comment gérer sa trésorerie au quotidien · • gérer les fins de mois (salaires, charges...
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Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?
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trésorerie au quotidien ?
Olivier DEVEAUX – 08 Novembre 2018
Sommaire
●10 conseils à suivre
●Ce qu’il faut retenir
●Questions/réponses
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Les 10 conseils à suivre
• Conserver la confiance de son • Conserver la confiance de son banquier• Avec solde bancaire positif régulier
• Un fonctionnement sans anomalies
• Un relationnel régulier
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Les 10 conseils à suivre
• Mettre en place une épargne de • Mettre en place une épargne de précaution• Capitaliser en épargne 5 à 10% de son revenu annuel
• Placer les excédents saisonniers de trésorerie
• Gérer les flux de TVA (investissements)
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• Gérer les flux de TVA (investissements)
Les 10 conseils à suivre
• Préserver son fonds de roulement• Gérer les fins de mois (salaires, charges sociales)
• Quantifier ses besoins mensuels
•
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• Mise en place de virement (besoins privés)
Les 10 conseils à suivre
• Accélérer ses rentrées de • Accélérer ses rentrées de trésorerie• Envoi des factures le 31 du mois
• Privilégier le mode “ Virement ”
• Signifier les délais de paiements
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Les 10 conseils à suivre
• Voir loin et anticiper au • Voir loin et anticiper au maximum• Mise en place de tableaux de bord
• Mensualiser les paiements au maximum
• Gestion des périodes hautes et baisses activités
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• Gestion des périodes hautes et baisses activités
Les 10 conseils à suivre
• Maîtriser ses financements • Maîtriser ses financements Long et Moyen Terme• Saisonnalité des échéances
• Ajuster les durées de remboursements d’emprunts
• Négocier taux d'intérêt et assurance décès
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• Négocier taux d'intérêt et assurance décès
Les 10 conseils à suivre
• Réduire ses charges• Réduire ses charges• Commandes groupées, prix “morte saison”
• Renégocier ses contrats régulièrement
• Externaliser certaines tâches
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Les 10 conseils à suivre
• Exiger et récompenser les paiements• Clarifier vos conditions de règlements
• Mise en place d’escompte
• Ne pas tarder à relancer les impayés
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• Ne pas tarder à relancer les impayés
Les 10 conseils à suivre
Privilégier la trésorerie à • Privilégier la trésorerie à l’optimisation de votre rentabilité• Périodicité de facturation
• Demandes d’acomptes
• Mixité du chiffre d’affaire par clients
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• Mixité du chiffre d’affaire par clients
Les 10 conseils à suivre
• Négocier quand tout va bien
• Une autorisation de découvert
• Un financement de développement
• Renégociation des emprunts
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• Renégociation des emprunts
Ce qu’il faut retenir…
� Savoir anticiper les évènements
� Préserver sa trésorerie
� Optimiser son activité
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Pour en savoir plus…
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