sci silver avenir - linxea...petites retraites niveau de vie fragile coûts élevés des soins à...

SCI Silver Avenir

Présentation

commerciale

Septembre 2020

Produit présentant un risque de perte en capital.

Document à caractère publicitaire, non contractuel

Sommaire

1/ Arkéa Investment Services

2/ Silver Avenir

3/ Portefeuille

4/ Référencement


3

1 / ARKEA INVESTMENT SERVICES

L’ARCHIPEL DE SPÉCIALISTES

EN GESTION D’ACTIFS & BANQUE PRIVÉE DU GROUPE ARKÉA

L’archipel

290 collaborateurs

Dont 70 gérants

55 Md€ d’encours gérés ou

conseillés

Création en

1980

• Actions européennes

• Absolute return

• Convertibles et

diversifiés

• Crédit high yield

• Dette non côtée • Gestion patrimoniale

2,7

Md€

• Mandats

• Gestion pilotée & Multigestion

• Cross-asset solutions

• Epargne salariale

• Gestion d’actifs immobiliers

39,2

Md€ 3

Md€

5,6

Md€

• L’intelligence

artificielle au service

de la gestion

• Investissement

responsable

en non coté

5

Md€

160

M€

• Services B2B

• Commercialisation

• Supports et pilotage

Données au 31/12/2019

Arkéa Investment Services regroupe un archipel de spécialistes en gestion d’actifs et banque

privée du groupe Arkéa. Fort d’un écosystème de boutiques expertes, nous créons des

solutions pour protéger et valoriser les placements de nos clients, afin de leur permettre

d’avoir confiance dans la réalisation de leurs projets.

1/ Arkéa Investment Services

4 Document à caractère publicitaire, non contractuel

1/ Arkéa Investment Services Développe une expertise de gestion d’actifs immobiliers

Gérante immobilière

Charlotte

EVANGUELIDIS

Plus de 17 ans

d’expérience sur les

marchés immobiliers.

Expérience en viager

depuis 2011.

Gérante immobilière

Plus de 17 ans

d’expérience sur les

marchés immobiliers.

Expérience en viager

depuis 2018.

Isabelle-Claire

VERGOZ de ABREU


6

2 / SILVER AVENIR

2/ Silver Avenir Points clés – Un investissement sociétal & innovant

Augmenter

le pouvoir d’achat

des seniors

pour financer la

retraite et la

dépendance

Investir

dans l’immobilier

de qualité avec

40%* de décote

en moyenne

Mutualiser

les actifs dans une SCI

accessible en UC

* Sur la base du prix FAI. Décote cible lors de

l’acquisition de biens en démembrement ou

avec réserve de Droit d’Usage et d’Habitation.


500 300 100 100 300 500

70

80

90

100

Femmes Hommes

Âge

Nombre de personnes Source: Insee, estimations de population et statistiques de l'état civil, 2019, Population française.

Augmentation du nombre des séniors

2060

5,9

Millions

8,4

Millions

11,9

Millions

2020 2030 2060

2019

X 2

La population des + de 75 ans va doubler d’ici 2060

2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Evolution démographique à horizon 2060


Petites retraites

Niveau de vie fragile

Coûts élevés

des soins à domicile

et des établissements

spécialisés

Les seniors ne veulent

pas déménager

EPHAD &

Résidence Seniors

1000 à 3000 € /

mois*

*Source: Direction de la Recherche, des Études, de l'Évaluation et des Statistiques, 2019, sur données à fin 2016.

Autonomie

financière

Retraite moyenne

1389€ brut/mois*

Bien Vieillir

Rester chez

soi

75% des + de 70 ans

sont propriétaires*

Contexte Perspectives

2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Des besoins grandissants


Prise en charge des soins et

augmentation de la capacité

d’accueil

Priorité au financement de

l’autonomie et de la dépendance

Dépense publique* et privée :

28 Md€/an dont 7Md€ restent

à la charge des familles

Doublement de la dépense

publique* et privée, passant

de 1,4 à 2,78 points de PIB

2000

2001

2010

2060

2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – La dépendance des seniors : enjeu sociétal majeur

*Source IRDES (Institut de Recherche et Documentation en

Economie de la Santé) : financement de la dépendance des

personnes âgées en France – Février 2018.


1% des

transactions

immobilières sur

le marché de

l’ancien

Marché en

hausse de 25%

Augmentation

structurelle

du nombre de

mandats

Patrimoine immobilier

des seniors :

3000 Milliards d’€

Pas de pénurie

de biens

2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Marché du viager en croissance

Source : Etude Friggit des Ponts et Chaussée 2013

11

• 6 personnes sur 10 accordent une place importante aux placements environnementaux et sociaux ****

• Donner du sens • à l’épargne

• Rendements

du fonds euros

• Diversification

et alternative au

fonds euros

Supports en UC

4,30%

3,40%

2,30%

1,20%

0%

1%

1%

2%

2%

3%

3%

4%

4%

5%

5%

2005 2010 2015 2019

Taux moyen publié***

• Allocations en

fonds immobiliers

Avec + de 1 776 milliards d'euros*, l’assurance-vie est le produit phare de l’épargne des Français

Sources : * Fédération Française de l’Assurance, à Fév 2020 - ** ASPIM - *** Évolution du taux moyen de rendement des fonds euros en assurance-

vie © FranceTransactions.com - **** Source : Enquête annuelle du forum pour l’investissement responsable, 2020.

19% 18%

27%

31%

24%

36%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

2015 2016 2017 2018 2019 2020

% investi en UC*

7,09

9,29

10,4

7,5

11,4

0

2

4

6

8

10

12

2015 2016 2017 2018 2019

Collecte pierre papier en Mds € **

2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Évolution des contrats d’assurance-vie


70% Immobiliers acquis en

pleine-propriété avec DUH

ou Nue-propriété viagère

30% Liquidités et valeurs

mobilières

Valorisation bimensuelle

Assurer une plus grande

liquidité à un support

immobilier

Pas d’emprunt

100% Assurée par l’Assureur

Liquidité de la part en direct entre SCPI et OPCI

Liquidité de l’UC

2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Liquidité du support


Un viager avec capital immédiat sans rente

Acquisition

de la

pleine propriété

Avec réserve

de Droit d’Usage

et d’Habitation

+ -

Décote selon

espérance de vie

et état du bien

=

100 % 40 %* 60 %* - =

Prix

d’acquisition

Valeur de marché

déterminée par un expert

indépendant

Assurance

de rester chez eux

à vie

Valorisation des loyers non

perçus confirmée par un

expert indépendant

Capital défiscalisé

versé immédiatement

aux seniors

*Sur la base du prix FAI. Valeurs moyennes calculées en

fonction de l'espérance de vie et des loyers estimés du bien.

Également applicables en cas d’acquisition en démembrement.

2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Une nouvelle vision du viager


Immobilier

0

0,5

1

1,5

2

2,5

3

Indice du prix des logements, France (€, base 2000)

Indice du prix des logements, Paris (€, base 2000)

Tendance haussière des

prix de l’immobilier Portefeuille réévalué tous les ans

Récupération de 100%

de la valeur libre des biens Mise en location

Revente

3

1 Différence de table INSEE / valorisation

Assureurs / acquisition

Négociation

A L’ACQUISITION

Revalorisation des actifs

à chaque date d’anniversaire

des seniors 2 CHAQUE ANNEE

A LA LIBERATION

DANS LE TEMPS

Objectif de rendement entre 5 et 6%

2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – 3 moteurs de performance

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Risques opérationnels

• Défaillance d'un locataire

• Vacance locative

• Absence d’historique opérationnel Risques immobiliers

• Evolution des prix du marché immobilier

• Contrat de promotion immobilière

• Pénurie de biens correspondants aux

critères

Risques de sur-longévité

• Table de mortalité avec

espérances de vie supérieures Risques financiers

• Taux (inflation, taux d’intérêt)

• Liquidité

• Perte en capital

2/ Silver Avenir Les risques


Dépositaire

Société de gestion

Expert en évaluation Immobilière Commissaire aux Comptes

Offices Notariales / Coiffard et LBMB

Comptable / Valorisateur

2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Les intervenants

Intervenants au lancement du fonds, susceptibles d’évolution.


Jones Lang Lasalle expertise France

18

3 / PORTEFEUILLE

3/ Portefeuille Biens en portefeuille – Processus de sélection

Une stratégie d’investissement bien par bien

Localisation

de chaque bien

Source à préciser

Caractéristiques

de chaque bien Profil du

vendeur

Evolution et

dynamisme du

marché


3/ Portefeuille Biens en portefeuille – Processus de sélection

* Chiffres donnés à titre indicatif.

20

Biens

achetés

Viageristes

Agents immobiliers classiques

Conseillers en gestion de patrimoine

Sourceurs

Selon les critères d’investissement du fonds

Expertise immobilière indépendante

Méthodes validées par

Comité d’investissement

Une sélectivité des biens

Comite de pré-sélection

Acquisition des biens par la SCI Silver Avenir

20

Sur 1000*

biens présentés

330 pré-sélectionnés

110 expertisés

20 achetés


PROFIL VENDEUR (EN MOYENNE)

80 ans

Genre Âge

Décote moyenne

40%*

TYPE DE BIENS

25 %

40%

35%

Valeur moyenne d’un bien

1 000 000 €

Maisons

Appartements

Surface

moyenne

30 %

70 %

150 m²

80 ans

80 ans

LOCALISATION

3/ Portefeuille Cible

21

35% Paris

30%

Ile de France

35% Province

Document à caractère publicitaire, non contractuel * Sur la base du prix FAI

PARIS (75) Appartement T3

Prix Marché : 14 253€

Prix acquisition : 8424 €

Age : 81 ans

Décote : 40,73%

PARIS (75) Appartement T2



Age : 74 ans

Décote : 54,29%

BORDEAUX (33) Appartement T6



Age : 92 ans

Décote : 30,11%

FONTAINE SUR SAONE (69) Appartement T3



Age : 86 ans

Décote : 31,28%

BORMES LES MINOSAS (83) Appartement T6



Age : 84 ans

Décote : 35,97%

CANNES (06) Appartement T3



Age : 85 ans

Décote : 32,94%

3/ Portefeuille Exemple de biens


ANTIBES (06) Appartement T3



Age : 84 ans

Décote : 44,53%

4/ Référencement En Assurance-vie – Unité de compte disponible


Votre contact

Zoé BACH Responsable Commerciale Silver Avenir

06 24 23 37 48

[email protected]

Arkéa Investment Services

72 rue Pierre Charron

75008 Paris


Disclaimer


La SCI Silver Avenir est un fonds d'investissement alternatif (FIA) de droit français relevant de la qualification

d'Autre FIA au sens de l'article L.214-24 III du Code monétaire et financier, constituée sous forme de Société Civile

Immobilière à capital variable ayant son siège sociale 118, avenue des Champs Elysées - 75008 Paris,

immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro SIREN 884 728 494. La SCI Silver

Avenir ne peut procéder à une offre au public de ses parts sociales et n'est pas soumis à l'agrément ou à une

procédure de déclaration après de l'Autorité des Marchés Financiers Elle est accessible en capital aux

investisseurs professionnels sous réserve d'agrément par la société.

Ce document a été réalisé dans un but d'information uniquement et ne constitue ni une offre ni une recommandation

personnalisée ou une sollicitation en vue de la souscription du produit cité. Informations à jour en date du document,

susceptibles d'évoluer dans le temps.Toutefois en cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter

le Document d'Information des Investisseurs afin de prendre connaissance de manière exacte des risques encourus

notamment le risque de perte en capital.

L'investissement doit s'effectuer en fonction de ses objectifs d'investissement, son horizon d'investissement et sa

capacité à faire face au risque lié à la transaction. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas

des performances futures, ne sont pas constantes dans le temps et ne tiennent pas compte des éventuels frais liés

à la qualité d'associé de la SCI Silver Avenir.

Les informations légales concernant la SCI Silver Avenir, notamment le Document d'Information des Investisseurs,

sont disponibles auprès de la Société de Gestion, Federal Finance Gestion : (par courrier : 72 rue Pierre Charron –

75008 Paris ou par e-mail : [email protected]).

mailto:[email protected]





ARKÉA Investment Services est une marque de

FEDERAL FINANCE, SA à Directoire et Conseil de

Surveillance au capital de 20 747 030 euros.

Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE

RELECQ-KERHUON. Adresse postale : BP 97 -

29802 BREST CEDEX 9. Siren 318 502 747 RCS

Brest – Société de courtage d’assurances

immatriculée à l’ORIAS, n° 07 001 802.

Établissement de crédit agréé par l’Autorité de

Contrôle Prudentiel et de Résolution. TVA : FR 53 318

502 747.

1, allée Louis Lichou

29480 LE RELECQ-KERHUON

arkea-is.com

@ArkeaIS Arkea Investment Services

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