lutte anti-blanchiment et fraude fiscale …...lutte anti-blanchiment et fraude fiscale 2019...

LUTTE ANTI-BLANCHIMENTET FRAUDE FISCALE2019

Avalanche de sanctions, pression réglementaire, extraterritorialité et automatisation des KYC : comment résoudre le casse-tête chinois de la LCB-FT ?

18e CONFÉRENCE ANNUELLE #antiblanchiment @DII_EU www.conference-antiblanchiment.fr

Le 28 novembre 2019, Les Salons Hoche, Paris

LAURENT ZARAGOZADirecteur de la lutte contre la

fraude, les abus et les erreurs de prestations PRO BTP

JEAN-MARC HENRIONDirecteur Conformité

BRED BANQUE POPULAIRE

BERNARD DELASVice-Président

ACPR

PARMI LES INTERVENANTS

NATALI FRATANI Directrice Service Risques

et Conformité SWISS LIFE BANQUE

PRIVÉE

En partenariat avec :

QUI PARTICIPE ?Banques - AssurancesÉtablissements FinanciersFintechs - InsurtechsTiers Prestataires de PaiementSociétés de Gestion et de CréditCabinets d’Avocats et de Conseil - SSII

• Directeurs Conformité• Chief Compliance Officers• Directeurs Lutte Anti-Blanchiment• Directeurs LAB-FT• Directeurs Juridiques• Directeurs Financiers• Directeurs Fiscaux• Directeurs Contrôle Permanent• Directeurs Contrôle et Audit Interne• Directeurs Risques• Directeurs Systèmes d’Information• Directeurs Sécurité Financière• Directeurs Commerciaux

EDITOMadame, Monsieur,

90% des grandes banques européennes ont déjà été sanctionnées pour des insuffisances de leurs dispositifs de lutte anti-blanchiment*. Et la France n’est pas épargnée… en témoignent les lourdes sanctions infligées par l’ACPR1 à de grands établissements financiers à hauteur de plusieurs millions d’euros d’amende.

Ainsi, face au durcissement des contrôles par les régulateurs, au poids accrus des sanctions et à l’intensification du mouvement de coopération en Europe, les établissements financiers européens sont soumis à des obligations de vigilance toujours plus pointues. Banques, assurances, tiers de paiement : vous êtes en première ligne ! A l’aube de la transposition de la 5ème directive LCB-FT2, et à l’heure du registre des bénéficiaires effectifs et des nouvelles modalités de gels des avoirs, l’arsenal législatif se précise et vous devez ajuster vos dispositifs.

Le Chief Compliance Officer se retrouve face à des injonctions contradictoires : impulser une culture conformité sans bloquer le business, optimiser les outils KYC sans entraver l’expérience clients.

Pour vous accompagner, DII a sélectionné 10 retours d’expérience pour des échanges en toute confidentialité, sans présence médiatique. Rendez-vous lors de la 18e édition de la conférence annuelle :

LUTTE ANTI-BLANCHIMENT ET FRAUDE FISCALELe 28 novembre 2019, à Paris

Au programme de cette journée 100% opérationnelle :• La présence exceptionnelle de l’ACPR• Les clés pour actualiser vos dispositifs de traçabilité et ajuster votre

approche par les risques• 2 retours d’expérience pour automatiser vos dispositifs KYC3

• Les bonnes pratiques pour optimiser le profilage des PPE4 et bénéficiaireseffectifs, grâce à des innovations issues du digital

• Des échanges sur vos nouveaux enjeux d’extraterritorialité

En nous réjouissant de vous accueillir lors de cette prochaine journée, nous vous prions de bien vouloir agréer, Madame, Monsieur, nos salutations

Alice DoussotResponsable Editorial - DII

DEVENIR PARTENAIRE ?Vous souhaitez être associé à cet événement de haut niveau ?

DEVENEZ PARTENAIRE DE DII !

Contactez Sarah Guyard au :+33 (0)1 43 12 85 64

Ou par email à : [email protected]

QUI SOMMES-NOUS ?DII, accélérateur de businessCréé en 1993, DII est une agence B2B de services intégrés, filiale de POLITICO/Axel Springer depuis janvier 2015.Avec une expertise reconnue de concepteur d’événements d’actualité, DII, acteur complet de l’information professionnelle des décideurs européens, décrypte les pratiques innovantes d’aujourd’hui pour révéler les tendances de demain.Salué pour sa compétence éditoriale à forte valeur ajoutée, DII opère sous sa propre marque et pour le compte de clients prestigieux tels que GOOGLE, IBM, KPMG, L’AGEFI ou LE FIGARO.

LUTTE ANTI-BLANCHIMENT ET FRAUDE FISCALELes Salons Hoche, 9 avenue Hoche, 75008, Paris | Le 28 novembre 2019

*Source : étude Fortytwo Data, article « La Tribune », 13/10/2018Glossaire:1. ACPR : Autorité de contrôle prudentiel et de résolution2. LCB-FT : lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme3. KYC (Know Your Customers) : la connaissance de l’identité de son client4. PPE : Personnes Politiquement Exposées

8H30 PETIT-DÉJEUNER D’ACCUEIL

9H00Allocution d’ouverture du président de séance

FRANÇOIS CORTOTDirecteur de la ConformitéBPCE INTERNATIONAL

VOS DERNIÈRES OBLIGATIONS DE LUTTE CONRE LE BLANCHIMENT ET FINANCEMENT DU TERRORISME A L’HEURE DE LA 5E DIRECTIVE

9H15 Nouveau cadre et enjeux de la lutte anti-blanchiment et du financement du terrorismeen France, en Europe et à l’international en 2019-2020

Séance de questions-réponses

BERNARD DELASVice-Président ACPR

10H00 A l’heure des nouvelles lignes directrices de l’ACPR et de la dématérialisation desprocessus, identification des normes communes et partage de bonnes pratiques pour animer et coordonner les dispositifs LCB FT au sein d’un groupe Témoignage d’un groupe prudentiel mutualiste

DAVID KRISTDirecteur Contrôle Interne et Conformité GROUPE VYV

10H30 PAUSE CAFÉ NETWORKING

KYC : L’IA RÉINVENTE LA CONNAISSANCE CLIENT

11H00 Optimiser vos dispositifs KYC à l’ère de l’IA : les clés pour vous assurer de la conformité des processus LCB-FT tout en préservant l’expérience client• Algorithmes de filtrage, accélération des traitements, diminution du risque d’erreur et

de fraude : ce que le Machine Learning va réellement changer• Diffuser la « culture conformité » au sein des métiers opérationnels en incarnant votre

rôle de Business Partner• Illustration concrète sur la mise en place d’une solution automatisée : cas pratique

PHILIPPE SANCHISCEOVIALINK

11H30 La digitalisation des outils KYC : retour d’expérience et cas d’usage pionnier sur leco-développement d’une solution entre banque et RegTechProof Of Concept, intégration et déploiement…

KARINE DEMONETDirecteur conformité et contrôle permanentBPIFRANCE

12H00 La connaissance des liens financiers, un incontournable du KYC : les bonnes pratiques,de la collecte à la gestion des informations

JOSEPH MOCACHENResponsable Offre ConformitéELLISPHERE

12H30 DÉJEUNER : UN TEMPS PRIVILÉGIÉ POUR ÉCHANGER


Pour toute question : 01 43 12 85 55 - www.conference-antiblanchiment.fr © DII 2019 - Tous droits réservés.


LCB ET FRAUDE : VOS DÉFIS ORGANISATIONNELS EN 2019-2020

14H00 [REGARDS CROISÉS] Les bonnes pratiques pour articuler lutte contre la fraude et dispositifde lutte anti-blanchiment en assurance • Retour d’expérience d’un groupe de protection sociale• Zoom sur la fraude à l’assurance et les outils développés sur la santé et la prévoyance

VINCENT FOURCROY, Directeur adjoint - Direction de la Conformité LAURENT ZARAGOZA, Directeur de la lutte contre la fraude, les abus et les erreurs de prestations PRO BTP

14H45 Les pistes pour relever les difficultés de mise en œuvre des réglementations LCB :retour d’expérience d’une banque privéeConnaissance clients, sensibilisation des équipes, relation banquiers-clients : les clés pour allier performance et compliance, au plus près des préoccupations des opérationnels

NATALI FRATANIDirectrice Service Risques et ConformitéSWISS LIFE BANQUE PRIVÉE

15H15 L’efficacité opérationnelle au service de la lutte anti-blanchiment, de la digitalisation desprocédures KYC à la mise à jour réglementaire de vos dossiersAllier digital et humain pour une meilleure gestion du temps et de vos budgets conformité

CLAUDE CAMPANAROProduct OwnerFLAMINEM

15H30 PAUSE CAFÉ NETWORKING

16H00 Lutte anti-blanchiment et lutte anticorruption : des dispositifs qui se rejoignent ?Décryptage des points de convergence et de divergence• Rappel des dernières obligations anti-corruption issues de la Loi Sapin 2• Gestion des risques PPE, KYB, suivi des flux suspects… partage de clés opérationnelles

EXTRATERRITORIALITÉ : RÉPONDRE À VOS OBLIGATIONS DE VIGILANCE EXPONENTIELLES

16H30 Extraterritorialité de la règlementation : les bonnes pratiques de gouvernance et dediffusion de la culture conformité dans un groupe internationalLien fort d’autorité fonctionnelle, référentiels communs, différences culturelles, plans de contrôle de 2e niveau… les pistes pour adapter vos modalités de gouvernance en application des réglementations de la maison-mère et des pays d’implantation

JEAN-MARC HENRIONDirecteur Conformité

BRED BANQUE POPULAIRE

17H00 FIN DE LA CONFÉRENCE

© DII 2019 - Tous droits réservés.

«Un dîner agréable en excellente compagnie où la qualité des échanges préfigure une belle seconde journée»

Bruno VigogneDirecteur de la ConformitéMY MONEY BANK

Lors du dîner pré-événement des Chief Compliance Officer, mars 2019

«Des échanges et présentations intéressantes qui permettent de tisser des liens entre pairs et de se challenger !»

Victor BernardChief Compliance OfficerCRÉDIT AGRICOLE ATLANTIQUE VENDÉE

Lors de la conférence Chief Compliance Officer 2019

LORS DES ÉDITIONS PRÉCÉDENTESLES + DE LA JOURNÉE

Le rendez-vous de référence en France depuis 17 ans

10 retours d’expérience concrets d’experts de la LCB-FT

Un partage de bonnes pratiques à l’heure de la 5e directive LCB-FT et des enjeux d’extraterritorialité

Des échanges entre pairs placés sous le sceau de la confidentialité, sans présence médiatique

NOS PARTENAIRESPrestataire historique de l’in-formation BtoB en France et à

l’international via le réseau BIGnet, Ellisphere délivre de l’information économique, légale et financière sur 150 mil-lions d’entreprises réparties dans plus de 100 pays. Ainsi, Ellisphere accompagne et sécurise les prises de décision des acteurs économiques avec des solutions 100% digi-tales qui répondent à leurs multiples enjeux : conquête de nouveaux clients, gestion préventive des risques client et fournisseur ou encore mise en conformité (Sapin II, AML, KYC...). Ellisphere développe des solutions innovantes no-tamment en scoring, analyse financière, notation privée et conformité.

Plus d’information sur www.ellisphere.com

Contact : Valérie Françoise, responsable Grands Comptes Banques et Assurances Tél. 01 55 51 58 67 | [email protected]

Filiale de la BRED Banque Populaire, Vialink est un Tiers de Confiance.

Editeur de solutions SaaS, nous facilitons, sécurisons et automatisons les moments critiques de vos parcours clients (entrée en relation, connaissance client et contractualisation). Regtech des premières heures, Vialink met l’innovation et le meilleur de l’Intelligence artificielle au service de ses clients.

La banque et l’innovation forment notre ADN.

Plus d’information sur www.vialink.fr

Contact : William Bader, Directeur Commercial et MarketingTél : 06 19 26 45 40 | [email protected]

Flaminem est un éditeur de logiciels KYC qui vous propose une plateforme

Cloud unique sur le marché de par son centrage sur les fonctions de digitalisation et d’orchestration du processus KYC de bout en bout, à travers une ergonomie innovante, permettant de suivre à tout moment le reste à faire dans le processus KYC, le dernier score de risque, et d’archiver la fiche de diligence ainsi que la piste d’audit.Les bénéfices que vous pouvez obtenir sont nombreux: Accélération des processus KYC, économie de mise en œuvre, fiabilité dans le suivi de la réglementation LCB-FT, archivage et piste d’audit opposable au contrôleur, meilleurs taux de conformité, et plus grande satisfaction de vos clients finaux liée à l’accélération de leur on-boarding.

Plus d’informations sur www.flaminem.com

Contact : Sacha Partouche, Sales Engineer Tél. 06 13 72 22 53 | [email protected]


LE PANEL DES ORATEURSAVEC LA PRÉSENCE EXCEPTIONNELLE DE L’ACPR

BERNARD DELASVice-Président ACPR

10 RETOURS D’EXPÉRIENCE

KARINE DEMONETDirecteur conformité et contrôle permanentBPIFRANCE

VINCENT FOURCROY Directeur adjoint Direction de la Conformité PRO BTP

DAVID KRISTDirecteur Contrôle Interne et Conformité GROUPE VYV

JOSEPH MOCACHENResponsable Offre ConformitéELLISPHERE

NATALI FRATANIDirectrice Service Risques et ConformitéSWISS LIFE BANQUE PRIVÉE

LAURENT ZARAGOZA, Directeur de la lutte contre la fraude, les abus et les erreurs de prestations PRO BTP

FRANÇOIS CORTOTDirecteur de la ConformitéBPCE INTERNATIONAL

JEAN-MARC HENRION Directeur ConformitéBRED BANQUE POPULAIRE

PHILIPPE SANCHISCEOVIALINK

CLAUDE CAMPANARO Product OwnerFLAMINEM

BULLETIN D’INSCRIPTION

Dès réception de votre inscription, une facture tenant lieu de convention de formation simplifiée, vous sera adressée. Les frais d’inscription comprennent l’accès au séminaire, la documentation, les pauses et les déjeuners. Les organisateurs se réservent le droit de modifier le programme et de changer le lieu du séminaire si les circonstances les y obligent.Conditions d’annulation et de remplacementToute annulation doit nous être communiquée par écrit. Pour toute annulation plus de 30 jours avant la formation, vous pouvez bénéficier d’un report sans frais sur une session de votre choix sur l’année. Pour toute annulation 30 à 15 jours avant le séminaire les frais seront de 305 € HT. Pour toute annulation à moins de 15 jours, les frais de participation seront dus en totalité. Dans ce cas le participant peut se faire remplacer par une autre personne appartenant à l’entreprise. Merci de nous notifier le nom du remplaçant par écrit.Protection des donnéesLes informations recueillies font l’objet d’un traitement informatique destiné à valider votre inscription à notre événement.Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 et à la nouvelle règlementation européenne, le RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données n°2016/679 du 27 avril 2016), vous disposez d’un droit d’accès, de rectification et d’effacement des données personnelles vous concernant, d’un droit à la limitation du traitement et à la portabilité de vos données, du droit d’opposition pour motif légitime au traitement de vos données personnelles, du droit d’opposition au traitement de vos données à des fins de prospection ainsi que du droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL. Vous pouvez exercer ces droits à tout moment en vous adressant à notre service client : [email protected].

*Conditions Générales de Vente

Modes de règlementLes frais d’inscription doivent impérativement être réglés avant la manifestation- Par chèque à l’ordre de DII en portant la mention BBL1911-M1J au dos du chèque et le nom du participant- Par virement : swiftcode : BNP AFRPPXXX, IBAN : FR76300040076000010009271/92 Libellé au nom de DII avec la mention BBL1911-M1J et le nom du participant

4 MANIÈRES DE S’INSCRIRE :

Par e-mail : [email protected] courrier : DII - 164, boulevard Haussmann - 75008 ParisPar téléphone : +33 1 43 12 85 55Via le site internet de l’événement : www.conference-antiblanchiment.frDéclaration d’activité enregistrée sous le n°11755585575. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’Etat.N° DE SIRET : 490 045 838 000 29 - N° TVA : FR94490045838

Signature & cachet de l’entreprise :

Date / /

Tarifs de la Conférence

EARLY BIRD : 945 € HT / 1134 € TTC pour tout règlement avant le le 27/09/2019 (Soit 350 € HT de réduction)

LAST CHANCE : 1045 € HT / 1254 € TTC pour tout règlement avant le 15/11/2019 (Soit 250 € HT de réduction)

PLEIN TARIF: 1295 € HT / 1554 € TTC pour tout règlement après le 15/11/2019

Société

Raison Sociale .....................................................................................................................................................................................................Adresse ...............................................................................................................................................................................................................Ville ......................................................................................... Pays ............................................................. Code PostalN° TVA Intracommunautaire Adresse de facturation (si différente) ...................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................

Dossier d’inscription suivi par

Nom ........................................................................................................... Prénom .........................................................................................Fonction ...............................................................................................................................................................................................................E-mail .................................................................................................................................. Tél.

En cochant cette case, je reconnais avoir pris connaissance des CGV ci-dessous*, accepte lesdites CGV et politique de confidentialité et de traitement des données, et m’inscris à la conférence «Lutte anti-blanchiment et fraude fiscale 2019 » du 28 novembre 2019.

Client DII ? Bénéficiez de plus de 50% de réduction sur votre inscription !

Cette réduction est conditionnée à une date de règlement propre à chaque événement. Vous pouvez parrainer vos collaborateurs en leur faisant bénéficier de cette réduction. Pour en profiter, contactez-nous au 01 43 12 85 55.

Le participant Inscrivez-vous à plusieurs en photocopiant ce bulletin

Nom ........................................................................................................... Prénom .........................................................................................Fonction ...............................................................................................................................................................................................................E-mail .................................................................................................................................. Tél.


En m’inscrivant à cet événement, je reconnais avoir pris connaissance de la Politique de confidentialité et de traitement des données (accessible sur la page https://www.dii.eu/rgpd) et déclare en accepter les termes. En particulier, je reconnais et accepte que mes données personnelles puissent être utilisées par la société DII ou transmises aux sociétés du groupe auquel elle appartient et/ou à ses partenaires, dans le cadre de l’organisation et de la promotion de l’événement ou aux fins de prospection commerciale relative à tout autre événement organisé par la société DII, les sociétés du groupe auquel elle appartient ou ses partenaires

lutte anti-blanchiment et fraude fiscale …...lutte anti-blanchiment et fraude fiscale 2019...

Documents