luxembourg creative 06/02/2015 : le crowdfunding

Vendredi 6 février 2015

Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement culturel et touristique

Joseph D’Ippolito, Crowd’in

Avec le soutien de :

Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement de vos projets touristiques & culturels

Pousser le participatif au-delà du financement

« Emportée par la foule, qui nous traîne, nous entraîne… »

Edith Piaf

06/02/14

1. Préliminaires

2. Contexte

3. Qu’est-ce que le crowdfunding ?

4. Marché & Typologie

d’investisseurs/contributeurs

Sommaire

5. Panorama des catégories de

fundraising

6. Législation

7. Comment organiser sa

campagne ?

8. Crowd’in

Préliminaires

# 1

Quel est le lien entre…

Pebble Salade de pomme

de terre

Jeu Star Citizen

Ubuntu Mélanie

Laurent

Campagne Kickstarter

Campagne Kickstarter

Campagne

Kickstarter

Campagne Indiegogo

Campagne KissKissBankBank

Campagne KissKissBankBank

Campagne Ulule

Campagne MyMajorCompany

Contexte

# 2

Qu’est-ce que le

crowdfunding

crowd-lending, intelligence collective, microfinance, production communautaire, crowdsourcing, crowd-equity, P2P lending, sharing economy, finance participative…

Paradigmes différents

Économie participative

Consommation collaborative

Consommation collaborative

Maximiser la valeur d’usage

d’un bien 1

Location d’objets en

peer to peer 2

Augmenter la durée de vie des objets

3

Optimisation des ressources

Les plateformes de vente d’objets d’occasion (ebay,

Priceminister)

Économie de la fonctionnalité

Économie participative

Gérer les ressources

efficacement 1

Exclusion du modèle de l’entreprise

privée

Principe de l’autogestion 2

Moyens de production détenus par

tous

3 Pouvoir de la

« foule » autour d’un

objectif commun

4

L’Etat n’intervient

pas

Producteurs & consommateurs se réunissent en

conseils

Jusqu’à détermination

d’un plan équitable pour

tous

Le crowdfunding, ce

n’est pas…

…faire la manche

… ni ouvrir un robinet

Le crowdfunding c’est…

« … une méthode alternative de financement de projets permettant de collecter des sommes – parfois

très petites – auprès d’un très grand nombre de personnes »

Petites contributions Grand nombre de personnes

Favoriser le lancement d’un projet

Pourquoi faire appel au

crowdfunding

Se financer Valider son concept

Vendre Fédérer une communauté

1 2

3 4

Effet de levier

Quels sont les facteurs qui ont favorisé le

crowdfunding

Crise financière

Crise des subprimes aux USA

Crise des dettes souveraines en UE

Marchés financiers volatiles

Faillites d’entreprises

Inflation

Livret d’épargne peu rémunérateur

Manque de traçabilité des investissements

La confiance est rompue

Crise bancaire

Banques fragilisées

Recapitalisation avec Bâle III

Frilosité à octroyer un prêt

Durcissement des conditions d’accès

au financement pour les PME/TPE

Mauvais climat entrepreneurial

Web 2.0 & réseaux sociaux

Démocratisation & massification de

l’utilisation d’Internet

Emergence d’un web plus collaboratif &

social

Création, édition & partage de contenus

dynamiques générés par les internautes

Mutation du statut de l’internaute en

prosumer

Pouvoir communautaire & réseautage

Nouvelle conscience sociale & collective

Le crowdfunding est le rejeton du web social (Vincent Ricordeau)

Histoire brève

# 3

1875

La construction de La

Statue de la Liberté est

financée par un appel

aux dons.

Les fonds rassemblés

s’élevaient déjà à

400 000 francs de

l’époque (environ 105

millions d’euros)

100 000 souscripteurs

Statue de la Liberté

Bordereau de

souscription

1977

Lutter contre la misère des paysans au Bangladesh

Difficulté d’accès aux capitaux

Les terres sont trop petites pour faire office de garantie

Lancement d’un programme de micro-prêts (Grameen) à quelques habitantes

En 5 ans 30000 membres

Micro-finance

Pr. Muhammad Yunus

1983

Statut d’établissement bancaire

Transformé en une banque

indépendante par le

gouvernement

14000 succursales dans 50000

villages

4,69 milliards de dollars de prêts

octroyés

Taux de remboursement de 99%

Grameen Bank

Etablissement bancaire

2003

Plateforme de crowdfunding

dédiée à la musique

Lien entre des artistes &

leurs fans pour financer leur

projet

arstistShare

1ère plateforme

2008

Mobilisation de dons privés

pour financer sa campagne

électorale via le site MyBO

Lui permet de s’affranchir des

lobbies & grands donateurs

Coût de la campagne

750 millions de dollars

2/3 proviennent de petits dons

de 60 dollars en moyenne

Barack Obama

Campagne de mobilisation

Poids du

Crowdfunding

# 3

Montants levés 2013*

* Massolution (par rapport à 2012)

3,698 M$

1,330 M$

+ 130%*

+ 41%*

Niveau mondial

5,138 M$ + 93%*

Evolution par année*

0 1 2 3 4 5 6

2013

2012

2011

2010

2009

Marché mondial qui double chaque année

Montant en M$

900% Évolution depuis

4 ans

530

850

1,470

2,700

5,138

* Massolution (par rapport à 2012)

Situation en Europe* * Massolution (2012) + Commission européenne (2014)

470 000 Projets financés

939M£

78.3M€ 30.6 M€

64 M€

Estimations pour 2025*

200

milliards $

+ 4000%

Potentiel

* Banque Mondiale

Panorama des modèles de fundraising

# 4

Quelles sont les catégories de

crowdfunding

Don Récompense

Prêt Investissement

L’internaute fait un don sans

attendre de retour. Ce type de

financement est souvent réservé

aux associations & œuvres

caritatives.

L’internaute fait un don en

échange d’une récompense en

nature. Il peut s’agir également

d’un produit ou service à

préfinancer.

L’internaute prête un montant

afin de financer un projet. La

somme prêtée doit être

remboursée avec ou sans

intérêts.

L’internaute finance un projet

via une prise de participation

dans le capital de l’entreprise. Il

devient actionnaire.

Don Récompense

Prêt Investissement

Equity-based

Reward-based

Donation-based

Lending-based

4,3%

+30%

14%

+527%

37%

+45%

44%

+111%

Évolution par catégorie*

* Par rapport à 2011

Segments historiques

Cibles

# 5

Quel est le besoin des

entreprises

80% du tissu économique est composé de PME

74 209 Unités créées en

2014

96% Employeurs sont

des PME

67% Belges travaillent

dans des PME

* CeFIP, fgov.be, Graydon

Typologie de PME

- 10 ETP

2 millions€ CA

-200 000€

BF

80%

Besoin de financement de -200 000€

20% Refus de

financement

2/3 Manquent de fonds propres & de liquidité

TPE

Crowdfunding

Chaine de financement des PME

Quel est le profil des

crowdfunders

251 milliards € dorment sur des comptes d’épargne

70 000€ Épargne moyenne

en 2013

22% Belges pensent

placer + sur leur

livret en 2014

Souhait

Investissements

+ transparents * BNB, Bureau du plan, Febelfin

*

Caractéristiques types

Familiarisé avec le web

2.0

Attrait pour les modèles alternatifs

Recherche ROI mais

émotionnelle

Investissement d’appoint

Identification sociale au

projet

*AdoctA.com

Psychologie d’investissement

Investissement

Actions/parts

Dividendes &/ou plus-value

+ incentive

Motivations sociale & financière

Prêt

Prêt

Obligation

Remboursement +intérêts

Motivations sociale & financière

Récompense

Préachat/

pré-vente

Récompense & bénéfice

intangible

Motivation sociale & désir

matériel

Don

Don

Bénéfice intangible

Motivation sociale

intrinsèque

Raisons d’investir

Attractivité Dialogue Engagement Potentiel

Cadre légal

# 6

Quelles sont les contraintes légales en

Belgique

Nouveau cadre légal assouplissant les règles propres au crowdfunding

Analyse au cas par cas

Plusieurs lois financières applicables

Réglementation financière applicable

• Investisseur peut donner suite à l’offre pour un max de 1.000€

• Montant total de l’offre est ≤ à 300.000€

Dérogation modifiant la Loi « prospectus »

• Statut obligatoire

• Services d’investissement

Loi sur les entreprises

d’investissement

• Gestion collective de moyens financiers

• Répartition des risques

• Si OPC public inscription FSMA & contrôle

Loi sur les OPC (sicav)

• Transmission de fonds & opérations de paiement

• Réservé aux banques & aux établissements de paiement

Loi sur les services de paiement

Comment élaborer sa campagne de

# 7

Crowdfunding?

Précampagne Campagne Post-

campagne

Trois grandes phases

Précampagne Campagne Post-

campagne

Trois grandes phases

1 « Etat d’avancement et cycle de vie du projet

(time to market) »

2 « Stimulation de toutes les parties prenantes &

cartographie de vos réseaux d’influence »

3 « Préparation des contenus propres à la

campagne (texte, vidéo, image) »

Précampagne Campagne Post-

campagne

Trois grandes phases

1 « Actions de communication par cercles

concentriques »

2 « Animations régulières avec des actions de

plus en plus personnalisées »

3 « Interpellez votre communauté pour l’impliquer

dans votre projet »

Précampagne Campagne Post-

campagne

Trois grandes phases

1 « Respectez vos engagements »

2 « Tenez votre communauté informée de

l’évolution du projet »

3 « Installez un climat de confiance »

Crowdfunding canvas

Pourquoi Projet

Contreparties

Ressources

Promotion Communautés

Coûts Montant ciblé

Notre

# 8

solution

« Un espace collaboratif favorisant l’éclosion de

projets innovants & créatifs en mutualisant des fonds,

de l’expertise et des actes »

Notre objectif est de…

« … faciliter la rencontre entre des porteurs de projet qui veulent récolter de fonds & des contributeurs qui

souhaitent allouer une partie de leurs avoirs à une aventure entrepreneuriale…»

Petites contributions Grand nombre de personnes

Favoriser le lancement d’un projet

Expérience collaborative

Quasi equity-based Lending-based

Reward-based Donation-based

1 2

3 4

Modèles de levée de fonds

Nos catégories de projets

Entrepreneuriaux

Culturels, médiatiques &

artistiques

Non-marchands, sociaux &

humanitaires

Commerces & initiatives de

proximité

• Analyse des projets entrants • Pôles & clusters Elaboration des campagnes

Planification des campagnes

• Utilisation optimale des fonds • Encadrement par les CEEI

Approche intégrée

Comment investir sur

Crowd’in

Transactions sécurisées

Deux méthodes de paiement

Paiement

en ligne

Virement

bancaire

Pourquoi investir sur

Crowd’in

Avantages & forces de Crowd’in Partenaires-clés

Réseaux

d’entreprises,

opérateurs,

fonds

sectoriels

Plateforme

full-services

4 catégories de

projets soutenus par

partenaires, 4 outils

de financements

Dynamique

collaborative

(funding, sourcing

& acting)

Collaboration

Soutien

1ère plateforme

wallonne

soutenue par les

pouvoirs publics

Joseph D’Ippolito

Founder/Customer &

strategic development

Partner/Business &

financial development

Content & edition

development

• Diplômé en

communication & marketing

+ titulaire d’un master en

entrepreneuriat

• Expérience en

communication corporate &

conseil bancaire

• Curieux par nature & désir

profond de construire une

action positive sur le

monde au travers de

l’entrepreneuriat

• Ingénieur de gestion +

titulaire d’un master en

entrepreneuriat

• Expérience en contrôle de

gestion, déploiement

d’entreprises & direction

financière

• Animé par les défis que

représentent la création

d’entreprise, analytique,

pragmatique & amoureux

des chiffres

• Diplômé en communication

visuelle & médiatique

• Expérience journalistique &

éditoriale, production &

gestion de contenu

• Co-fondateur du TALK,

magazine sur l’actualité

créative

• Inspiré par le monde actuel

& ses défis, esprit créatif

effervescent

Quentin Gaillard Nicolas De Angelis

Merci pour

votre

attention

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