lexique economico financier

COMITE FRANÇAIS D’ORGANISATION ET DE NORMALISATION BANCAIRES

Mise à jour : Décembre 2003Page : 1

Décembre 2003

TERMINOLOGIE

BANCAIRE ET FINANCIERE

MULTILINGUE

Anglais

Allemand

Espagnol

Italien

Russe



PREAMBULE

Le groupe de travail Terminologie du CFONB a reçu pour mission d�élaborer unglossaire bancaire et financier multilingue.

Cette publication propose des termes, leurs définitions et leurs équivalents, enanglais, allemand, espagnol, italien et russe. Elle fait l�objet de mises à jourrégulières. Elle est consultable sur le site Web du CFONB* et sur celui de la FBF*.Sa diffusion sous forme papier est assurée par voie de circulaire FBF.

En ce qui concerne les concepts recouvrant des réalités spécifiquement françaises,les équivalents étrangers ne constituent que des propositions de traduction. Aussi,dans toute discussion ou travail de traduction, l'utilisateur du glossaire doit-ils'assurer auprès de son interlocuteur ou correspondant que la traduction proposéerecouvre bien le même concept en France et dans le pays de l'interlocuteur ; à ceteffet, la définition fournie par le glossaire constitue une aide devant permettre delever toute ambiguïté.

Cette publication n�a, bien entendu, aucune valeur juridique. Les définitionsproposées n�engagent pas la responsabilité des auteurs à l�égard des utilisateurs,auxquels ils cherchent simplement à fournir une aide.

Toutes remarques ou suggestions sont les bienvenues (Contact : Nadia ANTONIN -Banque de France ; ��: 01.42.97.71.60).

Reproduction des définitions autorisée sous réserve d'indication de la source :"Terminologie bancaire et financière multilingue du CFONB - France".

Nota (*) :Site du C.F.O.N.B. : http\\:www.cfonb.orgSite de la F.B.F. : http\\www.extranet.fbf.fr



Terme Equivalents étrangers Définition

AC Voir autorité de certification

accepteur ENDEESITRU

acceptorAkzeptantaceptanteaccettanteакцептант

Tout commerçant, tout prestataire deservices, tout membre d'uneprofession libérale et, d'une manièregénérale, tout organisme privé oupublic habilité à recevoir des fondssous forme de monnaie électronique.

accepteur CB ENDE

ESIT

CB merchantKartenakzeptant(Bankkarte)aceptante CBaccettante CB

Tout commerçant, tout prestataire deservices, tout membre d'uneprofession libérale et, d'une manièregénérale, tout organisme privé oupublic habilité à recevoir des fonds enpaiement par carte, ayant signé uncontrat d'acceptation Cartes Bancairesavec sa banque.

accréditation ENDE

ESITRU

certificationZulassungZulassungsverfahrenacreditaciónomologazioneаккредитация

Autorisation et approbation délivréespar une autorité désignée à unsystème informatique ou réseaud'ordinateurs, à une organisation ou àun individu, et permettant à ceux-ci detraiter des informations ou desdonnées sensibles.

accusé de réception ENDEESITRU

acknowledgementAvisacuse de reciboavviso di ricevimentoподтверждение

Message permettant d'informerl'émetteur de la prise en compte, de lamise en suspens ou du rejet de sesopérations et de la détectiond'éventuelles anomalies.

acquéreur ENDEESITRU

acquirerErwerberadquirienteacquirenteэквайер

Entité qui tient les comptes de dépôtdes accepteurs de cartes et quiacquiert les données relatives auxtransactions effectuées.

Note : L'acquéreur est responsable de lacollecte des remises et du règlement desaccepteurs.

acquéreur CB(paiement)

EN

DE

IT

CB acquirer(payments)POS Netzbetreiber(für POS Zahlungen)acquirente CB(per pagamento)

Établissement de crédit ou institutionfinancière, membre ou affilié auGroupement des Cartes Bancaires,qui acquiert les données relatives auxtransactions effectuées par les cartesbancaires ou les cartes agréées CBchez des accepteurs de cartesbancaires avec lesquels il est lié parun contrat d'acceptation CartesBancaires.




acquéreur CB(retrait DAB)

EN

DE

IT

CB acquirer(ATM or cash dispenserwithdrawals)Geldautomatenbetreiber(für Abhebungen amGeldautomaten)acquirente CB(per prelevamento)

Établissement de crédit ou institutionfinancière, membre ou affilié auGroupement des Cartes Bancaires,qui accepte les cartes bancairesagréées CB sur les automates deretrait DAB et DAB/GAB dont il estgestionnaire.

acquéreur CB(retrait guichet)

EN

DE

IT

CB acquirer(cash advance)Anbieter von electronic cashadvance(für Barabhebungen amBankschalter)acquirente CB(per prelevamento presso losportello)

Établissement de crédit ou institutionfinancière, membre ou affilié auGroupement des Cartes Bancaires,qui accepte les cartes bancairesagréées CB dans ses guichets.

actif sous-jacent ENDE

ESIT

RU

underlying assetzugrundliegender VermögenswertBasiswertactivo subyacentestrumento sottostantevalore sottostanteбазовый актив

Actif financier, support d'un contrat àterme ou d'option (devise, action, tauxd�intérêt ou indice boursier).

activités decorrespondantbancaire

ENDEESIT

RU

correspondent bankingKorrespondenzbankgeschäftcorresponsalia bancariacorrespondent bankingsistema delle banchecorrispondentiдеятельность банка-корреспондента

Dispositif contractuel transfrontièreaux termes duquel une banque offre àune autre banque des services depaiement et autres prestations.

Note : Les paiements effectués parl�intermédiaire des correspondants bancairesse font via des comptes réciproques (dits« comptes loro et nostro ») qui peuvent êtreassortis de lignes de crédit permanentes.

administration de lasécurité

ENDEES

ITRU

security managementSicherheitsmanagementadministración de seguridadadministración de la seguridadamministrazione della sicurezzaуправление безопасностью

Responsabilité opérationnelle chargéede la mise en �uvre, de lasurveillance et de l'application desrègles de sécurité établies et validéespar la direction.

AE Voir autorité d�enregistrement




agrément ENDEES

ITRU

agreementZulassungautorizaciónaprobaciónaccreditamentoсогласиесоглашениеодобрениеагреман

Acte de reconnaissance d'une autoritéqu'un dispositif ou une entité répondaux besoins exprimés par unecommunauté représentée par cetteautorité.

Exemple : le GIE Cartes Bancaires procède àl'agrément des terminaux de paiement.

algorithme ENDEESITRU

algorithmAlgorithmusalgoritmoalgoritmoалгоритм

Processus de calcul organisé en vuede son traitement informatisé.

algorithme dechiffrement par blocs

ENDEESITRU

bloc cipher algorithmBlockverschlüsselungsalgorithmusalgoritmo de cifrado por bloquesalgoritmo a bloccoалгоритм блочного шифрования

Algorithme qui transforme un bloc dedonnées en clair d�une longueur fixeen un bloc chiffré de même longueur.

annulation d’uneopérationcompensée à tort(AOCT)

ENDEITRU

contra entryStornierungstornoСторно

Opération de contre-passation d'uneopération initiale émise à tort.

AOCT Voir annulation d�une opérationcompensée à tort

archivage ENDEESITRU

archivingArchivierungarchivadoarchiviazioneархивирование

Conservation d'informations pendantune durée déterminée en vue d'uneéventuelle consultation ultérieure.

argent noir ENDEESITRU

black moneySchwarzgelddinero negrodenaro negroчерные деньги

Argent gagné légalement mais quiveut échapper à l�impôt.

argent sale EN

DEESITRU

dirty moneyfunny moneyhot moneyschmutziges Gelddinero suciodenaro sporcoгрязные деньги

Billets et pièces qui proviennent dutrafic de drogue ou de la grandecriminalité.




arrêté comptable ENDEES

ITRU

financial statementBuchabschlußcierre de cuentassituación de cuentassaldo di un contoфинансовый отчет

Extraction à la fin d'une périodedéterminée des soldes des comptesafin d'en dresser la balancecomptable.

attaque ENDEESITRU

attackAngriffataqueassaltoатака

Dans le domaine cryptographique,tentative de décryptage.

audit de sécurité ENDE

ESITRU

security auditSicherheitsauditSicherheitsüberprüfungauditoría de seguridad« auditing » della sicurezzaконтроль средств защиты

Revue et tests, par une entitéindépendante, d'un systèmed'information et de ses processus detraitement par rapport à desréférentiels afin de déterminer lesforces et les faiblesses et faire lesrecommandations nécessaires aurenforcement de la sécurité.

audit préalable ENDEES

ITRU

due diligencedue diligencedue diligenceauditoría de compradebidas diligenciasdue diligenceдолжная проверка

Investigation qui prévoit le recours àdes experts (comptables, financiers,juridiques, fiscaux, etc.) dont lesdiagnostics serviront de base à laprise de décision d'un investisseur.

authentification ENDE

ESITRU

authenticationAuthentikationAuthentisierungautenticaciónautenticazioneаутентификацияподтверждение подлинности

Fonction permettant de s'assurer del'origine d'une information.

autorisation ENDEESITRU

authorizationAutorisierungautorización (de acceso)autorizzazioneавторизацияразрешение

Attribution à une entité d'un droitd'accès, complet ou restreint, à uneressource.




autoritéd’enregistrement(AE)

ENDE

ES

ITRU

registration authority (RA)RegistrierungsstelleRegistrierungsbehördeautoridad de registro (AR)entidad de registroautorità di registrazioneцентр регистрации

Entité responsable de l�identification etde l�authentification d�un demandeurde certificat.

Note : . L�autorité d�enregistrement peutintervenir pour l�attribution d�un certificat, poursa révocation ou pour les deux.Les rôles d�autorité de certification AC etd�autorité d�enregistrement AE sontcomplémentaires et, selon les différentesorganisations d�architecture à clés publiques,peuvent être assurés par des entités distinctesou confondues.

autorité decertification (AC)

ENDEESIT

RU

certification authority (CA)Zertifizierungsstelleautoridad de certificaciónautorità di certificazioneente di certificazioneудостоверяющий центрцентр сертификации

Organisme ayant la confiance d�uneou plusieurs entités pour produire,distribuer, révoquer, suspendre,renouveler ou archiver des certificatsnumériques.

Note : Les rôles d�autorité de certification AC etd�autorité d�enregistrement AE sontcomplémentaires et, selon les différentesorganisations d�architecture à clés publiques,peuvent être assurés par des entités distinctesou confondues.

avis de débit ENDEESITRU

debit adviceLastschriftanzeigeaviso de débitonota di debitoдебетовое авизо

Avis transmis par une institutionfinancière informant un client du débitde son compte et lui fournissant lesdétails de la transaction.

avis de prélèvement ENDERU

direct debitLastschriftпрямой дебет

Instrument de paiement automatiséutilisé pour des paiements récurrents,déclenchés par le créancier et pourlesquels le titulaire du compte a donnéune autorisation permanente.

banque à distance ENDEESITRU

remote bankingDirektbankbanca a distanciabanca a distanzaудаленный банкинг

Ensemble des services bancairesaccessibles via un moyen detélécommunication excluant toutcontact direct avec un employé debanque.

Note : Ce concept générique englobe lesservices accessibles par automate, la banqueà domicile, le télépaiement, le télérèglement defactures, etc.




banque à domicile ENDEES

IT

RU

home bankingHome bankingbanco en casabanca en casabanca da casabanca in casaдомашний банкингдомашние банковские услуги

Sous-ensemble des services de labanque à distance dont on peutbénéficier à partir de chez soi.

banque destinataireSIT

ENDEESIT

SIT recipient bankempfangsbevollmächtigte Bankbanco destinatario SITbanca destinataria SIT

Banque qui tient le compte du clientdestinataire d'une opération échangéesur le système de compensation SIT.

banque donneurd'ordre SIT

ENDEES

SIT ordering bankBank als SIT-Auftragsgeberbanco ordenante SIT

Banque qui tient le compte du client àl'origine d'une opération échangée surle système de compensation SIT.

banque émettrice SIT ENDEESIT

SIT issuing bankausstellende Bankbanco emisor SITbanca emittente SIT

Établissement participant direct dusystème d'échange SIT à l'origine del'entrée de l'opération dans cesystème, que ce soit pour son proprecompte ou pour celui desétablissements qu'il représente.

banque réceptriceSIT

ENDEESIT

SIT receiving bankannehmende Bankbanco receptor SITbanca ricevente

Établissement participant direct dusystème d'échange SIT qui reçoitl'opération entrée dans ce système,que ce soit pour son propre compte oupour celui des établissements qu'ilreprésente.

bénéficiaire ENDEESITRU

beneficiaryBegünstigterbeneficiariobeneficiarioбенефициарполучатель

Ultime partie à créditer ou à régler encas de virement.

billet de trésorerieadossés à descréances titrisées

EN

DE

ES

IT

asset-backed commercial paperABCPasset-backed commercial paperABCPefecto comercial con garantía deactivosABCPcommercial paper assistita daattivitàABCPCP garantita da attività

Effet émis par une entité ad hoc pourrefinancer des créances de naturedifférente (créances commerciales,créances bancaires, voire titresobligataires).

BIN Voir numéro d'identification de base.




biométrie ENDEESITRU

biometricsBiometriebiometríabiometriaбиометрия

Technique de sécurité qui authentifiel'identité d'un individu en analysant unattribut physique unique (empreintedigitale, iris de l'�il,�).

blanchiment Voir blanchiment de capitaux.

blanchiment àl'envers

ENDEES

IT

reverse money launderingumgekehrte Geldwäschelavado de dinero al revésennegrecimiento de dinero limpioriciclaggio all'inverso

Processus consistant à utiliser desfonds légaux à des fins criminelles.

blanchiment àrebours

Voir blanchiment à l'envers.

blanchiment d'argent Voir blanchiment de capitaux.

blanchiment d'argentsale

Voir blanchiment de capitaux.

blanchiment decapitaux

ENDE

ES

IT

RU

money launderingGeldwäscheGeldwäschereiblanqueo de capitaleslavado de dineroblanqueo de dineroriciclaggio di capitaliriciclaggio del denaro sporcoriciclaggio di dinero sporcoriciclaggioотмывание денег

Processus qui consiste à injecter del'argent d'origine criminelle dans lescircuits réels ou fictifs d'une activité enapparence respectable afin d'endissimuler l'origine.

blanchiment del'argent


blanchiment del'argent sale


blanchiment descapitaux


blind trust Voir fiducie en aveugle.

boîte aux lettres(BAL)

ENDEESIT

RU

mail boxBriefkastenbuzóncasella di posta elettronicacasella di postaпочтовый ящик

Dispositif électronique qui stocke lesmessages reçus de toutes origines enattendant leur retrait et qui permet dedésynchroniser les échanges entreémetteur et récepteur.




CAM Voir méthode d'authentification descartes

carrousel TVA Voir fraude carrousel.

carte ENDEESITRU

cardKartetarjetacartaкарта

Terme générique désignant le supportcommun aux cartes de débit et auxcartes de crédit.

carte à autorisationsystématique

ENIT

zero-floor limit cardcarta con autorizzazionesistematica

Carte de débit ou de crédit dontl'utilisation en paiement déclenchesystématiquement une demanded'autorisation.

carte à puce EN

DE

ES

ITRU

chip cardsmart cardintegrated circuit card (ICC)ChipkarteSmart Cardtarjeta inteligentetarjeta con chipcarta intelligenteсмарт-картачиповая карта

Carte comportant un microcircuit(puce) permettant d'échanger desinformations avec un terminal avec ousans contact (contactless card enanglais).

carte agréée CB ENDEIT

CB-approved cardim CB-System zugelassene Kartecarta con accreditamento CB

Carte de retrait et/ou de paiementémise en dehors du groupement desCartes Bancaires et dont l'utilisationau sein du système CB a été validéepar le Conseil de Direction duGroupement des Cartes Bancaires.

carte bancaire ENDEESITRU

bank cardBankkartetarjeta bancariacarta bancariaбанковская карточка

Carte de retrait et/ou de paiementémise par les membres duGroupement des Cartes Bancaires etdont l'utilisation est régie par lesrègles CB.

carte de crédit EN

DEESITRU

credit cardrevolving credit cardKreditkartetarjeta de créditocarta di creditoкредитная карточкакредитная картаревольверная кредитная карта

Carte adossée à une ligne de créditavec un taux et un plafond négociésavec le client permettant d'effectuerdes paiements et/ou des retraitsd'espèces.




carte de débit EN

DEESITRU

charge cardcheck card (US)debit cardDebitkartetarjeta de débitocarta di debitoдебетовая карта

Carte associée à un compte de dépôtde fonds permettant à son porteurd'effectuer des retraits et/ou despaiements qui seront débités selon undélai fixé par le contrat de délivrancede la carte.

Note : Ce délai peut être :- débit immédiat (retrait et/ou paiement) ;- débit différé (paiement).

carte de paiement ENDEESITRU

payment cardZahlungskartetarjeta de pagocarta di pagamentoбанковская платежная карточка

Carte de débit ou de crédit destinéeau paiement chez un accepteur.

carte de retrait ENDE

ESITRU

ATM carddie Karte für Bargeldabhebungenam Geldautomattarjeta de retirocarta di prelievoкарточка денежная

Carte de débit ou de crédit destinée àeffectuer des retraits sur automateDAB/GAB.

cartemultiapplication

Voir carte multifonction.

carte multifonction EN

DEES

IT

multipurpose cardmultifunctional cardmultifunktionale Kartetarjeta multiusotarjeta multifuncionalcarta multifunzionale

Carte offrant plusieurs applications,bancaires ou non bancaires, telles quedébit, crédit, porte-monnaieélectronique, fidélité, badge,�

carte prépayée ENDEESITRU

prepaid cardvorausbezahlte Kartetarjeta prepagadacarta prepagataпредоплатная карта

Carte chargée d'une somme d'argentréglée à l'avance, qui est débitée aufur et à mesure des transactions(paiements, retraits).

Exemples : porte-monnaie électronique,chèques de voyage électroniques.

Cartes Bancaires(GIE CB)

Voir Groupement des CartesBancaires.

CB Voir Groupement des CartesBancaires




catégorieinvestissement

ENDE

ES

IT

RU

investment gradeInvestmentgradeInvestmentqualitätinvestment gradegrado de inversióngrado d'investimentoinvestment gradequalità di investimentoинвестиционная категорияинвестиционный класс

Catégorie de titres auxquels unebonne note a été attribuée par lesagences de notation en raison desfaibles risques qu'ils comportent.

catégorie spéculative EN

DE

ES

IT

RU

speculative gradenon-investment gradeSpeculative GradeNon-Investment Gradespeculative gradegrado especulativogrado speculativospeculative gradeспекулятивная категория

Catégorie de titres auxquels unemauvaise note a été attribuée par lesagences de notation en raison desrisques élevés qu'ils présentent.

cellule TRACFIN Voir Traitement du renseignement etaction contre les circuits financiersclandestins.

centrale desrèglementsinterbancaires(CRI)

EN

DE

Central Body for InterbankSettlementsZentrale für die InterbankZahlungen

Instance de place qui permet l'accèsaux deux systèmes de règlement,PNS (Paris Net System) et TBF(Transferts Banque de France).

centre de traitementbancaire (CTB)

ENES

Bank Processing Centre (BPC)centro de tratamiento bancario

Entité qui émet et reçoit desopérations bancaires parl'intermédiaire du système decompensation SIT.

centre de traitementdes cartes (CTC)

ENES

Card Processing Centre (CPC)centro de tratamiento de tarjetas

Entité qui collecte les remises cartesde paiement des commerçants.

centre financierextraterritorial

EN

DE

ES

IT

RU

offshore financial center,off-shore center, OFCOffshore-Finanzzentrum,Offshore-Finanzplatz,Offshore-Zentrum, OFCcentro financiero extraterritorial,refugio financiero extraterritorial,centro extraterritorial, CFEcentro finanziario offshore,centro off-shoreоффшорный финансовый центр

Territoire qui offre un régime fiscal trèsfavorable, un secret bancaire trèsétendu, une réglementation financièreet commerciale réduite et qui appliquedes règles très restrictives en matièrede coopération internationale.

Note : La souplesse de ce dispositif peutpermettre la création d�entités économiques etindustrielles opaques.

centre financieroffshore(CFO)

Voir centre financier extraterritorial.




certificat ENDEESITRU

certificate(Zulassungs-)Zertifikatcertificadocertificatoсертификат

Attestation prouvant que l'évaluationd'un système d'information s'estdéroulée avec la compétence etl'impartialité requises conformémentaux critères et à la méthodologie.

certificat numérique ENDEESITRU

certificatedigitales Zertifikatcertificadocertificatoсертификат

Information protégée par unesignature électronique établissant lelien entre une identité et une clépublique.

Note : Ce lien est certifié par une autorité decertification AC ou par un tiers de confiance.

certification ENDEESITRU

certificationZertifizierungcertificacióncertificazioneсертификация

Délivrance par un organisme reconnud'une déclaration formelle confirmantles résultats d'une évaluation et le faitque les critères d'évaluation utilisésont été correctement appliqués.

certification croisée ENDEESIT

RU

cross-certificationKreuzzertifizierungcertificación cruzadacertificazione incrociatacertificazione fra certificatoriвзаимная (перекрестная)сертификация

Procédure par laquelle des autoritésde certification garantissentmutuellement les clés publiques dechacune d'entre elles.

certificationnumérique

ENDEIT

digital certificationdigitale Zertifizierungcertificazione digitale

Délivrance d'un certificat numériquepar une autorité de certificationgarantissant le lien identité-clépublique.

CFO Voir centre financier offshore.

changeur manuel EN

DEESRU

bureau de changemoney-changing officeSortenhändlercambista manualобменный пункт

Personne physique ou morale autrequ�un établissement de crédit quiéchange immédiatement des billets debanque ou monnaies libellés en unedevise dans une autre.

chemin de révision Voir piste d'audit.

cheval de Troie ENDEESITRU

Trojan horsetrojanisches PferdCaballo de Troyacavallo di TroiaТроянский конь

Programme malveillant dissimulé dansun programme autorisé.




chiffrement EN

DEESITRU

encyphermentencryptionVerschlüsselungcifradocodificazioneзашифрованиешифрование

Processus de transformation dedonnées pour les rendreincompréhensibles par un tiers nonautorisé.

Note : Ce processus utilise généralement desalgorithmes cryptographiques.

chiffrement par blocs ENDE

ESITRU

block cipheringblockweises VerschlüsselnBlockverschlüsselungcifrado por bloquescodificazione a bloccoблочное шифрование

Chiffrement utilisant un algorithmecryptographique pour établir unecorrespondance entre des blocs detexte en clair et des blocs de textechiffré d'une même longueur.

chip EN chip Voir puce.

cible d'évaluation(TOE)

ENDEES

IT

target of evaluation (TOE)Evaluationsgegenstand (EVG)objetivo de la evaluaciónTOEtarget di valutazioneTOEogetto della valutazioneODV

Partie du produit ou système soumiseà évaluation selon les CritèresCommuns.

cible de sécurité(ST)

ENDEES

IT

security target (ST)Sicherheitsvorgabenobjetivo de seguridadSTtarget di sicurezza

Ensemble des objectifs et desexigences de sécurité d'une cibled'évaluation déclarée et spécifique.

Note : La cible de sécurité peut prétendre à laconformité à un ou plusieurs profils deprotection et constitue les fondements d'uneévaluation.

clé cryptographique ENDEES

ITRU

cryptographic keykryptografischer Schlüsselclave criptográficallave criptográficachiave criptograficaкриптографический ключ

Série de symboles commandant lesopérations de chiffrement et dedéchiffrement.

clé privée ENDEES

ITRU

private keyprivater Schlüsselclave privadallave privadachiave privataличный ключ

Partie non divulgable, et donc à usageexclusif de son détenteur, du jeu declés nécessaire au fonctionnementd'un algorithme cryptographiqueasymétrique.




clé publique ENDEES

ITRU

public keyöffentlicher Schlüsselclave públicallave públicachiave pubblicaоткрытый ключпубличный ключ

Partie divulgable du jeu de clésnécessaire au fonctionnement d'unalgorithme cryptographiqueasymétrique.

clé secrète ENDEES

ITRU

secret keyGeheimschlüsselclave secretallave secretachiave segretaсекретный ключ

Clé de chiffrement et de déchiffrementnécessaire au fonctionnement d'unalgorithme cryptographiquesymétrique.

coded'authentification demessage

EN

DE

ES

IT

RU

Message Authentication Code(MAC)Message Authentication Code(MAC)código de autentificación demensaje (MAC)codice MACcodice di autentificazionemessaggi (MAC)codice di autentificazione delmessagioкод аутентификации сообщениякод удостоверения подлинностисообщения

Code formé d'une séquence decaractères à l'aide d'une clé secrèteattachée afin de garantir l'intégrité desdonnées et d'en permettrel'authentification.

code confidentiel(PIN)

ENDE

ES

IT

RU

Personal identification number(PIN)GeheimcodePIN-NummerNúmero de identificación personal(PIN)codice riservatoNumero Personale diIdentificazioneNumero di IdentificazionePersonaleПерсональныйидентификационный номер(ПИН)ПИН-код

Chaîne de caractères numériquestrictement personnelle employéedans un système d'information afind'identifier un utilisateur de manièreunivoque.

code d'accès ENDEESITRU

access codeZugriffscodecódigo de accesocodice di accessoкод доступа

Chaîne de caractères secrèteassociée à une ressource et utiliséepar un groupe limité d'utilisateurs.




code identifiantbanque

ENDEES

IT

RU

Bank Identifier Code (BIC)BankleitzahlCódigo de identificación de bancoCódigo de identificación del bancoCódigo de Identificación BancariaBICcodice di identificazione bancarioBICБанковскийИдентификационный Код (БИК)

Code ISO contenant 8 à 11caractères, attribué par SWIFT,servant à identifier une institutionfinancière.

code opération debanque

ENDEESRU

Bank Operation CodeCode eines BankgeschäftesCódigo de Operación BancariaКод банковской операции

Code indiquant le type d'une opérationde banque (par exemple : virement,rejet,�).

collecte de données ENDEESITRU

data collectionDatensammlungrecolección de datosraccolta dei datiсбор данных

Processus de transfert des donnéesdes transactions d'un équipementd'acceptation vers un opérateurtechnique.

commerceélectronique

EN

DE

ESIT

RU

electronic commercee-commercee-tradeelektronischer Handelelektronischer GeschäftsverkehrE�Commercedigitaler Handelcomercio electrónicoe-commercecommercio elettronicoэлектронная коммерция

Ensemble de transactions portant surdes biens ou des services etexécutées par tout moyen detélécommunication, pouvant donnerlieu à un télépaiement.

compensation ENDE

ESIT

RU

clearingClearingVerrechnungcompensacióncompensazioneclearingклиринг

Processus d�échanges entre banquesde moyens de paiement et/ou devaleurs mobilières, avec calcul despositions respectives des banques.

conduit Voir fonds multicédants.

confidentialité ENDEESIT

RU

confidentialityVertraulichkeitconfidencialidadconfidenzialitàriservatezzaконфиденциальность

Propriété qui assure la tenue secrètedes informations avec accès auxseules entités autorisées.

Note : Elle est assurée par les techniques dechiffrement.




consignation de clés ENDEESIT

RU

key escrowSchlüsselhinterlegungdepósito de clavesdeposito della chiave privataconsegna delle chiavi segreteдепонирование ключей

Dépôt par un utilisateur, auprès d�untiers de séquestre, d�une copie de sesconventions secrètes.

constructeur ENDEES

developerHerstellerdesarrollador

Société fabriquant des systèmesd'acceptation de cartes et/ou desmodèles d'automates à carteconformes à des spécificationsémanant ou non d'un réseau bancaire.

contrat d'acceptation ENDEESIT

acceptance deedHändlerbedingungencontrato de aceptacióncontratto di accettazione

Accord entre un accepteur et unacquéreur, constaté par un écrit datéet signé des deux parties, ayant pourobjet la définition des droits etobligations des parties quant àl'acceptation de la carte pour unpaiement par carte.

contrebanded'espèces

ENDE

ES

ITRU

cash smugglingBargeldschmuggelDevisenschmuggelcontrabando de efectivocontrabando de dinero en efectivocontrabbando di valutaконтрабанда денежнойналичности

Technique de blanchiment qui consisteà faire passer de l'autre côté d'unefrontière des volumes importantsd'espèces en les dissimulant, parexemple, à bord de véhicules ou parmides marchandises.

contrôle d'accès ENDEESITRU

access controlZugriffskontrollsystemcontrol de accesocontrollo di accessoконтроль доступа

Ensemble des moyens garantissantque seules les entités habilitéespeuvent accéder aux ressources d'unsystème informatique, et seulementd'une manière autorisée.

convention de dépôt ENDE

ES

ITRU

escrow agreementHinterlegungsvertragEscrow Vertragacuerdo sobre depósitoContrato de Escrowacuerdo de reserva en plicaescrow agreementсоглашение о залоге

Contrat prévoyant le dépôt deconventions secrètes

coupe-feu ENDE

ESIT

RU

firewallFeuerschutzwandFirewallcortafuegosmuro di fuocofirewallбрандмауэрмежсетевой экранФайервол

Ensemble de moyens (matériel,logiciel, règles, exploitation) mis en�uvre pour contrôler les flux entredeux réseaux en complément d'autresdispositifs de sécurité.




CRI Voir centrale des réglementsinterbancaires

courtier ENDE

ES

ITRU

brokerBörsenmaklerBrokerintermediariobrokerbrokerбиржевой брокер

Intermédiaire qui agit sur les marchésfinanciers pour le compte de tiers.

courtier électronique Voir système de négociation alternatif(SNA).

créanceshypothécairestitrisées

ENDE

ES

IT

RU

mortgage-backed securitiesMortgage-backed SecuritiesMBSGrundpfandgesicherteWertpapierevalores con garantía hipotecariaMBSBonos Titulizacíon Hipotecaria(BTH)titoli garantiti da ipotecaMBSmortgage-backed securitiesценные бумаги, обеспеченныеипотекойипотечные ценные бумаги(ИЦБ)

Prêts hypothécaires transformés entitres négociables sur le marchéfinancier.

critères communs EN

DE

ES

IT

RU

Common Criteria (for InformationTechnology Security Evaluation)CCGemeinsame KriterienGemeinsame IT-SichersheitskriterienGemeinsame Kriterien für diePrüfung und Bewertung derSicherheit vonInformationstechnikCriterios comunes para laSeguridad de informacióntecnológicaCCCriterios comunescriteri comuni per la valutazionedella sicurezza delle tecnologied'informazioneCCcriteri comuniобщие критерии безопасностиинформационных технологийединые критерии безопасностиинформационных технологий

Exigences reconnues par l�ensemblede la communauté internationale,présentant les spécifications sécuritéd�un produit ou système informatiqueselon deux catégories : desspécifications fonctionnelles en tantque comportement sécurité escomptéet des spécifications d�assurance entant que base de confiance dans lesmesures de sécurité affichées etsupposées être à la fois efficaces etimplantées correctement.

Note : Il s�agit d�un alignement des critèresaméricains et canadiens.




critères pourtraitements par lots

ENDE

ES

RU

batching criteriadie Kriterien für die blockweiseVerarbeitungcriterios para el tratamiento porlotescriterios para el procesamientopor lotesкритерии для обработкипартиями

Conditions selon lesquelles desdonnées sont collectées pour formerun lot.

criticité ENDEESITRU

criticalityKritikalitätcriticidadcriticalitàкритичность

Détermination et hiérarchisation dudegré d'importance de la disponibilitéet du délai de carence d'un systèmed'information pour la poursuite desopérations.

cryptage Terme techniquement impropreauquel il faut préférer chiffrement.

cryptanalyse ENDEESITRU

cryptanalysisKryptoanalysecriptoanálisiscrittoanalisiкриптоанализ

Etude et développement de méthodesgrâce auxquelles le texte en clair peutse déduire du texte chiffré sansconnaissance préalable desconventions secrètes, dès lors quel'on dispose d'un matériel et d'unepuissance de calcul appropriés.

Note : Un autre objectif de la cryptanalyse peutêtre de découvrir les conventions secrèteselles-mêmes, mais cela n'est pas toujoursnécessaire.

cryptogramme ENDE

ESITRU

cyphertextGeheimtextKryptogrammcriptogramacrittogrammaкриптограммашифртекстшифротекстшифрограммазашифрованный текст

Ensemble d'informations résultant d'unchiffrement et dont le contenusémantique n'est pas intelligible sansrecours à des techniquescryptographiques.

cryptographie ENDEESITRU

cryptographyKryptographiecriptografíacrittografiaкриптография

Discipline incluant les principes,moyens et méthodes detransformation des données, pourcacher leur contenu sémantique,empêcher leur utilisation non autoriséeou permettre la détection demodifications (la cryptographie conçoitdes algorithmes que l'on souhaiteinviolables).




cryptologie ENDEESITRU

cryptologyKryptologiecriptologíacrittologiaкриптология

Science du chiffrement.

CTB Voir centre de traitement bancaire

CTC Voir centre de trairement des cartes

DAB ENDEES

IT

RU

ATM, automatic teller machineGeldautomat, Bankotomatdistribuidor de billetescajero automáticocajero automático bancariobancomatdistributore automatico dibanconotesportello bancario automaticosportello automaticosportello automatico di bancaбанкоматбанковский автомат

Distributeur automatique de billets debanque en self-service permettant lesretraits d�espèces à l�aide d�une carte.

DAB/GAB CB EN

DE

ES

IT

RU

CB ATM/cash dispensernote machineCB�GeldautomatCB-BankautomatBanknotengerätdistribuidor de billetes CBcajero automáticocajero automático bancariobancomat CBdistributore automatico dibanconotesportello bancario automaticosportello automaticosportello automatico di bancaавтомат по выдаче денегконтомат

Automate multifonction permettant à lafois le retrait (partie DAB) et d�autresopérations bancaires (partie GAB) etrépondant à des normesfonctionnelles, techniques, sécuritaireset ergonomiques définies par leGroupement des Cartes Bancaires.

Note : DAB (Distributeur Automatique deBillets) et GAB (Guichet Automatique deBanque).

data encryptionstandard

Voir DES

DCSSI Voir Direction centrale de la sécuritédes systèmes d�information.

débit direct Voir avis de prélèvement.




débiteur ENDE

ESITRU

debtorDebitorSchuldnerdeudordebitoreдебитор

Titulaire du compte à débiter.

déchiffrement ENDEESIT

RU

decipheringEntschlüsselungdescifradodeciframentodecifrazioneдешифрование

Processus inverse du chiffrementtransformant en clair les donnéeschiffrées.

déclaration depratique decertification (DPC)

EN

DE

ES

IT

RU

Certification Practice Statement(CPS)Certification Practice Statement(CPS)Zertifizierungspraxis-DokumentationAussage der ZertifizierungspraxisNormas para el Proceso deCertificación (CPS)Declaración de práctica decertificaciónPrácticas de CertificaciónCertification Policy Statement(CPS)dichiarazione di pratica dicertificazionedichiarazione di pratica dellacertificazioneправила организациисертификации

Règles et procédures appliquées parl�autorité de certification pour produiredes certificats.

déclaration desoupçon(DOS)

EN

DE

ES

IT

RU

declaration of suspicionsuspicious transaction reportsuspicious transaction reportingSTRMeldung über Verdachstfällen beiFinanztransaktionenMeldung verdächtiger GeschäfteVerdachtsanzeigeVerdachtsmeldungcomunicación de transaccionessospechosasdeclaración de sospechanotificación de transaccionessospechosassegnalazione dell�operazionesospettasegnalazione delle operazionisospettesegnalazione di operazionisospetteсообщение

Déclaration obligatoire faite par lesorganismes financiers lorsqu�ilssoupçonnent que certaines ressourcesde leurs clients proviennent d�un traficde stupéfiants ou de l�activitéd�organisations criminelles.




déclaration detransactionssuspectes (DOS)

Voir déclaration de soupçon.

déclarationd'opérations enespèces

EN

DEES

IT

RU

currency transaction reportcash transaction reportCTRMeldung über BarzahlungenCurrency Transaction Reportinforme de transacciones enmoneda CTRsegnalazione di trasferimenti didenaroотчет о валютных транзакцияхдекларация об операциях сналичностью

Procédure selon laquelle lesorganismes et intermédiairesfinanciers doivent vérifier etenregistrer l�identité et l�adresse despersonnes qui souhaitent transférerdes sommes supérieures au seuil dedéclaration.

déclarationd'opérationssuspectes (DOS)

Voir déclaration de soupçon

décryptage ENDEESITRU

decryptionEntschlüsselndesencriptacióndecriptazioneрасшифрование

Action visant à retrouver le clair d'uncryptogramme sans en connaître lesconventions secrètes.

demanded'autorisation

ENDEESITRU

authorization requestAutorisierungsanfragesolicitud de autorizaciónrichiesta di autorizzazioneавторизационный запрос

Demande adressée à l'émetteur de lacarte ou son représentant afind'obtenir sa garantie, dans le cadred'une transaction de paiement ou deretrait.

démutualisation ENDEESRU

demutualizationDemutualisierungdesmutualizaciónпотеря взаимногостатуса

Transformation d�une société de typemutualiste en société par actions.

déni de service ENDE

ES

IT

denial of serviceZugriffsverweigerungSperredenegación de servicionegación de serviciodiniego di servizio

Refus temporaire d'accès à desressources ou informations résultantd'une malveillance.

déni de servicedistribué

ENDEIT

distributed denial of service(DDOS)DDoSattacco DDOS

Technique malveillante de diffusionmassive de fausses requêtes destinéeà bloquer un système.




dérivé de crédit ENDE

ESIT

credit derivativeKreditderivatderivater Kreditcrédito derivadoderivato sul rischio di credito

Contrat financier, négocié de gré à gréentre deux parties, permettant detransférer de l'une à l'autre, le risquede crédit attaché à un actif financier.

DES (DataEncryption Standard)

EN

DE

ES

IT

RU

Data Encryption StandardDESData Encryption StandardDESEstándar de Encriptación deDatosDESStandard di cifratura datiDESStandard criptografico DESStandard di criptografia dei datiстандарт шифрования данныхDES

Algorithme de chiffrement symétriqueà clé secrète développé par IBM en1973.

Direction Centrale dela Sécurité desSystèmesd'Information(DCSSI)

EN

RU

Central Directorate for InformationSystems SecurityFrench Security of InformationSystems DirectorateЦентральное Управление поБезопасности ИнформационныхСистем

Organisme dépendant du Premierministre chargé, entre autres, de lamise en �uvre du CESTI (Centred�évaluation de la sécurité destechnologies de l�information).

disponibilité ENDEESITRU

availabilityVerfügbarkeitdisponibilidaddisponibilitàдоступность

Aptitude d'un système d'information àpouvoir être utilisé par les entitéshabilitées dans le cadre deperformances normalement prévues.

dissuasion ENDEESITRU

deterrent measuresKontrollmaβnahmendisuasióndissuasioneконтрольные меры

Ensemble de mesures ou actionsvisant à prévenir, par des dispositifsde sécurité appropriés, un actemalveillant dirigé contre un systèmed'information ou un processusopérationnel.

DOS Voir déclaration de soupçon

double facturation EN

DEESIT

double invoicingdouble-invoicingover-invoicingÜberfakturierungdoble facturacióndoppia fatturazionesovrafatturazione

Technique de blanchiment qui consisteà faire acheter à une société où sontplacés des capitaux illicites des biensou des services par une autre société àdes prix surévalués.

DPC Voir déclaration de pratique decertification




droit d'accès ENDE

ESITRU

access rightZugriffsrechtBerechtigungderecho de accesodiritto di accessoправо доступа

Autorisation donnée à un individu ougroupe connu d'accéder à desinformations ou processus selon unmode prédéfini (création, suppression,mise à jour, visualisation,...).

DTS Voir déclaration de soupçon

EAL (niveau deconfiance del'évaluation-de lasécurité)

ENDE

ES

IT

RU

Evaluation Assurance Level (EAL)Vertrauenswürdigkeitsstufe (EAL)EAL-StufeEvaluationsstufe fürVertrauenswürdigkeitnivel EALnivel de seguridad de evaluaciónEALEAL �livellolivello di fiduciaуровень адекватности оценки

Niveau de confiance, au sens descritères communs, attribué à undispositif ayant la capacité de résisterà des attaques.

Note : Il existe sept niveaux de confianceordonnés hiérarchiquement de EAL1 à EAL7.

écart coursvendeur/acheteur

EN

DEES

ITRU

bid-ask spreadbid-offer spreadGeld/Brief-Spanneprecio de comprador y precio devendedodifferenziale denaro-letteraспредразница между ценами,курсами, ставками

Différence entre un cours d�achat etun cours de vente.

échange de donnéesinformatisé

Voir EDI

échange de donnéesinformatisé pourl’administration, lecommerce et letransport

Voir EDIFACT

EDI (échange dedonnées informatisé)

ENDE

ES

IT

RU

Electronic Data Interchange (EDI)elektronischer DatenaustauschEDIintercambio electrónico de datos(IED)EDIinterscambio elettronico di datiEDIэлектронный обмен данными(ЭОД)

Echange automatisé de donnéesprédéfinies et structurées pour unobjectif "d'affaires" entre les systèmesd'information de deux ou de plusieursorganisations.




EDIFACT (échangede donnéesinformatisé pourl'administration, lecommerce et letransport)

EN

DE

ES

IT

RU

Electronic Data Interchange forAdministration, Commerce andTransportEDIFACTelektronischer Datenaustausch fürVerwaltung, Wirtschaft undTransportEDIFACTintercambio de datos electrónicospara la administración, elcomercio y el transporteEdifactElectronic Data Interchange forAdministration, Commerce andTransportEDIFACTЭлектронный обмен даннымидля управления, торговли итранспортаЭДИФАКТ

Règles des Nations Unies comportantun ensemble de normes approuvées àl�échelon international pour l�échangede données structurées, en particuliercelles concernant le commerce desbiens et services entre systèmesinformatiques indépendants.

embossage ENDEES

ITRU

embossingHochprägungembossinggrabado en relieveimbozzaturaрельефная маркировка

Procédé de mise en reliefd'informations sur une cartepermettant d'obtenir une empreintesur un support papier ("facturette" et"fer à repasser").

émetteur CB ENDEESITRU

CB issuerCB-Kartenherausgeberemisor CBemittente CBэмитент кредитных карточек

Établissement de crédit ou institutionfinancière, membre ou affilié duGroupement des Cartes Bancaires,qui a émis une carte bancaire agrééeCB au profit du porteur de carte.

Note : L'émission de la carte n'est possible quelorsqu'un contrat lie l'émetteur au porteur.

émetteur de carte ENDEESITRU

card issuerKartenherausgeberemisor de tarjetaemittente di carteэмитент банковских карточек

Organisme ou son agent qui a émisune carte d'identification au profit duporteur de carte.

empilage EN

DE

ES

ITRU

layeringagitationLayeringUmschichtungcúmuloestratificaciónocultaciónimpilaggioрасслоение

Etape du blanchiment qui permetd'empêcher toute traçabilité desproduits illicites grâce à destransactions financières en chaîne,souvent entre plusieurs pays.

empilement Voir empilage




encarteur ENDEES

chip embedderChip-Einsetzerencartador

Industriel chargé d'implanter lemicrocircuit (puce) dans le support dela carte bancaire.

encodage ENDEES

IT

encodingKodierungencodingcodificacióncodifica

Procédé d'écriture sur la pistemagnétique d'une carte permettant derelire ultérieurement les informationsmémorisées.

entreprise éphémère ENDE

missing tradermissing company, missing trader

Société n'ayant pas d'activitééconomique réelle et dont le seul butest d'établir des fausses factures dansle cadre d'un réseau frauduleux.

entreprise taxi Voir entreprise éphémère.

évaluation EN

DE

ESITRU

assessmentevaluationBewertungEvaluierungBegutachtungevaluaciónvalutazioneОценка

Examen permettant d'apprécier laqualité et/ou la sécurité d'un systèmepar rapport à un référentiel.

Note : Ce référentiel est établi par l'entrepriseou par rapport à des lois, normes ou règles degestion généralement admises.Une évaluation nécessite la collaborationde trois acteurs : commanditaire,développeur, évaluateur

évaluation de lasécurité

ENDEESITRU

security evaluationBewertung der Sicherheitevaluación de la seguridadvalutazione della sicurezzaоценка безопасности

Estimation de la sécurité d�un produitou d�un système par rapport à descritères d�évaluation définis.

exigences desécurité de la cibled'évaluation

EN

DE

ES

Target of Evaluation securityrequirementsTOE security requirementsSicherheitsanforderungen an denEvaluationsgegenstandSicherheitsanforderungen an denEVG.requisitos de seguridad del TOE

Résultat du raffinement des objectifsde sécurité en un ensembled�exigences à la fois pour les fonctionsde sécurité de la cible d�évaluation etpour les mesures d�assurance.

exposition auxrisques

ENESITRU

exposure to riskexposición a los riesgosesposizione ai rischiпотенциальные риски

Degré de vulnérabilité d'une donnée,d'une ressource informatique, d'unsystème d'information, face à uneattaque ou un sinistre.

fabricant ENDEESRU

card manufacturer(Karten-)HerstellerfabricanteИзготовитель карточек

Industriel imprimant et découpant lessupports de cartes bancaires en vuede leur encartage et de leurpersonnalisation




facturation fictive ENDE

RU

fictitious invoicingAusstellung von fingiertenRechnungenAusstellung vonScheinrechnungenФиктивная накладнаяФиктивный счет-фактура

Technique de blanchiment utilisée parune entreprise pour réduireartificiellement son bénéfice encomptabilisant des travaux ou desachats fictifs et pour constituer desfonds occultes.

fausse facturation ENESITRU

false invoicingfacturación falsafalsa fatturazioneфальсифицированнаянакладнаяфальсифицированный счет-фактура

Pratique commerciale frauduleusedestinée à couvrir une prestation ouun achat réel mais comprenant une ouplusieurs inexactitudes.

fiducie de trou noir Voir fiducie en aveugle.

fiducie en aveugle EN

DEESIT

blind trustblack hole trustblack-hole trustlimping trustblind trustblind trustblind trustfondo fiduciario ciecofondo cieco

Entité juridique qu�il est possible decréer dans certaines juridictions etdont l�acte de fiducie ne permetd�identifier ni le véritable objet de lafiducie, ni ses bénéficiaires.

filtrage Voir sélection multicritère

FinCEN Voir Réseau de répression des délits àcaractère financier.

fonctiond'acceptation

ENDEIT

acceptance functionAkzeptanzfunktionfunzione di accettazione

Traitement élémentaire d'uneapplication d'acceptation et sonrésultat.

fondeur ENDEES

chip manufacturerChip-Herstellerfabricante de chip

Industriel fabriquant le microcircuit àencarter appelé puce.

fonds commun decréances

ENDE

securitization fundPrivatschuldenfonds

Copropriété qui a pour objet exclusifd'acquérir des créances détenues parles établissements de crédit ou laCaisse des Dépôts et Consignationsen vue d'émettre en une seule fois,des parts représentatives de cescréances.

Note : Les parts de FCC sont des valeursmobilières.




fonds multicédants ENDE

conduitConduit

Entité ad hoc mise en place par unebanque commerciale pour acquérirdes actifs titrisés provenant deplusieurs cédants.

fonds sales Voir argent sale.

fourchette de marché Voir écart cours vendeur/acheteur.

fractionnement desdépôts

EN

DE

ES

IT

smurfingstructuringsmurfing of cash depositsSmurfing-MethodeStructuring-MethodeSmurfingSmurfing von Bareinlagensmurfingatomización de depósitos enefectivosmurfingmimetizzazione dei depositi didenaro liquido

Technique de blanchiment quiconsiste à écouler des liquiditésauprès d�une banque grâce à unemultitude de petits passeurs enveillant à ce que les dépôts restentinférieurs au seuil rendant obligatoirela déclaration d�opérations enespèces.

fractionnement desdépôts à vue

Voir fractionnement des dépôts.

fraude carrousel ENDEESIT

carousel fraudKarusselbetrugfraude carruselfrode carosellocarosello fiscale

Technique qui consiste à effectuer desopérations successives d'achat et devente de marchandises, fictives ounon, pouvant donner lieu à unremboursement de crédit de TVA endéduisant à chaque nouvelle vente lemontant de TVA non versée àl'administration fiscale par unprécédent vendeur.

Note : Cette technique est utilisée dans lecadre de la TVA intracommunautaire.

fraude de typecarrousel

Voir fraude carrousel.

fraude tournante detype carrousel

Voir fraude carrousel.

GAFI Voir Groupe d'action financièreinternationale.




gestion centraliséede trésorerie

ENDE

ES

IT

cash poolingLiquiditätsbündelungCash pooling Managementcentralizacíon de tesoreríacentralizacíon de cuentascash poolingtesoreria accentrataGestione Tesoreria Accentratagestione accentrata dellatesoreria

Regroupement sur un point unique del'ensemble des comptes bancairesdes sociétés d'un groupe.

gestionnaire d'argent ENDEES

IT

money managerMoney Managergerente de carteramoney managermoney managergestore di denaro

Agent qui organise la composition d'unportefeuille d'actifs en optimisant lesrapports entre le risque et lerendement pour le compte d'un tiers.

GIE CB Voir Groupement des CartesBancaires.

Groupe d'ActionFinancièreInternationale (GAFI)

EN

DE

ES

IT

RU

Financial Action Task Force onMoney LaunderingFATFFinancial Action Task ForceFATF-GruppeFinancial Action Task Forcegrupo de acción financiera sobreel blanqueo de capitalesGruppo di Azione FinanziariaInternazionaleGAFItask force Azione finanziariaГруппа разработки финансовыхмер борьбы с отмываниемденегГФМГруппа финансовых мер

Organisme intergouvernemental etmultidisciplinaire ayant pour objectif deconcevoir et de promouvoir desstratégies de lutte afin de prévenirl'utilisation du système bancaire auxfins de blanchiment.

groupement decartes

ENES

card schemeagrupación de tarjetas

Entité représentant un grouped�émetteurs de cartes, dont l�une desfonctions est de faciliter l�émission etl�acceptation de leurs cartes.

Groupement desCartes Bancaires(GIE CB)

ENDE

ES

IT

CB Economic Interest GroupwirtschaftlicheInteressengemeinschaft-CBGroupement des CartesBancairesagrupación de tarjetas bancariasAgrupación de Tarjetas de Crédito(GIE-CB)GIE delle carte bancarie

Groupement d'intérêt économique quiorganise et supervise le réseaud'émission et d'acceptation des cartesbancaires agréées CB en France.

Note : Le GIE CB a été créé le 31 juillet1984 par onze banque françaises. Cesbanques dites « chefs de file » peuventreprésenter des banques « sous-participantes » membres du GIE CB.




Groupement pour unsystèmeinterbancaire detélécompensation(GSIT)

EN

ES

French Interbank TeleclearingConsortiumFrench Interbank ClearingConsortiumGSITGIE Sistema Interbancario deCompensaciónGSIT

Organe de décision et de concertationcréé en 1983, avec pour mission demettre en place, de gérer et de faireévoluer un réseau grâce auquel lesétablissements de crédit ou financierss'échangent les opérations dites "demasse" de leur clientèle, à l'exceptionà ce jour des chèques.

GSIT Voir Groupement pour un systèmeinterbancaire de télécompensation.

habilitation EN

DEESITRU

access rightclearanceZugriffsberechtigunghabilitaciónabilitazioneправо доступа

Droit accordé à un individu d'accéderà des informations dont le niveau desécurité est inférieur ou égal à unniveau déterminé.

heure d'arrêté de lajournée comptablesur le SIT (HAJC)

EN cut-off time of an accounting dayon SIT

Heure à laquelle sont déclenchés lestraitements permettant de produire lesmouvements destinés à être imputésaux comptes des Participants directstenus à la Banque de France.

heure d'arrêté deséchanges de lajournée ouvrée SIT(HAJE)

EN cut-off time of a business day�sexchanges on SIT

Heure limite d�échanges pour unensemble déterminé d�opérations au-delà de laquelle ces opérationscessent d�être prises en compte pourle règlement d�une date déterminée.

heure de fin dejournée SIT (HFIN)

EN general cut-off of time on SIT Heure fixée pour l�arrêt général deséchanges pour une journée ouvréedéterminée.

homologation ENDEESITRU

approvalZulassunghomologaciónomologazioneсертификацияаттестацияпроверка на соответствиетехническим условиям

Autorisation d'utiliser, pour un butprécis ou dans des conditionsprévues, un produit ou un système.

Note : Elle est délivrée par l'autoritéresponsable de la mise en oeuvre, qui peutexiger qu'une évaluation préalable ait étémenée pour se prononcer.




horodatage ENDEES

IT

time stampingZeitstempelungestampado de tiemposellado en tiempofechadoregistro horarioapposizione di marca temporalemarcatura temporalevalidazione temporale

Action d�associer la date et l�heure defaçon irrépudiable à un événement.

IBAN Voir identifiant international de comptebancaire.

identifiantinternational decompte bancaire(IBAN)

EN

DE

ES

IT

RU

International Bank AccountNumber, IBANInternationale BankkontonummerInternational Bank AccountNumber, IBANnúmero internacional de cuentabancaria, IBANnumero di conto internazionaleIBANМеждународный НомерБанковского СчетаIBAN

Version étendue de l�identifiant decompte bancaire (RIB), utiliséeinternationalement pour identifierd�une manière unique le compte d�unclient auprès d�une institutionfinancière dans un pays donné.

identifiant utilisateur ENDEES

IT

RU

useridAnwenderidentifikationnombre de usuariouserididentificazione dell�utenteuseridидентификатор пользователя

Chaîne de caractères divulgableutilisée pour un système d'informationafin d'identifier un utilisateur demanière univoque.

identification ENDEESITRU

identificationIdentifikationidentificaciónidentificazioneидентификация

Opération de vérification consistant às�assurer sans ambiguïté de l�identitéde l�utilisateur d�un service.

INCONNUSIT EN INCONNUSIT Etablissement qui est exclusivementreceveur et/ou remettant d�opérationsSIT sous le code d�un autreétablissement.




instrument depaiementélectronique

ENDE

ES

IT

electronic payment instrumentelektronischesZahlungsinstrumentinstrumento electrónico de pagoinstrumento de pago electrónicostrumento di pagamentoelettronico

Instrument permettant à son titulaired'effectuer les opérations suivantes :- transferts de fonds autres que ceuxordonnés et exécutés par desinstitutions financières ;- retraits d'argent liquide etchargement (et déchargement) del'instrument de paiement électroniqueque ce soit auprès d'appareils deretraits d'espèces et de guichetsautomatiques ou dans les locaux del'émetteur ou d'un établissement quis'est contractuellement engagé àaccepter l'instrument de paiement.

Note : Cette définition couvre à la fois lesinstruments de paiement d'accès à distance etles instruments de monnaie électronique.

intégration EN

DEES

ITRU

integrationre-integrationIntegrationintegraciónreinserciónintegrazioneинтеграция

Etape du blanchiment qui confère uneapparence de légalité à des revenusd'origine criminelle grâce à desinvestissements dans l'activitééconomique.

intégrité desdonnées

ENDEESITRU

data integrityDatenintegritätintegridad de los datosintegrità dei datiцелостность данных

Propriété assurant que des donnéesn'ont pas été modifiées, insérées nidétruites de façon non autorisée.

interbancarité ENDEESIT

interbancarityInterbankaritätcooperación interbancariainterbancarità

Coopération entre les banquesfrançaises qui permet de garantirl'acceptabilité des moyens depaiement émis par l'ensemble desbanques et leur échange dans lesmeilleures conditions de rapidité, desécurité et de coût.

interopérabilité ENDEES

ITRU

interoperabilityInteroperabilitätinteroperabilidadinteroperatividadinteroperativitàинтероперабельностьоперационная совместимость

Possibilité qu'ont les produits etservices de plusieurs organisations depouvoir fonctionner ensemble.

introduction Voir placement.




irrévocabilité ENDEESITRU

irrevocabilityUnwiderrufbarkeitirrevocabilidadirrevocabilitàбезотзывное обязательствонеизменяемое обязательство

Impossibilité d�annuler un ordre depaiement.

ISO Voir Organisation internationale denormalisation.

jeton ENDEESIT

RU

tokenTokentestigotokengettoneжетон

Elément temporaire donnant un droit àcommuniquer

jeton d'horodatage EN

DEES

IT

time stamping tokentime stamp token (TST)time stamp Tokentime-stamp tokensello de tiempomarca temporaletoken temporale

Suite de bits qui permet de fournir lapreuve de l�existence de données à uninstant dans le temps.

jour ouvré bancaire ENDEESIT

banking working dayBankarbeitstagdía laborable bancariogiorno bancario lavorato

Journée pendant laquelle lesinstitutions financières sont ouvertespour assurer des activités devirements de fonds.

Note : Les jours ouvrés bancaires peuventvarier d�un pays à l�autre et au sein d�un mêmepays.

journal de fonds ENDEES

IT

RU

transaction logTransaktionsprotokollregistro de transaccionesbitácora de transaccionesprotocollo delle transazionilog delle transazioniжурнал транзакций

Compte rendu chronologique desdonnées relatives aux transactions deretrait effectuées sur les automates.

Note : Ce journal est soit sous forme papier,soit sur support électronique.

journalisation ENDEIT

loggingTransferdokumentationregistrazione delle transazionielettroniche

Enregistrement des transactionseffectuées par monnaie électronique.

journée comptableSIT

ENDEES

SIT accounting daySIT � Buchungstagdía contable SIT

Journée qui correspond à la date derèglement interbancaire.

journée ouvrée SIT ENDEES

SIT working daySIT � Arbeitstagdía laborable SIT

Journée au cours de laquelle leréseau est ouvert aux échanges.




ligne de titres ENDE

securities lineWertpapierlinie

Ensemble des titres émis par unemême société et de même catégorie,détenus dans un portefeuille.

Note : Ces titres se caractérisent par exemple,par une valeur nominale, un coupon et uneéchéance identiques.

lot ENDEES

IT

RU

batchStapellotebatchlottobatchпартиягруппа

Ensemble de données partageant lesmêmes caractéristiques, regroupéesen vue d�un traitement en tant quegroupe unique.

manuel interbancairedes normesd'opérations SIT(MINOS)

EN handbook of SIT interbanktransactions standardsinterbank manual for SIToperation standards

Manuel qui définit les structures et lecontenu des opérations interbancairesvéhiculées par le SIT.

marché de gré à gré EN

DE

RU

over-the-counter marketOTC marketOver-the-Counter-MarktOTC-Marktвнебиржевой рынок

Marché où des courtiers négocient,par liaisons téléphoniques ouélectroniques, des valeurs mobilièresqui ne sont pas inscrites à la coteofficielle d�une bourse.

marché denégociation

ENDERU

dealer marketDealer-Marktдилерский рынок

Marché sur lequel les ordresd�exécution passent par unnégociateur en valeurs mobilières quiles exécute à partir de son stock.

marché noir du peso ENDE

ES

IT

RU

black market peso exchange(BMPE)Schwarzmarkt des Pesomercado negro de cambio delpeso (MNCP)mercato nero del pesomercato nero del cambio del pesoчерный рынок по обмену песо

Technique de blanchiment permettantaux trafiquants de drogue colombiensde rapatrier des Etats-Unis desdollars, convertis en pesos par unintermédiaire, pour financer desimportations légales.

membre du GSIT ENDEESIT

GSIT memberGSIT-Mitgliedmiembro del GSITmembro del GSIT

Banque ou groupement de banquessignataire du contrat constitutif duGSIT ou ayant été agréé, par uneAssemblée Générale Extraordinairedu GSIT, comme membre du GSIT.

menace ENDEESIT

menaceBedrohungamenazaminaccia

Evènement accidentel ou malveillantdirigé contre un système d�informationou un processus opérationnel.




méthoded'authentification descartes

EN

DE

IT

RU

Card Authentication Method(CAM)Authentisierungsmethode fürKartenmetodo di autenticazione dellecarteметод определенияподлинности карточек

Mécanisme qui démontre l�authenticitéd�une carte.

MINOS Voir manuel interbancaire des normesd�opérations SIT.

modèle d'automate ENDEIT

cash dispenser modelAutomatenprototypprototipo di distributori automatici

Modèle d'automate de distribution debillets produit par un constructeur etpouvant supporter un protocoleapplicatif au choix de la banquegestionnaire de l'automate de cemodèle.

monnaieélectronique

EN

DEESIT

RU

electronic moneye-moneyelektronisches Gelddinero electrónicodenaro elettronicomoneta elettronicaэлектронные деньгицифровые деньги

Signes monétaires stockés sur unsupport électronique et constituant unpouvoir d�achat.

mot de passe ENDE

ESITRU

passwordPasswortKennwortcontraseñapasswordпароль

Chaîne de caractères strictementpersonnelle employée dans unsystème d�information afind�authentifier l�utilisateur.

mot de passedynamique

ENDEESIT

dynamic passworddynamisches Paßwortcontraseña dinámicapassword dinamica

Mot de passe à usage unique générépour chaque utilisation.

multicanal EN

DEESIT

clicks and mortarsurf and turfClicks and MortarClicks-and-mortarCliks-and-mortar

Terme qualifiant une société quifonctionne non seulement dans lemonde réel, mais également dans lemonde virtuel.

narcodevises ENDEITRU

drugmoneyDrogengelddenaro della drogaнаркоденьги

Capitaux qui résultent du trafic dedrogue.

négociant en valeursmobilières

ENDEIT

dealerBörsenmaklerdealer

Intervenant qui agit sur les marchésfinanciers pour son compte propre.




négociation de blocsde titres

EN

DE

ES

IT

block tradeblock tradingPakethandelBlockgeschäftBlockhandelnegociación de bloques deaccionescompravendita di titoli per blocchi

Transactions hors marché portant surun nombre très important de titresd�une même société.

Note : Ces transactions peuvent êtreexemptées des règles habituelles de publicitéen matière boursière.

niveau de confiancede l’évaluation de lasécurité

Voir EAL

noircissementd'argent propre

Voir blanchiment à l'envers.

non-disponibilité ENDEESITRU

unavailabilityNichtverfügbarkeitindisponibilidadmancata disponibilitàнедоступность средствнедоступность информации

Empêchement temporaire d'accès àdes ressources ou informations.

non-répudiation ENDEESIT

RU

non-repudiationNon-Repudiationno repudiomancato ripudionon ripudioбезотказностьнеотвергаемостьнеотказуемость

Impossibilité de nier avoir reçu ouémis un message.

Note : La non-répudiation supposel'authentification des instruments, l'identificationdes parties et l'enregistrement irréfutable de latransaction.

notarisation ENDE

ESIT

notarizationBeglaubigungRegistrierungnotarizaciónnotarisationnotarizzazione

Dépôt de données chez un tierspermettant de garantir leurconservation et leur mise à dispositionsous conditions.

numérod'identification debase

ENDEES

IT

Base Identification Number (BIN)BIN-Nummernúmero BINBINBIN

Numéro d�identification unique etinternational dont le registre est tenupar l�American Bankers Associationpar délégation de l�ISO.

numéro internationalde compte bancaire

Voir identifiant international de comptebancaire.




objectifs de sécurité ENDEESIT

security objectivesSicherheitszieleobjetivos de seguridadobiettivi di sicurezza

Ensemble des déclarations d�intentionde contrecarrer les menacesrépertoriées ou de satisfaire lespolitiques de sécuritéorganisationnelles déclarées, parexemple dans le cadre d�un profil deprotection.

obligationcatastrophe

EN

DE

ESITRU

catastrophe bondcat bondKatastrophen-AnleiheCatastrophe BondCat Bondcat bondcat bond«катастрофная» облигация«катастрофное» долговоеобязательство

Titre obligataire émis par une entité adhoc pour refinancer les risques desentreprises d'assurance liés à descatastrophes naturelles.

OCRGDF Voir Office central pour la répressionde la grande délinquance financière.

Office central pour larépression de lagrande délinquancefinancière (OCRGDF)

EN

DE

ES

IT

Central Office for SeriousFinancial CrimeO.C.R.G.D.FCentral Financial Crime ControlOfficeOCRGDFOffice central de répression de lagrande délinquance financièreOCRGDFoficina central de lucha contra ladelincuencia financieraO.C.R.G.D.Fufficio centrale di repressionedella grande delinquenzafinanziariaOCRGDF

Brigade policière qui, en France,centralise les informations sur lesinfractions économiques en relationavec la criminalité organisée.

opérateur défaillant Voir entreprise éphémère

opération carte SIT EN bank card operation on SIT Opération qui concerne desmouvements liés aux cartesbancaires.

opération classiqueSIT

EN conventional operation on SIT Opération qui concerne desmouvements liés aux instruments depaiement autres que les cartesbancaires.




opération en modeconnecté

ENDEITRU

online transactionOnline-Geschäftonline-transazioneоперация в режиме «он-лайн»операция в режиме прямойсвязи с компьютером банка

Opération traitée à distance.

opération horsconnexion

ENDEITRU

offline transactionOffline-Geschäfttransazione fuori lineaоперация в режиме «офф-лайн»операция в режиме отсутствияпрямой связи с компьютеромбанка

Opération traitée en mode local.

opérationpartiellement admisedans le SIT

EN operation partly admitted on SIT Opération que seuls certainsparticipants s�engagent à recevoiréventuellement de certains autresparticipants.

opérationuniversellementadmise dans le SIT

EN operation universally admitted onSIT

Opération que tous les participants ontl�obligation de recevoir quel que soitl�émetteur.

option ENDEESITRU

optionOptionopciónopzioneопцион (право выбора)

Contrat qui confère le droit d'acheter(option d'achat) ou de vendre (optionde vente) un actif sous-jacent à unterme et à un prix déterminé contre lepaiement immédiat d'une prime.

option d'achat EN

DEESITRU

call optioncallKaufoptionopción de compraopzione di acquistoопцион на покупкуопцион «колл»

Contrat à terme qui confère le droitd'acheter, à un prix convenu et à unmoment déterminé, une quantitédéfinie d'actif sous-jacent.

option de vente ENDEESITRU

putVerkaufsoptionopción de ventaopzione di venditaопцион на продажуопцион «пут»

Contrat à terme qui confère le droit devendre, à un prix convenu et à unmoment déterminé, une quantitédéfinie d'actif sous-jacent.

ordre de paiement ENDEITRU

payment orderZahlungsauftragordine di pagamentoплатежное поручение

Instruction donnée en vue d�effectuerun paiement.




Organisationinternationale denormalisation (ISO)

EN

DE

ES

IT

RU

International Organisation forStandardisationInternational Organization forStandardizationISOinternationaleNormalisierungsorganisationInternationaleNormenorganisationInternationale Organisation fürNormungISOOrganización Internacional deNormalizaciónISOOrganizzazione internazionale perla standardizzazioneISOМеждународная ОрганизацияСтандартизации(ИСО)

Organisme international dépendant del�ONU et chargé de l'élaboration denormes.

paiement ENDEESITRU

paymentZahlungpagopagamentoплатеж

Acte visant l'extinction d'une dette liantdeux parties et résultant d'un achat debiens ou de services.

paiement à distance EN

DEESIT

remote paymentdistance paymentFernzahlungpago a distanciapagamento a distanza

Acte de paiement au cours duquel lesdeux parties ne sont pas en présencel'une de l'autre.

Note : Ce terme générique englobe letélépaiement et partant le télérèglement.

paiement deproximité

ENDE

ES

face-to-face paymentZahlung an Ort und StelleHand-zu-Hand ZahlungPräsenzzahlungpago in situ

Paiement effectué dans un même lieuphysique par échange d'instrumentsentre un débiteur et son créancier.

paiementtransfrontière

ENDEESIT

RU

cross-border paymentgrenzüberschreitende Zahlungpago transfronterizopagamento transfrontalierotrasferimento internazionaleмеждународный платеж

Paiement dont l�ordre est passé dansun pays et dont le règlement s�effectuedans un autre pays.

paradis bancaire EN

DEESITRU

banking havenbank-haven countryoffshore banking havenOffshore-Bankzentrumparaíso bancarioparadiso bancarioбанковский рай

Territoire qui garantit aux utilisateursde son infrastructure le respect absolude secret couvrant les opérationsfinancières, à l'égard des autoritéslocales et étrangères.




paradis fiscal EN

DE

ESITRU

fiscal paradisetax havenSeueroaseSteuerparadiesparaíso tributarioparadiso fiscaleналоговый райналоговая гавань

Etat ou territoire étranger dans lequelles personnes ou les biens sontsoumis à un régime fiscal privilégié.

pare-feu Voir coupe-feu

participant direct SIT ENDEES

direct participant on SITunmittelbarer SIT � Teilnehmerparticipante directo en el SIT

Etablissement agréé qui assume uneresponsabilité technique et financièrepleine et entière vis-à-vis del�ensemble de la Communautébancaire, pour son propre compte oucelui des établissements qu�ilreprésente.

participant indirectSIT

ENDEES

indirect participant on SITmittelbarer SIT � Teilnehmerparticipante indirecto en el SIT

Etablissement agréé, qui échange parl�intermédiaire d�un participant direct.

pays à fiscalitépriviligiée

Voir paradis fiscal.

période d'échangeSIT

EN period of exchange on SIT Durée au cours de laquelle uneopération doit impérativement êtreéchangée pour que sacomptabilisation, dans les comptesdésignés par les participants directs,intervienne à une date de règlementdéterminée.

Note : Elle peut s�étendre sur plusieurs joursouvrés.

personnalisation ENDEESIT

personalisationPersonalisierungpersonalizaciónpersonalizzazione

Procédé d'écriture dans la puce d'unecarte permettant de relireultérieurement les informationsmémorisées, l'objectif étant depermettre l'authentification de la carteet l'identification du porteur.

PIN Voir code confidentiel

picorage Voir sélection de titres.




piste d'audit ENDE

ES

IT

RU

audit trailLogfunktionÜberwachen und AufzeichenBuchungsprotokollpista de auditoríaregistro de auditoríatraccia di audittraccia di controllopista di controlloконтрольный журнал

Ensemble de données relatives auxopérations d'un système permettant lareconstitution et la vérification desséquences d'évènements ayant menéà un résultat déterminé.

piste de vérification Voir piste d'audit.

place financièreoffshore

Voir centre financier offshore.

place offshore Voir centre financier offshore.

placement ENDE

ESIT

RU

placementPlacementPlazierungcolocacióncollocamentoprelavaggioразмещение

Etape du blanchiment qui consiste àse débarrasser matériellementd'importantes sommes d'argent ennuméraire, soit auprèsd'établissements de crédit, soit dansles commerces de détail, soit encorepar transfert de devises à l'étranger.

plage ENDE

rangeBereich

Intervalle de numéros d'émission decartes ayant des propriétéshomogènes, en particulier en termesde caractéristiques commerciales.

plage d'échange SIT EN range of exchange on SIT Durée pendant laquelle sontregroupées certaines opérationssoumises à une même heure d�arrêtéde la journée comptable.

plan de secours ENDE

ES

IT

disaster recovery planNotfallplanungKatastrophenplanplan de recuperación en caso dedesastrepiano di emergenzapiano di ripristino delle attivitàpiano di disaster recoverypiano di ripristino in caso didisastro informatico

Ensemble de mesures permettantd'assurer la continuité de l'activité encas de sinistre (mesures desauvegarde, solutions d'urgence,mesures de reprise).

plateformeélectronique denégociation

Voir Système de négociation alternatif(SNA).

PME Voir porte-monnaie électronique.




PMEI Voir porte-monnaie électroniqueinterbancaire.

point d'acceptation ENDE

acceptance pointAkzeptanzstelle

Point d'entrée du systèmed'acceptation des données de cartesporteurs.

point de vente ENDERU

outletPoint-of-salesМесто торговлиТорговая точка

Site commercial d�offre de produits ouservices.

politique decertification (PC)

ENDEESIT

Certificate Policy (CP)Zertifizierungspolitikpolítica de certificaciónpolitica di certificazione

Recueil de règles expliquantl�utilisation prévue et autorisée d�untype de certificat.

porte-monnaieélectronique(PME)

ENDEESITRU

electronic purseelektronische Geldbörsemonedero electrónicoportafoglio elettronicoэлектронный кошелек

Carte prépayée munie d'unmicroprocesseur sur lequel estenregistré un droit de créance surl'émetteur et qui est acceptée en tantque moyen de paiement par des tiers.

porte-monnaieélectroniqueinterbancaire (PMEI)

ENDE

ESIT

Interbank electronic purseelektronische Geldbörse zwischenBankenmonedero electrónicointerbancarioportafoglio elettronicointerbancario

Porte-monnaie électronique pourlequel plusieurs établissementsinterviennent en tant qu'émetteur.

Exemple : le PMEI français MONEO

porte-monnaieélectroniquemultiprestataire

ENDE

IT

multiservice electronic purseelektronische Multiservice-Geldbörseportafoglio elettronicomultiservizio

Porte-monnaie électronique dontl'acceptation est étendue à un grandnombre de services et de commerceset susceptible d'être utilisé à l'échelled'un pays ou même à l'étranger, maisqui n'est pas de nature bancaire.

prélavage Voir placement.

procédure de rappel ENDEIT

call-backRückrufrichiamo

Processus par lequel un systèmeinformatique identifie un terminalappelant afin de l'authentifier.

produit carte ENDEIT

Card-based productKartenanwendungenprodotto carta

Ensemble des services d'une carteavec le niveau de tarification associé.Le produit est inscrit sur le logo de lacarte.

produit carte à puce ENDE

IT

card-based productChipkarten-Anwendungenkartengestützte Produkteprodotto carta intelligente

Application basée sur une carte àpuce (authentification, identification,stockage de données, etc.).




produit d'accès ENDE

ESIT

access productZugriffsproduktZugangsproduktproducto de accesoprodotto accesso

Instrument de paiement permettantaux clients d'accéder à leurs comptesde dépôt et d'en transférer tout oupartie des fonds (notamment lestransferts électroniques de fonds auxpoints de vente et les services debanque à domicile).

produit dérivé EN

DE

ESITRU

derivative productderivative instrumentfinancial derivativederivatives ProduktDerivatderivate Instrumentderivatives Finanzinstrumentderivadostrumento derivatoдеривативный финансовыйинтсрументпроизводный финансовыйинструмент

Instrument financier dont la valeur estcalculée par rapport à un taux, unindice ou un actif sous-jacent.

profil de protection(PP)

ENDEESIT

Protection Profile (PP)SchutzprofilPerfil de Protección (PP)profilo di protezione

Dans le cadre des Critères Communs,ensemble des objectifs et exigencesde sécurité, défini pour une catégoriede produits ou de systèmes et ce,indépendamment de toute mise en�uvre.

Note : Un profil de protection est réutilisabledans la mesure où ses exigences sontréputées utiles et efficaces pour satisfaire desobjectifs répertoriés, répondant à des besoinsde sécurité similaires, communs à plusieursutilisateurs.

PP Voir profil de protection.

puce ENDEESITRU

chipChipPastillapiastrina(интегральная) микросхема

Microcircuit électronique inclus dans lacarte par un encarteur et offrant desfonctions pouvant aller de la simplemémoire jusqu�à un véritable micro-ordinateur embarqué.

RCB (réseau cartesbancaires)

ENDEIT

CB NetworkCB-Netzwerkrete carte bancarie

Entité de transport et de routage demessages placée entre l'acquéreur etl'émetteur et agréée par leGroupement des Cartes Bancaires.

recyclage de l'argentsale





règlement ENDEESIT

settlementZahlungsausgleichliquidaciónversamento

Etape finale du paiement consistant àeffectuer le transfert des fonds ou desvaleurs du compte à débiter vers lecompte à créditer.

rejet ENDEESITRU

rejectZurückweisungrechazorigettoотказ

Retour d�une opération initiale par lebanquier récepteur pour tout motifadmis par la profession.

relevé decentralisation detrésorerie EDIFACT

ENDEIT

Cash Pooling StatementCash Pooling Auszugestratto cash pooling

Relevé périodique concernant uncompte de centralisation de trésorerie.

relevé de compteEDIFACT

EN

DE

ES

Statement of accountSTATACSTATACStatement of Accountder KontoauszugEstado de cuentaSTATAC

Restitution de mouvements decomptes sous forme EDI étantentendu que ces informations sont,selon le cas, des écritureseffectivement comptabilisées sur lecompte à la date d�établissement durelevé ou des écritures correspondantà des mouvements dont lacomptabilisation effective estpostérieure à la date/heured�établissement du relevé.

relevé de la sélectionde mouvementsEDIFACT

ENDE

Selected transactionsausgewählte Geschäfte

Liste de mouvements quelle qu�en soitla date, affectant le compte, reçus ettraités par la banque depuis laprécédente sélection de mouvements.

Note : Contrairement au relevé périodique,cette liste n�est pas forcément exhaustive, maisrépertorie les mouvements qui répondent auxcritères choisis par le client (seuil minimum demontant d�opération, annonces,�).

relevé d'identitébancaire (RIB)

ENDEES

IT

RU

bank identification statementBankenkundenausweiscertificado con el código deidentificación bancariaattestato delle coordinatebancarie nazionaliДокумент с указаниемреквизитов банка и счетаклиента

Elément du système national denumérotation des comptes utilisé parles établissements de crédit etinstitutions financières pour identifierde manière unique le compte d�unclient.

Note : En faisant précéder le RIB desdeux lettres ISO du code pays on obtientl�IBAN. Voir ce terme.




relevé intermédiairede mouvementsEDIFACT

EN

DE

Intermediate transactionstatementZwischenabrechnung

Relevé s�apparentant au relevépériodique, dont la particularité résidedans le fait qu�il s�enrichit au fur et àmesure que les mouvements sontconnus de la banque durant lajournée.

relevé intra-journalierEDIFACT

ENDE

Intra-Day StatementTagesabrechnung

Relevé répondant à deux besoins biendistincts et recouvrant donc, en fait,deux types de relevés : le relevé de lasélection de mouvements d�une part,et le relevé intermédiaire demouvements d�autre part.

relevé périodiqueEDIFACT

ENDEES

Periodic Statementperiodische Abrechnungestado de cuenta periódico

Relevé de tous les mouvements,quelle qu�en soit la date, affectant lecompte, reçus et traités par la banquedepuis l�envoi du relevé périodiqueprécédent.

Note : Par rapport au relevé de compte, lerelevé périodique n�impose pas l�appartenancede chaque mouvement à la période du relevépériodique et admet donc des mouvementsdont la date comptable est antérieure ou égaleà la date de l�ancien solde ainsi que desmouvements dont la date est strictementpostérieure au nouveau solde.

réseau de répressiondes délits à caractèrefinancier(FinCEN)

EN

DE

ES

IT

RU

Financial Crimes EnforcementNetwork, FinCENFinancial Crimes EnforcementNetwork, FINCENRed de Aplicación de la Leycontra los Delitos FinancierosFinCENFinancial Crimes EnforcementNetwork, FINCENFinancial Crimes EnforcementNetworkОрганизация по борьбе сфинансовыми преступлениямиФинСЕН

Service du Trésor américain qui apour mission de soutenir et renforcerla lutte contre le blanchiment del'argent aux niveaux national etinternational.

réseau de répressiondes délits financiers

Voir Réseau de répression des délits àcaractère financier.




réseau privé virtuel(RPV)

EN

DE

ES

IT

RU

virtual private networkVPNvirtuelles Privatnetzvirtuelles privates NetzwerkVPNred virtual privadaVPNred privada virtualrete privata virtualerete virtuale privataвиртуальная частная сеть

Réseau privatif installé de façonlogique sur une infrastructure decommunication.

retrait au guichet ENDEESITRU

cash advanceAbhebung am Schalterretirada de efectivo en ventanillaprelevamento presso lo sportelloснятие денежных средств вкассе финансового учреждения

Opération de délivrance d'espèces enmonnaie nationale au moyen d'unecarte, dont le décaissement est réaliséau guichet d'un établissement decrédit ou d'une institution financière.

retrait sur automate ENDEES

IT

RU

ATM withdrawalAbhebung am Geldautomatretirada de efectivo a través decajeroretirada de efectivo desde uncajeroprelevamento presso lo sportelloautomaticoснятие денежных средств вбанкомате

Opération de délivrance d'espèces enmonnaie nationale au moyen d'unecarte, sur un DAB ou un DAB/GAB.

révocation ENDEESITRU

revocationWiderrufrevocaciónrevocaотменааннулирование

Suppression de la validité de droits(droit d'accès � certificat � droitd'usage) ou annulation d'ordres.

RIB Voir relevé d�identité bancaire.

risque decontrepartie

ENDE

ESITRU

counterparty credit riskAdressenausfallrisikoGegenparteirisikoriesgo de contraparterischio di controparteриск клиента

Risque, pour un créancier, que ledébiteur n�honore pas, en tout oupartie, sa dette à l�échéance.

risque de signature Voir risque de contrepartie.

risques d'assurancetitrisés

ENDE

Insurance-Linked Securities (ILS)Insurance-Linked Securities (ILS)

Titres émis par une entité ad hoc pourrefinancer les risques des entreprisesd'assurance.




RSA ENDEES

IT

RU

RSARSAalgoritmo Rivest, Shamir,Adleman (RSA)algoritmo RSARSAалгоритм шифрования RSA

Algorithme de chiffrement asymétriqueutilisant une clé privée et une clépublique, inventé en 1977 par Rivest,Shamir et Adleman.

sandwich hollandais ENDEESITRU

Dutch sandwichdutches SandwichDutch SandwichDutch sandwichголландский сэндвич

Technique de blanchiment quiconsiste à déposer des fonds dansune banque sise aux Antillesnéerlandaises, paradis fiscal desCaraïbes, pour obtenir un prêt finalaux Pays-Bas.

sceau ENDEESIT

sealSiegelsellosigillo

Valeur numérique associée à unmessage pour s'assurer de sonintégrité.

Note : Le sceau est obtenu par unetransformation univoque du message. Toutemodification du message entraînera un résultatdifférent, révélateur de la modification parcomparaison des sceaux.

scellement ENDEESIT

sealingSignieren (einer Nachricht)selladosigillatura

Fonction mathématique permettantd'obtenir le sceau (ou empreinte) àpartir d'un message de façon à engarantir l'intégrité.

schtroumpf ENDEES

IT

smurfSmurfsmurfpitufopuffosmurf

Petit porteur qui dépose régulièrementsur plusieurs comptes bancaires-ouverts dans des établissementsparfaitement honorables et de façontout à fait légale-des sommes auxmontants modestes de façon à ne pasattirer l�attention des services decontrôle compétents.

schtroumpfage Voir fractionnement des dépôts.

sécurité informatique ENDEESITRU

information securityDatensicherheitseguridad informáticasicurezza informaticaинформационная безопасность

Ensemble de mesures prises pourassurer et contrôler la protection desmoyens de traitement, de support etde transport de l'information.




seigneuriage EN

DE

ES

ITRU

seignioragemonetary incomeSchlagschatzSeigniorageseignioragemonedajebeneficio de monetizaciónseñoriasignoraggioсеньораж

Recette correspondant à la différenceexistant d'une part entre le prix devente d'une monnaie ou le pouvoird'achat qu'elle représente et le coût decette production d'autre part.

sélection de titres EN

DEESIT

cherry-pickingstock-pickingStockpickingselección de valoresstock pickingscelta dei titoli

Sélection de valeurs en fonction deleurs perspectives de rendement.

sélection multicritère ENDEES

IT

screeningScreeningcribadoscreeningscreeningselezione di titoli

Pratique qui consiste à inclure ou àexclure des titres de portefeuilled'investissement sur la base dedifférents critères, notamment sociauxet/ou environnementaux dans le cadrede fonds éthiques.

serveurd'autorisation

ENDEESIT

CB authorization serverCB�Autorisierungsserverservidor de autorizaciónserver di autorizzazione

Système sous la responsabilité d'unétablissement émetteur et assurantl'accueil des demandes d'autorisation,leur traitement et l'émission de laréponse, dans le respect des règles etnormes techniques et sécuritaires duGroupement des Cartes Bancaires.

signatureélectronique (ounumérique)

EN

DE

ES

ITRU

digital signatureelectronic signaturedigitale Signaturelektronische Signaturdigitale Unterschriftfirma electrónicafirma digitalfirma digitaleэлектронная цифровая подписьцифровая подписьЭцп

Fonction mathématique consistant àcalculer une valeur à partir desdonnées d'un message et de la cléprivée de son signataire de façon àgarantir l'intégrité desdites données etla non-répudiation de la transaction.

SIT Voir système interbancaire detélécompensation

smurf Voir schtroumpf.

smurfing Voir fractionnement des dépôts.

société bidon Voir société boîte aux lettres.




société boîte à lettes Voir société boîte aux lettres.

société boîte auxlettres

EN

DE

ES

IT

letter box companyletter-box companybrass plate companyBriefkastenfirmaBriefkastengesellschaftcompañía registrada en unparaíso fiscalsocietà di casella,società di facciata

Société installée dans un paradisfiscal qui a une adresse postale, maisne dispose d�aucun bien ni d�aucunmoyen de gestion.

société de domicile EN

DE

ES

IT

offshore companydomiciliary companyOffshore-GesellschaftOff-shore Unternehmenempresa domiciliariasociedad offshoresocietà off-shoresocietà domiciliaria

Société qui n'effectue pas d'opérationscommerciales ou financières dans lepays où elle est installée.

société de façade ENDEES

front companyFrontgesellschaftcompañia de fachada

Entité juridique légalement constituéeparticipant peu ou prou à des activitéslicites qui servent essentiellement àmasquer le blanchiment de fondsillicites.

société écran Voir société écran.

société factice Voir société boîte aux lettres.

société fantôme ENDE

IT

ghost companyScheingesellschaftScheinfirmasocietà fittiziesocietà cartierasocietà fantasma

Société qui n'existe que de nom etpour laquelle aucun documentd'enregistrement n'a jamais été établi.

société fictive Voir société fantôme.

société offshore Voir société de domicile.

société taxi Voir entreprise éphémère.

société-abri Voir société-écran.




société-écran EN

DEES

IT

shell corporationshell companyscreen companyblind corporationdummy companystore companyTarnunternehmensociedad ficticiafirma fantasmasociedad fantasmasocietà di copertura

Société dotée de la personnalitéjuridique qui peut exercer une activité,ou plus généralement, présenter lecaractère de simple boîte aux lettres,utilisée pour opérer dans d�autrespays, étant entendu qu�il sera trèsdifficile d�identifier les personnes quise cachent derrière la société enquestion.

spéculationimmobilière simulée

EN

ES

IT

simulated speculation in realpropertyespeculación inmobiliariasimuladaspeculazione immobiliariasimulata

Technique de blanchiment quiconsiste à faire acheter à un opérateurune propriété à un prix inférieur à savaleur réelle, en donnant lecomplément de la main à la main,avant de la revendre à sa vraie valeur.

stroumpf Voir schtroumpf.

stroumpfage Voir fractionnement des dépôts.

structuration Voir fractionnement des dépôts.

surfacturation Voir double facturation

SWIFT Voir société mondiale destélécommunications financièresinterbancaires..

société mondiale destélécommunicationsfinancièresinterbancaires(SWIFT)

EN

DE

ES

IT

RU

Society for Worldwide InterbankFinancial Telecommunications(SWIFT)Society for Worldwide InterbankFinancial Telecommunications(SWIFT)Sociedad para lasTelecomunicaciones FinancierasInterbancarias MundialesSWIFTSocietà per le telecomunicazionifinanziarie interbancarie mondialiSWIFTrete interbancaria SwiftМеждународная межбанковскаяэлектронная система передачиинформации и совершенияплатежейСВИФТ

Réseau international de transmissionde messages standardisés relatifs àdes transactions financières.




système denégociation alternatif

ENDEES

IT

RU

Alternative Trading System (ATS)Alternative Trading System (ATS)sistema alternativo denegociación (ATS)sistema alternativo dicontrattazione elettronicaальтернативная торговаясистема

Système électronique de courtage devaleurs mobilières.

système derèglement-livraison

ENDE

IT

delivery-versus-payment system,dvpLieferung-gegen-Zahlung-System(L/Z System)Sistema di consegna contropagamento

Dans un système de règlementd�échange de valeurs, mécanismegarantissant que le transfert définitifdes actifs ne se produit que lorsque letransfert définitif irrévocable d�un autreactif est effectué.

système hawala ENDEESIT

hawala systemHawala-Systemsistema hawalasistema Hawala

Système informel de transfert de fondspermettant l'échange de capitaux sansmouvement interbancaire, ni passagede frontière.

Note : Ce système est utilisé en Asie du Sud etau Moyen-Orient.

Systèmeinterbancaire detélécompensation(SIT)

EN SIT exchange systemFrench interbank teleclearingsystemSIT

Système interbancaire français detélécompensation pour l�échange desopérations de masse dématérialisées.

technique del'application

ENESIT

technique of applicationtécnica de la aplicacióntecnica dell'applicazione

Technique de blanchiment quiconsiste à effectuer une vente fictive àsoi-même de titres cotés en bourse,par l'intervention d'une faussecontrepartie.

technique du prêtadossé

EN

DEESIT

loan back arrangementloan-back techniquecollateralized loanloan backback-to-back loan Methodetécnica del préstamo adosadotecnica di prestito garantito

Technique de blanchiment quiconsiste à obtenir des prêts légauxaprès plusieurs opérations deblanchiment.

télécollecte ENDE

batch data captureDatensammlung für Karten

Collecte de données relatives à destransactions par cartes.

télépaiement ENDE

ESIT

RU

telepaymentelektronische ZahlungTelezahlungtelepagotelepagamentopagamento elettronicoдистанционная оплата

Paiement à distance par des moyensde télécommunication à l'initiative dudébiteur.




télépaiementsécurisé

ENDE

ESITRU

secured telepaymentTelezahlung mitSicherheitsanforderungentelepago securizadotelepagamento sicurizzatoбезопасная дистанционнаяоплатагарантированнаядистанционная оплата

Télépaiement non répudiable.

télérèglement ENDEESRU

remote settlementTelebegleichungliquidación a distanciaдистанционный расчет

Règlement à distance d'une facturepar des moyens de télécommunicationà l'initiative du débiteur.

terminal point devente (TPV)

EN

DE

RU

POSpoint of sales terminalpoint-of-sales TerminalPOS TerminalТерминал розничной торговли

Terminal du point d�acceptation d�unmoyen de paiement.

tiers archiveur ENDEIT

independent archiverselbständiger Aufbewahrerconservatore indipendente

Personne physique ou morale qui secharge pour le compte de tiers,d�assurer et de garantir laconservation et l�intégrité dedocuments électroniques.

tiers certificateur EN certification agent Opérateur technique produisant etgérant des certificats numériques.

tiers de confiance ENDEES

IT

RU

Trusted Third Party-TTPTrusted Third Partytercero de confianzatercera persona de confianzaTercera parte confiableTTPterza parte fidataTPPдоверенная третья сторонадоверительная третья сторона

Personne morale délivrant descertificats numériques dont l'autoritéest reconnue par les parties et quiassure une ou plusieurs fonctionscomme par exemple : tiers deséquestre, tiers certificateur,notarisation, ...

tiers de séquestre ENDEES

IT

RU

escrow agentEscrow Agenttercero depositarioagente depositariogaranteescrow agentагент пломбированияэскроу агентагент по эскроу

Entité chargée de conserver lesconventions secrètes des utilisateurs,de les leur restituer sur demande oude les remettre aux autoritésjudiciaires ou de sécurité sur leurrequête.

TOE Voir cible d�évaluation




titre de dette garanti ENDE

collateralized debt obligation(CDO)collateralized debt Obligation(CDO)

Titre de dette, émis par un véhiculespécialisé, et adossé à un portefeuillede créances et/ou de prêts diversifiés.

titres adossés à descréances titrisées

ENDE

ES

IT

asset-backed securitiesABS-WertpapiereABS-Anleihentitulos respaldados por activosasset-backed securities (ABS)titoli garantiti da attività

Titres à long terme émis par une entitéad hoc pour refinancer des créancesde différentes natures.

titrisation ENDEITRU

securitizationSecuritizationcartolarizzazioneсекьюритизация

Opération qui consiste à transformerdes créances en titres négociables surle marché financier.

traçabilité ENDEES

IT

traceabilityRückverfolgbarkeittrazabilidadrastreabilidadrintracciabilità

Aptitude à enregistrer l'historique del'exploitation, de la localisation ou descaractéristiques d'une information.

TRACFIN Voir Traitement du renseignement etaction contre les circuits financiersclandestins.




traitement durenseignement etaction contre lescircuits financiersclandestins(TRACFIN)

EN

DEES

IT

RU

Intelligence processing and actionagainst illicit financial networksTreatment of information andaction against illicit financialcircuitsTRACFINIntelligence Analysis and Actionagainst Illicit Financial ChannelsUnitTRACFINTreatment of information andaction against clandestinefinancial circuitsTRACFIN unitTRACFINtratamiento de la información y dela acción contra los circuitosfinancieros clandestinosTratamiento de las Informacionesy Acción contra los CircuitosFinancieros ClandestinosTRACFINTrattamento dell'Informazione eAzione contro i Circuiti FinanziariclandestiniTRACFINГруппа по расследованиюнезаконных финансовыхоперацийТракфин

Service placé sous l'autorité duministre de l'Economie et desFinances, créé par la loi du 12 juillet1990 avec la mission de recenser, detraiter et de dénoncer aux autoritésjudiciaires chargées des poursuites,les faits présumés de blanchimentd'argent provenant de trafic destupéfiants ou de l'activitéd'organisations criminelles.

transaction retrait EN

DE

ES

cash advance transaction(DAB/GAB)withdrawal transaction (guichet)Bargeldabhebung amGeldautomat (DAB/GAB)Bargeldabhebung am Schalter(Guichet)operación de retirada de efectivo

Opération de délivrance d'espèces aumoyen d'une carte soit sur unDAB/GAB, soit auprès d'un guichetd'un établissement de crédit ou d'uneinstitution financière.

type de paiement ENDEESIT

type of paymentZahlungsverfahrentipo de pagotipo di pagamento

Nomenclature des conditions dedéroulement des transactions depaiement par carte bancaireindiquant :- la présence physique ou non del'accepteur ;- la présence physique ou non duporteur de la carte ;- la configuration matérielle utilisée ;- la nature des biens ou des services(pour la "quasi-trésorerie").




virement ENDEITRU

credit transferÜberweisungbonificoПереводПеречисление

Transfert de fonds entre comptesbancaires sur ordre du débiteur.

virus ENDEESITRU

VirusVirusvirus, virus informáticovirusвирус

Programme malveillant conçu pour sepropager d�ordinateur à ordinateur parles réseaux ou par le biais de toutautre support.



Anglais FrançaisABCP billet de trésorerie adossé à des créances titriséesacceptance deed contrat d'acceptationacceptance function fonction d'acceptationacceptance point point d'acceptationacceptor accepteuraccess code code d'accèsaccess control contrôle d'accèsaccess product produit d'accèsaccess right habilitationaccess right droit d'accèsaccreditation certificat (deuxième acception)acknowledgement accusé de réceptionacquirer acquéreuragitation empilageagreement agrémentalgorithm algorithmeAlternative Trading System (ATS) système de négociation alternatifapproval homologationarchiving archivageassessment évaluationasset-backed commercial paper billet de trésorerie adossé à des créances titriséesasset-backed securities titres adossés à des créances titriséesATM card carte de retraitATM withdrawal retrait sur automateattack attaqueaudit trail piste d'auditauthentication authentificationauthorization autorisationauthorization request demande d'autorisationauthorization agrémentautomatic teller machine DABavailability disponibilitébank card carte bancairebank card operation on SIT opération carte SITBank Identifier Code code identifiant banqueBank Operation Code code opération de banqueBank Processing Centre centre de traitement bancaire (CTB)bank-haven country paradis bancairebanking haven paradis bancairebanking working day jour ouvré bancaireBase Identification Number (BIN) numéro d'identification de baseBasic Bank Account Number (BBAN) relevé d'identité bancaire (RIB)batch lotbatch data capture télécollectebatching criteria critères pour traitement par lotsBBAN relevé d'identité bancaire (RIB)beneficiary bénéficiaireBIC code identifiant banquebid-ask spread écart cours vendeur/acheteurBIN numéro d'identification de basebiometrics biométrieblack hole trust fiducie en aveugleblack market peso exchange marché noir du peso



Anglais Françaisblack money argent noirblind corporation société-écranblind trust fiducie en aveuglebloc cipher algorithm algorithme de chiffrement par blocsblock ciphering chiffrement par blocsblock trade négociation de blocs de titresblock trading négociation de blocs de titresBPC centre de traitement bancaire (CTB)brass plate company société boîte aux lettresbroker courtierbureau de change changeur manuelCA autorité de certification (AC)call-back procédure de rappelcall option option d'achatCAM méthode d'authentification des cartescard carteCard Authentication Method méthode d'authentification des cartescard issuer émetteur de cartecard manufacturer fabricantCard Processing Centre centre de traitement des cartes (CTC)card product produit cartecard scheme groupement de cartescard-based product produit carte à pucecarousel fraud fraude carrouselcash advance retrait au guichetcash advance transaction transaction retraitcash dispenser model modèle d'automateCash Pooling Statement relevé de centralisation de trésorerie (en

EDIFACT)cash smuggling contrebande d'espècescash transaction report déclaration d'opérations en espècescat bond obligation catastrophecatastrophe bond obligation catastropheCB acquirer (ATM or cash dispenser withdrawals) acquéreur CB (en retrait DAB/GAB)CB acquirer (cash advances) acquéreur CB (en retrait d�espèces au guichet)CB acquirer (payments) acquéreur CB (en paiement)CB-approved card carte agréée CBCB ATM/cash dispenser DAB/GAB CBCB authorization server serveur d'autorisationCB cash dispenser DAB/GAB CBCB Economic Interest Group Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)CB issuer émetteur CBCB Merchant accepteur CBCB network Réseau Cartes Bancaires (RCB)CC Critères CommunsCentral Body for Interbank Settlements Centrale des Règlements interbancaires (CRI)Central Directorate for Information SystemsSecurity

Direction centrale de la sécurité des systèmesd'information (DCSSI)

Central Financial Crime Control Office Office central pour la répression de la grandedélinquance financière (OCRGDF)

Central Office for Serious Financial Crime Office central pour la répression de la grandedélinquance financière (OCRGDF

certificate certificat (première acception)



Anglais FrançaisCertificate Policy politique de certification (PC)certification accréditationcertification certification (première acception)certification certification (deuxième acception)Certification Authority autorité de certification (AC)Certification Practice Statement déclaration de pratique de certification (DPC)CFCCO Office central pour la répression de la grande

délinquance financière (OCRGDF)charge card carte de débitcheck card (US) carte de débitcherry-picking sélection de titreschip card carte à pucechip embedder encarteurchip manufacturer fondeurclearance habilitationclearing compensationclicks and mortar multicanalcollateralized debt obligation (CDO) titre de dette garanticollateralized loan technique du prêt adosséCommon criteria Critères CommunsCommon Criteria for Information TechnologySecurity Evaluation

Critères Communs

conduit fonds multicédantsconfidentiality confidentialitécontra entry annulation d'une opération compensée à tort

(AOCT)conventional operation on SIT opération classique SITcorrespondent banking activités de correspondant bancairecounterparty credit risk risque de contrepartieCP politique de certification (PC)CPC centre de traitement des cartes (CTC)conduit fonds multicédantsCPS déclaration de pratique de certification (DPC)credit card carte de créditcredit derivative dérivé de créditcredit transfer virementcriticality criticitécross border payment paiement transfrontièrecross-certification certification croiséecryptanalysis cryptanalysecryptographic key clé cryptographiquecryptography cryptographiecryptology cryptologieCTR déclaration d'opérations en espècescurrency transaction report déclaration d'opérations en espècescut-off time of a business day's exchanges on SIT heure d'arrêté des échanges de la journée ouvrée

SIT (HAJE)cut-off time of an accounting day on SIT heure d'arrêté de la journée comptable sur le SIT

(HAJC)cyphertext cryptogrammedata collection collecte de donnéesData Encryption Standard DES (Data Encryption Standard)data integrity intégrité des données



Anglais FrançaisDCSSI Direction centrale de la sécurité des systèmes

d'information (DCSSI)dealer négociant en valeurs moblièresdealer market marché de négociationdebit advice avis de débitdebit card carte de débitdebtor débiteurdeciphering déchiffrementdeclaration of suspicion déclaration de soupçondecryption décryptagedelivery-versus-payment system système de règlement-livraisondemutualization démutualisationdenial of service déni de servicederivative instrument produit dérivéderivative product produit dérivéDES DES (Data Encryption Standard)deterrent measures dissuasiondeveloper constructeurdigital signature signature électronique (ou numérique)direct debit débit directdirect debit avis de prélèvementdirect participant on SIT participant direct SITdirty money argent saledisaster recovery plan plan de secoursdistance payment paiement à distancedistributed denial of service déni de service distribuédomiciliary company société de domiciledouble invoicing double facturationdrugmoney narcodevisesdummy company société écranDutch sandwich sandwich hollandaisdynamic password mot de passe dynamiqueEAL niveau de confiance de l'évaluation-sécurité

(EAL)e-commerce commerce électroniqueEDI Echange de Données Informatisé (EDI)EDIFACT Echange de données informatisé pour

l'administration, le commerce et le transport(EDIFACT)

electronic commerce commerce électroniqueelectronic data interchange Echange de Données Informatisé (EDI)Electronic Data Interchange for Administration,Commerce and Transport

Echange de données informatisé pourl'administration, le commerce et le transport(EDIFACT)

electronic money monnaie électroniqueelectronic payment instrument instrument de paiement électroniqueelectronic purse porte-monnaie électronique (PME)electronic signature signature électronique (ou numérique)embossing embossagee-money monnaie électroniqueencoding encodageencryption chiffrementencypherment chiffrement



Anglais Françaisescrow agent tiers de séquestreescrow agreement convention de dépôte-trade commerce électroniqueevaluation évaluationEvaluation Assurance Level niveau de confiance de l'évaluation-sécurité

(EAL)exposure to risk exposition aux risquesface-to-face payment paiement de proximitéfalse invoicing fausse facturationFATF Groupe d'action financière internationale (GAFI)fictitious invoicing facturation fictiveFinancial Action Task Force Groupe d'action financière internationale (GAFI)Financial Action Task Force on Money Laundering Groupe d'action financière internationale (GAFI)Financial Crimes Enforcement Network Réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)financial derivative produit dérivéfinancial statement arrêté comptableFinCEN Réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)firewall coupe-feufiscal paradise paradis fiscalFrench Security of Information Systems Directorate Direction centrale de la sécurité des systèmes

d'information (DCSSI)front company société de façadefunny money argent salegeneral cut-off of time on SIT heure de fin de journée SIT (HFIN)ghost company société fantômeGSIT Groupement pour un Système Interbancaire de

Télécompensation (GSIT)GSIT member membre du GSIThandbook of SIT interbank transactions standards manuel interbancaire des normes d'opérations SIT

(MINOS)hawala system système hawalahome banking banque à domicilehot money argent saleIBAN identifiant international de compte bancaireICC carte à puceidentification identificationINCONNUSIT INCONNUSITindependent archiver tiers archiveurindirect participant on SIT participant indirect SITinformation security sécurité informatiqueInsurance-Linked Securities risques d'assurance titrisésintegrated circuit card carte à puceintegration intégrationIntelligence Analysis and Action against IllicitFinancial Channels Unit

Traitement du renseignement et action contre lescircuits financiers clandestins (TRACFIN)

Intelligence processing and action against illicitfinancial networks


interbancarity interbancaritéinterbank electronic purse porte-monnaie électronique interbancaire (P.M.E.I)interbank manual for SIT operation standards manuel interbancaire des normes d'opérations SIT

(MINOS)



Anglais Françaisintermediate transaction statement relevé intermédiaire de mouvements EDIFACTInternational Bank Account Number identifiant international de compte bancaire

(IBAN)International Organisation for Standardisation Organisation internationale de normalisation (ISO)International Organization for Standardization Organisation internationale de normalisation �ISO)interoperability interopérabilitéIntra-Day Statement relevé intra-journalier EDIFACTirrevocability irrévocabilitéISO Organisation internationale de normalisation (ISO)key escrow consignation de cléslayering empilageletter box company société boîte aux lettreslimping trust fiducie en aveugleloan back arrangement technique du prêt adosséloan-back technique du prêt adosséloan-back technique technique du prêt adossélogging journalisationMAC code d'authentification de messagemail box boîte aux lettres (BAL)menace menaceMessage Authentication Code code d'authentification de message (CAM)missing trader entreprise éphémèremonetary income seigneuriagemoney laundering blanchiment de capitauxmoney-changing office changeur manuelmultifunctional card carte multifonction ou multiapplicationmultipurpose card carte multifonction ou multiapplicationmultiservice electronic purse porte-monnaie électronique multiprestatairenon-repudiation non-répudiationnotarization notarisationO.C.R.G.D.F. Office central pour la répression de la grande

délinquance financière ( OCRGDF)OFC centre financier offshore (CFO)offline transaction opération hors connexionoffshore banking haven paradis bancaireoff-shore center centre financier offshore (CFO)offshore company société de domicile

société offshoreoffshore financial center centre financier offshore (CFO)online transaction opération en mode connectéoperation partly admitted on SIT opération partiellement admise dans le SIToperation universally admitted on SIT opération universellement admise dans le SIToption optionOTC market marché de gré à gréoutlet point de venteover-the-counter market marché de gré à gréover-invoicing double facturation

surfacturationpassword mot de passepayer débiteurpayment paiementpayment card carte de paiementpayment order ordre de paiement



Anglais Françaisperiod of exchange on SIT période d'échange SITPeriodic Statement relevé périodique EDIFACTpersonal identification number code confidentiel (PIN)personalisation personnalisationPIN code confidentiel (PIN)placement placementpoint of sales terminal terminal point de vente (TPV)POS terminal point de vente (TPV)PP profil de protectionprepaid card carte prépayéeprivate key clé privéeproduct produitProtection Profile profil de protection (PP)public key clé publiqueput option de venteRA autorité d'enregistrement (AE)range plagerange of exchange on SIT plage d'échange SITregistration authority autorité d'enregistrement (AE)re-integration intégrationreject rejetremote banking banque à distanceremote payment paiement à distanceremote settlement télérèglementreverse money laundering blanchiment à l'enversrevocation révocationrevolving credit card carte de créditRSA RSAS.W.I.F.T. société mondiale des télécommunications

financières interbancaires (SWIFT)screen company société-écranseal sceausealing scellementsecret key clé secrètesecured telepayment télépaiement sécurisésecurities line lignes de titressecuritization titrisationsecuritization fund fonds commun de créancessecurity audit audit de sécuritésecurity evaluation évaluation de la sécuritésecurity management administration de la sécuritésecurity objectives objectifs de sécuritésecurity target cible de sécuritéseigniorage seigneuriageselected transactions relevé de la sélection de mouvements EDIFACTsettlement règlementsettlement lag délai de règlementshell company société-écranshell corporation société-écransimulated speculation in real property spéculation immobilière simuléeSIT Système Interbancaire de TélécompensationSIT accounting day journée comptable SITSIT exchange system Système Interbancaire de Télécompensation (SIT)



Anglais FrançaisSIT issuing bank banque émettrice SITSIT ordering bank banque donneur d'ordre SITSIT receiving bank banque réceptrice SITSIT recipient bank banque destinataire SITSIT working day journée ouvrée SITsmart card carte à pucesmurf schtroumpfsmurfing fractionnement des dépôtssmurfing of cash deposits fractionnement des dépôtsSociety for Worldwide Interbank FinancialTelecommunications

SWIFTsociété mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires (SWIFT)

ST cible de sécuritéSTATAC relevé de compte EDIFACTstatement of account relevé de compte EDIFACTstore company société-écranSTR déclaration de soupçonstructuring fractionnement des dépôtssurf and turf multicanalsuspicious transaction report déclaration de soupçonsuspicious transaction reporting déclaration de soupçontarget of evaluation cible d'évaluationTarget of Evaluation security requirements exigences de sécurité de la cible d'évaluationtax haven paradis fiscaltechnique of application technique de l'applicationtele-payment télépaiementtime stamp token jeton d'horodatagetime stamping token jeton d'horodatageTOE cible d'évaluationTOE security requirements exigences de sécurité de la cible d'évaluationtoken jetontraceability traçabilitéTRACFIN Traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)TRACFIN unit Traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)transaction log journal de fondsTreatment of information and action againstclandestine financial circuits


Treatment of information and action against illicitfinancial circuits


Trojan Horse cheval de TroieTrusted Third Party tiers de confianceTST jeton d'horodatageTTP tiers de confiancetype of payment type de paiementunavailability non-disponibilitéunderlying asset actif sous-jacentuserid identifiant utilisateurvirtual private network réseau privé virtuel

RPVvirus virusVPN réseau privé virtuel (RPV)



Anglais Françaiswithdrawal transaction transaction retraitzero-floor limit card carte à autorisation systématique



Allemand FrançaisABCP billet de trésorerie adossé à des créances titriséesAbhebung am Geldautomat retrait sur automateAbhebung am Schalter retrait au guichetABS-Anleihen titres adossés à des créances titriséesABS-Wertpapiere titres adossés à des créances titriséesAdressenausfallrisiko risque de contrepartieAkzeptant accepteurAkzeptanzfunktion fonction d'acceptationAkzeptanzstelle point d'acceptationAlgorithmus algorithmeAlternative Trading System (ATS) système de négociation alternatifAnbieter von electronic cash advance (fürBarabhebungen am Bankschalter)

acquéreur CB (en retrait d�espèces au guichet)

Angriff attaqueannehmende Bank banque réceptrice SITAnwenderidentifikation identifiant utilisateurArchivierung archivageasset-backed commercial paper billet de trésorerie adossés à des créances

titriséesausgewählte Geschäfte relevé de la sélection de mouvements EDIFACTAussage der Zertifizierungspraxis déclaration de pratique de certification (DPC)ausstellende Bank banque émettrice SITAusstellung von fingierten Rechnungen facturation fictiveAusstellung von Scheinrechnungen facturation fictiveAuthentikation authentificationAuthentisierung authentificationAuthentisierungsmethode für Karten méthode d'authentification des cartesAutomatenprototyp modèle d'automateAutorisierung autorisationAutorisierungsanfrage demande d'autorisationAvis accusé de réceptionback-to-back loan Methode technique du prêt adosséBank als SIT-Auftragsgeber banque donneur d'ordre SITBankarbeitstag jour ouvré bancaireBankenkundenausweis relevé d'identité bancaire (RIB)Bankkarte carte bancaireBankleitzahl code identifiant banqueBanknotengerät DAB/GAB CBBankomat DABBargeldabhebung am Geldautomat transaction retrait (DAB/GAB)Bargeldabhebung am Schalter transaction retrait (guichet)Bargeldschmuggel contrebande d'espècesBasiswert actif sous-jacentBedrohung menaceBeglaubigung notarisationBegünstigter bénéficiaireBegutachtung évaluationBerechtigung droit d'accèsBereich plageBewertung évaluationBewertung der Sicherheit évaluation de la sécuritéBIN-Nummer numéro d'identification de baseBiometrie biométrie



Allemand Françaisblind trust fiducie en aveugleBlockgeschäft négociation de blocs de titresBlockhandel négociation de blocs de titresBlockverschlüsselung chiffrement par blocsBlockverschlüsselungsalgorithmus algorithme de chiffrement par blocblockweises Verschlüsseln chiffrement par blocsBörsenmakler courtierBörsenmakler négociant en valeurs mobilièresBriefkasten boîte aux lettres (BAL)Briefkastenfirma société boîte aux lettresBriefkastengesellschaft société boîte aux lettresBroker courtierBuchabschluß arrêté comptableBuchungsprotokoll piste d'auditCash Pooling Auszug relevé de centralisation de trésorerie EDIFACTCash pooling Management gestion centralisée de trésorerieCat Bond obligation catastropheCatastrophe Bond obligation catastropheCB-Autorisierungsserver serveur d'autorisationCB-Bankautomat DAB/GAB CBCB-Geldautomat DAB/GAB CBCB-Kartenherausgeber émetteur CBCB-Netzwerk Réseau Cartes Bancaires (RCB)CC Critères CommunsCertification Practice Statement déclaration de pratique de certification (DPC)Chip puceChip-Einsetzer encarteurChip-Hersteller fondeurChipkarte carte à puceChipkarten-Anwendungen produit carte à puceClearing compensationClicks and mortar multicanalCode eines Bankgeschäftes code opération de banquecollateralized debt Obligation (CDO) titre de dette garantiCPS déclaration de pratique de certification (DPC)Data Encryption Standard DES (Data Encryption Standard)Datenintegrität intégrité des donnéesDatensammlung collecte de donnéesDatensammlung für Karten télécollecteDatensicherheit sécurité informatiqueDDoS déni de service distribuéDealer-Markt marché de négociationDebitkarte carte de débitDebitor débiteurDemutualisierung démutualisationDerivat produit dérivéderivates Finanzinstrument produit dérivéderivate Instrument produit dérivéderivatives Produkt produit dérivéDES DES (Data Encryption Standard)Devisenschmuggel contrebande d'espècesdie Internationale Organisation für Normung Organisation internationale de normalisation (ISO)digitale Signatur signature électronique (ou numérique)



Allemand Françaisdigitale Unterschrift signature électronique (ou numérique)digitaler Handel commerce électroniqueDirektbank banque à distanceDirektdebit débit directDrogengeld narcodevisesdutch Sandwich sandwich hollandaisdvp système de règlement-livraisondynamisches Paßwort mot de passe dynamiqueEAL niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)EAL-Stufe niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)E-Commerce commerce électroniqueelectronischer Geschäftsverkehr commerce électroniqueelektronische Geldbörse porte-monnaie électronique (PME)elektronische Geldbörse zwischen Banken porte-monnaie électronique interbancaire (P.M.E.I)elektronische Multiservice-Geldbörse porte-monnaie électronique multiprestataireelektronische Signatur signature électronique (ou numérique)elektronische Zahlung télépaiementelektronischer Datenaustausch Echange de Données Informatisé (EDI)elektronischer Datenaustausch für Verwaltung,Wirtschaft und Transport


elektronischer Handel commerce électroniqueelektronisches Geld monnaie électroniqueelektronisches Zahlungsintrument instrument de paiement électroniqueempfangsbevollmächtigte Bank banque destinataire SITEntschlüsseln décryptageEntschlüsselung déchiffrementErwerber acquéreurEscrow Agent tiers de séquestreEscrow Vertrag convention de dépôtEvaluationsgegenstand cible d'évaluationEvaluationsstufe für Vertrauenswürdigkeit niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)Evaluierung évaluationEVG cible d'évaluationFATF Groupe d'action financière internationale (Gafi)FATF-Gruppe Groupe d'action financière internationale (Gafi)falsche Fakturierung fausse facturationFernzahlung paiement à distanceFeuerschutzwand coupe-feuFinancial Action Task Force Groupe d'action financière internationale (Gafi)Financial Crimes Enforcement Network Réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)FINCEN Réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)Firewall coupe-feuFrontgesellschaft société de façadeGegenparteirisiko risque de contrepartieGeheimcode code confidentiel (PIN)Geheimschlüssel clé secrèteGeheimtext cryptogrammeGeld/Brief-Spanne écart cours vendeur/acheteurGeldautomat DABGeldautomatenbetreiber (für Abhebungen am acquéreur CB (en retrait DAB/GAB)



Allemand FrançaisGeldautomaten)Geldwäsche blanchiment de capitauxGeldwäscherei blanchiment de capitauxgemeinsame IT-Sichersheitskriterien Critères CommunsGemeinsame Kriterien Critères CommunsGemeinsame Kriterien für die Prüfung undBewertung der Sicherheit von Informationstechnik

Critères Communs

grenzüberschreitende Zahlung paiement transfrontièreGSIT Groupement pour un Système Interbancaire de

Télécompensation (GSIT)GSIT-Mitglied membre du GSITHändlerbedingungen contrat d'acceptationHand-zu-Hand Zahlung paiement de proximitéHawala-System système hawalaHersteller constructeurHersteller fabricantHinterlegungsvertrag convention de dépôtHochprägung embossageHome banking banque à domicileIBAN identifiant international de compte bancaire (IBAN)Identifikation identificationim CB-System zugelassene Karte carte agréée CBInsurance-Linked Securities risques d'assurance titrisésIntegration intégrationInterbankarität interbancaritéInternational Bank Account Number identifiant international de compte bancaire

(IBAN)Internationale Bankkontonummer identifiant international de compte bancaire

(IBAN)internationale Normalisierungsorganisation Organisation internationale de normalisation (ISO)Internationale Normenorganisation Organisation internationale de normalisation (ISO)Interoperabilität interopérabilitéISO Organisation internationale de normalisation (ISO)Karte carteKarte für Bargeldabhebungen am Geldautomat carte de retraitKartenakzeptant (Bankkarte) accepteur CBKartenanwendungen produit cartekartengestützte Produkte produit carte à puceKartenherausgeber émetteur de carte(Karten)hersteller fabricantKarusselbetrug fraude carrouselKatastrophen-Anleihe obligation catastropheKatastrophenplan plan de secoursKaufoption option d'achatKennwort mot de passeKodierung encodageKontoauszug relevé de compte EDIFACTKontrollmaßnahmen dissuasionKorrespondenzbankgeschäft activités de correspondant bancaireKreditderivat dérivé de créditKreditkarte carte de créditKreuzzertifizierung certification croiséeKriterien für die blockweise Verarbeitung critères pour traitement par lots



Allemand FrançaisKritikalität criticitéKryptoanalyse cryptanalysekryptografischer Schlüssel clé cryptographiqueKryptogramm cryptogrammeKryptographie cryptographieKryptologie cryptologieLastschrift avis de prélèvementLastschriftanzeige avis de débitLayering empilageLieferung-gegen-Zahlung-System système de règlement-livraisonLiquiditätbündelung gestion centralisée de trésorerieLogfunktion piste d�auditMAC code d'authentification de messageMeldung über Barzahlungen déclaration d'opérations en espècesMeldung über Verdachtsfällen beiFinanztransaktionen

déclaration de soupçon

Meldung verdächtiger Geschäfte déclaration de soupçonMessage Authentication Code code d'authentification de messagemissing company entreprise éphémèremissing trader entreprise éphémèremittelbarer SIT-Teilnehmer participant indirect SITmultifunktionale Karte carte multifonction ou multiapplicationNichtverfügbarkeit non-disponibilitéNon-repudiation non-répudiationNotfallplanung plan de secoursOCRGDF Office central pour la répression de la grande

délinquance financière (OCRGDF)OFC centre financier offshore (CFO)öffentlicher Schlüssel clé publiqueOffice central de répression de la grandedélinquance financière

Office central pour la répression de la grandedélinquance financière (OCRGDF

Offline-Geschäft opération hors connexionOff-shore Unternehmen société de domicileOffshore-Bankzentrum paradis bancaireOffshore-Finanzplatz centre financier offshore ((CFO)Offshore-Finanzzentrum centre financier offshore (CFO)Offshore-Gesellschaft société de domicile

société offshoreOffshore-Zentrum centre financier offshore (CFO)Online-Geschäft opération en mode connectéOption optionOTC-Markt marché de gré à gréOver-the-Counter-Markt marché de gré à gréPakethandel négociation de blocs de titresPasswort mot de passeperiodische Abrechnung relevé périodique EDIFACTPersonalisierung personnalisationPIN-Nummer code confidentiel (PIN)Placement placementPlazierung placementPoint-of-sales point de ventePoint-of-sales Terminal terminal point de ventePOS Netzbetreiber (für POS Zahlungen) acquéreur CB (en paiement)



Allemand FrançaisPOS Terminal terminal point de ventePräsenzzahlung paiement de proximitéprivater Schlüssel clé privéeprivatschuldenfonds fonds commun de créancesRegistrierung notarisationRegistrierungsbehörde autorité d'enregistrement (AE)Registrierungstelle autorité d'enregistrement (AE)RSA RSARückruf procédure de rappelRückverfolgbarkeit traçabilitéScheinfirma société fantômeScheingesellschaft société fantômeSchlagschatz seigneuriageSchlüsselhinterlegung consignation de clésSchmuggel von Bargeld contrebande d'espècesschmutziges Geld argent saleSchuldner débiteurSchutzprofil profil de protection (PP)Schwarzgeld argent noirSecuritization titrisationSeigniorage seigneuriageselbständiger Aufbewahrer tiers archiveurSicherheitsanforderungen an denEvaluationsgegenstand

exigences de sécurité de la cible d'évaluation

Sicherheitsanforderungen an den EVG exigences de sécurité de la cible d'évaluationSicherheitsaudit audit de sécuritéSicherheitsmanagement administration de la sécuritéSicherheitsüberprüfung audit de sécuritéSicherheitsvorgaben cible de sécuritéSicherheitsziele objectifs de sécuritéSiegel sceauSignieren (einer Nachricht) scellementSIT-Arbeitstag journée ouvrée SITSIT-Buchungstag journée comptable SITSmart Card carte à puceSmurf schtroumpfSmurfing fractionnement des dépôtsSmurfing von Bareinlagen fractionnement des dépôtsSmurfing-Methode fractionnement des dépôtsSociety for Worldwide Interbank FinancialTelecommunication

Société mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires (SWIFT)

Society for Worldwide Interbank FinancialTelecommunications

société mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires (SWIFT)

Sortenhändler changeur manuelSperre déni de serviceStapel lotSTATAC relevé de compte EDIFACTStatement of Account relevé de compte EDIFACTSteueroase paradis fiscalSteuerparadies paradis fiscalStockpicking sélection de titresStornierung annulation d'une opération compensée à tort

(AOCT)



Allemand FrançaisStructuring-Methode fractionnement des dépôtsSWIFT Société mondiale des télécommunications

financières interbancaires (SWIFT)Tagesabrechnung relevé intra-journalier EDIFACTTarnunternehmen société-écranTelebegleichung télérèglementTele-Zahlung télépaiementTelezahlung mit Sicherheitsanforderungen télépaiement sécurisétime stamp Token jeton d'horodatageToken jetonTRACFIN Traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)Transaktionsprotokoll journal de fondsTransferdokumentation journalisationtrojanisches Pferd cheval de TroieTrusted Third Party tiers de confianceÜberfakturierung double facturation

surfacturationÜberwachen und Aufzeichen piste d'auditÜberweisung virementumgekehrte Geldwäsche blanchiment à l'enversUmschichtung empilageunmittelbarer SIT-Teilnehmer participant direct SITUnwiderrufbarkeit irrévocabilitéVerdachtsanzeige déclaration de soupçonVerdachtsmeldung déclaration de soupçonVerfügbarkeit disponibilitéVerkaufsoption option de venteVerrechnung compensationVerschlüsselung chiffrementVertrauenswürdigkeitsstufe niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)Vertraulichkeit confidentialitévirtuelles privates Netzwerk réseau privé virtuel (RPV)virtuelles Privatnetz réseau privé virtuel (RPV)Virus virusvorausbezahlte Karte carte prépayéeVPN réseau privé virtuel (RPV)Wertpapierlinie ligne de titresWiderruf révocationwirtschaftliche Interessengemeinschaft-CB Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)Zahlung paiementZahlung an Ort und Stelle paiement de proximitéZahlungsauftrag ordre de paiementZahlungsausgleich règlementZahlungskarte carte de paiementZahlverfahren type de paiementZentrale für die Interbank Zahlungen Centrale des Règlements interbancaires (CRI)Zertifikat (im weiteren Sinn) certificat (deuxième acception)Zertifizierung certification (première acception)Zertifizierungspolitik politique de certification (PC)Zertifizierungspraxis-Dokumentation déclaration de pratique de certification (DPC)Zertifizierungsstelle autorité de certificationZugangsprodukt produit d'accès



Allemand FrançaisZugriffsberechtigung habilitationZugriffscode code d'accèsZugriffskontrollsystem contrôle d'accèsZugriffsprodukt produit d'accèsZugriffsrecht droit d'accèsZugriffsverweigerung déni de servicezugrundliegender Vermögenswert actif sous-jacentZulassung accréditationZulassung homologationZulassung agrémentZulassungsverfahren accréditationZulassungszertifikat certificat (première acception)Zurückweisung rejetZwischenabrechnung relevé intermédiaire de mouvements EDIFACT



Espagnol FrançaisABCP billet de trésorerie adossé à des créances titriséesaceptante accepteuraceptante CB accepteur CBacreditación accréditationactivo subyacente actf sous-jacentacuerdo de reserva en plica convention de dépôtacuerdo sobre depósito convention de dépôtacuse de recibo accusé de réceptionadministración de seguridad administration de la sécuritéadministracón de la seguridad administration de la sécuritéadquiriente acquéreuragente depositario tiers de séquestreagrupación de tarjetas groupement de cartesagrupación de tarjetas bancarias Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)Agrupación de Tarjetas de Crédito Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)algoritmo algorithmealgoritmo Rivest, Shamir, Adleman RSAalgortimo de cifrado por bloques algorithme de chiffrement par blocsamenaza menaceaprobación agrémentarchivado archivageasset-backed securities titres adossés à des créances titriséesataque attaqueatomización de depósitos en efectivo fractionnement des dépôtsauditoría de seguridad audit de sécuritéautenticación authentificationautoridad de certificación autorité de certificationautoridad de registro autorité d'enregistrement (AE)autorización autorisationautorización agrémentautorización de acceso autorisationaviso de débito avis de débitbanca a distancia banque a distancebanca en casa banque à domicilebanco destinatario SIT banque destinataire SITbanco emisor SIT banque émettrice SITbanco en casa banque à domicilebanco ordenante SIT banque donneur d'ordre SITbanco receptor SIT banque réceptrice SITbatch lotBBAN relevé d'identité bancaire (RIB)beneficiario bénéficiairebeneficio de monetización seigneuriageBIC code identifiant banqueBIN numéro d'identification de basebiometría biométriebitácora de transacciones journal de fondsblanqueo de capitales blanchiment de capitauxblanqueo de dinero blanchiment de capitauxblind trust fiducie en aveuglebroker courtierbuzón boîte aux lettres (BAL)



Espagnol FrançaisCaballo de Troya cheval de Troiecajero automático DAB/GAB CBcajero automático bancario DAB/GAB CBcambista manual changeur manuelcat bond obligation catastropheCC Critères Communscentro de tratamiento bancario centre de traitement bancaire (CTB)centro de tratamiento de tarjetas centre de traitement des cartes (CTC)centro extraterritorial centre financier offshore (CFO)centro financiero extraterritorial centre financier offshore (CFO)certificación certificationcertificación cruzada certification croiséecertificado certificatcertificado certificatCFE centre financier offshore (CFO)cierre de cuentas arrêté comptablecifrado chiffrementcifrado por bloques chiffrement par blocsclave criptográfica clé cryptographiqueclave privada clé privéeclave pública clé publiqueclave secreta clé secrèteClicks-and-mortar multicanalcodificación encodagecódigo de acceso code d'accèscódigo de autentificación de mensaje code d'authentification de messageCódigo de Identificación Bancaria code identifiant banquecódigo de identificación bancaria relevé d'identité bancaire (RIB)Código de identificación de banco code identifiant banqueCódigo de identificación del banco code identifiant banqueCódigo de Operación Bancaria code opération de banquecolocación placementcomercio électrónico commerce électroniquecompañia de fachada société de façadecompañía registrada en un paraíso fiscal société boîte aux lettrescompensación compensationcomunicación de transacciones sospechosas déclaration de soupçonconfidencialidad confidentialitécontrabando de dinero en efectivo contrebande d'espècescontrabando de efectivo contrebande d'espècescontraseña mot de passecontraseña dinámica mot de passe dynamiquecontrato de aceptación contrat d'acceptationContrato de Escrow convention de dépôtcontrol de acceso contrôle d'accèscooperación interbancaria interbancaritécorresponsalia bancaria activités de correspondant bancairecortafuegos coupe-feuCPS déclaration de pratique de certification (DPC)crédito derivado dérivé de créditcriptoanálisis cryptanalysecriptografía cryptographiecriptograma cryptogramme



Espagnol Françaiscriptología cryptologieCriterios comunes Critères CommunsCriterios comunes para la Seguridad deinformación tecnológica

Critères Communs

criterios para el procesamiento por lotes critères pour traitement par lotscriterios para el tratamiento por lotes critères pour traitement par lotscriticidad criticitéCTR déclaration d'opérations en espècescúmulo empilageCurrency Transaction Report déclaration d'opérations en espècesdébito directo débit directDeclaración de práctica de certificación déclaration de pratique de certification (DPC)declaración de sospecha déclaration de soupçondenegación de servicio déni de servicedepósito de claves consignation de clésderecho de acceso droit d'accèsderivado produit dérivéDES Data Encryption Standarddesarrollador constructeurdescifrado déchiffrementdesencriptación décryptagedesmutualización démutualisationdeudor débiteurdía contable SIT journée comptable SITdía laborable bancario jour ouvré bancairedía laborable SIT journée ouvrée SITdinero electrónico monnaie électroniquedinero escritural monnaie scripturaledinero fiduciario monnaie fiduciairedinero negro argent noirdinero sucio argent saledisponibilidad disponibilitédistribuidor de billetes DAB/GAB CBdisuasión dissuasiondoble facturación double facturationDutch Sandwich sandwich hollandaisEAL niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)EDI Echange de données informatiséEdifact Echange de données informatisé pour

l'administration, le commerce et le transportefecto comercial con garantía de activos billet de trésorerie adossé à des créances titrisées

embossing embossageemisor CB émetteur CBemisor de tarjeta émetteur de carteempresa domiciliaria société de domicileencartador encarteurencoding encodageennegrecimiento de dinero limpio blanchiment à l'enversespeculación inmobiliaria simulada spéculation immobilière simuléeEstado de cuenta relevé de compte EDIFACTestado de cuenta periódico relevé périodique EDIFACTEstándar de Encriptación de Datos Data Encryption Standard (DES)



Espagnol Françaisestratificación empilageevaluación évaluationevaluación de la seguridad évaluation de la sécuritéexposición a los riesgos exposition aux risquesfabricante fabricantfabricante de chip fondeurfacturación falsa fausse facturationFinancial Crimes Enforcement Network réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)FINCEN réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)firma digital signature électronique (ou numérique)firma electrónica signature électronique (ou numérique)firma fantasma société-écranfraude carrusel fraude carrouselGIE-CB Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)grabado en relieve embossageGroupement des Cartes Bancaires Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)grupo de acción financiera sobre el blanqueo decapitales

Groupe d'action financière internationale(GAFI)

habilitación habilitationhomologación homologationIBAN identifiant international de compte bancaire (IBAN)identificación identificationIED EDI (Echange de données informatisé)indisponibilidad non-disponibilitéinforme de transacciones en moneda déclaration d'opérations en espècesinstrumento de pago electrónico instrument de paiement électroniqueinstrumento electrónico de pago instrument de paiement électroniqueintegración intégrationintegridad de los datos intégrité des donnéesintercambio de datos electrónicos para laadministración, el comercio y el Transporte


intercambio electrónico de datos Echange de Données Informatisé (EDI)intermediario courtierinteroperabilidad interopérabilitéinteroperatividad interopérabilitéirrevocabilidad irrévocabilitéISO Organisation internationale de normalisation (ISO)lavado de dinero blanchiment de capitauxlavado de dinero al revés blanchiment à l�enversliquidación règlementliquidación a distancia télérèglementllave criptográfica clé cryptographiquellave privada clé privéellave pública clé publiquellave secreta clé secrètelote lotMAC code d'authentification de messagemercado negro de cambio del peso (MNCP) marché noir du pesomiembro del GSIT membre du GSITmonedaje seigneuriage



Espagnol Françaismonedero electrónico porte-monnaie électronique (PME)monedero electrónico interbancario porte-monnaie électronique interbancaire (P.M.E.I)negación de servicio déni de servicenegociación de bloques de acciones négociation de blocs de titresnível de seguridad de evaluación niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)nível EAL niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)no repudio non-répudiationnombre de usuario identifiant utilisateurNormas para el Proceso de Certificación déclaration de pratique de certification (DPC)

notarización notarisationnotificación de transacciones sospechosas déclaration de soupçonNúmero Basico de Cuenta Bancaria relevé d'identité bancaire (RIB)número BIN numéro d'identification de baseNúmero de identificación personal code confidentiel (PIN)número internacional de cuenta bancaria identifiant international de compte bancaire (IBAN)O.C.R.G.D.F Office central pour la répression de la grande

délinquance financière (OCRGDF)objetivo de la evaluación cible d'évaluationobjetivo de seguridad cible de sécuritéobjetivos de seguridad objectifs de sécuritéocultación empilageOficina Central de Lucha contra la GranDelincuencia Financiera

Office central pour la répression de la grandedélinquance financière (OCRGDF)

opción optionopción de compra option d'achatopción de venta option de venteoperación de retirada de efectivo transaction retraitOrganización Internacional de Normalización Organisation internationale de normalisation (ISO)pago paiementpago a distancia paiement à distancepago in situ paiement de proximitépago transfronterizo paiement transfrontièreparaíso bancario paradis bancaireparaíso tributario paradis fiscalparticipante directo en el SIT participant direct SITparticipante indirecto en el SIT participant indirect SITpastilla pucePerfil de Protección profil de protection (PP)personalización personnalisationpiastrina pucePIN code confidentiel (PIN)pista de auditoría piste d'auditpitufo schtroumpfplan de recuperación en caso de desastre plan de secourspolítica de certificación politique de certification (PC)PP profil de protection (PC)Prácticas de Certificación déclaration de pratique de certification (DPC)precio de comprador y precio de vendedo écart cours vendeur/acheteurproducto de acceso produit d'accèsrastreabilidad traçabilitérechazo rejetrecolección de datos collecte de données



Espagnol FrançaisRed de Aplicación de la Ley contra los DelitosFinancieros

Réseau de répression des délits à caractèrefinancier (FinCEN)

red privada virtual réseau privé virtuel (RPV)red virtual privada réseau privé virtuel (RPV)refugio financiero extraterritorial centre financier offshore (CFO)registro de auditoría piste d'auditregistro de transacciones journal de fondsreinserción intégrationrequisitos de seguridad del TOE exigences de sécurité de la cible d'évaluationretirada de efectivo a través de cajero retrait sur automateretirada de efectivo desde un cajero retrait sur automateretirada de efectivo en ventanilla retrait au guichetrevocación révocationriesgo de contraparte risque de contrepartieRSA RSAseguridad informática sécurité informatiqueseigniorage seigneuriageselección de valores sélection de titressellado scellementsello sceausello de tiempo jeton d'horodatageseñoria seigneuriageservidor de autorización serveur d'autorisationsistema alternativo de negociación (ATS) système de négociation alternatifsistema hawala système hawalasituación de cuentas arrêté comptablesmurf schtroumpfsmurfing fractionnement des dépôtssociedad fantasma société-écransociedad ficticia société-écransociedad offshore société de domicileSociedad para las Telecomunicaciones FinancierasInterbancarias Mundiales

société mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires (SWIFT).

solicitud de autorización demande d'autorisationST cible de sécuritéSTATAC relevé de compte EDIFACTSWIFT société mondiale des télécommunications

financières interbancaires (SWIFT).tarjeta cartetarjeta bancaria carte bancairetarjeta de crédito carte de crédittarjeta de débito carte de débittarjeta de pago carte de paiementtarjeta de retiro carte de retraittarjeta inteligente carte à pucetarjeta multifuncional carte multifonction ou multiapplicationtarjeta multiuso carte multifonction ou multiapplicationtarjeta prepagada carte prépayéetécnica de la aplicación technique de l'applicationtécnica del préstamo adosado technique du prêt adossételepago télépaiementtelepago securizado télépaiement sécuriséTercera parte confiable tiers de confiance



Espagnol Françaistercera persona de confianza tiers de confiancetercero de confianza tiers de confiancetercero depositario tiers de séquestretestigo jetontime-stamp token jeton d'horodatagetipo de pago type de paiementtitulos respaldados por activos titres adossés à des créances titriséesTOE cible d'évaluationTRACFIN Traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)tratamiento de la información y de la acción contralos circuitos financieros clandestinos


Tratamiento de las Informaciones y Acción contralos Circuitos Financieros Clandestinos


trazabilidad traçabilitéTTP tiers de confianceuserid identifiant utilisateurvirus virusvirus informático virusVPN réseau privé virtuel (RPV)



Italien FrançaisABCP billet de trésorerie adossé à des créances titriséesabilitazione habilitationaccettante accepteuraccettante CB accepteur CBaccreditamento agrémentacquirente acquéreuracquirente CB (per prelevamento presso losportello)

acquéreur CB (en retrait d�espèces au guichet)

acquirente CB (per prelevamento) acquéreur CB (en retrait DAB/GAB)acquirente CB(per pagamento) acquéreur CB (en paiement)addebitamento diretto débit directalgoritmo algorithmealgoritmo a blocco algorithme de chiffrement par blocsalgoritmo RSA RSAamministrazione della sicurezza administration de la sécuritéarchiviazione archivageassalto attaqueattacco DDoS déni de service distribuéauditing della sicurezza audit de sécuritéautenticazione authentificationautorità di certificazione autorité de certificationautorità di registrazione autorité d'enregistrement (AE)autorizzazione autorisationavviso di ricevimento accusé de réceptionbanca a distanza banque à distancebanca da casa banque à domicilebanca destinataria SIT banque destinataire SITbanca emittente SIT banque émettrice SITbanca in casa banque à domicilebanca ricevente SIT banque réceptrice SITbancomat DAB/GAB CBbatch lotbeneficiario bénéficiaireBIC code identifiant banqueBIN numéro d'identification de basebiometria biométrieblind trust fiducie en aveuglebonifico virementborsellino elettronico porte-monnaie électronique (PME)broker courtiercarosello fiscale fraude carrouselcarta cartecarta bancaria carte bancairecarta con accreditamento CB carte agréée CBcarta con autorizzazione sistematica carte à autorisation systématiquecarta di credito carte de créditcarta di debito carte de débitcarta di pagamento carte de paiementcarta di prelievo carte de retraitcarta intelligente carte à pucecarta multifunzionale carte multifonction ou multiapplicationcarta prepagata carte prépayéecartolerizzazione titrisation



Italien Françaiscasella di posta boîte aux lettres (BAL)casella di posta elettronica boîte aux lettres (BAL)cassetta delle lettere boîte aux lettres (BAL)cat bond obligation catastrophecavallo di Troia cheval de Troiecentro finanziario offshore centre financier offshore ( CFO)centro off-shore centre financier offshore ( CFO)Certification Policy Statement déclaration de pratique de certification (DPC)certificato certificatcertificato certificatcertificazione certificationcertificazione fra certificatori certification croiséecertificazione incrociata certification croiséechiave criptografica clé cryptographiquechiave privata clé privéechiave pubblica clé publiquechiave segreta clé secrèteclearing compensationClicks-and-mortar multicanalcodice BBAN relevé d'identité bancaire (RIB)codice di accesso code d'accèscodice di autentificazione del messaggio code d'authentification de messagecodice di autentificazione messaggi code d'authentification de messagecodice di identificazione bancario code identifiant banquecodice MAC code d'authentification de messagecodice riservato code confidentiel (PIN)codifica encodagecodificazione chiffrementcollocamento placementcommercial paper assistita da attività billet de trésorerie adossé à des créances titriséescommercio elettronico commerce électroniquecompensazione compensationcompravendita di titoli per blocchi négociation de blocs de titresconfidenzialità confidentialitéconsegna delle chiavi segrete consignation de clésconservatore indipendente tiers archiveurcontrabbando di valuta contrebande d'espècescontratto di accettazione contrat d'acceptationcontrollo di accesso contrôle d'accèscoordinate bancarie nazionali BBAN relevé d'identité bancaire (RIB)correspondent banking activités de correspondant bancaireCP garantita da attività billet de trésorerie adossé à des créances titriséesCPS déclaration de pratique de certification (DPC)crittoanalisi cryptanalysecrittografia cryptographiecrittologia cryptologiecriteri comuni per la valutazione della sicurezzadelle tecnologie d'informazione

Critères Communs

criteri comuni Critères Communscriticalità criticitécrittografia cryptographiecrittogramma cryptogrammeDDoS déni de service distribué



Italien Françaisdealer négociant en valeurs mobilièresdebitore débiteurdeciframento déchiffrementdecifrazione déchiffrementdecriptazione décryptagedenaro della droga narcodevisesdenaro elettronico monnaie électroniquedenaro nero argent noirdenaro sporco argent saledeposito della chiave privata consignation de clésderivato sul rischio di credito dérivé de créditDES Data Encryption Standarddichiarazione di pratica della certificazione déclaration de pratique de certification (DPC)dichiarazione di pratica di certificazione déclaration de pratique de certification (DPC)differenziale denaro-lettera écart cours vendeur/acheteurdiniego di servizio déni de servicediritto di accesso droit d'accèsdisponibilità disponibilitédissuasione dissuasiondistributore automatico di banconote DAB/GAB CBdoppia fatturazione double facturationDutch sandwich sandwich hollandaisEAL-livello niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)e-commerce commerce électroniqueEDI Echange de Données InformatiséEDIFACT Echange de données informatisé pour

l'administration, le commerce et le transportElectronic Data Interchange for Administration,Commerce and Transport


emittente CB émetteur CBemittente di carte émetteur de carteente di certificazione autorité de certificationescrow agent tiers de séquestreescrow agreement convention de dépôtesposizione ai rischi exposition aux risquesestratto cash pooling relevé de centralisation de trésorerie EDIFACTfalsa fatturazione fausse facturationFinancial Crimes Enforcement Network Réseau de répression des délits à caractère

financier (FinCEN)FINCEN Réseau de répression des délits à caractère

financier (FINCEN)firewall coupe-feufirma digitale signature électronique (ou numérique)firma elettronica signature électronique (ou numérique)fondo cieco fiducie en aveuglefondo fiduciario cieco fiducie en aveuglefrode carosello fraude carrouselfunzione di accettazione fonction d'acceptationGAFI Groupe d'action financière internationale (GAFI)garante tiers de séquestregettone jetonGIE delle carte bancarie Groupement Cartes Bancaires (GIE CB)



Italien Françaisgiorno bancario lavorato jour ouvré bancaireGruppo di Azione Finanziaria Internazionale Groupe d'action financière internationale (GAFI)IBAN identifiant international de compte bancaireidentificazione identificationidentificazione dell'utente identifiant utilisateurimbozzatura embossageimpilaggio empilageintegrazione intégrationintegrità dei dati intégrité des donnéesinterbancarità interbancaritéinteroperatività interopérabilitéinterscambio elettronico di dati Echange de Données Informatisé (EDI)irrevocabilità irrévocabilitéISO Organisation internationale de normalisation (ISO)livello di fiducia niveau de confiance de l'évaluation-sécurité (EAL)log delle transazioni journal de fondslotto lotMAC code d'authentification de messagemancata disponibilità non-disponibilitémancato repudio non-répudiationmarca temporale jeton d'horodatagemembro del GSIT membre du GSITmercato nero del cambio del peso marché noir du pesomercato nero del peso marché noir du pesometodo di autenticazione delle carte méthode d'authentification des cartesmimetizzazione dei depositi di denaro liquido fractionnement des dépôtsminaccia menacemoneta elettronica monnaie électroniquemoneta fiduciaria monnaie fiduciairemoneta scritturale monnaie scripturalemuro di fuoco coupe-feunon ripudio non-répudiationnota di debito avis de débitnotarisation notarisationnumero di conto internazionale identifiant international de compte bancaire (IBAN)Numero di Identificazione Personale code confidentiel (PIN)Numero Personale di Identificazione code confidentiel (PIN)obiettivi di sicurezza objectifs de sécuritéOCRGDF Office central pour la répression de la grande

délinquance financière (OCRGDF)ODV cible d'évaluationoggetto della valutazione cible d'évaluationomologazione accréditation

certificationomologazione homologationonline-transazione opération en mode connectéopzione optionopzione di acquisto option d'achatopzione di vendita option de venteordine di pagamento ordre de paiementOrganizzazione internazionale per lastandardizzazione

Organisation internationale de normalisation (ISO)

pagamento paiement



Italien Françaispagamento a distanza paiement à distancepagamento elettronico télépaiementpagamento transfrontaliero paiement transfrontièreparadiso bancario paradis bancaireparadiso fiscale paradis fiscalpassword mot de passepassword dinamica mot de passe dynamiquepersonalizzazione personnalisationpiano di disaster recovery plan de secourspiano di emergenza plan de secourspiano di ripristino delle attività plan de secourspiano di ripristino in caso di disastro informatico plan de secoursPIN code confidentiel (PIN)pista di controllo piste d�auditpolitica di certificazione politique de certification (PC)portafoglio elettronico porte-monnaie électronique (PME)portafoglio elettronico interbancario porte-monnaie électronique interbancaire (P.M.E.I)portafoglio elettronico multiservizio porte-monnaie électronique multiprestataireprelavaggio placementprelevamento presso lo sportello retrait au guichetprelevamento presso lo sportello automatico retrait sur automateprodotto accesso produit d'accèsprodotto carta produit carteprodotto carta intelligente produit carte à puceprofilo di protezione profil de protection (PP)protipo di distributori automatici modèle d'automateprotocollo delle transazioni journal de fondspuffo schtroumpfregistrazione delle transazioni elettroniche journalisationrete carte bancarie Réseau Cartes Bancaires (RCB)rete interbancaria Swift société mondiale des télécommunications

financières interbancaires (SWIFT)rete privata virtuale réseau privé virtuel (RPV)rete virtuale privata réseau privé virtuel (RPV)revoca révocationrichiamo procédure de rappelrichiesta di autorizzazione demande d'autorisationriciclaggio blanchiment de capitauxriciclaggio all'inverso blanchiment à l�enversriciclaggio del denaro sporco blanchiment de capitauxriciclaggio di capitali blanchiment de capitauxriciclaggio di denaro sporco blanchiment de capitauxrigetto rejetrintracciabilità traçabilitérischio di controparte risque de contrepartieriservatezza confidentialitéRSA RSAsaldo di un conto arrêté comptablescelta dei titoli sélection de titresscheda carte à pucesegnalazione delle operazioni sospette déclaration de soupçonsegnalazione dell'operazione sospetta déclaration de soupçonsegnalazione di operazioni sospette déclaration de soupçon



Italien Françaissegnalazione di trasferimenti di denaro déclaration d'opérations en espècesserver di autorizzazione serveur d'autorisationsicurezza informatica sécurité informatiquesigillatura scellementsigillo sceausignoraggio seigneuriagesistema alternativo di contrattazione elettronica système de négociation alternatifsistema delle banche corrispondenti activités de correspondant bancaireSistema di consegna contro pagamento système de règlement-livraisonsistema hawala système Hawalasmurf schtroumpfsmurfing fractionnement des dépôtssocietà cartiera société fantômesocietà di casella société boîte aux lettressocietà di copertura société-écransocietà di facciata société boîte aux lettressocieta domicilaria société de domicilesocietà fantasma société fantômesocietà fittizie société fantômesocietà off-shore société de domicileSocietà per le telecomunicazioni finanziarieinterbancarie mondiali

Société mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires (SWIFT)

sovrafatturazione double facturationspeculazione immobiliaria simulata spéculation immobilière simuléesportello automatico DAB/GAB CBsportello automatico di banca DAB/GAB CBsportello bancario automatico DAB/GAB CBStandard crittografico DES Data Encryption Standard (DES)Standard di cifratura dati Data Encryption Standard (DES)Standard di crittografia dei dati Data Encryption Standard (DES)stock picking sélection de titresstorno annulation d'une opération compensée à tort

(AOCT)strumento derivato produit dérivéstrumento di pagamento elettronico instrument de paiement électroniquestrumento sottostante actf sous-jacentSWIFT Société mondiale des télécommunications

financières interbancaires (SWIFT)target di sicurezza cible de sécuritétarget di valutazione cible d'évaluationtask force Azione finanziaria Groupe d'action financière internationale (GAFI)tecnica dell'applicazione technique de l'applicationtecnica di prestito garantito technique du prêt adossételepagamento télépaiementtelepagamento sicurizzato télépaiement sécuriséterza parte fidata tiers de confiancetipo di pagamento type de paiementtitoli garantiti da attività titres adossés à des créances titriséesTOE cible d'évaluationtoken jetontoken temporale jeton d'horodatagetraccia di audit piste d'audittraccia di controllo piste d'audit



Italien FrançaisTracfin Traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)transazione fuori linea opération hors connexiontrasferimento internazionale paiement transfrontièreTrattamento dell'Informazione e Azione contro iCircuiti Finanziari clandestini


TTP tiers de confianceufficio centrale di repressione della grandedelinquenza finanziaria

Office central pour la répression de la grandedélinquance financière (OCRGDF)

userid identifiant utilisateurvalore sottostante actf sous-jacentvalutazione évaluationvalutazione della sicurezza évaluation de la sécuritéversamento règlementvirtual private network réseau privé virtuel (RPV)virus virusVPN réseau privé virtuel

RPV



Russe FrançaisFinancial Crimes Enforcement Network Réseau de répression des délits à caractère

financier(FinCEN)

автомат по выдаче денег DAB/GAB CBавторизационный запрос demande d'autorisationавторизация autorisationагент пломбирования tiers de séquestreагент по эскроу tiers de séquestreагреман agrémentаккредитация accréditationакцептант accepteurалгоритм algorithmeалгоритм блочного шифрования algorithme de chiffrement par blocsалгоритм шифрования RSA RSAальтернативная торговая система système de négociation alternatifаннулирование révocationархивирование archivageатака attaqueаттестация homologationаутентификация authentificationбазовый актив actf sous-jacentбанковская карточка carte bancaireбанковская платежная карточка carte de paiementбанковский автомат DABБанковский Идентификационный Код (БИК) code identifiant banqueбанковский рай paradis bancaireбанкомат DABбезопасная дистанционная оплата télépaiement sécuriséбезотзывное обязательство irrévocabilitéбезотказность non-répudiationбенефициар bénéficiaireБИК code identifiant banqueбиометрия biométrieбиржевой брокер courtierблочное шифрование chiffrement par blocsбрандмауэр coupe-feuвзаимная (перекрестная) сертификация certification croiséeвиртуальная частная сеть réseau privé virtuel (RPV)вирус virusвнебиржевой рынок marché de gré à gréгарантированная дистанционная оплата télépaiement sécuriséголландский сэндвич sandwich hollandaisгруппа lotГруппа по расследованию незаконных финансовыхопераций

traitement du renseignement et action contre lescircuits financiers clandestins (TRACFIN)

Группа разработки финансовых мер борьбы сотмыванием денег

Groupe d'Action Financière Internationale (GAFI)

Группа финансовых мер Groupe d'Action Financière Internationale (GAFI)грязные деньги argent saleГФМ Groupe d'Action Financière Internationale (GAFI)дебетовая карта carte de débitдебетовое авизо avis de débit



Russe Françaisдебитор débiteurдекларация об операциях с наличностью déclaration d'opérations en espècesдепонирование ключей consignation de clésдеривативный финансовый интсрумент produit dérivéдешифрование déchiffrementдеятельность банка-корреспондента activités de correspondant bancaireдилерский рынок marché de négociationдистанционная оплата télépaiementдистанционный расчет télérèglementдоверенная третья сторона tiers de confianceдоверительная третья сторона tiers de confianceДокумент с указанием реквизитов банка и счетаклиента

relevé d'identité bancaire (RIB)

должная проверка audit préalableдомашние банковские услуги banque à domicileдомашний банкинг banque à domicileдоступность disponibilitéединые критерии безопасности информационныхтехнологий

critères communs

жетон jetonжурнал транзакций journal de fondsзашифрование chiffrementзашифрованный текст cryptogrammeидентификатор пользователя identifiant utilisateurидентификация identificationИзготовитель карточек fabricantинвестиционная категория catégorie investissementинвестиционный класс catégorie investissementинтегральная микросхема puceинтеграция intégrationинтероперабельность interopérabilitéинформационная безопасность sécurité informatiqueипотечные ценные бумаги (ИЦБ) créances hypothécaires titriséesИСО Organisation internationale de normalisation (ISO)ИЦБ créances hypothécaires titriséesкарта carteкарточка денежная carte de retrait«катастрофная» облигация obligation catastrophe«катастрофное» долговое обязательство obligation catastropheклиринг compensationкод аутентификации сообщения code d'authentification de messageКод банковской операции code opération de banqueкод доступа code d'accèsкод удостоверения подлинности сообщения code d'authentification de messageконтомат DAB/GAB CBконтрабанда денежной наличности contrebande d'espècesконтроль доступа contrôle d'accèsконтроль средств защиты audit de sécuritéконтрольные меры dissuasionконтрольный журнал piste d'auditконфиденциальность confidentialitéкредитная карта carte de créditкредитная карточка carte de créditкриптоанализ cryptanalyse



Russe Françaisкриптограмма cryptogrammeкриптографический ключ clé cryptographiqueкриптография cryptographieкриптология cryptologieкритерии для обработки партиями critères pour traitements par lotsкритичность criticitéличный ключ clé privéeМеждународная межбанковская электроннаясистема передачи информации и совершенияплатежей

société mondiale des télécommunicationsfinancières interbancaires(SWIFT)

Международная Организация Стандартизации(ИСО)

Organisation internationale de normalisation (ISO)

Международный Номер Банковского СчетаIBAN

identifiant international de compte bancaire (IBAN)

международный платеж paiement transfrontièreмежсетевой экран coupe-feuМесто торговли point de venteметод определения подлинности карточек méthode

d'authentification des cartesналоговая гавань paradis fiscalналоговый рай paradis fiscalнаркоденьги narcodevisesнедоступность информации non-disponibilitéнедоступность средств non-disponibilitéнеизменяемое обязательство irrévocabilitéнеотвергаемость non-répudiationнеотказуемость non-répudiationобменный пункт changeur manuelобщие критерии безопасности информационныхтехнологий

critères communs

одобрение agrémentоперационная совместимость interopérabilitéоперация в режиме «он-лайн» opération en mode connectéоперация в режиме «офф-лайн» opération hors connexionоперация в режиме отсутствия прямой связи скомпьютером банка

opération hors connexion

операция в режиме прямой связи с компьютеромбанка

opération en mode connecté

операция по снятию денежных средств в банкоматеили в кассе банковского учреждения

transaction retrait

опцион (право выбора) optionопцион «колл» option d'achatопцион «пут» option de venteопцион на покупку option d'achatопцион на продажу option de venteОрганизация по борьбе с финансовымипреступлениями

Réseau de répression des délits à caractèrefinancier(FinCEN)

отказ rejetоткрытый ключ clé publiqueотмена révocationотмывание денег blanchiment de capitauxотчет о валютных транзакциях déclaration d'opérations en espècesоффшорный финансовый центр centre financier extraterritorial



Russe FrançaisОценка évaluationоценка безопасности évaluation de la sécuritéпароль mot de passeпартия lotПеревод virementПеречисление virementПерсональный идентификационный номер (ПИН) code confidentiel (PIN)ПИН code confidentiel (PIN)ПИН-код code confidentiel (PIN)платеж paiementплатежное поручение ordre de paiementподтверждение accusé de réceptionподтверждение подлинности authentificationполучатель bénéficiaireпотенциальные риски exposition aux risquesпотеря взаимного статуса démutualisationпочтовый ящик boîte aux lettres

(BAL)правила организации сертификации déclaration de pratique de certification (DPC)право доступа habilitationправо доступа droit d'accèsпредоплатная карта carte prépayéeпроверка на соответствие техническим условиям homologationпроизводный финансовый инструмент produit dérivéпрямое дебетование débit directпрямой дебет avis de prélèvementпубличный ключ clé publiqueразмещение placementразница между ценами, курсами, ставками écart cours vendeur/acheteurразрешение autorisationрасслоение empilageрасшифрование décryptageревольверная кредитная карта carte de créditрельефная маркировка embossageриск клиента risque de contrepartieсбор данных collecte de donnéesСВИФТ société mondiale des télécommunications

financières interbancaires(SWIFT)

секретный ключ clé secrèteсекьюритизация titrisationсеньораж seigneuriageсертификат certificatсертификат certificat numériqueсертификация homologationсертификация certificationсмарт-карта carte à puceснятие денежных средств в банкомате retrait sur automateснятие денежных средств в кассе финансовогоучреждения

retrait au guichet

согласие agrémentсоглашение agrémentсоглашение о залоге convention de dépôt



Russe Françaisсообщение déclaration de soupçon

(DOS)спекулятивная категория catégorie spéculativeспред écart cours vendeur/acheteurстандарт шифрования данных DES DES (Data Encryption Standard)Сторно annulation d�une opération compensée à tort

(AOCT)Терминал розничной торговли terminal point de vente (TPV)токен jetonТорговая точка point de venteТракфин traitement du renseignement et action contre les

circuits financiers clandestins (TRACFIN)Троянский конь cheval de Troieудаленный банкинг banque à distanceудостоверяющий центр autorité de certification (AC)управление безопасностью administration de la sécuritéуровень адекватности оценки EAL (niveau de confiance de l'évaluation-de la

sécurité)Файервол coupe-feuфальсифицированная накладная fausse facturationфальсифицированный счет-фактура fausse facturationФиктивная накладная facturation fictiveФиктивный счет-фактура facturation fictiveфинансовый отчет arrêté comptableФинСЕН réseau de répression des délits à caractère

financier(FinCEN)

целостность данных intégrité des donnéesценные бумаги, обеспеченные ипотекой créances hypothécaires titriséesцентр регистрации autorité d�enregistrement

(AE)центр сертификации autorité de certification (AC)Центральное Управление по БезопасностиИнформационных Систем

Direction Centrale de la Sécurité des Systèmesd'Information (DCSSI)

цифровые деньги monnaie électroniqueчерные деньги argent noirчерный рынок по обмену песо marché noir du pesoчиповая карта carte à puceшифрование chiffrementшифрограмма cryptogrammeшифротекст cryptogrammeшифртекст cryptogrammeЭДИФАКТ EDIFACT (échange de données informatisé pour

l'administration, le commerce et le transport)эквайер acquéreurэлектронная коммерция commerce électroniqueэлектронная цифровая подписьцифровая подпись

signature électronique (ou numérique)

электронные деньги monnaie électroniqueэлектронный кошелек porte-monnaie électronique

(PME)электронный обмен данными (ЭОД) EDI (échange de données informatisé)Электронный обмен данными в управлении торговлеи на транспорте

EDIFACT (échange de données informatisé pour



Russe Françaisl'administration, le commerce et le transport)

Электронный обмен данными для управления,торговли и транспорта

EDIFACT (échange de données informatisé pourl'administration, le commerce et le transport)

эмитент банковских карточек émetteur de carteэмитент кредитных карточек émetteur CBЭОД EDI (échange de données informatisé)эскроу агент tiers de séquestreЭЦП signature électronique (ou numérique)

lexique economico financier

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