cesb conseiller en gestion de patrimoine - plaquette … · banque en ligne, assurance et mutuelles...
TRANSCRIPT
10/2013100/201010 3
CESBConseilleren gestionde patrimoineCentre d’Etudes Supérieuresde Banque
Marché : banque de réseau, banque privée, banque en ligne, assurance et mutuelles d’assurances, courtage, gestionnaire de patrimoine indépendant (CGPI)
Diplôme professionnel - Formation continue
RNCP niveau 1
© fo
tolia
octo
bre
2014
Le prog
Acquérir un niveau d'expertise permettant
d'accompagner la clientèle "haut de gamme"
dans la constitution et l'optimisation de son
patrimoine
La Gestion de patrimoine est un métier qui ne cesse d'évoluer.
Ses différentes composantes, les diverses thématiques concernées – conjuguées à l'élévation du niveau d'exigence de la clientèle et à l'évolution constante de la réglementation – requièrent un haut niveau d'expertise.
Le Centre d'Etudes Supérieures de Banque Conseiller en Gestion de patrimoine (CESB CGP) est la formation de référence pour l'accompagnement de la clientèle"haut de gamme".
La formation vise à parfaire l'ensemble des connaissances et compétences
requises pour l'exercice du métier de Conseil en Gestion de patrimoine.
Le CESB CGP assure une parfaite maîtrise des fondamentaux dans les domaines
fi scaux, juridiques, patrimoniaux, fi nanciers et commerciaux.
L'ingénierie pédagogique apporte l'ensemble des connaissances et maîtrises
nécessaires pour répondre avec professionnalisme aux exigences du client dans
son besoin de constitution ou d'optimisation du patrimoine.
Le CESB CGP s’adresse aux professionnels se spécialisant dans le conseil et la gestion
de patrimoine privé, individuel ou familial :
conseil en gestion de patrimoine,
gestionnaire de patrimoine,
directeur d'agence et adjoint...
et, de manière générale, à tout collaborateur (force de vente ou fonction support de
la banque) appelé à traiter une clientèle "haut de gamme".
Le CESB Conseiller en Gestion de patrimoine est une formation de 28 journées,
articulée autour de 6 séminaires se déroulant de janvier à octobre.
UF 1
Modules journées Objectifs
Comprendre le marché
de la Gestion de patrimoine1 J
Les caractéristiques, les enjeux, les acteurs et les stratégies du marché de la Gestion de
patrimoine, les diff érentes politiques de marketing et de communication propres à la
Gestion de patrimoine.
Comprendre l'impact du cadre
économique et fi nancier
sur la Gestion de patrimoine
1.5 J
Les fondamentaux économiques (mécanismes de marché, acteurs et circuits économiques,
fi nancement de l’économie).
Les éléments d’une politique économique (l’État et le budget, le système et la politique
monétaire), l’économie et l’intermédiation bancaire, le marché interbancaire
(taux de refi nancement…).
Respecter le cadre
réglementaire
et déontologique
de la Gestion de patrimoine
1.5 J
Les diff érentes composantes règlementaires et déontologiques du métier.
Le cadre de tutelle et les institutions de régulation de la GP, les fondamentaux du droit
bancaire et fi nancier, la MIF, la responsabilité pénale du CGP, le principe de protection
des clients et les règles de bonne conduite…
La connaissance de la règlementation LCB-FT, les règles et responsabilité en matière
de démarchage bancaire et fi nancier. Le fonctionnement des marchés et le cadre juridique
des produits et services d’investissement…
L’exploration des diff érentes étapes de la construction du bilan patrimonial dans le respect
du cadre réglementaire et déontologique du métier.
TD 1 1 J Acquisition de la méthodologie de l’approche patrimoniale globale du particulier.
UF1 Connaître le marché et l'environnement de la Gestion de patrimoine
4 jours + 1 TD
UF2 Maîtriser les connaissances juridiques, fiscales, sociales et financières nécessaires en Gestion de patrimoine
8 jours + 3 TD
UF3 Maîtriser les techniques de gestion et de négociation patrimoniales 3 jours
UF4 Maîtriser l'offre de produits et de services en Gestion de patrimoine
7 jours + 2 TD
Modules journées Objectifs
Maîtriser les éléments de droit
du patrimoine du particulier2 J
Le droit des régimes matrimoniaux, du PACS, du concubinage.
L’incidence du type d’union sur la gestion et la répartition du patrimoine de la famille pendant
la vie commune et en cas de dissolution.
La succession, la transmission et les outils d’optimisation.
Les structures et modalités de détention du patrimoine : SCI, démembrement de propriété.
L’identifi cation de la problématique internationale des régimes matrimoniaux et des
successions.
Maîtriser les éléments de droit
fi scal et la fi scalité du patrimoine3 J
Les règles de droit relatives à l’impôt.
Les mécanismes et calculs d’impositions sur les diff érents revenus (salaires, retraites, rentes,
revenus du capital mobilier et immobilier…), sur le capital (ISF) et les impôts sociaux.
Les déductions, réductions et crédits d’impôt.
La fi scalité sur la transmission et la succession, les outils d’optimisation.
L’identifi cation des problématiques fi scales internationales en Gestion de patrimoine.
L’identifi cation de la situation fi scale du client et ses objectifs.
TD 2 1 J Cas transverse d’approche patrimoniale globale.
Maîtriser les éléments
du patrimoine social impactant
la clientèle patrimoniale
1 J
Les mécanismes de protection de la santé, de la famille... Les mécanismes de prévoyance…
Les mécanismes des diff érents régimes de retraites obligatoires et complémentaires.
La préparation de la cessation d’activité pour le dirigeant d’entreprise, son impact sur
le patrimoine, les revenus, la protection sociale et les sources d’optimisation.
Maîtriser les éléments
du patrimoine professionnel
impactant la clientèle
patrimoniale
2 J
La connaissance des éléments de droit commercial et de fi scalité des sociétés.
Les interactions entre la situation matrimoniale et la situation professionnelle.
L’impact de la transmission de l’activité professionnelle sur le patrimoine privé, les revenus,
la fi scalité et les sources d’optimisation.
TD 3 1 J Cas transverse d’approche patrimoniale globale.
TD 4 1 J Perfectionnement de l'approche patrimoniale globale.
UF 2
© F
otol
ia
Modules journées Objectifs
Optimiser son effi cacité
personnelle1 J
Développer son assertivité : se respecter et se faire respecter, développer une bonne assurance personnelle…
Comprendre et assimiler des techniques de négociation : fi xer des objectifs clairs, anticiper les réactions,
développer une stratégie…
Gérer la relation clientèle
"haut de gamme"2 J
Les caractéristiques des besoins et exigences de la « clientèle haut de gamme ».
L’entretien dans l’approche patrimoniale globale : comment poser les questions diffi ciles, faire se dévoiler
le client, présenter positivement les contraintes règlementaires, aborder les thèmes sensibles, présenter
et valoriser un spécialiste…
L’importance du suivi, du reporting dans la relation client ainsi que du relationnel…
La prévention et le traitement des réclamations.
La transformation de la préconisation patrimoniale en adhésion client : valider une problématique,
traiter les objections, défendre ses marges et son PNB, conclure.
Le « client haut de gamme » et le multicanal/multimédia.
Modules journées Objectifs
Maîtriser le crédit et les
autres produits bancaires
et d’assurance
2 J
La gamme de produits bancaires et services profi lés haut de gamme.
Les produits d’assurance prévoyance : assurance- décès / dépendance / contrat homme-clef...
Les diff érents types de crédit, leurs modalités (amortissable/in fi ne, taux fi xe/variable..,), les garanties,
les cadres légaux…
Maîtriser les produits
fi nanciers et leurs
caractéristiques
2 J
La maîtrise des éléments de base en mathématiques fi nancières.
Le fonctionnement des diff érents marchés de capitaux, les acteurs et les instruments fi nanciers :
TCN, obligations, actions, produits dérivés, devises…
Les OPCVM : cadre légal, acteurs, fonctionnement, classifi cation AMF, performances, évaluation.
Savoir défi nir et analyser les risques liés aux instruments fi nanciers : taux, crédits, liquidité, volatilité,
émetteur…
Les principes de construction d’une allocation d’actifs, les diff érents modes de gestion.
TD 5 1 J Cas transverse d’approche patrimoniale globale.
Maîtriser l’assurance-vie 1 J Le cadre juridique et fi scal des contrats.
Les diff érents types de contrats et leur utilisation dans la gestion de patrimoine.
Maîtriser les placements
fonciers et immobiliers2 J
Les solutions permettant d’optimiser un investissement immobilier (modalité d’acquisition, fi nancement,
gestion, fi scalité, transmission).
La maîtrise du montage d’une opération immobilière.
Les dispositifs défi scalisant.
TD 6 1 J Cas transverse de synthèse d’approche patrimoniale globale.
UF 3
UF 4
Une formation animée par des professionnels de la gestion patrimoniale.
Une pédagogie fondée sur l’étude de cas, l’échange et le partage avec des professionnels expérimentés.
6 séances de Travaux Dirigés (dont 4 notés) assurant un contrôle continu tout au long du cycle.
Des contenus pédagogiques principalement véhiculés à travers une tablette numérique qui intègre aussi des applications personnalisables et l'accès à des contenus multimédias.
La mise à disposition du logiciel documentaire Patrithèque d'Harvest.
Le diplôme est attribué aux candidats qui ont obtenu au moins le total de 200 points/400, soit une moyenne générale de 10/20.
Epreuves Type d'épreuve Durée Coef.
En cours de formation
Contrôle continu : pour 4 des 6 séances de Travaux dirigés (TD)L'apprenant doit rédiger et remettre à son intervenant un sujet
qui lui a été adressé généralement un mois au préalable.
Chaque TD fait l'objet d'une correction en présentiel.
écrite 2
Partiel : examen à l'issue de l'UF1 et UF2Epreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas et portant sur les
diff érents modules et thématiques abordés lors des UF1 et UF2.
écrite 3 h 00 4
En fi n de formation
Examen : cas pratiqueEpreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas couvrant de manière
transversale l'intégralité du programme.
écrite 4 h 00 5
Examen : QCM (Questions à Choix Multiples)Validation des connaissances sur l'ensemble du programme
sur les 4 Unités de Formation.
écrite 2 h 00 3
Grand oralUn sujet prenant la forme de mini-cas, choisi par le candidat parmi 2 tirés au sort.
1 h 45 (dont 1 h de préparation)
6
Le tableau ci-dessous présente l'ensemble des épreuves d'examen du cycle du CESB Gestion de patrimoine.
© F
otol
ia
Le prog
Être plus performant dans la réalisation d'une étude patrimoniale complète en s'appuyant sur une analyse globale du patrimoine de son client
(privé et professionnel).
Contribuer plus effi cacement au développement du PNB de son établissement via une connaissance approfondie de la gamme des services
et produits et une bonne gestion de la relation client.
Optimiser les investissements fi nanciers et la gestion du patrimoine
à travers une bonne adéquation entre stratégie de l’établissement, objectifs
du client et conseils et produits proposés.
Assurer son activité dans le respect du cadre réglementaire et déontologique de la profession : réglementation / conformité
(dont LCB/FT) et détection des zones de fragilité du client.
Un cursus bénéfi ciant d'un enregistrement niveau 1 au Répertoire National des Certifi cations Professionnelles (RNCP)
Journal Offi ciel du 9 août 2014.
Un diplôme qui s'appuie sur un référentiel métier validé par la profession.
Un cursus complet de haut niveau, entièrement rénové :
4 Unités de formation et 13 modules couvrant l'ensemble des thématiques,
une sélection d'unités correspondant aux besoins de formation
prioritaires.
Un rythme adapté à l'activité professionnelle :
formation sur une année civile,
un cursus de 6 séminaires d'une semaine, tous les 2 mois.
Une formation directement opérationnelle : conception et enseigne-
ments par des professionnels reconnus de la Gestion de patrimoine
(notaires, fi scalistes, banquiers...).
Une approche pédagogique fondée sur :
l'interactivité entre les participants et les échanges avec les intervenants,
des cas concrets traitant les problématiques rencontrées aux quotidien,
un dispositif de contrôle continu (cas pratiques notés permettant de
s'assurer de l'acquisition des connaissances).
Conseiller clientèle de particuliers confi rmé
Conseiller clientèle de professionnels
Conseiller patrimonial agence
Directeur d'agence
Courtier spécialisé en gestion patrimoniale
CGPI + dans le cadre d'une mobilité
Collaborateur issu des salles de marché,des fonctions supports...
Délégations régionalesAlsace/Bourgogne/Franche-Comté : 03 88 22 77 55 - [email protected] Centre : 02 38 62 29 89 - [email protected] Côte d’Azur : 04 97 07 20 10 - [email protected]
Ile-de-France : 01 41 02 56 74 - [email protected] Midi-Pyrénées : 05 62 26 98 26 - [email protected] Nord-Ouest : 03 20 14 97 60 - [email protected] Provence/Languedoc-Roussillon : 04 91 42 08 82 - [email protected] Lorraine/Champagne-Ardenne : 03 83 36 68 41 - [email protected]
Ouest Nantes : 02 40 48 79 00 - [email protected] Ouest Rennes : 02 99 22 37 80 - [email protected] Rhône-Alpes / Auvergne : 04 78 52 68 31 - [email protected] Sud Atlantique : 05 57 87 46 60 - [email protected]
Direction Diplômes, Titres et Certifi cationsJean-Claude THOMAS, Directeur Marc BIELLE, Directeur adjoint Marie-Hélène MOINARD, En charge du produit : [email protected]
Caroline SARFATI, Assistante CESB CGP : [email protected]
CFPB - 5 esplanade Charles de Gaulle, TSA 85000 - 92739 Nanterre cedex
tél. : 01 41 02 55 00 - fax : 01 41 02 55 55
www.cfpb.fr
BTS
Licence
D.U.Passerelle
en alternance
cycle diffusé en FOAD
mix formation (e-learning + présentiel)
banque des particuliers
* Conférence des grandes écoles
CDPC : Cycle de Développement Professionnel Certifié
CEPC : Cycle d'Expertise Professionnelle Certifié
CESB : Centre d'Etudes Supérieures de Banque
CIPC : Cycle d'Intégration Professionnelle Certifié
CMPC : Cycle de Maîtrise Professionnelle Certifié
sept
. 201
4
Périmètre de l’offre Certification CFPB
banque des professionnels
M1
M2
DIPLÔMES D'ETATRNCP
DIPLÔMES CGE*
SÉMINAIRES ET MODULES DE PERFECTIONNEMENT
IIIIV
II
I
II
Formations inter/intra
BTS Banqueparticuliers
BP Banque
LicenceConseiller
clientèle expert
MasterConseiller
clientèle deprofessionnels
Master Conseillerpatrimoine
agence
M1 FinanceAnalyste
crédit
Master risques/
conformité
en formation continue
MasterChargé d'affaires
entreprises
banque de l'entreprise
banque d'investissement et de marchés
Métiers Transverses
Métiers Transverses
> Banque des particuliers
> Banque des professionnels et des entreprises
> Gestion de patrimoine
> Back-office bancaire
> Assurances
> Marchés financiers
> Environnement bancaire et économie
> Management
> Conformité, audit et risques
> Fiscalité
> Droit
Modules de perfectionnement e-learning
> Conseiller Patrimonial Agence
> Conseiller Clientèle de Professionnels
> Chargé d'affaires entreprises
> Lutte anti blanchiment
> Loi de finances
> Directive MIF
> e-Brp (banque de ressources
pédagogiques en ligne)
P
P
LicenceConseiller
gestionnaireclientèle departiculiers
Licencemiddle
& back-officeAdministration
de fonds
MS SeniorManagement
BancaireCESB
Management
CFPB/ESSEC
> Offre entraînement et certification
(banques, écoles/universités)
> Offre entraînement et vérification
CertificatEcole descambistes
ITB
ITMCESB Conseilleren Gestion
de patrimoine
DIPLÔMES PROFESSIONNELS
CMPC
CEPC
CDPCCycle Conseiller
clientèle deprofessionnels
Cycle Expertmétiers
conformité
Solutions sur mesure > Formations co-construites avec la banque cliente par une équipe
d’experts dédiés à l’ingénierie et au déploiement de parcours
internes
Classes virtuelles
P P
CycleConseiller
patrimonialagence
BachelorConseillerBancaire
Clientèle deProfessionnels
Titre homologuéConseiller
service client
CIPCCycleAttaché
commercial(CACB)
Solutions certification/vérification AMF
P
CFPB
- oc
tobr
e 20
14
maq
uette
, com
posit
ion
: jac
kie
Davi
d - C
rédi
ts p
hoto
s : J
acki
e Da
vid,
Fot
olia
- Im
prim
eur :
Con
cept
Gra
phiq
ue