patrimoine au feminin

15
Dossier de Presse - Septembre 2012 www.patrimoineaufeminin.fr Le premier cabinet de gestion de patrimoine en ligne fait par des femmes pour les femmes

Upload: mw-consulting-mw-consulting

Post on 29-Mar-2016

231 views

Category:

Documents


0 download

DESCRIPTION

DOSSIER DE PRESSE

TRANSCRIPT

Page 1: PATRIMOINE AU FEMININ

Dossier de Presse - Septembre 2012

www.patrimoineaufeminin.fr

Le premier cabinet de gestion de patrimoine en ligne

fait par des femmes pour les femmes

Page 2: PATRIMOINE AU FEMININ

Sommaire

Une histoire de rencontres

p. 3

• Portraits de femmes•

Un concept novateur

:

Un site adapté aux évolutions de la société• Un ton différent

Des produits pensés pour les femmes

p. 7

• Des réponses pour tous• Un concept “on line”• Des réponses claires pour aller à l’essentiel

Cultiver la di�érence

p. 9

• Savoir s’entourer de partenaires solides• Les produits• Mes réponses en 3 clics

Proposer d’investir autrement

:

dans l’éthique ou dans l’art• S’engager pour soutenir des grandes causes

2

Page 3: PATRIMOINE AU FEMININ

Une histoire de rencontres

Portraits de femmesElles sont deux sans qui Patrimoine au féminin n’existerait pas et qui ont trouvé les mots justes pour parler aux femmes d’un sujet désincarné, donner corps à l’espoir qu’elles nourrissent quand il s’agit de faire bouger les choses, oser prendre le parti de la solidarité constructive quand il s’agit de conseiller les femmes…

Ce n’est pas banal cette affaire qui, au lieu de multiplier à l’envi les mêmes profils de gestionnaires de patrimoine, réunit des personnalités plus que des CV, des convictions plus que des diplômes autour d’une pierre angulaire : Nathalie Pillet, 20 ans d’expérience, une professionnelle rigoureuse et reconnue, exigeante aussi dans sa pratique, qui a priori n’a plus rien à prouver.

Ah oui, vraiment ?C’était sans compter sur une énergie décuplée par une constatation mise en lumière par un audit de son cabinet, et suffisamment étonnante pour être reprise dans un article du Monde Argent en 2011 : son portefeuille de clientèle est essentiellement féminin.

Rien de magique finalement derrière ça, plutôt la conséquence d’une empathie avec les femmes, qui imprègne son métier et lui donne l’envie d’innover dans le domaine de la gestion de patrimoine, et de le faire savoir :

Internet s’impose !

3

Page 4: PATRIMOINE AU FEMININ

Gestionnaire de patrimoine depuis 20 ans, l’audit de mon cabinet a montré que ma clientèle était essentiellement féminine.

En allant un peu plus loin,

j’ai compris que ce n’était pas

Le défi est alors de s’entourer de compétences qui entrent en “juste résonance” avec la question des femmes. Les rapprochements se sont faits naturellement, parce que tout est question de confiance, parce que quand le courant passe et que les regards portent loin dans le même sens,

il faut se lancer.

Nathalie Pillet

un hasard car j’avais développé une démarche professionnelle originale, soucieuse

de proposer aux femmes des solutions concrètes

et efficaces pour la gestion de leur patrimoine.

En créant Patrimoine au féminin,

j’assume pleinement ce positionnement différent sur un marché encore très marqué par une approche masculine.

N’est pas conseiller en gestion de patrimoine qui veut !

La profession de conseiller en gestion de patrimoine suppose la détention d’a minima deux agréments pour pouvoir être exercée : celui de courtier en assurances, inscrit à l’ORIAS (Registre des intermédiaires en assurance), et celui de conseiller

en investissement financier, inscrit auprès de l’AMF (Autorité des marchés financiers). Pour couvrir tous les champs de compétences liés à son métier, le conseiller doit pouvoir

exercer en tant qu’agent immobilier, porteur d’une carte professionnelle, ou détenir la compétence juridique

appropriée qui permet de délivrer un conseil juridique accessoire.

4

67 %des femmes mariées avec enfants souhaiteraient transmettre des biens à leurs enfants lorsqu’elles disparaitront, contre 50 % des hommes. 1

1 Étude HSBC - L’ avenir des retraites.

Page 5: PATRIMOINE AU FEMININ

Chargée d’accompagner des femmes dans leurs projets de création d’activité et webmaster, j’apporte un regard décalé sur un sujet réservé aux initiés : la gestion de patrimoine. Histoire qu’elle soit accessible, et c’est pas trop tôt, et suffisamment attractive pour que les femmes s’y intéressent. En créant Patrimoine au féminin,

je suis fière de contribuer à faire bouger les lignes.

Patricia Troussi

Patricia Troussi œuvre en coulisses pour donner à Patrimoine au féminin une identité forte, celle d’un laboratoire d’idées nourries de points de vue novateurs dans le domaine de la gestion de patrimoine. Elle s’est appuyée sur Nathalie Pillet pour aboutir à une vraie o�re produits pour les femmes, elle a fait en sorte que sens et transparence soient les maîtres mots du site. Elle a créé une ambiance de femmes et poussé des portes qui ouvrent sur un nouveau salon où les femmes échangent et choisissent leurs placements en toute connaissance de cause.

5

Page 6: PATRIMOINE AU FEMININ

Les fondatricesUn concept novateur : un site adapté aux évolutionsde la société

Un ton différent…

Patrimoine au féminin a été fondé pour apporter aux femmes des solutions d’épargne et de placements qui s’adaptent à leurs attentes et à l’évolution de leurs réalités individuelles. Cette démarche est portée par la volonté des créatrices de partager leur expérience et leur professionnalisme, et vient combler un vide dans l’offre financière faite aux femmes aujourd’hui.www.patrimoineaufeminin.fr un site qui, à la seule lecture de son nom, annonce la couleur et explicite ce qu’il propose ; un site qui comble un vide dans l’offre financière existante en dédiant l’ensemble de ses produits aux problématiques des femmes en matière de placements et d’investissements financiers.

Les femmes représentent un marché cible très influent : elles détiennent maintenant un pouvoir économique incontestable et sont indéniablement de plus en plus indépendantes. Mais avec l’évolution,voire de l’éclatement, de la structure familiale, avec les inégalités de salaires et de pension qui perdurent, les équilibres demeurent instables.

Ce contexte, où la situation financière des femmes demande à être appréhendée de manière spécifique, justifie l’existence de Patrimoine au féminin. D’autant plus qu’à l’origine de ce site, il y a deux femmes déterminées à partager leur expérience et leur clairvoyance.

Le credo de Patrimoine au féminin ? Du professionnalisme et une ouverture d’esprit pour dénicher des synergies efficaces et porteuses de sens pour les femmes.

Sa volonté ? Devenir la référence pour les femmes qui ont besoin d’être guidées dans leurs choix de gestion ou accéder à des placements qui leur correspondent vraiment…

Ses propositions ? Des produits financiers adaptés aux objectifs des femmes à l’image de l’investissement sur l’art qui remporte tousles suffrages !

Patrimoine au féminin parle d’argent sur un ton nouveau, qui rompt avec le jargon financier d’usage : transparence, simplicité, parler vrai, voire un peu de dérision, c’est le parti pris qu’adopte Patrimoine au féminin pour s’adresser aux femmes et ainsi rendre la gestion de patrimoine plus accessible.

6

75 %des femmes ont des craintes sur la situation �nanciËre erutufde leurs enfants.

Page 7: PATRIMOINE AU FEMININ

www.patrimoineaufeminin.frwww.patrimoineaufeminin.frDes produits pensés pour les femmes…*

* et p

our le

s ho

mm

es a

ussi

!

Des réponses pour tous

Si Patrimoine au féminin place l’intérêt des femmes au cœur de ses préoccupations en leur conseillant des produits ad hoc, il ne faut voir dans sa démarche ni féminisme militant, qui relève de l’engagement personnel de chacun(e), ni exclusion des hommes qui sont libres de souscrire les différents contrats proposés sur le site s’ils les estiment adaptés à leurs besoins.

Un concept “on line” Cabinet de gestion de patrimoine indépendant et société de courtage d’assurances, le site Internet patrimoineaufeminin.fr se met au service des femmes et, dans la droite ligne de son engagement, conserve toute latitude dans ses choix et ses partenariats

pour construire une offre de produits au-delà du simple catalogue et non proposer des produits “prêt à investir ” envers lesquels les femmes ressentent une forme de défiance. Elles évoquent aussi le côté intéressé des conseillers bancaires traditionnels, ce qui les maintient éloignées de ce domaine.

pour adapter ses produits aux objectifs des femmes à travers des produits d’épargne et de prévoyance dédiés à des objectifs et des réalités individuelles : préparer l’avenir des enfants, anticiper la vieillesse des parents, organiser sa retraite…

7

Page 8: PATRIMOINE AU FEMININ

Des réponses claires pour aller à l’essentiel Patrimoine au féminin est bâti de manière simple et didactique :

Un menu dit “complice” pour trouver l’ensemble des réponses possibles face à un besoin exprimé. Un menu plus technique donne accès directement au(x) produit(s) recherché(s). Des fiches produits qui vont à l’essentiel.Un glossaire qui ne se prend pas au sérieux et qui donne du sens à des mots souvent entendus mais pas forcément compris. Une rubrique PAF’news qui zoome sur des points techniques ou sur des questions périphériques comptant pour les femmes.

1 Étude Etude HSBC - L’ avenir des retraites.

8

Patrimoine au féminin joue la carte de la proximité et du conseil personnalisé avec des conseillères en gestion de patrimoine disponibles par téléphone et par visioconférence Skype.

56 %des femmes pensent que l’argent est aujourd’huiun sujet libre et sans tabou.

59 %des femmes feront un placement prudent en acceptant le faible rendement qui en résulte contre 40 % des hommes 1.

Page 9: PATRIMOINE AU FEMININ

Cultiver la différence

April a pris l’engagement de changer l’image de l’assurance en plaçant le client au cœur de son organisation. April propose des contrats respectant un juste équilibre entre le prix, le niveau de protection et le service associé. Aujourd’hui, plus de 2 millions d’assurés font confiance à April.

Artecosa est une société spécialisée dans l’investissement dans l’art, et plus précisément dans les lettres autographes et photographies modernes. Elle propose un concept original d’investissement qui répond à un objectif de diversification de votre patrimoine.

Cardif, est une compagnie d’assurances créée en 1983 et filiale à 100 % de BNP Paribas. C’est la première compagnie à avoir créé un contrat d’assurance-vie multisupport. Elle gère aujourd’hui 6,3 milliards d’euros d’encours.

Conseil Plus Gestion est une société de gestion de portefeuille et a créé en octobre 2005 le fonds Valeurs Féminines. L’encours de Conseil Plus Gestion est de 90 millions d’euros.

GE Money Bank est une banque filiale du groupe industriel General Electric. Elle propose l’un des livrets d’épargne les plus performants du marché.

LifeSide Patrimoine est une plateforme qui distribue les solutions d’assurance-vie patrimoniale du groupe Crédit Agricole Assurances. En matière d’épargne et de retraite, LifeSide nous a proposé des solutions adaptées aux attentes des clientes de Patrimoine au féminin.

Primonial est l’un des leaders de la gestion de patrimoine en France auprès des professionnels comme des particuliers. Le groupe gère ou conseille plus de 4 milliards d’euros d’actifs,

et propose un éventail large et moderne de solutions financières, en matière d’immobilier, d’assurance et de valeurs mobilières.

Savoir s’entourer de partenaires solides

9

Page 10: PATRIMOINE AU FEMININ

Les produits

10

“De toute façon, on ne peut pas avoir confiance, ils [les conseillers bancaires] sont tous directement intéressés par leurs produits…”

Corinne, extrait des tables rondes 1

1 Tables rondes organisées en juin 2011 sur la question du rapport des femmes à l’argent et ayant réuni un panel de femmes représentatif en termes d’âge et de catégories socioprofessionnelles.

L’assurance dépendance : on le sait, avec l’augmentation de la durée de la vie, la dépendance est un risque qui touche de plus en plus de monde. Sa prise en charge nécessite un budget énorme (environ 3 000 € par mois), bien souvent supérieur aux montants des pensions de retraite. L’assurance dépendance permet, en contrepartie d’une cotisation, de percevoir un complément de revenus permettant de couvrir les frais lorsque survient la dépendance.

L’assurance décès : en contrepartie d’une cotisation, les bénéficiaires désignés percevront un capital au moment du décès de l’assuré.

L’investissement dans l’art : solution permettant de diversifier son patrimoine. Ce placement, investi dans des œuvres d’art, bénéficie d’un rendement totalement indépendant des fluctuations des marchés financiers. Il permet d’obtenir sécurité et rentabilité.

Le PERP : le Plan Epargne Retraite Populaire permet d’épargner, à titre individuel et pendant sa période d’activité, en bénéficiant de réductions d’impôt. Au moment de la retraite, le capital constitué est transformé en rente, ce qui assure un revenu complémentaire.

Loi Madelin : cadre législatif permettant aux travailleurs non-salariés (TNS) de préparer leur retraite ou de souscrire des garanties de prévoyance dans un cadre fiscal avantageux.

Le Fonds Valeurs Féminines : fonds actions françaises et européennes dont la thématique est d’investir dans des sociétés à management féminin ou dans des secteurs où l’acte d’achat est féminin.

Le livret d’épargne : pour booster son épargne pendant trois mois, puis profiter d’un taux bancaire supérieur à certains livrets. Les fonds restent de plus disponibles à tout moment.

Le compte à terme 24 et 36 mois : pour placer un capital dont on n’a pas besoin pendant 24 ou 36 mois. Plus la durée de placement sur le compte à terme est importante, plus la rémunération est élevée. Les fonds restent évidemment disponibles à tout moment.

Le contrat NetLife : contrat d’assurance-vie multisupports, multigestionnaires géré par LifeSide sans frais d’entrée. La rentabilité du fonds euros de Spirica fait partie des meilleures du marché.

La SCPI PRIMOVIE est une Société Civile de Placement Immobilier de revenu qui investit principalement dans des biens immobiliers dont les locataires exercent des activités d’intérêt général

dédiées aux différentes étapes de la vie, de la

petite enfance à la retraite.

Page 11: PATRIMOINE AU FEMININ

11

Mes réponses en 3 clics www.patrimoineaufeminin.fr

Une ergonomie intuitive

Des questions directes

Des réponses claires

Page 12: PATRIMOINE AU FEMININ

Proposer d’investir autrement : dans l’éthique ou dans l’artPatrimoine au féminin a su trouver un produit original qui répond aux exigences formulées par les femmes en matière de placements financiers. Les tables rondes1 ont en effet démontré que les femmes veulent avant tout des placements sûrs et rentables. Si en plus ils sont porteurs de sens, ils remportent d’emblée leurs suffrages !

Investir dans l’art, un plébiscite féminin !En partenariat avec Artecosa, Patrimoine au féminin propose un investissement sur l’art qui occupe ainsi une place particulière dans la gamme de produits. Il fait la différence, tout comme Patrimoine au féminin fait et fera la différence en recherchant sans cesse des solutions adaptées.

Placer “éthique” : savoir de quoi on parlePatrimoine au féminin se mobilise aussi pour l’investissement responsable, bien qu’en la matière beaucoup de chemin reste à parcourir et que l’optimisme reste de rigueur, les produits financiers multisupports dits éthiques ne l’étant qu’à hauteur de 10 % maximum.

“Dans l’o�re traditionnelle, les placements éthiques ne sont ni visibles, ni compréhensibles, et c’est bien dommage.”1

12

Page 13: PATRIMOINE AU FEMININ

Les gazelles peuvent se reposer, elles l’ont bien mérité ! Toutes nos félicitations aux femmes du Rallye des Gazelles qui ont relevé un sacré défi pendant une semaine marquée par la volonté, la ténacité et la solidarité. Une dédicace toute particulière à l’équipage n° 190 de Géraldine Dutertre et Johanna Pacquelet que Patrimoine au féminin avait choisi de soutenir. Une première pour nous, une première pour elles aussi, et quelle première ! Géraldine et Johanna ont littéralement brillé et laisseront leurs traces dans l’histoire du Rallye : 4e du classement “première participation“ et 32e du général : un coup d’éclat ! Cette aventure nous laissera un goût de “reviens-y” et c’est tant mieux. L’aventure du Rallye des Gazelles s’achève avec brio… jusqu’à la prochaine. L’aventure Patrimoine au féminin commence et tiendra elle aussi ses promesses ! À bientôt !

www.rallyeaichadesgazelles.com

1 Tables rondes organisées en juin 2011 sur la question du rapport des femmes à l’argent et ayant réuni un panel de femmes représentatif en termes d’âge et de catégories socioprofessionnelles.

S’engager pour soutenir des grandes causes

Patrimoine au féminin apporte sa contribution à des initiatives, des événements qui rassemblent les femmes autour d’engagements solidaires…

En mars 2012, c’était l’inimitable Rallye Aicha des Gazelles.

13

Page 14: PATRIMOINE AU FEMININ

14

Mes notes

Page 15: PATRIMOINE AU FEMININ

www.patrimoineaufeminin.frContacts presse : Agence PLUS2SENS

104, rue Tronchet - 69006 Lyon - 04 37 24 02 58Justine Monet - [email protected]

Catherine Berger-Chavant - [email protected]

Patrimoine au fémininPatricia Troussi : Directrice de la communication

[email protected] - 79 92 35 38 60

gine

tte.

09/

12