rx formations entreprises

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F ORMATIONS E NTREPRISES 2015

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Economy & Finance


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Page 1: Rx formations entreprises

F O R M AT I O N S E N T R E P R I S E S 2 0 1 5

Page 2: Rx formations entreprises

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P R É S E N T A T I O N R X PAY

www.rxpay.fr 2

FORMATIONS

Enregistrée comme organisme de formation, RXPAY

propose à ses Clients Banques et Entreprises des

formations modulaires génériques ou ciblées.

La richesse et la variété des expériences de nos

formateurs nous ont permis de développer un savoir-

faire unique dans les domaines des moyens de

paiements, du SEPA, du cash management et de la

dématérialisation des flux.

RXPAY Société de conseils et d’assistance à maîtrise d'ouvrage dans les

domaines relatifs aux paiements.

Editeur de solutions SEPA (Banques et Entreprises).

Partenaire de TELECOM Bretagne

Page 3: Rx formations entreprises

RXPAY

La montée en compétence des équipes opérationnelles

et l’accompagnement des collaborateurs sont deux

éléments indispensables à tout projet de changement.

Consciente de ces enjeux, RXPAY vous propose un

choix de formations personnalisées à destination de

l’ensemble des intervenants concernés par le domaine

des moyens de paiement :

MOA

MOE

Back office

D.S.I.

Comptable, D.A.F.

Trésorier

Thèmes abordés

Nos formations s’articulent autour des thèmes suivants :

Moyens de paiements SEPA : cadre

réglementaire

Formats XML, ISO20022, Rulebooks

Optimisation et automatisation de la chaîne

de valeur financière

Gestion des mandats

Restitution de l’information

Traitement des rejets et optimisation des

impayés

La banque de demain, les nouveaux services

bancaires...

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Page 4: Rx formations entreprises

Méthodologie

Chaque formation est abordée via une approche personnalisée permettant

d’adapter les programmes standards aux participants et aux objectifs.

Au travers de nos formation, nous présentons une démarche en 3 phases :

Préparer la formation : Cette phase est réalisée par le formateur à partir de la prise en compte du contexte particulier du Client et des objectifs à atteindre

Dispenser la formation : construite à partir de l’analyse du contexte et des échanges réalisés lors de la phase de préparation, la formation intègre:

Des apports théoriques, méthodologiques et techniques.

Des exercices et des cas pratiques

Des analyses à partir des situations concrètes des participants

Accompagner les participants : A l’issu de la formation, le participant bénéficiera :

-De supports de formation complets aux formats papier et

électronique

-D’un accès privé à la base de connaissance SEPA de RXPAY

-D’une cession d’accompagnement en Web Conférence 1 mois

environ après la formation

Retours d’expériences

Nos formations intègrent des retours d’expériences issus de notre expertise et de nos prestations de conseils auprès d’une clientèle variée :

Organismes Publics de l’Habitat

Mutuelles

Opérateurs de téléphonie

VPcistes

Assurances

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Page 5: Rx formations entreprises

www.rxpay.fr

FORMATIONS SEPA

F O R M AT I O N S G É N É R A L E S

-Moyens de paiement SEPA

-Evolution de la réglementation

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F O R M A T I O N S

Page 6: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA

OBJECTIFS

PUBLIC

PRÉ-REQUIS

DURÉE

• 1 à 2 journées selon le profil des participants.

• Comprendre les enjeux des évolutions des moyens de paiement

• Identifier les impacts sur son organisation

• Savoir répondre aux demandes / questions des clients

• Appréhender les opportunités offertes par le SEPA

• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…

• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…

• Aucun

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Page 7: Rx formations entreprises

4/ Le virement SEPA

Déroulement nominal.

Déroulement avec exception

Schéma et structure du message

Message retour -R-Transaction

Le traitement bancaire

Les données échangées

Exemple de SCT

5/ Le prélèvement SEPA (SDD Core)

Présentation de l’instrument

Déroulement nominal

Déroulement avec exception

Schéma et structure du message

Le traitement bancaire

Les données échangées

Exemple de SDD

6/ Le prélèvement SEPA inter-entreprises (SDD B2B)

7/ Les mandats de prélèvements

Création

Gestion

Amendements

FORMATION SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA

1/ Normalisation et règlementation.

Définitions et enjeux du SEPA

Travaux de standardisation

Les acteurs de la réglementation

2/ Les échéances.

Objectifs à atteindre

Etat d’avancement

Etapes à venir

3/ Modèle métier SEPA

Les acteurs principaux

Les acteurs secondaires

Le rôle des banques

PROGRAMME

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Page 8: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION

8

DURÉE

• 1 à 2 journées selon le profil des participants.

OBJECTIFS

• Actualiser ses connaissance

• Définir la stratégie d’évolution de son système d’information

• Etre prêt à assurer la conformité

• Profiter des opportunités des évolutions à venir

PUBLIC

• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…

• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…

PRÉ-REQUIS

• Connaissance du domaine des moyens de paiement SEPA

Page 9: Rx formations entreprises

4/ CFONB

Présentation

Rôle et missions

Couvertures

Etat de lieu des travaux menés

5/ Documents de référence

ISO 20022

EPC

CFPNB

6/ Etat de lieu actuel

SCT

SDD

SDD B2B

7/ SEPA 2015

Evolutions des SCT

Evolution des SDD

Evolution des SDD B2B

8/ SEPA 2016

Evolutions des SCT

Evolution des SDD

Evolution des SDD B2B

9/ Perspectives

FORMATION SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION

1/ Cadre réglementaire.

Le règlement DSP

Le règlement end-date

Les évolutions en cours et à venir.

2/ Organisme ISO 20022.

Présentation

Rôle et missions

Couvertures

Etat d’avancement

Versions utilisées dans SEPA

3/ EPC

Présentation

Rôle et missions

Couvertures

Etat d’avancement

Evolutions à venir

PROGRAMME

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Page 10: Rx formations entreprises

www.rxpay.fr

FORMATIONS SEPA

10

F O R M AT I O N S T E C H N I Q U E S

-Back Office Entreprise

F O R M A T I O N S

Page 11: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE

OBJECTIFS

PUBLIC

PRÉ-REQUIS

DURÉE

• 2 à 3 journées selon le profil des participants.

• Maîtriser la norme ISO 20022 et la syntaxe XML.

• Développer une approche d’analyse/validation des ordres clients.

• Aider les clients à améliorer la qualité de leurs fichiers .

• MOA, MOE, Back Office.

• Responsable Flux, D.S.I.

• Connaissance du domaine des moyens de paiement.

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Page 12: Rx formations entreprises

FORMATION SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE

5 / Autres organismes de standardisation : EPC, CFONB

Missions

Production et documents

Domaines d'interventions en cours

Approches et évolutions

6/ Situation actuelle

Pour les SCT

Pour les SDD CORE

Pour les SDD B2B

7/ Etude du schéma SCT

Niveau groupe

Niveau paiement

Niveau transaction

8/ Etude du schéma SDD (CORE/B2B)

Niveau groupe

Niveau paiement

Niveau transaction

9/ Approche de validation

Validation du fichier

Éléments métiers

10/ Etudes de cas

1/ Présentation des technologies XML.

XML, qu’est-ce que c’est ?

Pourquoi XML ?

Exemples

2 / Utilisation de XML

Origine d'un document XML

Représentation de données avec XML

Extraction de l'information XML

3 / Autre technologies XML

Décrire et contrôler la structure XML

Interrogation avec XPath

Transformation avec XSLT

4 / ISO 20022

Rôle et mission

Catalogue et domaines

Documents et gestion des versions

PROGRAMME

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Page 13: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA

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F O R M AT I O N S M É T I E R S

-Gestion des mandats

-Gestion des impayés

-Optimisation des moyens de paiement

-Restitution d’informations

www.rxpay.fr 13

F O R M A T I O N S

Page 14: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA – GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS

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DURÉE

• 1 à 2 journées selon le profil des participants.

OBJECTIFS

• Maitriser la chaine des encaissements

• Vérifier / valider la conformité réglementaire

• Planifier et mener à bien l’évolution du S.I et des processus

• Sécuriser l’outil de paiement par prélèvement

PUBLIC

• MOA, MOE, Comptabilité…

• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…

PRÉ-REQUIS

• Connaissance du domaine des moyens de paiement.

Page 15: Rx formations entreprises

3 / Règles de gestion

Production du mandat

Transmission / échange du mandat

Validation du mandat

Mise en exploitation du mandat

Modification du mandat

Fin d’exploitation du mandat

Erreurs communément commises

4/ Traitements des contestations

Constitution des preuves

Obligations du créancier

Procédures de traitement des contestations

Risques pour le créancier

Retour d’expérience constatée

5/ Comparaison mandats CORE et B2B

Spécificités du mandat B2B

Processus de traitement du mandat B2B

Points sensibles

6/ Evaluation et conclusions

Mise en situation opérationnelle

QCM Mandat

Conclusions

1/Présentation du mandat

Définition

Rôle du mandat

Règlementation

Acteurs du mandat

Importance du mandat

2 / Formats du mandat

Données obligatoires

Données facultatives

Informations prédéfinies

Caractères autorisés

Présentation

Erreurs communément commises

FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME

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Page 16: Rx formations entreprises

DURÉE

• 1 à 2 journées selon le profil des participants.

OBJECTIFS

• Lutter contre les impayés SEPA

• Mettre en place des processus de gestion

• Analyser et comprendre les retours bancaires

• Agir pour prévenir les rejets

PUBLIC

• MOA, MOE, Comptabilité, Services Clients…

• D.S.I., D.A.F., Trésorier et Responsable Comptable,…

PRÉ-REQUIS

• Aucune

FORMATIONS SEPA – GESTION DES IMPAYÉS

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Page 17: Rx formations entreprises

FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME

4/ Cinématique des restitutions

Banque du destinataire vers la banque de l’émetteur

Echange interbancaire

Banque de l’émetteur vers son client

5/ Rejets et retours

Définitions

Caractéristiques

Formats

Éléments de rapprochement

6/ Traitement des rejets

Réception

Intégration

Extraction

Interprétation

Actions

Coûts

6/ Code motifs des rejets

Code ISO Utilisation SEPA

Motifs sous-jacents

Acteur responsable

Actions

7/ Etudes de cas

8/ Conclusions

1/ Contexte réglementaire

Directive sur les services de paiement

ISO 20022

European Payment Council

CFONB

2/ Acteurs SEPA

Créancier

Débiteurs

Banque du créancier

Banque du débiteur

Acteurs "tiers"

3/ Cinématique des ordres aller

Emetteur vers la banque

Echange interbancaire

Banque vers destinataire

17

Page 18: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA – OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENTS

18

DURÉE

• 1 à 2 journées selon le profil des participants.

OBJECTIFS

• Optimiser l’utilisation des moyens de paiement selon l’organisation

et les contraintes métiers

• Mise en place de processus de traitements et de contrôles

• Savoir analyser les convention de services de paiement

PUBLIC

• MOA, MOE, Direction Financière…

• D.S.I, D.A.F., Trésorier et Responsables des encaissements…

PRÉ-REQUIS

• Aucun

Page 19: Rx formations entreprises

FORMATION SEPA - OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENT SEPA PROGRAMME

4/ Prélèvement SEPA inter-entreprises

Cadre réglementaire

Formats des fichiers

Caractéristiques

Gestion des mandats

Différence par rapport au prélèvement SEPA CORE

5/ Migration des TIP et des télé-règlement

Cadre réglementaire

Formats

Caractéristiques

Options de mise en œuvre

6/ Processus de traitement et de suivi des impayés

Identification du processus optimal

Mise en place

Suivi et adaptations

Pistes d’amélioration des taux d’impayés

7/ Etudes de cas

8/ Evaluation

1/ Cadre réglementaire

Directives européennes

Règles SEPA

Mise en œuvre en France

2/ Virement SEPA

Cadre réglementaire

Format

Caractéristiques

Différence par rapport au virement national

3/ Prélèvement SEPA (CORE)

Cadre réglementaire

Format

Caractéristiques

Gestion des mandats

Différence par rapport au prélèvement national

19

Page 20: Rx formations entreprises

FORMATIONS SEPA – RESTITUTION D’INFORMATIONS

20

DURÉE

• 1 à 2journées selon le profil des participants.

OBJECTIFS

• Exploiter l’information retour délivrée par les banques

• Automatiser les processus de récupération, d’intégration et

d’analyse des relevés d’opérés

• Agir pour prévenir les incidents de paiement

PUBLIC

• MOA, MOE, Service Informatique…

• D.S.I ., D.A.F., Trésorier…

PRÉ-REQUIS

• Connaissance du cadre SEPA

Page 21: Rx formations entreprises

3 / Les avis d'opérés au format ISO 20022

Les virements reçus

Les virements rejetés

Les prélèvements reçus

Les prélèvements impayés 4 / les avis d'opérés CFONB 240

5/ Comparaison de l'information obtenue

PSR protocolaires

PSR applicatifs

CFONB 240

CAMT 054

Etudes de cas

6/ Analyses

Etats possibles

Rapprochement

Causes de l'état

Vérifications à mener

Etudes de cas

7/ Tableaux de bord et suivi

1/Normalisation et règlementation

Définitions et enjeux du SEPA

Travaux de standardisation

Les acteurs de la règlementation

2 / Les PSR

PSR protocolaires

PSR applicatifs

Cinématique de réception

FORMATION SEPA - RESTITUTIONS D'INFORMATIONS PROGRAMME

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Page 22: Rx formations entreprises

A U T R E S F O R M AT I O N S

-Sécurisation et lutte contre la fraude

-Protocole de communication

www.rxpay.fr

AUTRES FORMATIONS

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F O R M A T I O N S

Page 23: Rx formations entreprises

FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE

OBJECTIFS

PUBLIC

PRÉ-REQUIS

DURÉE

• 1 journée

• Sensibiliser les responsables sur les nouvelles menaces

• Identifier les enjeux concernés

• Reconnaitre les modes opératoires et les angles d’attaques

• Réagir face à une fraude ou tentative de fraude

• Responsable de la sécurité informatique et DSI

• Personnel en contact avec les moyens de paiement des clients

• Tous personnel pouvant être en contact avec les données de

paiement

• Aucune

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Page 24: Rx formations entreprises

4/ Risques

Identification des risques

Enjeux

Contestations

Fraudes

5/ Sécurisation de la chaine financière

Au sein de l’entreprise

Echanges avec le client

Echanges avec la banque

Suivi et pilotage

6/ Bonnes pratiques

7/ Processus de gestion

Facture humain

Facteur informatique

Organisation

7/ Etudes de cas

8/ Evaluation

1/ Cadre réglementaire

Directives européennes

Règles SEPA

Mise en œuvre en France

2/ Moyens de paiement SEPA

SCT

SDD CORE

SDD B2B

SCF

3/ Responsabilités

Créancier

Banque du créancier

Débiteur

Banque du débiteur

FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE PROGRAMME

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Page 25: Rx formations entreprises

25

FORMATION PROTOCOLES DE COMMUNICATION - EBICS

OBJECTIFS

PUBLIC

PRÉ-REQUIS

DURÉE

• 1 journée

• Comprendre le protocole EBICS

• Connaitre les messages

• Maîtriser les enjeux liés à l'EBICS

• Conseiller et accompagner les Clients

• MOA, MOE, Back Office bancaire

• Chargé d'affaires, Responsable Flux, Responsable Moyens de

Paiement, D.S.I.

• Chef Produits, Marketing…

• Aucun

Page 26: Rx formations entreprises

FORMATION - PROTOCOLES DE COMMUNICATION – EBICS

3 / La sécurité et les PKI

Cryptographie asymétrique

Certificats électroniques

Autorités de certification

Politique de sécurité

4/ Signature électronique

Valeur juridique

Objectifs métiers

Constitution technique

Modalité de réalisation

5/ Preuves

Constitution

Gestion

Archivage

Reproduction

6/ Retours d'expérience

1/ Introduction au protocole EBICS

Historique

Le contexte flux

Fonctionnalités souhaitées

Phases de déploiement

2 / Norme Technique

Définition de l'EBICS

Les notions de chiffrement et certificats

Les messages EBICS

Les attributs de fichiers

PROGRAMME

26

Page 27: Rx formations entreprises

27

C O N T A C T S

www.rxpay.fr

Bruno DOMERGUE

Président Directeur Général

2 rue de la Châtaigneraie

35510 CESSON SEVIGNE

06 74 16 75 69

[email protected]

Rachid GHOFRANE

Directeur R&D

2 rue de la Châtaigneraie

35510 CESSON SEVIGNE

06 95 87 06 46

[email protected]

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