2015 - observatoire-metiers-banque.fr

La base de données sociales

Observatoire des métiers, des qualifications et de l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque

2015Données statistiques à fin 2014

Avec le concours de la Cellule Statistiques de l’AFB

La base de données sociales

Décembre 2015

Recueil statistique données au 31 décembre 2014

5

Ce rapport décrit la situation de l’emploi en mé-tropole, dans les DOM (Département d’Outre- Mer), POM (Pays d’Outre- Mer), COM (Collecti-vité d’Outre-Mer) dans les banques AFB en 2014.

Il est établi à partir de l’enquête emploi réalisée sur l’ensemble des banques AFB par l’Association Française des Banques.

Définition de l’effectif

Les effectifs répertoriés par les enquêtes de l’AFB sur le territoire métropolitain, dans les DOM, les POM et les COM (sont exclues les filiales des TOM et à l’étranger) sont constitués des personnels de chaque entreprise bancaire.

Périmètre géographique :

Métropole, DOM, POM, COM.

Périmètres socio-économiques :

• Champ conventionnel AFB

Effectif pris en compte :

• effectif contractuel, inscrit au 31 décembre 2014 (rémunéré ou non rémunéré), appartenant à une entreprise adhérente à l’AFB et relevant de la convention collective de la banque,• en contrat de travail à durée indéterminée ou à durée déterminée, • à temps plein ou à temps partiel.

Sont inclus dans les effectifs :

• le personnel absent pour maladie ou mater-nité, • le personnel en formation (CIF et DIF), • les personnels détachés, mis à disposition dans une autre entreprise en France ou à l’étran-ger et expatriés. Pour ces derniers, sont compris dans l’effectif de l’entreprise établie en France les salariés recrutés en France pour l’exécution d’un travail à l’étranger et les salariés détachés à l’étranger, demeurant sous la subordination de l’entreprise établie en France, peu importe qu’ils soient également liés par un contrat de travail avec l’établissement situé à l’étranger.• le personnel dont le contrat d’apprentissage ou de professionnalisation a été transformé en CDI ou CDD,• le personnel dont le contrat est suspendu.

Ne sont pas inclus dans les effectifs :

• les auxiliaires de vacances,• les étudiants sous convention de stage,• les intérimaires,• le personnel en contrat de professionnalisation,• le personnel en contrat d'apprentissage.

Avant-proposÀ partir de l’exercice 2012, le mode de comptabilisation des effectifs est celui des effectifs contractuels (rémunérés ou non rémunérés). Il s’ensuit donc par rapport à la série historique une rupture statistique.Les bases de données précédant l'exercice 2012 ne prenaient en compte que les effectifs rémunérés.

7

Avant-propos 5

Banques AFB - Emploi Les effectifs et l'évolution 8 Les effectifs par région 8Le poids du secteur 9 Les catégories socio-professionnelles et les genres 9Les âges 11 L'ancienneté 12Le temps partiel 13Les promotions 14Les alternants 15Les métiers 16Les embauches 19Les départs 23

Annexe 25

Sommaire

8 Base de données sociales 2015 - données à fin 2014


200 5002012 2013 2014

Evolution des banques AFB - -2.35 -1.43

En milliers

2012 2013 2014

208,3 203,4 200,5

Évolution des effectifs

Ile-de-France

salariés

Les effectifs et évolution

Les effectifs par région

Ile-de-France

Nord-Pas-De-Calais Picardie

Alsace Lorraine Champagne-Ardennes

Bourgogne Franche Comté

Midi-Pyrénées Languedoc-Roussillon

Aquitaine Limousin Poitou Charentes

Normandie

Bretagne

6,2%

4,1%

1,4%

6,5%

5,4%3,5%

4,4%

1,7%3,1%

1,7%

2,8% 58,9%

0,2%

Pays-de-la-LoireCentre

Corse

Provence Alpes-Côtes-d'Azur

Auvergne Rhône-Alpes

< à 2%

de 2 à 4%

de 5 à 10%

> à 10%

< à 5%

de 5 à 10%

de 10 à 20%

> à 20%

Seine-Saint-Denis

Val-de-Marne

ParisHauts-de-Seine

Seine-et-MarneEssonne

Val-d'Oise

Yvelines

1,8%3,2%

3,2%

1,9%

9%

13,2%38,3%29,4%

France métropolitaine

9Base de données sociales 2015 - données à fin 2014

Évolution des effectifs par catégorie professionnelle

Répartition des effectifs par catégorie professionnelle

En %

En %

Techniciens

Techniciens

Cadres

Cadres

42,3%57,7%

Les catégories socio-professionnelles et les genres

2012

45,1

54,9

2013

43,8

56,2

2014

42,3

57,7

2012 2013 2014 source

Emploi salarié (en milliers) 23 777,1 23 816,8 23 810,8 InseeAdministration publique, ensei-gnement, santé humaine et action sociale (en milliers)

7 649,3 7 751,5 7 803 Insee

Emploi salarié privé (en milliers) 16 127,8 16 065,3 16 007,8 InseeBanques FBF* 377 000 371 700 370 300 FBF-AFBPart de l'emploi bancaire dans l'em-ploi salarié privé en France 2,34% 2,31% 2,31% FBF-AFB

En %

2012 2013 2014

2,34 2,31 2,31

BANQUES AFB - EMPLOI

Poids du secteur

*Banques de la Fédération Bancaire Française : Banques AFB + réseaux mutualistes

Corse

France métropolitaine



Techniciens

Cadres

2012

70,7

29,3 2013

71,7

28,3 2014

72,7

27,3 Techniciens

Cadres

2012

43,3

56,7

2013

44,6

55,4

2014

46,4

53,6

Hommes

Femmes

2012

44,6

55,4

2013

45,4

54,6

2014

46

54Hommes

Femmes

2012

71,8

28,2 2013

72,3

27,7 2014

72,4

27,6


Évolution des effectifs par genreEn %

Hommes

Femmes

57,1% 42,9%

2012

43,2

56,8

2013

42,9

57,1

2014

42,9

57,1

Répartition des effectifs par genreEn %

Les femmes, les hommes et les catégories professionnelles

Cadres Techniciens

lecture: en 2014, sur 100 cadres, 46% sont des femmes

lecture: en 2014, sur 100 hommes, 72,7% sont cadres


42,1 ansMoyennne d'âge

Les âges

65 ans et plus

Femmes Hommes

60 ans

55 ans

En %

50 ans

45 ans

40 ans

35 ans

30 ans

25 ans

20 ans

2014

5% 4% 3% 2% 1% 0% 1% 2% 3% 4% 5%



15,9

En %Évolution des effectifs par âge

ans

+ 45 ans

30 à 44 ans

- de 30 ans

2012

43,8

41,5

14,6

2013

42,6

42,7

14,6

2014

41,7

44,5

13,8

En année

En année

Évolution de l'ancienneté moyenne des effectifs par genre

Évolution de l'ancienneté moyenne des effectifs par catégorie professionnelle

2012

16,3 16,4

2012

17,9 15,1

2013

16,1 16,3

2013

17,4 15,3

2014

15,6 16

2014

17 15

Hommes

Techniciens

Femmes

Cadres


L'ancienneté


11,9 % des effectifs ont un contrat à temps partiel

Le temps partiel

En %

En %

Évolution des effectifs à temps partiel par genre

Évolution des effectifs à temps partiel par catégorie professionnelle

2012

2,2

19

2012

17,5

7

2013

2,3

19,3

2013

17,9

7,5

2014

2,3

19,1

2014

18,1

7,4

Hommes

Techniciens

Femmes

Cadres

En %

2012 2013 2014

11,7 12 11,9

Évolution des effectifs à temps partiel



15 612Évolution de la part des promotions par genre

Évolution du taux de promotion par genre

*lecture: sur 100 techniciens promus cadres en 2014, 64,9 % sont des femmes

promotions

Les promotions

Hommes

Femmes

2012

38,7

61,3

2013

39,5

60,5

2014

39,4

60,6

En %

en % H F Ensemble H F Ensemble H F EnsemblePromotions des techniciens 31,1 68,9 100 29,8 70,2 100 30 70 100Changement de niveau au sein des techniciens 29,3 70,7 100 28,1 71,9 100 28,7 71,3 100

Techniciens promus cadres 38,8 61,3 100 36,5 63,5 100 35,1 64,9* 100

Promotions des cadres 55,1 44,9 100 56,6 43,5 100 55,7 44,3 100Changement de niveau au sein des cadres 54,8 45,2 100 56,2 43,8 100 55,1 44,9 100

Cadres promus hors calissif-cation 59,6 40,4 100 61,1 39 100 62,2 37,8 100

Ensemble 38,7 61,3 100 39,5 60,5 100 39,4 60,6 100

En %

2012

7,6 9,3

2013

7,2 8,3

2014

8,1 9,3Hommes

Femmes

Ensemble

8,6 7,9 8,8


7 927

6 044

contrats en stock

nouveaux contrats


Les alternants

En nombre

En nombre

Évolution du nombre de contrats en stock par âge

Évolution du nombre de nouveaux contrats par âge

19 à 20 ans

19 à 20 ans

- de 19 ans

50,2%

49,8%

48,1%

51,9%

- de 19 ans

21 à 22 ans

21 à 22 ans

23 à 24 ans

23 à 24 ans

25 à 26 ans

25 à 26 ans

Total

Total

2012

233

1 343

2 058

878

2012

309

853

1 445

709

2013 286

1 356

2 262

964

2013

272

945

1 722

775

2014

1 460

2 619

1 293

2014

1 091

2 036

912

1 850

1 401

1 686

1 233

2 269

1 641

7 927

6 044

6 890*

5 238*

6 377*

4 671*

286

364

Contrats de professionnalisation

Contrats de professionnalisation

Contrats d'apprentissage

Contrats d'apprentissage

2014

2014

*y compris les contrats d'apprentissage pour lesquels l'âge et/ou le sexe ne sont pas renseignés.Pour 2012 : 179, pour 2013 : 172

*y compris les contrats d'apprentissage pour lesquels l'âge et/ou le sexe ne sont pas renseignés. Pour 2012 : 122, pour 2013 : 123



Les métiers

50,5% 26,2% 20,5%

Les métiers de la force de vente font

connaître les produits existants aux

clients et les accom-pagnent dans le choix de solutions adaptées.

Les métiers de traite-ment des opérations assurent la saisie, le

contrôle, le règlement, la livraison et la

traduction comptable des opérations

réalisées en agence.

Les fonctions supports accompagnent, conseillent et contrôlent

les autres métiers du secteur bancaire.

Force de venteTraitement

des opérations Fonctions supports

En %Répartition des effectifs par famille de métiers

Âge moyen (en années)

Diplôme à l’embauche (% Bac+4 et plus)

Parité (% de femmes)

Force de vente 39,5 32,2 59,7Traitement des opérations 44,7 63,1 52,7Fonctions supports 44,3 74 59Moyenne bancaire 42,1 45,8 57,1

Comparaison par grande catégorie de métiers selon 3 critères :

2014


50 -

40 -

30 -

20 -

10 -

0 -

50 -

40 -

30 -

20 -

10 -

0 -

I I I I I I I I I I I

100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100


100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100

Force de vente

Traitement des opérations

Âge (années)

Âge (années)

Parité : % de femmes




Moyenne bancaire

Moyenne bancaire

Métiers de la force de vente

Métiers du traitement des

opérations



100 80 60 40 20 0 20 40 60 80 100

Fonctions supports


Métiers fonctions supports

50 -

40 -

30 -

20 -

10 -

0 -

Âge (années)


Moyenne bancaire

lecture: en 2014, 59,7% des effectifs dans la famille force de vente sont des femmes soit une part un peu plus importante que la moyenne bancaire qui est de 57.1%




Char

gé d

e cl

ient

èle

part

icul

iers

-

Resp

onsa

ble

/ ani

mat

eur d

’uni

té co

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-

Char

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Char

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Char

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Opé

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-

Ges

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Info

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Anal

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Spéc

ialis

te /

Resp

onsa

ble

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ketin

g / c

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Cont

rôle

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Ges

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/ se

crét

aire

-

Spéc

ialis

te /

Resp

onsa

ble

des r

esso

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s -

Spéc

ialis

te /

Resp

onsa

ble

com

ptab

ilité

/ fin

ance

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Tech

nici

en lo

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/ im

mob

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Tech

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Cont

rôle

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Juris

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Fisc

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Resp

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mat

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Tech

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mpt

abili

té /

finan

ces -

Ges

tionn

aire

mar

ketin

g / c

omm

unic

atio

n -

En %

2014

I I

I I

I I

I I

I I

I I

I I

I I

I I

I

0 1

2 3

4 5

6 7

8 9

10 11

12

13

14

15

16

17 1

8 1

9 2

0 I

I

Fonc

tions

supp

orts

Trai

tem

ent d

es o

péra

tions

Forc

e de

ven

teRépartition des effectifs par métier-repère


10 482 embauches en CDI

Les embauches

En nombre

2012 2013 2014

10 482

Évolution des embauches en CDI

Évolution des embauches par genre

Hommes

Femmes

2012

42,1

57,9

2013

42,3

57,7

2014

44,1

55,9

En %

Évolution des embauches par catégorie professionnelleEn %

Techniciens

Cadres

2012

62,5

37,5

2013

59,5

40,5

2014

51,7

48,3

7 139 7 161




Évolution de la moyenne d'âge à l'embauche

Répartition des embauches par niveau de diplôme

Part des embauches dans les 3 familles métiers

En année

En %

En %

Hommes

Femmes

Ensemble 2012

29,8 29,1 29,4

2013

29,5 29,5 29,5

2013

30,8 30,2 30,4

1,8%<Bac Bac ou Bac+1

8,7%

28,7% Bac+2

15,0%

Bac+3

14,3%Bac+4

31,5%

Bac+5

55,8% 20,8% 20,8%

Les métiers de la force de vente font

connaître les produits existants aux

clients et les accom-pagnent dans le choix de solutions adaptées.

Les métiers de traite-ment des opérations assurent la saisie, le

contrôle, le règlement, la livraison et la

traduction comptable des opérations

réalisées en agence.

Les fonctions supports accompagnent, conseillent et contrôlent

les autres métiers du secteur bancaire.

Force de venteTraitement

des opérations Fonctions supports


Part des embauches des - de 30 ans par famille de métiers, niveau Bac+2

Part des embauches des - de 30 ans par famille de métiers, niveau Bac+5

Force de vente

Force de vente



Fonctions supports

Fonctions supports

10,9%

85,3%

3,8%

16,1%

57,1%

25%




Structure des embauches par métier-repère

2012 2013 2014

Chargé d’accueil et de services à la clientèle 21,6

66,7

19,5

59,1

16,1

55,8

Chargé de clientèle particuliers 28,6 25,3 24,3

Chargé de clientèle professionnels 4,9 3,8 3,7

Chargé de clientèle entreprises 1,7 2,4 2,4

Conseiller en patrimoine 4,5 3,1 3,9

Responsable / animateur d’unité commerciale 2,7 1,9 1,7

Concepteur et conseiller en opérations et produits financiers 0,7 0,8 1,3

Opérateur de marché 1,9 2,3 2,4

Gestionnaire de back office 6,1

14,8

7,6

18,6

7,1

20,8

Spécialiste des opérations bancaires 2,3 2,5 3,1

Responsable informatique / organisation / qualité 0,4 0,4 0,4

Informaticien / Chargé de qualité 2,8 3,2 3,0

Responsable / animateur d’unité ou d’activté de traitements bancaires 3,2 4,9 7,2

Analyste risques 3,0

16,2

3,2

16,8

3,9

20,8

Contrôleur périodique / permanent 2,3 2,3 3,0

Gestionnaire administratif / secrétaire 1,5 1,3 2,0

Technicien logistique / immobilier 0,5 0,5 0,5

Responsable / animateur d’unité ou expert logistique 0,4 0,3 0,6

Juriste / Fiscaliste 1,2 1,3 1,7

Contrôleur de gestion 0,9 1,1 0,9

Technicien comptabilité / finances 0,6 0,7 0,6

Spécialiste / Responsable comptabilité / finances 1,0 1,3 1,7

Technicien des ressources humaines 1,3 1,5 1,2

Spécialiste / Responsable des ressources humaines 1,0 1,3 1,5

Gestionnaire marketing / communication 0,5 0,5 0,3

Spécialiste / Responsable marketing / communication 2,1 1,7 2,8

Autres 2,4 5,4 2,6

Total 100% 100% 100%

For

ce d

e ve

nte

Tra

item

ent

opér

atio

ns

Supp

orts

Rémunération à l'embauche pour les - de 30 ans avec une ancienneté < 5 ans pour les deux métiers à plus forte embauche

Chargé de clientèle particuliers

28 089 €

Chargé de clientèle professionnels

36 661 €* Rémunération : rémunération de base + rémunération variable.

(Hors participation et intéressement pouvant représenter en moyenne 8,5% du salaire de base.)

* *


12 610 départs de CDI

Les départs

En nombre

2012 2013 2014

12 610

Évolution des départs en CDI

Évolution des départs par genre

Hommes

Femmes

2012

45,9

54,1

2013

46,1

53,9

2014

45,2

54,8

En %

Évolution des départs par catégorie professionnelleEn %

Techniciens

Cadres

2012

56,3

43,7

2013

55,7

44,3

2014

53

47

11 680 10 796




Évolution de la moyenne d'âge au moment du départ

Départs CDI par motif En %

Hommes

Femmes

Ensemble

2012

41,5 38,9 40.1

2013

44,5 42,9 43,6

2013

42,5 41,4 41,9

2012 2013 2014

Départs avant la fin de la période d’essai

• à l’initiative de l’employeur 4,6 2,4 3,6• à l’initiative du salarié 1,9 1,0 2,9

Départs après la fin de la période d’essai

• à l’initiative du salarié

- démission 24,7 22,2 21,7 - départ à la retraite 31,3 44,9 41,2• à l’initiative de l’employeur

- licenciements économiques 9,0 4,2 2,5 - licenciements pour autres causes 11,2 9,1 8,8 - mises à la retraite 0,1 0,2 0,1Rupture conventionnelle 4,2 4,5 3,5Mobilités intra-groupe 10,9 10,1 14,1Décès 2,0 1,4 1,4Total départs de CDI 100 100 100


Annexe : Classement des métiers par famille

Chargé d’accueil et de services à la clientèleChargé de clientèle particuliersChargé de clientèle professionnelsChargé de clientèle entreprisesConseiller en patrimoineResponsable / animateur d’unité commercialeConcepteur et conseiller en opérations et produits financiersOpérateur de marché

Force de vente


Fonctions supports

Gestionnaire de back-officeSpécialiste en opérations bancairesResponsable / animateur d’unité ou d’activité de traitements bancairesInformaticien / Chargé de qualitéResponsable informatique / organisation / qualité

Contrôleur périodique / permanentAnalyste risquesJuriste / FiscalisteTechnicien des ressources humainesSpécialiste / Responsable des ressources humainesGestionnaire administratif / SecrétaireGestionnaire marketing / communicationSpécialiste / Responsable marketing / communicationContrôleur de gestionTechnicien comptabilité / financesSpécialiste / Responsable comptabilité / financesTechnicien logistique / immobilierResponsable / animateur d’unité ou expert logistique

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