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Édition 2010 Le groupe CIC 21 045 collaborateurs 2 164 agences en France 3 succursales et 37 bureaux de représentation à l’étranger 4 283 739 clients dont : 3 565 436 particuliers 65 933 associations 537 889 professionnels 109 696 entreprises Le CIC fait partie du Crédit Mutuel depuis 1998. Dépôts clientèle 76 933 M¤ Crédits clientèle 120 719 M¤ Épargne gérée 204 945 M¤ Chiffres au 31 décembre 2009

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É d i t i o n 2 0 1 0

Le groupe CIC

21 045 collaborateurs

2 164 agences en France

3 succursales et

37 bureaux de représentation à l’étranger

4 283 739 clients dont :

3 565 436 particuliers

65 933 associations

537 889 professionnels

109 696 entreprises

Le CIC fait partie du Crédit Mutuel depuis 1998.

Dépôts clientèle 76 933 M¤Crédits clientèle 120 719 M¤Épargne gérée 204 945 M¤

Chiffres au 31 décembre 2009

L’activité du groupe CIC est organisée autour de 4 métiers

La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées, dont la commercialisation des produits est assurée par le réseau des banques régionales, organisé autour de cinq pôles territoriaux et celui du CIC en Ile-de-France : assurance vie et assurance dommages, crédit-bail mobilier et LOA, crédit-bail immobilier, affacturage, gestion collective, épargne salariale, immobilier.

La banque de financement et de marché regroupe deux activités :

• le financement des grandes entreprises et des clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (finan-cements export, de projets et d’actifs…), l’international et les succursales étrangères ;

• les activités de marché au sens large, c’est-à-dire celles sur taux, change et actions, qu’elles soient exercées pour le compte de la clientèle ou pour compte propre, y compris l’intermédiation boursière (CM-CIC Securities).

La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d’organisation patrimoniale, mis au service de familles d’entrepreneurs et d’investisseurs privés. Ce métier, exercé aux niveaux national et régional sous l’appellation CIC Banque Privée (60 agences de gestion privée et 340 collaborateurs), s’appuie sur les filiales spécialisées du groupe, en France et à l’international.

Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d’ingénierie financière et boursière. Ce métier, où le CIC figure parmi les tout premiers intervenants en régions, est structuré autour de trois filiales qui opèrent seules ou conjointement :

• CIC Finance à Paris ;

• CIC Banque de Vizille à Lyon ;

• IPO à Nantes.

Activités du groupe

100 %

CICEst

CICNord-Ouest

(1)

CICOuest

(2)

100 %Réseau

bancaire

Banqueprivée (3)

Capital-développement

Métiersspécialisés

Structuresde moyenscommunesau groupe

Assurances

CICLyonnaisede Banque

100 %

CICSociété

Bordelaise

100 %

Groupe desAssurances

du CréditMutuel

20,5 %

94,2 %

CICBanque

de Vizille

100 %

CICFinance

100 %

IPO

EuroInformation

12,5 %

GIECM-CICTitres

Sans capital

GIECM-CIC

Services

Sans capital

52,6 %

DublyDouilhet

100 %

Banque CIC

Suisse

100 %

72,4 %

Banque de Luxembourg

100 %

CICBanque

Transatlantique

CIC PrivateBanking -

Banque Pasche

100 %

CIC

CM-CICEpargneSalariale

CM-CICGestion

CM-CICAsset

Management

CM-CICLaviolette

FinancementFactocic

CM-CICSecurities

51 % 100 %

100 %23,5 % 99,9 %100 %

CM-CIC Lease

54,1 %

CM-CICBail

99,1 %

CM-CICAidexport

100 %

CM-CICAgence

immobilière

48,7 %

CM-CICParticipationsimmobilières

48,3 %

Le groupe CIC est constitué :

• du CIC (Crédit Industriel et Commercial), holding et banque de tête de réseau du groupe CIC, qui est également banque de réseau de la région parisienne et qui exerce les activités d’investissement, de financement et de marché du groupe ;

• de 5 banques régionales dont chacune déploie son activité dans un périmètre géographique déterminé ;

• d’établissements spécialisés par métier et de sociétés de moyens communes au groupe.

Au 31 décembre 2009, le capital du CIC était ainsi réparti :- BFCM (Banque Fédérative du Crédit Mutuel) : 71,77 % et Ventadour Investissement : 20,07 %,

soit 91,84 % pour le Crédit Mutuel Centre Est Europe ;- Caisse Centrale du Crédit Mutuel : 1 % ;- Crédit Mutuel Nord Europe : 0,98 % ;- Banca Popolare di Milano : 0,95 % ;- Crédit Mutuel Arkéa : 0,71 % ;- Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie : 0,69 % ;- Crédit Mutuel Océan : 0,69 % ;- Crédit Mutuel du Centre : 0,57 % ;- Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest : 0,35 % ;- Crédit Mutuel Normandie : 0,07 % ;- Autocontrôle : 0,65 % ;- FCPE des salariés et anciens salariés : 0,31 %.Le solde (1,18 %) était réparti dans le public.

Participations du Crédit Mutuel par métier :

Banque privéeBanque Transatlantique Luxembourg : 40 %Banque de Luxembourg : 27,6 %

Capital-développementCIC Banque de Vizille : 3,5 %

Métiers spécialisésCM-CIC Asset Management : 76,4 %CM-CIC Bail : 0,9 %CM-CIC Lease : 45,9 %Factocic : 15 %CM-CIC Agence immobilière : 51,3 %CM-CIC Participations immobilières : 51,7 %

AssurancesGroupe des Assurances du Crédit Mutuel : 79,5 %

Structures de moyens communes au groupeEuro Information : 87,5 %

Les pourcentages indiqués sont les pourcentages de contrôle par le CIC au sens de l’article L.233-3 du Code de commerce. Les sociétés qui ne sont pas contrôlées par le CIC (pourcentage inférieur à 50 %) sont aussi détenues par le Crédit Mutuel, comme indiqué ci-contre. Elles sont donc contrôlées au sens du même article par le groupe Crédit Mutuel-CIC.

(1) Nouvelle dénomination à compter du 6/05/2010 de CIC Banque BSD-CIN.

(2) Nouvelle dénomination à compter du 1/09/2010 de CIC Banque CIO-BRO.

(3) Les activités de banque privée sont également exercées au sein de la succursale CIC Singapour (sur place et via CIC Investor Services Limited à Hong Kong).

Organigramme simplifié du groupe

CIC Ouest

CIC Société Bordelaise

CIC

6 avenue de Provence75009 ParisTél. : 01 45 96 96 96www.cic.fr

Président du conseil de surveillance : Etienne PflimlinPrésident du directoire : Michel LucasVice-président : Alain FradinMembres du directoire : Michel Michenko Jean-Jacques Tamburini Philippe Vidal - Rémy Weber

CIC Nord-Ouest

33 avenue Le Corbusier59800 LilleTél. : 03 20 12 64 64www.cic.fr

Président-directeur général : Stelli PrémaorDirecteurs généraux adjoints : Eric Cotte – Bernard Duval

CIC Ouest

2 avenue Jean-Claude Bonduelle 44000 Nantes Tél. : 02 40 12 91 91 www.cic.fr

Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David – Laurent Métral

CIC Est

31 rue Jean Wenger-Valentin67000 StrasbourgTél. : 03 88 37 61 23www.cic.fr

Président-directeur général : Philippe VidalDirecteurs généraux délégués : Luc Dymarski - Pierre JachezDirecteur général adjoint : Thierry Marois

CIC Lyonnaise de Banque

8 rue de la République69001 LyonTél. : 04 78 92 02 12www.cic.fr

Président-directeur général : Rémy WéberDirecteurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade - Yves Manet

CIC CIC Ile-de-France

Total clients(1) : 654 409

• particuliers 548 625

• associations 10 503

• professionnels 81 321

• entreprises 12 991

GAB/DAB 274

Crédits clientèle 14 553

Dépôts clientèle 11 475

Épargne gérée 11 362

Pôle ouestCIC Ouest

Total clients(1) : 675 298

• particuliers 557 120

• associations 9 804

• professionnels 87 092

• entreprises 20 539

GAB/DAB 395

Crédits clientèle 16 021

Dépôts clientèle 8 732

Épargne gérée 9 733

Pôle sud-ouestCIC Société Bordelaise

Total clients(1) : 335 012

• particuliers 267 680

• associations 5 741

• professionnels 51 394

• entreprises 9 739

GAB/DAB 430

Crédits clientèle 6 470

Dépôts clientèle 4 257

Épargne gérée 2 876

(1) Clients divers inclus

Données au 31/12/2009, capitaux moyens mensuels en millions d’euros

Activité des banques régionales

CIC Lyonnaise de Banque

CIC Est

CIC Ile-de-France

CIC Nord-Ouest

CIC Société Bordelaise

Cité Mondiale20 quai des Chartrons33058 Bordeaux CedexTél. : 05 57 85 55 00www.cic.fr

Président-directeur général : Jean-Jacques TamburiniDirecteur général délégué : Pascale RibaultDirecteur général adjoint : Jean-François Lagraulet

Pôle nord-ouest CIC Nord-Ouest

Total clients(1) : 734 559

• particuliers 623 377

• associations 9 515

• professionnels 81 762

• entreprises 19 234

GAB/DAB 345

Crédits clientèle 15 216

Dépôts clientèle 9 094

Épargne gérée 8 926

Pôle sud-estCIC Lyonnaise de Banque

Total clients(1) : 892 020

• particuliers 726 475

• associations 15 932

• professionnels 122 754

• entreprises 25 770

GAB/DAB 626

Crédits clientèle 21 333

Dépôts clientèle 11 474

Épargne gérée 14 282

Pôle estCIC Est

Total clients(1) : 992 441

• particuliers 842 159

• associations 14 438

• professionnels 113 566

• entreprises 21 423

GAB/DAB 444

Crédits clientèle 19 664

Dépôts clientèle 11 287

Épargne gérée 11 225

Réseau international et spécialisé

Réseau international

Europe

Allemagne

Wilhelm-Leuschner Strasse 9-11D 60329 Frankfurt am MainTél. : (49 69) 97 14 61 01E-mail : [email protected] Christoph Platz-Baudin

Belgique et Pays-Bas

Banque Transatlantique BelgiqueRue de Crayer, 141000 BruxellesTél. : + 32 (0) 2/554 18 90E-mail : [email protected] van der Bruggen

Espagne

Calle Marquès de la Ensenadan°2-328004 MadridTél. : (349 1) 310 32 81/82E-mail : [email protected] Rafael Gonzalez-Ubeda

Grande-Bretagne

Veritas House125 Finsbury PavementLondres EC2A IHXTél. : (44 20) 74 54 54 00Ubaldo Bezoari

Grèce

Vassileos Alexandrou 5-7 11528 Athènes Tél. : (30 210) 72 22 531/541E-mail : [email protected] Anagnostopoulos

Hongrie

Budapesti kepviseleti Iroda Fö utca 10 H-1011 Budapest Tél. : (36 1) 489 03 40E-mail : [email protected] Kalman Marton

Italie

Corso di Porta Vittoria, 2920122 MilanoTél. : (39 02) 55 19 62 42E-mail : [email protected] Luigi Caricato

Pologne

Ul Stawki 2Varsovie 00-193Tél. : (48 22) 860 65 01/02/03E-mail : [email protected] Barbara Kucharczyk

Portugal

Avenida de Berna n°30, 3° A1050-042 Lisbonne Tél. : (351 21) 790 68 43/44E-mail : [email protected] Henrique Real

République Tchèque

Mala Stepanska 912000 Praha CZ Tél. : (420 2) 24 91 93 98E-mail : [email protected] Stibalova

Roumanie

Str. Herastrau nr.1, etaj 2Apt. 6, Sector 1 011981 Bucuresti Tél. : (40 21) 203 80 83E-mail : [email protected] Bota

Fédération de Russie - CEI

9, korp. 2A Kutuzovskiy prospektOffice 93-94121248 MoscouFédération de Russie Tél. : (7 495) 974 12 44E-mail : [email protected] Laurence Dagreou

Suède, Pays baltes et nordiques

Grev Magnigatan 6SE - 114.55 StockholmTél. : (46 8) 611 47 11E-mail : [email protected] Martine Wahlström

Suisse

29 avenue de Champel1211 Genève 12 Tél. : (41 22) 839 35 06E-mail : [email protected] Nadine Johnson

Turquie

Suleyman Seba Cad. N° 48 BJK Plaza A Blok K:4 D:41 Akaretler34357 Besiktas Istanbul Tél. : (90 212) 227 67 39 E-mail : [email protected] Mehmet Bazyar

Afrique

Algérie

36 rue des Frères Benali Hydra16000 Alger Tél. : (213 21) 60 15 55E-mail : [email protected] Mostefaoui

Égypte

28 rue CherifLe Caire 11-111 Tél. : (20 2) 23 93 60 45E-mail : [email protected] M. Lotfy

Maroc

12 boulevard Brahim RoudaniRésidence Zeïna 1er étage appartement 10220000 CasablancaTél. : (212 5 22) 20 67 67/68 16E-mail : [email protected] Belhoucine

Tunisie

Immeuble Carthage CenterRue du Lac de Constance1053 Les Berges du Lac - TunisTél. : (216 71) 96 23 33/96 30 78E-mail : [email protected] Emna Ben Amor – Dimassi

Proche-Orient

Émirats Arabes Unis

Dubaï-Al Wasl-Sheikh ZAYED RoadDubaï National Insurance Building1st floor- Office 106Po : Box 16732 DubaïTél. : (971) 4 325 1558E-mail : [email protected] Ammoun

Israël

Y.S. ConsultingBeit Hatasiya (Industry House)29, Hamered Street, Suite 1028POB 50156Tel-Aviv 61500 Tél. : (972 3) 517 22 71E-mail : [email protected] Jacob Shtofman

Liban et Moyen-Orient

AchrafiehRue de La SagesseSagesse Building 7548e étageBeyrouth Tél. : (961 1) 56 04 50E-mail : [email protected] Ammoun

Amérique

Argentine

Av. Callao 1870 - Piso 41024 Buenos AiresTél. : (54 11) 48 06 88 77E-mail : [email protected] Miguel de Larminat

Brésil

CIC Do BrasilRua Fidêncio Ramos, 22313 Andar - cj 132CEP 04551 - 010Sao Paulo SPTél. : (55 11) 3251 14 21E-mail : [email protected] Luiz Mendes de Almeida

Chili

Edificio World Trade Center SantiagoAv. Nueva Tajamar 481Torre Norte - Oficina 1401Las Condes - Santiago de Chile Tél. : (56 2) 203 67 90E-mail : [email protected] Le Ny

États-Unis

CIC520 Madison AvenueNew York, N.Y. 10022Tél. : (1 212) 715 44 00E-mail : [email protected] Francis

Mexique

Andrés Bello n° 45Piso 13ACol. Polanco 11560Mexico D.F.Tél. : (52 55) 52 80 83 73E-mail : [email protected] de Leon Trevino

Venezuela

Centro Plaza - Torre A - Piso 12Oficina 1Avenida Francisco de MirandaCaracasAdresse postale : Apartado Postal 60583 Caracas 1060 Tél. : (58 212) 285 45 85/286 25 03E-mail : [email protected] Roger

Asie

Chine de l’Est/Shanghai

Room 2005Shanghai Overseas Chinese MansionN° 129 Yan An Xi Road (w)Shanghai 200040 Tél. : (86 21) 62 49 66 90/69 27E-mail : [email protected] Hu

Chine du Nord/Pékin

Room 310, Tower 1, Bright ChinaChang An BuildingN° 7 Jianguomennei DajieDong Cheng DistrictBeijing 100005 P.R.Tél. : (86 10) 65 10 21 67/68E-mail : [email protected] Bian

Chine du Sud/Hong Kong

22nd Floor, Central Tower28 Queen’s Road CentralHong KongTél. : (85 2) 25 21 61 51E-mail : [email protected] David Ting

Corée du Sud

Samsug Marchen House 601Il-San-Dong-KuJang-Hang-Dong-2-Dong 752Goyang 410-837 South KoreaTél. : (82 31) 901 1225E-mail : [email protected] Hahn

Inde

A-31 Feroz Gandhi MargLajpat Nagar Part 2New Delhi 110 024Tél. : (91 11) 40 54 82 17E-mail : [email protected] Mathieu Jouve Villard

Indonésie

Wisma Pondok Indah 2,Suite 1709Jalan Sultan Iskandar MudaPondok Indah Kav. V-TAJakarta Selatan 12310Tél. : (62 21) 765 41 08/09E-mail : [email protected]

Japon

Sun Mall Crest 3011-19-10 ShinjukuShinjuku-kuTokyo 160 - 0022Tél. : (81 3) 32 26 42 11E-mail : [email protected]édéric Laurent

Singapour

63 Market Street #15-01 Singapore 048942Tél. : (65) 65 36 60 08www.cic.com.sgE-mail : [email protected] Jean-Luc Anglada

Taïwan

380 Lin-shen North Road10 F (101 room)TaipehTél. : (886 2) 2543 26 62/63E-mail : [email protected] Wen

Thaïlande

496-502 Amarin Tower, 14th floorPloenchit road, LumpiniPathumwanBangkok 10330Tél. : (662) 305 6894E-mail : [email protected] Devakula

Vietnam

c/o Openasia Group6B Ton Duc Thang Street, 1st FloorDistrict 1Hô Chi Minh City Tél. : (848) 391 05 029E-mail : [email protected] Doan Viet

Océanie

Australie

Level 31 ABN Amro Tower88 Philip streetSydney2000 AustraliaTél. : (612) 8211 27 25E-mail : [email protected] Ahuja

Réseau spécialisé

France

Banque privée

CIC Banque Transatlantique26 avenue Franklin D.Roosevelt75008 ParisTél. : 01 56 88 77 77www.banquetransatlantique.comPrésident-directeur général : Bruno Julien-LaferrièreDirecteur général adjoint : Hubert Veltz

Capital-développement

CIC Banque de VizilleEspace Cordeliers2 rue Président Carnot69293 Lyon Cedex 2Tél. : 04 72 56 91 00E-mail : [email protected] Jarmak

CIC Finance4 rue Gaillon75107 Paris Cedex 02Tél. : 01 42 66 76 63E-mail : [email protected] Cabessa

IPO32 avenue Camus44000 NantesTél. : 02 40 35 75 31E-mail : [email protected] Tiers

Belgique

Banque privée

Banque Transatlantique BelgiumRue De Crayer, 141000 BruxellesTél. : +32 2 626 02 70E-mail : [email protected] de Villenfagne

Grande-Bretagne

Banque privée

125 Finsbury PavementLondres EC2A IHXTél. : (44 20) 74 96 18 90E-mail : [email protected] Pinsard

Luxembourg

Banque privée

Banque de Luxembourg14 boulevard RoyalL 2449 LuxembourgTél. : (352) 49 92 41E-mail : [email protected] Ahlborn – Robert Reckinger

Banque Transatlantique Luxembourg17 Côte d’Eich - BP 884L 2018 LuxembourgTél. : (352) 46 99 891E-mail : [email protected] Schaerer

Suisse

Banque privée

CIC Private Banking- Banque Pasche10 rue de HollandeCase Postale 57601211 Genève 11 Tél. : (41 22) 818 82 22E-mail : [email protected] Mazurier

Banque CIC (Suisse) SA13 place du Marché4001 BâleTél. : (41) 61 264 12 00E-mail : [email protected] Fauche – Philippe Vidal

États-Unis

Banque privée

520 Madison AvenueNew York, N.Y. 10022Tél. : (1 212) 644 42 19E-mail : [email protected] Le Coz

Hong Kong

Banque privée

CIC Investor Services Limited22nd Floor, Central Tower28 Queen’s Road CentralHong KongTél. : (85 2) 21 06 03 88E-mail : [email protected] Lo

Singapour

Banque privée

CIC Banque Transatlantique63 Market Street #15-01Singapore 048942Tél. : (65) 62 31 98 80www.banquetransatlantique.comE-mail : [email protected] Hervé Guinebert

CIC Singapore63 Market Street #15-01Singapore 048942Tél. : (65) 62 31 98 80www.cic.com.sgE-mail : [email protected] Kwek

CIC – Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 590 676 336 euros 6, avenue de Provence – 75009 Paris – Tél. : 01 45 96 96 96 – Télécopie : 01 45 96 96 66 – Télex : 688314 CICP – swift cmcifrpp

Banque régie par les articles L.511-1 du Code monétaire et financier – RCS Paris 542 016 381 – Adresse postale 75452 Paris Cedex 09

www.cic.fr Mai

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Cré

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