvestis.


https://api.nnip.com/DocumentsApi/files/IWP_047498


Euro



0,96%surbaseannuelle.Cesfraissontcalculéssurlefondspondéréetsontprélevésdelavaleurd'unitédufondspondéré.




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NN Life Patrimonial balanced fund

Fonds interne NNLifePatrimonialbalancedfund

Fonds sous-jacent NN(L)PatrimonialBalanced-PCapEUR


15/03/2018


Illimitée





Cecompartimentchercheàgénérerdesrevenusetunecroissanceducapitalsurlelongterme.ilappliquelastratégied'investissementdugestionnairedestinéeauxinvestisseursprivilégiantlesgrandescapitalisationsetdésireuxd'accroîtrelavaleurdeleursactifssurlelongtermetoutenconservantuncertainrevenuannuel.Cecompartimentviseàsurperformer,surunepériodedeplusieursannées,l'indicederéférence,dontlacompositionestlasuivante:50%MSCIWorld(Net),50%BarclaysEuroAggregate.


LefondsinterneNNLifePatrimonialbalancedfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)PatrimonialBalanced-PCapEUR.

Lefondssous-jacentestunfondsdefondsquiinvestitessentiellementdansunportefeuilleinternationaldiversifiédefondsd'actionsetdefondsinvestisdansdesinstrumentsàrevenufixe.Ilestpossibled'utiliserégalementd'autresinstrumentsfinancierspouratteindrelesobjectifsd'investissement.Lefondssous-jacentpeutégalementinvestirdirectement,jusqu'à20%desesactifsnets,enChinecontinentaleviaStockConnect,leprogrammed'accèsréciproqueauxmarchésparl'intermédiaireduquellesinvestisseurspeuventnégocierdestitresdonnés.Lefondssous-jacentestactivementgérésurlabased'unprofild'investissementde50%enobligationslibelléeseneuros(valeurderéférenceBloombergBarclaysEuroAggregate)et50%enactionsinternationales(valeurderéférenceMSCIWorldNR).






Euro




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NN Life Patrimonial balanced european sustainable fund

Fonds interne NNLifePatrimonialbalancedeuropeansustainablefund

Fonds sous-jacent NN(L)PatrimonialBalancedEuropeanSustainable-PCapEUR


15/03/2018


Illimitée





L'objectifd'investissementdecefondsestd'investirglobalementdansunportefeuilled'actionsetd'obligations.Lefondsn'investitpasplusde40%deleursactifsdansdestitressusceptiblesdedonnerlieuà"unpaiementd'intérêts"telquedéfinidansladirectiveeuropéenne2003/48/CEdu3juin2003enmatièredefiscalitédesrevenusdel'épargnesousformedepaiementsd'intérêts.


LefondsinterneNNLifePatrimonialbalancedeuropeansustainablefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)PatrimonialBalancedEuropeanSustainable-PCapEUR.

Lefondssous-jacentinvestitprincipalementdansunportefeuillediversifiécomposéd'instrumentsàrevenufixedelazoneeurolibelléeseneurosetd'actionseuropéennesémispardesentreprisesetémetteursdotésdepolitiquesdedéveloppementdurablerespectantdescritèresenvironnementaux,sociauxetdegouvernance.Pourconstituerununiversd'investissementéligibledurable,legestionnairedefondsprocèdeàunexamenetunesélectiondesociétésenutilisantunsystèmedebalayageexclusif,danslecadreduquellessociétésconfrontéesàdesproblèmesgravesetstructurelsliésàdesactionscontestablessontexclues.Seulslespaysdotésdesmeilleursscoresenvironnementaux,sociauxetdegouvernancesontinclusdansnotreuniversd'investissementéligible.

Lefondssous-jacentestactivementgérésurlabased'unprofild'investissementde50%enobligationslibelléeseneuroset50%enactionseuropéennes.L'objectifdugestionnairedefondsestdedépasser,surunepériodede5ans,laperformancedel'Indicederéférencesuivant:50%MSCIEuropeIndex(Net),50%BloombergBarclaysEuroAggregate.Lefondssous-jacentviseàaccroîtrelavaleuràtraverstroisapproches:(1)allocationtactiqueauxactionsetauxobligations,(2)sélectiond'entreprisesetdegouvernementsquirespectentdesprincipesenvironnementaux,

sociaux(p.ex.droitsdel'homme,luttecontreladiscriminationetletravaildesenfants)etdegouvernanceetquigénèrentuneperformancefinancière,

(3)décisionsrelativesàladiversificationduportefeuilleetàlagestiondesrisques.





Euro


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NN Life Patrimonial defensive fund

Fonds interne NNLifePatrimonialdefensivefund

Fonds sous-jacent NN(L)PatrimonialDefensive-PCapEUR


15/03/2018


Illimitée





Cecompartimentinvestitprincipalementdansdestitresgénérateursderevenus.Cecompartimentviseàsurperformer,surunepériodeplusieursannées,l'indicederéférence,dontlacompositionestlasuivante:25%MSCIWorld(Net),75%BarclaysEuroAggregate.


LefondsinterneNNLifePatrimonialdefensivefundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNN(L)PatrimonialDefensive-PCapEUR.

Lefondssous-jacentestunfondsdefondsquiinvestitessentiellementdansunportefeuilleinternationaldiversifiédefondsd'actionsetdefondsinvestisdansdesinstrumentsàrevenufixe.Ilestpossibled'utiliserégalementd'autresinstrumentsfinancierspouratteindrelesobjectifsd'investissement.Lefondssous-jacentpeutégalementinvestirdirectement,jusqu'à20%desesactifsnets,enChinecontinentaleviaStockConnect,leprogrammed'accèsréciproqueauxmarchésparl'intermédiaireduquellesinvestisseurspeuventnégocierdestitresdonnés.Lefondssous-jacentestactivementgérésurlabased'unprofild'investissementde75%enobligationslibelléeseneuros(valeurderéférenceBloombergBarclaysEuroAggregate)et25%enactionsinternationales(valeurderéférenceMSCIWorldNet).






Euro







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Annexes


NN Life Select dividend fund

Fonds interne NNLifeSelectdividendfund

Fonds sous-jacent NNEuropaDuurzaamAandelenFonds-P


01/07/2008


Illimitée



NNInvestmentPartnersB.V.,Schenkkade65,Postbus90470,2509LLDenHaag,Nederland




LefondsinterneNNLifeSelectdividendfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentNNEuropaDuurzaamAandelenFonds-P.

Lapolitiqued’investissementdecefondsviseàdélivrerunrendementabsoluattrayantàlongtermegrâceàunegestionactivetenantcompted’unniveauderisqueacceptable.

Lefondssous-jacenttendàinvestirdefaçonsignificativedansdesentreprisesàmoyennecapitalisation,principalementimplantéesenEurope.

Lasélectiondesentreprisessefaitnotammentsurbasedeleurvalorisation,leurmodèled’activité,leurmanagement,leurpositionfinancièreetleurdistributiondedividende.

Lefondssous-jacentinvestidanslesactionsd’unnombrelimitéd’entreprises,cequisetraduitparunportefeuilleconcentré.Deparcefait,laperformancedufondspeutdévierparrapportauclimatboursiergénéral.

Lefondssous-jacentpeutinvestirdansdesinstrumentsfinanciersquisontémisdansdesdevisesautresquel’euro,pourlesquelslerisquedechangen’estpascouvert.

Lefondssous-jacentpeutinvestirpourdifférentesraisonsdansdesproduitsdérivés,dontlesoptions:parexemplepourcouvrirunepositionoupourexposeruneposition.

Lacompositionduportefeuillenetientcompted’aucunindice.


https://www.nnip.com/NL_nl/advisor/Fondsen/Fondsen-overzicht/view/name/Delta-Lloyd-Select-Dividend-Fonds-A/isin/NL0000292746.htm&addinfo=true


Euro







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Annexes


NN R valor F fund

Fonds interne NNRvalorFfund

Fonds sous-jacent RValorActionF


01/07/2008


99ans



RothschildetCieGestion,AvenuedeMessine29,75008Paris,France


Larecherchedeperformance,suruneduréedeplacementrecommandéede5ansminimum,parlamiseenoeuvred'unegestiondiscrétionnairereposantnotammentsurl'anticipationdel'évolutiondesdifférentsmarchés(actions,taux)etsurlasélectiond'instrumentsfinanciersfondéesurl'analysefinancièredesémetteurs.Enconséquence,lefondssous-jacentnedisposepasd'indicateurderéférence.


LefondsinterneNNRvalorFfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentRValorActionF.

Lastratégiemiseenoeuvreafindesélectionnerlesvaleurssous-jacentesdecefondssous-jacent-ci,reposentsurlescritèressuivants:uneperspectivedecroissancedurable,unesituationconcurrentiellefaible(quasimonopoletechniqueoucommercial-positiondominante),unecompréhensionclairedel'activitédelasociétéenquestion,unprixraisonnable.Lefondssous-jacentpourraêtreinvesti,enfonctiondel'évolutiondesmarchés,entre0et100%enactionsdetoutestaillesdecapitalisation(maximumde20%auxpetitescapitalisations)etdetouteszonesgéographiques(etjusqu'à100%auxactionsdespayshorsOCDE);entre0et100%enobligationsdont20%maximumenobligationsconvertibles,d'émetteurpublicet/ouprivédetoutequalitédesignature,leportefeuillepouvantêtreinvestiàhauteurde20%maximumenobligationsdesignaturespéculative(diteàhautrendement)et10%maximumenobligationsnonnotées;etentre0et10%enOPCVM.Aussi,lefondssous-jacentpourraêtreexposé,defaçondirecteetindirecte,auxpayshorsOCDEjusqu'à100%desonactifetauxrisquesliésauxpetitescapitalisationsjusqu'à20%del'actif.Lefondssous-jacentpourraparailleurs,avoirrecoursàdestitresintégrantdesdérivés,desinstrumentsfinanciersàtermeaussibienàtitredecouverturequed'expositionauxrisquesd'action,detauxetdechange,ouencoreàdesacquisitionsetcessionstemporairesdetitres.L'expositionconsolidéeduportefeuille(viadestitres,OPCVM,opérationssurmarchéàterme)àtoustypesdemarchésconfondus,seraaumaximumde200%.Plusparticulièrement,l'expositionconsolidéedel'OPCVM:-aumarchéd'actionsetaumarchédesdevisesnedépasserapas100%pourchacundecesrisques;

-aumarchédestauxpermettrademaintenirlasensibilité*duportefeuilledansunefourchettecompriseentre-1et9.

Ils'agitd'unfondsdecapitalisation.Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavant5ans.

* La sensibilité obligataire mesure la variation du prix d'une obligation à taux fixe lorsque les taux d'intérêt évoluent. Plus la durée de vie résiduelle d'une obligation est grande, plus sa sensibilité est élevée.


https://www.rothschildgestion.fr/OPCVM-DC/OPCVM/WFOPCVMDocumentDisplay.aspx?DUS=///Documents/Applications/OPCVM/RCBFiles/OPCVM_195_12


Euro

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Annexes


NN Skagen kon-tiki fund

Fonds interne NNSkagenkon-tikifund

Fonds sous-jacent SkagenKon-Tiki


08/03/2012


Illimitée



SKAGENAS,P.O.Box160,4001Stavanger,Norway


Lefondssous-jacentSkagenKon-Tikiviseàobtenirlemeilleurrapportpossibleentrerisqueetrendementgrâceàlagestionactived’unportefeuilled’actionsdesociétésquitravaillentouquiseconcentrentsurlesmarchésémergents.


LefondsinterneNNSkagenkon-tikifundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentSkagenKon-Tiki.

Lefondssous-jacentestunfondsàgestionactivequibénéficied’unmandatglobal.Lefondssous-jacentdoitinvestiraumoins50pourcentdesesactifssurlesmarchésémergents,c.-à-d.lespaysoulesmarchésquinefontpaspartieduMSCIDevelopedMarketSeries.Lefondssous-jacentapourobjectifdedécouvrirdessociétésbonmarchédequalitéquisontsous-évaluéesetpeuconnues.Afindelimiterlerisque,lefondssous-jacents’attacheàmaintenirunéquilibregéographiqueetsectorielraisonnable.Lagestionactiveimpliquequelesgestionnairesdeportefeuilleinvestissentdansdessociétéssurbasedeleurspropresanalyses.Lebonsensetlaplanificationàlongtermeleurrecommandentd’éviterlessociétésàlaréputationsurfaitedontleprixesttropélevéenregarddeleurvaleurintrinsèqueetdeleursgains.Lesbénéficesdessociétésretenuescroissentavecletemps,toutcommelerendementdecefonds.Actuellement,lefondssous-jacentn’investitpasdanslesproduitsdérivés.


https://www.skagenfunds.com/Funds-and-prices/SKAGEN-Kon-Tiki/


Euro







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NN Triodos sustainable bond fund

Fonds interne NNTriodossustainablebondfund

Fonds sous-jacent TriodosSustainableBondFund


02/07/2010


Illimitée



TriodosInvestmentManagementB.V.,Nieuweroordweg1,3704ECZeist,TheNetherlands




LefondsinterneNNTriodossustainablebondfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentTriodosSustainableBondFund.

Lefondssous-jacentinvestitessentiellementdansdesobligationslibelléeseneuro(i)desociétésàfortecapitalisationcotéessurlesmarchésboursiersdumondeentieret(ii)depays,quisontconformesàlastratégied’investissementdurabledécriteci-dessousetoffrentunebonneperspectived’investissement.

Lesobligationsdesociétésdoiventfairel’objetd’unenotation«InvestmentGrade»paraumoinsunedesagencesdenotationsuivantes:Standard&Poor’s,Moody’souFitch.Sil’obligationestnotéeparplusieursagences,c’estlamoyennedesnotationsquiestassociéeàl’obligation.Siuneobligationn’estpasnotée,lanotationdesonémetteurestutiliséepourdéterminersil’obligationestéligiblepourlecompartiment.Lanotationestconsolidéeàl’échelonleplusproche.Les«ratingnotches»nesontpasemployés.

Lesobligationsdepayslibelléeseneuronerequièrentpasdenotation.

Danslescirconstanceshabituelles,cefondssous-jacentconservemaximum20%deliquidités.Lorsdecirconstancesexceptionnelles,tellesquedeprofondesincertitudessurlesmarchésfinanciers,cepourcentagepeutêtredépassépendantunecourtepériode.

Lefondssous-jacentn’aurarecoursqu’àdestechniquesetinstrumentsrelatifsauxvaleursmobilièresetinstrumentsdumarchémonétairedemanièreàlimiterlesrisquespotentiels.

Lefondssous-jacentinvestitdansdessociétésetdespaysquirépondentàdescritèressociauxetenvironnementaux.Pourlessociétés,lasélectioncomportelesétapessuivantes:

Étape1:DurabilitédesactivitésOnentendparproduitsouservicesdurableslesproduitsouservicesquicontribuentàl’équilibreenvironnemental,àlaprotectionduclimatouàlasanté.Dèslorsquecesactivitésapportentunecontributionmajeureaudéveloppementdurable,lessociétésconcernéesnesontpassoumisesàl’étape2duprocessusdesélection.Lesentreprisesquitirentplusde50%deleurchiffred’affairesdeproduitsouservicesdurablessontretenuespourfairepartiedel’universd’investissementdeTriodos

Étape2:IdentificationdesmeilleuressociétésLessociétésquinefournissentpasdesproduitsouservicesdurablesspécifiquespeuventêtreéligiblesàl’investissementsiellessontconsidéréescommelesmeilleuresdeleursecteurdansledomainedelaresponsabilitésocialedesentreprises(RSE).

Étape3:ExigencesminimalesÀl’issuedelasélectiondessociétésspécifiquementdurables(étape1)etdel’identificationdesmeilleuressociétés(étape2),lesentreprisessontévaluéesauregardd’exigencesminimalespropresàTriodosInvestmentManagement.

Aucunedessociétéssélectionnéespourfairepartiedel’universd’investissementdeTriodosnepeutêtreimpliquéedansdesactivitésquihypothèquent,demanièresignificativeetàlongterme,ledéveloppementd’unesociétédurable.

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http://www.triodos.be/fr/particuliers/placements/fonds-de-placement/triodos-sustainable-equity-fund/sur-ce-compartiment//


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NN Triodos sustainable equity fund

Fonds interne NNTriodossustainableequityfund

Fonds sous-jacent TriodosSustainableEquityFund


02/07/2010


Illimitée



TriodosInvestmentManagementB.V.,Nieuweroordweg1,3704ECZeist,TheNetherlands




LefondsinterneNNTriodossustainableequityfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentTriodosSustainableEquityFund.

Lefondssous-jacentinvestitessentiellementdanslesactionsdesociétésàfortecapitalisation,cotéessurlesmarchésboursiersmondiaux,quisontconformesàlastratégied’investissementdurabledécriteci-dessousetquioffrentunebonneperspectived’investissement.

Danslescirconstanceshabituelles,cefondssous-jacentconservemaximum20%deliquidités.Lorsdecirconstancesexceptionnelles,tellesquedeprofondesincertitudessurlesmarchésfinanciers,cepourcentagepeutêtredépassépendantunecourtepériode.

Cefondssous-jacentn’arecoursqu’àdestechniquesetinstrumentsrelatifsauxvaleursmobilièresetinstrumentsdumarchémonétairedemanièreàlimiterlesrisquespotentiels.

Leprocessusd’investissementreposepourl’essentielsuruneméthoded’analysedeladurabilitéquis’articuleentroisétapes:

Étape1:Durabilitédesactivités.Onentendparproduitsouservicesdurableslesproduitsouservicesquicontribuentàl’équilibreenvironnemental,àlaprotectionduclimatouàlasanté.Dèslorsquecesactivitésapportentunecontributionmajeureaudéveloppementdurable,lessociétésconcernéesnesontpassoumisesàl’étape2duprocessusdesélection.Lesentreprisesquitirentplusde50%deleurchiffred’affairesdeproduitsouservicesdurablessontretenuespourfairepartiedel’universd’investissementdeTriodos.

Étape2:Identificationdesmeilleuressociétés.Lessociétésquinefournissentpasdesproduitsouservicesdurablesspécifiquespeuventêtreéligiblesàl’investissementsiellessontconsidéréescommelesmeilleuresdeleursecteurdansledomainedelaresponsabilitésocialedesentreprises(RSE).

Étape3:Exigencesminimales.Àl’issuedelasélectiondessociétésspécifiquementdurables(étape1)etdel’identificationdesmeilleuressociétés(étape2),lesentreprisessontévaluéesauregardd’exigencesminimalespropresàTriodosInvestmentManagement.

Aucunedessociétéssélectionnéespourfairepartiedel’universd’investissementdeTriodosnepeutêtreimpliquéedansdesactivitésquihypothèquent,demanièresignificativeetàlongterme,ledéveloppementd’unesociétédurable.


http://www.triodos.be/fr/particuliers/placements/fonds-de-placement/triodos-sustainable-equity-fund/sur-ce-compartiment/


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Annexes








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NN Trusteam optimum fund

Fonds interne NNTrusteamoptimumfund

Fonds sous-jacent TrusteamOptimumPart.A


03/07/2017


Illimitée



TrusteamFinance,10rueLincoln75008Paris


L'objectifestdeconcilieruneperformancerégulièreavecunniveauderisqueleplusfaiblepossiblegrâceàlamiseenœuvredestratégiesdifférenciantessurlesobligations,lesobligationsconvertibles,lesoptionsouactionsassociéesàdesoptionsetdesinstrumentsdumarchémonétaire.


LefondsinterneNNTrusteamoptimumfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentTrusteamOptimumPartA.Cefondssous-jacentestunFondsCommundePlacement(FCP)quiapourobjectifd’obtenirsurunepériodesupérieureàunan,uneperformancerégulièreetplusparticulièrementunesurperformanceparrapportàsonindicateurderéférencel’EONIAcapitalisé.Ilestrappeléquececiestunobjectifdegestionetquedanscertainesconditionsdemarché(criseéconomiqueoufinancière),celui-cipourraitnepasêtreatteint.Lefondssous-jacentTrusteamOptimumoffreunediversificationauxfondsobligataireseuroetauxfondseneurodescompagniesd’assurance.Ilestclassé«Diversifié».L’indicateurderéférenceestl’EONIAcapitalisé.

Afinderéaliserl’objectifdegestion,etdanslecadred’unegestiondiscrétionnaire,lefondssous-jacentestinvestienproduitsmonétaireseuros,obligationsàcourtetmoyentermeeurosetenactions,enmaîtrisantlavolatilitéetenadaptantleprogrammed’investissementenfonctiondelaconjonctureetdesanticipationsdugestionnaire.

Pourlapartenactions,lastratégied’investissementestopportuniste.Elleconsisteàmettreenplacedesstratégiesderendementen:-identifiantdessociétésdespaysdelazoneeurovisiblessurdescritèresdecroissance,derécurrencedel’activité,desmargesetdesatisfactionclient.-sélectionnantcellesdontlavalorisationestraisonnable,-investissantsurcessociétésdegrandesetmoyennescapitalisations,soitautraversd’obligationsconvertibles,destratégiesd’options,oud’actionsassociéesàdesoptions(principalementdesventesdecall),afindelimiterlerisquedefaçonconvexe.

Lefondssous-jacentestexposé:-de70%à100%del’actifnetentitresdecréanceetinstrumentsdumarchémonétaire,libelléseneurod’émetteurspublicsetprincipalementprivés,notésA-3minimumsurlecourttermeetBBBsurlelongtermechezS&Poujugéeséquivalentesparlasociétédegestion.LapartinvestieeninstrumentsdumarchémonétaireetenobligationsdenotationinférieureàA3ouBBB-(Standard&Poor’souéquivalent)nepourrapasdépasser20%del’actifnet.Lesémetteursnonnotéssontanalysésetnotésparlasociétédegestionselonsaprocédure.Lafourchettedesensibilitédelapochetauxestde0à5.-de0%à15%del’actifnetenactionsdegrandeoumoyennecapitalisationdelazoneeuroettoussecteurséconomiques,-de0%à10%del’actifnetenobligationsconvertibles(lefondssous-jacents’interditd’intervenirsurdesobligationsconvertiblescontingentes.)-de0à10%del’actifnetaurisquedechange

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Annexes


Enactions,lefondssous-jacentestprincipalementinvestienactionset/ouencertificatsd’investissementdesociétésdepaysdelazoneeuro.

Entitresdecréanceetinstrumentsdumarchémonétairelefondssous-jacentestinvesti,enobligations,BonsduTrésoràcourtetàmoyentermeettitresnégociablesàcourtterme(intégrantnotammentlescertificatsdedépôtetbilletsdetrésorerieémisavantle31mai2016).Laduréedeviemaximumdesobligationsestde6anspourminimiserlerisqueliéauxfluctuationsdestauxd’intérêt.

LapartdesémetteurshorszoneEuroestlimitéeà30%del’actifnet.Lefondssous-jacentpeutinvestirjusqu’à10%desonactifenpartset/ouactionsd’OPCVMrelevantdelaDirective2009/65/CEouenfondsd’investissementàvocationgénéraleouvertsàuneclientèlenon-professionnelle,oudeFIArépondantauxconditionsdel’articleR.214-13duCodemonétaireetfinancierfrançais.

Pouratteindresonobjectifdegestion,lefondssous-jacentpourrautiliserdesinstrumentsdérivés(optionsetfutures)desmarchésréglementésetdestitresintégrantdesdérivés(warrants,bonsdesouscriptionouEMTN)cotéssurunmarchéréglementédansunbutdecouvertureet/oud’expositionaurisquedetaux,aurisqued'action,aurisquedechangesansrechercherdesurexposition.

Affectationdurésultat:capitalisationdesrevenusDuréeminimumdeplacementrecommandéesupérieureàunan.Cefondspourraitnepasconvenirauxinvestisseursquiprévoientderetirerleurapportavantcettedate.


http://www.trusteam.fr/fileadmin/user_upload/Documents_fonds/Documents_Optimum/DICI_Prospectus_TRUSTEAM_OPTIMUM_17_02_2017.pdf


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Fiches des fonds d'investissement de la branche 23 de Scala Annexes valables pour la gamme de fonds destinée aux salariés


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Annexes


NN Blackrock iShares core MSCI world fund

Fonds interne NNBlackrockiSharescoreMSCIworldfund

Fonds sous-jacent iSharesCoreMSCIWorldUCITSETF


03/07/2017


Illimitée



BlackRockAdvisors(UK)Limited,DrapersGardens,12ThrogmortonAvenue,LondonEC2N2DL


L’objectifdufondsviseàdélivrerunrendementencombinantunecroissanceducapitaletunrevenudesactifsdufonds,quisoitsimilaireaurendementdel'indiceMSCIWorld,l'indicederéférencedufonds.


LefondsinterneNNBlackrockiSharescoreMSCIworldfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentiSharesCoreMSCIWorldUCITSETF.

Cefondssous-jacentestunfondsindicielcoté(ETF)quiinvestitdansdestitresphysiquesdel’indiceMSCIWorld.Cetindiceoffreuneexpositionàdesvaleursdepaysdéveloppésdumondeentierquiremplissentlescritèresdeflottant,deliquiditéetdetailledeMSCI.

Cefondssous-jacentviseàinvestir,danslamesuredupossible,dansdesactions(etautrestitresdeparticipation)quiconstituentl'indicederéférence,àsavoirleMSCIWorld.

L’indicederéférencemesurelaperformancedessociétésdegrandeetmoyennecapitalisationsurlesmarchésdéveloppésdumondeentier.Au30juin2016,ilcomprenaitdesvaleursdesmarchéssuivants:Australie,Autriche,Belgique,Canada,Danemark,Finlande,France,Allemagne,HongKong,Irlande,Israël,Italie,Japon,Pays-Bas,Nouvelle-Zélande,Norvège,Portugal,Singapour,Espagne,Suède,Suisse,Royaume-UnietÉtats-Unis.

Lessociétéssontinclusesdansl'indicederéférenceenfonctiondelacapitalisationboursièrepondéréeenfonctionduflottant.Leterme«flottant»signifiequeseuleslesactionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux,plutôtquel'ensembledesactionsémisesparlasociété,sontutiliséespourcalculerl'indicederéférence.

Lacapitalisationboursièreflottanteestleprixdel'actiond'unesociétémultipliéparlenombred'actionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux.

Lefondssous-jacentrecourtàdestechniquesd'optimisationpouratteindreunrendementsimilaireàceluidesonindicederéférence.Celles-cipeuventcomprendrelasélectionstratégiquedecertainstitresquiconstituentl'indicederéférenceetaussil'utilisationdeproduitsdérivés(c'est-à-diredesinvestissementsdontleprixreposesurunouplusieursactifssous-jacents).Lesproduitsdérivéspeuventêtreutilisésàdesfinsd'investissementdirect.IlestprévuquelesIFDsoientutilisésdefaçonlimitée.

Lefondssous-jacentpeutégalementconcluredesprêtsàcourttermegarantisdesesinvestissementsàcertainstiersadmissiblespourgénérerdesrevenussupplémentairesafindecompenserlescoûtsdufondssous-jacent.

Lefondssous-jacentestunfondsdecapitalisationc'est-à-direquelesdividendesserontinclusdanslavaleurdufondssous-jacentetnonpasdistribués.

Recommandation:Cefondspourraitnepasconvenirpouruninvestissementàcourtterme.

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Annexes



https://www.ishares.com/uk/intermediaries/en/literature/prospectus/ishares-iii-plc-en-emea-fa-prospectus.pdf


Euro







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Annexes


NN Blackrock iShares core S&P 500 fund

Fonds interne NNBlackrockiSharescoreS&P500fund

Fonds sous-jacent iSharesCoreS&P500UCITSETF


03/07/2017


Illimitée





L’objectifdufondsviseàdélivrerunrendementencombinantunecroissanceducapitaletunrevenudesactifsdufonds,quisoitsimilaireaurendementduS&P500,l'indicederéférencedufonds.


LefondsinterneNNBlackrockiSharescoreS&P500fundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentiSharesCoreS&P500UCITSETF.Cefondssous-jacentviseàinvestir,danslamesuredupossible,dansdesactions(etautrestitresdeparticipation)quiconstituentl'indicederéférence(àsavoirleS&P500).

L'indicederéférencemesurelaperformancedes500plusgrandessociétés(entreprisespossédantunegrandecapitalisationboursière)auseindumarchéaméricaindanslerespectdecritèresdetaille,deliquiditéetdeflottant.

L’indicedeRéférenceestunindicedetitresaxésurunsegmentdumarchéaméricainàfortecapitalisationetinclutdesvaleursquisontgénéralementétabliesauxEtats-Unisd’Amérique.L’indicedeRéférencereprésentelessociétésquisontaccessiblesauxinvestisseursdumondeentier.

Lessociétéssontinclusesdansl'indicederéférenceenfonctiondelacapitalisationboursièrepondéréeenfonctionduflottant.Leterme«flottant»signifiequeseuleslesactionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux,plutôtquel'ensembledesactionsémisesparlasociété,sontutiliséespourcalculerl'indicederéférence.

Lacapitalisationboursièreajustéeauflottantestlecoursdel'actiond'unesociétémultipliéparlenombred'actionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux.

Lestitresliquidespeuventêtreachetésouvendusfacilementsurlemarchédansdesconditionsdemarchénormales.

Lefondssous-jacentpeutégalementconcluredesprêtsàcourttermegarantisdesesinvestissementsàcertainstiersadmissiblespourgénérerdesrevenussupplémentairesafindecompenserlescoûtsdufondssous-jacent.

Legestionnairefinancierpardélégationpeututiliserdesproduitsdérivés(IFD)(c’est-à-diredesinvestissementsdontleprixreposesurunouplusieursactifssous-jacents)pouratteindrelesobjectifsd'investissementdufondssous-jacent.LesIFDpeuventêtreutilisésàdesfinsd'investissementdirect.IlestprévuquelesIFDsoientutilisésdefaçonlimitée.



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Annexes



https://www.ishares.com/uk/intermediaries/en/literature/prospectus/ishares-vii-plc-prospectus-2016-en-emea-fa-prospectus.pdf


Euro







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Annexes


NN Blackrock iShares MSCI europe SRI fund

Fonds interne NNBlackrockiSharesMSCIeuropeSRIfund

Fonds sous-jacent iSharesMSCIEuropeSRIUCITSETF


03/07/2017


Illimitée





Lefondsviseàreproduirelaperformanced’unindicecomposéd’entrepriseseuropéennesetsélectionnéesselondescritèresESG(environnementaux,sociauxetdegouvernance).L'indicederéférenceestleMSCIEuropeSRIIndex(EUR).SRIsignifieSociallyResponsibleInvestment.


LefondsinterneNNBlackrockiSharesMSCIeuropeSRIfundinvestituniquementetintégralementdanslefondssous-jacentiSharesMSCIEuropeSRIUCITSETF.

Cefondssous-jacentestunfondsindicielcoté(ETF)quiinvestitdansdestitresphysiquesdel’indiceMSCIEuropeSRICetindiceoffreuneexpositionàdesvaleursde15paysd’Europequiremplissentlescritèresdeflottant,deliquiditéetdetailledeMSCI.

Lespayssuivantssontreprisdansl’indice:Allemagne,Autriche,Belgique,Danemark,Espagne,Finlande,France,Irlande,Italie,Norvège,Pays-Bas,Portugal,Royaume-Uni,SuèdeetSuisse.

Lasélectiondessociétésdevantintégrerl'indicereposesurdescritèresàlongtermedenatureéconomique,environnementaleetsociale.

Lefondssous-jacentviseàinvestir,danslamesuredupossible,dansdesactions(etautrestitresdeparticipation)quiconstituentl'indicederéférencedufondssous-jacent.

L’indicederéférencemesurelaperformancedetitresdeparticipation(parex.desactions)émispardesentreprisesbénéficiantd’unenotationenmatièrederesponsabilitéenvironnementale,socialeetdegouvernance(ESG)supérieureàcelledesautresentreprisesdeleursecteurauseindel’IndiceMSCIEurope,surlabased’unesériedecritèresd'exclusionetdecritèresfondéssurdesnotations.

Toutd’abord,lefondssous-jacentexcluttouteslesentreprisesquelefournisseurd’indiceidentifiecommedesfabricantsouproducteursd’armescontroversées,d’armesàfeuàusagecivil,d’équipementnucléaireoudetabacouquitirentdesrevenusdelamodificationgénétiquedeplantes(saufàdesfinsderechercheetdedéveloppement),ainsiquelessociétésdontl’implicationdanscesactivitéssuivantesdépasselesseuilsfixésparlefournisseurdel’indice:producteursd'alcool,sociétésdejeuxdehasardouprestantdesservicesauxiliairesauxjeuxdehasard,lesdistributeurs,détaillantsetfournisseursdetabac,lesmarchandsd'armesàfeucivilesaudétail,lesfournisseursdusecteurnucléaireetlesproducteursd'oeuvresdedivertissementpouradultes.

Lessociétésrestantessontnotéesparlefournisseurdel’indicesurlabasedeleurcapacitéàgérerleursrisquesetopportunitésESG,etsevoientaccorderunenotationquidétermineleuréligibilitéàl’inclusion.LesentreprisesidentifiéescommeétantimpliquéesdansdescontroversesimportantesayantunimpactliéauxcritèresESGsurleursactivitéset/ouproduitsetservicessontexclues.L’indicederéférenceviseunecouverturecumuléede25%delacapitalisationboursièreajustéeauflottantdechaquesecteurduGlobalIndustryClassificationStandard(GICS)reprisdansl’indiceMSCIEuropeIndex,pourautantquelessecteursconcernéscomptentunnombresuffisantdesociétésadmissibles.

Lessociétésconstituantl’indicesontpondéréesselonleurcapitalisationboursièreajustéeauflottant.

L’ajustementauflottantsignifiequeseuleslesactionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux,plutôtquel’ensembledesactionsémisesparlasociété,sontutiliséespourcalculerl'indicederéférence.

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Annexes


Lacapitalisationboursièreajustéeauflottantestlecoursdel'actiondelasociétémultipliéparlenombred'actionsdisponiblespourlesinvestisseursinternationaux.

Lefondssous-jacentrecourtàdestechniquesd'optimisationpouratteindreunrendementsimilaireàceluidesonIndice.

Celles-cipeuventcomprendrelasélectionstratégiquedecertainstitresquiconstituentl'Indiceoud'autrestitresdecréancesquifournissentuneperformancesimilaireàcertainstitresconstituantl'Indice.

Celles-cipeuventégalementcomprendrel'utilisationdeproduitsdérivés(c'est-à-diredesinvestissementsdontleprixreposesurunouplusieursactifssous-jacents).Lesproduitsdérivéspeuventêtreutilisésàdesfinsd'investissementdirect.IlestprévuquelesIFDsoientutilisésdefaçonlimitée.




https://www.ishares.com/uk/individual/en/literature/prospectus/ishares-ii-plc-2016-en-emea-rc-prospectus.pdf


Euro







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NN

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NN Insurance Belgium SA, prêteur en crédit hypothécaire agréé par la FSMA et entreprise d’assurances agréée par la BNB sous le numéro 2550 pour les branches 1a, 2, 21, 22, 23, 25, 26.

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Règlement Scala | 06.2018 / 72