La check list de surveillance de son bfr

Que faire quand le besoin en trésorerie se fait ressentir ?

Nous vous proposons une check list d’actions à mener en 3 étapes:

1)Vérifier que vous mesurez bien votre situation2)Vérifier que vous prenez bien des mesures pour que votre business soit sain3)Vérifier que vous avez bien frappé à toutes les bonnes portes

Check list : pilotage fond de roulementétape 1 : Je connais ma situation exacte

□ J’ai mis en place un outil de gestion de trésorerie (avec prévisions sur les mois à

venir)(Si non coché, a établir de toute urgence en utilisant au minimum un fichier excel)

□ J’ai mis en place un outil de gestion de CRM (gestion de la relation client)(si non coché, regarder sur les sites des éditeurs si une solution vous convient : par exemple chez ebp ou ciel)

□ J’ai mis en place un outil de gestion des stocks(si non coché, ne mettre en place que si c’est pertinent pour votre activité)

□ J’ai analysé mes coûts et mis en place un programme d’économies(si non coché, à faire d’après vos relevés bancaires et vos factures, en général il y a de la marge à récupérer sur la téléphonie et les frais bancaires)

□ J’ai bloqué une demie journée par semaine pour effectuer toutes ces tâches(si non coché, bloquez tout de suite cette demie journée dans votre agenda)

□ J’ai effectué une veille sur les dispositifs utiles de pilotage en conjoncture incertaine

(Si non coché, commencez par le site de l’ordre des experts comptables regardez par exemple les dispositifs de type CCSF et Chômage partiel)

Check listétape 2 : je me réorganise

□ J’ai diversifié mon ‘panier de produits’ pour lisser les effets de saisonnalité(Si non coché, il faudra diversifier l’offre pour proposer des produits « hors saisons »)

□ J’ai adapté mon offre à la conjoncture(En cas de crise économique, il faut par exemple proposer des produits « spécial crise »)

□ J’ai recentré mon activité sur les produits les plus rentables (Si votre trésorerie se tend, concentrez vous sur les produits à forte marge ou les plus bénéfiques pour votre compte en banque)

□ J’analyse et je rationalise mes processus (de vente, de production, administratif)(Il y a vraiment moyen de faire plus à moyens constants en mesurant et optimisant ses modes d’organisation. Ex : faites une recherche sur « 5S »)

□ J’ai opéré un tri de mes clients(Il y a des clients qu’il vaut mieux ne pas prendre car ils dévorent votre temps et vos marges : identifiez les et séparez-vous à l’amiable)

Check list du fond de roulement: étape 3: Je suis assez crédible pour m’adresser à

mes partenaires

□ Mes conditions générales de vente favorisent ma trésorerie(Si non coché, envisager de mettre en place tout ce qui est bénéfique comme la possibilité d’acomptes, de pénalités en cas de paiement tardif …)

□ J’ai négocié avec mes fournisseurs des délais ou des conditions de paiement(Essayer d’obtenir des avantages de ce côté-là ne vous coûtera rien)

□ J’ai fait refinancer par ma banque les investissements que j’ai bêtement payé avec

ma trésorerie(si la banque peut le financer, faites le financer par la banque : votre trésorerie est trop précieuse pour être bêtement immobilisée)□ J’ai mis en place des solutions bancaires (escompte, factoring …) (1)(A ne mettre en place qu’après analyse très fine, car ces solutions ne sont vraiment pas données et ne s’appliquent pas à toutes les situations)

□ J’ai des associés capables de mettre des moyens (comptes courants d’associés ou

capital)(si non coché, ne faites cela que si votre projet est fiable et rationalisé)

□ J’ai mis en place des solutions bancaires (Dailly) (2)

(Si c’est de l’argent public qui tarde à rentrer)