Les fondamentaux de la banqueLa formation professionnelle de référence, en mode qualifiant ou diplômant

Diplôme d'Etat du BP Banque ● Formation continueBanques - Etablissements financiers - Assurances

Donnez à vos collaborateurs

une vision à 360°des fondamentaux

de la banque

La complexité des métiers bancaires et l’évolution de l’environnementréglementaire exigent une maîtrise des mécanismes qui régissent lesactivités de la banque de détail.

Depuis plusieurs décennies, le BP Banque est l’un des diplômes les plus complets de la profession. Il fournit à vos collaborateurs l’ensemble des compétences qui constituent les fondamentaux de la banque. Ces fondamentaux font du BP un instrument à l’efficacité reconnue,accessible, en fonction des objectifs visés, en version qualifiante (unités au choix) ou en version diplômante (diplôme d’Etat).

Les objectifs� Apporter l’ensemble des connaissances sur les fondamentaux

de la banque : aspects juridiques, économiques et fiscaux,

techniques bancaires.

� Réussir l’intégration des collaborateurs.

� Assurer l’actualisation des connaissances.

Les publics concernés� Collaborateurs nouvellement recrutés et ne disposant pas d’une

culture bancaire.

� Collaborateurs en poste souhaitant actualiser leurs connaissances

ou monter en compétences.

� Collaborateurs en situation de mobilité, au siège comme dans le réseau.

� Publics en reconversion vers le secteur bancaire.

Le déroulement de la formation� 7 unités de formation sont proposées, en mode qualifiant ou diplômant.

� En version diplômante, ces 7 unités représentent de 31 à 41 jours

de formation, en fonction des dispenses éventuelles (voir liste des

dispenses dans le “Guide de rentrée” accessible sur www.cfpb.fr).

� Le CFPB met à disposition des modules préparatoires, programmés

en amont de certaines unités : ils sont fortement recommandés,

en mode qualifiant comme en mode diplômant.

� Les journées de soutien visant à préparer aux examens sont

accessibles à la carte dans les délégations du CFPB. Elles peuvent

aussi être organisées en intra.

« J’ai suivi la formation du BP lorsque

j’ai été promue au poste de Chargée

de clientèle entreprise. Ce cursus m’a

permis d’être plus professionnelle en ce

qui concerne notamment la lecture d’un

bilan, le calcul de certains ratios, etc.

Cette formation m’a également aidée

à mieux comprendre l’environnement

bancaire. Le BP m’a donné les bases

de la banque et du métier de conseiller. »

Sophie Estèves

Gestionnaire de clientèle patrimoniale Banque BCP (groupe BPCE)

Les modalités d’inscription

� Calendrier� Inscription > mai à juin

� Période de formation > septembre à juin

� Période d’examen > septembre

� Procédure d’inscriptionBulletin d’inscription et liste des pièces à fournir à télécharger sur le site www.cfpb.fr

� Financement de la formationLe cycle peut être financé dans le cadre :

> d’un Droit Individuel à la Formation (DIF) ou d’un Congé

Individuel de Formation (CIF),

> d’une période de professionnalisation,

> de la formation continue, via la taxe d’apprentissage.

Epreuves Unités Coef. Forme Durée

Les épreuves d’examen

� E 1 - Environnement économique, juridique et comptable� E 2 - Techniques d’organisation et de gestion appliquées aux activités bancaires� E 3 - Techniques de communication appliquées aux activités bancaires

Techniques bancaires

� E4.A - Techniques bancaires des particuliers� E4.B - Techniques bancaires des professionnels et petites entreprises

� E5 - Expression française et ouverture sur le monde� E6 - Expression en langue étrangère

� U 10 4 écrite 3 h

� U 20 2 écrite 2 h

� U 30 2 orale 20 mn(prépa : 20 mn)

� U 41 5 écrite 3 h

� U 42 5 écrite 3 h

� U 50 3 écrite 3 h

� U 60 1 écrite 1 h

« J’ai choisi le BP car je n’avais aucun “bagage banque”.

Le cursus BP est le bon moyen d’acquérir une culture

du monde bancaire et notamment du réseau que je ne

connaissais pas, vu mon activité de back-office.

Au-delà des connaissances générales sur le secteur

bancaire, j’ai compris le fonctionnement de la banque

comme entreprise et les contraintes qui sont les siennes.

Je conseille d’emblée les modules préparatoires.

Sur un rythme très soutenu, ils facilitent la prise en main

des contenus. Je trouve la quantité et la qualité

de l’information très bien ciblées. »

Jean-François ChagnoleauTechnicien métier Back Office - Société Générale à Nantes

Le contenu pédagogiqueTE

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� Les principes de base de la comptabilité � L’enregis-trement des opérations � Les relations avec les établis-sements de crédit � Les résultats et le bilan

� Economie générale

� Comptabilité

� Droit

� Les agrégats de l’économie et les équilibres fondamentaux� La croissance et les fluctuations économiques � La politique économique etses composantes � L’Europe et la politique monétaire unique

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2

� Comptabilité et analyse financière

� Fiscalité � L’imposition des entreprises et des dirigeants � La taxe sur la valeur ajoutée � Les autres impôts et taxes � L’imposition des particuliers

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9 jours

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U 101 jour

� Techniques bancairesdes particuliers

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UNITÉS DE FORMATION

� Techniques d’organisationet de gestion

� La banque, ses grandes fonctions et son environnement � La réglementationbancaire et la gestion des risques � Les méthodes et les outils d’organisation

6U 206 jours

� Techniques bancaires des particuliers

� Le marché des particuliers � Les opérations et services liés au compte � Les différents produits d’épargne bancaire � Les principaux crédits et l’instruction d’un dossier de prêt � Les marchés, les placements monétaires et financiers � Le secret bancaire, la déontologie, la relation banque-client

8U 418 jours

� Techniques bancaires des professionnels et petites entreprises

� Le marché des professionnels et des petites entreprises � Le mécanisme d’ouverture et de fonctionnement du compte � L’analyse stratégique et financièrede l’entreprise afin de répondre aux besoins du client � Les techniques de financement du marché des professionnels � La gestion des risques professionnelset la responsabilité du banquier

8U 428 jours

� Droit � Le statut juridique du client � Les principaux contrats � Les sûretés � Les moyens de paiement � Les procédures collectives � La responsabilité du banquier

2

� Techniques bancaires des particuliersU 411 jour

� Techniques bancaires des professionnelset petites entreprises

U 421 jour

� Préparation à l’analysefinancière

� Le compte de résultat � Les soldes intermédiaires de gestion � L’élaboration dubilan en masses � L’analyse du bilan et les ratios

� Exercices de synthèse sur l’ensemble de l’unité 10

3

� Cas de synthèse

� Economie générale/Economie d’entreprise

1

� Expression françaiseet ouverture sur le monde

� La collecte des informations pertinentes� Les techniques de lecture rapide � La construction des arguments et la synthèse de l’information

5U 505 jours

� Anglais bancaire et financier

� Le compte courant� La monnaie et les moyens de paiement� Les opérations au guichet liées au compte courant� L’épargne et le crédit

AU 60autoformation

� Les établissements de crédit non spécialisés� Les besoins courants du particulier � L’épargne : les solutions de placement � Les besoins de crédit : les solutions bancaires

2U 412 jours

� Techniques bancairesdes professionnels et petites entreprises

� Les besoins courants et de placement : le compte courant - les effets de commerce - les placements de trésorerie des entreprises - les produits d’assurance � Les besoins de financement : les besoins de crédit -l’escompte commercial - les crédits de caisse - les engagements par signature - les crédits d’investissement -le crédit-bail

2U 422 jours

� Communication professionnelle

� Les principes de la communication � La communication avec le client� La négociation commerciale � La communication interne

5U 305 jours

MODULES PRÉPARATOIRES

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JOURNÉES DE SOUTIEN

� La règle et les sources de droit � L’organisation judiciaire � Les acteurs de la vie juridique � Les relationsjuridiques � Les litiges et leur règlement

� Economie générale : les agents, les opérations et lescircuits économiques - les mécanismes de formation desprix - la monnaie - les marchés de capitaux

� Economie d’entreprise : l’entreprise, son utilité et sa finalité - la classification des entreprises - l’organisation interne des entreprises - l’écosystème de l’entreprise

� Fiscalité, droit et économieau

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Zoom sur les supports pédagogiques

Le profil des participants

Formation initiale+ de 50 %

des participants ont une formation initiale de niveau supérieur

ou égal à Bac + 2

Moyenne d’âge32 ans

Un dispositif très ouvert en termes detranche d’âge, s’adressant aussi bien à des collaborateurs en début de carrière qu’à des professionnels

confirmés en recherche d’un“second souffle”

Métiers concernés� Conseiller clientèle � Chargé

d’accueil et de service à la clientèle � Conseiller bancaire à distance �Technicien des unités de traite-

ment bancaire � Fonctionstransverses...

Unité 41 - “Techniques bancaires des particuliers”Fascicules - Plateforme e-learning - Module e-learning (loi de finances 2012)

Unité 10 - “Economie, fiscalité, droit, préparation à l’analyse financière”Cahiers d’exercices - Exercices de synthèse - Diaporamas - Fascicules

Les bénéfices pour les participants

� Disposer des connaissances et méthodes nécessaires pour réussir son

intégration dans le secteur bancaire

� Evoluer au sein de la banque : la formation crée des passerelles entre marchés

pour favoriser la mobilité du marché des particuliers vers celui des professionnels,

du back-office vers le front-office…

� Acquérir toutes les compétences requises pour préparer efficacement son

entrée à l’ITB

� Mettre à jour ses connaissances sur les réglementations juridiques, financières…

� Maîtriser la dernière loi de finances pour pouvoir conseiller de manière

pertinente les clients

� Actualiser ses connaissances métiers pour monter en compétences et renforcer

in fine la satisfaction client.

Imprimé avec des encres végétales surdu papier PEFC par une imprimeriedétentrice de la marque Imprim'vert,label qui garantit la gestion desdéchets dangereux dans les filièresagréées. La certification PEFC garantitque le bois utilisé dans la fabricationdu papier provient de forêts géréesdurablement.

Délégation Alsace/Bourgogne/Franche-Comté : 03 88 22 77 55 - strasbourg@cfpb.fr � Délégation Centre : 02 38 62 29 89 - orleans@cfpb.fr � DélégationCôte d’Azur : 04 97 07 20 10 - nice@cfpb.fr � Délégation Ile-de-France : 01 41 02 56 74 - paris@cfpb.fr � Délégation Midi-Pyrénées : 05 62 26 98 26 - toulouse@cfpb.fr � Délégation Nord-Ouest : 03 20 14 97 60 - lille@cfpb.fr � Délégation Provence/Languedoc-Roussillon : 04 91 42 08 82 - marseille@cfpb.fr �Délégation Lorraine/Champagne-Ardenne : 03 83 36 68 41 - nancy@cfpb.fr � Délégation Ouest > Nantes : 02 40 48 79 00 - nantes@cfpb.fr > Rennes : 02 99 22 37 80 - rennes@cfpb.fr � Délégation RhôneAlpes/ Auvergne : 04 78 52 68 31 - lyon@cfpb.fr � Délégation Sud Atlantique : 05 57 87 46 60 -bordeaux@cfpb.fr

Les atouts de la formation

Contacts

� La formation de référence de la Profession � Plus de 150 000 diplômés depuis sa création

� 1 600 collaborateurs formés par an

� Un tremplin pour réussir l’ITB

� Des contenus riches et opérationnels � Un programme d’enseignement très diversifié dispensé par des professionnels

de la banque

� Une approche pédagogique efficace� Une interactivité favorisée notamment par des mises en situations profession-

nelles dans le cadre de groupes à taille humaine (18 personnes en moyenne)

� Des outils e-learning pour faciliter l’assimilation des connaissances :

fiches produits, parcours d’auto-formation, quiz...

� Des moyens pour réussir : préparation aux examens lors des journées de soutien

� Proximité� Plus d’une vingtaine de lieux de formation en France métropolitaine et en

Outre-mer pour limiter les temps de déplacements de vos collaborateurs

� Souplesse du dispositif de formation� Formation proposée à la carte ou en mode diplômant

� Calendrier des cours adapté aux contraintes professionnelles

Bon à savoirDes parcours en inter et intra-entreprisesont également proposés par le CFPB dans le domaine des fondamentaux de la banque

Pour plus d’information :www.cfpb.fr

« C’est pour acquérir une culture

bancaire que j’ai suivi le BP Banque

après mon BTS Assistant de gestion

PME-PMI.

Cette formation m’a permis de mieux

comprendre le fonctionnement de

l’entreprise banque.

Les cours étaient intéressants

et bien structurés.

Le rythme d’une journée de cours

toutes les deux semaines était,

de plus, parfaitement compatible

avec mon activité professionnelle.»

Emmanuelle Valogne,Assistante Référente,BNP Paribas

c photo : d'après l'oeuvre originale "Corridor" de Sarah Zuili extraits photos Jackie David

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Centre de Formationde la Profession Bancaire5 esplanade Charles de GaulleTSA 8500092739 Nanterre cedexT 01 41 02 55 00F 01 41 02 55 55www.cfpb.fr

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