gufr octopus

1. Accueil . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31.1 1. Installer Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31.2 2. Premiers pas avec Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

1.2.1 Premier démarrage d'Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41.2.2 Se connecter à Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

1.3 3. Première configuration d'Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101.4 4. Rôles, permissions, gestion des utilisateurs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

1.4.1 Changer son mot de passe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 121.4.2 Gestion des utilisateurs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141.4.3 Gestion des niveaux hiérarchiques . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161.4.4 Gestion des rôles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181.4.5 Actions associées aux rôles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

1.5 5. Configuration générale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 241.5.1 Paramètres généraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 241.5.2 Echéances . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 281.5.3 Codes contrat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 321.5.4 Jours fériés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371.5.5 Choix de la langue . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 391.5.6 Activité économique . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411.5.7 Régions, départements, ville . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431.5.8 5.8 Champs personnalisables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441.5.9 Autres paramètres modifiables via SQL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 491.5.10 Alertes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 491.5.11 Règles de provisionnement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 511.5.12 5.11 échelles de prêts . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53

1.6 6. Devises . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 541.6.1 6.1 Fonctionnement d’Octopus avec les devises . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 541.6.2 6.2 Configurer les devises . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 561.6.3 6.3 Taux de change . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59

1.7 7. Lignes de financement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 611.8 8. Crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67

1.8.1 Introduction au fonctionnement du crédit dans Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 671.8.1.1 Mode de calcul des intérêts . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67

1.8.2 Produits de crédit - paramètres généraux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 671.8.2.1 Utiliser un cycle de crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

1.8.3 Produit de crédit - pénalités . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 731.8.4 Produit de crédit - échéancier exotique . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 761.8.5 Produit de crédit - Calendrier flexible . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 771.8.6 Produit de crédit - Garantie et épargne obligatoire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 771.8.7 Produit de crédit - lignes de crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 791.8.8 Opérations de crédit - demande de prêt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 811.8.9 Opérations de crédit - comité de crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 841.8.10 Opérations de crédit - garanties . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 861.8.11 Opérations de crédit - déboursement du crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 891.8.12 Opérations de crédit - rembourser une échéance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91

1.8.12.1 Les prêts en retard . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 931.8.13 Opérations de crédit - table d'évènements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93

1.8.13.1 Les évènements du crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 941.8.14 Opérations de crédit - rééchelonner un prêt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98

1.9 9. Epargne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1011.9.1 9.1 Introduction à l'épargne dans Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1011.9.2 9.2 Produits de dépôts à vue . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1021.9.3 Opérations sur dépôt à vue . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1111.9.4 Produits d'épargne à terme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

1.9.5 Opérations sur les dépôts à termes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1151.9.6 Evènements de l'épargne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1151.9.7 Création Produit Compte courant (Modèle CEMAC) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117

1.10 10. Clients individuels . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1201.11 11. Groupes solidaires . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128

1.11.1 Paiement Total Anticipé (PTA) pour un membre du groupe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1341.12 12. Groupes non solidaires (village) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135

1.12.1 Créer un prêt pour un groupe non solidaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1351.12.2 Débourser un prêt pour un groupe non solidaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1351.12.3 Rembourser un prêt pour un groupe non solidaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1361.12.4 Créer une épargne pour un groupe non solidaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1361.12.5 Dépôt d'épargne pour un groupe non solidaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136

1.13 13. Personnes morales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1361.14 14. Contrats . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1361.15 15. Comptabilité . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

1.15.1 14.1 La comptabilité dans Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1371.15.2 14.2 Le plan comptable . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1371.15.3 14.3 Transactions standards . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1421.15.4 14.4 Ecritures comptables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1441.15.5 14.5 Règles comptables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1451.15.6 14.6 Export de la comptabilité . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1481.15.7 14.7 Clôture comptable des crédits . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1481.15.8 14.8 Clôture comptable de l'épargne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1501.15.9 14.9 Comptabilité détaillée des crédits . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1511.15.10 14.10 Comptabilité détaillée de l'épargne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153

1.16 16. Rapports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1531.16.1 16.1 Fonctionnement des rapports dans Octopus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1531.16.2 16.2 Rapports standards . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1531.16.3 16.3 Rapports internes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1541.16.4 16.4 Rapports personnalisés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154

1.17 17. Gestion des données et sécurité . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1541.17.1 17.1 Sauvegarder sa base de données . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1541.17.2 17.2 Restaurer sa base de données . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1551.17.3 17.3 Reconstruire les cycles de crédit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1551.17.4 17.4 Optimiser la taille de sa base de données . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1551.17.5 17.5 Journal d'évènements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155

1.18 18. Consolidation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1561.19 19. Projets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1561.20 20. Opérations avancées . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

1.20.1 Restaurer sa base de données via SQL Server Management Studio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

Octopus Microfinance - Un logiciel open-source de la société Oxus Development Network - www.octopusnetwork.org / [email protected] -

Accueil

Bienvenue sur l'espace du guide utilisateur d'Octopus en français,

ImportantAvant de lire ce document, si vous souhaitez installer Octopus, merci de vous référer au guide d'installation en français

Ce manuel utilisateur correspond aux versions 2.8.x d'Octopus. Il s'agit d'une mise à jour du précédent manuel correspondant à la version 2.7 d'Octopus. Pour découvrir les nouvelles fonctionnalités gérées parOctopus dans cette nouvelle version, rendez vous dans l'espace releases notes

Nous nous efforçons de mettre cette partie à jour dans les meilleurs délais.

Si vous souhaitez contribuer à la traduction de la documentation, contactez [email protected]

1. Installer OctopusTable des matières de cette page :

1.1 Recommandations systèmes1.2 Dernières releases notes1.3 Guide d'installation1.4 Guide utilisateur1.5 Ressources supplémentaires pour les administrateur SIG

Ce manuel contient toutes les informations nécessaires pour l'utilisation d'Octopus au quotidien, une fois qu'il a été installé. Pour l'installation d'Octopus et pour les opérations spécifiques, n'hésitez pas àconsulter nos autres guides dédiés :

1.1 Recommandations systèmes

Avant d'installer Octopus, cette page vous donne toutes les informations matérielles et logicielles, pour vous assurer qu'Octopus pourra fonctionner convenablement sur votre ordinateur

1.2 Dernières releases notes

http://wiki.octopusnetwork.org/display/Release


L'espace vous donne toutes les informations sur la dernière version stable d'Octopus, les dernières fonctionnalités et également les problèmes ou bugs connus.releases notes

1.3 Guide d'installation

Le vous donne toutes les instructions pour installer Octopus étape par étapetutoriel d'installation en français

1.4 Guide utilisateur

Le vous donne toutes les instructions pour pouvoir effectuer les opérations courantes avec Octopusguide utilisateur

1.5 Ressources supplémentaires pour les administrateur SIG

Des ressources additionnelles sur les fonctions avancées d'Octopus pour les administrateurs sont disponibles dans l'espace (en anglais)how to

Merci aux contributeurs de cette page:

Yoann GUIRIMANDjulien

2. Premiers pas avec OctopusDans ce chapitre :

Premier démarrage d'Octopus

C'est votre premier démarrage d'Octopus ?

Si vous démarrez Octopus pour la première fois, vous devrez certainement configurer la connexion à votre base de données. Pour cela suivez les étapes suivantes :

1. Lancer Octopus, depuis l'icône sur votre bureau ou dans votre menu de démarrage Windows

http://wiki.octopusnetwork.org/display/Release

http://wiki.octopusnetwork.org/display/GIFR

http://wiki.octopusnetwork.org/display/GUFR

http://wiki.octopusnetwork.org/display/Tech

http://wiki.octopusnetwork.org/display/~yoann

http://wiki.octopusnetwork.org/display/~julien


2. Si vous démarrez Octopus pour la première fois, le panneau de contrôle de la base de données apparaît automatiquement

Spécifiez à quel ordinateur et à quelle base de données SQL vous souhaitez vous connecter. Indiquez le nom de votre ordinateur* suivi du caractère '\' et le nom de la base de données. Le nom de la base de données est généralement SQLEXPRESS. Par exemple si le nom de votre ordinateur est Georges-PC, indiquez: Georges-PC\SQLEXPRESS

(Pour trouver le nom de votre ordinateur: sous windows, allez dans panneau de configuration > Système)

Indiquez votre login et votre mot de passe

Le Login devrait être (system administrator) et le mot de passe que vous avez spécifié durant l'installation de SQL Server sa

Cliquez sur le bouton " Connect"

Si vous avez une erreur à cette étape : comme mentionné durant l'installation de MS SQL Serveur, vous devez avoir choisi "MIXED MODE" pour le système d'authentification de SQL Server.


Vous arrivez ensuite sur la fenêtre de création de bases de données

Lors de la première installation d'Octopus, la liste des bases de données est vide. Créez une nouvelle base de données en cliquantsur le bouton " Create new database".

pop-up apparaît, indiquez le nom de votre choix pour la base de données que vous créez, et cliquez sur OK Une fenêtre deUne fois la base créée, vous retournez automatiquement à la liste de bases de données ci contre. Cliquez sur la base de données que vous venez de créer, et cliquez sur le bouton " Set as default"Cliquez sur le bouton " pour démarrer OctopusLaunch Octopus"

Vous pouvez miantenant vous connecter à Octopus


Yoann GUIRIMAND

Se connecter à Octopus



1. Lancer Octopus à l'aide du raccourci "Octopus Microfinance Suite" sur votre bureau ou dans le menu démarrer de Windows

2. Patientez pendant le lancement d'Octopus (celui ci peut prendre quelques secondes lors du premier lancement)


Remarque : si vous mettez à jour Octopus depuis une version précédente, l'écran suivant apparaît vous proposant de faire unesauvegarde de votre base de données

3. Connectez vous à Octopus

Pour le premier démarrage, l' est et le user name admin password est admin


4. lors du premier démarrage ou lorsque vous installez une nouvelle version d'Octopus, un questionnaire apparaît. Merci de prendre le temps de remplir ce questionnaire pour nous aider à améliorer Octopus

5. Vous pouvez utiliser Octopus : consultez les étapes suivantes de ce pour découvrir Octopusguide d'utilisateur


Yoann GUIRIMAND

http://wiki.octopusnetwork.org/display/OctopusUserGuide/Home



3. Première configuration d'OctopusTable des matières de cette page :

1. Choix de la devise2. Paramètres généraux3. Utilisateurs et rôles dans Octopus4. Ligne de financement5. Activité Economique6. Provinces, districts et villes7. Périodicités8. Codes contrat9. Champs personnalisables10. Comptabilité11. Crédit12. Epargne13. Produits de gages14. Gestion des alertes

Vous venez d'installer Octopus et c'est votre première utilisation du logiciel ? Pour vous aider à bien configurer Octopus et pouvoir profiter au mieux de l'ensemble de ses fonctionnalités, nous avons réalisé cetutoriel qui vous guidera pas à pas. Chaque étape renvoie à un chapitre précis du guide utilisateur. Nous vous suggérons de lire ces chapitres dans l'ordre proposé ci-dessous.

1. Choix de la devise

Octopus peut fonctionner avec la devise de votre choix, et fonctionner avec une devise unique ou en mode multi-devises. Nous vous conseillons de configurer ces paramètres dès le début de votre utilisationd'Octopus, il est plus difficile de faire évoluer ce paramètre par la suite.Retrouvez toutes les informations sur ces paramètres au chapitre devises

2. Paramètres généraux

Les paramètres généraux permettent de configurer la plupart des options d'Octopus.Vous trouverez une description complète des options dans le chapitres paramètres généraux

3. Utilisateurs et rôles dans Octopus

Pour le bon déroulement de vos opérations de microfinance, dans un environnement sécurisé, vous devez définir un rôle et des droits d'accès précis à chacun de vos utilisateurs. Ceci pour minimiser les risquesde fraudes ou d'erreurs qui pourraient être commises. Les menus "rôles" et "utilisateurs" permettent de définir ces différents paramètres. Retrouvez toutes ces informations de configuration au chapitre rôles etutilisateurs

4. Ligne de financement


L'argent prêté par l'IMF à ses clients peut provenir de diverses sources de financement (fonds propres, dette, investissement, comptes d'épargne...) Si vous le souhaitez, Octopus peut gérer l'évolution cesdifférents sources à travers son module "lignes de financement"Retrouvez les informations détaillées et un guide de configuration dans le chapitre lignes de financement

5. Activité Economique

Diverses informations sont demandées lors de la création des clients, notamment renseigner l'activité économique. Vous pouvez configurer précisément ces activités économiques dans le menu correspondant.Retrouvez le guide de configuration au chapitre activité économique

6. Provinces, districts et villes

La zone géographique du client est également une des informations que vous pouvez paramétrer précisément dans Octopus.Retrouvez le guide de configuration au chapitre provinces, districts et villes

7. Périodicités

Octopus base toutes ses opérations d'épargne et de crédit sur le principe de périodicités. Celui ci est notamment utilisé pour le calcul des intérêts et des échéanciers. Vous avez la possibilité de définir vousmême vos différentes périodicités (journalier, hebdomadaire, mensuelle...)Retrouvez ces informations dans le chapitre périodicités

8. Codes contrat

Octopus propose des codes standards pour les contrats de crédit et les comptes d'épargne. Si vous préférez utiliser vos propres codes contrat, c'est également possible. Apprenez à configurer ces paramètres dans le chapitre codes contrat

9. Champs personnalisables

Si vous voulez collecter des infos supplémentaires sur vos clients, vous avez la possibilité de créer des champs additionnels.Apprenez en plus dans la rubrique champs personnalisables

10. Comptabilité

Octopus intègre un module de comptabilité pour toutes les opérations de microfinance. Octopus gère l'intégralité de la comptabilité de vos opérations et l'exporte vers la solution comptable de votre choix.Retrouvez le détail de ces fonctions dans le chapitre comptabilité

11. Crédit

Le coeur d'activité d'Octopus !Apprenez à configurer vos produits de prêts, débourser et rembourser vos prêts dans le chapitre crédit


12. Epargne

Apprenez à configurer vos produits d'épargne, créer des comptes courants, et réaliser toutes les opérations courantes de guichet dans le chapitre épargne

13. Produits de gages

Retrouvez les informations sur la gestion des produits de gage dans le chapitre produits de gage

14. Gestion des alertes

Octopus intègre une fenêtre d'alertes au lancement du logiciel, qui permet de voir d'un coup d'oeil l'état des comptes, contrats et opérations à surveiller.Apprenez à configurer ces paramètres dans le chapitre alertes

4. Rôles, permissions, gestion des utilisateursDans ce chapitre :

Changer son mot de passe

Depuis la version 2.8.13 d'Octopus, chaque utilisateur peut changer lui-même son mot de passe


Allez dans le menu configuration -> Changer le mot de passe


Entrez votre ancien mot de passe, puis entrez le nouveau mot de passe et confirmez ce dernier

Cliquez sur OK pour sauvegarder vos modifications ou sur annuler pour quitter sans sauvegarder

Gestion des utilisateurs

4.3.1 Voir les utilisateurs existants

Ouvrir le menu configuration -> utilisateurs

4.3.2 Créer un nouvel utilisateur


dans la fenêtre utilisateurs, renseigner - nom d'utilisateur = le login de connexion - mot de passe - rôle (pour la création des rôles, voir ci dessous) - Nom, prénom et mail de l'utilisateur

Puis cliquez sur "ajouter"

4.3.3 Modifier un utilisateur existant

Cliquez sur l'utilisateur à modifier modifiez les informations que vous souhaitez mettre à jour

4.3.4 Supprimer un utilisateur


Cliquez sur l'utilisateur que vous souhaitez supprimer

Cliquer sur "supprimer"

Si l'utilisateur est un agent de crédit actif, Il vous sera proposé de réassigner tous ses contrats à un autre agent de crédit

Vous devez confirmer que vous souhaitez bien effacer cet utilisateur

Gestion des niveaux hiérarchiques

Version

Cette partie du guide a été mise à jour pour la version 2.8.13

Objectif

Dans une IMF, il y a généralement plusieurs niveaux hirarchiques de supervision. Dans Octopus, nous avons souhaité reproduire cette pratique avec l'option "subordonné". Quand vous créez un nouvelutilisateur, vous devez lui attacher un rôle, par exemple "administrateur de crédit". Ce rôle permet d'éxécuter ou non certaines actions de de voir certains menus. Ca ne signifie pas que l'utilisateur peut suivre uncertain portefeuille de clients. D'ailleurs ce n'est pas utile lorsque l'administrateur de crédit d'une branche peut superviser l'ensemble des agents de crédit de cette branche. Ca le devient lorsque une IMFpossède plusiquers administrateurs de crédit qui gèrent des agents de crédit différent. Chaque administrateur de crédit a alors accès uniquement au portefeuille de ses agents.

Pour suivre certains agents de crédits, vous dever leur assigner un supérieur hiérarchique (administrateur ou superviseur)

Subordonnés

Chaque utilisateur peut être subordonné à d'autres utilisateurs. Prenons l'exemple d'agents de crédit d'une branche, S'ils sont subordonnées à un superviseur de crédit, celui ci sera en mesure de voir leurportefeuille.Par contre il ne sera pas en mesure de voir les portefeuilles des agents suivis par un autre superviseur.


Un utilisateur peut être subordonnée à plusieurs utilisateurs. Par défaut, le rôle "admin" supervise tous les utilisateurs existants.

Les utilisateurs supprimés continuent d'apparaître dans els listes de subordination. Par exemple si vous supprimez un agent de crédit dans Octopus (parce qu'il ne travaille plus dans votre structure), son loginsera désactivé mais il apparaîtra quand même dans les listes de subordination pour permettre à son superviseur de continuer à voir son portefeuille et éditer ses contrats.

Aller dans le menu configuration -> utilisateurs, Sélectionner un utilisateur et cliquez sur le bouton "subordonné"

Vous pouvez alors sélectionner les utilisateurs qui seront ses subordonnées

Cliquez sur OK pour enregistrer, ou Annuler pour quitter l'action.

Effets de la subordination

Vue Effet

Recherche Les clients peuvent tous être recherchés via le formulaire de recherche client et le formulaire de recherche contrats, même s'il n'est pas subordonné à l'utilisateur.

Alertes Les évènements de la fenêtre d'alerte ne sont pas affichés si l'agent de crédit n'est pas subordonné à l'utilisateur actuel

Clients Les fiches clients peuvent toujours être ouvertes, même si leur dernier prêt n'est pas rattaché à un agent de crédit subordonné à l'utilisateur actuel.

Rapports Actuellement non impacté : les futurs rapports seront filtrés pour n'afficher que les clients dont l'agent de crédit est subordonné à l'utilisateur courant.

Prêts Les contrats d'épargne ne peuvent pas être ouverts si l'agent de crédit n'est pas subordonné à l'utilisateur courant

Epargne Les contrats d'épargne ne sont pas impactés pour l'instant: Dans le futur, les contrats seront associés à un agent d'épargne et la subordination s'effectuera de la même façon

Example


Si l'utilisateur "José" (administrateur de crédit) n'a pas l'agent de crédit "Gregoire" comme subordonné il ne pourra pas ouvrir les contrats de crédit des clients de Grégoire.

Cette fonction sera utile dans le cas de sous-branches connectées à une base de données unique via Terminal Server.

Limitations

- La subordination n'(est pour le moment pas prise en compte dans les reportings

- Les comptes d'épargne ne sont pas impactés pour l'instant

Gestion des rôles

4.4.1. Voir les rôles existants

Aller dans le menu configuration ->rôles

4.4.2 Créer un nouveau rôle


Entrez le nom du rôle. Actuellement le nom du rôle est limté à 5 caractères dans Octopus

Cliquer sur "ajouter" pour enregistrer ce nouveau rôle

Vous devez ensuite ajouter les permissions liées à ce rôle

Il y a 2 niveaux de permissions : - Arborescence : les menus contextuels qui sont visibles dans Octopus- Action (certaines actions spécifiques autorisées ou non pour les utilisateurs)

Cochez / décochez les permissions et cliquez sur "enregistrer les modifications"

4.4.3 Modifier un rôle existant


Sélectionner le rôle que vous souhaitez modifier. Vous pouvez cocher / décocher les permissions.Pour enregistrer, cliquez simplement sur le bouton "enregistrer les modifications"

Pour des raisons de sécurité, nous vous conseillons vivement de créer un rôle par catégorie d'utilisateur et de n'avoir qu'un seul Super Administrateur (le responsable SIG / IT)

4.5 Limitations

- la liste des actions n'est pas encore complète, nous la mettont à jour au fur et à mesure

- le nom du rôle est limité à 5 caractères

Actions associées aux rôles

Version


Résumé


Si le menu "arborescence" est relativement clair (les utilisateurs peuvent voir et ouvrir les menus/sous menus dans Octopus), les "Actions" nécessitent plus d'explications. Vous trouverez ci-dessous la liste à jourdes actions et le détail de leurs permissions.

Arborescence

L'arborescence reprend la liste intégrale des menus et sous-menus d'Octopus. En cochant/décochant chaque case vous permettez à l'utilisateur de voir (et donc d'accéder) au menu.

Liste des actions


Il y a 3 catégories principales : Client, crédit (loanServices) et épargne (SavingServices)

Action Description

ClientServices

SavePerson L'utilisateur peut sauvegarder un client (tout type de client)

LoanServices

SaveLoan L'utilisateur peut créer et enregistrer un crédit

Disburse L'utilisateur peut débourser un crédit

UpdateContractStatus L'utilisateur peut modifier le crédit (avant déboursement)


CancelLastEvent L'utilisateur peut annuler le dernier évènement du crédit

Repay L'utilisateur peut confirmer un remboursement

Reschedule L'utilisateur peut rééchelonner un crédit

ManualInterestCalculation L'utilisateur peut modifier manuellement le calcul des intérêts au moment du remboursement

ManualFeesCalculation L'utilisateur peut modifier manuellement le calcul des commissions et pénalités au moment du remboursement

ChangeRepaymentType L'utilisateur peut changer le mode de remboursement (cash, chèque, etc.)

CanUserDisableEntryFees L'utilisateur peut annuler les frais d'entrée au décaissement du crédit

SavingServices

SaveContracts L'utilisateur peut enregistrer un contrat d'épargne

CloseAndWithdraw L'utilisateur peut clôturer un contrat d'épargne avec retrait du montant de l'épargne

CloseAndTransfer L'utilisateur peut clôturer un contrat d'épargne avec transfert du montant de l'épargne

Transfer L'utilisateur peut effectuer un transfert d'argent

Withdraw L'utilisateur peut effectuer un retrait d'argent

Deposit L'utilisateur peut effectuer un dépôt d'argent

CanUserMakeBalanceNegative L'utilisateur peut effectuer une opération qui rend la balance du compte négatif :- retrait ou transfert d'argent créant un découvert- dépôt, mais la balance reste négative:-nb: tous les utilisateurs ayant l'accès peuvent faire un dépôt sur un compte à découvert, qui permet de repasser en balance positivedeposit

Example 1

User "Jose" has role "loan administrator" (ADMIN) and is not entitled to disburse a loan (Disburse). He can only save new client (SavePerson), enter information for new loan and save it (SaveLoan).

User "Manual" has role loan supervisor (SVISR) and has alerts warning him about pending (before credit committee approval) or validated (approved by credit committee butnot yet disbursed) loans displayed on top-left window of Octopus. He can simply go to these loans with double-click, check everything was properly entered and confirmdisbursement (Disburse). Manual does not necessarily have permissions to create new client or loan. He might only be entitled to disburse and / or update contract (UpdateContractStatus).

Example 2


User "Camilla" has cashier role (CASHI), when client comes to the branch to repay their instalment, she check Octopus enter expected amount (Repay). She might not be allowed to cancel late fees or othercommissions automatically calculated by Octopus (ManualFeesCalculation).

User "Manual" (loan supervisor) has the right to cancel these fees and commissions. Still, this action are tracked (in loan's events) and displayed in "cancelled late fees" report so that top management andauditors can learn about it.

Limitations

- Savings actions are not implemented yet

- ManualFeesCalculation should be split between commissions and late fees

5. Configuration généraleDans ce chapitre :

Paramètres généraux

Table des matières de cette page :

Configurer les paramètres générauxListe des paramètres généraux

Configurer les paramètres généraux

Pour configurer les paramètres généraux, allez dans le menu configuration > paramètres généraux

note : vous devrez redémarrer Octopus pour que la plupart des paramètres généraux soient pris en compte

Liste des paramètres généraux

Paramètre Type Rôle

ACCOUNTING_EXPORT_MODE DEFAULT ?


ACCOUNTING_PROCESS Cash / Accrual Choisit si le moteur de comptabilité d'Octopus fonctionne en ou en comptabilité d'exercice (accrual) comptabilité de trésorerie (cash)

La comptabilité d'exercice comptabilise les dépenses quand elles se produisent quel que soit le moment réel du paiement, tandis que

la comptabilité de trésorerie comptabilise une transaction uniquement lorsqu'un paiement est effectué.

ALLOWS_MULTIPLE_GROUPS False | True False : une personne ne peut être membre que d'un seul groupe True: La personne peut être membre de plusieurs groupes

ALLOWS_MULTIPLE_LOANS False | True False : le client ne peut avoir qu'un seul prêt actif simultanément True : un client peut avoir plusieurs prêts actifs simultanément

BAD_LOAN_DAYS Integer (number of days) Configure le nombre de jours à partir duquel un prêt est considéré comme "perdu".A partir de ce nombre de jours, au moment de la clôture comptable, ces prêts sont passés en pertes

BRANCH_ADDRESS String Set branch address, this general parameter can be used to design internal forms

BRANCH_CODE String Set branch code, this general parameter can be used to design internal forms ; it is also used for contracts' code

BRANCH_NAME String Set branch name, this general parameter can be used to design internal forms

CALCULATION_LATE_FEES_DURING_PUBLIC_HOLIDAYS False | True True : les pénalités de retards sont comptabilisées durant les jours fériés False : les pénalités de retards ne sont pas comptabilisées durant les jours fériés

CHECK_BIC_CODE False | True True : force la vérification des identifiants BIC/SWIFT dans l'onglet "Bank" du client False : ne force pas la vérification de la chaîne de caractère

CITY_IS_AN_OPEN_VALUE False | True True : dans l'onglet adresse de la fiche client, choisit la ville dans la liste prédéfinie (voir 5.7 régions,provinces villes) False : dans l'onglet adresse de la fiche client, rentre la ville manuellement

CITY_MANDATORY False | True True : la ville est un champ obligatoire à renseigner pour pouvoir enregistrer le client False : le champ n'est pas bloquant

CONTRACT_CODE_TEMPLATE BC/YY/PC-LD/ID Permet de décider la forme de l'identifiant contrat pour les contrats de prêt. Voir chapitre 5.3 : code contrat

COUNTRY String Pays : ce champ est utilisé pour la création de rapports, ainsi que pour le code contrat (cf 5.3 codecontrat)

CURRENCY_CODE 820 Obsolète

DISABLE_FUTURE_REPAYMENTS False | True True : les remboursements partiels / totaux anticipés ne sont pas autorisés False : les remboursements partiels / totaux anticipés sont autorisés


DONOT_SKIP_WEEKENDS_IN_INSTALLMENTS_DATE False | True True : Octopus ne met pas de date de remboursement du prêt sur les week ends (voirparamètre week_end_day1) False : Octopus met des date de remboursement du prêt sur les week ends

ENFORCE_ID_PATTERN False | True True : Octopus force l'identifiant du passeport selon une série de chiffres et de lettres précisés (voir leparamètre ID_PATTERN) False : le champ de passeport est un champ libre

GROUP_MIN_MEMBERS Integer (number of members) Nombre minimal de personnes pour un groupe (solidaire et non-solidaire)

ID_PATTERN

^[A-Z]{2}[0-9]{7}$

[A-Z]{2}

[0-9]{7}

Vous pouvez verrouiller le motif de l'identifiant du passeport : (au début de la chaîne) : aucun caractère n'est autorisé avant ce caractère ^ (fin de chaîne) : aucun caractère autorisé après ce caractère $

dans notre exemple ci-contre : 2 lettres (caractères de A à Z) sont autorisés 7 chiffres (caractères de 0 à 9) sont autorisés

ID_WILD_CHAR_CHECK False | True True: autorise les caractères spéciaux (*ù$^=,;:!§/.?) dans la chaîne de caractères du passeport False : n'autorise que les chiffres et les lettres

IMF_CODE String Attribue un code à l'IMF : ce code peut être utilisé pour la création de rapports

INCREMENTAL_DURING_DAYOFFS False | True True : les pénalités de retard sont comptabilisées durant les WE et jours fériés False : les pénalités ne sont pas comptabilisées durant les WE et jours fériésvrifier, sinon quelle différence avec incremental during holidays ?

INN String Identifiant pour le numéro de taxe : ce paramètre peut être utilisé pour la création de rapports

INTERESTS_ALSO_CREDITED_IN_FL False | True True : Octopus crédite les intérêts du prêt dans la ligne de financement liée à ce produit de prêt False : Octopus ne crédite pas les intérêts

LATE_DAYS_AFTER_ACCRUAL_CEASES Integer (number of days) Limite le nombre de jours pour le calcul des pénalités de retard Example : si le paramètre est 30 : les pénalités de retard ne seront plus augmentées au dessus de 30joursrestent à la valeur de J=30 ou supprimées ?

MAX_NUMBER_INSTALLMENT Integer (number of instalments) Nombre maximum de périodes autorisées


NAME_FORMAT L U Permet de mettre les noms et prénoms en majuscule ou minuscule par défaut : U= majuscule (upper) et L = minuscule (lower)

Exemple:L U - andrey GALKIN UL UL - Andrey Galkin U U - ANDREY GALKIN L L - andrey galkin

OLB_BEFORE_REPAYMENT False | True True : dans l'échéancier de remboursement, le capital restant dû (KRD) affiché sera le KRD avant leremboursement effectué False : le KRD affiché est celui après remboursement effectué

PAY_FIRST_INSTALLMENT_REAL_VALUE False | True True : les intérêts du premier remboursement sont calculés selon le nombre de jours exacts entre ledéboursement et la 1ère échéance False : les intérêts sont calculés sur la période standard d'une échéance

PENDING_REPAYMENT_MODE Cash / Voucher / Direct debit / Wiretransfer / Withdrawal /

Indique les modes de paiement qui doivent être validés (passés d'un statut "en attente" à validé) pourêtre pris en compte dans la balance du compte d'épargne?Cash = espèces Voucher = chèque Direct debit = prélèvement automatique Wire transfer = virement automatique Withdrawal = retrait

SAVINGS_CODE_TEMPLATE IC/BC/CS/ID Permet de décider la forme de l'identifiant contrat pour les contrats d'épargne. Voir chapitre 5.3 : code contrat

SENT_QUESTIONNAIRE False | True If True, client's survey has been sent and will not pop-up again when you open Octopus.

USE_CENTS False | True 50% deprecated.

USE_PROJECTS False | True If True, are mandatory in Octopus. Projects

week_end_day1 Integer (order of week day: 0 to 6) To set first week-end day: for instance 6 = Saturday (Monday = 1, Tuesday = 2, ...). This parameter isused to compure repayment schedules.

week_end_day2 Integer (order of week day: 0 to 6) To set second week-end day: for instance 0 = Sunday (if there is only one week-end day, just set twicesame day)

WRITE_OFF_DAYS Integer (number of days) This allows to define how many days are necessary to suggest a . Example: 365 write-off


Yoann GUIRIMAND



Echéances


ObjectifConfiguration des périodesUtilisationLimitations

Version


Objectif

Octopus utilise différents types d'échéances pour les produits de crédit et d'épargne. Cette aprtie permet de configurer les différents tuypes d'échéances.

Fonctionnement

Tous les calculs d'Octopus, qu'ils concernent les crédits ou l'épargne, se base sur 2 unités de période : la journée et le mois. A partir de ces 2 éléments, il est possible de définir autant de périodicités que l'onsouhaite.

Par exemple une périodicité d'1 mois pour un prêt pourra permettre d'avoir des échéances mensuelles avec un taux d'intérêt fixe, que le mois fasse 28, 30 ou 31 jours.Au contraire une périodicité de 30 jours permettra de comptabiliser les intérêts indépendamment du nombre de jours dans le mois.Ou encore une périodicité de 28 jours sera utile dans le cas d'un prêt de groupe avec un jour fixe de collecte.

Configuration des périodes


Aller dans le menu configuration -> Types d'échéances


Indiquez un nom pour votre type d'échéance

Indiquez un nombre de mois et / ou un nombre de jours

Cliquez sur Ajouter

Cliquez sur fermer

Utilisation


Dans les produits de prêt :

- dans type d'échéance, sélectionnez l'échéance que vous venez de créer


Dans les produits d'épargne à terme :

Dans l'onglet périodicité, choisissez l'échéance que vous venez de définir

Limitations

- Il n'est actuellement pas possible de supprimer un type d'échéance

- Il n'est actuellement pas possible de modifier un type d'échéance

- La fréquence de postage des intérêts d'épargne pour les comptes courants est "codée en dur", et n'est pas liée aux échéances ci dessus

Yoann GUIRIMAND



Codes contrat


VersionObjectifComment paramétrer le motif du code contratLimitations

Version


Objectif

Vous avez besoin d'identifier chaque contrat de crédit ou d'épargne avec un code unique. Dans Octopus il s'agit du code contrat, qui permet de résumer un certain nombre d'informations:

Identifier le contrat: le n° de contrat est l'identifiant unique, utilisé pour le moteur de recherche et le moteur de création de rapports. Résumer les informations sur le client et le produit

Comment paramétrer le motif du code contrat


Aller dans le menu configuration -> Code code contrat


Choisissez les paramètres dont vous voulez composer le code de votre contrat


Option 2 : allez dans le menu configuration -> paramètres généraux et sélectionnez le paramètre contract_code_template, puis complétez la chaîne de caractères selon les valeurs ci dessous

BC= Branch code

DT=District code

YY=Year

LO=Loan Officer

PC=Product Code

LC=Loan Cycle


JC=Project cycle

ID=id of the client

Pour être sûr que le numéro du contrat est unique, vous devez inclure l'ID du client ainsi que le cycle de crédit (LC). Les autres paramètres sont facultatifs.

To make sure the contract code is unique, you have to specify the ID and the Loan cycle. Then, all the other code are used to give more details about the contract.

Limitations

- ce système fait double emploi avec le paramètre contract_code_template

Yoann GUIRIMAND

Jours fériés


5.4.1 Réglages des jours fériés dans Octopus5.4.2 Paramètres

5.4.1 Réglages des jours fériés dans Octopus

Octopus peut intégrer des jours fériés dans le calendrier, et de créer les échéanciers de remboursement en tenant compte de ce jour. (le remboursement est décalé au 1er jour non férié qui suit cette date)Si un jour férié est ajouté à postériori, Octopus peut également rééechelonner tous les prêts en cours en prenant en compte l'ajout de ce jour

Pour régler les jours fériés, aller dans le menu puis dans le 3ème configuration> paramètres généraux, onglet jour fériés

5.4.2 Paramètres



Pour ajouter un jour férié :

choisissez la date du jour fériéAjoutez une description du jourcliquez sur "Enregistrer"=> Le jour apparaît dans la liste

Pour supprimer un jour férié

Sélectionnez un jour dans la listeCliquez sur "Supprimer"+> le jour disparaît de la liste


Fermez la fenêtre en cliquant sur la croix en haut à droiteMerci aux contributeurs de cette page:

Yoann GUIRIMAND

Choix de la langue


VersionRésuméFonctionLimitations

Version


Résumé

Octopus est disponible dans 5 langues. Ce chapitre explique comment changer la langue

Fonction



Limitations


Yoann GUIRIMAND

Activité économique


VersionObjectif Comment définir une activité économique?Limitations

Version


Objectif

Quand vous créez un nouveau client, vous devez spécifier une activité économique, choisie dans une liste prédéfinie.

Comment définir une activité économique?



Pour définir une activité économique, aller dans le menu configuration -> type d'activités économiques


Pour créer une nouvelle activité, cliquez sur la racine "type d'activité", puis cliquez sur ajouter Entrez le nom de l'activité économique

Pour créer une sous-activité, cliquez sur l'activité (élevage dans le cas ci-contre) puis cliquez sur ajouter Entrez le nom de l'activité économique

Pour modifier une activité ou une sous-activité, cliquez sur l'intituler à modifier puis cliquez sur modifier Modifiez le nom de l'activité économique

Pour supprimer une activité ou une sous-activité, cliquez sur l'intituler à supprimer puis cliquez sur supprimer

note: vous ne pouvez supprimer qu'une activité qui n'a pas de sous-activité

Limitations

Yoann GUIRIMAND

Régions, départements, ville

Quand vous créez un nouveau client, vous devez spécifier son adresse. Octopus demande par défaut au moins 2 niveaux de localisation (région et département), et éventuellement la ville (si vous utilisez leparamètre général "city_mandatory" = TRUE.

L'administrateur peut éditer et modifier ces 3 niveaux de localisation (région, département, ville) en allant dans le menu configuration, onglet "régions, départements et villes".



- Pour créer une nouvelle région, cliquer sur "locations", ajouter le nom de la région (à droite) et cliquez sur "ajouter"

- Pour créer un nouveau département, cliquer sur la région où vous souhaitez insérer le département, ajouter le nom du département (à droite) et cliquez sur "ajouter"

- Pour créer une nouvelle ville, cliquer sur le département où vous souhaitez insérer la ville, ajouter le nom de la ville (à droite) et cliquez sur "ajouter"

- Pour mettre à jour une localisation (ragion, département ou ville), cliquez sur celle ci, modifier l'intitulé et cliquez sur "mettre à jour"

- Pour supprimer une localisation (ragion, département ou ville), cliquez sur celle ci, puis cliquez sur "supprimer". Pour supprimer un département, toutes les villes de celui ci doivent être supprimées auparavant.de même pour supprimer une région, les départements de cette même régions doivent avoir été supprimés auparavant.


5.8 Champs personnalisables

5.8.1 Champs personnalisables5.8.2 Paramétrer les champs5.8.3 Utiliser les champs

5.8.1 Champs personnalisables

Si vous souhaitez collecter des infos supplémentaires sur vos clients, vous avez la possibilité de créer des champs additionnels. Ces champs apparaissent dans la fenêtre "clients"

5.8.2 Paramétrer les champs

Aller dans le menu "configuration > Champs personnalisables"


Paramètre Rôle

Utiliser si la case est cochée, le champ sera affiché dans la fenêtre "clients"

n° ordre dans lequel apparaissent les champs

nom nom du champ qui apparaît dans la fenêtre "client"

type si le type est "string", l'utilisateur entre une chaîne de caractères" si le type est "boolean", l'utilisateur coche une case

Obligatoire si la case est cochée, la réponse à ce champ est obligatoire pour pouvoir enregistrer le client


Unique si la case est cochée, la réponse à ce champ doit être unique dans la base de données (exemple : n° de passeport unique, pour éviter d'avoir 2 fois le même client qui s'enregistre)

5.8.3 Utiliser les champs

Pour utiliser les champs, ouvrer une fiche client puis sélectionnez l'onglet "champs personnalisables", puis remplissez les informations


Autres paramètres modifiables via SQL

Version


Fonctionnement

Voir la rubrique (en anglais) set custom fields

Alertes


VersionObjectifParamétrage des alertesListe des paramètres

Version


Objectif

Paramétrage des alertes

http://wiki.octopusnetwork.org/display/Tech/How+to+set+custom+fields+via+SQL+Server


Si vous souhaitez paramétrer la fenêtre d'alertes, effectuer un click droit sur cette fenêtre et cochez les paramètres de votre choix

Liste des paramètres

Client_Name Nom et prénom du client

Amount Montant du prêt en cours

Effect_Date Date d'enregistrement su contrat

Phone_num Numéro de téléphone du client

Address Adresse (Nom de la rue + n° du client)

Loan_officer Agent charge du client

Contract_id Numéro du contrat

Show_only_late_loans N'afficher que les produits délinquants

Status Si le paramètre "show_only_late_loans" n'est pas coché, vous pouvez choisir dans la liste les types de produits à afficher


Yoann GUIRIMAND

Règles de provisionnement


VersionObjectifFonctionnement

Version




Objectif

.

Fonctionnement

You can set in this tab the provisioning rules (% of the due principal to be provisioned) according to the number of late days.

To modify these values, select a line, enter a correct percentage and save the changes



Yoann GUIRIMAND

5.11 échelles de prêts

Échelles de prêts


Yoann GUIRIMAND




6. DevisesDans ce chapitre :

6.1 Fonctionnement d’Octopus avec les devises


Définition de la devise indexée : Définition de la devise pivotPlan comptable

Octopus Supporte l'indexation du portefeuille en mode multi-devises. Chaque produit (de crédit, d'épargne) est indexé sur une seule devise (au choix), tandis que l'IMF doit définir une devise pivot pour indexerl'ensemble de son portefeuille sur une même référence. L'image suivante montre le fonctionnement d'Octopus dans une configuration où la devise pivot est le SOM et 3 produits sont utilisés : ?le premier est lié àl'US$, le second à l'Euro, le 3ème est en SOM. Pour les 2 premiers produits, le client assume le risque de change : si l'US$ monte, les remboursements en SOM seront plus élevés. Si l'US$ baisse, lesremboursement seront moins élevés.


Définition de la devise indexée :

Les actifs et passifs d'une IMF sont susceptibles d'être hétérogène du point de vue de la gestion du taux de change. Pour un contrat (prêt, épargne) indexé sur une devise, tous les montants liés, affiché dans lecalendrier par exemple (montant initial, intérêts dû, principal dû, pénalités) se réfèrent à cette devise, quelle que soit la fluctuation éventuelle du taux de change avec d'autres devises.


Dans Octopus, les devises sont définis au niveau des produits: tous les contrats liés à ce produit seront donc indexés sur cette monnaie.

Définition de la devise pivot

Pour l'ensemble des IMF, il devrait y avoir une monnaie pivot unique, qui est la référence pour avoir une vision globale et commune de la situation.

Pour chaque événement lié à une monnaie différente de la devise pivot, le taux de change entre la devise et la devise pivot doit être entré dans le logiciel. Cela signifie que chaque événement (leremboursement, le décaissement) a une valeur dans la devise de l'indice lié et une contre-valeur dans la devise pivot (qui est donnée par l'application du taux de change de la journée de l'opération).

Lors de la validation d'une transaction dans Octopus (un remboursement par exemple), vous pouvez l'indiquer dans la devise indexée ou dans la devise pivot.NB: la devise pivot sera généralement la monnaie qui est fixé pour le logiciel de comptabilité.

Plan comptable

Yoann GUIRIMAND

6.2 Configurer les devises

1. aller dans le menu 'Configuration' > 'devises'



2. La fenêtre suivante apparaît:


1. Affichage du nom de la devise

2.Entrer le nom de la devise (par exemple Franc CFA)

3. Entrer le code de la devise (par exemple FCFA)

4. Fixer la devise comme pivot (voir partie précédente): si vous fonctionnez avec 1 seule devise, marquez "non". Si vous focntionnez en mode multi-devises, la devise pivot est celle avec laquelle vous gérezvotre comptabilité principale


5. Taux de change inversé :

6. Utiliser les centimes : indique si vous souhaitez afficher les centimes dans les produits de prêts, d'épargne, les échéanciers, les rapports...Si les centimes ne sont pas utilisés, l'arrondi est fait à l'unité la plus proche : 12,49 FCFA sera arrondi à 12 FCFA / 12,501 FCFA sera arrondi à 13 FCFA

Yoann GUIRIMAND

6.3 Taux de change

1. aller dans le menu 'Configuration' > 'taux de change'



2. La fenêtre suivante apparaît:


1.Table d'historique : conserve les valeurs du taux de change dans le temps2. Visualise l'évolution du taux de change sur une période donnéeGraphe du taux de change :3. permet de retrouver rapidement le taux de change à une date donnéeCalendrier :4. Choix de la devise: n'est plus utilisé5. Entrez la valeur de la devise6. : il est possible de modifier un taux de change à postérioriEnregistrez / mettez à jour

Yoann GUIRIMAND

7. Lignes de financementTable des matières de cette page :



VersionPrefaceWhat is a Funding Line?How to create a funding line?

1- Go to the menu Configuration -> Funding Line, or press Alt-F52- You can see the list of funding lines, with:3- Click on the button 'Add new Funding Line'. A new tab appears.4- Set the initial information:5- Save the funding line by clicking on the button 'Save Funding Line'6- Input an initial amount:7- (For loans) Enter the installments of the funding line

How does a Funding Line behave in a daily use of Octopus ?About the figures displayed (

7.1 Travailler avec les lignes de financement7.2 Voir les lignes de financement existantes7.3 Créer une ligne de financement7.4 Modifier une ligne de financement7.5 Supprimer une ligne de financement

Version

Last updated for the version 2.8.11

Preface

In the 'Funding Line' module, we make a few steps in the 'Liabilities' management of the MFI.

This module is however not very developed yet, but ... in continuous progress.

What is a Funding Line?

The money an MFI lends to its customers comes from diverse source (equity, debt, savings accounts). In Octopus, we call them 'Funding lines'...

How is it related to Loan Tracking ? What for can I use it?

You can use it for the management of your liquidity (for instance, if in the future, you shall reimburse your creditor, you may wish to anticipated accurately the available cash by then).Some donors/creditors want a specific reporting about the allocation of their fund.. Although this request is irrelevant (money is fungible, so that is always possible to say to someone that his money wasused for a particularly safe part of the portfolio), you can still 'make as if' by allocating each loans to a specific funding line, and extract a breakdown by funding line in your reporting..

In Octopus, each loan should be allocated to a Funding Line.


The allocation can take place at the contract level, or at the product level (in that case, all loans created with this product will be automatically allocated to the related Funding Line).

Note that you will always have to define at least one funding line in Octopus.However, if you don't want to get bothered with this issue, just credit this funding line with a huge amount of money. If you define then the Funding Line at the product level, you will nothave to care about it anymore...

How to create a funding line?

1- Go to the menu Configuration -> Funding Line, or press Alt-F5

2- You can see the list of funding lines, with:

Its nameIts starting and ending dates of validityIts initial amount (see below)


The Real remaining amount (see below)The Anticipated remaining amount (see below)

3- Click on the button 'Add new Funding Line'. A new tab appears.


4- Set the initial information:

Its name and codeIts starting and ending date of validity

5- Save the funding line by clicking on the button 'Save Funding Line'

6- Input an initial amount:

Click on the button 'Add entry'Enter a commentSet the direction as 'Credit'Enter the amount


7- (For loans) Enter the installments of the funding line

If the funding line is a credit, you can enter (manually) the amounts to be paid back to your creditor in the future:

Click on the button 'Add entry'Set the direction as 'Debit' (for cash out)Enter the amountSet the expected date of the repayment (in the future)

How does a Funding Line behave in a daily use of Octopus ?

When opening a Funding Line, a list of 'events' is displayed in the table at the bottom of the window.Those events can be of two types:

either manual events: entered directly in the Funding Line report, in order to adjust the balance or to set installments of a funding line.or automatic events, related to the events of the loans allocated to the funding line:** when a repayment occurs, the related funding line is credited (Type= 'Repay') by either the principal amount, or the

|General Parameters])all amount repaid (cf. [General Parameter 'INTERESTS_ALSO_CREDITED_IN_FLwhen a disbursement is entered, the related funding line is debited by the loan amount.

About the figures displayed (

7.1 Travailler avec les lignes de financement

Lier un produit de crédit à une ligne de financement -> cf page

Lier une ligne de financement à des produits d’épargne -> cf page


7.2 Voir les lignes de financement existantes

7.3 Créer une ligne de financement

7.4 Modifier une ligne de financement

7.5 Supprimer une ligne de financement


Yoann GUIRIMAND

8. CréditDans ce chapitre :

Introduction au fonctionnement du crédit dans Octopus

Mode de calcul des intérêts

Octopus gère 3 modes de calcul des intérêts de façon native : Calcul des intérêts sur capital initial, calcul des intérêts sur capital restant dû avec paiement constant, calcul des intérêts sur capital restant dû avecprincipalt constant,

Calcul des intérêts sur capital initial,

Calcul des intérêts sur capital restant dû avec paiement constant,

Calcul des intérêts sur capital restant dû avec principalt constant,

Produits de crédit - paramètres généraux




Créer un produit de crédit

Créer un produit de crédit

Pour créer un produit de crédit, allez dans le menu Configuration -> Produit de crédit. La fenêtre ci-dessous s'affiche


1. Vous pouvez voir l'ensemble des produits de crédit que vous avez déjà créé dans cette liste

2. Pour Créer un nouveau produit de crédit, cliquez sur "Ajouter"


3. Pour modifier un produit, sélectionnez le en cliquant dessus (le produit est surligné en bleu) puis cliquez sur "modifier"

4.Pour supprimer un produit, sélectionnez le en cliquant dessus (le produit est surligné en bleu) puis cliquez sur "supprimer

Les paramètres généraux du produit de crédit


1. Indiquez un nom unique pour votre produit de crédit

2. Indiquez un code unique pour votre produit de crédit. Ce code est utilisé notamment dans le code du contrat


3. Indiquez le type d'échéance pour ce produit. Pour ajouter / modifier un type d'échéance, référez vous à la section Echéances

4. Sélectionnez les types de clients qui pourront bénéficier de ce produit : Tous, Groupes solidaires, Individuels, Personne morale (entreprise), ou Groupe non-solidaire

5. Méthode de calcul des intérêts : Octopus propose 3 méthode de calcul des intérêts. Pour en savoir plus, consultez la section Calcul des intérêts

6. La période de grâce est le nombre d'échéances avant que le client ne commence à rembourser son prêt. Le client ne repaie pas de principal durant la période de grâce, il peut payer des intérêts durant cettepériode (voir 9)Si vous indiquez une plage de valeurs (min / max), l'agent de crédit pourra choisir un nombre d'échéances dans cette plage de valeurs au moment de créer le prêt. Si vous entrez une valeur, celle ci sera fixe lorsde la proposition de prêt.

7. Vous pouvez utiliser soit un montant spécifié, soit un cycle de crédit. Pour en savoir plus, consultez la rubrique Utiliser un cycle de crédit

8. Indiquez le montant du principal du prêt Si vous indiquez une plage de valeurs (min / max), l'agent de crédit pourra choisir un montant dans cette plage de valeurs au moment de créer le prêt. Si vous entrez une valeur fixe, le montant sera imposé lorsde la proposition de prêt.

9. Vous pouvez décider de comptabiliser les intérêts durant la période de grâce : dans ce cas ceux ci seront demandés à chaque échéance

10. Vous pouvez décider d'arrondir ou non les échéances (selon que vous utilisez les centimes ou non). Cette fonction est particulièrement utile pour les remboursement où le montant des échéances doit êtreidentique. L'arrondi peut être "Approximatif" (pas d'arrondi), à la première échéance (1ère échéance plus élevée du fait des centimes), ou à la dernière échéance (plus évelée du fait des centimes)

11. Rattacher à une ligne de financement et à une devise : cette fonction est utile si vous avez des produits de crédits liés à un financement particulier et souhaitez suivre l'évolution de fonds affectés.Si vous n'utilisez pas les lignes de financement, choisissez NO_FUNDING_LINE par défaut

12. Taux d'intérêt : le taux d'intérêt est en % du montant total du prêt par période. Si vous utilisez un taux annuel, vous devrez ramener le taux d'intérêt à l'échéance :Par exemple un taux d'intérêt de 12% par an avec un remboursement tous les mois (calcul des intérêts sur capital initial) donnera un taux d'intérêt de 1% par échéanceUn taux d'intérêt de 12% par an avec un remboursement tous les 3 mois (calcul des intérêts sur capital initial) donnera un taux d'intérêt de 3% par échéanceSi vous indiquez une plage de valeurs (min / max), l'agent de crédit pourra choisir un taux d'intérêt dans cette plage de valeurs au moment de créer le prêt. Si vous entrez une valeur fixe, le taux d'intérêt seraimposé lors de la proposition de prêt.

13. Nombre déchéances total du prêt : ceci inclut les éventuelles échéances de la période de grâceSi vous indiquez une plage de valeurs (min / max), l'agent de crédit pourra choisir un nombre d'échéances dans cette plage de valeurs au moment de créer le prêt. Si vous entrez une valeur fixe, le nombred'échéances sera imposé lors de la proposition de prêt.

Utiliser un cycle de crédit


Produit de crédit - pénalités


Frais d'entrée, frais de dossier

1 et 2. Les frais de dossier sont prélevés au moment du déboursement du crédit. On peut indiquer soit un frais fixe (valeur absolue), soit un pourcentage du capital emprunté (pourcentage)Si vous indiquez une plage de valeurs (min / max), l'agent de crédit pourra choisir un frais de dossier dans cette plage de valeurs au moment de créer le prêt. Si vous entrez une valeur fixe, le frais de dossier


sera imposé lors de la proposition de prêt.

Pénalités de retard

Octopus gère 4 types de pénalités de retard, vous pouvez choisir l'une ou l'autre ou une combinaison de 2, 3, 4 pénalités

3. Pénalités de retard sur le montant total du prêt (total principal + total intérêts, tel que défini dans l'échéancier initial)Formule de calcul : (Pénalités sur le montant du prêt) = (montant total du prêt capital + intérêts) x (% sur le montant du prêt) x (nombre de jours de retard)Exemple 1 :

4. Principal impayé : total du principal en retard au moment du passage en retard :Formule de calcul : Si le nombre de jours de retard est inférieur au nombre de jours d'une échéance : (pénalités de retard) = (montant du principal impayé sur l'échéance) x (% sur le principal impayé) x (nombrede jours de retard)Formule de calcul : Si le nombre de jours de retard correspond à 3 échéances : (pénalités de retard) = (montant du principal impayé sur les 3 échéances) x (% sur le principal impayé) x (nombre de jours deretard)Exemple 1 :

5. KRD (capital restant dû) : total du principal restant à rembourser au moment du passage en retardFormule de calcul : (Pénalités sur le KRD) = (total du principal restant) x (% sur le KRD) x (nombre de jours de retard)Exemple 1 :

6. Intérêts impayé : total des intérêts en retard au moment du passage en retard : Formule de calcul : Si le nombre de jours de retard est inférieur au nombre de jours d'une échéance : (pénalités de retard) = (montant des intérêts impayés sur l'échéance) x (% sur les intérêts impayés) x(nombre de jours de retard)Formule de calcul : Si le nombre de jours de retard correspond à 3 échéances : (pénalités de retard) = (montant des intérêts impayés sur les 3 échéances) x (% sur les intérêts impayés) x (nombre de jours deretard)Exemple 1 :

7. Période de grâce : nombre de jours pendant lesquels les pénalités ne sont pas comptées.NB : Les pénalités non comptées lors de la période de grâce ne sont pas chargées à l'issue de celle-ci

Pénalités de paiement anticipé

8.

9.

10.

11.

12.

13.


Produit de crédit - échéancier exotique

1.


2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

Produit de crédit - Calendrier flexible

Produit de crédit - Garantie et épargne obligatoire


1.

2.

3.

4.

5.


6.

7.

8.

9.

Produit de crédit - lignes de crédit


1.

2.


3.

4.

5.

6.

Opérations de crédit - demande de prêt



Yoann GUIRIMAND

Opérations de crédit - comité de crédit



1.

2.

3.

4.


5.

6.

Opérations de crédit - garanties


1.

2.

3.

4.


5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

1.


2.

3.

4.

5.

6.

7.

Opérations de crédit - déboursement du crédit


1.

2.

3.

4.

5.


6.

7.

Opérations de crédit - rembourser une échéance

1.2.3.4.5.6.7.8.


9.10.11.12.

1.2.3.4.5.6.7.


8.9.10.11.12.13.14.15.16.

Les prêts en retard

Opérations de crédit - table d'évènements

1.2.3.4.

1 line by event, and the columns mean:

Date: date of the event


Entry date: system date when event was registered (to detect easily back date entries)Type: LODE = Disbursement, RGLE = Repayment of a good loan, RBLE = Repayment of a bad loan, PDLE = degradation of the loan; see [loan eventstypes|../../../../../../../../../display/OctopusUserGuide/Loan+Event+Types]Principal: amount of the principal repaid (if RGLE or RBLE) or disbursed (if LODE)Interests: amount if interests repaidCommissions: amount of fees paid during the events (entry fees or early repayment fees)Penalties: late repayment feesCancelable: shows whether it is possible to delete the eventUser: name of the user who enter this eventExported date: date of exportation of the accounting bookings related to this eventId: technical parameter defining system event's idInstallment: technical parameter defining tied installment number for this event

Print button: to print list of events (later other possible internal forms)

Button allowing to delete the last entered event.Events displayed in green have been cancelled; they remain stored in the database, but have no influence on the calculations.

Les évènements du crédit

Version

This guide has been updated for version 2.8.13

Loan Event Types in Octopus

Octopus logs all transactions related to loans as various loan events. You can see a list with most of those events when you open Client Form, go to "Loan Repayment Tab" and inside that tab, choose "Events"tab. You will see a list of events. Keep in mind that those that are highlighted - are events that have been deleted.


How events are stored in Octopus

All events in Octopus are recorded in ContractEvents table. Below given is the table's structure

Field name Data Type Not Null Description

id int NOT NULL automatically generated id that will be used later in MovementSet table

event_type char(4) NOT NULL type of event

contract_id int NOT NULL self-explanatory field: id of the contract, for which event is recorded

event_date datetime NOT NULL date of the event

user_id int NOT NULL id of the user who made a transaction

is_deleted bit NOT NULL was the event deleted

repayment_type nvarchar(20) NULL standard payment or total

ID of ContractEvents Table is then used to link events to tables with more information on a certain event. This portion of the manual will not elaborate on all tables, however the table below will provide informationon which table stores information about a certain event_type.

Description of each event type


EventType

Full name Description Time of Creation DB table that storesinformation

LOVE LOan ValidationEvent Stores information about a user who validated the loan(using Credit Committee Decision Tab) and date ofvalidation. Event appeared in Octopus 2.8. This commitssome founds on the corresponding funding line.

Event is launched every time a userchanges credit committee decision.

ContractEvents only

LODE LOan DisbursementEvent Stores information about a user who disbursed the loan,amount disbursed, fees collected, total interest amount andvoucher number. This also draws loan amount fromcorresponding funding line.

Event is created upon loandisbursement.

ContractEvents andLoanDisbursementEvents

RGLE Repayment of Good Loan Event Stores information about all repayments that were madeearlier than installment due date or on a due date.Information stored includes: user who made a repayment,amount of principal, interests, fees, commissions, penaltiespaid and installment number, for which repayment wasmade

Event is created when regularrepayment for a loan is made.

ContractEvents andRepaymentEvents

RBLE Repayment of BadLoan Event Stores information about all repayments that were madeafter installment's due date. Information stored includes:user who made a repayment, amount of principal,interests, fees, commissions, penalties paid andinstallment number, for which repayment was made

Event is created when late repaymentfor a loan is made.


PDLE Past Due LoanEvent Event does not influence loan repayment schedule butmakes a corresponding records in the General Ledger.

Event is created when a late repaymentis performed and when a credit closureis performed.Obsolete from v2.8.13onward.

ContractEvents andPastDueLoanEvents

WROE WRite-Off Event Event that corresponds to a write-off of loan. Write-off event is generated eitherwhen you Run Closure and considerloan as to be written-off.

ContractEvents andWriteOffEvents

ROWE Repayment OverWrite-Off Stores information about repayment for a written off loan.The purpose of this event is to distinguish theserepayments from other normal or late repayments.

Event is created at the time ofrepayment for a writen-off loan.

ContractEvents

[ROLE http://wiki.octopusnetwork.org/display/OPUS/Rescheduling] | Reschedule Of LoanEvent

This represents rescheduling of a loan. This event is created when a loan isrescheduled.

ReschedulingOfALoanEventsand ContractEvents

RRLE Repayment forRescheduled LoanEvent It represents a repayment after a loan has beenreschedule.

This event is triggered when arepayment is performed after areschedule.

ContractEvents


[TEET http://wiki.octopusnetwork.org/display/OPUS/Line+of+Credit] | TranchE EvenT

Related to Line of Credit: when a new tranche is added, ittriggers a TEET.

Created when a new tranche isdisbursed.

ContractEvents and TrancheEvents

LIAE Loan InterestAccrual Event This event corresponds to a "accrual interest" posting. It's generated when a credit closure isrun or when a repayment is done after.

ContractEvents andLoanInterestAccruingEvents

[APR http://wiki.octopusnetwork.org/display/OPUS/On+time+Keep+ATR] | Anticipated PartialRepayment

This event represents an early repayment with change ofschedule implying a commission on early repayment

This event is created when earlyrepayment with "do not keep"repayment schedule is created ; if earlyrepayment covers more than oneinstalment, several APR events arecreated.


[ATR http://wiki.octopusnetwork.org/display/OPUS/On+time+Keep+ATR] | Anticipated TotalRepayment

This event is created when a total repayment is performed. If there are several remaininginstalments covered by this early totalrepayment, several ATR events will becreated.


[ATPR http://wiki.octopusnetwork.org/display/OPUS/On+time+-+ATPR]| Anticipated Total

Partial Repayment

This event with bizarre name actually represents fact thatone member of a group loan performs early totalrepayment of his loan share amount.

This event is generated whenrepayment is confirmed


GLLL Good Loan LateLoan OLB of this good loan is now going to late loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Good loan becomes late if number oflate days > 0 and< BAD_LOAN_DAYS.

ContractEvents, OverdueEvents

GLBL Good Loan BadLoan OLB of this good loan is now going to bad loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Good loan becomes bad if number oflate days > BAD_LOAN_DAYS.


LLGL Late Loan GoodLoan OLB of this late loan is now going to good loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Late loan becomes good if number oflate days = 0.


LLBL Late Loan Bad Loan OLB of this late loan is now going to bad loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Late loan becomes bad if number oflate days > BAD_LOAN_DAYS.



BLGL Bad Loan GoodLoan OLB of this bad loan is now going to good loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Bad loan becomes good if number oflate days = 0.


BLLL Bad Loan Late Loan OLB of this bad loan is now going to late loan account. Event generated by the accountingsub-process "late loans management".Bad loan becomes late if number oflate days > 0 and< BAD_LOAN_DAYS.


Further

You might be interested in [savings events|http://wiki.octopusnetwork.org/display/OctopusUserGuide/Savings+Event+Types].

Opérations de crédit - rééchelonner un prêt


There are different options related to rescheduling:

- new installment: that means your loan's maturity will be increased and amount of interests will be evenly spread over all installments. Check these [integritytests|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling+-+Add+new+installments].

- shift days: that will offset all installments due date by a number of days. You can decide to charge interest during this offset days. Check these [integritytests|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling+-+Shift+days].

- grace period: that will add grace period before next installment. This grace period is to be defined in number of installments. Interests can be charged or not (according to check box). Check these [integritytests|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling+-+Grace+period].

- modify interest rate: that will modify interest rate for next installments. Check these [integrity tests|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling+-+Change+interest+rate].

All these options can be combined. Check our [integration tests related to rescheduling|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling].

Examples

To better understand this function, let's take some examples:

[1st example: 3 months of grace period|../../../../../../../../../display/OctopusUserGuide/rescheduling+1]

[2nd example: 3 months of delay with 1 month of grace period|../../../../../../../../../display/OctopusUserGuide/rescheduling+2]


Limitations

- Some specific cases are not covered for all types of interest rates, to make sure expected cases are covered, check our [integrity tests|../../../../../../../../../display/OPUS/Rescheduling].

- You can only reschedule once, for the time being.

- If you reschedule a loan with an exotic repayment schedule or a grace period, there are risks that calculations will be changed. You can preview rescheduling before confirming it.

Further

Learn more about [adding tranche for loans supporting line of credit|../../../../../../../../../display/OctopusUserGuide/Line+of+credit+-+simple+case]

9. EpargneDans ce chapitre :

9.1 Introduction à l'épargne dans Octopus

Version

Cette partie du guide utilisateur a été mis à jour pour la version 2.8.15.

Introduction

La microfinance est trop souvent résumée au seul micro-crédit. Cependant, le rôle de l'épargne est reconnu comme de plus en plus important, notamment car il aide les laissés pour compte du systèmesbancaire sans qu'ils ne prennent de risques. Octopus a d'abord été développé, comme la plupart des solutions du marché, pour répondre aux besoins du micro-crédit et depuis 2009 intègre progressivement deséléments de micro-épargne (dépôts à vue, dépôts à terme, épargne obligatoire, etc.).

L'épargne dans Octopus

Octopus couvre les fonctionnalités suivantes :

1. Dépôt à vue (rémunérés ou non) avec les options et paramètres suivants :

- Les opérations principales (retraits, dépôts, transferts et virements) avec des frais différents pour chacune de ces opérations

- Le calcul des intérêts selon différentes périodicités (journalière, hebdomadaire, mensuelle, annuelle)


- La gestion des découverts (agios et frais de découverts quand le solde du compte devient négatif)

- La possibilité de clore, de rouvrir et de geler un compte (ainsi que la gestion des frais sur ces opérations)

- Des frais mensuels de gestion de compte

- L'épargne dite "obligatoire" afin que seuls des prêts couverts par un solde d'épargne minimum puissent être décaisses (le solde minimum se débloquant lorsque le prêt arrive à maturité)

2. Dépôts à terme avec les options suivantes :

- Différentes périodicités (hebdomadaire, mensuelle, annuelle)

- La possibilité de retirer ou non depuis un dépôt à terme

- Différents types de frais (création de compte, retraits, transferts, clôture)

Limites

- Les dépôts à vue n'intègrent pas de schémas complexes de pénalités en cas de retraits avant maturité

- Il n'est pas possible d'effectuer des dépôts sur un compte de dépôt à vue, une fois celui-ci créé

Suite

- Découvrez la gestion des produits de dépôts à vue

9.2 Produits de dépôts à vue


Paramètres générauxFrais de transactionFrais de gestionFrais de découvert


Créer un nouveau produit de dépôt à vue

1.2.3.4.

Paramètres généraux


1.


2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.

Frais de transaction


1.


2.3.4.5.6.7.8.9.

Frais de gestion


1.


2.3.4.5.

Frais de découvert


1.


2.3.


Opérations sur dépôt à vue

Produits d'épargne à terme





1.2.


3.4.5.6.7.8.9.10.11.


1.2.


3.4.5.6.7.8.

Yoann GUIRIMAND

Opérations sur les dépôts à termes


Utiliser h3, h4 et h5utiliser 1, 1.1, 1.1.1Merci aux contributeurs de cette page:

Yoann GUIRIMAND

Evènements de l'épargne

Version

This guide has been updated for version 2.8.13

Savings Event Types in Octopus

Similarly to [loan tracking|http://wiki.octopusnetwork.org/display/OctopusUserGuide/Loan+Event+Types] , Octopus has its own codes for different savings events. These codes can be used in reports and is canbe found in audit trail (all these transactions are logged) and, naturally, in the savings interface (Events sub-tab).

screenshot of Events tab

How events are stored in Octopus

All events are stored in SavingEvents table, here's its structure:

Field name Data Type Not Null Description

id int NOT NULL automatically generated id that will be used later in MovementSet table




user_id int NOT NULL id of the user who made a transaction

contract_id int NOT NULL self-explanatory field: id of the contract, for which event is recorded

code char(4) NOT NULL type of event

amount money NOT NULL amount of transaction (debit or credit)

description nvarchar(200) NULL description of transaction (e.g. deposit for account C/D/123)

deleted bit NOT NULL wheter this event is deleted or not

creation_date datetime NOT NULL date when event was created

cancelable bit NOT NULL whether event can be canceled or not

is_fired bit NOT NULL whether the event was taken into account in accounting

related_contract_code nvarchar(50) NULL for compulsary savings: related loan contract code

fees money NULL charged fees for this event

SavingEvents is linked to tables SavingContracts, SavingBookProducts, SavingBookContracts and SavingDepositContracts.

Description of each event type

EventType

Full name Description Time of Creation DB table that storesinformation

SVIE SaVings Initiation Event Opening of a new savings book Creation of savings book SavingEvents

SVDE SaVings Deposit Event Deposit When deposit is confirmed SavingEvents

SPDE Savings Pending Deposit Event

Pending Deposit Deposit can be pending, if necessary.(Pending deposit can be discarded orconfirmed afterwards)

SavingEvents

SVWE SaVings Withdrawal Event Withdrawal When withdrawal is confirmed SavingEvents

SDTE Savings Debit Transfer Event

Outgoing transfer When a transfer is confirmed (manually or when a term deposit is closed) SavingEvents

SCTE Savings Credit Transfer Event

Incoming transfer When a transfer is confirmed (manually or when a term deposit is closed) SavingEvents


SIAE Savings Interests Accruing Event

Accrued interests When a savings closure is run SavingEvents

SIPE Savings Interests Posting Event

Posting of accrued interests When a savings closure is run SavingEvents

SWFE Savings Withdrawal Fee Event

Fee for a withdrawal When a withdrawal is performed SavingEvents

SMFE Savings Management Fee Event

Management fee for a period When a closure is performed SavingEvents

SOFE Savings Overdraft Fee Event

Overdraft fee When the balance becomes negative SavingEvents

SVAE SaVings Agio Event Agio Daily overdraft fee when closure is performed SavingEvents

SCLE Savings CLosure Event Closure When a closure is performed SavingEvents

SVCE SaVings Closing Event Closing of an account (not to be confused withclosure)

When an account is closed SavingEvents

SVRE SaVings Reopen Event Reopening of an account When an account is closed SavingEvents

Further

You might be interested in *[loan events|http://wiki.octopusnetwork.org/display/OctopusUserGuide/Loan+Event+Types]*.

Création Produit Compte courant (Modèle CEMAC)


Fenêtre principale de la création du produit d'épargneIci nous voulons adapter ce produit pour qu'il fonctionne comme un compte de dépôt (Compte courant)


Paramètres fonctionnel du produit ....


Autres paramètres de gestion du compte, comme les frais de clôture, tenue de compte ....


10. Clients individuelsTable des matières de cette page :

Détails du clientAdresseSuiviBanqueBudget et dettesSituation personelleIndicateursChamps personnalisables

Détails du client

Adresse


Suivi


Banque


Budget et dettes


Situation personelle


Indicateurs


Champs personnalisables



11. Groupes solidairesTable des matières de cette page :

Détails du groupeAdresseMembresSuiviLeaderSituation économiqueHistorique

Détails du groupe




Adresse

Membres


Suivi


Leader


Situation économique


Historique



Paiement Total Anticipé (PTA) pour un membre du groupe

Version

Cette version a été mise à jour pour la version v2.8.14

Objectif

Despite "solidarity groups" uses a single repayment schedule, that does not mean that in some particular cases, a member of the group cannot decide to repay all his due principal, a part of total due interest andleave the group. Some MFIs actually asked us to make this possible and we therefore developed this new feature. A group's member may now decide to repay and leave the group without waiting the other usersto repay the whole loan.

Implémentation




Let's consider this loan and it's loan share amount:

- click on the small icon representing "head" of person

- select user willing to perform total repayment: all data will automatically be set (principal amount according to his loan share, no interest and commission according to APR fees - we'll probably change this touse ATR fees).

"Do not keep initial schedule" option is forced meaning that loan will have a new repayment schedule (you then should provide other members a new repayment schedule)

In that particular case, OLB for this user is 150 ; Interest is 12 (counting first instalment) and applying commission for total repayment.

- new events appear in the "events" tab: "APTR".

You can apply this to more than one member.

Limites

In order not to have problems, we have first limited this feature for the simplest and most frequent cases.

- repayment date must be according to schedule (no ancitipated or late repayments)

- leader cannot be selected. If you want to select him, you need to first change leader in the group window

- there should not be grace period (or they should have been already repaid)

12. Groupes non solidaires (village)Table des matières de cette page :



Créer un prêt pour un groupe non solidaire

Débourser un prêt pour un groupe non solidaire




Rembourser un prêt pour un groupe non solidaire

Créer une épargne pour un groupe non solidaire

Dépôt d'épargne pour un groupe non solidaire

13. Personnes moralesTable des matières de cette page :



14. ContratsTable des matières de cette page :

Chercher un contratAjouter un nouveau contratSupprimer un contratRéassigner un contrat

Chercher un contrat

Ajouter un nouveau contrat

Supprimer un contrat




Réassigner un contrat



15. ComptabilitéDans ce chapitre :

14.1 La comptabilité dans Octopus



Yoann GUIRIMAND

14.2 Le plan comptable






Le plan comptable Ajouter un compteModifier un compteSupprimer un compteExporter le plan comptableImporter un plan comptable


Le plan comptable


Ajouter un compte


Modifier un compte

Supprimer un compte

Exporter le plan comptable


Importer un plan comptable

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14.3 Transactions standards


Principe Créer une transaction standardUtiliser une transaction standard

Principe

Créer une transaction standard



Utiliser une transaction standard



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14.4 Ecritures comptables





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14.5 Règles comptables




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14.6 Export de la comptabilité



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14.7 Clôture comptable des crédits


The interface for the credit closure is the following:The closure carries out accounting operations and may change the status of the loans.

The interface for the credit closure is the following:




: when you first click on this button, Octopus will display the list of late loans and the corresponding provisioning operations, as well as a suggestion of loans to be written-off (very lateClosure buttonloans). When clicking a second time on this button, the corresponding operations will be effectively registered (if you exit before having confirmed them, no accounting booking will be carried out).


The closure carries out accounting operations and may change the status of the loans.

Have a look at the accounting schemes of Octopus to see the details of the related bookings (check bookings with 'C' in the column 'Real Time / Closure'The credit closure carries out the following operations

Loan accrual: if the General Parameter 'ACCOUNTING_PROCESS = Accrual', interests and eventual penalties are accrued for ALL loans:for non-late loans, the following operation is undertaken:

Account Credited Account Debited Amount

7021 Interests on Cash Credit 2037 Accrued Interests Receivable X = accrued interests (%Rate x OLB x (Nb_of_day_since_last_closure / Nb_of_day_in_the_periodic_installment)

for late loans:

Account Credited Account Debited Amount

7028 Interests on Bad loans 2971 Accrued Interests/Penalties Receivable X = accrued interests (%Rate x OLB x (Nb_of_day_since_last_closure / Nb_of_day_in_the_periodic_installment)

7027 Penalties on Bad loans 2971 Accrued Interests/Penalties Receivable X = due penalties (formula according to the loan product)

Past Due Loan Event / Degradation:


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14.8 Clôture comptable de l'épargne





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14.9 Comptabilité détaillée des crédits

For each contract, the 'Loan Accounting Contribution' offers you the possibility to see in real time the accounting impact of each contract, in the window below:



reflects the aggregation of the accounting bookings related to this contractEffective contribution column: actual

shows what should be the current accounting contribution of the contract, considering the current status of the loan, and without taking into account the actual bookings.Expected contribution column:Discrepancies between those two columns may reflect error mistakes (or unusual behaviour, such as cancellation of penalties) or mean that accounting maintenance has to be done (closure for instance).


in multi-currency mode, the Contract Accounting Contribution is displayed in the index currency of the loan (here: USD) and in pivot currency (here: Tajik Somoni). TheBalance in pivot currency:conversion uses the current Exchange rate between the two currencies.

here is an example of discrepancy between the 'actual' and 'expected' columns - the loan has been disbursed around 15 days ago, so interests are due but not repayable (1,21, asAccrued interests:showed in the 'expected column'). The '0' in the actual column is due to the fact that the closure has not been carried out to pass the 'accrual bookings'.

14.10 Comptabilité détaillée de l'épargne

16. RapportsDans ce chapitre :

16.1 Fonctionnement des rapports dans Octopus



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16.2 Rapports standards





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16.3 Rapports internes



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16.4 Rapports personnalisés



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17. Gestion des données et sécuritéDans ce chapitre :

17.1 Sauvegarder sa base de données


Utiliser h3, h4 et h5utiliser 1, 1.1, 1.1.1






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17.2 Restaurer sa base de données



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17.3 Reconstruire les cycles de crédit



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17.4 Optimiser la taille de sa base de données



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17.5 Journal d'évènements









18. Consolidation

19. Projets

20. Opérations avancéesDans ce chapitre :

Restaurer sa base de données via SQL Server Management Studio

Merci à Idrissa Compaoré pour l'ajout de la procédure de restauration :

Procédure de restauration via Sql server Management studio.pdf



http://wiki.octopusnetwork.org/download/attachments/30638157/Proc%C3%A9dure+de+restauration+via+Sql+server+Management+studio.pdf?version=1&modificationDate=1305779231000

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