op3 conseils · suivi dans le temps le ... mes placements ? l’audit patrimonial. les solutions....

OP3 CONSEILSOPTIMISATION DU PATRIMOINE PRIVÉ ET PROFESSIONNEL

SOMMAIRE

LA STRUCTUREPROFIL

MOYENS D’ACTIONS

GROUPEMENT

PROFIL

Diplôme universitaire de 3ème cycle en gestion de

patrimoine

Manager Barclays Patrimoine

Responsable de la gestion privée

Fondateur OP3 Conseils

Vincent FournandPlanificateur Patrimonial, fondateur de la société OP3 Conseils.43 ans, marié, 2 enfants

« Je me définis comme un planificateur patrimonial. J’accompagne mes clients pour planifier et optimiser la gestion de leur patrimoine privé et professionnel pour leur permettre de se concentrer sereinement sur leurs objectifs personnels et professionnels. »

NOS MOYENS D’ACTIONS

Courtier en assurances

•Prévoyance

•Retraite

•Assurance-Vie

•IFC/IL

Conseiller Financier

•Valorisation des actifs

•Suivi de portefeuilles

Intermédiaire en opérations de banque

•Compte-titres

•PEA

•Trésorerie d’entreprises

•FIP/FCPI

Transactions immobilières

•SCPI

•Immobilier

Membre de l’AnacofiEngagement du

respect du code de bonne conduite

ORIAS n° 17001721Carte CPI

N° 670120170173555

MEMBRE DU GROUPEMENT

• Réseau de consultants en régimes

sociaux et de courtiers en assurance

de personnes.

Avantages : Indépendance, partage de compétences et pérennité des partenariats

NOS SERVICESLE CONSEIL

LES SOLUTIONS

NOS SERVICES

Les solutions

Définition du besoin

Sélection des solution

Mise en place

Suivi dans le temps

Le conseil

Analyse des besoins et des objectifs

Audit de la situation actuelle

Réalisation des préconisations

LE CONSEIL

LES PRINCIPALES INTERROGATIONS DE NOS CLIENTS

Comment protéger ma famille ?

Comment transmettre mon

patrimoine ?

Comment réduire ma fiscalité ?

Comment me créer des revenus futurs

?

Comment céder mon entreprise ?

Comment optimiser la rentabilité de

mes placements ?

L’AUDIT PATRIMONIAL

LES SOLUTIONS

NOS SOLUTIONS DANS L’ENVIRONNEMENT PROFESSIONNEL…

Prévoyance

Retraite

Plan Epargne Entreprise

Trésorerie Entreprise

Assurance Homme clé

Passif social

(IFC/IL)

NOS SOLUTIONS DANS L’ENVIRONNEMENT PERSONNEL…

Valorisation des Placements

Immobilier Papier

Immobilier traditionnel

Retraite personnelle

Solutions de défiscalisation

SÉLECTION DES CONTRATS

Exemple Retraite

• Les tables de mortalité

• Taux de conversion

• Les frais : sur versements, sur la gestion, sur les arrérages…

• Les garanties exonérations, garanties de bonne fin, garanties plancher décès

• Les options de rentes : viagères, annuités garanties, paliers, réversions…

• L’environnement d’investissement…

SÉLECTION DES CONTRATS

Exemple prévoyance

• Délais de carence

• Exclusions et restrictions

• Hospitalisation

ambulatoires

• Niveau des Indemnités

journalières (versus

rémunération actuelle)

• Calcul des taux d’invalidité

• Degré d’invalidité pris en

compte…

NOS OUTILS

NOS PRINCIPAUX OUTILS

• Solution propriétaire

• Outils d’audit patrimonial

OP3 audit

• Solution d’analyse financière

• Audit et réalisation d’allocation d’actifs

Quantalys

Ressource documentaire destinée aux professionnels du patrimoine.

Patrithèque

Logiciel de protection sociale et rémunération du dirigeant.

Factorielles

QUANTALYS

NOS PARTENAIRES

PRINCIPAUX PARTENAIRES COMPAGNIES D’ASSURANCES

ASSURANCE-VIECONTRATS DE CAPITALISATION

PRÉVOYANCEASSURANCE DE PRÊTS

PRINCIPAUX PARTENAIRESPRIVATE EQUITY

NOS PRINCIPAUX PARTENAIRESSCPI

Amundi Immobilier Sofidy La française AM Intergestion

Novaxia Paref Gestion Perial Urban Premium

NOTRE TARIFICATION

NOTRE TARIFICATION

Conseils

• Tarification forfaitaire selon lettre de mission

Souscription de contrats

• Rémunération sur la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise au fournisseur

Vie des contrats

• Rémunération avec une fraction des frais de gestion des contrats

MERCI POUR VOTREATTENTION