catalogue des formations 2012

FAA - Formation Appliquée aux Assurances11, rue Marsollier - 75002 Paris

Tél : 01 42 61 24 25 - Fax : 01 42 61 24 [email protected]

www.faa-formation.com

Catalogue de formation 2012

L’expertise au service de La formation

FAA - Formation Appliquée aux Assurances

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FAA centre de formation spécialisé en assurance

Des stages en petits groupes

Une approchepar la pratique

Pédagogie interactive

Écoute et proximité

Expertise

Une équipe d’intervenants spécialisés

Échanges informels et enrichissants

une ambiance conviviale

Accessibilité Accueil et suivi personnalisé

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Pour vous, Sociétés d’Assurance et de Réassurance, Compagnies, Institutions de Prévoyance, Mutuelles,Bancassureurs, Courtiers, Cabinets d’audit et de conseil, Caisses de retraite,…et pour tous vos collaborateurs,

Pour vous, Entreprises Hors Assurance et notamment pour vos directeurs et responsables des Ressources Humaines, vos directeurs financiers,techniques,…et vos comités d’entreprise dans le domaine de la retraite, de la prévoyance, de la santé...,

Pour répondre à vos souhaits de bénéficier :

- d’une information claire, fiable et sans cesse actualisée,

- de méthodes pédagogiques simples, efficaces, et interactives,

- des échanges avec des animateurs spécialistes de leur domaine et de leurs « retours d’expérience »,

Et pour vous aider à définir la solution, qui garantit le mieux la réponse à vos besoins et à vos attentes :

- dans le cadre de votre plan de formation

- dans le cadre du « DIF » (Droit Individuel à la Formation)

- ou dans le cadre du « PPC » (Perfectionnement Professionnel Continu) de l’Institut des Actuaires,

Vous trouverez tous les programmes de ces stages dans cette 11ème version du catalogue FAA, que nous vous invitons à feuilleter… Vous y retrouverez tous nos stages classiques que vous prisez reconduits et réactualisés ; vous y découvrirez nos nouveaux stages notamment dans le cadre de l’environnement économique, juridique, fiscal et social de l’Assurance Vie, une gamme introduite récemment suite à votre demande et que nous continuons à développer en vous écoutant ! Vous constaterez que si l’actuariat et la prévoyance ont toujours constitué le cœur de notre activité de formation à FAA, une grande place est accordée aussi à la gestion comptable et financière en Assurance, une gamme encore plus complète, plus renforcée et sans cesse réactualisée, notamment avec les 4 nouveaux programmes en Solvabilité 2, traitant et analysant en détail chacun des trois piliers de ce grand chantier !Enfin nous avons le plaisir de vous informer que, dans le cadre de notre politique de proximité que vous appréciez et que nous privilégions, une série de stages d’initiation, modules courts et flexibles, accessibles à tous, sont mis en place dans le catalogue FAA 2012 et hors catalogue…Il suffit de nous les demander !

FAA- Formation Appliquée aux Assurances, est le centre de formation spécialisé de longue date, qui organise des stages de courte durée (un à trois jours) dans les domaines actuariel, prudentiel, finan-cier, réglementaire et fiscal de la protection sociale en particulier, et de l’Assurance Vie et Non Vie en général.

FAA- Formation Appliquée aux Assurances, met à votre disposition une équipe d’intervenants Experts reconnus, tous en exercice, spécialistes et réactifs…ils associent compétences et pratique dans des secteurs aussi variés que l’assurance, la finance, la réassurance, ou le conseil...Certains sont membres de l’Institut des Actuaires, d’autres sont juristes confirmés, ou experts en santé, en acceptation des risques, ou encore en gestion du patrimoine…

L’équipe pédagogique , impliquée et réactive de FAA- Formation Appliquée aux Assurances,

vous écoute et vous accompagne en vous proposant des stages d’initiation ou de perfectionnement, tous éligibles au DIF et pour la plupart agréés au PPC : - stages Inter - Entreprises organisés en petits groupes privilégiant une politique de proximité des stagiaires très appréciée de tous ! - stages Intra - Entreprises, spécifiques et sur mesure réaménagés et organisés en concertation avec vous en fonction de vos besoins et de vos attentes !

Présentation de FAA Formation Appliquée aux Assurances

Vous remerciant de votre confiance et de votre fidélité Nous nous engageons à faire toujours mieux avec vous !

par jour

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Catalogue FAA - 2012

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Contact : Andrée KAFROUNI - Responsable pédagogique et communication Tél. : 01 42 61 24 25 - Fax : 01 42 61 24 28 [email protected] - www.faa-formation.com

SommaireACTUARIAT : Premiers pas vers l'Actuariat Vie : -enprévoyanceetretraite .......................................................................... 4 -enretraiteuniquement ............................................................................. 4 Actuariat Retraite: Retraite collective, lestechniquesassurantielles,actuariellesetfinancières ... 5 Actuariat Vie: Les techniques actuarielles en assurance vie - Module1 ................................................................................................... 6 -Module2 ................................................................................................... 6 Actuariat Financier ........................................................................................... 7 Actuariat enPrévoyanceetSanté ...................................................................... 8

PRÉVOYANCE : Provisions réglementaires en prévoyance .......................................................... 9 Les techniques de la prévoyance collective ........................................................ 10 Les comptes de résultats en prévoyance collective ............................................ 11 L’assurance des emprunteurs ........................................................................... 12 Sélection des risques en assurance vie et tarification des risques médicaux ..... 13 Risques médicalement aggravés, notions de médecine d' assurance ................. 13 Aspects juridiques, fiscaux et sociaux delavied'uncontratdeprévoyancecollective.................................................. 14

RÉASSURANCE : La réassurance en santé et prévoyance collective ............................................. 15

RETRAITE : Quelle retraite après Veil, Fillon 1, Fillon 2 ? .................................................. 16 Prévoyance et retraite des travailleurs non salariés TNS .................................... 16 Premierspasversl’actuariatretraite................................................................. 4 Retraitecollective:lestechniquesassurantielles,actuariellesetfinancières....... 5

DÉPENDANCE : " Services " et " Dépendance " .......................................................................... 17 Le risque " Dépendance " ................................................................................. 17 SANTÉ : Les risques " Dentaire " et " Optique " .............................................................. 18 La connaissance de la Sécurité Sociale ............................................................... 19 La connaissance de l’Assurance Maladie ............................................................ 19 Les techniques des Frais de Santé en Prévoyance Collective - Techniquesdetarificationavectravauxdirigés ......................................... 20 - Calculdesprovisionsetanalysedesrésultatsenfraisdesanté .................. 21 ActuariatenPrévoyanceetSanté........................................................voirpage8

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SommaireCOMPTABILITÉ ET GESTION FINANCIÈRE EN ASSURANCE VIE : Premiers pas vers la comptabilité des assurances de personnes........................ 22 La comptabilité des assurances de personnes (module 1) ................................. 23 Les Etats réglementaires (module 2) ................................................................. 23 Analyser et interpréter un bilan en assurance vie ............................................. 24 Embedded Value - Etude de rentabilité ........................................................... 25 Solvabilité 2 - Pilier 1 et Pilier 2 ....................................................................... 26 Solvabilité 2 - Pilier 3 et " les trois piliers " ....................................................... 27 Normes IFRS et Assurance ................................................................................ 28 Gestion Actif/Passif........................................................................................... 29 Actuariat Financier ........................................................................ voirpage7

ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE L’ASSURANCE VIE : Le marché de l'assurance ................................................................................. 30 Introduction à la prévoyance individuelle (hors santé) ...................................... 31 Environnement fiscal en assurance vie individuelle.......................................... 32 Assurance vie outil de gestion du patrimoine .................................................... 33 Aspects juridiques, fiscaux et sociaux delavied'uncontratdeprévoyancecollective................................ voirpage14

SPÉCIFIQUES IP ET MUTUELLES : Le rapport de Contrôle Interne ........................................................................ 34

Rôles et missions des administrateurs ............................................................. 35

HORS CATALOGUE ET SUR DEMANDE : .............................................................................................. 36

ET EN INTRA ET SUR MESURE : ......................................................................................................... 36 Tous les stages « catalogue » ou « Hors catalogue » en Assurance

BULLETIN INDIVIDUEL D'INSCRIPTION 2012 ............................................................................................... 37

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TARIFS

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DATE(S) 2012


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Actuariaten Retraite (Stage2)

RAPPEL SUR LES CALCULS FINANCIERS - Actualisation et capitalisation- Valeurs acquise et actuelle d’un versement

ou d’une suite de versements - Sensibilité des résultats au taux choisi

Exerciceschiffrés

LA MORTALITÉ - Tables de mortalité : quelles sont les tables

réglementaires ? - Probabilités viagères- Espérance de vie- Tables prospectives

Exercices

PREMIERS CALCULS ACTUARIELS EN RETRAITE - Valeur actuelle probable de l’engagement

de l’assureur : VAP- Prime unique pure d’un capital différé- Définition d’une rente viagère : illimitée,

temporaire, différée, réversible, …- Transformation d’un capital en rente via-

gère (taux de rente)- Contrat à cotisations définies/Contrat à

prestations définies- Provision mathématique, compte individuel- Sensibilité des calculs au taux technique et

à la table- Approche du passif social

Exercices

en Prévoyance et Retraite (Stage1)

Les2élémentstechniquesdéfinissanttoutbarèmedeprimeoudeprovision :Table de mortalité et Taux technique

DÉFINITIONS GÉNÉRALES - RAPPELSle contexte de l’assurance

LES CALCULS FINANCIERS- Actualisation et capitalisation- Valeur acquise et valeur actuelle d’un ver-

sement et d’une suite de versements - Sensibilité des résultats au taux choisi

Exercices

LA MORTALITÉ- Tables de mortalité et probabilités viagères- Facteurs influençant la mortalité- Surmortalité - Espérance de vie- Tables prospectives- Tables réglementaires en assurance indivi-

duelle et en assurance collective- Mortalité théorique et mortalité réelle- Tarification de la garantie décès d’un

contrat collectif salariés

Exercices

PREMIERS CALCULS- Valeur actuelle probable de l’engagement

de l’assureur VAP- Simplification des calculs : lettres de com

mutations- Primes uniques pures : capital différé,

rente viagère, vie entière, temporaire …- Définition d’une rente viagère : temporaire,

illimitée, différée- Transformation d’un capital en rente :

capital constitutif et taux de rente- Provision d’un compte épargne ou retraite

individuel - Sensibilité des calculs à la table de morta-

lité et au taux technique

Exercices

Public concerné : tout public désirant acquérir les premières bases techniques actuarielles d’un contrat d’assu-rance vie

Objectifs pédagogiques :s’approprier le vocabulaire tech-nique pour que tous les acteurs utilisent le même langage

Objectifs opérationnels :mettre en évidence les 2 éléments techniques : table de mortalité, taux technique dans l’évaluation de l’engagement de l’assureur

Pré - requis : Accessible à tous

Tarifs

TARIFS :Stage 1 :790 € HT (944,84€TTC)Stage 2 :420 € HT (502,32€TTC)

Stage 1 : 1 jour Stage 2 : 1/2 journée

DATE(S) 2012STAGE 1 : 1ère session : 6 février2ème session : 28 juin3ème session : 10 septembre

STAGE 2 : 1ère session : 28 mars (pm)2ème session : 25 septembre (pm)3ème session : 12 novembre (pm)

PREMIERS PAS VERS L’ ACTUARIAT VIE STAGE 1 : en Prévoyance et RetraiteSTAGE 2 : en Retraite

Points forts du stage :Session courte pour s’approprier les premières bases techniques.

PREMIERS PAS VERS L’ACTUARIAT VIE

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TARIFS

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DATE(S) 2012


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Actuariat1. Rappel des bases techniques

- Différents types de rentes- Techniques actuarielles d’une rente viagère

2. Différents types de produits / régimes de retraite collective

- Régimes de prestations définies (Art 39, IFC, Préretraite,…)- Régimes à cotisations définies (Art 83, PERE, …)

3. Articulation régime de retraite / contrat d’assurance

4. Le panorama de la retraite collective en France

5. Etablissement des comptes d’assurance- Composantes du résultat : résultat technique de gestion et financier- Mécanismes de revalorisation des rentes

6. Résiliation d’un contrat

7. Comptabilisation des engagements (norme comptable internationale IAS 19)

8. Réforme des retraites 2010 et actualité technique et financière en retraite collective

9. Réglementation applicable aux régimes L441

10. Gestion financière et gestion actif / passif- Catégories d’actifs - Gestion financière- Réglementation applicable aux actifs- Provisions à caractère financier- Gestion actif/passif

11. L’analyse détaillée de la rentabilité des contrats

RETRAITE COLLECTIVELesTechniquesassurantielles,actuariellesetfinancières

2 jours

1ère session : 29 mars et 5 avril 2ème session : 13 et 20 novembre

1680 € HT (2009,28 € TTC)

Public concerné :les techniciens d’actuariat, les actuaires débutants, les souscripteurs, les tarificateurs chargés d’études et les commer-ciaux concernés par la retraite collective…

Objectifs pédagogiques : comprendre les aspects actua-riels et financiers de la retraite collective (tarification, établisse-ment des comptes, analyse de la rentabilité, gestion financière)

Objectifs opérationnels : maîtriser les éléments contrac-tuels et techniques nécessaires à la compréhension des différents contrats de retraite collective

Pré - requis : Environnement de la retraite en France, techniques d’actualisa-tion. Une première expérience en retraite collective est sou-haitable, ou avoir suivi le stage « Premiers pas vers l’actuariat retraite », demi-journée de stage programmée la veille

Points forts du stage : Des exemples concrets pour bien com-prendre les concepts spécifiques à la retraite collective, prise en compte des dernières évolutions réglementaires.

L’ ACTUARIAT VIEnotre cœur de métier à FAA

Vousappréciezparticulièrement

nos stages de formation « Premiers pas vers l’Actuariat Vie

en retraite, en prévoyance, en santé »« Techniques actuarielles en Assurance Vie »

« Techniques assurantielles, actuarielles et financières en retraite »

Actuariat Financier désormaisvousapprécierezL’Actuariat Non Vie - IARD

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ActuariatMODULE I ( 2 jours )

DÉFINITIONS GÉNÉRALES - Rappels sur les probabilités - Rappels sur la loi des grands nombres- Rappels sur les calculs financiers : valeurs acquise, actuelle et probable- La sensibilité des résultats au taux choisi

Exercices

LA MORTALITÉ - Les tables de mortalité- Les facteurs influençant la mortalité- La surmortalité - Les probabilités viagères- L’espérance de vie- La mortalité théorique et la mortalité réelle- Notions de réassurance

Caspratiques

MATHÉMATIQUES ACTUARIELLES - Simplification des calculs : lettres de com mutations- Primes uniques pures des engagements en cas de vie : capital différé, annuités, rentes viagères- Transformation d’un capital en rente - Sensibilité au taux et à la table de mortalité- Primes uniques pures des engagements en cas de décès : vie entière, temporaires- Primes uniques pures des engagements de type mixte

Caspratiques

LES PRIMES D’ASSURANCES SUR LA VIE

LES PRIMES PURES : - Rappel sur le calcul de la valeur actuelle probable de l’engagement de l’assureur (VAP) - Principales primes pures utilisées : primes uniques et annuelles- Notion de bénéfices financiers et techniques pour l’assureur- Mise en évidence du bénéfice de mortalité- Exemples pratiques

LES PRIMES D’INVENTAIRE - Les frais et chargements de gestion- Exemple : cas des rentes viagères

LES PRIMES COMMERCIALES - Les frais et les chargements d’acquisition- L’amortissement d’une production- Cas particulier d’un contrat d’épargne- Formules des principales primes commerciales utilisées- Exemples pratiques

MODULE I (3èmejourenoption)

PROVISIONS TECHNIQUES PROVISIONS MATHEMATIQUES

Engagements assuré / assureurMéthode de calcul Les provisions mathématiques dans les contrats d’épargne

PROVISIONS POUR FRAIS D’ACQUISITION REPORTÉS PROVISION POUR PARTICIPATION AUX BÉNÉ-FICESRÉSERVE DE CAPITALISATIONPROVISION POUR ALEAS FINANCIERS PROVISION POUR RISQUE D’EXIGIBILITEPROVISION POUR ÉGALISATIONPROVISIONS TECHNIQUES DES AUTRES OPÉ-RATIONS D’ASSURANCE

MODULE II (2jours)LES CONTRATS D’ÉPARGNE LES CONTRATS EN EUROS

- Capitalisation viagère et capitalisation financière- Les contrats de capitalisation : définition, formulation technique- La participation aux bénéfices : réglementa tion, compte de participation et incorpora- tion à la provision pour participation- Les risques pour l’assureur : effet de cliquet, risque de taux et vague de rachats ou risque de liquidité

LES CONTRATS EN UNITÉS DE COMPTE - La réglementation et les règles applicables- Les unités de compte autorisées- Les opérations sur ces contrats- La garantie plancher en cas de décès

LA RÉGLEMENTATION DES PLACEMENTS - Le catalogue des placements - Les règles de limitation par catégorie et de dispersion- Les règles d’évaluation des placements : valeur comptable et valeur de réalisation- La provision pour dépréciation durable- Exemple d’une obligation : surcôte / décôte et calcul du taux actuariel de rendement

L’ ANALYSE DES MARGES - Les composantes du résultat : résultat technique, administratif et financier- L’affectation des frais généraux - Les études de rentabilité et la détermina tion du taux de rendement interne (T.R.I.)

LES TECHNIQUES ACTUARIELLES EN ASSURANCE VIEL'ActuariatVie(Modules1et2)

Module 1 : 2 j+ 1 j en optionModule 2 : 2 j

DATE(S) 2012Module 1 :1ère session : 26, 27 mars et 4 avril (3ème j en opt)2ème session : 13, 14 et 21 sept (3ème j en opt)Module 2 : les 17 et 24 octobre

Module 1 : 2j +1 en option 2390 € HT (2858,44€TTC)Module 1 : 3° j en option 810 € HT (968,76€TTC)Module 1 ou 2 : 2 jours 1590 € HT (1901,64€TTC)2 modules complets : 5 jours 3790 € HT (4532,84€TTC)

Public concerné :accessible à tout public désirant acquérir les bases techniques de l’assurance individuelle ou collective pourlesdeuxpremièresjournéesdumodule1, et notamment aux commerciaux, et aux collaborateurs des services de l’actuariat, de la comptabilité technique et du contrôle interne pourla3èmejournéeenoptionetpourlemodule2

Objectifs pédagogiques :- mettre à plat les principes tech-niques de l’actuariat vie,- améliorer la communication entre les différents acteurs

Objectifs opérationnels :Module 1 (2 jours), voir l’influence du taux technique et des tables utiliséesModule 1 (3ème journée en option), apporter une bonne compré-hension de l’importance des provisions dans un organisme d’assurance Module 2, comprendre les grandes familles de l’assurance vie (contrats en euros et en uc) et avoir une approche de la régle-mentation.

Pré - requis :Modules 1 et 2, quelques notions mathématiques de base sont nécessaires Module 2, bonne connaissance de l’assurance vie et de la comp-tabilité

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Actuariat1. Généralités (les marchés financiers, les intervenants,... )

2. Rappel de mathématiques financières

- Taux d'intérêt simples et composés- Notions de valeur capitalisée et valeur

actuelle- Les rentes financières- Le tableau d’amortissement- La courbe de taux : présentation et

utilisation- Le choix du taux d'actualisation :

approche économique, approche prudentielle

3. Les obligations

- Les différents types d'obligations (zéro coupon, taux fixe/taux variable, convertibles, indexées sur l'inflation )

- Les indicateurs financiers : prix, duration, sensibilité, taux actuariel à l'achat,

- Les risques d'une obligation : risque de taux et risque de défaut

- Les rendements prévisionnels d'un portefeuille d'obligations (méthodes et illustrations)

- Applications numériques sur des cas réels

4. Les actions

- Les caractéristiques des actions- Les modèles simples de valorisation des

actions (PER, Gordon-Shapiro )- Les modèles élaborés de valorisation

des actions- Les éléments de mesure de performance

(notion de rendement et d'analyse du rendement)

- Les rendements prévisionnels d'un portefeuille d'actions (méthode et illustrations)

- Les applications numériques sur des cas réels

ACTUARIAT FINANCIER

5. Les OPCVM

- Les différents types d'OPCVM (capitalisation/distribution, action, obligation, immobilier )

- Les styles de gestion- L'analyse des OPCVM « en transparence »- Les rendements prévisionnels- Les applications numériques sur des cas

réels

6. Les instruments financiers à terme

- Les différents types d'instruments financiers (options, produits à terme )

- Les stratégies de couverture et d'arbitrage

- Les produits structurés- Les modèles usuels de valorisation des

instruments financiers à terme- Les applications numériques sur des cas

réels

7. Le traitement des actifs de nouvelles normes comptables et prudentielles (IFRS et Solvabilité 2)

- Le cadre actuel - Les normes IFRS - La norme Solvabilité 2

2 jours

1ère session : 13 et 20 mars2ème session : 20 et 27 septembre

1590 € HT (1901,64€TTC)

Public concerné : les nouveaux collaborateurs des services financiers, les conseillers en gestion du patrimoine, les gestionnaires et techniciens d’Assurance Vie, les commerciaux chargés de vendre tout produit d’épargne ou retraite, toute personne souhaitant des bases pour maîtriser les mécanismes de gestion financière ou souhaitant participer au stage « Gestion Actif- Passif » dans les entreprises d’assurance

Objectifs pédagogiques : - comprendre les bases fonda-mentales des mathématiques financières, principes de base et nouveaux instruments financiers, - connaître les différents supports d’investissement et les opérations qui y sont liées

Objectifs opérationnels :maîtriser les mécanismes et stra-tégies de gestion financière,disposer des outils de base pour mieux comprendre la gestion Actif/Passif dans les entreprises d’assurance

Pré - requis : Connaissances mathématiques

Points forts du stage : De nombreuses applications numériques concrètes pour acquérir les techniques de calcul.

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Actuariat1. L’environnement de l’assurance vie et le cadre du contrat

Les risques couverts et les différents types de contratsLa durée du contrat et les prestations garantiesLe souscripteur, l’assuré et le(s)bénéficiaire(s) des prestations

2. Les principes d’évaluation de l’engagement de l’organisme assureur

La probabilité de réalisation du risqueLa valeur actuelle des prestations futures- Le principe d’actualisation - Le taux technique : ce qu’il traduit, ce qu’il implique

Les outils d’évaluation du risque- Présentation et utilisation des tables de mortalité- Présentation et utilisation des lois de maintien en incapacité invalidité

3. La tarification des garanties et les provisions mathématiques

Qu’est-ce qu’un tarif ?Exemples de tarification : Le cas d’un capital décès et d’une rente viagèreLes chargements (frais de gestion, frais d’acquisition…)Les Provisions Mathématiques : PM- Dans quels cas constituer une PM ? - Le principe de calcul - exemples

4. Le cas des « complémentaires santé »Les statistiques d’expérience : le cas des frais médicaux (classification des postes, rappels sur la tarification, évolutions réglementaires récentes et en cours) Les chargements (frais de gestion, CMU…)La provision pour Prestation Restant à Payer (dite « PSAP »)- Définition- Principales méthodes de calcul et exemples

Les autres provisions spécifiques en pré-voyance- La Provision pour Risques Croissants

5. La mesure de l’adéquation de la cotisation à la charge de prestations réelle Les indicateurs de résultat- Le résultat comptable- Le ratio Prestations/Cotisations- Les causes possibles d’un déficit technique- Les actions correctrices à engager- Exemples avec la complémentaire santé

ACTUARIAT EN PRÉVOYANCE ET SANTÉ

Public concerné : ce stage est accessible à tout pu-blic désirant acquérir les bases techniques de l’assurance indivi-duelle ou collective. Il s’adresse aux gestionnaires de contrats vie, aux chargés d’études techniques, aux tarificateurs débutants, aux techniciens d’actuariat vie, aux concepteurs de produits vie, aux commerciaux, aux juristes, aux comptables….

Objectifs pédagogiques :- s’approprier le vocabulaire tech-nique pour que tous les acteurs utilisent le même langage- connaître les 2 éléments tech-niques d’un barème ou d’une provision tant en assurance indi-viduelle qu’en assurance collec-tive : quelle table (de mortalité, de maintien en incapacité…), quel taux technique ?- comprendre les principes tech-niques et actuariels de base d’un contrat d’assurance vie

Objectifs opérationnels :- utiliser des notions statistiques- aborder les principales provisions - mettre en évidence le résultat

Pré - requis : Quelques notions mathématiques

1 jour

1ère session : 12 mars2ème session : 1er octobre

820 € HT (980,72€TTC)

Points forts du stage :Un support pédagogique intégrant des illustrations concrètes permettant une acquisition rapide des bases essentielles de l’actuariat en prévoyance et santé.

La santé à FAAun parcours complet

avec une gamme de stages

sans cesse réactualisés

indépendants mais complémentaires

L'initiation aux statistiques

La connaissance de la Sécurité Sociale

La connaissance de l'Assurance Maladie

Les techniques des Frais de Santé

Les risques "optique" et "dentaire"

sans oublier

l'Actuariat en Prévoyance et Santé

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Prévoyance

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DATE(S) 2012

Public concerné :les actuaires débutants et les techniciens d’actuariat,les collaborateurs des services techniques chargés ou non de l’inventaire du renouvellement des contrats …

Objectifs pédagogiques :mettre à la portée de tous les concepts de provisionnement en Prévoyance et la perception des impacts de la réforme des retraites

Objectifs opérationnels :- connaitre le sens et le fonction-nement du calcul des provisions techniques en prévoyance.- comprendre et analyser l’impact de l’augmentation de l’âge de départ à la retraite sur les risques incapacité et invalidité : provi-sions techniques et tarification

Pré - requis : une aisance mathématique, la partie d’application pratique sur l’impact de la réforme des retraites étant à caractère calcu-latoire

INTRODUCTION :

Principes comptables généraux

1. Provisions de primes et provision de gestion

· Provisions de Primes- Provision pour Primes Non Acquises - Provision Mathématique- Provision pour risques croissants Exemple des produits santé Exemple de l’assurance emprunteur

- Provision pour risques en cours · Provision de gestion

2. Provisions de sinistres· Provisions pour sinistres connus

- Sinistres en cours de règlements- Sinistres en cours d’analyse

· Provisions pour sinistres inconnus - Pourquoi calculer une provision pour sinistres inconnus ?- Méthodes de calcul classiques : Cadences de règlement, Chain Ladder, autres mé- thodes

· L’impact de la réforme des retraites sur les provisions techniques

- Calcul d’une provision de rente incapacité et invalidité

Calcul théorique et application pratique Impact de la réforme des retraites

pour des portefeuilles de prévoyance collective et emprunteur

- Impact de la réforme sur les tarifications

3. Autres provisions- Provisions d’égalisation - Provisions afférentes aux actifs du porte feuille : PRE / PDD - Provisions pour aléas financiers - Provisions pour participation aux bénéfices

4. Conclusion Vers le best estimate Solvabilité 2

PROVISIONS RÉGLEMENTAIRES EN PRÉVOYANCEAnalysetechniqueetimpactdelaréformedesretraites

1 jour

1ère session : 22 juin2ème session : 30 novembre

840 € HT (1004,64€TTC)

Points forts du stage :- un panorama des provisions techniques en Prévoyance : définition et méthodologie- une analyse détaillée de l’impact de la réforme des retraites sur les garanties Incapacité et Invalidité- une partie de la journée est dédiée à la mise en œuvre d’un cas pratique sur la réforme des retraites et son analyse (fourniture du fichier de travail en fin de jour-née).

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Prévoyance

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ÉLÉMENTS DE SÉCURITÉ SOCIALE ET LOI ÉVINRappel rapide

- L’assurance maladie – L’assurance invalidité- Les accidents du travail- Les dispositions de la Loi Évin- Les caractéristiques principales de la Loi du 8 août 1994 et des suivantes

LE CADRE INSTITUTIONNEL ET LES ACTEURS DU MARCHÉPrésentation rapide

- Le cadre institutionnel et juridique- Le marché et son organisation- Les différents acteurs du marché

LES PRINCIPES DE TARIFICATION DE LA GA-RANTIE DÉCÈS

- Les principes généraux de la tarification- Définition des garanties en cas de décès- Différentes tables de mortalité ; l’emploi des probabilités- Les facteurs influant sur la mortalité- Age moyen actuariel – capital moyen garanti- Les méthodes de tarification- Tarification des rentes éducation et des rentes de conjoint :

Formulation du capital constitutif d’une rente viagère ou temporaire Sensibilité au taux technique et à la table de mortalité Problématique des rentes de conjoint

- Tarification des garanties annexes- Tarification des contrats à options- Notions rapides de réassurance : définition, emploi, traités

LES PRINCIPES DE TARIFICATION DES GARAN-TIES INCAPACITÉ ET INVALIDITÉ

- Généralités : définition, franchises- Méthodes de tarification des garanties en cas d’incapacité ou d’invalidité- Cas particulier de la mensualisation et des contrats en complément et/ou en relais- Exemples pratiques

LES TECHNIQUES DE LA PRÉVOYANCE COLLECTIVE

LE PROVISIONNEMENT DES GARANTIES DE LONGUE DURÉE

- Le provisionnement des rentes de conjoint et des rentes éducation- Les principes généraux du provisionnement des arrêts de travail- Applications pratiques à l’aide des tables de l’arrêt de mars 1996- Conséquence de la réforme des retraites- Le calcul et la table de consommation des provisions- Coût de la revalorisation des prestations en cours de service- Le provisionnement du maintien des garan ties décès en cas d’arrêt de travail- Autres provisions mathématiques à constituer : PSAP, provisions pour sinistres inconnus

Public concerné : actuaires débutants et techniciens d’actuariat, nouveaux collabora-teurs des services techniques et d’inventaire, chargés d’études, cadres commerciaux des insti-tutionnels et des cabinets de courtage, gestionnaires, rédac-teurs et souscripteurs, respon-sables produits, responsables en ressources humaines, administra-teurs d’institutions de prévoyance ou de mutuelles…

Objectifs pédagogiques :- maîtriser les éléments tech-niques de base nécessaires à la compréhension et à la tarification des garanties Décès et Arrêt de travail d’un contrat de prévoyance collective- améliorer la communication entre les différents acteurs de ce secteur

Objectifs opérationnels :maîtriser les techniques de tarification des garanties décès et arrêt de travail d’un contrat de prévoyance collective

Pré - requis : Aucune connaissance mathéma-tique, mais une première expé-rience en prévoyance collective

3 jours

1ère session : 14,15 et 21 mars2ème session : 15,16 et 23 octobre

2380 € HT (2846,48€TTC)

Points forts du stage :Stage technique complet sur la tarification et le calcul des provisions en prévoyance collective

Vous pouvez compléter cette formation en suivant

la deuxième journée du stage "les comptes de résultats en prévoyance collective"

consacrée à l'établissement du compte de résultats(voirpage11ci-contre)

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Prévoyance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1. PROVISIONS MATHÉMATIQUES en prévoyance collective a) Rappel rapide sur les obligations légales b) Les provisions mathématiques des rentes viagères

-Formulation du capital constitutif d’une rente viagère -Problématique de la survie - tables de mortalité réglementaires-Importance du taux technique-Exemples chiffrés : Rente de conjoint et rente éducation

c) Provisionnement des arrêts de travail-Principes généraux du provisionnement des arrêts de travail ; prestations d’in capacité et rente en attente, rente d’in validité-Applications pratiques à l’aide des tables de l’arrêté de mars 1996-Conséquence de la réforme des retraites

d) Autres provisions mathématiques - Provisions pour sinistres à payer, pour sinistres inconnus - Coût du maintien des garanties décès en cas d’arrêt de travail

2. ÉTABLISSEMENT DU COMPTE DE RÉSULTATS en prévoyance collective -Les différentes provisions techniques :

provision mathématique, provision pour égalisation, provision globale de gestion, provision pour sinistres incon nus, provision pour risques en cours et pour risques croissants-Le compte de résultats comptable : contenu de chaque poste, le fonds de revalorisation…-L’affectation du compte de participation aux résultats-Les comptes de résultats techniques : étude d’un cas-Les comptes prospectifs

3. CAS PRATIQUE EN PREVOYANCE COLLECTIVEA partir d’éléments fournis par l’intervenant, les stagiaires sont invités à participer à l’éta-blissement pratique d’un compte de résul-tats (cas réel, échange d’expériences).

LES COMPTES DE RÉSULTATS EN PRÉVOYANCE COLLECTIVE

Public concerné : collaborateurs des services in-ventaires, suivi et surveillance du portefeuille,chargés d’études, gestionnaires, souscripteurs et tarificateurs de contrats collectifs,commerciaux et collaborateurs chargés de négocier les tarifs et leur renouvellement,responsables produits, administrateurs d’IP et de mu-tuelles

Objectifs pédagogiques :- identifier les contraintes régle-mentaires - maîtriser les éléments tech-niques de base nécessaires à la compréhension des différents postes d’un compte de résultats - améliorer la communication entre les différents acteurs du secteur

Objectifs opérationnels :- être capable d’exploiter les données des comptes de résultats pour les tarifications futures et la surveillance du portefeuille - appréhender à l’aide d’un cas pratique l’établissement d’un compte de résultats

Pré - requis : Les notions techniques dévelop-pées dans « Les techniques de la prévoyance collective »

2 jours

1ère session : 4 et 5 juin2ème session : 4 et 5 décembre

1620 € HT (1937,52€TTC)

Points forts du stage :Deux jours pour comprendre le calcul des provisions et faire un point sur l’établissement d’un compte de résultats.

REMARQUE Il est tout à fait possible de suivre

uniquement la 2ème journéede ce stage pour les stagiaires ayant suivi le stage complet

'' Les techniques de la prévoyance collective '' ou la journée de stage

'' Provisions réglementaires en prévoyance ''

merci de nous consulter pour plus d’information

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Prévoyance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

ASSURANCE DES EMPRUNTEURS

1. Le marché de l’assurance des emprunteurs - Description du marché français • Les acteurs du marché • L’actualité du marché de l’assurance des emprunteurs ♦ La participation aux bénéfices ♦ La convention AERAS- Principales différences avec nos voisins européens- Les principaux produits du marché

• Différences entre produits groupe et individuels

2. Les couvertures des emprunteurs- Les risques couverts • Le souscripteur, les assurés et les bénéficiaires • Principales caractéristiques des garanties et tarification :

♦ Le décès♦ L’incapacité de travail et l’invalidité♦ La perte d’emploi♦ Autres garanties

- Facteurs discriminants de la tarification et risques techniques • Principaux facteurs discriminants du prix • Les principes généraux de tarification à l’épreuve du marché • Conséquences des évolutions du marché sur l’équilibre des produits- Contrats groupe / contrats individuels • Différences techniques • Populations cible et processus de gestion • Etude de 2 contrats emprunteurs : groupe et individuel

3. Economie du contrat emprunteur- Construction de la prime client- Construction du résultat technique et impact des évolutions du marché

4. Loi Lagarde et conséquences pour le marché

- Les grandes lignes de la Loi Lagarde et ses conséquences sur le marché- Quelles évolutions du marché depuis l’introduction de la loi ?- Quelles évolutions à venir ?

5. Conclusion

Public concerné : les gestionnaires de contrats emprunteurs, les prêteurs, les commerciaux, les responsables de produits, les responsables de marchés, les techniciens… et toute personne souhaitant acquérir la maîtrise de ce risque particulier en assurance collec-tive

Objectifs pédagogiques :- analyser le contexte économique et réglementaire dans lequel s’inscrivent les contrats emprunteurs - étudier les critères de performance des différents types de contrats du marché

Objectifs opérationnels :- maîtriser les mécanismes financiers d’amortissement d’un crédit - comprendre les fondements techniques de la tarification des garanties et l’influence de chaque paramètre sur le taux de cotisation final

Pré - requis : Aucun

Points forts du stage :- une vision globale des aspects techniques et du marché de l’assurance emprunteur- une ouverture sur les marchés européens- une présentation de la Loi Lagarde, de ses impacts et de ses conséquences potentielles

1 jour

1ère session : 21 juin2ème session : 29 novembre

840 € HT (1004,64€TTC)

Tous nos stages de formation sont animés par

une équipe d’intervenants experts reconnus en exercice,

tous spécialistes de leur domaine, privilégiant une pédagogie

par la pratique et dont la vocation première est d’animer et de partager en mettant leur savoir-faire et leurs retours d’expérience

au service du développement de chacun !

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Prévoyance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

STAGE 2RISQUES MÉDICALEMENT AGGRAVÉS

NOTIONS DE MÉDECINE D'ASSURANCE ET TARIFICATION DE RISQUES AGGRAVÉS

et, en option,unedemi-journéed'exercicesdetarification

1èreJournée

Acquisition de notions de médecine d’assurance et reconnaissance des éléments utiles à la tarification pour les pathologies suivantes :

- Constitution : obésité, insuffisance pondérale - Hypertension artérielle- Hyperlipidémie - Diabète : types 1 et 2 - Coronaropathies (infarctus de myocarde, angine de poitrine) - Valvulopathies - Troubles du rythme- Tumeurs : généralités, cancers du sein et de la prostate

Matinéeenoption: « Exercices de tarification »

- Tarification de cas simples aux pathologies isolées Obésité - HTA - Hyperlipidémies - Diabète 1 et 2 - Tarification de cas plus complexes aux pa-thologies multiples Obésité + HTA - Obésité + HTA + Diabète - Hy-percholestérolémie + HTA - Tumeurs

Remarque:Vous pouvez vous munir des codes d’accès aux logiciels utilisés par vos sociétés afin de travailler sur votre matériel de tarifica-tion si vous le souhaitez

Public concerné Stage 1 &2 : gestionnaires d’assurance, de réassurance, de mutuelles, d’institutions de prévoyance et de cabinets de courtage

Objectifs pédagogiques Stage 1 :comprendre les mécanismes tech-niques de la sélection des risques et de la tarification médicale des risques aggravés.

Objectifs opérationnels Stage 1 : - comprendre les mécanismes techniques de la tarification des risques- réaliser une sélection médicale et non médicale efficace - éviter et limiter l’anti-sélection- respecter le secret professionnel

Objectifs pédagogiques stage 2 :Connaître les notions médicales basiques pour apprécier le risque au moment de la souscription ou du sinistre et constituer efficace-ment le dossier médical.

Objectifs opérationnels stage 2 :- connaître les pathologies et leur incidence en médecine d’assurance- apprécier la surmortalité liée à ces pathologies- progresser en matière de tarifi-cation des risques aggravés

Pré-requis : connaissances de base en assu-rance

STAGE 1 : SÉLECTION DES RISQUES EN ASSURANCE VIE ettarificationdesrisquesmédicauxSTAGE 2 : RISQUES MÉDICALEMENT AGGRAVÉS, notionsdemédecined'assurance

Stage 1 : 1j +1/2j enoption

Stage 2 : 1j +1/2j enoption

Stage 1 : 31 mai + 1er juin (am)Stage 2 : 22 + 23 novembre (am)

STAGE 1SÉLECTION DES RISQUES EN ASSURANCE VIE ET TARIFICATION DES RISQUES MÉDICAUX,

et, en optionunedemi-journéelesclauseseninvalidité

1èreJournée

Définitions et principes généraux de la sélection des risques La sélection des risques, moyens et outils, éviter la fraudeL’impact de la loi Evin, de la convention BELORGEY/convention AERASMortalité et surmortalité, moyens de compensation .Le secret médical Formalités médicales : Comment interpréter les résultats ?

Matinéeenoption« Les Clauses en Invalidité »

INVALIDITE – CLAUSES

DéfinitionsRédaction - difficultés et litiges.

EXEMPLES

ANALYSE ET COMMENTAIRES DE VOS CLAUSES semunirduclausierutilisédansvossociétés.

1 jour : 840 € HT (1004,64€TTC)1/2 jour : 440 € HT (526,24€TTC)1j et 1/2 : 1250 € HT(1495€TTC)

Stages 1 & 2

Points forts du stage :Comprendre les mécanismes techniques de la tarification des risques

Points forts du stage :Acquérir des notions de base de médecine d'assurance. Se familiariser avec les termes médicaux

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Prévoyance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Public concerné : nouveaux collaborateurs, souscripteurs, rédacteurs ou gestionnaires vie collective, chargés de clientèle ou com-merciaux, juristes ou toute personne désireuse de connaître le contexte juridique de la pré-voyance collective.

Objectifs pédagogiques :- appréhender la procédure de mise en place d’un contrat de prévoyance collective- connaître les droits et obliga-tions du comité d’entreprise- comprendre les conditions de déductibilité fiscale des coti-sations et d’exonération des charges sociales

Objectifs opérationnels :- savoir faire évoluer ou dénon-cer les régimes de prévoyance- maîtriser le contexte juridique de la prévoyance collective tout au long de la vie du contrat


MODALITÉS DE MISE EN PLACE D'UN CONTRAT DE PRÉVOYANCE COLLECTIF

1) Les différents modes et leur hiérarchie :- La Convention Collective : nationale, de

branche, régionale, champ d’application et agrément d’extension

- L’accord collectif : qui fait partie de la né-gociation ?

- Clauses obligatoires, conditions d’entrée en vigueur, de modification ou de remise en cause

- L’accord d’entreprise : détermination de la convention collective applicable, contenu de l’accord de prévoyance, conséquences d’un changement d’activité

- Le referendum - La décision unilatérale : modalités de mise

en œuvre, champ d’application

2) Les conséquences d’une fusion/absorption sur la prévoyance des salariés pour :

- Société absorbante - Société absorbée

3) Les obligations en matière d’information et de consultation des intervenants (CE, salariés, assureur…) :

- avant la mise en place du régime : obliga-tion d’informer, rôle de la notice

- pendant la vie du régime

4) La catégorie bénéficiaire : caractère objectif

5) Le choix de l’assureur :- Assureur désigné ; - Mutuelle, Institution de Prévoyance ou Cie d’Assurance ?

CONSÉQUENCES DES DISPOSITIONS DE LA LOI DE MENSUALISATION,

DE LA CCN DES CADRES, DE LA LOI EVIN, WEIL, ET SUIVANTES,

DE L’ANI SUR LA VIE DU CONTRAT

- Effets de la Loi EVIN sur les contrats à ad-hésion obligatoire à la souscription, prise en charge des affections et des maladies antérieures

- Les engagements de longue durée : provi-sionnement

- Modification ou disparition du régime - Conséquences de la fin du contrat en cas

de résiliation ou de changement d’assu-reur : sort des revalorisations futures

ASPECTS JURIDIQUES, FISCAUX ET SOCIAUX delavied’uncontratdeprévoyancecollective

- Maintien des garanties décès pour les risques en cours

- Maintien d’une couverture frais de santé en cas de sortie individuelle du groupe

- Portabilité des droits suite à la rupture du contrat de travail (conditions, durée, garanties, cotisations, renonciation)

RÉGIME FISCAL ET SOCIAL

1) Les cotisations• Régime fiscal - déductibilité fiscale pour les salariés et

les entreprises - dépassement des limites de déductibilité : conséquences • Régime social - exonération pour les salariés et les en-

treprises - régimes bénéficiant de l’exonération de

charges - l’exonération, ses limites - dépassement des limites de versement :

conséquences

2) Les prestations • Régime fiscal • Charges sociales

3) Point sur la taxe sur les conventions d’assu rance

4) La fiscalité des mutuelles et des IP (les impacts sur les produits)

Tableauxrécapitulatifsetcasconcretschiffrés

1 jour et demi

1ère sess : 22 mars (pm) et 23 mars2ème sess : le 4 oct (pm) et 5 oct

1240 € HT (1483,04€TTC)

Points forts du stage :Stage actualisé en permanence…il permet d’intégrer les dernières évolutions (ANI-Portabilité, TSCA...), et de hiérarchiser les éléments qui constituent la vie d’un contrat de prévoyance collective

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Réassurance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

LA RÉASSURANCE EN PRÉVOYANCE ET SANTÉ COLLECTIVE

1. Le besoin de réassurance en prévoyance et santé collectives a) le marché Français de la prévoyance et de la santé collective

le périmètre, les garanties réassurées les acteurs du marché (assureurs, IP et Mutuelles) et leurs parts relativesle cadre juridique de la prévoyance collectivevocabulaire : coassurance, réassurance, rétrocession

b) l' utilité de la réassurance en prévoyance et santé collectives

- la réassurance '' stratégique '' entre 2 organismes - l’apport de services- la suppression des risques de pointe- le pilotage du résultat- le soutien financier - l’allégement de la marge de solvabilité - et avec Solvabilité 2 ?

2. La réassurance en prévoyance collectivea) les pointes de risque en prévoyance collective

- pointes de risque sur une garantie, sur un assuré, ou un groupe - conséquences de la « non connaissance » des capitaux sous risque- impact sur le plan de réassurance

b) la réassurance proportionnelle en pré- voyance collective

- le périmètre de la réassurance (contrat spécifique, gamme, ensemble du portefeuille) - nature de la réassurance (facultative, obligatoire, facultative/obligatoire) - la réassurance en quote-part sans finan cement . principes . choix du niveau de quote-part . détermination de la commission de réassurance . participation aux bénéfices - la réassurance en quote-part avec financement - la réassurance en excédent de plein

c) la réassurance non proportionnelle en prévoyance collective

- l'excédent de sinistre par tête et par événement

. définitions et vocabulaire

. caractéristiques

. clauses type

. avantages et inconvénients - le stop - loss

. principes ; avantages et inconvénients - principes de tarification

3. La réassurance en santé collective - le besoin de réassurance en santé- la réassurance en quote-part- conséquences d'un rapprochement sur la marge de solvabilité - le stop-loss- la réassurance financière

4. Synthèse : avantages et inconvénients de chaque type de réassurance suivant les garanties , la taille du portefeuille - les différents critères de choix - exemples commentés de programmes de réassurance

5. Les comptes techniques de réassurance a) en réassurance proportionnelle modes de gestion comptes annuels d'un traité et solde de trésorerie dépôt et nantissement exemple d'un compte de participations aux bénéfices

b) en réassurance non proportionnelle- prime provisionnelle - comptes annuels d'un traité - fiche sinistre

6. Cas concret de Plan de Réassurance type en prévoyance collective

a) lecture et commentaire des 3 traités-type- analyse des 3 traités-type fournis (Quote-

Part, XL tête, XL évènement)- les clauses-type (partage du sort, droit de

regard, arbitrage…)- articulation des conditions générales et

des conditions particulières

b) comptes techniques de ce plan de réassu rance type

- analyse des comptes annuels fictifs de ces 3 traités

- historique des résultats du réassureur et de la cédante

7. Panorama du marché de la réassurance - dans le monde - en France

2 jours

1 session : 11 et 18 septembre

1680 € HT (2009,28€TTC)

Public concerné : directeurs prévoyance et santé collective, actuaires et chargés d’études techniques en pré-voyance et santé collective, responsables comptables, cadres commerciaux des institutionnels et des cabinets de courtage, responsables des grands comptes des organismes assureurs, pro-fessionnels non spécialistes qui souhaitent connaître ou appro-fondir le sujet

Objectifs pédagogiques :- comprendre les mécanismes de la réassurance, - connaître le fonctionnement et l’intérêt des différents traités les uns par rapport aux autres

Objectifs opérationnels :maîtriser les techniques de la réassurance et appréhender un plan de réassurance

Pré - requis : Première expérience en santé et prévoyance

Points forts du stage : - présentation des solutions de réassurance adaptées au marché de l’assurance collective - description des aspects techniques, juri-diques et comptables.

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Retraite

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Quelle retraite après Veil, Fillon 1, Fillon 2 ?

Stage11. LA RETRAITE : LE CONTEXTE FRANÇAIS

Généralités et principes fondamentaux Les régimes obligatoires : les deux premiers piliers de la retraite en France - Sécurité Sociale Le point sur les dernières réformes Leurs conséquences - Régimes complémentaires (AGIRC et ARRCO)

Méthodologie et Exemples de calcul

2. LE 3ème PILIER : LES RÉGIMES SUR – COMPLÉMENTAIRES

Régimes à prestations définies - Additif ou différentiel- Les IFC (Indemnités Fin de Carrière)

Régimes à cotisations définies

3. L’ENVIRONNEMENT JURIDIQUE, FISCAL ET SOCIAL

Aspects fiscal et social des cotisationset des prestations - Les prestations : rentes et IFC - Le nouvel environnement juridique- Les principes d’évaluation selon les normes IAS / IFRS

Les contrats - Les principales clauses - La gestion financière

STAGE 1 : QUELLE RETRAITE APRÈS VEIL, FILLON 1, FILLON 2 ? STAGE 2 : PRÉVOYANCE ET RETRAITE des Travailleurs Non Salariés

Public concerné : (Stage 1)- dans les organismes assureurs :directeurs commerciaux, char-gés de clientèle, gestionnaires contrat retraite, actuaires débutants - dans les Sociétés industrielles et commerciales : DRH, Secré-taires généraux, DAF, DG

Objectifs pédagogiques : (Stage 1)connaître le contexte français de la retraite et aborder le rôle des assureurs avec des régimes surcomplémentaires dans le contexte de la réforme actuelle.

Objectifs opérationnels : (Stage 1)- comprendre comment on en est arrivé à la situation actuelle- corriger les idées reçues- savoir quelles sont les perspec-tives d’avenir

Public concerné : (Stage 2)inspecteurs, commerciaux, responsables Marketing et/ou Communication et/ou Pro-duits, et leurs collaborateurs, conseillers en assurance indivi-duelle, gestionnaires et souscrip-teurs de contrats en assurance

Objectifs pédagogiques : (Stage 2)mieux connaître les régimes de prévoyance et de retraite des travailleurs indépendants

Objectifs opérationnels : (Stage 2)- comprendre les caractéris-tiques techniques des contrats - comparer les caractéristiques des différents régimes pour mieux conseiller vos clients

Points forts du stage :Partage d’expérience, exemples concrets

Prévoyance et retraite des Travailleurs Non Salariés

- TNS -Stage2

1. LE CONTEXTE- le marché : volumétrie, segmentation, typologies- les statuts juridiques de l’entreprise et de l’entrepreneur- les aspects fiscaux : IS et IRPP, loi Madelin, PERP

2. LA RETRAITE ET LA PRÉVOYANCE DES RÉGIMES DE BASE - les artisans

- les industriels et commerçants- les professions libérales

3. LES RÉGIMES COMPLÉMENTAIRES - les grands risques couverts en prévoyance et santé

- les points clé des conditions générales- les stratégies de souscription- les risques exclus- la retraite : chargements, choix des supports,

arbitrage, rente viagère, revalorisation

4. LES ÉLÉMENTS TECHNIQUES - les provisions/ la réassurance /les produits financiers

- les « boni » « mali » de liquidation / le résultat technique, - le pilotage du régime

5. LES ACTEURS DU MARCHÉ

6. LA CHAÎNE DES VALEURS DU MÉTIER

7. LES PROCESSUS CRITIQUES

8. LES PRINCIPALES DIFFÉRENCES AVEC LA PRÉVOYANCE DES SALARIÉS

CONCLUSION

Stage 1 : 1 jour Stage 2 : 1 jour

STAGE 1 : 1 session : 26 septembre

STAGE 2 : 1 session : 7 juin

Stage 1 : 840 € HT (1004,64€TTC)Stage 2 : 840 € HT (1004,64€TTC)

Pré-Requis: Aucun

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Dépendance

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Services et Dépendance Stage1

1. Dépendance et perte d’autonomie- Le système actuel- Les acteurs de l’ombre- Les enjeux de la réforme de la dépendance

2. Les entreprises de services à la personne- Les différents acteurs et leurs modèles- Les conditions d’exercice et les risques de l’intervention à domicile

3. Assurance et SAP- Stratégie d’offre ou de la demande ?- Innover en services, assurance, les deux ?- L’importance de la distribution- Stratégie d’intégration ou de coopération

STAGE 1 : SERVICES ET DÉPENDANCESTAGE 2 : LE RISQUE DÉPENDANCE

Le risque DépendanceStage2

1. DéfinitionQu’est-ce que la dépendance ?La dépendance Totale / PartielleGrilles AGGIR / AVQ

2. Etat des lieux du risque Dépendance La population concernée La prise en charge de base - L’Aide Personnalisée à l’Autonomie - Offre de soins, Hébergement et services

3. Le marché de la prise en charge complé- mentaire Les différents types de contrats (structure, garanties) Les intervenants Exemples d’offres commerciales - Assurance individuelle - Assurance collective

4. La dépendance et la réglementation assu - rantielle

Traitement de la dépendance aujourd’hui (contraintes, encadrement sur les tarifs, et provisionnement, ALM, solvabilité)Dépendance dans les futurs référentiels (Solvabilité 2 et IFRS)

5. Les enjeux techniques de la prise en charge complémentaire Définition du risque couvert Critères de tarification Provisionnement des contrats dépendance Suivi du risque Réassurance : de la quote-part à la réassu- rance non proportionnelle 6. Réforme de la Dépendance : Point d’actualité

Rappel des objectifs des réflexions 2011Calendrier de la réformeRapport de la Commission du SénatDébat sur la dépendance : 4 groupes de travailAutres contributions (colloques, groupes de travail spécifiques)Retours d’expérience de l’étrangerSynthèse des pistes de réflexion & leurs conséquences

Public concerné : (Stage 1) DG, Directions marketing ou du développement et toute per-sonne intéressée

Objectifs pédagogiques : (Stage 1) comprendre la dépendance, son écosystème, ses perspectives pour des acteurs institutionnels

Public concerné : (Stage 2) Ce module est accessible à tout public désirant acquérir une connaissance pratique et les bases techniques rela-tives à la prise en charge de la Dépendance, il s’adresse aux commerciaux, intervenants des services de souscription, chargés d’études techniques, concep-teurs de produits, responsables produits, administrateurs d’IP ou de Mutuelles

Objectifs pédagogiques : (Stage 2 ) - s'approprier les notions de base relatives au risque de Dépendance- faire le point sur l’actualité des réflexions en cours sur l’évo-lution de la prise en charge du « 5ème risque »- comprendre les principes tech-niques de la couverture complé-mentaire du risque

Objectifs opérationnels : (Stage 2 ) maîtriser les modalités actuelles de prise en charge de la dépen-dance

Pré - requis : (Stages 1 & 2)aucune connaissance mathéma-tique spécifique n’est deman-dée.

Stage 1 : 1/2 journéeStage 2 : 1 journée

1 session : Stage 1 : 24 septembre (pm)Stage 2 : 25 septembre

Stage 1 : 420€(502,32€TTC)Stage 2 : 890 € HT (1064,44€TTC)ModCplt:1240€HT(1483,04€TTC)

Points forts du stage :Un support pédagogique intégrant des illustrations concrètes permettant une acquisition rapide des bases essentielles. Une formation assurant un suivi au plus près de l’actualité.

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Santé

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Module11ère journée de la formation

Matinée « le risque optique »

1. La prescription optique et la nomenclature Sécurité Sociale - Qui a le droit de la délivrer ?Point sur les prescripteurs - Que contient-elle ? Zoom sur les défauts de la vision (myopie, hypermétropie, astigmatisme) - Comment la lire ? Point sur la nomenclature Sécurité Sociale - Quel est son lien avec la prise en charge ? Zoom sur la prise en charge RO - RC

2. Les équipements optiques - Équipement ou chirurgie réfractive ? Les solutions pour la myopie - Les équipements lunettes et lentilles : monture et verres, lentilles souples et rigides - Le devis et la facturation : exemples sur des cas de myopie, hypermétropie, astigmatisme

3. Le cas particulier de la basse vision - Exemple de la DMLA - Données médicales :Prévalence et traitement - Les aides visuelles:Principe et nomenclature - Conditions de prise en charge et facturation

3 demi - journées

Module 1 : 1ère session, 2 février (am) 2ème session, 8 octobre (am)Module 2 : 1ère session, 2 février (pm) 2ème session, 8 octobre (pm)Module 3 : 1ère session, 3 février (am) 2ème session, 9 octobre (am)

Un module : 460 HT (550,16€TTC)Deux modules : 840 HT (1004,64€TTC)Trois modules : 1250 HT (1495€TTC)

Public concerné :tous les acteurs du marché de l’Assurance Santé concernés pas les actes optiques et dentaires et leur remboursement par les orga-nismes habilités

Objectifs pédagogiques : pouvoir mieux appréhender la prise en charge de l’assureur

Objectifs opérationnels : des spécialistes du terrain interviennent afin de permettre à tous les acteurs du marché de l’Assurance Santé, de mieux comprendre les problématiques spécifiques aux secteurs « den-taire » et « optique », et leurs conséquences sur la qualité et le coût des actes effectués

Pré-Requis : Aucun


Après-midi « le risque dentaire »

1. Données économiques générales : - Démographie professionnelle- Chiffres d’affaires- Activité libérale, activité salariée- Chirurgien dentiste VS Stomatologue- Les dépenses des français en dentaire- Les prestations dentaires

2. Les différentes disciplines : - Définitions et tendances- Lettres clés- Actes HN et remboursements- Le problème particulier de l’endodontie- Le point sur l’implantologie- Tour d’horizon de la prévention

3. La nouvelle donne en rapport avec l’offre et la demande de soins :

- Perspectives démographiques et féminisa- tion de la profession- Innovations technologiques- Vieillissement de la population- Les nouvelles perspectives de la prévention moderne- Les futures prises en charge : Quel acteur pour quel rôle ?

4. Questions - réponses.


Matinée pratique d’exercices « le risque dentaire »

- Analyse et commentaires de devis dentaires « type »- Etude anonyme des problématiques spéci fiques concernant vos devis dentaires.

LE RISQUE DENTAIRE

LES RISQUES " OPTIQUE " ET " DENTAIRE "

LE RISQUE OPTIQUE

Points forts du stage :Des professionnels spécialistes du terrain partagent avec vous leur savoir-faire, et leurs retours d’expérience.

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Santé

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

STAGE 1La connaissance de la Sécurité Sociale

( Après-midi )

Les prestations garanties par la Sécurité Sociale 1. Assurance Maladie - Prestations en nature et en espèces - Protocole de soins et prise en charge à 100 %

2. Assurance Maternité - Prestations en nature et en espèces - Protocole de soins et prise en charge à 100 %

3. Assurance Invalidité - Classement des invalidités - Montant et durée de l’indemnisation

4. Assurance Décès

5. Accidents du travail et maladies profes- sionnelles - Définitions - Prestations en nature - Prestations en espèces : Indemnités journalières - Rentes

6. Assurance vieillesse - Droits à pension - Réversion - Allocations minimales - Régimes complémentaires

7. Assurance Veuvage

8. Autres prestations et autres couvertures - Prestations familiales - CMU et CMU complémentaire - Dépendance

STAGE 2La connaissance de l' Assurance Maladie

(Journéeentière)

I. La Sécurité Sociale et l’organisation des soins1. La Sécurité Sociale : - Principes généraux - Organisation générale - les branches - les Unions et les Caisses - Cadre législatif- loi de santé publique- loi de financement de la Sécurité Sociale - Objectifs de dépenses et maîtrise médica

lisée - Rôles et pouvoirs des principaux organismes et autorités

STAGE 1 : LA CONNAISSANCE DE LA SÉCURITÉ SOCIALESTAGE 2 : LA CONNAISSANCE DE L’ASSURANCE MALADIE

2. Les professionnels de santé et leurs relations avec la Sécurité Sociale

2.1 Les professionnels de santé et leur activité: Médecins, Chirurgiens - dentistes, Auxiliaires médicaux, Pharmaciens, Autres professions réglementées

2.2 Relations avec la Sécurité Sociale- Les conventions- Les accords de bonne pratique ou de bon usage des soins- Les autres obligations

3. Les établissements de santé - Les différents établissements - Répertoires FINESS - Modes de financement

4. Les autres professions Professions non médicales reconnues Professions non reconnues

II. Les règles de remboursement des dépenses de maladie

1. Le code de la Sécurité Sociale - Les règles d’affiliation- La CMU et la CMU complémentaire- l’AME - Les taux de remboursement et la participation de l’assuré- Les remboursements à l’étranger

2. Les nomenclatures et les tarifs de la Sécurité Sociale

- NGAP- CCAM version 2- TAA, NABM, LPP

3. Principales règles introduites par la réforme 2004 et le décret sur les contrats responsables

- Rôle du médecin : médecin traitant, médecin correspondant, médecin en accès direct - Dossier médical personnel- Définition du parcours de soins coordonné- Cas des assurés atteints d’une ALD- Les contrats responsables- Conséquences du non respect du parcours

de soins- Nouvelles règles fiscales et sociales relatives

aux contrats de prévoyance- Prévention

4. Actes et tarifs – Etude pratique- Les principaux actes accomplis par les médecins et leur codage- La facturation des hôpitaux et cliniques.

Public concerné : les responsables, tarificateurs, souscripteurs ou gestionnaires désireux de faire le point sur la Sécurité Sociale et l’Assurance Maladie

Objectifs pédagogiques :- acquérir une vue d’ensemble sur l’assurance maladie, - avoir une connaissance dé-taillée des établissements et professionnels de santé - connaître les principales dispo-sitions des réformes et en tirer les conséquences

Objectifs opérationnels :- recenser toutes les documenta-tions et références utiles, - savoir exploiter les informa-tions publiées (textes officiels, conventions, etc.) - connaître les bases de codage et de tarification des actes- se préparer au stage sur la tari-fication des frais de santé- connaître les remboursements effectués par la Sécurité Sociale Pré - requis : Aucun

Stage 1 : 1/2 journéeStage 2 : 1 jour

STAGE 1 : 1ère session : 2 avril (pm) 2ème session : 9 oct (pm)

STAGE 2 : 1ère session : 3 avril 2ème session : 10 oct

Stage 1 : 420 € HT (502,32 € TTC)Stage 2 : 820 € HT (980,72 € TTC)Mod cplt : 1190 € HT (1423,24 € TTC)

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Santé

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1ère journéeTechniques de tarification

avec Travaux Dirigés

1. Analyse des risques

Rappels rapides sur : - classification des actes - financement des frais de santé - champ couvert par la complémentaire santé

2. La tarification de l’assurance complémentaire santé

. Définition des garanties et formules de remboursement - critères et modes de remboursement - rappel sur les outils de codage des actes - exemple appliqué : calcul du remboursement dans/ hors parcours de soins · Méthode de tarification - principes généraux - calcul du coût moyen par acte (répartition des frais réels) - calcul de la fréquence - calcul du tarif élémentaire par acte (coût moyen et fréquence) - généralisation du calcul selon les critères retenus

· Tarification collective - analyse de la démographie (coefficient familial) - autres éléments (mode d’adhésion, niveau des garanties, etc.)

. Calcul du tarif selon le mode de tarification retenu

. Prise en compte de l’inflation médicale et des évolutions réglementaires

. Interprétation des résultats antérieurs

. Contrôle

· Conclusions

LES TECHNIQUES DES FRAIS DE SANTÉ en prévoyance collective

3 - Travaux dirigés sur la tarification des frais de santé

3.1 Calculs préalables à la tarification a. Règles de calcul d’un remboursement valeurs de référence, paramètres) Application du parcours de soins : inventaire des cas et calcul b. Choix d’un niveau de garantie et équivalences

3.2 Exemples de tarifications a. Calcul du coût moyen à partir de la répartition des actes b. Calcul de la fréquence à partir d’élé- ments statistiques c. Impact du mode de tarification en assurance collective…

1jour +1 journée en option

1ère session : 14 et 15 juin2eme session : 26 et 27 novembre

1 jour: 870 € HT (1040,52 € TTC)Stage cplet: 1710 € HT (2045,16€ TTC)

Public concerné :actuaires débutants et techniciens d’actuariat, nouveaux collabora-teurs des services techniques, char-gés d’études, cadres commerciaux des institutionnels et des cabinets de courtage, gestionnaires santé, rédacteurs, souscripteurs,responsables produits santé, res-ponsables ressources humaines, administrateurs d’institutions de prévoyance, de mutuelles…

Objectifs pédagogiques :cette formation qui prend en compte les dernières évolu-tions (parcours de soin, contrats responsables, nouvelles règles fiscales et sociales des contrats de prévoyance…), permet de rappeler les risques couverts par l’assurance complémentaire santé et les règles de remboursement du régime de base et de la complémentaire

Objectifs opérationnels :- appréhender et comprendre les principes de tarification des garan-ties Frais de Santé- appliquer la méthode de tarifica-tion à la prévoyance collective

Pré-Requis : Une connaissance des règles de remboursement de la Sécurité Sociale et quelques notions de ma-thématiques et de statistiques

Taxesurlasanté,contratsresponsables,réformedesretraitesouréformesfiscales…

Toujours à l'affût de l'actualité FAA programme pour vous

tout au long de l'annéedes stages catalogue

et des stages hors catalogue intégrant les récentes évolutions dans le cadre de vos fonctions,

en faisant appel à des spécialistes !

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Santé

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

2ème journée (enoption)Le calcul des provisions

et l'analyse des résultats en santé

1. Calcul des provisions - analyse et exploitations des résultats

Principales provisions – définition et calcul :- provision pour sinistres à payer - provision pour sinistres tardifs - provision pour risques croissants - autres provisions

Les contraintes de solvabilité des organismes d’assurance et leur impact sur les tarifs:

- présentation générale des règles actuelles de Solvabilité et des futures règles (Solvabilité 2)-impact sur les tarifs -impact sur les provisions

Elaboration du compte de résultat : - contenu et présentation du compte de résultat (comptable, analytique) - équilibre technique et rapport Prestations / Cotisations - compte de résultat et présentation des résultats à l’entreprise

Analyse détaillée : - calcul du coût moyen par assuré, par famille ou selon le mode de tarification- autres analyses (répartition des frais réels, fréquence)2. Analyse des résultats et prévisions

Analyse démographique - variables à prendre en compte - recherche des éléments caractéristiques du groupe

- analyse des caractéristiques du groupe assuré et de leur variation (Coefficient familial, valeurs moyennes, impact des variations…)

Analyse de la consommation moyenne du groupe

- consommation moyenne par catégorie d’as suré, par famille, - variation de la consommation moyenne - autres analyses (répartition des actes) - construction d’une prévision

Analyses complémentaires - mesure de l’adéquation des niveaux de provision - historique des résultats

Étude de l’inflation des dépenses de santé et prévision, ajustements tarifaires - prise en compte de l’analyse des résultats - calcul du tarif unique d’un groupe à partir du tarif Adhérent / Conjoint / Enfant - cas d’un changement de tarif - cas d’un changement de garantie

LES TECHNIQUES DES FRAIS DE SANTÉ en prévoyance collective

Public concerné : actuaires débutants et techniciens d’actuariat, nouveaux collabo-rateurs des services techniques, chargés d’études, cadres commer-ciaux des institutionnels et des ca-binets de courtage, gestionnaires santé, rédacteurs, souscripteurs, responsables produits santé, res-ponsables ressources humaines, administrateurs d’institutions de prévoyance, de mutuelles…. qui veulent aller jusqu' aux provisions et au compte de résultat pour pra-tiquer les ajustements tarifaires

Objectifs pédagogiques :- connaître les principales provisions (définitions et méthodes de calcul) - analyser les résultats comptables et techniques d’un contrat- savoir exploiter les résultats dans le cadre d’études tarifaires- prendre en compte les contraintes de solvabilité actuelles et futures dans les tarifs

Pré-Requis : Une connaissance des règles de remboursement de la Sécurité Sociale et quelques notions de mathématiques et de statistiques

1 jour + 1 journée en option

1ère session: 14 et 15 juin2eme session: 26 et 27 novembre

1 jour: 870 € HT (1040,52 € TTC)Stage cplet: 1710 € HT (2045,16€ TTC)

Qu'ils soient intégrés dans le catalogue

ou introduits récemment en fonction de l'actualité,

vous retrouvez tous nos stages sur notre site www.faa - formation.com

vous pouvez aussi les demander auprès de notre équipe pédagogique

impliquée, réactive et disponible qui se fait un plaisir

de répondre rapidement à toutes vos questions

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Comptabilité

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1- Généralités sur la comptabilité

Rappel des notions techniques indispen-sables à la bonne compréhension de la comptabilité des assurances de personnes

Rôle de la comptabilitéLes principes comptables La notion de fait générateur et de compta-bilité d’engagement

2- Présentation du plan comptable des assurances

a- Les principales différences avec le plan comptable général

Les comptes de bilanLes capitaux permanents et les empruntsLes placementsLes provisions techniques Les comptes de tiers et de régularisationLes autres actifs

Les comptes de gestion de la périodeLes charges : les prestations, les dotations aux provisions, les commissionsLes produits : les primes, les produits finan-ciers

b- La comptabilisation des opérations courantes

L’émission d’une primeL’encaissement d’une primeL’influence de la fiscalitéLe paiement d’une commissionLes annulationsLa reprise d’une provisionLe paiement d’une prestation ou d’un rachatLa comptabilisation des frais généraux

PREMIERS PAS VERS LA COMPTABILITÉ DESASSURANCESDEPERSONNES

Public concerné : toute personne intéressée et qui n' a aucune connaissance comp-table préalable

Objectifs pédagogiques :s’initier en comptabilité

Objectifs opérationnels :comprendre les grands principes


1 jour

1ère session : 7 février2ème session : 2 octobre

820 € HT (980,72€TTC)

Pour répondreaux besoins et aux attentes

spécifiques d'un groupe de stagiaires de votre entreprise,

FAA peut réaménageren concertation avec vous

touslesprogrammesdececatalogue

etd’autresprogrammeshorscatalogueoud'actualité

en faisant appel à des spécialistes

ces formations sur mesure peuvent être programmées

à l'endroit et aux dates qui vous conviennent

notamment au moment des réunions statutaires

pour certains stages dédiés aux administrateurs

« Rôles et Missions des administrateurs» ou « Contrôle Interne »

stagesàmodulersurunoudeuxjoursselonvosbesoins

(voirpages34et35)

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Comptabilité

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

MODULE 1 PRÉSENTATION GÉNÉRALE

1- Plan comptable des assurancesRappel des notions techniques indispen-sables à la bonne compréhension de la comptabilité des assurances de personnes

a) Principes comptables

b) Comptes de bilanLes capitaux permanents et les empruntsLes placementsLes provisions techniques :

Les comptes de tiers et de régularisation Les autres actifs

c) Comptes de gestion de la période Les charges : prestations, dotations aux provisions et commissions Les produits : primes, produits financiers

2- Comptabilisation des opérations

a) Opérations courantesL’émission d’une primeL’encaissement d’une primeL’influence de la fiscalitéLe paiement d’une commissionL’annulation d’une primeLe paiement d’une prestation ou d’un rachatLa comptabilisation des frais généraux

b) Affectation trimestrielle des charges par nature aux charges par destination (classe9)

c) Opérations d’inventaireLes cut-off de primes et de commissionsLes sinistres restant à payerLes provisions techniquesLes écritures de réassuranceLes provisions non techniquesLes calculs de décote/surcote et de ré-serve de capitalisation L’affectation des produits financiers aux comptes techniques et non techniques

3- Construction du résultatLe compte technique vie et non vieLe compte non technique

4- L’annexe : Analyse des points principaux de l’annexe

LA COMPTABILITÉ DES ASSURANCES DE PERSONNES

MODULE 2 LES ETATS REGLEMENTAIRES

Les objectifs et l’organisation du contrôle

Annuels

Les états approfondisC5 Représentation des engagements privilégiésC6 État de solvabilité C6 Bis Test d’Exigibilité

Les autres étatsC1 Comptes de résultat par catégorieC2 Engagements et résultats techniques par paysC3 Acceptations et cessions en réassuranceC4 Primes par catégoriesC7 Provisionnement des rentes en serviceC8 Le plan de réassuranceC9 Dispersion des réassureurs et stimula- tions d’événementsC10 Primes acquises et coûts moyensC11 Analyse des sinistresC12 Sinistre et résultat par année de sous- criptionC13 Part des réassureurs dans les sinistresC20 Mouvements de rentes et des capitauxC21 Provisions techniquesC30 Primes non vie dans l’U.E. C31 Primes vie dans L’U.E.C40 Opération réalisée pour le compte d’unions d’institutions de prévoyanceC41 Action sociale et C42 Elément statis - tique relatif à la protection sociale complémentaire

E1 Risques et Engagements en nombreE2 Cotisations et PrestationsE3 Montants des prestations frais de santé et IJ

TrimestrielsT1 Flux en FranceT2 Encours des placementsT3 Simulations actif-passif

LES ÉTATS RÉGLEMENTAIRES

Public concerné : toute personne qui, dans une mutuelle, une institution de pré-voyance ou une compagnie d’as-surance, souhaite comprendre les spécificités de la comptabilité d’assurance et ses conséquences sur l’analyse des comptes

Objectifs pédagogiques :- maîtriser les notions tech-niques indispensables à la bonne compréhension des assu-rances de personnes - avoir une vision complète du sujet pour les professionnels non spécialistes de la compta-bilité

Objectifs opérationnels :- être capable d’établir, de lire et d’interpréter les comptes des organismes d’assurances

Pré - requis : Il est préférable d’avoir quelques connaissances comptables de base ou d'avoir suivi le stage "premier pas vers la comptabi-lité des assurances"

2 jours + 1 en option

Mod1 : 1ère sess : 11 et 12 juin 2ème sess : 10 et 11 décMod2: 1j en opt : 1ère sess : 19 juin 2ème sess : 17 déc

Mod 1 : 1750 € HT (2093€TTC)Mod 2 : 890 € HT (1064,44€TTC)Mod 1+2 : 2540 € HT (3037,84€TTC)

Points forts du stage :Vision générale et très complète de la comptabilité d’assurance de personnes

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Gestion financière

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

PREMIÈRE PARTIE : APPORT THÉORIQUE (Journéeentière)

ANALYSE ET INTERPRÉTATION DES POSTES DE L’ACTIF

ANALYSE ET INTERPRÉTATION DES POSTES DU PASSIF

L’ÉTAT DÉTAILLE DES PLACEMENTS

LE COMPTE DE RÉSULTATS TECHNIQUE NON VIE

LE COMPTE DE RÉSULTATS TECHNIQUE VIE

LE COMPTE NON TECHNIQUE

CALCULS DES PRINCIPAUX RATIOS D'ACTIVITÉ :

§Développement de l'activité§Analyse par branche§Couverture de réassurance§Marge technique brute et nette de réassu- rance§Coût d'acquisition des cotisations nouvelles§Coût d'administration du portefeuille§Performance économique et comptable de la gestion financière§Solvabilité etc.

DEUXIEME PARTIE : EXERCICE PRATIQUE (demi-journéeenoption)

LECTURE PAR CHAQUE PARTICIPANT DES COMPTES PUBLIÉS

ANALYSE FAITE EN COMMUN DES POINTS FORTS/FAIBLES DE LA STRUCTURE ANALYSÉE

ANALYSER ET INTERPRÉTER UN BILAN ENASSURANCEDEPERSONNES(parlapratique)

1 jour + 1/2j en option

1ère sess: 26 juin et 27 juin (am)2ème sess: 18 déc et 19 déc (am)

1ère j : 860 € HT (1028, 56 € TTC)1/2 j en opt : 420 € HT (502,32 € TTC)Stage Cplt : 1240 € HT (1483,04 € TTC)

Public concerné : toute personne qui, dans une Mutuelle, IP, ou Compagnie d’As-surance, a besoin de lire et de comprendre les comptes ainsi que les divers documents comptables publiés

Objectifs pédagogiques :- savoir lire les comptes de ré-sultats et bilans des organismes d’assurance, - avoir une vision complète du sujet pour les professionnels non spécialistes de la comptabilité

Objectifs opérationnels :être capable de calculer et d’in-terpréter les principaux ratios prudentiels

Pré - requis : nécessite un investissement personnel, et une bonne capacité et aisance dans le calcul pour la demi-journée en option

Points forts du stage :Ce stage comporte une partie importante d’exercices pratiques.

Hors catalogue et sur demande,

en Inter ou en Intra,FAAorganise

toutaulongdel'annéed'autresstagesenassurance:

- des stages d’initiation - des stages techniques, financiers,

juridiques,...- et des stages d’actualité

(voirpage36)

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Gestion financière

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

EMBEDDED VALUE - Étude de rentabilité

2 jours

1 session : 6 et 13 décembre

1780 € HT (2128,88€TTC)

Public concerné : l’ensemble des salariés des orga-nismes d’assurance (compagnies d’assurance, mais également des institutions de prévoyance et mutuelles), les contrôleurs de gestion, les comptables, les analystes finan-ciers ayant en charge les ques-tions d’Embedded Value, et de manière générale les personnes ayant en charge le suivi des équilibres techniques et financiers prévisionnels de leurs organismes...

Objectifs pédagogiques :- analyser les informations indivi-duelles nécessaires pour mesurer la rentabilité actuelle et future des contrats de son portefeuille.- comprendre la formation des résultats techniques et financiers en assurance.- comprendre les travaux des plus grands groupes d’assurances en matière de « Market Consistent Embedded Value »

Objectifs opérationnels :maîtriser le calcul de la valeur du portefeuille de l’assureur, le suivi de l’ « Embedded value » et l’ana-lyse de son évolution annuelle

Pré - requis : Eléments de comptabilité de base et mathématiques financières de base.

Points forts du stage : Un stage très complet dans le domaine de la gestion financière des assurances

1. La notion de compte prévisionnel - La notion de référentiel comptable - La structure des comptes prévisionnels - Le profil de rentabilité d’un contrat d’assurance - L’analyse des marges d’exploitation (technique, gestion, financière et réassu- rance)

2. Les caractéristiques techniques du produit analysé - La tarification (bases techniques : taux, lois, chargements) - Le provisionnement (règles actuelles et futures) - La rémunération de l’apporteur

3. Les informations individuelles nécessaires - exemples - Exemple sur un contrat de type Epargne en Euros - Exemple sur un contrat de type Epargne en Unités de Compte - Exemple sur un contrat de type Multisupports - Exemple sur un contrat de type Emprunteurs - Exemple sur un contrat de type frais de santé - Exemple sur un contrat de type Prévoyance - Exemple sur un contrat de type Retraite Collective - Les hypothèses de projection Les frais (acquisition, gestion, règlements, financiers) Les hypothèses financières (rendement des actifs et politique de participation aux bénéfices) Les hypothèses de comportement des assurés (décès, rachat, réduction, avances, etc.)

4. Les critères de mesure de la rentabilité - La valeur actuelle probable - Le taux de rendement interne - Le point mort - La durée de remboursement

5. Cas pratique Détermination du niveau de chargement optimal (sur primes et sur avances) sur des contrats Capital Différé en Euros et en Unités de Compte,(etd’autresillus- trationsenséanceenfonctionduprofil desstagiaires)

6. Les analyses préliminaires - Les comptes de la société et les ratios d’analyse - Les documents contractuels - Les notes techniques - L’interview des responsables techniques, financiers, comptables, … - Les études et rapports internes (rapport de solvabilité, études Actif-Passif,...)

7. Les éléments composant la valeur

8. L’estimation de l’actif net corrigé - Les fonds propres - Les retraitements usuels - Le traitement de la réserve de capitalisation - Le traitement des plus-values ou moins-values latentes - Les autres éléments

9. Le calcul de la valeur portefeuille (« traditionnelle ») - L’estimation des résultats futurs probables - Le coût d’immobilisation des fonds propres

La notion de marge de solvabilité L’impact des titres subordonnés L’impact de la réassurance

- Autres éléments : prise en compte des provisions globales (pour risque de taux, de gestion, pour risques croissants, pour garanties plancher, etc.)

10. Le suivi de l’Embedded Value - L’évolution annuelle de l’Embedded Value - L’analyse des écarts observations-préci-sions

11. European Embedded Value (EEV) et Market Consistent Embedded Value (MCEV) - Les limites de l’approche traditionnelle - EEV : Définition et illustration des concepts - MCEV : Définition et illustration des concepts - Zoom sur les options et les garanties des contrats d’assurances - Cas pratique : Analyse de documents pu bliés par des entreprises d’assurance

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Solvabilité 2

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Stage 1, Pilier 1, Les exigences quantitatives

Journée1pourtouslesorganismesd'assurance

1. Les principes prudentiels du projet -Les acteurs impliqués

-Le processus Lamfalussy-Le calendrier-Rappel Solvabilité 1-Les principes de Solvabilité 2 (les 3 piliers)-Les impacts

2. Les documents de référence

3. Les modalités d’estimation des provisions techniques

- Les provisions techniques- Le classement par lines of business- Le Best Estimate (définition, hypothèses, méthodologie, problématique des primes futures, les résultats du QIS 5)- La marge de risque (définition, hypothèses, méthodologie, les résultats du QIS 5)

4. La valorisation des actifs financiers- Les principaux actifs- Illustrations- Le traitement des participations

5. La valorisation des autres éléments d’actifs et de passif

- Les créances de réassurance- Les fonds propres économiques (la Net Asset Value, le classement par Tier)

6. Le calcul du SCR et du MCR- Modèle interne et modèle standard- Le SCR (définition, la formule standard)- Le module de risque opérationnel- Les modules de risques de souscription (vie, non vie, santé)- Le module de risques financiers- Le module de risque de défaut des contreparties- Le MCR- Les résultats du QIS 5 (résultats et interprétation)

Journée 2, Spécifiques mutuellesCAS PRATIQUES SUR UNE MUTUELLE FICTIVE

1. L’élaboration du nouveau bilan prudentiel suivant les normes IFRS et Solvabilité 2

2. L’estimation des nouvelles contraintes de solvabilité.

Stage 2Pilier 2, Gestion des risques, ORSA

Points d'attention et propositions d'actions pour des organismes d'assurance

1. Définir les notions de « risques » et de « gestion des risques »

- De quels risques parle-t-on ?- Qu’est-ce que la gestion des risques ?- Quels sont les objectifs visés ?- Quels sont les moyens à affecter ?

2. Évaluer l’état d’avancement de son entreprise en matière de gestion des risques

- Quels sont les indicateurs à suivre pour situer son entreprise ?- Quelles sont les analyses préalables à mener en interne ?

3. Établir sa propre gestion des risques - Comment établir une politique de gestion des risques ?- Comment définir et mesurer le « profil de risque » d’une entreprise d’assurance et son « appétit » pour le risque ?- Quels liens entre les travaux quantitatifs et les travaux qualitatifs ?- Quels sont les points à traiter en priorité lors de la mise en place de la gestion des risques ?- Quels sont les principaux points d’attention pour la mise en place d’un Comité des risques ?- Quels sont les points d’attention pour la mise en place d’une Fonction Gestion des Risques au sein de l’entreprise d’assurance ?

4. L’organisation interne pour la gestion des risques

- Les Fonctions clés (Audit, Actuariat, Conformité, Gestion des risques, Autres à définir) : rôles et responsabilités,- Quels sont les liens entre la Fonction Gestion des Risques et les autres Fonctions ? - Le lien entre les Fonctions clés et les responsables (Administrateurs et Dirigeants)- Les politiques écrites minimales : processus et autres écrits.

5. La mise en place de l’ORSA - Comment comprendre et mettre en place son propre suivi de l’analyse de la solvabilité (notion d’ « ORSA ») ?- Quels sont les réflexions à mener pour calculer son capital ORSA.- Exemples

Synthèse et plans d’action

Stage 1 : 1 jour + 1 j en optionStage 2 : 1 jour

Stage 1 : 1ère session : 16 et 17 janvStage 1 : 2ère session : 11 et 12 oct

Stage 2 : 1ère session : 24 janvStage 2 : 2ère session : 22 oct

1 jour: 890 € HT (1064,44€TTC) 1j en opt : 840 € HT (1004,64€TTC)Stage cplt 2 j : 1690 € HT (2021,24TTC)

• SOLVABILITE 2 – Pilier 1, Les exigences quantitatives• SOLVABILITE 2 – Pilier 2, Gestion des risques, ORSA

Public concerné : Stage 1, Pilier 1 directeurs généraux, techniques, financiers et leurs équipes, respon-sables généraux du projet « Solva-bilité 2 », techniciens, contrôleurs de gestion, administrateurs…

Stage 2, Pilier 2toutes les personnes en charge de la gestion des risques, et les autres acteurs du monde de l’assurance impliqués dans la gestion de risques

Objectifs pédagogiques :Stage 1, Pilier 1 mettre à niveau les différents ac-teurs techniques et non techniques sur les travaux en cours dans le cadre du projet « Solvabilité 2 », notamment sur les avis récents du CEIOPS et les derniers éléments techniques disponibles sur le QIS 5

Stage 2, Pilier 2apprendre à créer un cadre de réflexion préalable à la mise en œuvre effective de la gestion des risques au sein d’une entreprise d’assurance (Mutuelle, IP, Cie)

Objectifs opérationnels : Stages 1 et 2 Identifier les conséquences opéra-tionnelles et organisationnelles sur votre activité : tarification, provi-sionnement, gestion actif/passif, organisation des fonctions-clés, etc.

Pré-requis : Stages 1 et 2 le niveau des stages est adapté au niveau des participants. Une connaissance minimum des éléments comptables (bilan notam-ment) est préférable.

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Solvabilité 2

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

Stage 4, Les trois piliers

1.Introduction 1.1 Les principes prudentiels du projet -Acteurs impliqués -Processus Lamfalussy -Calendrier serré -Projet Solvabilité 2 -Principes généraux - Aspects quantitatifs - Aspects qualitatifs

1.2 Les documents de références

2.Le pilier I – les exigences quantitatives2.1 Rappels des principes de Solvabilité 12.2 Les principes prudentiels du projet2.3 Les nouvelles contraintes de solvabilité

-Modèle interne ou modèle standard-Le SCR -Le MCR

3. Le pilier II– les exigences qualitatives3.1 Rappel des exigences actuelles3.2 Les exigences du pilier II (supports de la conférence ACP du 27/04/2011)

-Système de gouvernance-Compétences et honorabilité-Fonctions clés

3.3 L’ORSA-Principes généraux-Actions à entreprendre

3.4 Le « Capital Add-on »

4.Le pilier III – les informations à destination des autorités de contrôle et du public

4.1 Les exigences réglementaires actuelles-Les principaux rapports réglementaires-Les principaux états réglementaires

4.2 Les dispositions de niveau 1 : la directive S2-Articles 51 à 56

4.3 Les dispositions de niveau 2 : avis de l’EIOPA sur les exigences en matière de reporting

-Diagramme de l’EIOPA-Principes en matière de reporting-Fréquences et délais de transmission-Plan des rapports-Les nouveaux états de reporting-Processus liés au reporting et à la diffusion des informations-Les conséquences pratiques

5.Conclusion : Retour sur l’ensemble des impacts opérationnels du projet Solvabilité 2

• SOLVABILITÉ 2 – Pilier 3 - Les exigences de reporting• SOLVABILITÉ 2 – Les trois piliers

Stage 3, Pilier 3, Les exigences de reporting

1. Rappel des spécificités du projet Solvabilité 2 - Les enjeux, les dates et les travaux en cours au sein de l’EIOPA - Les interactions entre les 3 piliers du projet - Les aspects quantitatifs utiles pour la compréhension des demandes du Pilier 3 - Les cas spécifiques des Groupes de Pro- tection Sociale

2. Présentation détaillée des dispositions du Pilier 3 du projet Solvabilité 2 - Les dispositions de niveau 1 : la directive Solvabilité 2 - Les dispositions de niveau 2 : présentation de l’avis final de l’EIOPA sur les exigences en matière de reporting à destination des autorités de contrôle et du Public (issu du CP)

3. Rappel des exigences réglementaires ac tuelles dans le référentiel Solvabilité 1 et des autres pratiques internes utiles pour l’élaboration des futurs rapports et états - Les exigences réglementaires actuelles - Les opérations d’inventaire - Echanges avec les contributeurs sur leur rôle dans l’établissement de ces documents

4. Les écarts entre les exigences actuelles et les exigences futures - Les pratiques actuelles utiles pour les futures exigences - Les écarts entre les pratiques actuelles et les futures exigences - Illustration des conséquences de ces écarts - Echanges complémentaires avec les contributeurs

5. Analyse détaillée des états liés aux provisions techniques - Les notions de « Best Estimate » et de Marge de risque dans le projet Solvabilité 2 - Les points difficiles identifiés à l’issue des travaux réalisés lors du QIS 5 - Le point de vue de l’ACP et du CTIP - Illustration sur des quelques contrats classiques dans les Groupes de Protection Sociale (Prévoyance Collective, Dépen dance, Retraite)…

Stage 3 : 2 joursStage 4 : 1 jour

Stage 3 : 1ère session : 30 et 31 janvStage 3 : 2ère session : 15 et 16 nov

Stage 4 : 1ère session : 9 févStage 4 : 2ère session : 7 déc

Stage 3 : 1690 € HT (2021,24€TTC)Stage 4 : 890 € HT (1064,44 € TTC)

Public concerné : Stage 3, Pilier 3Toute personne susceptible d’avoir un rôle dans le projet Solvabilité 2 au sein de son entreprise sur le pilier 3 !

Stage 4, les 3 piliers Toute personne susceptible d’avoir un rôle dans le projet Solvabilité 2 au sein de son entreprise sur l’un des trois piliers

Objectifs pédagogiques :Stage 3, Pilier 3Comprendre les enjeux du pilier 3 Stage 4, les 3 piliers Appréhender le projet dans son ensemble et notamment les impacts sur les différents services de l’entreprise

Objectifs opérationnels : Stage 3Préparer la mise en place des nouvelles exigences en matière de reporting au sein de son en-treprise à partir notamment des exigences actuelles

Stage 4comprendre le projet Solvabilité 2 dans son ensemble

Ré-Requis : Stage 3 : des notions sur le pro-jet et des notions comptablesStage 4 : aucun

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Gestion financière

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1. Le contexte des normes IAS / IFRS 1.1. Historique : la genèse des normes et les objectifs visés1.2. Structure actuelle et règles de fonction nement (L’IASB et autres organismes)1.3. Contexte européen1.4. Dates de mise en œuvre

2. Présentation générale des normes IAS et IFRS2.1. Logique générale des normes 2.2. Le bilan et le compte de résultat2.3. La liste des normes2.4. Les informations à fournir

3. Le cas des contrats d’assurances3.1. Historique de l’élaboration de la norme assurance IFRS 43.2. Définitions de la notion de « Juste Va- leur » 3.3. Les principales caractéristiques de la norme IFRS 4

. Notion de risque

. Classifications des contrats (assurance ou instruments financiers) . Notion de participation aux bénéfices discrétionnaires. Notion de dérivé incorporé dans le contrat

3.4. Les autres normes existantes : US GAAP et Consolidation France.3.5. Les principales différences entre ces normes3.6. Les principales différences avec les normes sociales3.7. Les travaux actuels du Board de l’IAS sur la Phase 2 de la norme IFRS 4 : Traitement des primes futures, « Fron tières » d’un contrat, Méthode de valori sation des passifs, Démembrement, Travaux sur les hypothèses actuarielles,3.8. Principaux points de l’« Exposure Draft » de juillet 2010 et de la position des organismes d’assurances3.9. Travaux en cours sur le traitement du « Profit à l’origine » : ajustements pour risques, marge résiduelle et marge composite.3.10. Principaux points de divergence avec le projet Solvabilité 2

NORMES IFRS ET ASSURANCE

4. Les normes sur les instruments financiers (IAS 32 et IAS 39)

4.1. Historique de ces normes4.2. Les différentes catégories d’instruments financiers4.3. Les règles de comptabilisation propres à chaque catégorie - définitions géné rales,4.4. Les règles de comptabilisation propres à chaque catégorie - illustrations,4.5. Les modifications par rapport aux règles actuelles4.6. La nouvelle norme IFRS 9

5. Les autres normes affectant le bilan d’un organisme d’assurance

5.1. Le bilan d’un organisme d’assurance et les normes IAS / IFRS5.2. Zoom sur les normes suivantes :

. IAS 1 : Présentation des états financiers

. IFRS 1 : Première application

. IAS 16 et IAS 40 : Immobilier

. IAS 19 et IFRS 2 : Avantages accordés aux salariés et Stock-options. IAS 37 : Provisions (hors provisions d’assurance)

6. L’impact des normes IFRS sur : 6.1. La mesure de la rentabilité des produits et les travaux de valorisation des porte feuilles.6.2. La gestion actif/passif (analyse des ados sements et des allocations stratégiques)6.3. La solvabilité des portefeuilles6.4. La réorganisation des systèmes d’infor- mation6.5. Le contrôle interne.

7. Illustration sur des contrats Vie (Epargne et Retraite)

8. Illustration sur des contrats Non Vie (Santé, Incapacité/invalidité, Automobile, MRH)

2 jours

1 session : 14 et 21 novembre

1780 € HT (2128,88€TTC)

Public concerné : actuaires inventaire, respon-sables : informatique, comptabi-lité, finances, gestion Actif/Passif, consolidation, commissaires aux comptes, analystes financiers et responsables communication financière….et toutes les per-sonnes des organismes d’as-surance qui ont à appliquer ce référentiel comptable à court et moyen terme

Objectifs pédagogiques :- comprendre les enjeux des normes IFRS spécifiques au secteur de l’assurance et les dif-férences par rapport aux référen-tiels actuels- obtenir un point d’étape sur les travaux du Board de l’IASB sur la Phase 2 de l’FRS4 sur les contrats d’assurance et Prendre connais-sance des derniers textes (« Ex-posure Draft » de juilllet 2010, réflexions sur les provisions techniques, la reconnaissance du résultat et les états du reporting)

Objectifs opérationnels :estimer les impacts sur la mesure de la rentabilité des opérations d’assurance sur la gestion Actif/Passif et sur la solvabilité des assurances

Pré - requis : Connaissance en gestion finan-cière et comptable

Points forts du stage : Stage complet à la pointe de l’actualité

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Gestion financière

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1. Le contexte et les objectifsInformations générales sur le marchéObjectifs de la gestion actif-passifPrincipaux risques actif-passif, identification et illustrationsPrincipales techniques de couvertureServices impliqués dans les entreprises

2. Caractéristiques des actifs des entreprises d’assurance

Répartition des stocks (et des flux) des entre-prises d’assurance par catégories d’actifsPrincipales catégories d’actifs et leurs caracté-ristiques actuariellesLes types de gestion financière

3. Caractéristiques des passifs des entreprises d’assurance

Répartition des stocks (et des flux) des entre-prises d’assurance par catégories de passifsPrincipales catégories de passifs et leurs ca-ractéristiques actuarielles

4. La réglementation applicable aux actifs des entreprises d’assurance

Valorisation des actifs obligataires et le méca-nisme de surcote/décoteRéserve de capitalisation : principes, mé-thodes et illustrationsValorisation des actifs non-obligataires et provisions associées (provision pour risque d’exigibilité et provision pour dépréciation à caractère durable)

5. La réglementation applicable aux passifs des entreprises d’assurance

Provisions techniques : liste et principales caractéristiquesProvisions mathématiques : Impact du ren-dement des actifs et des taux garantis sur le niveau des provisions mathématiquesProvision globale de gestionProvision pour aléas financiers

6. La solvabilitéHistoriqueSituation actuelleProchaines évolutions

7. Le traitement des actifs dans les nouveaux référentiels (IFRS et solvabilité 2)

Le cadre actuel Les normes IFRS La norme Solvabilité 2

GESTION ACTIF PASSIF DANS LES ENTREPRISES D’ASSURANCE

8. Modélisation Actif-Passif : de la théorie à la pratique

Modèles actuariels basés sur les flux futurs d’actifs et de passifs.Modèles traditionnels de la gestion financière pour l’allocation stratégique et leurs limites.Modèles actuariels basés sur les comptes de résultats et bilans prévisionnels.Modèles déterministes et les modèles sto-chastiques.Illustration sur quelques exemples.

2 jours

1 session : 18 et 25 octobre

1780 € HT (2128,88€TTC)

Public concerné : salariés des organismes d’assu-rance (compagnie d’assurance, institutions de prévoyance, mutuelles…) en charge des dossiers de gestion actif - passif ou ayant à traiter des probléma-tiques actif - passif dans le cadre de leurs travaux, Gestionnaires d’actifs en relation avec les entreprises d’assurance.

Objectifs pédagogiques :- appréhender les caractéristiques des actifs et passifs des entre-prises d’assurance, et évaluer les principaux risques Actif/Passif, - maîtriser les travaux réglemen-taires à mettre en œuvre : le test d’exigibilité ou C6 Bis, l’état T3, rapport sur les placements, etc, - connaître les points à analyser par les Comités de gestion Actif/Passif

Objectifs opérationnels :identifier les travaux Actif/Passif à mettre en place en interne au sein des entreprises d’assurance, apprendre à interpréter les diffé-rents Etats Actif-Passif, identifier les sources d’évolution des pratiques actuelles des entre-prises d’assurance et les informa-tions à demander au gestionnaire financier.

Pré - requis : Connaissances en mathématiques financières

Points forts du stage :Des méthodes de gestion Actif/Passif concrètes et applicables au sein des orga-nismes d’assurance

Solvabilité 2

4 nouveaux programmes de stages pour traiter et analyser chacun

des 3 piliers de ce grand chantier :Stage 1, Pilier 1 : Les exigences quantitatives

Stage 2, Pilier 2 : La gestion des risques, ORSAStage 3, Pilier 3 : Les exigences de reporting

Stage 4, les trois piliers(voirpages26&27)

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30


Economique

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE

Public concerné :tout public

Objectifs pédagogiques :comprendre le marché, son orga-nisation, son fonctionnement et ses enjeux

Objectifs opérationnels :acquérir les bases de connais-sance du secteur de l'assurance

Pré-requis :Aucun

1. Définition et rôle économique de l’assurance

2. Le marché de l’assurance en France : (équipement de la population selon les divers produits)

3. Les divers acteurs : (sociétés d’assurance, mutuelles, institutions

de prévoyance) commercialisant l’assurance

4. Les modes de distribution des produits d’assurance : (agents généraux d’assurance, courtiers, pro-

ducteurs salariés, …)

5. Les offres : (produits et services) des marchés européen

et mondial en comparaison avec le marché français

6. Les attentes des intermédiaires vis-à-vis des sociétés d’assurance vie :

quels critères discriminants leur permettent de faire le choix d’une société d’assurance ? (tarifs, offre de service, les outils de soutien à la vente, prestations de gestion,…)

7. Comment capter un prospect, comment fidéliser un client final, et comment fidéliser

un intermédiaire ?

1 jour

1ère session : 27 janvier2ème session : 17 septembre

810 € HT (968,76€TTC)

Points forts du stage : Au delà d'une approche de marché, ce stage permet d'avoir une réflexion novatrice en assurance

Vous intégrez un nouveau poste,

une nouvelle fonction FAA a conçu pour vous

une série de stages d’initiation : stages catalogue ou hors catalogue

Ce sont des modules simples courts et flexibles

réalisables en Inter ou en Intra

Initiation à l'informatique

et aux statistiquesà l’actuariat vie

en retraite, en prévoyance, et en santé, à l’actuariat IARD,

à la comptabilité des assurances,au droit du contrat,

à l’univers des taux d’intérêt aux instruments financiers,

à l’environnement fiscal en assurance…

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Juridique

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

INTRODUCTION A LA PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE (hors santé)

2 jours

1 session: 18 et 25 juin

1520 € HT (1817,92€TTC)

1. L’environnement juridique - Les acteurs du marché, l’intermédiation,

la lutte contre le blanchiment d’argent, la protection de l’assuré (protection des données ; droit du consommateur)

2. Les différents types d’assurances- La classification par branches, les défini-

tions et distinctions assurance de per-sonnes, de dommages, de responsabilité, vie/non vie, prévoyance, épargne

- Les contrats collectifs, les contrats individuels

3. Différents types de contrats de prévoyance individuelle

- Décès, vie, mixtes, emprunteurs, ob-sèques, famille épargne et placements

4. Les garanties complémentaires - Maladie, accidents, autres

5. Notions de réassurance et coassurance

6. La décomposition du contrat - Objet, bases juridiques, type de contrat, notion de sinistre, clauses habituelles, clauses spécifiques

7. Les parties au contrat - Assureur, assuré, souscripteur, bénéficiaire, payeur de prime, tiers, intermédiaires

8. Formation et vie du contratLa phase pré-contractuelle :l’information préalable et le devoir de conseil, l’obligation de mise en garde, la sélection des risques et les risques aggravés ; la désignation de bénéficiairesLa phase contractuelle : prise d’effet, renon-ciation, information, modifications, trans-ferts/transmissions, suspension, résiliation Les opérations (possibles) sur le contrat : avances, rachats, réductions, nantissements (gage)

9. Quelques notions techniques (sans formules) - Primes/Cotisations, provisions

10. Approche fiscale - Les prélèvements sociaux, la fiscalité des primes, des rentes, des capitaux décès, des capitaux en cas de vie

11. Contentieux / jurisprudence récente - Aspects blanchiment, abus de droit, primes exagérées, désignation de bénéfi- ciaires, notion d’information

CAS PRATIQUE(S)

Elaboration d’une fiche produit à partir d’un exemple réel de contrat du marché

ET/OU INTERPRETATION DE CLAUSES BÉNÉFICIAIRES

Public concerné :nouveaux collaborateurs des orga-nismes d’assurance vie, chargés de clientèle, commerciaux, assistantes commerciales…, nouveaux rédac-teurs, producteurs, collaborateurs des services techniques, docu-mentalistes, nouveaux ou récents gestionnaires de contrats… Objectifs pédagogiques :- aborder l’environnement juri-dique de la prévoyance individuelle (hors santé) et notamment les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, l’intermédiation, la protection de l’assuré consommateur,- identifier la place de la prévoyance individuelle par rapport aux autres assurances de personnes, les besoins d’assurance et les réponses proposées par les assureurs

Objectifs opérationnels :- connaître les différents contrats de prévoyance individuelle- comprendre le fonctionnement du contrat de prévoyance indivi-duelle, de sa souscription à son dénouement - comprendre les mécanismes de souscription et de gestion

Pré-Requis :Aucun

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Fiscal

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

L’ENVIRONNEMENT FISCAL EN ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE

1. Taxes sociales : mise à jour compte tenu des textes les plus récents 1.1 Champ d’application (contrats euros, contrats UC) 1.2 Taux et assiette des prélèvements : com prendre les évolutions récentes 1.3 Cas d’exonération

2. Dispositifs fiscaux en cas de vie : maîtriser le conseil Contrat d’assurance-vie et contrats de capitalisation

2.1 Régime fiscal des cotisations (évolution, spécificité des contrats dits « épargne handicap ») 2.2 Régime fiscal de l’ISF et des prestations (rachats, terme, rentes) . Rappel des principes (DMP, évolution de la fiscalité) . Etude des dispositifs applicables (IR, PFL, cas d’exonération) . ISF - bouclier fiscal . Fiscalité des rentes 3. Dispositifs fiscaux en cas de décès : actualité et solutions d’optimisation

3.1 Dispositif de l’art. 757 B du CGI 3.2 Dispositif de l’art. 990 I1 du CGI 3.3 Les conséquences de la loi TEPA 3.4 Les conséquences de la réponse BACQUET 3.5 Cas particuliers : co-souscription, clauses démembrées.

4. Dispositifs fiscaux spécifiques

4.1 PEP/PEA assurance 4.2 DSK/NSK 4.3 PERP (rappel) 4.4 Contrat « eurodiversifié » 4.5 Contrat à bonus de fidélité

5. Fiscalité des non-résidents

5.1 Rappel des principes 5.2 Exemples d’application des traités 5.3 Suivi des non-résidents

1 jour et demi

1 session: 19 et 20 mars (matin)

1240 € HT (1483,04€TTC)

Public concerné :conseils en gestion du patrimoine, avocats, notaires, chargés de clientèle, salariés des organismes d’assurance (souscripteurs, ges-tionnaires, chargés d’études, etc.), responsables produits, responsables marketing, actuaires, nouveaux collaborateurs des services souscription, juristes et documentalistes

Objectifs pédagogiques :- acquérir une vue d’ensemble de la fiscalité de l’assurance - vie - maîtriser les notions de fiscalité indispensables à la présentation et la souscription du contrat d’as-surance vie

Objectifs opérationnels :optimiser les possibilités offertes par l’assurance vie pour accompa-gner la stratégie patrimoniale du client (adéquation du produit à la situation patrimoniale, optimisa-tion de la transmission)

ce stage intègre les impacts de la loi TEPA du 22 août 2007, des réponses ministérielles et de la jurisprudence récente, de la loi de financement de la Sécurité Sociale et de la loi de finances pour 2011.

Points forts du stage :- En matière d’assurance vie, la jurisprudence relative au devoir de conseil et les boulever-sements tant juridiques que fiscaux ne laisse pas d’autre choix que de se tenir informé très régulièrement des évolutions en cours. Cette formation vous permettra d’avoir une vue d’ensemble de l’évolution de la fiscalité et de vous mettre à jour sur les dernières disposi-tions pour aborder les mesures à venir.- De nombreux exemples chiffrés permet-tent une approche pratique des différents dispositifs.

A l’appui de la formation, il est remis un support complet et pratique sur les règles

applicables.

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Juridique & Fiscal

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

INTRODUCTION La maîtrise de l’environnement patrimonial du souscripteur :

- une obligation légale ; les contours de l’obligation de conseil - une nécessité commerciale

1. Proposer le contrat d’assurance vie

1.1 Apprécier la situation personnelle du souscripteur Age, santé, capacité, objectifs Place du contrat dans son patrimoine (abus de droit, prime manifestement exagérée)

1.2 Analyser la situation matrimoniale du souscripteur

« Anticiper » le divorce et le décès, tenir compte des familles recomposéesAdapter la souscription en cas de PACS/ConcubinageConséquences et propositions de solu-tion suite à la réponse « Bacquet »

2. Rédiger la clause bénéficiaire : les écueils à éviter, les réflexes à avoir

2.1 Modalités de rédaction . Bénéficiaire vie/décès . Conséquences de l’absence de clause . Clause type / spécifique / notariée

2.2 Désigner le bénéficiaire adéquat . Désigner le conjoint / pacsé / concubin. Désigner les enfants. Prévoir les représentants. Désigner un tiers (association) . Tenir compte des familles recomposées

3. Optimiser la gestion de patrimoine grâce à l’assurance vie

3.1. Les versements : savoir optimiser la fiscalité, avant et après le 70ème anniver saire de l’assuré3.2. L’avance, un prêt limité dans le temps3.3. La Mise en garantie du contrat, accom pagnement de l’investissement immobi lier

ASSURANCE VIE : OUTIL DE GESTION DU PATRIMOINE

4. Le contrat, outil de transmission 4.1 Donation :

Rappel sur les donations : rapport fiscal, modalités du don manuel, avantages/ inconvénients de la donation notariée, donation-partageLimites de la donation du contrat

Don manuel et souscription : pacte adjoint

4.2 Renonciation au bénéfice4.3 Clause démembrée :

Rappel du dispositif civil et fiscalEtude et exercices de rédaction

Public concerné :conseils en gestion du pa-trimoine, avocats, notaires, chargés de clientèle, salariés des organismes d’assurance (souscripteurs, gestionnaires, chargés d’études, etc.), respon-sables produits, responsables marketing, actuaires, nouveaux collaborateurs des services souscription, juristes et docu-mentalistes

Objectifs pédagogiques :- acquérir les réflexes préalables à la présentation de l’assurance vie - maîtriser les notions de droit indispensables à la présentation et la souscription du contrat d’assurance vie

Objectifs opérationnels : optimiser les possibilités offertes par l’assurance vie pour accompagner la stratégie patrimoniale du client (s’assurer de l’adéquation du produit à la situation patrimoniale, travailler sur l’optimisation de la transmis-sion, proposer une stratégie de gestion de patrimoine perfor-mante)

1 jour

1ère session: 26 janvier2ème session: 28 septembre

820 € HT (980,72€TTC)

Points forts du stage :- En matière de gestion de patrimoine, la di-versité et la profusion des textes juridiques et fiscaux obligent les professionnels à se tenir informés très régulièrement des évolutions en cours. Cette formation vous permettra d’avoir une vue d’ensemble de l’environnement pa-trimonial et des atouts de l’assurance vie et de vous mettre à jour sur les dernières dispo-sitions pour aborder les mesures à venir.- De nombreux exemples réels permettent une approche pratique des différents points.

A l’appui de la formation, il est remis un sup-port complet les points abordés.

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Spécifiques IP & Mutuelles

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

1. Introduction le contrôle interne, dans un contexte de crise financière et dans la perspective de la mise en place de la directive Solvabilité II.

2. Le contexte réglementaire• Les 36 recommandations de l’ACP• Le décret du 19 mai 2008 pour les Mutuelles et Institutions de Prévoyance• L’ordonnance du 8 décembre 2008 et le comité d’audit et de surveillance• La gestion des risques dans Solvabilité II : du contrôle interne à l’ORSA

3. L’articulation du rapport de contrôle interne• L’organisation de la structure• La préparation du rapport et le dispositif de contrôle interne§Organisation, formation et méthodologie§Stratégie et mise en oeuvre§Risque financier et politique de place ments§Risque assurance et politique de souscrip tion§Risque opérationnel et mesures envisagées§Information financière et Schéma Direc teur financier§Lutte contre le blanchiment et le finance ment du terrorisme

• Recommandations, plan d’action et suivi

4. Les 3 points stratégiques• La gouvernance et l’organisation§Les principes de la gouvernance§Le rôle du conseil d’administration, des commissions et du bureau§La stratégie de l’entreprise : notion d’appétence au risque§Le processus de délégation d’autorité

• Les grands risques stratégiques§Risque de placements§Risque de souscription et de réassurance§Fiabilité de l’information financière§Risque opérationnel

• La cartographie des risques§Rappel méthodologique sur le contrôle interne§Présentation des 4 étapes :üRecensement des processusüCartographie et évaluation des risquesüAnalyse des éléments de maîtriseüSuivi et Pilotage§Exemple de reporting

5. Conclusion

LE RAPPORT DE CONTRÔLE INTERNE

Public concerné : - les actuaires débutants et les techniciens d’actuariat,- les collaborateurs des services techniques chargés ou non de l’inventaire du renouvellement des contrats … Objectifs pédagogiques :- comprendre le cadre écono-mique et réglementaire dans lequel s’inscrit la démarche contrôle interne et l’importance du rapport de contrôle interne, en particulier à la lumière de la Directive Solvabilité II.- rappeler les exigences du dé-cret du 19 Mai 2008 pour les mutuelles et institutions de pré-voyance et les grands principes du contrôle interne

Objectifs opérationnels :-Recenser les éléments devant être repris dans le rapport et approfondir les éléments clés- Apprendre à structurer le rapport

Pré-Requis :Aucun

Points forts du stage :Avoir une vision globale des méthodologies et des exigences en termes de gestion des risques et de la construction du rapport de contrôle interne, dans un contexte accru d’exi-gences réglementaires ; cette formation pro-pose une mise en perspective de ces activités avec la Directive Solvabilité II et elle répond aux besoins des stagiaires, tant en termes d’apprentissage de l’approche contrôle in-terne et gestion des risques d’entreprise que de validation des organisations et approches mises en place.

1 jour

1ère session : 30 mars2ème session : 19 octobre

870 € HT (1040,52 € TTC)

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Spécifiques IP & Mutuelles

TARIFS

DUREE

DATE(S) 2012

MODULE 1 : APPROCHEGENERALE

INTRODUCTION À LA JOURNÉE : -rappel de connaissances générales

LA PLACE DE L’ÉCONOMIE SOCIALE

QU’EST - CE QU’UNE MUTUELLE ? -Comparaison avec d’autres acteurs de l’éco-nomie sociale

CARACTÉRISTIQUES DES MUTUELLES D’ASSU-RANCE

LES DIFFÉRENTS TYPES DE MUTUELLES : -substitution, unions, fédérations, etc.

QU’EST - CE QU’UNE INSTITUTION DE PRE-VOYANCE ?

LA SÉCURITÉ SOCIALE : -Rôle, organisation, CMU, RO, perspectives

L’ASSEMBLéE GÉNÉRALE : -Rôle, fonctionnement

LES ADMINISTRATEURS ET LE CONSEIL D’AD-MINISTRATION :

-Missions, responsabilités, etc.

LES STATUTS, LES CONTRATS ET LES RèGLE-MENTS

SYNTHESE ET CONCLUSION

RÔLES ET MISSIONS DES ADMINISTRATEURS DES ORGANISMES D’ASSURANCE DE L’ECONOMIE SOCIALE

MODULE 2 : APPROCHETECHNIQUE

INTRODUCTION À LA JOURNÉE : -découvrir et comprendre les principaux concepts techniques

LES PRINCIPALES NOUVEAUTÉS DE LA RÉGLE-MENTATION

-Provisions, la solvabilité, la dispersion, etc.-Différentes branches d’assurance-Règles prudentielles de base

LES PRINCIPAUX RISQUES GARANTIS -la santé, la prévoyance, l’épargne -retraite

LE RÉGIME COMPTABLE ET FINANCIER

LA SOLVABILITÉ -les calculs aujourd’hui, les calculs de demain

SOLVABILITÉ II : -Qu’est ce qui va changer ?

RÉASSURANCE ET COASSURANCE (définitions et intérêts pour les mutuelles)

LES ORGANES D’ASSISTANCE, DE TUTELLE ET DE CONTRÔLE

-Le commissaire aux comptes, l’ACP, l’ac-tuaire, etc.

LES PRINCIPAUX DOCUMENTS DE SYNTHÈSE -Les comptes, le rapport de solvabilité, le rapport de contrôle interne, etc.

SYNTHÈSE ET CONCLUSION

1 ou 2 jours

En intra aux dates qui vous conviennent.

Nous consulter pour une propo-sition sur mesure

Public concerné : tous les administrateurs des Institutions de Prévoyance et des mutuelles

Objectifs pédagogiques :permettre aux administrateurs :- de disposer d’une actualisation de leurs connaissances- d’être informé des évolutions législatives et réglementaires dans les domaines tels que : les responsabilités de l’administra-teur, l’analyse comptable et fi-nancière, la gestion des risques, la Solvabilité- de mieux contribuer à la bonne gouvernance de l’organisme d’assurance

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Tables d’expérience, « Variables Annuities »,

Réglementation et gestion des actifs d’un organisme Insti-

tutionnel,…Fiscalisation des IP et des mutuelles

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fiscalité, finances, …

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L’épargne salariale,

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En Actuariat, Retraite et Prévoyance, Monique ANTALIK, Philippe BERGER, David ECHEVIN, Norbert GAUTRON, Marie LEGENTIL, François LEPRINCE, Joseph PIZZO, et Pierre THEROND, Actuaires, et Michelle FABLET, Expert Acceptation de Risques

En Frais de Santé, Mylène FAVRE - BEGUET, Expert en Santé

En Comptabilité et Gestion Financière des assurances et en réassurance, Norbert GAUTRON, Marie LEGENTIL, François LEPRINCE, Cédric MAXWELL, Thierry MAREY, Pascal MUZELLE, Pierre THEROND, Actuaires

En Environnement économique, fiscal et juridique en assurance et gestion du patrimoine, Renaud DESVIGNES, Professionnel du développement en Banque et Assurance, Daniel FAVIER, Actuaire, Expert en gestion de patrimoineEt parmi notre équipe de juristes confirmés, Isabelle DAILLEAU, Marion DUMAS, Evelyn TORTOSA….

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INTITULE DU STAGE : ................................................................................................................................................................................Date(s) de la session : ............................................................................................................................................................................. ..PARTICIPANT :❏ M. ❏ Mme ❏ Mlle Nom : ……………….…………................................................... Prénom : ........................... Tél :……………….…………....................... Courriel : ......................................................................................................Fonction : ……………….…………...................................................................................................................................Service : ..................................................................................................................................................................Ancienneté dans le service : .....................................................................................................................................Attentes de la formation : ................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................. .....................................................................................................................................................................................Adresse d’envoi de la convocation : ........................................................... .................................................................................................................................................................................................................................................

SOCIETE : ............................................................................................................................................................................................................Adresse :................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................. Code Postal : ..................................... Ville : ................................................................................................................................................RESPONSABLE FORMATION :❏ M. ❏ Mme ❏ Mlle Nom : ……………….…………................................................... Prénom : …......………………………………………..Tél :……………….………….................................... Courriel : ……………….…………................................................................................... ............ Tél :……………….…………....................................... Courriel : ……………….…………................................................................................... ..........Fonction : ……………….………….........................................................................................……………….…………..................................................

PERSONNE RESPONSABLE DE L’INSCRIPTION (si différente) :❏ M. ❏ Mme ❏ Mlle Nom : ……………….………….................................................. Prénom : …......………………………………………..Tél :……………….………….................................... Courriel : ……………….…………................................................................................... ............Fonction : ……………….………….........................................................................................……………….…………..................................................DESTINATAIRE DES CONVENTIONS : ……………….………….........................................................................................…………………………..........................................................................................................................................................................................................................

FACTURATION : Etablissement de votre groupe (si différent) : …………….………….........................................................................................…REGLEMENT ❏ Par chèque ci-joint ❏ A réception de facture ❏ Pris en charge par une OPCA

Merci de remplir cette partie si la facture est libellée au nom de l’Organisme collecteur (OPCA) :Nom de l’organisme :…………….………….........................................................................................……………….…………...........................Adresse :…………….………….........................................................................................……………….………….......................................................Code postal : .…………................................. Ville : ......................................................................……………….…………............................... Tél : ……................................................................................... Fax : ……..........................................................................................................Eventuellement N° de Dossier :........................................................……………….…………...............................................................et/ou Nom du responsable du dossier :........................................................……………….………….............................................

Conformément à la Loi n° 2004-801 du 6 août 2004 relative à la protection des personnes physiques à l'égard des traitements de données à caractère personnel et modifiant la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 vous disposez d'un droit d'accès,

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