master class islamic banking€¦ · · 2015-02-25défis d’infrastructure nécessaire, de...
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Islamic
Master Class
Executive Education
Stratégies de
marché
Islamic Banking
Master Class
Marrakech06, 07 et 08
Executive Education
Retour d’expérience
Marrakech 06, 07 et 08 Avril 2015
Etude de cas Réel
Mot du Directeur de Programme
A Finéopolis Consulting, nous croyons en une nouvelle vision du monde. Nous croyons que le
monde a besoin d’un nouveau paradigme financier qui met la finance au service du
développement et non le contraire. De surcroit, dans la région, composée essentiellement
de pays en voie de développement, les enjeux de développement socioéconomique sont
de plus en plus stratégiques et le sont d’autant plus pour les pays en voie de transition. C’est
pour cela que nous nous sommes engagés à promouvoir l’innovation financière telle que
nous la concevons : Une innovation financière au service de l’économie réelle.
La finance islamique comme nouvelle forme de modes de financement profondément
orientée vers le développement de l’économie réelle dont l’impact socioéconomique est
percutant, s’inscrit parfaitement dans cette vision. Cependant, malgré les surliquidités du
moyen orient et leur appétit grandissant pour l’investissement en Afrique, plusieurs enjeux et
défis d’infrastructure nécessaire, de sensibilisation, d’harmonisation des pratiques, de
manques de ressources humaines qualifiées freinent le développement de cette nouvelle
industrie.
A cet effet, nous avons pris l’initiative de concevoir des programmes exécutifs pour répondre
à certaines de ces problématiques, et c’est dans cette perspective que nous avons conçu
notre Islamic Banking Master Class. Essentiellement destiné aux équipes de direction,
équipes projet, et aux acteurs des services professionnels liés à la finance, ce programme de
3 jours de formation intensive, étude de cas et Workshop se veut riche et percutant.
Nous espérons, que cette « Learning Experience » soit la plus instructive et la plus riche en
termes de contenu, d’échanges et en retour d’expérience.
Zina DOUAR
Préambule
Structure du Programme
Module 1 : Paradigme, Panorama et Cartographie
finance islamique
• Historique de la Finance Islamique et contexte de son développement contemporain
• Les chiffres clés et la cartographie de la finance islamique dans la région et dans le monde.
• L’infrastructure de l’industrie de la Finance
• Harmonisation des pratiques et Evolréglementaire au niveau régional et international.
Module 2 : Bases chariatiques des pratiques
financières islamiques
• Le droit musulman et les contrats
• Les principaux concepts et règles de la Charia régissant les transactions financières et commerciales
• Les principaux contrats de la finance islamique
• Supervision Charia : Processus d’émission de Fatwa, Audit Charia, Certification, divergences des opinions, Principaux
courants
Objectifs du programme
Nos Masterclass sont des formations intensives conçus et
destinés aux managers et décideurs opérant dans le
système financier conventionnel et souhaitant s’investir
dans un projet de services bancaires islamiques.
essentiel étant d’apporter aux participants en un minimum
de temps les connaissances nécessaires et transverses leur
permettant de comprendre et appréhender
stratégiques et opérationnels de la banque afin de leur
permettre d’avancer rapidement sur leurs projets « Finance
islamique », et d’en attaquer les problématiques en toute
sérénité
Format
La formation sera dispensée en mode sessions plénière,
plus des workshops participatifs et étude
Pratiques du marché
Une étude de cas de la mise en place d’une banque
islamique en Afrique du Nord, la revue des contrats types
utilisés par les banques islamiques, des simulations de
produits islamique… touts ces aspects pratiques seront
traités lors de la formation par nos experts.
Description du programme
Cartographie de la
de la Finance Islamique et contexte de son
de la finance islamique
L’infrastructure de l’industrie de la Finance Islamique.
Harmonisation des pratiques et Evolution du cadre international.
: Bases chariatiques des pratiques
Les principaux concepts et règles de la Charia régissant les commerciales
Les principaux contrats de la finance islamique
: Processus d’émission de Fatwa, Audit Charia, Certification, divergences des opinions, Principaux
Livrables
A l’issu de cette formation, les participants pourront
• Connaître les bases et principes de la Charia gouvernant la finance islamique et se familiariser avec le processus d’émission de Fatwas.
• Assimiler la structure, le la gouvernance des banques islamiques.
• Maîtriser le fonctionnementbancaires conformes à la Charia.
• Comprendre les principadéploiement à l’international des institutions offrant des services financiers islamiques
• Prendre connaissance des pratiques à l’international des banques islamiques.
Aspects logistiques
La formation se déroulera du
2015. Le programme se compose de
session. La journée de formation commence à
17h30.
Certificat
La formation sera sanctionnée
Banking Master Class de Finéopolis Executive Education
à un examen en QCM.
Nos Masterclass sont des formations intensives conçus et
destinés aux managers et décideurs opérant dans le
système financier conventionnel et souhaitant s’investir
services bancaires islamiques. L’objectif
entiel étant d’apporter aux participants en un minimum
de temps les connaissances nécessaires et transverses leur
et appréhender les aspects
stratégiques et opérationnels de la banque afin de leur
leurs projets « Finance
islamique », et d’en attaquer les problématiques en toute
en mode sessions plénière, en
workshops participatifs et études de cas.
Une étude de cas de la mise en place d’une banque
islamique en Afrique du Nord, la revue des contrats types
utilisés par les banques islamiques, des simulations de
produits islamique… touts ces aspects pratiques seront
experts.
Zina Douar
Description du programme
Module 3 : Le Modèle d’Affaires et mode opératoire de
la Banque Islamique
• Intermédiation financière islamique
• Le modèle Two-Tiers Moudaraba
• Les produits de la banque islamiquefinancement, de placement, opérations d’import/export, cartes de crédits, etc…
Module 4 : Différents modèles
opérationnels pour offrir des services bancaires
islamiques
• Mise en perspective des différents modèles stratégiques pour offrir des services bancaires islamiquesfledged, Islamic Windows, filiales de banques conventionnelles : concepts de base, modèles de déploiement, principales problématiques opérationnels
• Principaux Modèles de développement en Finance Islamique des grandes banques islamiques et conventionnelles internationales
• Quelques modèles pays (Malaisie, Arabie Saoudite, Bahreïn, Tunisie, Turquie, Royaume uni)
• Stratégie de communication en produits islamiques.
A l’issu de cette formation, les participants pourront :
Connaître les bases et principes de la Charia gouvernant la finance islamique et se familiariser avec le processus d’émission de Fatwas.
structure, le mode de fonctionnement et la gouvernance des banques islamiques.
Maîtriser le fonctionnement des produits et services bancaires conformes à la Charia.
es principales stratégies de déploiement à l’international des institutions offrant
services financiers islamiques.
Prendre connaissance des pratiques à l’international des banques islamiques.
La formation se déroulera du lundi 06 Avril au Mercredi 08 Avril
2015. Le programme se compose de 6 sessions de 3h30 par
La journée de formation commence à 8h30 et finit à
sanctionnée par un certificat Islamic
Finéopolis Executive Education suite
ina Douar Description du programme
d’Affaires et mode opératoire de
Intermédiation financière islamique
Tiers Moudaraba
oduits de la banque islamique : produits de financement, de placement, opérations d’import/export,
: Différents modèles stratégiques et
pour offrir des services bancaires
Mise en perspective des différents modèles stratégiques pour offrir des services bancaires islamiques : Banques full
Windows, filiales de banques : concepts de base, modèles de
principales problématiques opérationnels
Principaux Modèles de développement en Finance randes banques islamiques et
conventionnelles internationales.
Quelques modèles pays (Malaisie, Arabie Saoudite, Bahreïn, Tunisie, Turquie, Royaume uni)
Stratégie de communication en produits islamiques.
Sami As Soulaimani | Course Leader
Co-fondateur de Finéopolis, Sami a cumulé plusieurs années d’expé
formation
conjugue une compétence rare en matière de développement de produits financiers
islamiques. Il s’intéresse plus particulièrement au développement des produits financiers
innovants orientés vers les
responsable et solidaire.
bureau Africain d’un cabinet de conseil international spécialisé en Finance islamique et a
participé au dévelop
(la décision multi
Ingénierie Financière à l’IAE de Nice et d’un Master d’Optimisation et Modélisation en
Economie
Mahfoudh BAROUNI |
M. Barouni est Fondateur et Président du Conseil d'Administration de «Arab Tunisian
Investment & Developement Company
d'investissement en conformité avec les principes de la Chari’a. M.
Directeur Général et Président du Directoire de la Première Banque
(Banque Zitouna) et a piloté sa
d’Administration de la première société de Takaful en
a occupé le poste de DGA au sein de la banque
plusieurs années. M.
bancaire et financier dont 30 ans dans des
secteur bancaire islamique.
Mohamed
Diplômé en économie appliquée, Mohamed Boulif s'est spécialisé en finance Islamique
depuis plus d’une vingtaine d’années. Actuellement, Directeur Associé de Al Maal
Islamic Finance Consulting, h
Mohamed Boulif s’intéresse plus particulièrement au développement de produit
financiers islamiques dédiés à la communauté musulmane en Europe, activité qu’il a initié
depuis 2005. Mohamed BOULIF a occupé plusieurs fonctions
diverses multinationales avant d'intégrer en 1993 le groupe Dar Al Mal Al Islami en tant
que Directeur Financier du Holding
la société d'assurance islamique Takaful S.A. au Luxembo
10 années où il a siégé au Conseil d'Administration de plusieurs filiales du groupe.
Mohamed Boulif est régulièrement invité à intervenir dans des programmes de formation
dans diverses institutions académiques et profession
Notre équipe de formation
Nos Intervenants
Sami As Soulaimani | Course Leader
fondateur de Finéopolis, Sami a cumulé plusieurs années d’expé
formation en Finance Islamique. Ingénieur financier et certifié Auditeur Charia Sami
conjugue une compétence rare en matière de développement de produits financiers
islamiques. Il s’intéresse plus particulièrement au développement des produits financiers
innovants orientés vers les TPME, ainsi qu’au développement des instruments de finance
responsable et solidaire. Avant de fonder Finéopolis Consulting, Sa
fricain d’un cabinet de conseil international spécialisé en Finance islamique et a
participé au développement de sa stratégie internationale. Docteur en Théorie des Jeux
(la décision multi-agents) de l’université de Brest, Sami est aussi titulaire d’un Master en
Ingénierie Financière à l’IAE de Nice et d’un Master d’Optimisation et Modélisation en
Economie (Paris VI, Paris X et Ecole Polytechnique).
Mahfoudh BAROUNI | Case Study Leader
M. Barouni est Fondateur et Président du Conseil d'Administration de «Arab Tunisian
Investment & Developement Company" » société de gestion de fonds et de
d'investissement en conformité avec les principes de la Chari’a. M.
Directeur Général et Président du Directoire de la Première Banque
(Banque Zitouna) et a piloté sa mise en place. Il est également
d’Administration de la première société de Takaful en Tunisie (Zitouna Takaful). M. Barouni
a occupé le poste de DGA au sein de la banque islamique Al Baraka en Tunisie pendant
plusieurs années. M. Barouni capitalise près de 40 ans d'expérience dans le secteur
bancaire et financier dont 30 ans dans des postes de grandes responsabilités dans le
secteur bancaire islamique.
Mohamed BOULIF | Course Leader
Diplômé en économie appliquée, Mohamed Boulif s'est spécialisé en finance Islamique
depuis plus d’une vingtaine d’années. Actuellement, Directeur Associé de Al Maal
Islamic Finance Consulting, historiquement 1ère société de conseil en Europe Continentale,
Mohamed Boulif s’intéresse plus particulièrement au développement de produit
financiers islamiques dédiés à la communauté musulmane en Europe, activité qu’il a initié
depuis 2005. Mohamed BOULIF a occupé plusieurs fonctions de responsabilités dans
diverses multinationales avant d'intégrer en 1993 le groupe Dar Al Mal Al Islami en tant
que Directeur Financier du Holding Bancaire Islamique Faisal Finance Luxembourg et de
la société d'assurance islamique Takaful S.A. au Luxembourg, poste qu’il a occupé durant
10 années où il a siégé au Conseil d'Administration de plusieurs filiales du groupe.
Mohamed Boulif est régulièrement invité à intervenir dans des programmes de formation
dans diverses institutions académiques et professionnelles en Europe, Afrique
Notre équipe de formation
Nos Intervenants
fondateur de Finéopolis, Sami a cumulé plusieurs années d’expériences en conseil et
Ingénieur financier et certifié Auditeur Charia Sami
conjugue une compétence rare en matière de développement de produits financiers
islamiques. Il s’intéresse plus particulièrement au développement des produits financiers
ainsi qu’au développement des instruments de finance
Avant de fonder Finéopolis Consulting, Sami a lancé et dirigé le
fricain d’un cabinet de conseil international spécialisé en Finance islamique et a
pement de sa stratégie internationale. Docteur en Théorie des Jeux
est aussi titulaire d’un Master en
Ingénierie Financière à l’IAE de Nice et d’un Master d’Optimisation et Modélisation en
M. Barouni est Fondateur et Président du Conseil d'Administration de «Arab Tunisian For
" » société de gestion de fonds et de portefeuilles
d'investissement en conformité avec les principes de la Chari’a. M. Barouni est l’ex-
Directeur Général et Président du Directoire de la Première Banque Islamique en Tunisie
mise en place. Il est également ex- Président du Conseil
Tunisie (Zitouna Takaful). M. Barouni
islamique Al Baraka en Tunisie pendant
de 40 ans d'expérience dans le secteur
postes de grandes responsabilités dans le
Diplômé en économie appliquée, Mohamed Boulif s'est spécialisé en finance Islamique
depuis plus d’une vingtaine d’années. Actuellement, Directeur Associé de Al Maalya
onseil en Europe Continentale,
Mohamed Boulif s’intéresse plus particulièrement au développement de produits
financiers islamiques dédiés à la communauté musulmane en Europe, activité qu’il a initié
de responsabilités dans
diverses multinationales avant d'intégrer en 1993 le groupe Dar Al Mal Al Islami en tant
Faisal Finance Luxembourg et de
urg, poste qu’il a occupé durant
10 années où il a siégé au Conseil d'Administration de plusieurs filiales du groupe.
Mohamed Boulif est régulièrement invité à intervenir dans des programmes de formation
nelles en Europe, Afrique et Moyen
Notre approche en Executive Education
Finéopolis Consulting
Finéopolis Consulting est un cabinet de conseil spécialisé en innovation financière et les nouveaux modes de
financement orientés vers l’éthique et la responsabilité sociale et ayant comme objectif principal le développement
socioéconomique de la région, tels que la Finance Islamique, Financement des PME et la Finance Responsable et
Solidaire. Nous ambitionnons de servir toute l’Afrique francophone en concevant des solutions innovantes,
percutantes et adaptées aux caractéristiques spécifiques de la région afin d’accompagner les stratégies de
développement socio-économique des différents acteurs locaux, régionaux et internationaux.
Notre engagement en « Talent Development » :
Etant donné que les secteurs sur lesquels on intervient sont très précurseurs et avant-gardistes, nous rencontrons
souvent la problématique de manque de formation des équipes concernés. Pour cela nous nous sommes engagés
avec des partenaires académiques de renom, à concevoir des programmes de formation et de développement
des talents, de très haut niveau afin de combler ce besoin et contribuer à une diffusion du savoir et du savoir-faire
autour de ces problématiques qui nous animent.
Notre approche ayant pour objet de concevoir et de livrer des formations de haut niveau, percutantes et à très
forte valeur ajoutée, s’articule autour de 5 grands axes: Contenu riche, Techniques pédagogiques avancées,
Retour d’expérience, Convenance des formules à la vie professionnelle et privée des participants, et Connectivité
professionnelle en offrant une plateforme d’échange riche par la diversité des participants.
Contact : [email protected]
Contenu Pédagogie Retour d’expérience
Connectivité Convenance
www.fineopolis.com
Finéopolis | Consulting, 75, Rue Abou Alaa Zahr, 1er étage, Casablanca, Maroc
GSM : +212 661 72 61 33, Tél. : + 212 522 86 47 29, Fax : + 212 522 86 47 25
Finéopolis | Notre Approche