profil 2019 pacifica · 2020-06-10 · de back-office lcl : un réseau de plus de 1 900 agences en...
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PACIFICAnotre métier, vous protéger des aléas du quotidien, vous, votre famille, votre entreprise
PACIFICA, COMPAGNIE D’ASSURANCE DOMMAGES DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES, a pour ambition de contribuer au projet client du groupe Crédit Agricole. Ceci résulte de nos investissements dans :• La qualité du conseil à travers des outils dédiés à l’approche
globale des risques : Prévention, Protection et Assurance.• L’innovation produits, avec le développement soutenu en
2018 de nos off res auto et habitation, le lancement de nosoff res assurance des accidents de la Vie, deux roues etcyberrisque.
• L’innovation digitale, nos accès 100 % en ligne contribuantà l’ambition de Banque multicanale du groupe CréditAgricole.
• La qualité de la gestion des sinistres, qui s’est avéréeprécieuse pour plus d’un million de clients en 2018. L’indicede recommandation des clients (IRC) sinistrés a parconséquent atteint +43 et 94 % d’entre eux se déclarentsatisfaits ou très satisfaits de la gestion de leur sinistre.Ces clients constituent un vivier pour la recommandationdu Groupe dans son ensemble.
*Source : L’Argus de l’assurance de décembre 2018, données à fi n 2017. Crédit Agricole Assurances est qualifi é de bancassureur en raison de son appartenance au groupe Crédit Agricole, dont les réseaux de distribution bancaires commercialisent les produits d’assurance.
**Source FFA
NOS CLASSEMENTS (à fi n 2018)
6 e ASSUREURDOMMAGESEN FRANCE*
2 e ASSUREUREN ASSURANCES AGRICOLES**
1 er ASSUREUREN GARANTIE DES ACCIDENTS DE LA VIE**
PROFIL 2019
1 er BANCASSUREURDOMMAGES EN FRANCE*
• COMITÉ DE DIRECTION1er juillet 2019
NOTRE GOUVERNANCE
Nicole Gourmelon Présidente de Pacifica
Thierry Langreney Directeur général de Pacifica
• CONSEIL D’ADMINISTRATION1er juillet 2019
Thierry Langreney Directeur général et DGA Groupe CAA
Patrick Degiovanni Directeur général adjoint et Dirigeant Effectif
Eric Féron Directeur général adjoint et Dirigeant Effectif
Katia Archimbaud Responsable des ressources humaines
Christophe Bonnet Directeur organisation, système d’information et process
Anaïd Chahinian Directrice de la solvabilité et de l’actuariat
Laurence Corman Directrice commerciale et du développement
Jérôme Di Pace Directeur financier
Lionel Féraud Directeur du marché des particuliers
Jean-Michel Geeraert Directeur du marché de l’agriculture et de la prévention
Noël Léger Secrétaire général et RCPR
Olivier Rattez Directeur des sinistres
Emmanuelle Serre Directrice des entreprises et des professionnels
Nicole Gourmelon Présidente de Pacifica et Directrice générale de la Caisse régionale Atlantique-Vendée
Philippe Chatain Directeur général de la Caisse régionale Touraine-Poitou
Bertrand Corbeau Directeur général adjoint de Crédit Agricole S.A. en charge du pôle développement, client, innovation
Nicolas Denis Directeur général de la Caisse régionale Normandie-Seine
Jean-Jacques Duchamp Directeur général adjoint de Crédit Agricole Assurances
Elisabeth Eychenne Présidente de Predica et de CAA, Directrice générale de la Caisse régionale de Franche-Comté
Laurent Fromageau Directeur des réseaux et des marchés particuliers et professionnels, communication commerciale et marketing LCL
Marc Didier Président de la Caisse régionale Pyrénées-Gascogne
Xavier Malherbet Directeur Général de la Caisse régionale Centre-Loire
Xavier Musca Directeur général délégué de Crédit Agricole S.A.
Bernard Pacory Président de la Caisse régionale Nord de France
Yves Perrier Directeur général adjoint de Crédit Agricole S.A. Responsable du pôle Epargne, Assurances et Immobilier Directeur général d’Amundi
Frédéric Thomas Directeur général de Crédit Agricole Assurances Directeur général de Predica
CENSEUR
Clothilde L’Angevin Directrice de la stratégie de Crédit Agricole S.A.
2
Une mixité en progression avec 31% de femmes
NOTRE ACTIVITÉ
• NOS VALEURSPacifica inscrit pleinement son action dans les valeurs du groupe Crédit Agricole : proximité, responsabilité, loyauté, solidarité.
• NOTRE MISSION EN LIGNE AVEC LA RAISON D’ÊTRE DU GROUPENotre mission est de protéger les clients du groupe Crédit Agricole face aux aléas de la vie et de les accompagner au quotidien. Ainsi, nous sommes prioritairement au service de nos banques partenaires que sont les Caisses régionales et LCL.
• NOTRE AMBITIONNous voulons contribuer au projet du groupe Crédit Agricole dans toutes ses composantes :
• Projet client en faisant du groupe Crédit Agricole l’assureur Dommages préféré de ses clients, dans la durée ;
• Projet humain en favorisant l’engagement et le développement des hommes et des femmes, au coeur de l’entreprise ;
• Projet sociétal en étant une entreprise socialement responsable au service des valeurs coopératives et mutualistes du Groupe.
• NOS ATOUTS• Une culture fortement orientée satisfaction client ;• Notre intimité avec nos banques partenaires
porteuses d’un potentiel de développement exceptionnel ;
• L’engagement de nos collaborateurs ;• Un modèle industriel agile et performant.
NOS CHIFFRES CLÉS (à fin 2018)
* Indice de Recommandation Clients IRC calculé suite à la survenance d’un sinistre = part des notes 9-10 (clients considérés comme des promoteurs) moins part des notes <6 (clients considérés comme des détracteurs)
3
3,77 mds d’euros de chiffre d’affaires
12,2 millionsde contrats
1 273 355sinistres gérés
43 IRC* (réseau particuliers des Caisses régionales)
440
512
200
700
1 200
1 700
2 200
2 700
3 200
3 700
2000 2002 2004 2006 2008 2010
588676
897
Lancement Assurances agricoles
Fusion avec AFCALIA(assurance parabancaire LCL)
Lancement
Lancement de l'assurance Récolte
de l’assurance des professionnels
AFIARD Assurances dommages LCL
Acquisition de la MRA
2012 2014 2016 2018
Lancement de lasouscription en ligne
Lancement denotre initiative prévention
Signature électroniqueen agence
Lancement desoffres spécifiques
Adossementde Nexecur
à Pacifica
Lancement de l’assurancecollective des professionnels
2 638
2806
2993
3189
3474
3771Primes (M€)
+77% en 8 ans
UNE NOUVELLE ANNÉE DE FORTE ÉVOLUTION DU CHIFFRE D’AFFAIRES (PRIMES EN M€) ÉVOLUTION DES EFFECTIFS
0
300
600
900
1 200
1 500
1 800
2000 2005 2010 2015 2018
* s’y ajoutent les effectifs de Viavita (33) et de Viaren (85)
TOTAL*
UGS
Siège417
284
133
683
446
297
396
925
1 320
1 603
1 832
446
1 387
1 172
430
0
500
1 000
1 500
2 000
800
1 260
1 7101 885
2 163
+26% en 8 ans
• MARCHÉ DES PARTICULIERS
DANS LE CADRE DU PLAN À MOYEN TERME DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE S.A., notre objectif est de rehausser d’au moins 5 points le taux d’équipement des clients des Caisses régionales en assurance dommages. LCL a également décidé d’investir fortement pour mieux équiper ses clients particuliers.
LE PROJET APC40 (40 % de clients bancaires équipés, 40 % de ces clients multi-équipés, pour 40 banques partenaires), est entré dans sa seconde phase. Il a pour priorités :
• Le recentrage de nos efforts sur notre cœur de gamme ;
• Une orientation forte en direction du multi-équipement ;
• La densification de la relation avec nos clients en utilisant tous les canaux possibles et en nous appuyant sur leur avis ;
• Un effort particulier pour développer nos ventes avec LCL, avec qui nous avons des marges de progrès importantes.
NOTRE STRATÉGIE• MARCHÉ DES PROFESSIONNELS
EN PHASE AVEC LA STRATÉGIE DU GROUPE SUR LE MARCHÉ DES PROFESSIONNELS, nous confortons notre projet Pros 2020 Assur’ (40% de clients bancarisés équipés en assurances IARD et Prévoyance, 40% de ces clients multi-équipés). Notre objectif est d’accélérer sur le marché des professionnels dans son ensemble, en élargissant plus avant la distribution aux conseillers bancaires.
• MARCHÉ AGRICOLE
EN PHASE AVEC LA STRATÉGIE DU GROUPE SUR LE MARCHÉ AGRICOLE, nous déployons notre projet Agri 2020 Assur’ (40% de clients bancarisés équipés en assurances IARD et prévoyance, 40% de multi-équipés).
NOUS NOUS APPUYONS SUR NOTRE OFFRE MULTIRISQUE AGRICOLE modulable avec des garanties innovantes et une approche prévention systématique.
NOUS POURSUIVONS NOS EFFORTS de recherche et développement en assurance récolte, en assurance des prairies et prochainement en sécurisation du chiffre d’affaires (blé, maïs, colza).
ÉVOLUTION DES AFFAIRES NOUVELLES ET DU PORTEFEUILLE
2000 2005 2010 2015 2018 2000 2005 2010 2015 2018
0
3 000
6 000
9 000
12 000
10 416
12 187
2 650
5 350
8 360+46%
en 8 ans
En milliers de contratsEn milliers de contrats
PortefeuilleAffaires nouvelles
4
EN 2018, NOTRE ENVIRONNEMENT A ÉTÉ MARQUÉ PAR :
Un pic historique d’événements naturels.
Une pression concurrentielle toujours forte spécialement des mutuelles sans intermédiaires.
Le déploiement du projet client du groupe Crédit Agricole.
Dans ce contexte, notre apport net atteint 614 000 contrats soit une hausse de 3% par rapport à 2017. Notre portefeuille a cru de 5,3 % soit 4 fois plus vite que le marché.
Notre chiffre d’affaires a augmenté de 9 %, soit près de 4 fois la progression du marché français.
Les commissions ont progressé de 2 % en 2018 totalisant une hausse de 51 % depuis 2012.
NOS OFFRES
• ASSURANCES DE LA FAMILLE (BIENS, RESPONSABILITÉ, SANTÉ…)
ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉSSouscrire à une assurance automobile, habitation, 2 roues, plaisance... pour faire face à certains imprévus, tels que des accidents, des incendies, ou encore des intempéries.
COMPLÉMENTAIRE SANTÉCouvrir ses dépenses de santé mais également disposer de formules couvrant les frais d’actes d’acupuncture, ostéopathie, étiopathie, chiropraxie, diététique (médecines douces).
ASSURANCE DES ACCIDENTS DE LA VIEPrendre en main, de manière efficace et sûre, sa protection et celle de sa famille.
PROTECTION JURIDIQUEGérer des litiges à titre personnel ou professionnel en étant accompagné à chaque étape et dans toutes ses démarches.
PARABANCAIREGarantir les risques de perte ou de vol de ses moyens de paiement, ainsi que leur utilisation frauduleuse.
SERVICES À LA PERSONNE (AVEC VIAVITA, FILIALE DE PACIFICA)Simplifier sa vie quotidienne avec des déductions d’impôts à la clé.
• ASSURANCES DES PROFESSIONNELS ET EXPLOITANTS AGRICOLES
ASSURANCES DU DIRIGEANTSanté, Accident, Vie privée.
ASSURANCES DE L’ENTREPRISE ET DE L’EXPLOITATIONToutes les garanties pour bien couvrir le patrimoine de l’entreprise, ses responsabilités, son activité.
ASSURANCE DOMMAGES
Complémentaire santé individuelle, Assurance des Accidents de la Vie, Auto/moto,Habitation, Assurances agricoles et professionnelles, Responsabilité civile,Protection juridique,Assurance tous mobiles,Cyberrisque, Moyens de paiement,Réseau réparateurs,Réparations en nature,Services à la personne
PARTICULIERPROFESSIONNEL
AGRICULTEURENTREPRISE
SÉCURISERson entreprise
SÉCURISERsa famille
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NOTRE PRÉSENCE
• 1 951 COLLABORATEURS AU SEIN DE NOS ENTREPRISES (Pacifica, Sirca, Viavita, Viaren, ETP hors
alternants et stagiaires)
dont 1 299 collaborateurs dans 17 unités de gestion de sinistres.
NOS BANQUES PARTENAIRES
39 Caisses régionales du Crédit Agricole :
• un réseau de près de 6 800 agences en France avec 32 900 professionnels de l’assurance
• 523 AssurPros dédiés aux marchés des professionnels et des agriculteurs
• des équipes proches du terrain de Middle et de Back-Office
LCL : un réseau de plus de 1 900 agences en France avec 8 500 professionnels de l’assurance
Banque Chalus : banque régionale implantée en Auvergne avec un réseau de 26 agences
• 4,9 MILLIONS DE CLIENTS NOUS FONT CONFIANCE
Répartition à fin 2018
• FORME JURIDIQUE ET SIÈGE SOCIAL
8, boulevard de Vaugirard 75724 Paris Cedex 15 SA au capital de 281 415 225 euros
UGS* IARDUGS* Protection juridiqueUnité de Gestion des risques spécialisésViavita et ViarenProjet de création de nouvelles UGS* Unités de Gestion de Sinistres
Agriculteurs et Professionnels
11 %
Particuliers (automobile, MRH, prévoyance, divers)
89 %
PACIFICA EST UNE COMPAGNIE DU
RETROUVEZ L’ACTUALITÉ DE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCESSUR CA-ASSURANCES.COM ET LES RÉSEAUX SOCIAUX
twitter.com/CA_Assurances
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GROUPE CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES 1er BANCASSUREUR EN EUROPE ET 1er GROUPE D’ASSURANCE EN FRANCE* 33,5 MILLIARDS D’EUROS DE CHIFFRE D’AFFAIRES285 MILLIARDS D’EUROS D’ENCOURS ASSURANCE VIE**4 600 COLLABORATEURS
*source : source interne CAA, données à fin 2017. Sources : L’Argus de l’assurance du 21 décembre 2018, données à fin 2017 ** au 31/12/2018, normes IFRS
6
Rennes
CaenRouen
Arras
Le MansLa Roche-sur-Yon
Poitiers
Orléans
ParisMetz
Strasbourg
LyonSt Étienne
Montpellier Aix-en-Provence
Bordeaux
Pau
Clermont-Ferrand