faa - catalogue de formations 2011

Dix ans de fidélité

FAA - Formation Appliquée aux Assurances11, rue Marsollier, 75002 ParisTél : 01 42 61 24 25 - Fax : 01 42 61 24 [email protected]

Catalogue de formation 2011

L’experTise Au serviCe De LA FormATion

FAA - Formation Appliquée aux Assurances

Dix ans de confiance!


à FAA vous appréciez

notre positionnement d’experts spécialisés dans notre domaine de compétences

renforcé par les spécificitésauxquelles nos clients sont attachés et qui constituent notre valeur ajoutée :

la politique de proximité, l’approche péda-gogique par la pratique, l’écoute active des

stagiaires, l’accessibilité, la réactivité, …

à FAA vous disposez

d’une information fiable et sans cesse actualisée, grâce à une équipe d’intervenants experts,

spécialisés et réactifs...Certains sont membres de l’Institut des

Actuaires, d’autres sont juristes confirmés, ou encore experts en santé, en acceptation de

risque, en gestion du patrimoine…Mais leur première vocation reste d’animer et de

partager en mettant leur savoir-faire et leur ex-pertise au service du développement de chacun.

à FAA vous bénéficiez

de méthodes pédagogiques simples, efficaces, interactives et adaptées à tous : exposés

synthétiques Powerpoint respectant le profil des stagiaires ; exercices, cas pratiques et

concrets à réaliser individuellement ou en groupe, éventuellement sur ordinateur portable ;

mise à disposition de chaque stagiaire de supports pédagogiques sous forme de classeurs

personnalisés contenant les photocopies du cours et des annexes s’y rapportant

à jour de l’actualité, sans oublier les échanges d’expérience très appréciés de tous.

FAA vous propose

des stages de formation ‘‘qualifiante”, riches et diversifiés en Assurance vie ou non vie

de très courte durée (1 à 3 jours) Inter et Intra entreprises, des stages d’initiation ou de perfectionnement, tous éligibles au DIF

et pour la plupart agréés au PPC (Perfectionnement Professionnel Continu)

de l’Institut des Actuaires.

FAA

c’est aussi et surtout une équipe

pédagogique réactive, impliquée,

toujours à votre écoute,

pour définir la solution qui

garantit le mieux la réponse à vos

besoins et à vos attentes.

©Google

Métros : . Pyramides ( lignes 7, 14 ) pour la ligne 7, prendre sortie rue des Pyramides . Quatre septembre ( ligne 3 )

. Opéra ( lignes 3, 7, 8 ) prendre sortie théâtre de l’Opéra

RER A : . Auber prendre sortie théâtre de l’Opéra

Bus : Pyramides ( lignes 21, 27, 68, 81, 95 ) le Bus 95 est plus pratique que le métro si vous êtes à la gare Montparnasse

Parking : Vinci Parc Pyramides Face au 15 rue des Pyramides 75002 PARIS

Moyens d’accès :

Centre de Formation FAA11, rue Marsollier - 75002 ParisTél : 01 42 61 24 25

©Mappy

FAA

Formation Appliquée aux Assurances

Fort d’une expérience de longue date

dans le domaine de la formation,

FAA est un centre de formation spécialisé

dans les domaines actuariel, prudentiel, financier,

réglementaire et fiscal de la protection sociale

en particulier, et de l’Assurance Vie

et Non Vie en général. Il est dirigé

depuis 2001 par

Monique ANTALIK, Actuaire.

1

Grâce à votre confiance et à votre fidélité FAA fête en 2011 ses dix ans d’existence…Nous vous présentons dans la dixième version de notre catalogue une offre qui, pour être à la hauteur de vos attentes, se veut encore et toujours plus riche et plus complète, sans cesse réactualisée, dans le domaine de l’Assurance Vie, notre cœur de métier, et désormaisde l’Assurance non Vie que nous avons introduit récemment dans notre gamme, et que nous avons l’intention de développer avec vous.

En feuilletant ce catalogue, vous trouverez tous nos programmes de stages avec leurs contenus détaillés, et leurs aspects pédagogiques et pratiques. Qu’ils soient d’initiation ou de perfectionnement, ils sont animés pour FAA par une équipe d’intervenants tous spécialisés et en exercice, impliqués et réactifs, qui se font un plaisir de transférer leur savoir, leur savoir-faire et de partager avec les stagiaires tous les retours d’expérience acquis à travers leurs fonctions ou leurs différentes missions de conseil auprès de la profession.

C’est ainsi qu’en 2011, l’équipe de FAA, toujours à votre écoute, vous propose de vous accompagner dans tous vos projets à travers :

Que vous optiez pour un stage en Inter ou en Intra, dans le cadre d’un parcours ou hors parcours, Que vous décidiez de suivre une ou plusieurs Unités de Valeur,Vous bénéficierez toujours de la valeur ajoutée de FAA et de tous nos atouts qui font la différence :Expertise, Proximité, Accueil, Disponibilité, Réactivité, Professionnalisme, Sérieux…,Expérience de longue date dans le domaine de la formation et de l’assurance,Approche pédagogique par la pratique, Ecoute et Suivi personnalisé des stagiaires….

Vous remerciant d’être de plus en plus nombreux à travers toute la Franceà nous accorder votre confiance et votre fidélité,

nous nous engageons avec vous une dixième fois en 2011 à renforcer et à développer toutes les spécificités auxquelles vous êtes attachés

et à nous investir encore et toujours mieux pour vous accompagner dans tous vos projets !

DES STAGES INTER- ENTREPRISESUne série de stages programmés

dans ce catalogue, en une ou deux sessions annuelles (voir sommaire page 2),

sessions pouvant être reprogrammées au courant de l’année en fonction de votre demande.

D’autres stages peuvent aussi être introduits en fonction de l’actualité,

vous en êtes alors rapidement informés !Ils sont aussi disponibles sur notre site :

www.faa-formation.com et auprès de notre équipe pédagogique que vous pouvez

contacter à tout moment au : 01 42 61 24 25 ou à : [email protected].

DES STAGES INTRA - ENTREPRISESTous les stages de ce catalogue peuvent être

organisés et adaptés sur mesure, en concertation avec vous aux dates et lieux qui vous conviennent,

afin de répondre aux besoins et attentes d’un groupe de stagiaires de votre entreprise.

Il est aussi tout à fait possible de traiter des sujets « hors catalogue » en faisant toujours appel

à des spécialistes... C’est ainsi que nous avons déjà traité les thèmes suivants :

« le risque dépendance », « l’épargne salariale », « la prévoyance et retraite des travailleurs indépendants ou

du gérant majoritaire », « la formation technique sur l’émergence du résultat en Assurance Vie Individuelle »,

« le blanchiment », « le secret médical » etc.

DES UNITES DE VALEUR PEDAGOGIQUES - UVA ou UVIA UVA : Unités de Valeur en Actuariat.

UVIA : Unités de Valeur Informatique en Assurance.Formations courtes et ponctuelles organisées

par demi-journées pour un public non technicien qui veut valoriser les notions techniques associées

à sa pratique professionnelle ; à noter que ces stages ne nécessitent aucune connaissance

mathématique spécifique, et qu’ils sont organisés volontairement en très petits groupes

et en plusieurs sessions annuelles notamment sur demande.

DES PARCOURS INDIVIDUALISESIl est tout à fait possible de suivre chacun des stages de FAA

seul, ou de lui associer plusieurs « stages catalogue » qui lui sont complémentaires. Dans ce cas, FAA vous offre

la possibilité de bénéficier d’un parcours individualisé envisa-geable sur un ou deux ans à tarif préférentiel, sans oublier que tous nos stages sont éligibles au DIF, et pour la plupart agréés

au PPC (Perfectionnement Professionnel Continu de l’Institut des Actuaires).

L’Offre de formation de FAA en 2011Catalogue FAA - 2011

SOM

MAI

RE

2

STAGES EN INTERl’expertise au service de la formation

N° page

ACTUARIAT Premiers pas vers l’Actuariat Vie : (1) en retraite ; (2) en prévoyance et retraite ........................................................................................................................3 Les techniques actuarielles en Assurance Vie - Modules 1 et 2 ....................................................................................... 4 Les techniques actuarielles en Assurance Non Vie - Actuariat IARD .............................................................................. 5 Retraite Collective : les techniques assurantielles, actuarielles et financières ............................................................. 6 Analyse technique des provisions réglementaires en prévoyance ................................................................................. 7 Actuariat en prévoyance et santé ..........................................................................................................................voir page 13Actuariat financier ..................................................................................................................................................... voir page 20UVA (UNITES DE VALEUR EN ACTUARIAT) ...........................................................................voir cadre synthétique page 7UVIA (UNITéS DE VALEUR INFORMATIqUE EN ASSURANCE ..........................................voir cadre synthétique page 5

RETRAITE PREVOYANCE SANTE Les techniques de la prévoyance collective ......................................................................................................................... 8 Les comptes de résultats en prévoyance collective .......................................................................................................... 9 Sélection des risques en Assurance Vie et tarification des risques aggravés médicaux ...........................................10Risques médicalement aggravés - Notions de médecine d’assurance et tarification de risques aggravés ........10 Assurance des Emprunteurs ................................................................................................................................................11 quelle retraite après Veil, Fillon 1, Fillon 2 ? .......................................................................................................................12 Actuariat en Prévoyance et Santé ........................................................................................................................................13 La connaissance de la Sécurité Sociale ...............................................................................................................................14 La connaissance de l’Assurance Maladie ...........................................................................................................................14 Les Risques « Dentaire » et « Optique » ............................................................................................................................15 Les Techniques de Tarification des Frais de Santé en Prévoyance Collective .............................................................16 avec en option : Les provisions « Analyse et exploitation des résultats » ...........................................................17

GESTION COMPTABLE ET FINANCIERE EN ASSURANCE La comptabilité des assurances de personnes - Module 1 (Présentation Générale) ................................................18 La comptabilité des assurances de personnes - Module 2 (Les Etats réglementaires) ...........................................18 Analyser et Interpréter un Bilan en assurance (par la pratique) ....................................................................................19 Actuariat financier ...................................................................................................................................................................20 Gestion Actif/Passif dans les entreprises d’assurance ...................................................................................................21 Réglementation et gestion des actifs d’un organisme institutionnel...........................................................................22 Embedded Value - Etude de Rentabilité .............................................................................................................................23 Normes IFRS et Assurance ....................................................................................................................................................24 Solvabilité 2 ...............................................................................................................................................................................25 La réassurance en prévoyance et santé collective............................................................................................................26 Mieux comprendre l’univers des taux d’intérêt - Instruments financiers au service de l’assurance ....voir page 27

ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL EN ASSURANCE-VIE Mieux comprendre l’univers des taux d’intérêt et Instruments financiers au service de l’assurance vie .................................................................................................27 Cadre juridique de la vie d’un contrat d’assurance vie individuelle ...............................................................................28 Aspects juridiques, fiscaux et sociaux de la vie d’un contrat de prévoyance collective .............................................29 Environnement fiscal en assurance vie individuelle ........................................................................................................30

SPECIFIQUES MUTUELLES ET INSTITUTIONS DE PREVOYANCE Fiscalisation des Institutions de Prévoyance et des Mutuelles .....................................................................................31 La Solvabilité des Organismes d’Assurance.......................................................................................................................32 Le rapport de contrôle interne ..............................................................................................................................................33 La Mutualité au XXIème Siècle : Rôles et Missions des administrateurs de mutuelles ...........................................34

Bulletin d’inscription 2011 (à photocopier) 35

Catalogue FAA - 2011

Contact : Andrée KAFROUNI - Responsable pédagogique et communication Tél. : 01 42 61 24 25 - Fax : 01 42 61 24 28 [email protected] - www.faa-formation.com

Tarifs

Dates

PLAN DE LA FORMATION

3



ACTUARIAT

OBJECTIFS- S’approprier le vocabulaire technique pour que tous les acteurs utilisent le même langage- Mettre en évidence les 2 éléments techniques d’un barème ou d’une provision : table de mortalité et taux technique et leur influence avec des calculs simples- Comprendre les principes techniques et actuariels de base d’un contrat d’assurance vie et retraite

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Ces stages sont accessibles à tout public désirant acqurir les bases techniques de l’assurance individuelle ou collective, aucune connaissance mathématique spécifique n’est demandée.

Ils s’adressent aux gestionnaires de contrats vie, chargés d’études techniques, tarificateurs débutants, techniciens d’actuariat vie, concepteurs de produits vie, commerciaux, comptables, juristes …

PREMIERS PAS VERS L’ACTUARIAT VIEEn RETRAITE - En PRéVOyANCE ET RETRAITE

PREMIERS PAS VERS L’ACTUARIAT VIEen RETRAITE (1)

Une demi-journée de stage - 2 sessions

RAPPEL SUR LES CALCULS FINANCIERS

- Actualisation et capitalisation- Valeurs acquise et actuelle d’un versement

ou d’une suite de versements - Sensibilité des résultats au taux choisi

Exercices

LA MORTALITé - Tables de mortalité- Probabilités viagères- Espérance de vie- Tables réglementaires et tables prospectives

Exercices

PREMIERS CALCULS ACTUARIELS EN RETRAITE

- Valeur actuelle probable de l’engagement de l’assureur : VAP

- Prime unique pure d’un capital différé- Définition d’une rente viagère : illimitée, temporaire,

réversible, différée…- Transformation d’un capital en rente viagère- Contrat à cotisations définies/Contrat à presta-

tions définies- Provision mathématique, compte individuel- Sensibilité des calculs au taux technique et à la

table- Approche du passif social

Exercices

NOTA : Ce stage peut-être suivi seul ou être complété par la formation ‘‘ quelle retraite après Veil, Fillon 1, Fillon 2 ...’’ ( voir page 12 )

ou par la formation « Retraite collective : les tech-niques assurantielles, actuarielles et financières »

( voir page 6 )

PREMIERS PAS VERS L’ACTUARIAT VIE en PRÉVOYANCE et RETRAITE (2)

Une journée de stage - 2 sessions

DéFINITIONS GéNéRALES - RAPPELS

- Le contexte de l’assurance

LES CALCULS FINANCIERS

- Actualisation et capitalisation- Valeurs acquise et actuelle d’un versement ou d’une suite de versements - Sensibilité des résultats au taux choisi

Exercices

LA MORTALITé

- Tables de mortalité et probabilités viagères- Facteurs influençant la mortalité- Surmortalité - Espérance de vie- Tables prospectives- Tables réglementaires en assurance individuelle, en assurance collective- Mortalité théorique et mortalité réelle- Tarification de la garantie décès d’un contrat collectif salariés

Exercices

PREMIERS CALCULS

- Valeur actuelle probable de l’engagement de l’assureur VAP- Simplification des calculs : lettres de commutations- Primes uniques pures : capital différé, rente viagère, vie entière, temporaire …- Définition d’une rente viagère : temporaire, illimitée, différée, réversible- Transformation d’un capital en rente : capital constitutif et taux de rente- Provision d’un compte épargne ou retraite individuel - Sensibilité des calculs à la table de mortalité et au taux technique

Exercices

(1) - 420 € HT (502,32 € TTC)

(2) - 820 € HT (980,72 € TTC)

PRé-REQUIS : Aucune connaissance mathématique spécifique n’est demandée

(1) 1/2 journée - 2 sessions24 janvier ou 12 mai (pm)

(2) 1 jour - 2 sessions20 janvier ou 9 juin

POINTS FORTS

Deux stages consacrés

aux bases de l’actuariat pour

non initiés avec des

exercices chiffrés


Tarifs

Dates


4


ACTUARIAT LES TEChNIQUES ACTUARIELLES EN ASSURANCE VIE L’ACTUARIAT VIE (Modules 1 et 2)

OBJECTIFSComprendre les principes

techniques et actuariels de base d’un contrat d’assurance

vie en utilisant les notions fondamentales de l’actuariat

et à l’aide d’exemples pratiques

Connaître les termes techniques et les méthodes de

détermination des primes et des provisions

Améliorer la communication entre les différents acteurs de

ce secteur

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Le module 1 est accessible à

tout public désirant acqué-rir les bases techniques de l’assurance individuelle ou

collectiveLes 2 modules s’adressent :

Aux gestionnaires de contrats vie, aux chargés d’études

techniques, aux tarificateurs débutants, aux techniciens d’actuariat vie, aux concep-

teurs de produits vie….

MODULE I 2 jours + 1 j en option - 2 sessions

les 2 premières journées

DéFINITIONS GéNéRALES - Rappels sur les probabilités - Rappels sur la loi des grands nombres- Rappels sur les calculs financiers : valeurs acquise, actuelle et probable- La sensibilité des résultats au taux choisiExercices

LA MORTALITé - Les tables de mortalité- Les facteurs influençant la mortalité- La surmortalité - Les probabilités viagères- L’espérance de vie- La mortalité théorique et la mortalité réelle- Notions de réassuranceCas pratiques

MATHéMATIqUES ACTUARIELLES - Simplification des calculs : lettres de commutations- Primes uniques pures des engagements en cas de vie : capital différé, annuités, rentes viagères- Sensibilité au taux et à la table de mortalité- Primes uniques pures des engagements en cas de décès : vie entière, temporaires- Primes uniques pures des engagements de type mixte Cas pratiques

LES PRIMES D’ASSURANCES SUR LA VIE

LES PRIMES PURES : - Rappel sur le calcul de la valeur actuelle probable de l’engagement de l’assureur (VAP) - Les principales primes pures utilisées : primes uniques et annuelles- La notion de bénéfices financiers et techniques pour l’assureur- La mise en évidence du bénéfice de mortalitéExemples pratiques

LES PRIMES D’INVENTAIRE - Les frais et chargements de gestion- Exemple : cas des rentes viagères

LES PRIMES COMMERCIALES - Les frais et les chargements d’acquisition- L’amortissement d’une produc- tion- Cas particulier d’un contrat d’épargne- Formules des principales primes commerciales utiliséesExemples pratiques

MODULE I 3 ème journée en option

LES PROVISIONS TECHNIqUES

LES PROVISIONS MATHEMATIqUES- Engagements assuré / assureur- Méthode de calcul - Les provisions mathématiques dans les contrats d’épargne

LES PROVISIONS POUR FRAIS D’ACqUISITION REPORTES LA PROVISION POUR PARTICIPA-TION AUX BENEFICES LA RESERVE DE CAPITALISATION

LA PROVISION POUR ALEAS FINANCIERS

LA PROVISION POUR RISqUE D’EXIGIBILITE

LA PROVISION POUR EGALISATION

LES PROVISIONS TECHNIqUES DES AUTRES OPERATIONS D’ASSURANCE

MODULE II 2 jours - 1 session

LES CONTRATS D’éPARGNE

LES CONTRATS EN EUROS• Capitalisation viagère et

capitalisation financière• Les contrats de capitalisa-

tion : définition , formulation technique

• La participation aux bé-néfices : réglementation, compte de participation et incorporation à la provision pour participation

• Les risques pour l’assureur : effet de cliquet, risque de taux et vague de rachats ou risque de liquidité

LES CONTRATS EN UNITéS DE COMPTE

• La réglementation et les règles applicables

• Les unités de compte auto-risées

• Les opérations sur ces contrats

• La garantie plancher en cas de décès

LA RéGLEMENTATION DES PLA-CEMENTS

• Le catalogue des placements • Les règles de limitation par

catégorie et de dispersion• Les règles d’évaluation des

placements : valeur comp-table et valeur de réalisation

• La provision pour déprécia-tion durable

• Exemple d’une obligation : surcôte / décôte et calcul du taux actuariel de rendement

L’ANALYSE DES MARGES

Les composantes du ré-sultat : résultat technique, administratif et financier

L’affectation des frais généraux

Les études de rentabilité et la détermination du taux de rendement interne (T.R.I.)

Mod 1 : 15, 22 et 29 marsou 13, 14 et 21 sept

Mod 2 : 5 et 12 octobre

2 j : 1590 € HT (1901,64 € TTC)3 j : 2340 € HT (2798,64 € TTC)5 j : 3750 € HT (4485,00 € TTC)

PRÉ-REQUISModule 1 : Quelques no-

tions mathématiques sont nécessaires

Module 2 : Les bases tech-niques et le vocabu-

laire de l’assurance vie

2

Tarifs

Dates


5



ACTUARIATLES TEChNIQUES ACTUARIELLES EN ASSURANCE NON VIE L’ACTUARIAT IARD

OBJECTIFS- Connaître les termes techniques et les méthodes de détermination des tarifs et des provisions d’un contrat d’assurance non vie en utili-sant les notions fondamen-tales de base de l’actuariat et à l’aide de nombreux exemples- Améliorer la communication entre les différents acteurs concernés par l’assurance non vie

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?- Aux salariés non actuaires des organismes d’assurance, aux techniciens d’actuariat, aux chargés d’études, aux comptables, aux technico - commerciaux….- A toute personne qui sou-haite acquérir la maîtrise du vocabulaire et les techniques de base de l’assurance non vie…

1. LE MARCHé ET LES PRINCIPALES GARANTIES NON VIE

1. Le marché de l’assurance dommages : chiffres et évolutions2. Garanties et risques des principaux contrats

2. ELéMENTS DE COMPTABILITé EN ASSURANCE

1. Principes généraux du plan comptable2. Bilan / Compte de résultats / Annexe3. Etats ministériels

3. NATURE ET CALCULS DES PRIMES ET PROVISIONS TECHNIqUES DE PRIMES

1. La décomposition de la prime2. Les techniques de tarification : des méthodes simples (coût moyen/fréquence,... , aux méthodes plus élaborées (modèle collectif,....)3. Les provisions techniques liées aux primes :

Primes Emises Non Acquises, Provisions pour Risques en Cours, Coûts d’acquisition reportés

4. Régularisation de primes : Primes Acquises Non Emises, Provision pour annulation de primes

4. NATURE ET CALCULS DES SINISTRES ET PROVISIONS TECHNIqUES DE SINISTRES

1. Les éléments de la charge de sinistre (+ ratio sinistres à primes) 2. Provision pour sinistres à payer : définition, méthode de calcul des éléments constituant cette provision3. Les autres provisions techniques de l’assurance non vie : la provision pour égalisation, la provision pour risque croissant

5. LA RéASSURANCE

Les différents traités de réassurance

6. INTRODUCTION GéNéRALE à LA NOUVELLE NORME SOLVABILITé 2 DANS LE CADRE DE L’ASSURANCE IARD

1. Contexte et calendrier2. Les 3 piliers3. Les aspects quantitatifs (Best Estimate, Marge de risque, SCR, MCR)4. Les aspects qualitatifs (le système de gouvernance et l’information)

POINTS FORTS

un programme complet

avec des exemples concrets

de méthodes actua-

rielles.

NOUVEAU A FAALES UVIA

UNITES DE VALEUR INFORMATIQUE EN ASSURANCE

Une série de stages d’initiation sous Excel :

Découverte du tableurCalculs simples puis appliqués

au calcul de prime Calculs financiers de base

Tableaux récapitulatifsTableaux dynamiques croisés

Etc…..

Modules pédagogiques courts et flexibles

organisés volontairement en petits groupes( matinées ou après-midis )

à tarif préférentiel ( nous consulter )

15 septembre

850 € hT (1016,60 € TTC)

1 jour - 1 session

PRé-REQUIS : Stage accessible à tous


Tarifs

Dates


6


ACTUARIAT

OBJECTIFS - Maîtriser les éléments

contractuels et techniques nécessaires à la compréhen-

sion des différents contrats de retraite collective ;

- Comprendre les aspects actuariels et financiers de la

retraite collective (tarification, établissement des comptes,

analyse de la rentabilité, gestion financière).

A QUI S’ADRESSE CE STAgE ? Aux techniciens d’actuariat et aux actuaires débutants,

aux souscripteurs, aux tarificateurs chargés d’études

et aux commerciaux concer-nés par la retraite collective.

RAPPEL DES BASES TECHNIqUES

Les différents types de rentesLes techniques actuarielles d’une rente viagère

DIFFéRENTS TYPES DE PRODUITS ET RéGIMES DE RETRAITE COLLECTIVE

Les régimes de prestations définies (Art 39, IFC, Préretraite,…)Les régimes à cotisations définies (Art 83, PERE,…)

ARTICULATION RéGIME DE RETRAITE / CONTRAT D’ASSURANCE

ETABLISSEMENT DES COMPTES D’ASSURANCE ET ANALYSE DE LA RENTABILITé

Les composantes du résultat : résultat technique de gestion et financierLes mécanismes de revalorisation des rentes Les études de rentabilité (T.R.I).

RéSILIATION D’UN CONTRAT

DISPONIBLE SOCIAL ET FISCAL

COMPTABILISATION DES ENGAGEMENTS NORME COMPTABLE INTERNATIONALE IAS 19

GESTION FINANCIèRE ET GESTION ACTIF / PASSIF

Les catégories d’actifs La gestion financièreLa réglementation applicable aux actifsLes provisions à caractère financierLa gestion actif / passif

RETRAITE COLLECTIVE : LES TEChNIQUES ASSURANTIELLES, ACTUARIELLES ET FINANCIèRES

2 jours - 1 session

13 et 20 mai

1650 € HT (1973,40 € TTC)

PRÉ-REQUISEnvironnement de la

retraite en France,Techniques d’actualisation.

Une première expérience en retraite collective est

souhaitable, ou avoir suivi le stage « Premiers pas

vers l’actuariat retraite », demi-journée de

stage programmée la veille.

POINTS FORTS

Des exemples concrets pour bien

comprendre les concepts

spécifiques à la retraite collective,

Prise en compte des dernières

évolutions réglementaires

( réforme 2010 )

Au cœur de l’actualité !!!Nos intervenants, tous en activité,

vous transmettent l’information la plus fiable et la plus actuelle qui répond à vos attentes !

Ce stage, comme tous les stages de FAA intègre l’actualitéen prenant en compte la réforme de la retraite de 2010.

D’autres stages peuvent être introduits en fonction de l’actualité au courant de l’année

Ils sont aussi disponibles sur notre site www.faa-formation.com

et auprès de notre équipe pédagogique qui se fera un plaisir de répondre à toutes vos questions à ce sujet

au 01 42 61 24 25 ou à [email protected]

Tarifs

Dates


7



ACTUARIAT

INTRODUCTION : Principes comptables généraux

1. PRESENTATION D’UN COMPTE TECHNIqUE D’ASSU-RANCE

2. PROVISIONS DE PRIMES - Principes généraux - La provision mathématique - La provision pour Primes Non Acquises - La provision pour risques croissants - La provision pour risques en cours

3. PROVISIONS DE SINISTRES - Provisions pour sinistres connus Sinistres en cours de règlements Sinistres en cours d’analyse

- Provisions pour sinistres inconnus Pourquoi calculer une provision pour sinistres inconnus ? Méthodes de calcul classiques - Cadences de règlement - Chain Ladder - Autres méthodes

4. PROVISIONS DE GESTION

5. AUTRES PROVISIONS - Provisions d’égalisation - Provisions afférentes aux actifs du portefeuille : Provisions pour risques d’exigibilité (PRE) Provisions pour dépréciations durables (PDD) - Provisions pour aléas financiers - Provisions pour participation aux bénéfices 6. CONCLUSION

L’avenir des provisions techniques dans Solvabilité II

ANALySE TEChNIQUE DES PROVISIONS RéGLEMENTAIRES EN PRéVOyANCE

OBJECTIFS - Maîtriser les éléments tech-niques du calcul des provi-sions d’un compte technique en prévoyance.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?- Aux actuaires débutants et techniciens d’actuariat,- Aux collaborateurs des ser-vices techniques chargés ou non de l’inventaire du renou-vellement des contrats …

1 jour - 2 sessions

21 juin ou 5 décembre

840 € HT (1004,64 € TTC)

PRé-REQUIS : Environne-ment de la prévoyance et techniques d’ actualisation

POINTS FORTS

Un panorama des provisions

techniques en Prévoyance :

définition et méthodologie.

- NOUVEAU à FAA -LES UVA

UNITES DE VALEUR EN ACTUARIATQuelle que soit votre fonction au sein de votre or-ganisme d’assurance, vous êtes confrontés aux

notions de primes, provisions, valeur actuelle de l’engagement

de l’assureur...

Pour aborder les fondamentaux de l’actuariat qui sont toujours au cœur de votre activité,

FAA vous propose désormais :Les UVA - Unités de Valeur en Actuariat,

UVA 1 - Comment prendre en compte la mortalité ?UVA 2 - Approche du calcul financierUVA 3 - Premiers calculs actuarielsUVA 4 - Initiation aux calculs statistiques en deux étapes

Modules pédagogiques courts (matinées ou après-midis de stage), flexibles et à tarif pré-férentiel, organisés en très petits groupes, ces

stages s’adressent à tous, sauf aux techniciens, même et surtout, si

vous aviez décidé un jour de ne plus jamais faire de mathématiques…


Tarifs

Dates


8


RETRAITE PRéVOyANCESANTé

OBJECTIFS - Maîtriser les éléments tech-niques de base nécessaires à la compréhension et à la ta-

rification des garanties Décès et Arrêt de travail d’un contrat

de prévoyance collective.- Améliorer la communication entre les différents acteurs de

ce secteur

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Il s’adresse aux actuaires

débutants et aux techniciens d’actuariat, aux nouveaux

collaborateurs des services techniques et d’inventaire, aux chargés d’études, aux

cadres commerciaux des ins-titutionnels et des cabinets

de courtage, aux gestion-naires, rédacteurs et sous-cripteurs, aux responsables produits, aux responsables

en ressources humaines, aux administrateurs d’insti-tutions de prévoyance ou de

mutuelles ….

LES ÉLÉMENTS DE SÉCURITÉ SOCIALE ET LA LOI ÉVIN

RAPPEL RAPIDE

• L’assurance maladie – L’assurance invalidité• Les accidents du travail• Les dispositions de la Loi Évin• Les caractéristiques principales de la Loi du 8 août 1994 et des suivantes

LE CADRE INSTITUTIONNEL ET LES ACTEURS DU MARCHÉ PRéSENTATION RAPIDE

• Le cadre institutionnel et juridique• Le marché et son organisation• Les différents acteurs du marché

LES PRINCIPES DE TARIFICATION DE LA GARANTIE DÉCÈS

• Les principes généraux de la tarification• Définition des garanties en cas de décès• Les différentes tables de mortalité ; l’emploi des probabilités• Les facteurs influant sur la mortalité• Age moyen actuariel – capital moyen garanti• Les méthodes de tarification• Tarification des rentes éducation et des rentes de conjoint • Formulation du capital constitutif d’une rente viagère ou temporaire• Sensibilité au taux technique et à la table de mortalité• Problématique des rentes de conjoint• Tarification des garanties annexes• Tarification des contrats à options• Notions rapides de réassurance : définitions, emploi, traités.

LES PRINCIPES DE TARIFICATION DES GARANTIES INCAPACITé ET INVALIDITé

• Généralités : définition, franchises• Méthodes de tarification des garanties en cas d’incapacité ou d’invalidité• Cas particulier de la mensualisation et des contrats en complément

et/ou en relais mensualisation• Exemples pratiques• Exercices pratiques

LE PROVISIONNEMENT DES GARANTIES DE LONGUE DURéE

• Le provisionnement des rentes de conjoint et des rentes éducation• Les principes généraux du provisionnement des arrêts de travail• Applications pratiques à l’aide des tables de l’arrêt de mars 1996• Coût de la revalorisation des prestations en cours de service• Le provisionnement du maintien des garanties décès en cas d’arrêt de

travail• Autres provisions mathématiques à constituer : PSAP, provisions pour

sinistres inconnus

LES TEChNIQUES DE LA PRéVOyANCE COLLECTIVE

3 jours - 2 sessions31 mars, 1er et 7 avril

ou 11, 18, et 19 octobre

2380 € HT (2846,48 € TTC)

PRÉ-REQUISAucune connaissance

mathématique spécifique

POINTS FORTS

des exemples chiffrés,

la mise à plat des éléments

techniques intervenant

en tarification

et en provisionnement

FAA vous propose depuis toujours un

parcours complet très apprécié de tous

qui permet de maîtriser la Prévoyance Collective

en couvrant tout le domaine avec

des stages sans cesse complétés et réactualisés

Tarifs

Dates


9



RETRAITE PRéVOyANCE

SANTé

OBJECTIFS - Identifier les contraintes réglementaires - Maîtriser les éléments tech-niques de base nécessaires à la compréhension des différents postes d’un compte de résultats- Etre capable d’exploiter les données des comptes de résultats pour les tarifications futures et la surveillance du portefeuille.- Améliorer la communication entre les différents acteurs du secteur- Appréhender à l’aide d’un cas pratique l’établissement d’un compte de résultats

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?- Aux collaborateurs des services inventaire, suivi et surveillance du portefeuille- Aux chargés d’études- Aux gestionnaires- Aux souscripteurs et tarificateurs de contrats collectifs- Aux commerciaux et leurs collaborateurs chargés de négocier les tarifs et leur renouvellement- Aux responsables produits- Aux administrateurs d’IP et de mutuelles- Etc.

1. PROVISIONS MATHEMATIqUES EN PREVOYANCE COLLECTIVE

a) Les obligations légales b) Les provisions mathématiques des rentes viagères . Formulation du capital constitutif d’une rente viagère . Problématique de la survie - tables de mortalité réglementaires . Importance du taux technique . Exemples chiffrés : Rente de conjoint et rente éducation

c) Provisionnement des arrêts de travail . Principes généraux du provisionnement des arrêts de travail ; prestations d’incapacité avec rente en attente, rente d’invalidité . Applications pratiques à l’aide des tables de l’arrêté de mars 1996 d) Autres provisions mathématiques . Provisions pour sinistres à payer, pour sinistres inconnus . Coût du maintien des garanties décès en cas d’arrêt de travail 2. ETABLISSEMENT DU COMPTE DE RESULTATS EN PRéVOYANCE COLLECTIVE

Les différentes provisions techniques : provision mathématique, provision pour égalisation, provision globale de gestion, provision pour sinistres incon-nus, provision pour risques en cours et pour risques croissantsLe compte de résultats comptable : contenu de chaque poste, le fonds de revalorisation…L’affectation du compte de participation aux résultatsLes comptes de résultats techniques Les comptes prospectifs

3. CAS PRATIqUE

A partir d’éléments fournis par l’intervenant, les stagiaires sont invités à participer à l’établissement pratique d’un compte de résultats (cas réel, échange d’expériences).

LES COMPTES DE RESULTATS EN PREVOyANCE COLLECTIVE

2 jours - 2 sessions17 et 18 mai

ou 15 et et 22 novembre

1620 € HT (1937,52 € TTC)

PRé-REQUIS : Les notions techniques développées dans: ‘‘ Les Techniques de la Prévoyance Collective’’, voir page 8

REMARQUE Il est tout à fait possible de suivre

uniquement la 2ème journée de ce stage pour les stagiaires

ayant préalablement suivi le stage complet « les techniques de la prévoyance collective »

(voir page 8)ou la journée de stage

« Analyse des provisions techniques réglementaires »

(voir page 7) ( nous consulter pour plus d’information )

FAA vous propose en Prévoyance Collective,

une série de stages indépendants mais complémentaires :

- Aspects juridiques, fiscaux et sociaux de la vie du contrat ( voir page 29 )- Les techniques de la Prévoyance Collective ( voir page 8 ) - Les comptes de résultats - Analyse technique des provisions réglementaires ( voir page 7 )- La réassurance en Santé et Prévoyance Collective ( voir page 26 )- et un parcours ‘‘ Frais de santé ’’ très prisé par les stagiaires, animé aussi par

des experts, vient compléter cette gamme

POINTS FORTS

La compréhension du

fonctionnement technique

du contrat collectif


Tarifs

Dates


10



OBJECTIFS Stage 1- Comprendre les méca-nismes techniques de la

sélection des risques et de la tarification médicale des

risques aggravés- Tenir compte de l’impact de la Loi Evin et de la convention

AERAS- Eviter et maîtriser

l’anti-sélection

OBJECTIFS Stage 2- Connaître les notions médi-cales basiques pour apprécier

le risque, au moment de la souscription ou

au moment du sinistre. - Constituer efficacement le

dossier médical

A qUI S’ADRESSENT CES 2 STAGES ?

Aux souscripteurs d’assu-rances de personnes des

compagnies d’assurances, des mutuelles, des institu-

tions de prévoyance, aux gestionnaires, aux techniciens,

aux rédacteurs, à tous les collaborateurs commerciaux

intéressés par la réalisa-tion des contrats et aussi à

toute personne qui souhaite compléter ses connaissances

dans ce domaine spécifique de l’assurance vie.

SELECTION DES RISQUES EN ASSURANCE VIERISQUES MEDICALEMENT AGGRAVéS

(1) SéLECTION DES RISQUES EN ASSURANCE VIELES CLAUSES D’ ExCLUSION EN INVALIDITé

1 jour et une demi-journée en option

1ère Journée

• Définitions et principes généraux de l’assurance vie liés aux aspects de la sélection des risques• Le phénomène de l’anti-sélection fraude• La sélection médicale ou non médicale des risques, moyens et outils• L’impact de la loi Evin, de la convention BELORGEY/ convention AERAS• Mortalité et surmortalité• La tarification des risques aggravés, les moyens de compensation pour mieux vendre• Le secret médical : Quelles sont les obligations ? Comment obtenir les informations souhaitées ?• Commentaires sur les formalités médicales : à quoi servent-elles ? Comment interpréter les résultats obtenus ?

Se munir du clausier utilisé par vos sociétés afin de travailler sur votre matériel si vous le souhaitez.

Matinée en option « Les Clauses en Invalidité »

INVALIDITE - CLAUSES• Définitions

- moyens de compensation : clauses - obligations légales - code des Assurances - et la loi EVIN - caractère des clauses - libellé - difficultés et litiges.

EXEMPLES

ANALYSE ET COMMENTAIRES DE VOS CLAUSES

1 jour + 1/2 j en option Stage 1- 26 et 27 maiStage 2- 10 et 11mai

1ère j : 840 € HT (1004,64 € TTC)Opt 1/2j : 440 € HT (526,24 € TTC)

Module Cplt : 1250 € HT (1495,00€ TTC)2 modules : 2390 € HT ( 2858,44 €TTC)

(2) RISQUES MEDICALEMENT AGGRAVéSNOTIONS DE MEDECINE D’ASSURANCE

ET TARIFICATION DE RISQUES AGGRAVéS1 jour et une demi-journée en option

1ère Journée

• Acquisition de notions de médecine d’assurance sur l’anatomie, les symptômes, les complications, les facteurs de risques , les traitements , le pronostic et les éléments utiles à la tarification pour les patholo-gies suivantes :− Obésité− Hypertension− Hyperlipidémie− Diabète 1 et 2− Coronaropathies (infarctus de myocarde, angine

de poitrine)− Valvulopathies − Troubles du rythme− Troubles dépressifs− Tumeurs généralisées, cancer du sein et de la

prostate

Se munir des codes d’accès aux logiciels utilisés par vos sociétés afin de travailler sur votre matériel si vous le souhaitez.

Matinée en option « Exercices de Tarification »

1. Tarification de cas simples aux pathologies isolées : Obésité - HTA - Hypercholestérolémies - Diabète 1 et 2

2. Tarification de cas plus complexes aux pathologies multiples : Obésité + HTA - Obésité + HTA + Diabète - Hypercholestérolémie + HTA - Tumeurs

CAS PRATIqUES (possibilité d’études de cas pratiques vous appartenant)

POINTS FORTS

Comprendre la compensation

des risques et les principes de

base de la sélection médicale

Appréhender la complexité de

l’usage des clauses en

invalidité.

PRÉ-REQUIS Stage 1 : Accessible à tous

PRÉ-REQUIS Stage 2 : Connaissance de la sélection médicale

ou de la gestion des sinistres

POINTS FORTS

Acquérir des notions

de base de médecine

d’assurance

Se familiariser avec les

termes médicaux.

Tarifs

Dates


11




SANTéASSURANCE DES EMPRUNTEURS

OBJECTIFS - Analyser le contexte écono-mique et réglementaire dans lequel s’inscrivent les contrats emprunteurs - Maîtriser les mécanismes financiers d’amortissement d’un crédit - Comprendre les fondements techniques de la tarification des garanties et l’influence de chaque paramètre sur le taux de cotisation final - Etudier les critères de per-formance des différents types de contrats du marché.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Aux gestionnaires de contrats emprunteurs, aux prêteurs, aux commerciaux, aux res-ponsables de produits, aux responsables de marchés, aux techniciens…A toute personne souhaitant acquérir la maîtrise de ce risque particulier en assu-rance collective

1. RAPPEL SUR LES PRêTSQu’est-ce qu’un prêt ? Vu de l’emprunteur, Vu du prêteurLes différents types de prêt : définition et caractéristiques

- généralités : la construction d’un prêt- Les crédits à la consommation, les prêts immobiliers et les crédits renouvelables- Cas particuliers : le leasing, le prêt in fine et les prêts « exotiques »

Spécificités techniques- Différé d’amortissement- Taux fixe ou variable

Simulations de profils d’amortissement

2. LES COUVERTURES DES EMPRUNTEURSLes risques couverts

- Le souscripteur, les assurés et les bénéficiaires- Les garanties et types de prestations : - Le décès - L’incapacité de travail et l’invalidité - La perte d’emploi - Autres garanties

Les techniques de tarification- Principes généraux de tarification- Application au cas d’une couverture emprunteur : prestations uniques/périodiques- Application pratique : calcul d’une prime décès- Analyse actuarielle de la tarification

3. LE MARChé DE L’ASSURANCE DES EMPRUNTEURSDescription du marché français

- Les acteurs du marché- L’actualité du marché de l’assurance des emprunteurs - La participation aux bénéfices - La convention AERAS

Contrats groupe / contrats individuels- Différences techniques- Populations cible et processus de gestion- Etude de 2 contrats emprunteurs : groupe et individuel

4. LES IMPACTS POTENTIELS DE LA LOI LAGARDE

5. CONSTRUCTION DE LA PRIME ET DU RéSULTAT TEChNIQUEConstruction de la prime client

- Le coût du risque et les chargements de gestion- La rémunération des intermédiaires et la fiscalité

Construction du résultat technique- Les provisions techniques et la constitution du résultat- La participation aux bénéfices

6. CONCLUSION

1 jour - 1 session

20 juin

840 € HT (1004,64 € TTC)

POINTS FORTS

Une vision globale des aspects

techniques et du marché

de l’assurance emprunteur

Une ouverture sur les marchés européens

Une présentation de la Loi Lagarde,

de ses impacts

et de ses conséquences

potentiellesPRé-REQUIS : Accessible à tous


Tarifs

Dates


12



OBJECTIFS- Connaître le contexte fran-

çais de la retraite- Aborder le rôle des

assureurs avec les régimes sur-complémentaires dans le

contexte de réforme actuel

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Aux gestionnaires-vie , aux

chargés d’étude actuarielles, aux techniciens d’actuariat, aux

tarificateurs débutants, aux concepteurs de produits, commerciaux et chargés

d’étude comptable, juristes,... désirant faire le point sur la

retraite

1. LA RETRAITE : LE CONTExTE FRANçAIS

généralités et principes fondamentauxLes régimes obligatoires : les deux premiers piliers de la retraite en France - Sécurité Sociale - Le point sur les dernières réformes - Leurs conséquences - Régimes complémentaires (AgIRC et ARRCO)

Méthodologie et Exemples de calcul

2. LE 3èME PILIER : LES RéGIMES SUR - COMPLéMENTAIRES

Régimes à prestations définies - Additif ou différentiel - Les IFC (Indemnités Fin de Carrière)Régimes à cotisations définies

3. L’ENVIRONNEMENT JURIDIQUE, FISCAL ET SOCIAL

Aspects fiscal et social des cotisations et des prestations - Les prestations : rentes et IFC - Le nouvel environnement juridique - Les principes d’évaluation selon les normes IAS/IFRS

Les contrats - Les principales clauses - La gestion financière

1 jour - 1 session

25 janvier

820 € HT (980,72 € TTC)

QUELLE RETRAITE APRES VEIL, FILLON 1, FILLON 2...?

PRÉ-REQUIS les notions techniques

abordées au stage «pre-miers pas vers

l’actuariat retraite» voir page 3

Remarque importante : Ce stage nécessite en pré-requis la connaissance

des éléments techniques qui font l’objet de la demi-journée de stage :

« Premiers pas vers l’actuariat Retraite » voir page 3

- ACTUALITéS 2010 -2011-LES UVA

UNITES DE VALEUR EN ACTUARIATQuelle que soit votre fonction au sein

de votre organisme d’assurance, vous êtes confrontés aux notions de primes,

provisions, valeur actuelle de l’engagement de l’assureur...

Pour aborder les fondamentaux de l’actuariat qui sont toujours au cœur de votre activité,

FAA vous propose désormais :Les UVA - Unités de Valeur en Actuariat,

UVA 1 - Comment prendre en compte la mortalité ?UVA 2 - Approche du calcul financierUVA 3 - Premiers calculs actuarielsUVA 4 - Initiation aux calculs statistiques en deux étapes

Modules pédagogiques courts (matinées ou après-midis de stage), flexibles et à tarif pré-férentiel, organisés en très petits groupes, ces

stages s’adressent à tous, sauf aux techniciens, même et surtout, si

vous aviez décidé un jour de ne plus jamais faire de mathématiques…

POINTS FORTS

Une approche complète de la

retraite collective en France :

des différents régimes

au panorama juridique, social,

et fiscal des contrats de

retraite collective.

Tarifs

Dates


13




SANTé

1. L’ENVIRONNEMENT DE L’ASSURANCE VIE ET LE CADRE DU CONTRAT Les risques couverts et les différents types de contrats La durée du contrat et les prestations garanties Le souscripteur, l’assuré et le(s) bénéficiaire(s) des prestations

2. LES PRINCIPES D’éVALUATION DE L’ENGAGEMENT DE L’ORGANISME ASSUREUR La probabilité de réalisation du risque La valeur actuelle des prestations futures - Le principe d’actualisation - Le taux technique : ce qu’il traduit, ce qu’il implique Les outils d’évaluation du risque - Présentation et utilisation des tables de mortalité - Présentation et utilisation des lois de maintien en incapacité invalidité

3. LA TARIFICATION DES GARANTIES ET LES PROVISIONS MATHéMATIqUES Qu’est-ce qu’un tarif ? Exemples de tarification : le cas d’un capital décès et d’une rente viagère Les chargements (frais de gestion, frais d’acquisition…) Les Provisions Mathématiques (PM) - Dans quels cas constituer une PM ? - Le principe de calcul - exemples

4. LE CAS DES COMPLéMENTAIRES SANTé Les statistiques d’expérience : le cas des frais médicaux (Classification des postes, Rappels sur la tarification, Evolutions réglementaires en cours) Les chargements (frais de gestion, CMU…) La provision pour Prestations Restant à Payer (dite « PSAP ») - Définition - Principales méthodes de calcul et exemples Les autres provisions spécifiques en prévoyance - La Provision pour Risques Croissants - La Provision pour Egalisation… 5. LA MESURE DE L’ADéqUATION DE LA COTISATION à LA CHARGE DE PRESTATIONS RéELLE Les indicateurs de résultat - Le résultat comptable - Le ratio Prestations/Cotisations - Les causes possibles d’un déficit technique - Les actions correctrices à engager - Exemples avec la complémentaire santé

ACTUARIAT EN PREVOyANCE ET SANTE

OBJECTIFS - S’approprier le vocabulaire technique pour que tous les acteurs utilisent le même langage- Connaître les 2 éléments techniques d’un barème ou d’une provision tant en assu-rance individuelle qu’en assurance collective : quelle table (de mortalité, de maintien en incapacité…), quel taux technique ?- Comprendre les principes techniques et actuariels de base d’un contrat d’assurance vie

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Ce module est accessible à tout public désirant acquérir les bases techniques de l’as-surance individuelle ou col-lective, aucune connaissance mathématique spécifique n’est demandée.Il s’adresse aux gestionnaires de contrats vie, aux chargés d’études techniques, aux tarificateurs débutants, aux techniciens d’actuariat vie, aux concepteurs de produits vie, aux commerciaux, aux juristes, aux comptables….

1jour - 2 sessions

7 fév ou 3 oct.

820 € HT (980,72 € TTC)

POINTS FORTS

Un support pédagogique

intégrant des exemples

d’application pratiques permettant

une acquisition rapide des bases

essentielles de l’actuariat en

Prévoyance et Santé. PRé-REQUIS : Quelques notions mathématiques


Tarifs

Dates


14



(1) LA SECURITE SOCIALE1. ORGANISATION ET TEXTES DE RéFéRENCE1.1. LA SECURITE SOCIALE ET SON OR- GANISATION . Principes généraux . Organisation générale : les Branches, les Unions et les Caisses . Rôles et pouvoirs des différentes autorités et organismes . Relations avec les tiers : - Etablissements médicaux et médico-sociaux - Professionnels de santé et Assureurs 1.2. LA LOI DE FINANCEMENT ET SON APPLICATION . Préparation de la loi : Rapports - Orientations . Mise en œuvre de la loi : Recettes - Dépenses1.3. LE CODE DE LA SECURITE SOCIALE ET AUTRES TEXTES DE REFERENCE . Analyse générale : les conditions - les droits

2. LES PRESTATIONS GARANTIES PAR LA SECURITE SOCIALE2.1. ASSURANCE MALADIE . Prestations en nature et en espèces . Protocole de soins et prise en charge à 100%2.2. ASSURANCE MATERNITE . Prestations en nature et en espèce . Protocole de soins et prise en charge à 100%2.3. ASSURANCE INVALIDITE . Classement des invalidités . Montant et durée de l’indemnisation2.4. ASSURANCE DECES 2.5. ACCIDENTS DU TRAVAIL ET MALADIES PROFESSIONNELLES . Définitions . Prestations en nature . Prestations en espèces : Indemnités journalières - Rentes 2.6. ASSURANCE VIEILLESSE . Droits à pension; Réversion . Allocations minimales . Régimes complémentaires2.7. ASSURANCE VEUVAGE2.8. AUTRES PRESTATIONS ET AUTRES COUVERTURES . Prestations familiales . CMU et CMU complémentaire . Dépendance

OBJECTIFS - Acquérir une vue

d’ensemble sur l’organisation de la Sécurité Sociale

- Avoir une connaissance détaillée des risques

sociaux et des conditions de leur prise en charge par

les régimes obligatoires - Connaître les prestations

servies par les régimes obligatoires de base

ou complémentaires - Recenser toutes

les documentations et références utiles

- Savoir exploiter les informations publiées (textes

officiels, conventions, etc.) - Connaître les principales dispositions des réformes

en cours et en tirer les conséquences

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Aux responsables, aux

délégués commerciaux, aux souscripteurs et gestion-naires désireux de faire le

point sur l’organisation géné-rale de la Sécurité Sociale et

sur la protection sociale.

(2) LA CONNAISSANCE DE L’ASSURANCE MALADIE

- Les Régimes de Base - PREMIÈRE PARTIE :LA SÉCURITÉ SOCIALE ET L’ORGANISATION DES SOINS

1. LA SECURITE SOCIALE . Principes généraux . Organisation générale - Les branches - Les Unions et les Caisses . Cadre législatif - Loi de santé publique - Loi de financement de la Sécurité Sociale . Objectifs de dépenses et maî- trise médicalisée . Rôles et pouvoirs des diffé rentes autorités et organismes

2. LES PROFESSIONNELS DE SANTE ET LEURS RELATIONS AVEC LA SECURITE SOCIALE

2.1 Les professionnels de santé et leur activité Médecins, Chirurgiens - den-

tistes, Auxiliaires médicaux, Pharmaciens, Autres profes-sions réglementées

2.2 Relations avec la Sécurité Sociale

- Les conventions - Les accords de bonne

pratique ou de bon usage des soins

- Les autres obligations

3. LES ETABLISSEMENTS DE SANTE

- Les différents établisse- ments

- Répertoire FINESS- Modes de financement

4. LES AUTRES PROFESSIONS Professions non médicales reconnues Professions non reconnues

DEUxIÈME PARTIE :LES RÈGLES DE REMbOURSEMENT DES DÉPENSES DE MALADIE

1. LE CODE DE LA SECURITE SOCIALE

- Les règles d’affiliation- La CMU et la CMU complé-

mentaire- l’AME - Les taux de remboursement

et la participation de l’assuré- Les remboursements à

l’étranger

2. LES NOMENCLATURES ET LES TARIFS DE LA SECURITE SOCIALE

- NGAP- CCAM version 2- TAA, NABM, LPP

3. PRINCIPALES REGLES INTRODUITES PAR LA REFORME 2004 ET LE DECRET SUR LES CONTRATS RESPONSABLES - Rôle du médecin : médecin traitant, médecin correspon- dant, médecin en accès direct

- Dossier médical personnel- Définition du parcours de

soins coordonné- Cas des assurés atteints

d’une ALD- Les contrats responsables- Conséquences du non res

pect du parcours de soins- Règles fiscales et sociales

relatives aux contrats de prévoyance

- Prévention

4. ACTES ET TARIFS -éTUDE PRATIqUE

- Les principaux actes accom- plis par les médecins et leur codage

- La facturation des hôpitaux et cliniques

LA CONNAISSANCE DE LA SECURITE SOCIALELA CONNAISSANCE DE L’ASSURANCE MALADIE

1 jour - 2 sessionsStage 1 : 1 fév ou 4 octobreStage 2 : 8 fév ou 10 octobre

Stage 1 ou 2 : 820 € HT (980,72 € TTC)

PRÉ-REQUISAucun POINTS FORTS

Au-delà de la connaissance théorique

des régimes de bases, ce stage

permet d’appréhender les implications

pratiques pour la protection

sociale complémentaire.

Tarifs

Dates


15




SANTé

OBJECTIFS Des spécialistes du terrain interviennent afin de per-mettre à tous les acteurs du marché de l’assurance santé, de mieux comprendre les pro-blématiques spécifiques aux secteurs dentaire et optique, et leurs conséquences sur la qualité et le coût des actes effectués, et de pouvoir ainsi mieux appréhender la prise en charge de l’assureur.

A qUI S’ADRESSE LE STAGE A tous les acteurs du marché de l’assurance Santé concer-nés pas les actes optiques et dentaires et leur rembour-sement par les organismes habilités.

LE RISQUE DENTAIRE EN COMPLéMENTAIRE SANTé(une demi-journée de stage)

1. DONNéES éCONOMIqUES GéNéRALES : . Démographie professionnelle. Chiffres d’affaires. Activité libérale, activité salariée. Chirurgien dentiste VS Stomatologue. Les dépenses des français en dentaire. Les prestations dentaires

2. LES DIFFéRENTES DISCIPLINES : . Définitions et tendances. Lettres clés. Actes HN et remboursements. Le problème particulier de l’endodontie. Le point sur l’implantologie. Tour d’horizon de la prévention

3. LA NOUVELLE DONNE EN RAPPORT AVEC L’OFFRE ET LA DEMANDE DE SOINS.

. Perspectives démographiques et féminisation de la profession

. Innovations technologiques

. Vieillissement de la population

. Les nouvelles perspectives de la prévention moderne

. Les futures prises en charge : Quel acteur pour quel rôle ?

2. qUESTIONS - RéPONSES.

LE RISQUE OPTIQUE EN COMPLEMENTAIRE SANTE(une demi-journée de stage)

1. LA PRESCRIPTION OPTIqUE ET LA NOMENCLATURE SéCURITé SOCIALE

qui a le droit de la délivrer ? Point sur les prescripteurs que contient-elle ? Zoom sur les défauts de la vision (myopie, hypermétropie, astigmatisme)Comment la lire ? Point sur la nomenclature Sécurité Sociale quel est son lien avec la prise en charge ? Zoom sur la prise en charge RO - RC

2. LES éqUIPEMENTS OPTIqUES équipement ou chirurgie réfractive ? Les solutions pour la myopieLes équipements lunettes et lentilles Monture et verres, lentilles souples et rigidesLe devis et la facturation Exemples sur des cas de myopie, hypermétropie, astigmatisme

3. LE CAS PARTICULIER DE LA BASSE VISIONExemple de la DMLADonnées médicales Prévalence et traitementLes aides visuelles Principe et nomenclatureConditions de prise en charge et facturation

LES RISQUES ‘‘ DENTAIRE ’’ ET ‘‘ OPTIQUE ’’

2 demi-journées - 1 session7 juin

1/2 j : 460 € HT ( 550,16 € TTC)1 j : 840 € HT ( 1006,64 € TTC)

POINTS FORTS

des professionnels spécialistes du

terrain, partagent avec vous leur

savoir-faire et leurs retours

d’expériencePRé-REQUIS : aucun


Tarifs

Dates


16



TEChNIQUES DE TARIFICATION AVEC TRAVAUx DIRIGéS (TD) INTéGRéS

(1ère journée) I. ANALYSE DES RISqUES Rappels rapides sur : - La classification des actes - Le financement des frais de santé - Le champ couvert par la complémentaire santé

II. LA TARIFICATION DE L’ASSURANCE COMPLéMENTAIRE SANTé Définition des garanties et formules de remboursement - Critères et modes de remboursement - Rappel sur les outils de codage des actes Exemple appliqué : Calcul du remboursement dans et hors du parcours de soins

Méthode de tarification - Principes généraux - Calcul du coût moyen par acte (répartition des frais réels) - Calcul de la fréquence - Calcul du tarif élémentaire par acte (coût moyen et fréquence) - Généralisation du calcul selon les critères retenus

Tarification collective - Analyse de la démographie (coefficient familial) - Autres éléments (mode d’adhésion, niveau des garanties, etc.) - Règles de méthode Calcul du tarif selon le mode de tarification retenu Prise en compte de l’inflation Interprétation des résultats antérieurs Contrôle

Conclusions - Règles pratiques pour la tarification collective - Suivi des résultats et évaluation des tarifications

III - TRAVAUX DIRIGES SUR LA TARIFICATION DES FRAIS DE SANTE

Calculs préalables à la tarification a. Règles de calcul d’un remboursement (valeurs de référence, paramètres) Application du parcours de soins : inventaire des cas et calcul b. Choix d’un niveau de garantie et équivalences

Exemples de tarifications a. Calcul du coût moyen à partir de la répartition des actes b. Calcul de la fréquence à partir d’éléments statistiques c. Impact du mode de tarification en assurance collective…

LES TEChNIQUES DES FRAIS DE SANTEEN PREVOyANCE COLLECTIVE

OBJECTIFS Cette formation qui prend

en compte les dernières évolutions (parcours de

soin, contrats responsables, nouvelles règles fiscales et

sociales des contrats de pré-voyance…), permet de :- Rappeler les risques

couverts par l’assurance complémentaire santé et les

règles de remboursement du régime de base et de la

complémentaire- Appréhender et comprendre

les principes de tarification des garanties Frais de Santé

- Appliquer la méthode de tarification à la prévoyance

collective

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? aux actuaires débutants et aux techniciens d’actuariat,

aux nouveaux collaborateurs des services techniques, aux

chargés d’études, aux cadres commerciaux des

institutionnels et des cabinets de courtage,

aux gestionnaires santé, rédacteurs, souscripteurs,

aux responsables produits santé, aux responsables

ressources humaines, aux administrateurs d’ins-titutions de prévoyance, de

mutuelles….

1 jour + 1 j en option- 2 sessions

24 et 25 mars 7 et 8 novembre

1j : 830 € HT (992,68 € TTC) 1600 € HT (1913,60 € TTC)

pour le stage complet

POINTS FORTS

Une illustration pratique des

principes théoriques traitée

‘‘ au fil de l’eau ‘‘ pour permettre

une validation ‘‘pas à pas’’

de l’acquisition des

connaissances

PRÉ-REQUISUne connaissance des

règles de remboursement de la Sécurité Sociale et

quelques notions de ma-thématiques et de

statistiques

Tarifs

Dates


17




SANTéLES TEChNIQUES DES FRAIS DE SANTEEN PREVOyANCE COLLECTIVE

TEChNIQUES DES FRAIS DE SANTE (suite)

CALCUL DES PROVISIONS ET ANALySE DE RéSULTATS (Deuxième journée en option )

1- CALCUL DES PROVISIONS - ANALySE ET ExPLOITATION DES RESULTATS

LES PRINCIPALES PROVISIONS – DéFINITION ET CALCUL - Provision pour sinistres à payer ; Provision pour sinistres tardifs - Provision pour risques croissants ; Autres provisions

LES CONTRAINTES DE SOLVABILITé DES ORGANISMES D’ASSURANCE ET LEUR IMPACT SUR LES TARIFS - Présentation générale des règles actuelles de Solvabilité et des futures règles ( Solvabilité 2 ) - Impact sur les tarifs ; Impact sur les provisions ELABORATION DU COMPTE DE RéSULTAT - Contenu et présentation du compte de résultat (comptable, analytique) - Equilibre technique et rapport Prestations / Cotisations - Compte de résultat et présentation des résultats à l’entreprise

ANALYSE DéTAILLéE : - Calcul du coût moyen par assuré, par famille ou selon le mode de tarification - Autres analyses (répartition des frais réels, fréquence) - Prévision d’évolution de la consommation médicale

2- ANALySE DES RESULTATS ET PREVISIONS ANALYSE DéMOGRAPHIqUE

- Variables à prendre en compte- Recherche des éléments caractéristiques du groupe- Analyse des caractéristiques du groupe assuré et de leur variation (Coefficient familial, valeurs moyennes, impact des variations…)- Composition et détermination du poids des groupes tarifaires (Adulte / Enfant, Isolé / Famille)

ANALYSE DE LA CONSOMMATION ET DE L’INFLATION MOYENNE DU GROUPE

- Consommation moyenne par catégorie d’assuré, par famille,- Variation de la consommation moyenne- Autres analyses Répartition des frais réels ; fréquences- Construction d’une prévision

ANALYSES COMPLéMENTAIRES - Mesure de l’adéquation des niveaux de provision - Historique des résultats

ETUDE DE L’INFLATION DES DéPENSES DE SANTé ET PRéVISION

AjUSTEMENTS TARIFAIRES

- Prise en compte de l’analyse des résultats - Calcul du tarif unique d’un groupe à partir du tarif Adhérent / Conjoint / Enfant - Cas d’un changement de tarif - Cas d’un changement de garantie

LES TEChNIQUES DES FRAIS DE SANTEEN PREVOyANCE COLLECTIVE

1 jour + 1 j en option2 sessions

24 et 25 mars 7 et 8 novembre

1j : 830 € HT (992,68 € TTC) 1600 € HT (1913,60 € TTC)


OBJECTIFS- Connaître les principales provisions (définitions et méthodes de calcul) - Analyser les résultats comptables et techniques d’un contrat- Savoir exploiter les résultats dans le cadre d’études tarifaires- Prendre en compte les contraintes de solvabilité actuelles et futures dans les tarifs

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Aux mêmes destinataires de la page 16, mais qui veulent aller jusquaux provisions et au compte de résultat pour pratiquer les ajustements tarifaires.

PRÉ-REQUISUne connaissance des règles de remboursement de la Sécurité Sociale et quelques notions de mathématiques et de statistiques et les connaissances du programme de la page 16


Tarifs

Dates


18


COMPTABILITéET GESTION FINANCIERE

MODULE 1 - PRéSENTATION GéNéRALE (2 JOURS)

1. LE PLAN COMPTABLE DES ASSURANCESRappel des notions techniques indispensables à la bonne com-préhension de la comptabilité des assurances de personnes

a) Les principes comptables b) Les comptes de bilan

Les capitaux permanents et les empruntsLes placementsLa provision pour dépréciation durable Les provisions techniques :

La provision de participation aux bénéficesLa provision de gestion ; La provision pour aléas financiersLa réserve de capitalisationLa provision pour risque d’exigibilité des engagements techniquesLa provision des prestations en cas d’arrêt de travailLa provision pour primes émises et non acquisesLa provision pour risque en cours; pour sinistres à payerLa provision pour risques croissants

Les comptes de tiers et de régularisationLes autres actifs

c) Les comptes de gestion de la périodeLes charges : les prestations, les dotations aux provisions, les commissionsLes produits : les primes, les produits financiers

2. LA COMPTABILISATION DES OPéRATIONSa) Les opérations courantes

L’émission d’une prime ; L’encaissement d’une primeL’influence de la fiscalitéLe paiement d’une commissionL’annulation d’une primeLe paiement d’une prestation ou d’un rachatLa comptabilisation des frais généraux

b) L’affectation trimestrielle des charges par nature aux charges par destination (classe 9) c) Les opérations d’inventaire

Les cut-off de primes et de commissionsLes sinistres restant à payerLes provisions techniques et non techniquesLes écritures de réassuranceLes calculs de décote/surcote et de réserve de capitalisation Le reversement des produits financiers aux comptes tech-niques et non techniques

3. LA CONSTRUCTION DU RéSULTATLe compte technique vie et le compte technique non vieLe compte non technique

4. L’ANNEXE Analyse des points principaux de l’annexe

LA COMPTABILITE DES ASSURANCES DE PERSONNES

OBJECTIFS - Maîtriser les notions

techniques indispensables à la bonne compréhension des

assurances de personnes ;

- Avoir une vision complète du sujet pour les profession-

nels non spécialistes de la Comptabilité ;

- Etre capable d’établir, de lire et d’interpréter les comptes

des organismes d’assurances.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Les modules 1 et 2 s’adres-

sent à toute personne qui, dans une mutuelle, une

institution de prévoyance ou une compagnie d’assurance,

souhaite comprendre les spécificités de la comptabilité

d’assurance et ses consé-quences sur l’analyse des

comptesLe module 2 s’adresse à

toute personne souhaitant contribuer à la réalisation

des états réglementaires ou souhaitant en comprendre ou

en analyser le contenu.

EN OPTION : MODULE 2 - 1 jourLES ETATS REGLEMENTAIRES

Les OBJECTIFS et l’organisation du contrôle

Les états annuelsC1 Comptes de résultat par catégorieC2 Engagements et résultats techniques par paysC3 Acceptations et cessions en réassuranceC4 Primes par catégoriesC5 Représentation des engagements privilégiésC6 État de solvabilité C6 Bis Test d’ExigibilitéC7 Provisionnement des rentes en serviceC8 Le plan de réassuranceC9 Dispersion des réassureurs et simulations d’événementsC10 Primes acquises et coûts moyensC11 Analyse des sinistresC12 Sinistres et résultat par année de souscriptionC13 Part des réassureurs dans les sinistresC20 Mouvements de rentes et des capitauxC21 Provisions techniquesC30 Primes non vie dans l’U.EC31 Primes vie dans l’U.E.C40 Opération réalisée pour le compte d’unions d’institutions de prévoyanceC41 Action sociale C42 Elément statistique relatif à la protection sociale complémentaire

E1 Risques et Engagements en nombreE2 Cotisations et PrestationsE3 Montants des prestations frais de santé et IJE4 Résultat technique en santéE5 CMU

Les états trimestrielsT1 Flux en FranceT2 Encours des placementsT3 Simulations actif-passif

Le rapport de solvabilité

Mod 1 : 15 et 16 juinou 29 nov et 6 déc

Mod 2 : 23 juin ou 7 déc.

M1: 1690 € HT (2021,24 € TTC) M2: 890 € HT (1064,44 € TTC) M1+2: 2490 € HT (2978,04 € TTC)

POINTS FORTS

vision générale et très complète

de la comptabilité

des assurances de personnesPRÉ-REQUIS

il est préférable d’avoir quelques connaissances

comptables de base

Tarifs

Dates


19



COMPTABILITéET

GESTION FINANCIERE

ANALySER ET INTERPRETER UN BILAN EN ASSURANCE (par la pratique)

OBJECTIFS- Savoir lire les comptes de résultats et bilans des orga-nismes d’assurance- Avoir une vision complète du sujet pour les profession-nels non spécialistes de la comptabilité- Etre capable de calculer et d’interpréter les principaux ratios prudentiels

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Ce module s’adresse à toute personne, qui, dans une mutuelle, une institution de prévoyance, ou une compa-gnie d’assurance, a besoin de lire et de comprendre les comptes ainsi que les divers documents comptables publiés

PREMIERE PARTIE : APPORT ThEORIQUE

ANALYSE ET INTERPRETATION DES POSTES DE L’ACTIF

ANALYSE ET INTERPRETATION DES POSTES DU PASSIF

L’ETAT DETAILLE DES PLACEMENTS

LE COMPTE DE RESULTATS TECHNIQUE NON VIE

LE COMPTE DE RESULTATS TECHNIQUE VIE

LE COMPTE NON TECHNIQUE

CALCULS DES PRINCIPAUX RATIOS D’ACTIVITE :

Développement de l’activitéAnalyse par brancheCouverture de réassuranceMarge technique brute et nette de réassuranceCoût d’acquisition des cotisations nouvellesCoût d’administration du portefeuillePerformance économique et comptable de la gestion financièreSolvabilité, etc …

DEUxIEME PARTIE : ExERCICE PRATIQUE

LECTURE PAR CHAQUE PARTICIPANT D’UNE LIASSE DE COMPTES PUBLIES

ANALYSE FAITE EN COMMUN DES POINTS FORTS/FAIBLES DE LA STRUCTURE ANALYSEE

1 jour - 1 session28 juin ou 13 décembre

840 € HT (1004,64 € TTC)

PRé-REQUIS : connaissance sommaire des particularités du plan comptable des assurances

POINTS FORTS

L’ approche pratique avec

laquelle l’analyse du bilan est

abordée, une grande partie de

la journée étant consacrée à

un exercice pratique

sur ordinateur

De la théorie à la pratique Après une première partie

consacrée à l’apport théorique, la deuxième partie sera entièrement consacrée

à un exercice pratique où chaque participant aura en mains une

liasse de comptes publiés, et une analyse en commun sera faite des

points forts ou faibles de cette structure fictive.

il est souhaitable de se munir d’un ordinateur portable ( sinon nous consulter )

FAA vous propose un module riche et complet

en gestion financière et comptable des assurances

Quel que soit le ou les stage(s) que vous choisirez :- Comptabilité des assurances- États réglementaires - Analyse des bilans- Réglementation et gestion des actifs d’un organisme institutionnel - Mieux comprendre les taux d’intérêt et Instruments financiers au service de l’assurance vie - Actuariat Financier et gestion Actif/Passif- Embedded Value Étude de rentabilité- Normes IFRS et Assurance, - Solvabilité 2 - Contrôle Interne

vous bénéficierez de l’expertise, du savoir et du

savoir-faire de nos intervenants mais aussi et surtout de

leurs retours d’expérience acquis sur le terrain lors

de leurs missions diverses et multiples dans le milieu professionnel en général, et auprès des organismes d’assurance en particulier

pour une garantie de stages efficaces et pratiques,

sans cesse réactualiséspour vous


Tarifs

Dates


20



1. GéNéRALITéS (LES MARCHéS FINANCIERS, LES INTERVENANTS, …)

2. RAPPEL DE MATHéMATIqUES FINANCIèRES

Taux d’intérêt simples et composésNotions de valeur capitalisée et valeur actuelleLes rentes financièresLe tableau d’amortissementLa courbe de taux : présentation et utilisationLe choix du taux d’actualisation : approche économique, approche prudentielle

3. LES OBLIGATIONS

Les différents types d’obligations (zéro coupon, taux fixe/taux variable, convertibles, indexées sur l’inflation,…)Les indicateurs financiers : prix, duration, sensibilité, taux actuariel à l’achat, …Les risques d’une obligation : risque de taux et risque de défautLes rendements prévisionnels d’un portefeuille d’obligations (méthodes et illustrations)Applications numériques sur des cas réels.

4. LES ACTIONS

Les caractéristiques des actionsLes modèles simples de valorisation des actions (PER, Gordon-Shapiro,…)Les modèles élaborés de valorisation des actionsLes éléments de mesure de performance (notion de rendement et d’analyse du rendement)Les rendements prévisionnels d’un portefeuille d’actions (méthode et illustrations)Les applications numériques sur des cas réels

5. LES OPCVM

Les différents types d’OPCVM (capitalisation/distribution, action, obligation, immobilier,…)Les styles de gestionL’analyse des OPCVM « en transparence »Les rendements prévisionnelsLes applications numériques sur des cas réels

6. LES INSTRUMENTS FINANCIERS à TERME

Les différents types d’instruments financiers (options, produits à terme,…)Les stratégies de couverture et d’arbitrageLes produits structurésLes modèles usuels de valorisation des instruments financiers à termeLes applications numériques sur des cas réels

7. LE TRAITEMENT DES ACTIFS DES NOUVELLES NORMES COMPTABLES ET PRUDENTIELLES ( IFRS ET SOLVABILITé 2 )

Le cadre actuelLes normes IFRSLa norme Solvabilité 2

ACTUARIAT FINANCIER

OBJECTIFS - Comprendre les bases

fondamentales des mathé-matiques financières :

principes de base et nouveaux instruments financiers

- Connaître les différents supports d’investissement et les opérations qui y sont

liées .- Maîtriser les mécanismes

et stratégies de gestion financière

- Disposer des outils de base pour mieux comprendre la

gestion Actif/Passif dans les entreprises d’assurance.

A qUI S’ADRESSE LE STAGE Aux nouveaux collabora-

teurs des services financiers, conseillers en gestion du

patrimoine, gestionnaires et techniciens d’assurance

vie, commerciaux chargés de vendre tout produit d’épargne

ou retraite, toute personne souhaitant des bases pour maîtriser les mécanismes

de gestion financière ou souhaitant participer au stage

« Gestion Actif - Passif dans les entreprises d’assurance ».

.

1590 € HT (1901,64 € TTC)

2 jours - 2 sessions 2 et 9 février

29 sept et 6 octobre

POINTS FORTS

de nombreuses applications

numériques concrètes pour

acquérir les techniques de calculPRÉ-REQUISConnaissances

mathématiques.

Tarifs

Dates


21



COMPTABILITéET

GESTION FINANCIERE

GESTION ACTIF - PASSIFDANS LES ENTREPRISES D’ ASSURANCE

LE CONTEXTE ET LES OBjECTIFSInformations générales sur le marché français

Les acteurs : Mutuelles, Compagnies d’Assurance, Institutions de PrévoyanceLes produits individuels et collectifsLes cadres réglementaire, fiscal et comptable

Les objectifs de la gestion actif-passif

Les principaux risques actif-passif, identification et illustrations

Risque de marché (taux, actions, immobilier, crédit)Risque de réassuranceRisques techniques (tarification, provisionnement, autres)

Les principales techniques de couverture des risques

CARACTERISTIqUES DES ACTIFS DES ENTREPRISES D’ASSURANCE

La répartition des stocks (et des flux) des entreprises d’assurance par grandes catégories d’actifs

Les principales catégories d’actifs et leurs caractéris-tiques actuarielles

Les obligations à taux fixe et les obligations à taux variableLes actions et les OPCVM (actions, taux, moné-taires)Les produits dérivés

Les différents types de gestion financière

CARACTERISTIqUES DES PASSIFS DES ENTREPRISES D’ASSURANCE

La répartition des stocks (et des flux) des entreprises d’assurance par grandes catégories de passifs

Les principales catégories de passifs et leurs caracté-ristiques actuarielles

Les contrats individuels de type Epargne en EurosLes contrats individuels de type Epargne Multisup-portsLes contrats individuels de type Grande Branche et les contrats individuels de type RentesLes contrats collectifs de Prévoyance/Frais de santé et Retraite

LA REGLEMENTATION SOCIALE Les actifs financiers

La valorisation des actifs obligataires et le méca-nisme de la surcote-décoteLa réserve de capitalisation : principes, méthodes et illustrations La valorisation des actifs non-obligataires et pro-visions associées (provision pour risque d’exigibilité et provision pour dépréciation à caractère durable)

OBJECTIFS - Appréhender les caracté-ristiques des actifs et passifs des entreprises d’assurance, et évaluer les principaux risques Actif/Passif. - Maîtriser les travaux réglementaires à mettre en œuvre : le test d’exigibilité ou C6 Bis, l’état T3, rapport sur les placements, etc.- Identifier les travaux Actif/Passif à mettre en place en interne au sein des entre-prises d’assurance- Apprendre à interpréter les différents états actif – passifConnaître les points à analy-ser par les Comités de gestion Actif/Passif - Identifier les sources d’évo-lution des pratiques actuelles des entreprises d’assurance et les informations à deman-der au gestionnaire financier (Solvabilité 2 et Normes IFRS)

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Salariés des organismes d’assurance (compagnie d’assurance, institutions de prévoyance, mutuelles…) en charge des dossiers de gestion actif - passif ou ayant à traiter des problématiques actif - passif dans le cadre de leurs travaux, gestionnaires d’actifs en relation avec les entreprises d’assurances.

Les passifsLes provisions techniquesLes provisions mathématiques (Impact du rende-ment des actifs et des taux garantis sur le niveau des provisions mathématiques)La provision globale de gestion (Illustration de la modélisation Actif-Passif sur un exemple)

La provision pour aléas financiersPrincipes généraux et Illustration sur un exempleLes évolutions prévisibles de l’impact sur les comptes

LA REGLEMENTATION IFRSLe contexte

La valorisation des actifs

La valorisation des passifs d’assurance

L’impact à court terme, pour tous les opérateurs, de la réforme en cours au niveau international (IAS39) sur les modalités de valorisation des instruments financiers.

LA SOLVABILITE

Le cadre actuelLa réglementation applicable aux actifsLa situation actuelle (calcul de l’exigence de marge de solvabilité, l’état C6 bis ou test d’exigibilité, l’état T3)Travaux internes des entreprises

La norme Solvabilité 2Le contexteLe bilan prudentiel (valorisation des actifs et des passifs)Les risques d’actifs

MODELISATION ACTIF - PASSIF : DE LA THEORIE A LA PRATIqUE

Les modèles actuariels basés sur les flux futurs d’actifs et de passifsLes modèles traditionnels de la gestion financière pour l’allocation stratégique et leurs limitesLes modèles actuariels basés sur les comptes de résultats et bilans prévisionnelsLes modèles déterministes et les modèles stochas-tiques

2 jours - 1 session17 et 24 novembre

1710 € HT (2045,16 € TTC)

PRé-REQUIS : connaissances en mathématiques financières

POINTS FORTS

des méthodes de gestion actif/

passif concrètes et applicables

au sein des organismes

d’assurance


Tarifs

Dates


22



REGLEMENTATION ET GESTION DES ACTIFSD’UN ORGANISME D’ASSURANCE

OBJECTIFSAvoir une vision générale des

différents types d’actifs et des risques liés à leur gestion

Maîtriser les aspects régle-mentaires et comptables de la gestion des obligations et

des placements côtésMettre en place un suivi

pertinent de la gestion financière

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? - aux comptables ou

collaborateurs des services financiers

- aux commerciaux et chargés de clientèle

- aux administrateurs de Mutuelles ou d’Institutions

de Prévoyance- à toute personne désireuse

d’approfondir le contexte de la gestion des actifs d’un

organisme d’assurance

Stage d’un jour, soit 7 heures de formation

LE CONTExTE RéGLEMENTAIRE DE L’ASSURANCE

1. GENERALITES SUR LA GESTION D’UN PORTEFEUILLE D’ACTIFS

a. Les différents types d’actifs Les actions et les obligations Les placements monétaires et les actifs immobiliers - les OPCVM et les SCPI b. Le couple rendement/risque c. Les différents risques Le risque de marché ou risque systématique Le risque de taux, le risque de change et le risque de liquidité Le risque de contrepartie et le risque politique d. La quantification de ces risques La duration et la sensibilité

2. LES ASPECTS REGLEMENTAIRES ET COMPTABLES

a. La gestion des obligations : Le calcul du taux actuariel - Calculs de décote/surcote - la réserve de capitalisation b. La gestion des placements cotés La comptabilisation en coût historique La provision pour dépréciation durable et la provision pour risque d’exigibilité c. Les autres placements Les titres non cotés et l’immobilier d. Les traitements comptables Les comptes 66 et les comptes 76 e. La gestion Actif/Passif Les contrats en Unités de compte quel placement pour quel engagement ? la duration d’un passif f. Le cantonnement des actifs g. Reporting pour le contrôle L’état annuel C5, les états trimestriels T2 et T3 et l’état annuel C6 Bis, le TCEP

3. UNE GESTION FINANCIERE PERFORMANTE

Le rendement entre deux dates - La mesure du rendement avant ou après inventaire - Le rendement comptable et le rendement économique

a. Contexte et définition de la stratégie d’allocation d’actifs b. Stratégie en scénario défavorable c. Suivi de la stratégie et résultats de la stratégie

4. LA SOLVABILITE : PIERRE ANGULAIRE DU DISPOSITIF, AUjOURD’HUI ET DEMAIN

a. Contexte b. Le calcul de la marge de solvabilité Pour les opérations Vie et pour les opérations Non Vie - les éléments constitutifs c. Le ratio de couverture de la marge de solvabilité d. Les évolutions vers Solvabilité II

1 jour - 1 session26 septembre

820 € HT (980,72 € TTC)

POINTS FORTS

ce stage permet de découvrir les

bases de la gestion financière

des actifs d’ un orga-

nisme d’ assurance

PRÉ-REQUISdes notions de mathéma-

tiques financières et de comptabilité

Tarifs

Dates


23



COMPTABILITéET

GESTION FINANCIERE

LES éLéMENTS COMPOSANT LA VALEUR

L’ESTIMATION DE L’ACTIF NET CORRIGé• Les fonds propres• Les retraitements usuels• Le traitement de la réserve de capitalisation• Le traitement des plus-values ou moins-values

latentes• Les autres éléments

LE CALCUL DE LA VALEUR DE PORTEFEUILLE (« traditionnelle »)

• L’estimation des résultats futurs probables• Le coût d’immobilisation des fonds propres : • La notion de marge de solvabilité• L’impact des titres subordonnés• L’impact de la réassurance• Autres éléments : prise en compte des provisions

globales (pour risque de taux, de gestion, pour risques croissants, pour garanties plancher, etc.)

LE SUIVI DE L’EMBEDDED VALUE• L’évolution annuelle de l’Embedded Value• L’analyse des écarts observations-précisions

EUROPEAN EMBEDDED VALUE (EEV) et MARKET CONSISTENT EMBEDDED VALUE (MCEV)

• Définition et illustration des concepts• Zoom sur les options et les garanties des contrats

d’assurances • Les travaux du CFO FORUM• Les travaux des entreprises d’assurances : analyse

de documents publiés par quelques entreprises d’assurance

CAS PRATIqUE• Détermination de l’Embedded Value d’un orga-

nisme d’assurance vie fictif

LA NOTION DE COMPTE PRéVISIONNEL • La notion de référentiel comptable• La structure des comptes prévisionnels• Le profil de rentabilité d’un contrat d’assurance• L’analyse des marges d’exploitation (technique,

gestion, financière et réassurance)

LES CARACTERISTIqUES TECHNIqUES DU PRODUIT ANALYSé

• La tarification (bases techniques : taux, lois, charge-ments)

• Le provisionnement (règles actuelles et futures)• La rémunération de l’apporteur

LES INFORMATIONS INDIVIDUELLES NéCESSAIRES• Exemple sur un contrat de type Epargne en Euros• Exemple sur un contrat de type Epargne en Unités

de Compte• Exemple sur un contrat de type Multisupports• Exemple sur un contrat de type Emprunteurs• Exemple sur un contrat de type Frais de santé• Exemple sur un contrat de type Prévoyance• Exemple sur un contrat de type Retraite Collective• Les hypothèses de projection• Les frais (acquisition, gestion, règlements, finan-

ciers) • Les hypothèses financières (rendement des actifs

et politique de participation aux bénéfices) • Les hypothèses de comportement des assurés

(décès, rachat, réduction, avances, etc.)

LES CRITéRES DE MESURE DE LA RENTABILITé• La valeur actuelle probable; Le taux de rendement

interne; Le point mort ; La durée de remboursement

CAS PRATIqUE• Détermination du niveau de chargement optimal

(sur primes et sur avances) sur des contrats Capital Différé en Euros et en Unités de Compte, (et d’autres illustrations en séance en fonction du profil des stagiaires)

LES ANALYSES PRéLIMINAIRES• Les comptes de la société et les ratios d’analyse• Les documents contractuels• Les notes techniques• L’interview des responsables techniques, financiers,

comptables, … • Les études et rapports internes (rapport de

solvabilité, études Actif-Passif,...)

EMBEDDED VALUE - ETUDE DE RENTABILITé

OBJECTIFS- Analyser les informations individuelles nécessaires pour mesurer la rentabi-lité actuelle et future des contrats de son portefeuille.- Comprendre la formation des résultats techniques et financiers en assurance.- Maîtriser le calcul de la valeur du portefeuille de l’assureur, le suivi de l’ « Embedded value » et l’analyse de son évolution annuelle. - Comprendre les travaux des plus grands groupes d’assurances en matière de « Market Consistent Embedded Value »

A qUI S’ADRESSE CE TAGE ?A l’ensemble des salariés des organismes d’assurance (compagnies d’assurance, mais également institutions de prévoyance et mutuelles), aux contrôleurs de gestion, aux comptables, aux ana-lystes financiers ayant en charge les questions d’Em-bedded Value et de manière générale aux personnes ayant en charge le suivi des équilibres techniques et financiers prévisionnels de leurs organismes….

2 jours - 1 session21 et 28 novembre

1710 € HT (2045,16 € TTC)

PRé-REQUIS : Eléments de comptabilité de base et mathématiques financières de base

POINTS FORTS

Un stage très complet dans

le domaine de la gestion

financière

des assurances


Tarifs

Dates


24



1. LE CONTEXTE DES NORMES IAS / IFRS 1.1. Historique : la genèse des normes et les objectifs visés1.2. Structure actuelle et règles de fonctionnement ( l’IASB et autres organismes )1.3. Contexte européen1.4. Dates de mise en œuvre

2. PRéSENTATION GéNéRALE DES NORMES IAS ET IFRS2.1. Logique générale des normes 2.2. Le bilan et le compte de résultat2.3. La liste des normes2.4. Les informations à fournir

3. LE CAS DES CONTRATS D’ASSURANCES3.1. Historique de l’élaboration de la norme assurance IFRS 43.2. Définitions de la notion de « Juste Valeur » 3.3. Les principales caractéristiques de la norme IFRS 4

. La notion de risque ; Les classifications des contrats (assurance ou instruments financiers)

. La notion de participation aux bénéfices discrétionnaires ; La notion de dérivé incorporé dans le contrat 3.4. Les autres normes existantes : US GAAP et Consolidation France.3.5. Les principales différences entre ces normes3.6. Les principales différences avec les normes sociales3.7. Les travaux actuels du Board de l’IAS sur la Phase 2 de la norme IFRS 4 : Traitement des primes futures, « Frontières » d’un contrat, Méthode de valorisation des passifs, Démembrement, Travaux sur les hypo thèses actuarielles,…)3.8. Principaux points de l’« Exposure Draft » de juillet 2010 et de la position des organismes d’assurances3.9. Travaux en cours sur le traitement du « Profit à l’origine » : ajustements pour risques, marge résiduelle et marge composite.3.10. Principaux points de divergence avec le projet Solvabilité 2

4. LES NORMES SUR LES INSTRUMENTS FINANCIERS (IAS 32, IAS 39 ET IFRS 9)4.1. Historique de ces normes4.2. Les différentes catégories d’instruments financiers4.3. Les règles de comptabilisation propres à chaque catégorie - définitions générales4.4. Les règles de comptabilisation propres à chaque catégorie - illustrations4.5. Les modifications par rapport aux règles actuelles4.6. La nouvelle norme IFRS 9

5. LES AUTRES NORMES AFFECTANT LE BILAN D’UN ORGANISME D’ASSURANCE5.1. Le bilan d’un organisme d’assurance et les normes IAS / IFRS5.2. Zoom sur les normes suivantes :

. IAS 1 : Présentation des états financiers

. IFRS 1 : Première application

. IAS 16 et IAS 40 : Immobilier

. IAS 19 et IFRS 2 : Avantages accordés aux salariés et Stock-options

. IAS 37 : Provisions (hors provisions d’assurance)

6. L’IMPACT DES NORMES IFRS SUR : 6.1. La mesure de la rentabilité des produits et les travaux de valorisation des portefeuilles6.2. La gestion actif/passif (analyse des adossements et des allocations stratégiques)6.3. La solvabilité des portefeuilles6.4. La réorganisation des systèmes d’information6.5. Le contrôle interne

7. ILLUSTRATION SUR DES CONTRATS VIE (EPARGNE ET RETRAITE)

8. ILLUSTRATION SUR DES CONTRATS NON VIE (SANTé, INCAPACITé/INVALIDITé, AUTOMOBILE, MRH)

NORMES IFRS ET ASSURANCE

OBJECTIFS- Comprendre les enjeux des normes IFRS spécifiques au secteur de l’assurance et les différences par rapport aux

référentiels actuels ;- Estimer les impacts sur la mesure de la rentabilité des

opérations d’assurance sur la gestion Actif/Passif et sur la

solvabilité des assurances ;- Obtenir un point d’étape sur les travaux actuels du

Board de l’IAS sur la Phase 2 de la norme sur les contrats

d’assurance ;- Prendre connaissance des

derniers textes (« Expo-sure Draft » de juillet 2010,

réflexions sur les provisions techniques, la reconnaissance

du résultat et les états de reporting).

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?- aux responsables comp-

tables et financiers aux actuaires inventaire, aux com-

missaires aux comptes, aux responsables gestion Actif/Passif, aux responsables de consolidation, aux analystes

financiers et responsables communication financière…

- A toutes les personnes des organismes d’assurances qui

auront à appliquer ce nouveau référentiel comptable à court

et moyen terme.

2 jours - 1 session13 et 20 octobre

1710 € HT (2045,16 € TTC)

PRÉ-REQUISConnaissances en gestion

financière et comptable

POINTS FORTS

Stage très complet à la pointe

de l’ actualité

Tarifs

Dates


25



COMPTABILITéET

GESTION FINANCIERE

OBJECTIFS- Mettre à niveau les différents acteurs techniques et non techniques sur les travaux en cours dans le cadre du projet « Solvabilité 2 », notamment sur les derniers éléments sur le QIS 5 et les nouvelles orien-tations nationales complé-mentaires.- Identifier les conséquences opérationnelles et organisa-tionnelles sur votre activité : tarification, provisionnement, gestion actif/passif, organisa-tion des fonctions-clés, etc.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Aux directeurs généraux, responsables généraux du projet « Solvabilité 2 », direc-teurs techniques, directeurs financiers et leurs équipes, aux techniciens, contrôleurs de gestion, administrateurs…

SOLVABILITé 2

PREMIERE jOURNEEPour tous

1. LES NOUVEAUX CONCEPTS DU PROjET DE SOLVABILITé 2

1.1 Les principes prudentiels

1.2. Les documents de référence

1.3. Le « Bilan prudentiel »

Les modalités d’estimation des provisions techniquesLa valorisation des actifs financiersLa valorisation des autres éléments d’actifs et de passifs

1.4 Les nouvelles contraintes de solvabilité

1.5 Les éléments éligibles en représentation du SCR et du MCR

1.6 Les chiffrages sur quelques exemples vie et non vie à partir du qIS5

2. LES IMPACTS OPéRATIONNELS

2.1 Sur l’offre produit2.2 Sur la tarification2.3 Sur le provisionnement des risques2.4 Sur les opérations de réassurance2.5 Sur la gestion financière2.6 Sur la gestion des risques au sein de l’entreprise d’assurance2.7 Sur l’organisation de l’entreprise d’assurance (les nouvelles fonc-

tions clés notamment)2.8 Autres impacts

DEUXIEME jOURNEESpécifique Mutuelles

CAS PRATIqUES SUR UNE MUTUELLE FICTIVE

1. L’élaboration du nouveau bilan prudentiel suivant les normes IFRS et Solvabilité 2

2. L’estimation des nouvelles contraintes de solvabilité.

1 jour + 1j spécifique mutuelles - 2 sessions23 et 24 mai

30 sept et 7 oct

870 € HT (1040,52 € TTC) 1690 € HT (2021,24 € TTC)


PRé-REQUIS : Le niveau des stages est adapté au niveau des parti-cipants. Une connaissance minimum des éléments comptables (bilan notamment) est préférable.

POINTS FORTS

Stage toujours réactualisé!


Tarifs

Dates


26



1. LE BESOIN DE RéASSURANCE EN PRéVOYANCE ET SANTé COLLECTIVE

a) Le marché Français de la prévoyance et de la santé collective

Le périmètre ; Les garanties réassurées Fréquence et coût moyen des sinistres Les acteurs du marché (assureurs, IP et Mutuelles) et

leurs parts relatives Le cadre juridique de la prévoyance collective (Loi Evin,

loi du 8 août 1994) Vocabulaire : la coassurance, l’acceptation et la cession

en réassurance, la coréassurance et la rétrocession

b) L’ utilité de la réassurance en prévoyance et santé collective

L’apport d’affaires (ex : partenariats historiques avec des IP)

La réassurance « stratégique » entre 2 organismes assureurs collectifs

L’apport de services et de conseils techniques (sélection médicale, tarification, provisionnement …)

Le soutien financier L’allégement de la marge de solvabilité La suppression des risques de pointe Le pilotage du résultat

2. LA RéASSURANCE EN PRéVOYANCE COLLECTIVEa) Les pointes de risque en prévoyance collective Pointe de risque sur une garantie, sur un assuré, ou un

groupe Conséquences de la non connaissance des capitaux

sous risque Impact sur le plan de réassurance : détermination du

niveau et de la nature de la réassurance

b) La réassurance proportionnelle en prévoyance collective Le périmètre de la réassurance (contrat spécifique,

gamme, ensemble du portefeuille) La réassurance en quote-part sans financement - Principes de la réassurance (facultative, obligatoire, fa-

cultative/obligatoire)Choix du niveau de quote-part (par garantie, type de contrat)Détermination de la commis-sion de réassurance Participation aux bénéfices

La réassurance en quote-part avec financement - finalité du financement (développement, provisions) - principes et applications concrètes La réassurance en excédent de plein

c) La réassurance non proportionnelle en prévoyance collective

L’excédent de sinistre par tête définitions et vocabulaire ; caractéristiques clauses type ; principes de tarification primes de réassurance, fixes ou variables

L’excédent de sinistre par événement définition de l’événement exclusions ; principes de tarification

LA REASSURANCE EN PREVOyANCE ET SANTE COLLECTIVE

OBJECTIFS - Comprendre les méca-

nismes de la réassurance- Connaître le fonction-nement et l’intérêt des

différents traités les uns par rapport aux autres

- Maîtriser les techniques de la réassurance et appréhen-

der un plan de réassurance

A qUI S’ADRESSE LE STAGE ?- aux directeurs prévoyance

et santé collective - aux actuaires et chargés

d’études techniques en pré-voyance et santé collective - aux responsables comp-

tables - aux cadres commerciaux des institutionnels et des

cabinets de courtage - aux responsables grands

comptes des organismes assureurs

- aux professionnels non spécialistes qui souhaitent connaître ou approfondir le

sujet etc.

2 jours - 1 session20 et 27 septembre

1640 € HT (1961,44 € TTC)

PRÉ-REQUIS 1ère expérience en santé et

prévoyance

Le stop - loss définition de la charge sinistre principes et définitions principes de tarification

3. La réassurance en santé collective en France Le besoin de réassurance en santé Conséquences d’un rapprochement sur la marge de

solvabilité Les types de réassurance utilisés Conseils et services

4. Synthèse : avantages et inconvénients de chaque type de réassurance

Suivant les garanties; la taille du portefeuille; La volatilité des résultats acceptables pour la cédante Exemples commentés de plans de réassurance

5. Les comptes techniques de réassurancea) En réassurance proportionnelle Soldes de trésorerie d’un traité (périodicité et

contenu) Comptes annuels d’un traité (contenu) Dépôt et nantissement Exemple d’un compte de participations aux bénéfices

b) En réassurance non proportionnellePrime provisionnelle Comptes annuels d’un traité (contenu)

6. Cas concret de Plan de Réassurance type en prévoyance collective

a) Lecture et commentaire des 3 traités-type - analyse des 3 traités-type fournis - les clauses-type (partage du sort, droit de regard,

arbitrage…) - articulation des conditions générales et des condi

tions particulièresb) Comptes techniques de ce plan de réassurance type - analyse des comptes annuels fictifs de ces 3

traités - historique des résultats du réassureur et de la

cédante

7. Les Réassureurs actifs en santé et prévoyance collective sur le marché Français

Le marché de la réassurance Les principaux réassureurs Les réassureurs vie en France

POINTS FORTS

Présentation des solutions de

réassurance adaptées au marché

de l’assurance collective.

Description des aspects

techniques, juridiques et

comptables

Tarifs

Dates


27



ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE,

FISCAL ET JURIDIQUE

(1) MIEUx COMPRENDRE L’UNIVERS DES TAUx D’INTERET

Une demi-journée1. qUELqUES RAPPELS ET DéFINITIONS Intérêt simple / intérêt composé Taux proportionnel / taux équivalent Taux nominal / taux actuariel Taux de rendement / taux de rentabilité

2. PRINCIPAL OUTIL DE LA POLITIqUE MONéTAIRE : LE TAUX DIRECTEUR Rappel du rôle de la banque centrale (BC) Comparaison historique des taux directeurs (BCE, FED, BoE, Boj) Comment passe-t-on du taux directeur aux taux de marché ?

3. LES FACTEURS EXPLIqUANT LES NIVEAUX DE TAUX DE MARCHé OBSERVéS Anticipation de la politique monétaire Durée de l’opération Qualité de l’emprunteur Liquidité du support Loi de l’offre et de la demande

4. LES PRINCIPAUX INDICES DE TAUX CALCULéS SUR L’EURO EONIA ; EURIBOR EMTS ; TEC / TME

5. LA STRUCTURE (COURBE) DES TAUX Comment construire une courbe des taux ? Comment interpréter une courbe des taux ?

6. LES TAUX RèGLEMENTéS Livret A ; LDD ; LEP ; CEL / PEL ; TME

7. LES TAUX OBSERVéS SUR LES FONDS EUROS EN ASSURANCE VIE

Taux attribués pour l’année écoulée / Taux garanti pour l’année en cours

MIEUx COMPRENDRE L’UNIVERS DES TAUx D’INTERETINSTRUMENTS FINANCIERS AU SERVICE DE L’ASSURANCE VIE

OBJECTIFS : Stage très interactif et en réactivité avec l’actualité financière, compte tenu no-tamment du niveau bas « ja-mais vu » du taux directeur de la FED ce stage a pour OBJECTIFS de : - détailler les principaux indices de taux - expliquer « comment construire et interpréter une courbe de taux » - définir les taux réglementés courants

A qUI S’ADRESSE LE STAGE - A tous (aucune connais-sance préalable n’est requise) - A tous ceux qui veulent comprendre l’influence de certains taux directeurs sur les taux de placements classiques : livret A, LDD…sur les taux de rendement des contrats d’assurances et finalement sur les taux des crédits

(2) INSTRUMENTS FINANCIERS AU SERVICE DE L’ASSURANCE VIE

Une journée

1. INTRODUCTION : RôLE ET CARACTéRISTIqUES DES MARCHéS DE CAPITAUX :

- vecteur principal du financement de l’activité économique

- globalisation - dérèglementation- innovation financière - formation des prix / volatilité

2. ETUDE DES MARCHéS DE CAPITAUX

2.1 Le rôle déterminant de la Banque Centrale - Le marché monétaire - Intervenants et organisation - Instruments négociés - Indices - Rentabilité – risque associé

2.2 Le marché obligataire - Intervenants et techniques d’émission - Différents types d’obligations - Indices - Rentabilité - risque associé

2.3 Le marché des actions - Intervenants et organisation - Différents types d’actions - Indices ; Rentabilité - risque associé

2.4 Les marchés dérivés - Futurs ; Options

3. MAXIMISER LA PERFORMANCE SUR UN HORIzON ET POUR UN NIVEAU DE RISqUE DONNé

3.1 Intervention directe sur les marchés 3.2 Gestion via des OPCVM 3.3 Investissement sur un contrat d’assurance

vie multi supports

4. CONCLUSION

1/2j en option + 1 jour - 1 session

17 janv (pm) et 18 janvier

820 € HT (980,72 € TTC) 1/2j: 450 € HT (538,20 € TTC)

POINTS FORTS

Stage permettant d’y voir plus clair dans

l’univers touffu des taux d’intérêt et de bien

comprendre comment les différents taux

rencontrés s’articulent entre eux et quels

sont les facteurs expliquant leur

évolution dans le temps

POINTS FORTS

Du point de vue de l’assureur comme de

l’ assuré (épargnant), ce stage met en lumière

les interconnexions complexes entre actifs

financiers et contrat d’ assurance vie.

Ce stage propose également un

inventaire exhaustif des

différents risques inhérents aux

marchés financiers

PRÉ-REQUISStage accessible à tous. Pas de connaissances financières approfon-dies


Tarifs

Dates


28


ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE, FISCAL ET JURIDIQUE

OBJECTIFS Aborder l’environnement

juridique de prévoyance individuelle (hors santé) et

notamment les obligations en matière de lutte contre le

blanchiment d’argent, l’inter-médiation, la protection de

l’assuré consommateurIdentifier la place de la pré-

voyance individuelle par rap-port aux autres assurances

de personnes, les besoins d’assurance et les réponses proposées par les assureurs

Connaître les différents contrats de prévoyance indivi-

duelleComprendre le fonctionne-

ment du contrat de pré-voyance individuelle, de sa

souscription à son dénoue-ment

Comprendre les mécanismes de souscription et de gestion.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? - Aux nouveaux collabo-

rateurs des organismes d’assurance vie, aux chargés

de clientèle, aux commerciaux, aux as-

sistantes commerciales…- Aux nouveaux rédacteurs, producteurs, collaborateurs

des services techniques, aux documentalistes, aux nouveaux ou récents ges-

tionnaires de contrats…

CADRE JURIDIQUE D’UN CONTRAT DE PREVOyANCE INDIVIDUELLE (hors santé)

1ère journéeL’ENVIRONNEMENT jURIDIqUELes acteurs, l’intermédiation, la lutte contre le blanchiment d’argent, la protection de l’assuré (protection des données ; droit du consomma-teur) LES DIFFERENTES TYPES D’ASSURANCE La classification par branches, les définitions et distinctions assurance de personnes, de dommages, de responsabilité, vie/non vie, pré-voyance, épargneLes contrats collectifs, les contrats individuels

DIFFéRENTS TYPES DE CONTRATS DE PREVOYANCE INDIVIDUELLE Décès, vie, mixtes, emprunteurs, obsèques, famille épargne et place-ments

LES GARANTIES COMPLéMENTAIRES Maladie, accidents, autres

NOTIONS DE RÉASSURANCE ET COASSURANCE

2ème journéeLA DéCOMPOSITION DU CONTRAT Objet, bases juridiques, type de contrat, notion de sinistre, clauses habituelles, clauses spécifiques

LES PARTIES AU CONTRATAssureur, assuré, souscripteur, bénéficiaire, payeur de prime, tiers, intermédiaires

FORMATION ET VIE DU CONTRATLa phase pré-contractuelle : l’information préalable et le devoir de conseil, l’obligation de mise en garde, la sélection des risques et les risques aggravés ; la désignation de bénéficiairesLa phase contractuelle : prise d’effet, renonciation, information, modi-fications, transferts/transmissions, suspension, résiliation Les opérations ( possibles ) sur le contrat : avances, rachats, réduc-tions, nantissements ( gage )

QUELQUES NOTIONS TECHNIQUES (SANS FORMULES)Primes/Cotisations, provisions

APPROCHE FISCALELes prélèvements sociaux, la fiscalité des primes, des rentes, des capitaux décès, des capitaux en cas de vie

CONTENTIEUx / jURISPRUDENCE RéCENTE Aspects blanchiment, abus de droit, primes exagérées, désignation de bénéficiaires, notion d’information

CAS PRATIqUE(S)Elaboration d’une fiche produit a partir d’un exemple réel de contrat du marché

ET/OU INTERPRETATION DE CLAUSES BENEFICIAIRES

2 jours - 1 session28 janvier et 4 février

1590 € HT (1901,64 € TTC)

PRÉ-REQUIS Accessible à tous

POINTS FORTS

appréhender l’environnement

évolutif de l’assurance, et plus

particulièrement la lutte contre le

blanchiment ; acquérir les connais-

sances de base en matière

de contrats individuels

Tarifs

Dates


29



ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE,

FISCAL ET JURIDIQUE

OBJECTIFS - Appréhender la procédure de mise en place d’un contrat de prévoyance collective- Savoir faire évoluer ou dénoncer les régimes de prévoyance- Connaître les droits et obligations du comité d’en-treprise- Maîtriser le contexte juridique de la prévoyance collective tout au long de la vie du contrat - Comprendre les conditions de déductibilité fiscale des cotisations et d’exonération des charges sociales

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ? Aux nouveaux collaborateurs, aux souscripteurs, rédacteurs ou gestionnaires vie collec-tive, chargés de clientèle ou commerciaux, juristes ou toute personne désireuse de connaître le contexte juridique de la prévoyance collective.

ASPECTS JURIDIQUES FISCAUx ET SOCIAUx DE LA VIE D’UN CONTRAT DE PREVOYANCE COLLECTIVE

MODALITES DE MISE EN PLACE D’UN CONTRAT DE PREVOYANCE COLLECTIF

1) Les différents modes et leur hiérarchie : - La Convention Collective : nationale, de branche, régionale, champ d’application et agrément d’extension - L’accord collectif : qui fait partie de la négociation ? - Clauses obligatoires, conditions d’entrée en vigueur, de modification ou

de remise en cause - L’accord d’entreprise : détermination de la convention collective applicable, contenu de l’accord de prévoyance, conséquences d’un changement d’activité - Le referendum - La décision unilatérale : modalités de mise en œuvre, champ d’application

2) Les conséquences d’une fusion/absorption sur la prévoyance des salariés pour : - Société absorbante - Société absorbée

3) Les obligations en matière d’information et de consultation des intervenants (CE, salariés, assureur…) : - avant la mise en place du régime : obligation d’informer, rôle de la notice - pendant la vie du régime

4) La catégorie bénéficiaire : caractère objectif

5) Le choix de l’assureur : - Assureur désigné - Mutuelle, Institution de Prévoyance ou Cie d’Assurance ?

CONSéqUENCES DES DISPOSITIONS DE LA LOI DE MENSUALISATION,DE LA CCN DES CADRES, DE LA LOI EVIN, WEIL, ET SUIVANTES,DE L’ANI SUR LA VIE DU CONTRAT

Effets de la Loi EVIN sur les contrats à adhésion obligatoire à la souscription, prise en charge des affections et des maladies anté- rieures

- Les engagements de longue durée : provisionnement - Modification ou disparition du régime - Conséquences de la fin du contrat en cas de résiliation ou de change

ment d’assureur : sort des revalorisations futures- Maintien des garanties décès pour les risques en cours - Maintien d’une couverture frais de santé en cas de sortie individuelle

du groupe- Portabilité des droits suite à la rupture du contrat de travail ( conditions, durée, garanties, cotisations, renonciation )

REGIMES FISCAL ET SOCIAL

1) Les cotisations Régime fiscal - déductibilité fiscale pour les salariés et les entreprises - dépassement des limites de déductibilité : conséquences Régime social - exonération pour les salariés et les entreprises - régimes bénéficiant de l’exonération de charges - l’exonération, ses limites - dépassement des limites de versement : conséquences

2) Les prestations Régime fiscal Charges sociales 3) Point sur la taxe sur les conventions d’assurance 4) La fiscalité des mutuelles et des IP ( les impacts sur les produits ) Tableaux récapitulatifs et cas concrets chiffrés

1 j et demi - 1 session17 mars (pm) et 18 mars

ou 22 sept (pm) et 23 sept

1240 € HT (1483,04 € TTC)

POINTS FORTS

ce stage permet d’intégrer les

dernières évolutions (ANI – Porta-

bilité..) et de hiérarchiser les élé-

ments qui constituent la vie d’un

contrat de prévoyance

collectif... PRé-REQUIS : Aucun


Tarifs

Dates


30


ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE, FISCAL ET JURIDIQUE

OBJECTIFS - Acquérir une vue d’en-semble de la fiscalité de

l’assurance - vie - Maîtriser les notions de fiscalité indispensables à

la création, la gestion et la présentation

des contrats d’assu-rance vie individuelle.

- Exploiter au mieux la fiscalité privilégiée

de l’assurance dans le cadre d’une approche patrimoniale.

Ce stage intègre les impacts de la loi TEPA du 22 août

2007.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Aux salariés des organismes

d’assurance (souscripteurs, gestionnaires, chargés

d’études, etc.), aux com-merciaux chargés de vendre tout produit d’assurance vie

individuelle, aux responsables produits, aux responsables

marketing, aux actuaires, aux nouveaux collaborateurs des

services souscription, aux juristes et documentalistes, et aux conseillers en gestion

du patrimoine…

L’ENVIRONNEMENT FISCALEN ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE

1ère journée1. TAXES SOCIALES

1.1 Champ d’application (contrats euros, contrats UC)1.2 Taux de prélèvement1.3 Cas d’exonération

2. DISPOSITIF FISCAL EN CAS DE VIE Contrat d’assurance-vie et contrats de capitalisation

2.1 Régime fiscal des cotisations (réduction d’impôt)2.2 Régime fiscal des prestations : Rachats et terme . Rappel des principes (DMP, évolution de la fiscalité) . Etude des dispositifs applicables (IR, PFL, cas d’exonération) . ISF . Fiscalité des rentes

3. DISPOSITIF FISCAL EN CAS DE DéCèS

3.1 Dispositif de l’art. 757 B du CGI3.2 Dispositif de l’art. 990 I1 du CGI3.3 Cas particuliers : Co - Souscription, Clauses démembrées

2ème journée4. DISPOSITIFS FISCAUX SPéCIFIqUES

4.1 PEP assurance4.2 DSK/NSK4.3 PERP (rappel)4.4 Contrat « eurodivesifié » / contrat à bonus de fidélité

5. FISCALITé DES NON-RéSIDENTS

5.1 Principes5.2 Application des traités5.3 Fiscalité en France

2 jours - 1 session12 et 19 septembre

1590 € HT (1901,64 € TTC)

PRÉ-REQUISAucun

POINTS FORTS

Appréhender la fiscalité

de l’ assurance vie individuelle

Tous nos stages sont éligibles au DIF

et pour la plupart agréés au PPC

(Perfectionnement Professionnel Continu)


Tarifs

Dates


31



SPECIFIQUES MUTUELLES ET

INSTITUTIONS DE PREVOyANCE

FISCALISATION DES MUTUELLESet DES INSTITUTIONS DE PREVOyANCE

OBJECTIFSSe préparer à l’entrée en fis-calité en mettant en évidence les impacts et les enjeux de la réforme.

Faire le point sur les nouvelles contraintes et obligations.

Anticiper la mise en place de votre plan d’action pour optimiser votre fiscalité et pour adapter vos systèmes comptables et financiers.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?

Dans les IP et les Mutuelles, aux responsables financiers, juridiques et fiscaux, ou comp-tables, et à leurs collabora-teurs des services techniques, juridiques et comptables.

1. INTRODUCTION

Les différents types de structure concernés

2. LA SITUATION jUSqU’AU 31 DECEMBRE 2010

L’imposition de certains produits financiers

Les revenus obligataires

Les loyers

3. UNE PREMIERE HARMONISATION

La taxe spéciale sur les conventions d’assurance

En Santé complémentaire : la contribution maladie universelle

4. GENERALISATION DE L’HARMONISATION

L’impôt sur les sociétés

L’exonération de l’imposition sur certains risques santé

La période transitoire 2011 - 2013 : la provision spéciale de solvabilité

L’importance des modalités d’entrée en fiscalité

La coexistence d’un secteur taxé et d’un secteur exonéré

Les autres impôts (approche rapide)

La taxe professionnelle

L’impôt forfaitaire annuelLa taxe sur les excédents de provisionsLa contribution sociale de solidarité des sociétésLa taxe sur les salaires

5. CONCLUSION

1 jour - 1 session17 octobre

840 € HT (1004,64 € TTC)

POINTS FORTS

L’anticipation par rapport à l’entrée

en fiscalité est indispensable pour

prendre les décisions optimales.

Cette formation, comme toutes nos autres

formations, peut être organisée en Intra,

aux dates et lieu que vous souhaitez

( voir page 1 )

PRé-REQUIS : Aucun


Tarifs

Dates


32


SPECIFIQUES MUTUELLES ET INSTITUTIONS DE PREVOyANCE

RAPPEL

Les provisions : garantie du règlement intégral des engagements (Art. L 211-2)Les différents risques d’inadéquation entre actif et passifLa nécessité de fonds propres pour garantir la bonne fin des engagements pris

L’ACTIF : LA SOLVABILITé CONSTITUéE

Le fonds d’établissement et les réservesLes titres participatifs et les obligationsLes titres subordonnés remboursables (TSR)Les titres subordonnés à durée indéterminée (TSDI)La réglementation concernant les Mutuelles Le fonds d’établissement et le fonds social complémentaireLes emprunts pour le fonds social complémentaire : financement du plan de développement et/ou d’amélioration de l’exploitation

LE PASSIF : L’EXIGENCE DE SOLVABILITé

Calcul de la marge de solvabilité pour un portefeuille Non Vie :- à partir des cotisations émises- à partir de la charge de prestations

Calcul de la marge de solvabilité pour les autres risques Vie- les capitaux en cas de décès- les rentes de survivants- l’épargne retraite en euros et en unités de compte

Le fonds de garantie

LE FUTUR : SOLVABILITé II

MCR et SCRLes modèles internesLe contrôle interneLes trois piliers

LES MOYENS DE COMPENSER UNE INSUFFISANCE DE L’ACTIF

L’analyse sélective de portefeuilleLa réassurance et la coassuranceLes prêtsLa substitution et la fusion

6. CONTENU DU RAPPORT DE SOLVABILITé

LA SOLVABILITE DES ORGANISMES D’ASSURANCE

OBjECTIF Maîtriser les réformes en

matière de solvabilité …

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Aux administrateurs et

dirigeants des organismes d’assurance, aux directeurs financiers, aux comptables,

aux techniciens, contrôleurs et à toute personne intéres-

sée par les problématiques de solvabilité…

1 jour - 1 session27 juin

840 € HT (1004,64 € TTC)

POINTS FORTS

ce stage permet d’acquérir une

parfaite connaissance des règles

actuelles de solvabilitéPRÉ-REQUISDes notions de compta-

bilité et de gestion financière

Tarifs

Dates


33



SPECIFIQUES MUTUELLES ET

INSTITUTIONS DE PREVOyANCE

LE RAPPORT DE CONTROLE INTERNE

INTRODUCTION

Le contrôle interne, dans un contexte de crise financière et dans la perspective de la mise en place de la directive Solvabilité II.

LE CONTEXTE RéGLEMENTAIRE

Les 36 recommandations de l’ACP Le décret du 19 mai 2008 pour les Mutuelles et Institutions de Prévoyance L’ordonnance du 8 décembre 2008 et le comité d’audit et de surveillance La gestion des risques dans Solvabilité II : du contrôle interne à l’ORSA

L’ARTICULATION DU RAPPORT DE CONTRôLE INTERNE L’organisation de la structure

La préparation du rapport et le dispositif de contrôle interne Organisation, formation et méthodologie Stratégie et mise en oeuvre Risque financier et politique de placements Risque assurance et politique de souscription Risque opérationnel et mesures envisagées Information financière et Schéma Directeur financier Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme Recommandations, plan d’action et suivi

LES 3 POINTS STRATéGIqUES La gouvernance et l’organisation Les principes de la gouvernance Le rôle du conseil d’administration, des commissions et du bureau La stratégie de l’entreprise : notion d’appétence au risque Le processus de délégation d’autorité

Les grands risques stratégiques Risque de placements Risque de souscription et de réassurance Fiabilité de l’information financière Risque opérationnel

La cartographie des risques Rappel méthodologique sur le contrôle interne

Présentation des 4 étapes : Recensement des processus Cartographie et évaluation des risques Analyse des éléments de maîtrise Suivi et Pilotage

Exemple de reporting

Conclusion

OBJECTIFS -Comprendre le cadre économique et réglemen-taire dans lequel s’inscrit la démarche contrôle interne et l’importance du rapport de contrôle interne, en particulier à la lumière de la Directive Solvabilité II.-Rappeler les exigences du décret du 19 Mai 2008 pour les mutuelles et institutions de prévoyance et les grands principes du contrôle interne-Recenser les éléments devant être repris dans le rapport et approfondir les éléments clés.

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Cette formation s’adresse aux collaborateurs des mutuelles et des IP santé qui sont en charge de la mise en place des recommandations relatives au décret du 19 Mai 2008, et notamment ceux chargés de la rédaction ou de la validation du rapport de contrôle interne (Comp-tables, Contrôleurs Internes, Responsables Techniques, Administrateurs …)

1 jour - 1 session10 février

840 € HT (1004,64 € TTC)

POINTS FORTS

Dans un contexte d’exigences

accrues vis-à-vis de l’ensemble

des acteurs du marché de l’as-

surance et de renforcement des

exigences réglementaires, la mise

en place d’un système de gestion

des risques pertinent, efficace et

complet apparait indispensable. Le

rapport de contrôle interne appa-

rait donc comme un outil

de pilotage incontour-

nable pour l’entreprise et,

demain, pour les autori-

tés réglementaires.

POINTS FORTS

Comment structurer ce rapport ?

Quels éléments y faire figurer ?

Cette formation offre une vision

globale des méthodologies et des

exigences en termes de gestion

des risques et de la construction

du rapport de contrôle interne,

propose une mise en perspective

de ces activités avec la Directive

Solvabilité II. Elle répond aux besoins

des stagiaires, tant en termes

d’apprentissage de l’approche

contrôle interne et gestion

des risques d’entreprise

que de validation

des organisations et

approches mises en place.

RemarqueEn intra, cette formation peut être approfondie

sur 2 journées.

PRé-REQUIS : Aucun


Tarifs

Dates


34


SPECIFIQUES MUTUELLES ET INSTITUTIONS DE PREVOyANCE

LA MUTUALITé AU xxIème SIèCLERôles et Missions des administrateurs de mutuelles STAGE SUR MESURE

MODULE 1 : APPROCHE GENERALE

introduction À la JournÉe : rappel de connaissances générales

LA PLACE DE LA MUTUALITÉ - l’Économie sociale

Qu’est - ce Qu’une mutuelle ? comparaison avec d’autres acteurs de l’économie sociale

caractÉristiQues des mutuelles d’assurance

les diffÉrents tYpes de mutuellessubstitution, unions, fédérations, etc.

la sÉcuritÉ sociale : rôle, organisation, CMU, RO, perspectives

l’assemBlee GÉnÉrale : rôle, fonctionnement

les administrateurs et le conseil d’administrationMissions, responsabilités, etc.

les statuts et les reGlements mutualistes

sYntHese et conclusion

MODULE 2 - APPROCHE TECHNIQUE

introduction À la JournÉe : découvrir et comprendre les principaux concepts techniques

les principales nouveautÉs de la rÉGlementation- Les provisions, la solvabilité, la dispersion, etc.- Les différentes branches d’assurance- Les règles prudentielles de base

les principaux risQues Garantis la santé, la prévoyance, l’épargne – retraite

le rÉGime comptaBle et financier

la solvaBilitÉ : les calculs aujourd’hui, les calculs de demain (Solvabilité 2)

rÉassurance et coassurance définitions et intérêts pour les mutuelles

les orGanes d’assistance, de tutelle et de contrÔle- Le commissaire aux comptes, l’ACP, l’actuaire, etc.

les principaux documents de sYntHÈse- Les comptes, le rapport de solvabilité, le rapport de contrôle interne, etc…

sYntHÈse et conclusion

OBJECTIFS - Comprendre le positionne-

ment de la Mutualité dans l’environnement assurantiel

d’aujourd’hui- Comprendre les principales

règles prudentielles issues de la nouvelle réglementation- Comprendre le position-

nement et les missions des administrateurs de mutuelles

A qUI S’ADRESSE CE STAGE ?Ce stage s’adresse à tous

les administrateurs de mutuelles.

PRÉ-REQUISAucun

REMARQUE : cette formation peut

être organisée sur mesure aux dates et lieu que vous

souhaitez, notamment au moment des réunions statutaires ; elle peut être modulée sur un ou deux

jours en traitant l’approche générale et technique de manière plus ou moins développée selon vos

besoins.

En Intra aux dates qui vous conviennent

Nous consulter pour une proposition tarifaire sur

mesure

POINTS FORTS

Donner aux administrateurs

les connaissances indispen-

sables pour exercer plei-

nement leur mission

INTITULE DU STAgE : ..........................................................................................................................................................................................................................................................................Date(s) : .................................................................................................................... ..PARTICIPANT : M. Mme Mlle Nom : ……………….…………................................................... Prénom : ...................................................... Tél :……………….………….......................Courriel : .......................................................................................................................................................................................Fonction : ……………….…………............................................................................ Ancienneté :......................................................Diplôme(s) obtenu(s) (*) : ...............................................................................................................................................................Attentes de la formation : ............................................................................................................................................................. .......................................................................................................................................................................................................... ..........................................................................................................................................................................................................Adresse d’envoi de la convocation : ...................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

SOCIETE : ............................................................................................................................................................................................................Adresse :................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................. Code Postal : ..................................... Ville : ................................................................................................RESPONSABLE FORMATION : M. Mme Mlle Nom : ……………….…………................................... Prénom :……………………………………………............Tél :……………….………….................................... Courriel : ……………….…………................................................................................... ........Fonction : ……………….………….........................................................................................……………….…………............................................

PERSONNE RESPONSABLE DE L’INSCRIPTION (si différente) M. Mme Mlle Nom : ……………….…………................................... Prénom :……………………………………………............Tél :……………….………….................................... Courriel : ……………….…………................................................................................... ......Fonction : ……………….………….........................................................................................……………….…………....................................................................................................................................................................................................DESTINATAIRE DES CONVENTIONS : ……………….………….........................................................................................……………….…………...........................................................................................................................................................................................................................

FACTURATION : Etablissement de votre groupe (si différent) : …………….………….........................................................................................…REgLEMENT ❏ Par chèque ci-joint ❏ A réception de facture ❏ Pris en charge par une OPCA

Merci de remplir cette partie si la facture est libellée au nom de l’Organisme collecteur (OPCA) :Nom de l’organisme :…………….………….........................................................................................……………….…………...........................Adresse :…………….………….........................................................................................……………….………….......................................................Code postal : .…………................................. Ville : ......................................................................……………….…………..................Tél : ……................................................................................... Fax : ……................................................................................................Eventuellement N° de Dossier :........................................................……………….…………...............................................................et/ou Nom du responsable du dossier :........................................................……………….………….............................................

Conformément à la Loi n° 2004-801 du 6 août 2004 relative à la protection des personnes physiques à l'égard des traitements de données à caractère personnel

et modifiant la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 vous disposez d'un droit d'accès, de rectification et de suppression des données vous concernant, en écrivant au contact indiqué ci-dessous

* facultatif

* facultatif

FAA - FormAtion Appliquée Aux AssurAnces

Bulletin individuel d’inscription 2011


L’OFFRE DE FORMATION DE FAA fête ses dix ans en 2011,grâce à la confiance et à la fidélité de toutes les Directions de Ressources Humaines et de tous les responsables des services Formation, des services techniques, comptables, financiers, juridiques…, de nombreux organismes d’assurance et de cabinets de courtage dans toute la France…,grâce à l’Investissement de chaque membre d’une équipe pédagogique sérieuse, efficace et professionnelle, impliquée et disponible…,

mais aussi et surtout grâce à une équipe d’intervenants Experts, Spécialisés et Réactifs, privilégiant une approche pédagogique par la pratique, certains sont membres de l’Institut des Actuaires, d’autres sont juristes confirmés, d’autres encore sont experts en santé, en acceptation de risques, ou en gestion du patrimoine….mais leur première vocation reste d’animer et de partager en mettant leur savoir-faire et leur expertise au service du développement des performances de chacun...

Vous avez déjà eu l’occasion de rencontrer certains d’entre eux…En Actuariat, Retraite et Prévoyance, Monique ANTALIK, Philippe BERgER, David ECHEVIN, Norbert gAUTRON, Marie LEgENTIL, François LEPRINCE, Joseph PIZZO et Pierre THEROND, ActuairesMichelle FABLET, Expert Acceptation de Risques

En Frais de Santé, Mylène FAVRE - BEgUET, Expert en Santé

En Comptabilité et Gestion Financière des assurances, et réassurance,Norbert gAUTRON, Marie LEgENTIL, François LEPRINCE, Thierry MAREY, Pascal MUZELLE, Pierre THEROND, Actuaires

En Environnement fiscal, juridique et économique en assurance et gestion du patrimoineDaniel FAVIER, Actuaire, Expert en gestion de patrimoineEt parmi notre équipe de juristes confirmés, Isabelle DAILLEAU, Marion DUMAS, Evelyn TORTOSA….

FAA fait aussi appel à d’autres intervenants spécialisés, ou à des professionnels dans certains secteurs précis ( dentaire, optique, blanchiment, informatique… )pour répondre à vos attentes concernant des sujets spécifiques.

Vous remerciant d’avoir choisi FAA et de fêter avec nous notre dixième anniversaire, toute notre équipe s’engage à vous accompagner

pour la réussite de tous vos projets et à faire toujours mieux avec vous!

à FAA vous appréciez

notre positionnement d’experts spécialisés dans notre domaine de compétences

renforcé par les spécificitésauxquelles nos clients sont attachés et qui constituent notre valeur ajoutée :

la politique de proximité, l’approche péda-gogique par la pratique, l’écoute active des

stagiaires, l’accessibilité, la réactivité, …

à FAA vous disposez

d’une information fiable et sans cesse actualisée, grâce à une équipe d’intervenants experts,

spécialisés et réactifs...Certains sont membres de l’Institut des

Actuaires, d’autres sont juristes confirmés, ou encore experts en santé, en acceptation de

risque, en gestion du patrimoine…Mais leur première vocation reste d’animer et de

partager en mettant leur savoir-faire et leur ex-pertise au service du développement de chacun.

à FAA vous bénéficiez

de méthodes pédagogiques simples, efficaces, interactives et adaptées à tous : exposés

synthétiques Powerpoint respectant le profil des stagiaires ; exercices, cas pratiques et

concrets à réaliser individuellement ou en groupe, éventuellement sur ordinateur portable ;

mise à disposition de chaque stagiaire de supports pédagogiques sous forme de classeurs

personnalisés contenant les photocopies du cours et des annexes s’y rapportant

à jour de l’actualité, sans oublier les échanges d’expérience très appréciés de tous.

FAA vous propose

des stages de formation ‘‘qualifiante”, riches et diversifiés en Assurance vie ou non vie

de très courte durée (1 à 3 jours) Inter et Intra entreprises, des stages d’initiation ou de perfectionnement, tous éligibles au DIF

et pour la plupart agréés au PPC (Perfectionnement Professionnel Continu)


FAA

c’est aussi et surtout une équipe

pédagogique réactive, impliquée,

toujours à votre écoute,

pour définir la solution qui

garantit le mieux la réponse à vos

besoins et à vos attentes.

©Google

Métros : . Pyramides ( lignes 7, 14 ) pour la ligne 7, prendre sortie rue des Pyramides . Quatre septembre ( ligne 3 )

. Opéra ( lignes 3, 7, 8 ) prendre sortie théâtre de l’Opéra

RER A : . Auber prendre sortie théâtre de l’Opéra

Bus : Pyramides ( lignes 21, 27, 68, 81, 95 ) le Bus 95 est plus pratique que le métro si vous êtes à la gare Montparnasse

Parking : Vinci Parc Pyramides Face au 15 rue des Pyramides 75002 PARIS

Moyens d’accès :

Centre de Formation FAA11, rue Marsollier - 75002 ParisTél : 01 42 61 24 25

©Mappy

FAA

Formation Appliquée aux Assurances

Fort d’une expérience de longue date

dans le domaine de la formation,

FAA est un centre de formation spécialisé

dans les domaines actuariel, prudentiel, financier,

réglementaire et fiscal de la protection sociale

en particulier, et de l’Assurance Vie

et Non Vie en général. Il est dirigé

depuis 2001 par

Monique ANTALIK, Actuaire.

Dix ans de fidélité

FAA - Formation Appliquée aux Assurances11, rue Marsollier, 75002 ParisTél : 01 42 61 24 25 - Fax : 01 42 61 24 [email protected]

Catalogue de formation 2011

L’experTise Au serviCe De LA FormATion


Dix ans de confiance!


faa - catalogue de formations 2011

Documents